สุขสันต์วันหยุด ผู้ฟัง BiggerPockets ปีนี้พวกคุณสบายดีกันทุกคน ดังนั้นแทนที่จะได้เป็นก้อนถ่านหิน คุณจะได้รับตอนพิเศษที่จะจัดส่งในวันที่มีความสุขที่สุดของปี เราจะแบ่งปันการเดินทางอันเหลือเชื่อของ Yamundow Camara จากความยากจนที่ยากจนจนเป็นรายได้ที่ไม่น่าเชื่อ แม้จะต้องเผชิญกับอุปสรรคก็ตาม หากคุณไม่พอใจกับของขวัญวันหยุดในฤดูกาลนี้ ฟังตอนนี้ มันอาจจะเปลี่ยนทัศนคติต่อชีวิตของคุณทั้งหมด และทำให้คุณรู้สึกขอบคุณเป็นพิเศษสำหรับวันนี้!
______
จากไปเป็นยังไงบ้าง. ความยากจนอย่างแท้จริงถึง รายได้ติดตัว ในระยะเวลาอันสั้น? เกิดอะไรขึ้นถ้าคุณเป็น เติบโตมาอีกซีกโลกหนึ่งที่แม้แต่การศึกษาขั้นพื้นฐานก็ต้องต่อสู้เพื่อ และทุกโอกาสก็ต้องต่อสู้ดิ้นรนอย่างต่อเนื่อง? นี่คือเรื่องจริงของ ยามุนโดว์ คามาราใคร จากการนอนบนพื้นดิน ในหมู่บ้านเล็กๆแห่งหนึ่งของประเทศแกมเบียไป ทำเงินล้านดอลลาร์ต่อปี ขอบคุณอสังหาริมทรัพย์
Yamundow เติบโตมาในสภาพแวดล้อมที่แปลกสำหรับพวกเราหลายคน เมื่อไร พ่อแม่ของเธอเสียชีวิตตั้งแต่ยังเยาว์วัยเธอถูกบังคับให้อาศัยอยู่กับญาติที่ปฏิบัติต่อเธออย่างน่ารำคาญ ไม่ใช่คนที่ควรค่าแก่การเลี้ยงดู เธอนอนบนพื้นบ้านของครอบครัวเธอ และบางครั้งก็โชคดีพอที่จะทำ มีกล่องกระดาษแข็งเป็นที่นอน- เธอถูกกำหนดให้แต่งงานในช่วงวัยรุ่นตอนต้น แต่ด้วยแรงผลักดัน ความมุ่งมั่น และการวิงวอนของป้าของเธอ Yamundow จึง ได้รับโอกาสเข้าเรียนในโรงเรียนมัธยมและวิทยาลัย และต่อมาได้อพยพไปยังสหรัฐอเมริกา
จากนั้น Yamundow ให้ความสำคัญกับความสำเร็จเพียงอย่างเดียว เธอไม่เพียงแต่ประสบความสำเร็จในเชิงวิชาการมากเกินไปเท่านั้น แต่ยังสามารถทำสิ่งใดสิ่งหนึ่งได้ด้วย จำนวนเงินลงทุนที่เหลือเชื่อโดยแทบไม่มีเงินและไม่มีคะแนนเครดิตและไม่มีประสบการณ์ในอุตสาหกรรม ตอนนี้เธอนั่งอยู่ในยูนิตเช่ามากกว่าสามสิบยูนิต โดยมี รายได้ต่อเดือนที่เทียบได้กับเงินเดือนประจำปีของชาวอเมริกันส่วนใหญ่- Yamundow มีเรื่องราวที่น่าทึ่งที่สุดเรื่องหนึ่งที่เราเคยแชร์ในพอดแคสต์ และคุณจะต้องติดตามเพื่อฟังเส้นทางสู่ความสำเร็จที่เหนือจินตนาการของเธอ
คลิกที่นี่ เพื่อฟังบน Apple Podcasts
ฟัง Podcast ที่นี่
อ่านทรานสคริปได้ที่นี่
เดวิด:
ยินดีต้อนรับสู่ BiggerPockets Podcast ฉบับวันหยุด ฉันเป็นเจ้าของบ้านของคุณ กรินช์แห่งอสังหาริมทรัพย์ และวันนี้ฉันจะเข้าร่วมโดยเอลฟ์คนโปรดของฉัน เขาเป็นเอลฟ์ขี้โมโห ร็อบ อบาโซโล.
