คนรวยจ่ายภาษีเป็นศูนย์อย่างไร (และคุณก็ทำได้เช่นกัน)

เมื่อสองสามปีที่แล้ว ProPublica เผยแพร่รายงานที่น่าตกใจ...

จัดการเพื่อยื่นขอคืนภาษีมูลค่า 25 ปีสำหรับนักลงทุนที่ร่ำรวยที่สุดในโลก และสิ่งที่ค้นพบแทบไม่น่าเชื่อก็คือ

• ในปี 2007 เจฟฟ์ เบซอสจ่ายเงิน เป็นศูนย์ ภาษีเงินได้
• ในปี 2018 Elon Musk จ่ายเงิน เป็นศูนย์ ภาษีเงินได้
• เป็นเวลาสามปีติดต่อกันที่จอร์จ โซรอส นักลงทุนระดับมหาเศรษฐีจ่ายเงิน เป็นศูนย์ ภาษีเงินได้

เหล่านี้คือบุคคลที่ร่ำรวยที่สุดในโลก ความมั่งคั่งของพวกเขาเติบโตขึ้นหลายพันล้านดอลลาร์ในปีเดียว แต่ถึงกระนั้นพวกเขาก็ไม่ต้องเสียภาษีเงินได้!

นี่อาจทำให้คุณโกรธ แต่บางทีก็ทำให้คุณ อยากรู้อยากเห็น...

ฉันหมายถึง คุณไม่อยากรู้เหรอว่าพวกเขาดึงสิ่งนี้ออกมาได้อย่างไร? และถ้ามันถูกกฎหมายอย่างสมบูรณ์ คุณคงไม่อยากทำสิ่งเดียวกันนี้ ด้วยตัวคุณเอง?

วันนี้ฉันจะแสดงให้คุณเห็นว่า!

“ความลับ” หุ้น?

นี่คือ “เคล็ดไม่ลับ” ที่นักลงทุนที่ร่ำรวยที่สุดในโลกหลายคนใช้เพื่อจ่ายน้อยลง — หรือแม้กระทั่ง ไม่มีอะไร - ในภาษี:

Qualified Small Business Stock หรือเรียกสั้นๆ ว่า QSBS

คนส่วนใหญ่ไม่เคยได้ยินเกี่ยวกับ QSBS รวมถึงนักลงทุนมืออาชีพ

นั่นเป็นเพราะเพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับการกำหนดนี้ บริษัทต้องมีมูลค่าน้อยกว่า 50 ล้านดอลลาร์ ณ เวลาที่คุณลงทุน

บริษัทมหาชนส่วนใหญ่มีมูลค่ามากกว่า 50 ล้านเหรียญสหรัฐ ดังนั้น QSBS จึงไม่ได้ช่วยนักลงทุนในตลาดหุ้น

แต่ถ้าคุณลงทุนในเอกชนระยะเริ่มต้น การเริ่มต้น บริษัทต่างๆ ซึ่งส่วนใหญ่มีมูลค่าน้อยกว่า 50 ล้านดอลลาร์ QSBS สามารถให้ข้อได้เปรียบด้านภาษีแก่คุณได้อย่างมาก

ให้ฉันอธิบาย ...

สะสมผลกำไรของคุณ

หากคุณเป็นเจ้าของ QSBS ในการเริ่มต้นที่ได้รับ IRS เสนอวิธีง่ายๆ ในการเลื่อนการจ่ายภาษีสำหรับกำไร:

เพียงลงทุนผลกำไรของคุณกับสตาร์ทอัพรายอื่นที่มีมูลค่าน้อยกว่า 50 ล้านเหรียญ!

กล่าวอีกนัยหนึ่ง หากคุณใช้ผลกำไรของคุณเพื่อซื้อหุ้นธุรกิจขนาดเล็กที่ผ่านการรับรองเพิ่มเติม คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายภาษีสำหรับกำไรขั้นต้นของคุณ

ลองดูตัวอย่าง:

สมมติว่าคุณลงทุนในธุรกิจสตาร์ทอัพเมื่อไม่กี่ปีที่ผ่านมา คุณใส่เงิน $10,000 สำหรับเงินเดิมพัน 10%

กรอไปข้างหน้าอย่างรวดเร็วจนถึงวันนี้และสตาร์ทอัพได้รับเงิน 1 ล้านเหรียญ เมื่อคุณถอนเงินลงทุนเดิมออกไปแล้ว คุณก็จะได้กำไรสุทธิ $90,000

ถ้าคุณลงทุน $90,000 เข้าไป อื่น การเริ่มต้น (หรือ หลาย สตาร์ทอัพ) ไม่ต้องเสียภาษี

ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถรวมรายได้ของคุณโดยไม่ต้องเสียภาษี!

