KYC สำคัญแค่ไหนสำหรับการทำธุรกรรม crypto?

แขกโพสต์ | 20 ม.ค. 2023

Cryptocurrency เป็นรูปแบบใหม่ของเงินที่ปฏิวัติวงการและจะคงอยู่ต่อไป ด้วยลักษณะดิจิทัลแบบกระจายอำนาจ ทำให้สามารถใช้ในการทำธุรกรรมทางการเงินที่มีความเป็นส่วนตัวมากกว่าสกุลเงินดั้งเดิม เช่น ดอลลาร์และยูโร แม้ว่าเทคโนโลยีบล็อกเชนจะให้ความปลอดภัยมากกว่าระบบอื่น แต่ก็ยังมีขั้นตอนที่จำเป็นที่ต้องดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าการทำธุรกรรม crypto นั้นปลอดภัย ในบล็อกนี้ เราจะมาดูกันว่าเหตุใดการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) จึงมีความสำคัญต่อการทำธุรกรรม crypto

KYC คืออะไร?

KYC ย่อมาจาก 'รู้จักลูกค้าของคุณ' และเป็นชุดขั้นตอนที่สถาบันการเงินส่วนใหญ่กำหนด เป็นกระบวนการที่ธุรกิจตรวจสอบตัวตนของลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ซึ่งเกี่ยวข้องกับการรวบรวมข้อมูล เช่น ชื่อ ที่อยู่ และเอกสารอื่นๆ เพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้า

AML คืออะไร?

AML ย่อมาจาก 'anti-money laundering' ซึ่งเป็นชุดกฎหมายและข้อบังคับเพื่อป้องกันไม่ให้อาชญากรใช้ระบบการเงินเพื่อฟอกเงิน AML กำหนดให้ธุรกิจต่างๆ ใช้มาตรการบางอย่างเพื่อช่วยระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย และทำให้มั่นใจว่าลูกค้าเป็นอย่างที่พวกเขาพูด

คริปโตคืออะไร?

Crypto เป็นสกุลเงินดิจิทัลรูปแบบหนึ่งที่มีอยู่ในเครือข่ายที่มีการกระจายอำนาจและปลอดภัยที่เรียกว่าบล็อกเชน สามารถใช้ในการชำระเงิน เก็บมูลค่า และโอนเงินโดยไม่มีการแทรกแซงจากบุคคลที่สาม เช่น ธนาคารหรือรัฐบาล สิ่งนี้ทำให้เป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการทำธุรกรรมทางการเงินโดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดั้งเดิม การทำธุรกรรมมีความปลอดภัย เป็นส่วนตัว และรวดเร็ว ดังนั้นจึงไม่น่าแปลกใจที่ผู้คนหันมาใช้สกุลเงินดิจิทัลมากขึ้นเรื่อยๆ เมื่อเวลาผ่านไป

เหตุใดจึงมีข้อบังคับ AML

กฎระเบียบ AML ถูกนำมาใช้เพื่อปกป้องธุรกิจและผู้บริโภคจากอาชญากรรมทางการเงิน เช่น การฟอกเงิน พวกเขายังช่วยให้แน่ใจว่าลูกค้าถูกต้องตามกฎหมายและไม่พยายามใช้ข้อมูลประจำตัวของบุคคลอื่นเพื่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย กฎระเบียบเหล่านี้สามารถช่วยลดการฉ้อโกง รวมทั้งให้ความคุ้มครองที่ดีขึ้นสำหรับลูกค้าและธุรกิจ

กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินมีตัวอย่างอะไรบ้าง

ตัวอย่างของระเบียบ AML ได้แก่ การตรวจสอบสถานะของลูกค้า (CDD) รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) และกระบวนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) มาดูกันอีกสองข้อและวิธีป้องกันการฟอกเงิน:

ความรอบคอบของลูกค้า:  นี่เป็นกระบวนการที่ธุรกิจต่างๆ ดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางอาญาใดๆ ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้า ประเมินแหล่งที่มาของเงิน และติดตามธุรกรรมของพวกเขาเพื่อหาสัญญาณของกิจกรรมที่น่าสงสัย

รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย: ธุรกิจจำเป็นต้องรายงานกิจกรรมหรือธุรกรรมที่น่าสงสัยที่อาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน สิ่งนี้ช่วยป้องกันอาชญากรจากการใช้ระบบการเงินเพื่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

เมื่อรวมกับ KYC กฎระเบียบเหล่านี้จะช่วยให้แน่ใจว่าธุรกิจต่างๆ จะไม่ถูกใช้เพื่อการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ โดยไม่ได้ตั้งใจ สิ่งนี้ทำให้การทำธุรกรรม cryptocurrency ปลอดภัยในขณะเดียวกันก็มั่นใจได้ว่าข้อมูลลูกค้าจะถูกเก็บไว้เป็นส่วนตัวและปลอดภัย

KYC สำคัญแค่ไหนสำหรับธุรกรรม Crypto?

ธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลมักไม่ระบุชื่อ หมายความว่าไม่มีวิธียืนยันตัวตนของผู้ส่งหรือผู้รับ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญสำหรับธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรม crypto เพื่อให้แน่ใจว่ามีการใช้มาตรการ KYC ที่เหมาะสม

ประโยชน์ของการใช้ KYC สำหรับการทำธุรกรรม Crypto คืออะไร?

มาดูประโยชน์ของการใช้งานกันบ้าง KYC สำหรับการเข้ารหัส ธุรกรรม:

• เพิ่มความปลอดภัย – ด้วยการยืนยันตัวตนของลูกค้า ธุรกิจสามารถลดความเสี่ยงของการฉ้อโกงและการฟอกเงิน สิ่งนี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าเงินของลูกค้าจะปลอดภัยและป้องกันผู้ประสงค์ร้ายไม่ให้ใช้ประโยชน์จากระบบ
• ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า – ขั้นตอน KYC ช่วยสร้างกระบวนการที่ราบรื่นและปลอดภัยยิ่งขึ้นสำหรับลูกค้า สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าลูกค้าจะได้รับประสบการณ์ที่ดีเมื่อใช้ธุรกรรม crypto เช่นเดียวกับการป้องกันการฉ้อโกงหรือการโจรกรรมข้อมูลส่วนตัวที่อาจเกิดขึ้น
• ลดความเสี่ยง – KYC ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ลดความเสี่ยงในการมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เนื่องจากช่วยให้พวกเขาสามารถตรวจสอบตัวตนของลูกค้าได้ก่อนที่จะมีการทำธุรกรรมใดๆ เกิดขึ้น
• ปรับปรุงการปฏิบัติตามข้อกำหนด – ข้อบังคับ AML กำหนดให้ธุรกิจต้องดำเนินการบางอย่างเพื่อช่วยป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน การใช้ขั้นตอน KYC ช่วยให้ธุรกิจสามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดได้ดียิ่งขึ้น
• ปรับปรุงความไว้วางใจ – ลูกค้าสามารถไว้วางใจในธุรกิจได้มากขึ้นเมื่อพวกเขารู้ว่ากำลังดำเนินการตามขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อปกป้องเงินทุนและตัวตนของพวกเขา สิ่งนี้ช่วยส่งเสริมความภักดีของลูกค้าและสร้างความสัมพันธ์ระยะยาว

Blockchain ปลอดภัยหากไม่มี KYC หรือไม่

บล็อกเชนเป็นบัญชีแยกประเภทที่ไม่เปลี่ยนรูป หมายความว่าแทบเป็นไปไม่ได้เลยที่ใครก็ตามจะแก้ไขหรือย้อนกลับธุรกรรมได้เมื่อได้รับการเขียนลงในห่วงโซ่แล้ว อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ได้หมายความว่าจะไม่มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการใช้สกุลเงินดิจิทัล หากไม่มีขั้นตอน KYC ยังคงมีความเสี่ยงที่ผู้ไม่ประสงค์ดีจะใช้ประโยชน์จากระบบและพยายามฟอกเงินหรือขโมยข้อมูลประจำตัว นั่นเป็นเหตุผลที่ธุรกิจต่างๆ ต้องใช้ KYC เมื่อต้องรับมือกับธุรกรรม crypto

Crypto เป็นอนาคตหรือไม่?