ปล้น:
เรียกฉันว่าโกรธอีกครั้งหนึ่ง
เดวิด:
หากคุณกำลังฟังสิ่งนี้ขณะออกอากาศ แสดงว่าเรากำลังเข้าสู่ปี 2023 และพวกเราหลายคนกำลังใช้เวลาร่วมกับคนที่รัก วันนี้เราจะนำเสนอตอนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดตอนหนึ่งในปีที่ผ่านมา บทสัมภาษณ์ของเรากับ Yamu Camara
ปล้น:
ใช่ เราได้ยินเรื่องราวที่สร้างแรงบันดาลใจมากมายตลอดหลายปีที่ผ่านมาในรายการนี้ แต่เรื่องราวของยามูโดนใจผู้คนและตัวฉันเองมาก ฉันจำได้ว่าสำลักระหว่างการสัมภาษณ์ และพวกคุณก็แบบว่า “คำถามคืออะไร?” และฉันก็แบบว่า “ใช่แล้ว ถูกต้องเลย” เกิดอะไรขึ้นต่อไปในเรื่องราวของคุณ” และมันก็เป็นเรื่องราวที่สร้างแรงบันดาลใจจริงๆ เป็นหนึ่งในรายการโปรดของฉันที่เราเคยได้ยินในรายการโดยเฉพาะเพราะมันแสดงให้คุณเห็นว่าอะไรเป็นไปได้ในโลกแห่งอสังหาริมทรัพย์ไม่ว่าอะไรจะรั้งคุณไว้ก็ตาม
เดวิด:
แต่ไม่ใช่แค่เรื่องราวของเธอเท่านั้นที่น่าประทับใจ มันเป็นผลลัพธ์ของเธอด้วย Yamu สร้างรายได้มากกว่า 80,000 ดอลลาร์ต่อเดือนจากพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์ของเธอ และเธอได้แจกแจงรายละเอียดอย่างชัดเจนว่าเธอทำได้อย่างไรในเวลาเพียงสองปี ทั้งหมดนี้มีกลยุทธ์ที่ยังคงเกี่ยวข้องในปัจจุบัน เช่น การแฮ็กบ้านและการเช่าระยะกลาง
ปล้น:
และสำหรับทุกคนที่ฟังอยู่ เราขอขอบคุณที่คุณเป็นส่วนหนึ่งของชุมชน BiggerPockets พวกเรารักคุณ. เราขอบคุณ. เรารู้สึกขอบคุณสำหรับทุกสิ่งที่คุณทำเพื่อเรา ดังนั้นได้โปรดเพลิดเพลินไปกับตอนนี้จากก้นบึ้งของหัวใจ
เดวิด:
ยินดีต้อนรับ Yamu สู่พอดแคสต์ BiggerPockets เช้านี้คุณเป็นอย่างไรบ้าง?
ยามันดาว:
ฉันกำลังทำได้ดี. ขอบคุณที่มีฉัน
เดวิด:
ใช่. เรามาเจาะลึกเรื่องนี้กันดีกว่า ฉันอยากฟังเรื่องราวของคุณ บอกฉันหน่อยว่าคุณมาจากไหน และคุณช่วยเล่าให้เราฟังหน่อยได้ไหมว่าคุณเติบโตมาได้อย่างไร?
