ในเดือนกุมภาพันธ์ เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ทำให้ชัดเจนว่าผู้ออก ICO จำเป็นต้องจดทะเบียนเป็นธุรกิจบริการเงิน (เอ็มเอสบี). ซึ่งหมายความว่าก่อนที่คุณจะเปิดตัว ICO คุณต้องผ่านกระบวนการที่มีราคาแพงและใช้เวลานานของ...

  1. การสร้างโปรแกรม BSA รวมถึงโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML ที่เป็นลายลักษณ์อักษร
  2. จ้างเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีประสบการณ์
  3. ฝึกอบรมพนักงานทุกคนเกี่ยวกับภาระผูกพันของ AML และ KYC
  4. การลงทะเบียนเป็น MSB;
  5. ดำเนินการ AML กับทุกคนในทุกธุรกรรม
  6. ยื่น SAR และ CTR;
  7. การเก็บรักษาบันทึกการฝึกอบรม การปฏิบัติตามและการรายงาน และ,
  8. รองรับการตรวจสอบประจำปีโดยตัวแทน FinCEN

โชคดีที่มีวิธีแก้ปัญหา เพียงใช้บริษัททรัสต์ ธนาคาร หรือสำนักหักบัญชี (ประเภทนายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายที่ได้รับอนุญาตให้พกพาบัญชีลูกค้า เงินสด และทรัพย์สินอื่นๆ). สถาบันการเงินประเภทนี้ได้รับการยกเว้นจากการจดทะเบียนเป็น MSB เนื่องจากประเภทของกฎบัตรต้องมีโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ BSA ที่ครอบคลุมอยู่แล้ว และได้รับอนุญาตตามระเบียบข้อบังคับในการจัดการเงินและทรัพย์สินอื่นๆ ดังนั้นการใช้บริการของพวกเขาจึงบรรลุวัตถุประสงค์ของ FinCEN และ US Treasury

ในระยะสั้น -

  • อย่าแตะต้องเงิน (หรือนักลงทุน BTC, ETH หรือเหรียญอื่น ๆ ตามคำจำกัดความ“มูลค่าอีกประเภทหนึ่งที่ใช้แทนเงินตรา")
  • ให้สถาบันการเงินที่มีการควบคุมทำให้แน่ใจว่า KYC และ AML ดำเนินการกับนักลงทุนทุกคน ทุกครั้ง ในทุกธุรกรรม

เอสโครว์ จริงเหรอ? ฉันได้ยินผู้ออก Reg D มักจะพูดว่า “เราไม่จำเป็นต้องใช้เอสโครว์เพราะไม่มีขั้นต่ำและไม่มีเหตุฉุกเฉินในการเสนอของเรา“. และนั่นก็ถูกต้อง 100% พึงระลึกไว้เสมอว่าผู้ออกโทเค็น Reg D ที่ไม่ได้ใช้ทรัสต์ ธนาคาร หรือบริษัทสำนักหักบัญชีในการประมวลผลเงินผ่านบัญชีเอสโครว์ต้องจ้างเจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีประสบการณ์ กำหนดขั้นตอน BSA ภายใน เขียนโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงิน ฝึกอบรม และได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจบริการด้านการเงินก่อนที่จะเริ่มเสนอขาย => เชื่อฉันสิ คุณจะใช้เงิน $10 เพื่อพยายามประหยัดเงินเล็กน้อยโดยหลีกเลี่ยงค่าเอสโครว์

ด้วยค่าธรรมเนียมทางกฎหมายทั้งหมดที่คุณจ่ายไป และค่าใช้จ่ายทางการตลาดทั้งหมดที่คุณจะต้องเสียในไม่ช้านี้ ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการผ่านเอสโครว์…แม้ว่าจะไม่ฟรีอย่างแน่นอน…มีราคาถูกเมื่อเปรียบเทียบ

As นิตยสาร Bitcoin ชี้ให้เห็น,“ใครก็ตามที่ขายโทเค็นให้กับผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกา ในขณะเดียวกันก็ล้มเหลวในการลงทะเบียนกับ FinCEN เป็น MSB...อาจถูกจำคุกหลายปีภายใต้โทษทางอาญา” ไม่ต้องพูดถึงค่าปรับมากมาย

นอกจากนี้ ดูการอภิปรายในการทบทวนกฎหมายแห่งชาติโดยคลิกที่นี่.