หลีกเลี่ยงภาษีสำหรับการถือครองระยะยาว

ยิ่งไปกว่านั้น รหัสภาษียังมีวิธีหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีสำหรับกำไรจาก QSBS ของคุณเกือบทั้งหมด อย่างสิ้นเชิง — ตราบใดที่ตรงตามเงื่อนไขบางประการ:

โดยทั่วไปคุณต้องถือหุ้นอย่างน้อย 5 ปี

ดังนั้นในตัวอย่างด้านบน…

หากกำไร $90,000 ของคุณมาจากหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของเป็นเวลา 5 ปี คุณอาจหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีกำไรจากการขายหุ้นได้มากถึง 100% ของกำไร แม้ว่าคุณจะไม่ได้ทบยอดก็ตาม!

แต่ถ้าการลงทุนเริ่มต้นของคุณ ไม่ได้ มีคุณสมบัติเป็น QSBS หรือไม่ คุณติดอยู่กับการจ่ายค่าขนส่งเต็มจำนวนจากกำไรของคุณหรือไม่? ลองมาดูกัน…

การลงทุนในการเริ่มต้นผ่าน IRA ของคุณ

ปรากฎว่า แม้จะไม่ใช่การเริ่มต้นของ QSBS แต่ IRS ก็ยังมีข้อได้เปรียบด้านภาษี:

คุณสามารถทำได้โดยใช้ IRA เพื่อลงทุนในข้อตกลงเหล่านี้ คล้อย กำไรของคุณในภายหลัง

เพื่อให้ชัดเจน ผู้ให้บริการ IRA บางรายเช่น Schwab ไม่อนุญาตให้คุณถือการลงทุนเริ่มต้นใน IRA ของคุณ

หากต้องการดูว่า IRA ปัจจุบันของคุณอนุญาตหรือไม่ เพียงส่งอีเมลหรือโทรหาพวกเขา อธิบายว่าคุณกำลังพยายามลงทุนในบริษัทสตาร์ทอัพเอกชนผ่าน IRA ของคุณและดูว่าพวกเขาอนุญาตหรือไม่

ผู้ให้บริการ IRA หลายรายเริ่มตระหนักว่าลูกค้าของตนต้องการลงทุนในธุรกิจสตาร์ทอัพ พวกเขาตระหนักดีว่านักลงทุนรู้สึกตื่นเต้นที่จะทำให้ประเภทสินทรัพย์ที่มีจำหน่ายใหม่นี้เป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาอย่างถาวร

ถ้าพวกเขาอนุญาตก็ดี และถ้าพวกเขา ทำไม่ได้ อนุญาตให้ดูที่ผู้ให้บริการรวมถึง มอบความไว้วางใจ และ สเตอร์ลิง ทรัสต์.

การลงทุนในการเริ่มต้นผ่าน IRA ของคุณช่วยให้คุณได้รับภาษีที่เลื่อนออกไปจนกว่าคุณจะถอนทุน เมื่อถึงจุดนั้น กำไรที่ได้รับจะถูกเก็บภาษีเป็นรายได้ แต่เนื่องจากคุณน่าจะอยู่ในกรอบภาษีที่ต่ำกว่า คุณจึงน่าจะจ่ายภาษีน้อยลงมาก!

โปรดทราบว่าการลงทุนในธุรกิจสตาร์ทอัพอาจมีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในตลาดหุ้น ดังนั้นคุณจึงไม่ควรลงทุน IRA ทั้งหมดของคุณในกลุ่มสินทรัพย์นี้

แต่ด้วยผลตอบแทนที่มีศักยภาพในการเอาชนะตลาด เราเชื่อว่า ทุกๆ นักลงทุนควรมีการสัมผัสกับสตาร์ทอัพอย่างน้อย…

และถ้าคุณสามารถรับความเสี่ยงนั้นโดยหลีกเลี่ยงภาษีได้ ก็ยิ่งดี!

มีความสุขในการลงทุน!

ขอแสดงความนับถือที่ดีที่สุด

เวย์นมัลลิแกน
Founder
Crowdability.คอม

ความคิดเห็น

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://www.crowdability.com/article/how-the-rich-pay-zero-taxes-and-how-you-can-too