ยามันดาว:
แน่นอน. ฉันชื่อยามุนโดว์ คามารา แต่ฉันไปโดยเรียกสั้น ๆ ว่ายามู ฉันมาจากแอฟริกาตะวันตก ประเทศเล็กๆ ชื่อแกมเบีย ชายฝั่งตะวันตก อยู่ทางเซเนกัล เป็นประเทศเล็กๆ ในเซเนกัลจริงๆ มันอยู่ที่ประมาณสองจุดบางอย่างล้าน. ฉันเป็นลูกเจ็ดคนในครอบครัว และใช่ ฉันโตมาในหมู่บ้านเล็กๆ แห่งนี้ ฉันเสียแม่ไปตั้งแต่อายุ 11 ขวบ และเสียพ่อไปเมื่ออายุ XNUMX ขวบ พี่สาวของฉันจึงถูกเลี้ยงดูมา ใช่ นั่นเป็นพื้นหลังเล็กๆ น้อยๆ เกี่ยวกับฉัน
เดวิด:
แล้วการเติบโตมาที่นั่นเป็นยังไงบ้าง? พวกเราส่วนใหญ่ไม่เคยเดินทางไปยังทวีปแอฟริกา แม้แต่ประเทศที่คุณจากมาก็น้อยมาก เล่าให้เราฟังหน่อยว่าชีวิตประจำวันเป็นอย่างไร
ยามันดาว:
ใช่แล้ว เราใช้ชีวิตแบบครอบครัวขยายมากกว่า ตอนที่แม่จากไป ฉันอายุได้ 2 ขวบ ตอนที่พ่อจากไป ก่อนที่พ่อจะจากไป เขาป่วยหนัก น้องสาวของฉันจึงถูกบังคับให้แต่งงาน เธอจึงพาฉันไปกับเธอและน้องชายของฉัน พี่ชายของฉันอายุมากกว่าฉันประมาณสี่หรือห้าปี ฉันจึงเติบโตมาเป็นเด็กกำพร้าในบ้านของสามีเธอ
มันเป็นเรื่องยากที่จะเติบโตมาในครอบครัวใหญ่ที่คุณไม่ได้อยู่ด้วย เพราะปกติแล้วเราอาศัยอยู่ในครอบครัว สมมติว่าสมาชิกในครอบครัว เช่น สามีอาจมีภรรยาสี่คนหรือภรรยาห้าคน และพวกเขามีลูก ครัวเรือนนั้นก็คือทั้งหมด สมมติว่านามสกุลคือกรีน มันเหมือนกับกรีน กุนดามินี ทุกคนในบ้านเรียกว่ากรีน แล้วคุณมาด้วยนามสกุลอื่น มันเหมือนกับว่าคุณไม่เข้าข่าย มีกิจกรรมบางอย่างที่คุณจะไม่เข้าร่วมเนื่องจากคุณไม่ใช่ลูกของครอบครัวนั้น
เดวิด:
เห็นได้ชัดว่าการเติบโตขึ้นมาจากมุมมองทางอารมณ์ คุณเป็นคนแปลกหน้าในบ้าน ฉันหมายความว่าพวกเขารู้ว่าคุณเป็นใคร แต่ไม่ได้รับการต้อนรับคุณอย่างเปิดกว้างราวกับว่าคุณเป็นเด็กคนหนึ่ง มีการรักษาเป็นพิเศษ เมื่ออายุยังน้อย คุณต้องประสบกับการขาดการควบคุมความเจ็บปวดที่เกิดจากการไม่สามารถควบคุมผลลัพธ์ของชีวิตของคุณเองได้
ยามันดาว:
ใช่แล้ว โดยพื้นฐานแล้ว
เดวิด:
ฉันหมายความว่า คุณถูกโยนเข้าไปในสถานการณ์ คุณควบคุมได้น้อยมาก ฟังดูเหมือนมีความเจ็บปวดมาก คุณมีห้องของตัวเองไหม? คุณเคยแชร์ห้องกับคนอื่นหรือเปล่า? สิ่งนั้นเป็นอย่างไร?