Cryptocurrency ยังคงเป็นอุตสาหกรรมที่ค่อนข้างใหม่และยังไม่แน่นอนว่ามันจะถูกนำไปใช้อย่างกว้างขวางในอนาคตหรือไม่ แต่สิ่งหนึ่งที่แน่นอนคือ: ขั้นตอน KYC นั้นจำเป็นสำหรับธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรม crypto เพื่อให้แน่ใจว่าเงินทุนและข้อมูลประจำตัวของลูกค้าจะปลอดภัย

โปรดดูที่:  Crypto จะฟื้นตัวในปี 2023 หรือไม่? ค่อนข้างเป็นไปได้และนี่คือเหตุผล

ด้วยการปฏิบัติตามขั้นตอนที่จำเป็นในการดำเนินการตามกฎระเบียบของ KYC ธุรกิจต่างๆ สามารถช่วยปกป้องตนเองและลูกค้าของตนได้ ตลอดจนสร้างสภาพแวดล้อมการเข้ารหัสลับที่ปลอดภัยยิ่งขึ้น

โดยสรุป

KYC เป็นส่วนสำคัญของธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล ด้วยการใช้ขั้นตอน KYC ที่เหมาะสม ธุรกิจสามารถลดความเสี่ยงของการฉ้อโกงหรือการฟอกเงิน ในขณะเดียวกันก็สร้างประสบการณ์ที่ราบรื่นและปลอดภัยยิ่งขึ้นให้กับลูกค้า สิ่งนี้ช่วยส่งเสริมความไว้วางใจและความภักดีของลูกค้า ในขณะเดียวกันก็รับประกันการปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML ด้วยมาตรการที่เหมาะสม ธุรกิจสามารถช่วยให้แน่ใจว่าการทำธุรกรรม crypto ปลอดภัยและเป็นไปตามข้อกำหนด

---

พื้นที่ สมาคม Crowdfunding & Fintech แห่งชาติ (NCFA Canada) เป็นระบบนิเวศน์นวัตกรรมทางการเงินที่ให้การศึกษา, ข่าวกรองตลาด, การดูแลอุตสาหกรรม, โอกาสในการสร้างเครือข่ายและการจัดหาเงินทุนและการบริการแก่สมาชิกชุมชนหลายพันคน และทำงานอย่างใกล้ชิดกับภาคอุตสาหกรรม รัฐบาล พันธมิตรและบริษัทในเครือเพื่อสร้างฟินเทคและเงินทุนที่สร้างสรรค์และสร้างสรรค์ อุตสาหกรรมในแคนาดา กระจายอำนาจและกระจาย NCFA ทำงานร่วมกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั่วโลกและช่วยบ่มเพาะโครงการและการลงทุนในฟินเทค การเงินทางเลือก คราวด์ฟันดิ้ง การเงินแบบ peer-to-peer การชำระเงิน สินทรัพย์ดิจิทัลและโทเค็น บล็อกเชน สกุลเงินดิจิทัล regtech และ insurtech ร่วมเป็นผู้ขายกับเราที่ Fintech & Funding Community ของแคนาดาวันนี้ ฟรี! หรือกลายเป็น สมาชิกที่มีส่วนร่วม และรับสิทธิพิเศษ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม กรุณาเยี่ยมชม: www.ncfacanada.org

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/