ยามันดาว:
ไม่ ดังนั้นบางครั้งฉันก็จะมาและตอนเด็กๆ ก็แค่เล่นกับเด็กคนอื่นๆ ข้างนอก แล้วฉันก็วิ่งไปดื่มน้ำ แล้วก็มีการประชุมเกี่ยวกับเรา เกี่ยวกับฉันและน้องชายของฉันที่ถูกส่งกลับ ฉันจึงคิดอยู่เสมอว่า “โอ้ เราไม่ควรเป็นส่วนหนึ่งของที่นี่” และมันเจ็บปวดมากตอนเป็นเด็ก ฉันเห็นมีมนี้ตอนพูดใน TikTok เมื่อวันก่อน และมันก็โดนใจฉัน ฉันก็แบบว่า “นี่คือความรู้สึกแบบนั้น คุณไม่รู้ว่าความเจ็บปวดคืออะไรจนกว่าคุณจะได้อาศัยอยู่ในบ้านของใครบางคนที่ไม่ต้องการให้คุณอยู่ที่นั่นจริงๆ” และฉันก็แบบว่า "นั่นคือฉันเอง นั่นอธิบายชีวิตของฉันอย่างชัดเจน”
จึงไม่ได้รับอนุญาตให้นอนบนเตียงจึงนอนบนพื้น เมื่อฉันพูดว่าพื้นฉันหมายถึงเหมือนพื้นทรายไม่ใช่ซีเมนต์ไม่ใช่พรมหรืออะไรก็ตาม ฉันก็เลยนอนบนพื้น เด็กหญิงอายุ 8 ขวบ เก้าขวบ ฉันจะมีตัวเรือด บางครั้งหนอนจะมาสัมผัสฉัน แล้วฉันก็ตื่น พี่ชายของฉันจึงสร้างคบเพลิงนี้ให้ฉัน ไฟฉาย พวกคุณโทรมาที่นี่ และฉันจะใช้แบตเตอรี่ที่นั่น และคืนนั้นฉันก็จะตื่นมาและจะกำจัดตัวเรือดที่อยู่บนผนัง
ดังนั้นฉันเดาว่าจากที่นั่นฉันมักจะหมกมุ่นอยู่กับบ้านเพราะฉันไม่เคยมีจริงๆ บ้านพ่อบางครั้งเวลาไปเที่ยววันหยุดเราก็ไม่ได้กินข้าวบ้าง บางครั้งเราก็กินวันละครั้ง และบางครั้งที่ผมไปครั้งหนึ่งเป็นช่วงหน้าฝน วันหยุดฤดูร้อน และเราก็ต้องตื่นเพราะน้ำเข้าบ้าน เราก็ยากจนขนาดนั้น
ฉันจึงนอนอยู่ตรงนั้นในฐานะเด็กผู้หญิง ฉันมักจะบอกว่าฉันหมกมุ่นอยู่กับบ้าน ดังนั้นเมื่อฉันเห็นเพื่อนที่มีบ้านหลังเลิกเรียน ฉันชอบไปบ้านของพวกเขา และฉันก็สงสัยอยู่เสมอว่าวันหนึ่งฉันจะได้บ้านหลังนี้ วันหนึ่งฉันจะซื้อบ้าน แต่ผมไม่ได้คิดจะซื้อบ้านหลายหลัง แค่บอกแค่ ไอเดียอยากมีบ้าน
ปล้น:
คุณพูดถึงใน TikTok นั้น… ก่อนอื่นเลย ขอบคุณ Yamu มากสำหรับการแบ่งปัน
ยามันดาว:
ฉันขอโทษ.
ปล้น:
ไม่ไม่ไม่. คุณบอกไว้ใน TikTok ว่าเวลาที่คุณไม่มีใครอยากอยู่บ้าน ฉันคิดว่านั่นแหละคือช่วงเวลาที่คุณเจ็บปวดใช่ไหม?
ยามันดาว:
ใช่แล้ว
ปล้น:
ฉันเลยอยากจะรู้ว่านั่นคือช่วงเวลานั้นจริงๆ หรือเปล่า แรงบันดาลใจที่คุณเป็น สักวันหนึ่ง ฉันจะหาที่อยู่ของฉันเอง ฉันจะมีเตียงของตัวเอง นั่นเป็นจุดเริ่มต้นของความฝันด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณหรือเกิดขึ้นในภายหลังในชีวิต?
ยามันดาว:
ใช่ นั่นคือจุดเริ่มต้น ฉันรู้อยู่เสมอว่าวันหนึ่งฉันจะทำมันได้ และวันหนึ่งฉันจะซื้อบ้าน นั่นคือความฝันของฉันที่จะบอกว่าวันหนึ่งฉันมีบ้านและเตียงด้วย ดังนั้นฉันก็เหมือนกับบ้านของตัวเอง
ปล้น:
นั่นเป็นเหตุผลของคุณเหรอ? วันนี้เป็นของคุณหรือเปล่า เหตุผลที่คุณทำทั้งหมดนี้ก็เพื่อเติมเต็มความฝันนั้นใช่ไหม
ยามันดาว:
ฉันมีเหตุผลหลายประการ แต่นั่นเป็นหนึ่งในนั้น
ปล้น:
คุณมีอะไรอีกบ้าง? ฉันอยากจะรู้.
ยามันดาว:
ความยากจน. ฉันไม่ต้องการให้ลูกต้องผ่านสิ่งเหล่านี้ที่ฉันเคยเจอมา
เดวิด:
นั่นคือสิ่งที่คุณกำลังพูดถึง Yammu ที่ฉันนึกถึงเมื่อคุณเติบโตในบ้าน ฉันแน่ใจว่าที่มาว่าทำไมผู้คนถึงรู้สึกว่าพวกเขาไม่อยากให้พวกคุณอยู่ที่นั่น พวกเขาพูดคุยเกี่ยวกับการจากไปของคุณเพราะมีเงินไม่เพียงพอ ที่จะไปรอบ ๆ หากคุณไม่ได้รับประทานอาหาร บางทีวันละครั้ง พวกเขาจะมีความเครียดทางการเงินอย่างไม่น่าเชื่อ ดังนั้น คุณจึงเป็นภาระทางการเงินทั้งคุณและน้องชายของครอบครัวอื่นนี้ และพวกเขาคิดจากเนื้อหนังว่าอะไรคือวิธีที่ง่ายที่สุดในการบรรเทาทุกข์ ภาระของฉันเองเหรอ? และความเจ็บปวดทางอารมณ์ที่เกิดขึ้นกับคนอื่นในขณะที่คุณประสบนั้นรุนแรงมาก
ตอนนี้ กรอไปข้างหน้าไปยังจุดที่คุณอยู่ตอนนี้ คุณมี 90 ยูนิตที่คุณเป็นเจ้าของและอีกมากภายใต้สัญญา คุณกำลังสร้างรายได้ 80,000 ดอลลาร์ต่อเดือน คุณมาไกลมากจากการนอนบนพื้น โดยต้องตื่นขึ้นมาเพื่อกำจัดตัวเรือดที่กำลังมองหาคลานเข้าไปในที่ที่คุณอยู่ ฉันรู้ว่าฉันแค่เตือนทุกคนที่ฟังเรื่องนี้โดยสปอยล์ แต่มันเป็นเรื่องที่มหัศจรรย์มาก นี่คือสิ่งที่ออกมาจากหนังสือการ์ตูน คุณรู้ไหมว่าคุณเป็นซูเปอร์ฮีโร่?
ยามันดาว:
ฉันหวังว่าฉันเป็น ขอบคุณ
เดวิด:
ตกลง. เราจะหาคำตอบว่าคุณทำสิ่งนี้ได้อย่างไร? เกิดอะไรขึ้นที่คุณเปลี่ยนจากการอยากได้เตียงมาเป็นเจ้าของหลาย ๆ ยูนิต เกือบ 100 ยูนิต ณ จุดนี้? เลยขอย้อนกลับไปอีกสักหน่อย เราเข้าใจดีว่าชีวิตมีความท้าทายในด้านอื่นนอกเหนือจากการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในฐานะผู้หญิงในสังคมที่มีผู้ชายเป็นใหญ่ คุณช่วยเขียนสิ่งที่คุณไม่ควรทำให้สำเร็จได้ไหม
ยามันดาว:
ใช่. ดังนั้น ชีวิตของเด็กผู้หญิงในหมู่บ้านของฉันจึงไม่ควรเป็นเช่นนั้น ฉันเป็นคนเดียวที่เรียนมหาวิทยาลัยในหมู่บ้านของฉัน โดยที่เด็กผู้หญิงควรจะเรียนจนจบมัธยมต้น แล้วคุณก็ควรจะแต่งงาน สำหรับฉัน มันยากสำหรับป้าของฉันที่จะผลักดันและพี่สาวของฉันก็ผลัก สำหรับลุงของฉัน เพราะผู้ชายมีอิทธิพลในชีวิตของผู้หญิงมากกว่า โดยเฉพาะเมื่อคุณกำลังจะแต่งงาน ลุงของคุณก็จะดูแลมัน
พอฉันอายุ 16 หรือ 17 ปี พวกเขาก็คิดจะแต่งงานแบบคลุมถุงชนอยู่แล้ว พวกเขากำลังคิดว่าคุณจะแต่งงานกับใคร มันถูกจัดเตรียมไว้สำหรับคุณแล้ว ดังนั้นสำหรับฉัน การที่พวกเขายอมให้ฉันเข้าเรียนมัธยมปลาย การเข้าเรียนในวิทยาลัยถือเป็นเรื่องใหญ่ พูดน้อยมาอเมริกาคนเดียวฉันยังไม่ได้แต่งงาน ตอนที่ฉันเรียนมัธยมปลาย เพื่อนส่วนใหญ่ที่ฉันโตมา มีลูกสองคนแล้ว แต่งงานแล้วและทุกอย่าง
ปล้น:
ยามู. คุณต้องต่อสู้เพื่อไปโรงเรียนมัธยมหรือไม่? นั่นเป็นการต่อสู้ครั้งใหญ่จริงๆ หรือเปล่า ฉันเดาว่าครอบครัวของคุณหรือครอบครัวขยายของคุณในครัวเรือนใช่ไหม? ฉันหมายถึง ฉันต้องจินตนาการว่ามันไม่ง่ายเลย
ยามันดาว:
ไม่นะ. ฉันไม่ต้องต่อสู้ ป้าของฉันต้องต่อสู้ ฉันต้องผ่านคุณป้าของฉัน ฉันไม่มีความกล้าที่จะยืนหยัดต่อสู้กับลุงของฉัน คุณป้าของฉันเลยจะพูดว่า “อย่างน้อยเธอก็ฉลาดในโรงเรียน ผอ.บอกว่าเธอเก่งมาก เธอมีทุนการศึกษา เราไม่ได้ใช้เงินเลย ปล่อยเธอไปเถอะ” สิ่งเดียวกันกับวิทยาลัย มันเหมือนกับว่า “เธอมีทุน ปล่อยเธอไป” พวกเขาขอร้อง
ตกลง. หลังจากนี้ พวกเขาก็มีคนที่ฉันกำลังจะแต่งงานด้วยอยู่แล้ว ฉันรู้แล้วว่าฉันจะแต่งงานกับใครตั้งแต่ยังเป็นเด็กสาว จึงเป็นการแต่งงานที่เตรียมไว้ล่วงหน้า ฉันจึงรู้อยู่แล้ว พวกเขาแบบว่า โอเค เธอรู้ว่าเธอจะแต่งงานกับผู้ชายคนนี้เมื่อเธอเสร็จแล้ว เหมือนได้ไปหาป้าซึ่งเป็นน้องสาวของแม่ พี่สาวของแม่ฉันที่จากไปแล้ว หลับให้สบายนะ แต่เธอก็สู้เพื่อฉันและน้องสาวมามาก
ปล้น:
ว้าว. คุณบอกว่าชัดเจนว่าเหตุใดคุณจึงสามารถดำเนินต่อไปได้ในที่สุด และมีเตียงเป็นของตัวเอง และเป็นเจ้าของบ้าน และคุณบอกว่าคุณไม่อยากกลับไปสู่ความยากจน และนั่นเป็นแรงจูงใจที่ยิ่งใหญ่สำหรับคุณ นั่นเป็นสิ่งเดียวกันกับโรงเรียนหรือเปล่า? เพราะคุณบอกว่าคุณเก่งมากที่โรงเรียน นี่คือสิ่งที่คุณทำงานอย่างหนัก คุณทำงานหนักไหม? โรงเรียนอยู่ในใจของคุณ ตั๋วของคุณออกในขณะนั้นหรือไม่? คุณรู้ไหม โอเค ถ้าฉันสนใจมันจริงๆ ที่โรงเรียน ถ้าฉันเรียนและได้เกรดดี นี่อาจเป็นตั๋วของฉันออกไปจากชีวิตนี้?
ยามันดาว:
สำหรับฉัน ฉันก็แบบว่า "โอเค ถ้าฉันทำได้ดีมากและทุกๆ การสอบนอกเหนือจากโรงเรียน ฉันจะมีทุนการศึกษาเสมอ" ฉันมาจากไหนคือการเลือกที่รักมักที่ชัง เพื่อให้คุณได้รับทุนการศึกษา คุณต้องมีความเชื่อมโยงกับรัฐบาลหรืออะไรสักอย่าง ฉันไม่มีความเกี่ยวข้องเหล่านั้นเลย ดังนั้นทางเดียวที่จะผ่านพ้นไปได้คือต้องให้สิ่งที่ดีที่สุดจากโรงเรียนของฉัน โดดเด่นที่สุด ดังนั้นฉันจึงหวังว่าถ้าฉันสามารถไปถึงจุดสูงสุดได้ พวกเขาจะไม่พูดว่า “โอ้ เราไม่มีเงินให้เธอไป หรือเราไม่มีสิ่งนี้” มันจะเป็นแค่ “โอ้ เธอมีทุนการศึกษา คุณกำลังสูญเสียอะไร? ไม่เป็นไร. เธอแค่จะไป” และนั่นคือสิ่งที่มันเกิดขึ้น
ปล้น:
ว้าว. ตกลง. นี่เป็นเรื่องราวที่น่าทึ่งนะยามู ฉันขอขอบคุณอีกครั้งสำหรับช่องโหว่ที่นี่ บอกเราสักเล็กน้อยเกี่ยวกับจุดเริ่มต้นแรกของคุณสู่อสังหาริมทรัพย์ นั่นคือที่นี่ในอเมริกาเหรอ? นั่นย้อนกลับไปในแอฟริกาหรือเปล่า?
ยามันดาว:
ไม่ ดังนั้นมันจึงเริ่มต้นในอเมริกาที่นี่ สำหรับแอฟริกา ฉันเพิ่งรู้ว่าวันหนึ่งฉันจะสร้างมันขึ้นมาและซื้อบ้าน แต่เมื่อถึงจุดหนึ่ง ฉันแค่อยากออกไปข้างนอก เพราะยิ่งฉันเรียนหนังสือมากเท่าไหร่ ฉันก็ยิ่งรู้ว่านี่คือสิ่งที่ฉันต้องการตอนนี้ มากกว่า. ตั้งแต่มัธยมปลาย ฉันรู้ว่าฉันอยากเข้าวิทยาลัย ฉันก็แบบว่า “นี่จะเป็นเรื่องใหญ่สำหรับฉันที่จะขอร้องให้พวกเขาไป ฉันจึงต้องทำดีเพื่อตัวเองให้ได้ทุนมาเรียน”
ดังนั้นฉันจึงไปเรียนที่วิทยาลัยเพราะในที่สุดพวกเขาก็อนุญาตให้ฉันไปเรียนที่วิทยาลัยได้ มันเหมือนกับว่า "เอาล่ะ คุณต้องเป็นหมอ" ครอบครัวแอฟริกัน พวกเขากำหนดชีวิตของคุณ โดยเฉพาะคุณเป็นผู้หญิง มันเหมือนกับว่า "คุณกำลังจะเป็นหมอ" ฉันมีผลการเรียนดีในวิชาเคมี แต่ฉันไม่ชอบชีววิทยาและเคมีเลย และฉันก็ไม่ชอบเลือดด้วย ฉันก็เลยคิดว่าฉันต้องคิดหาทาง จึงมีโปรแกรมนี้ วิทยาการคอมพิวเตอร์ ที่ได้รับการแนะนำ เนื่องจากฉันเก่งคณิตศาสตร์ มันจึงโดนใจฉัน และฉันก็พูดว่า "นี่คือสิ่งที่ฉันอยากทำ" ดังนั้นฉันจึงสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาวิทยาการคอมพิวเตอร์ และวิชาโทคณิตศาสตร์
ดังนั้นในช่วงภาคเรียนสุดท้ายของฉัน ณ จุดนี้ มีเด็กผู้หญิงเพียงไม่กี่คนหรืออาจจะเป็นพวกเราสองคน ฉันคิดว่าพวกเราสองคนหรือหนึ่งคนอยู่ในชั้นเรียนวิทยาการคอมพิวเตอร์ งั้นฉันจะไปเรียนบ้าง เป็นผู้ชายล้วน ใช่ไหม? ฉันก็เลยแบบว่า “คุณรู้อะไรมั้ย? ให้ฉันตั้งองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรที่จะสอนเด็กผู้หญิงถึงวิธีเขียนโปรแกรม วิธีเขียนโค้ด เพียงทักษะไอทีขั้นพื้นฐาน”
ฉันจึงเริ่มก่อตั้งองค์กรไม่แสวงผลกำไรแห่งนี้ ตอนนั้นผมได้ไปฝึกงานที่บริษัทซอฟต์แวร์แห่งหนึ่งในประเทศนั้นแล้ว ดังนั้น ฉันจะใช้คอมพิวเตอร์ของพวกเขา และเราจะเดินทางไปกับเพื่อนร่วมงานในองค์กร และสอนทักษะไอทีขั้นพื้นฐานแก่เด็กผู้หญิง เช่น วิธีสร้างเครื่องคิดเลข วิธีสร้างโฟลเดอร์ และอะไรทำนองนั้น ดังนั้นมันจึงเริ่มต้นขึ้น และภูมิภาคต่างๆ ก็เริ่มทำแบบนั้น
ในเวลานั้น จึงมีโครงการที่เรียกว่า Mandela Washington Fellowship และสำหรับผู้นำรุ่นใหม่ชาวแอฟริกัน ที่กำลังทำสิ่งมหัศจรรย์ในชุมชนของตน เช่น การทำสงคราม ช่วยเหลือผู้หญิง ความรุนแรง อาชญากรรม และอื่นๆ อีกมากมาย ผู้คนจำนวนมากจะส่งลิงก์เหล่านี้มาให้ฉันและพูดว่า “คุณต้องสมัครเพราะคุณกำลังทำสิ่งมหัศจรรย์” ฉันก็แบบว่า “เทียบไม่ได้เลยกับสิ่งที่คนพวกนี้ทำกัน แต่โอเค ฉันจะสมัคร”
และฉันก็สมัครและทำต่อไป การสัมภาษณ์ครั้งแรกที่สถานทูตสหรัฐฯ ฉันได้รับเลือก อันที่สอง ฉันย้ายไปอันที่สาม จากนั้นพวกเขาก็ส่งอีเมลถึงฉันจาก DC และพูดว่า "คุณเข้าใจแล้ว คุณมาอเมริกา คุณจะมาอเมริกา และเราจะจัดคุณไว้ที่นอร์ธเวสเทิร์น และหลังจากคบหาสมาคมแล้ว คุณก็พบกับประธานาธิบดีโอบามาในวอชิงตัน ดี.ซี. นั่นคือเหตุผลที่ฉันมาอเมริกา
ปล้น:
โอ้โฮ
ยามันดาว:
ใช่.
ปล้น:
นั่นน่าทึ่งมาก ฉันหมายถึงว่านั่นคือความฝันที่เป็นจริงหรือไกลขนาดนั้น? เพราะสำหรับฉัน ฉันคิดว่าความฝันของคุณคือการได้เรียนมหาวิทยาลัย แต่บางทีฉันแน่ใจว่าคุณไม่เคยจินตนาการถึงสิ่งนี้ใช่ไหม? แล้วมันรู้สึกยังไงล่ะ?
ยามันดาว:
ฉันเป็นเหมือนคนดัง คุณป้าของฉันมีความสุขมาก นั่นก็เป็นตั๋วด้วย ตอนนั้นฉันก็แบบว่า “ฉันจะไม่กลับมาแต่งงานกับผู้ชายคนนี้อีก” ฉันหมายความว่ายังมีสิ่งอื่นอีกมากมายสำหรับฉัน มีอะไรให้ฉันทำมากกว่าแค่กลับมาแต่งงานก็แค่นั้น และนั่นคือสิ่งที่เกิดขึ้น แต่ตอนนั้นฉันก็สมัครทุนอื่นไปแล้ว
ตอนที่สถานทูตสหรัฐฯ กำลังประมวลผลและปฐมนิเทศว่าจะเป็นอย่างไรเมื่อฉันได้พบกับประธานาธิบดี ทั้งหมดนี้ ฉันได้สมัครเข้าเรียนในโรงเรียนที่นี่ในสหรัฐอเมริกาแล้ว และฉันได้รับทุนการศึกษาเต็มจำนวนเพื่อเรียนที่ มหาวิทยาลัยอิลลินอยส์ และฉันก็แบบว่า “เมื่อฉันกลับมา ฉันจะไม่กลับไป”
ปล้น:
ที่น่าตื่นตาตื่นใจ. คุณกำลังเรียนอยู่ ฉันเดาว่าวิทยาการคอมพิวเตอร์ในแอฟริกา แล้วคุณมาที่ Northwestern แล้วคุณกำลังเรียนอะไรอยู่ ณ จุดนี้?
ยามันดาว:
มันเป็นธุรกิจ ธุรกิจและการเป็นผู้ประกอบการ ใช่.
ปล้น:
ตกลง. และเห็นได้ชัดว่าคุณสนใจมัน คุณทำมันได้ คุณจบโปรแกรมและเข้าสู่อาชีพที่เกี่ยวข้อง หรือนี่คือตอนที่การเดินทางด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณเริ่มต้นขึ้น?
ยามันดาว:
ใช่. ฉันก็เลยต้องหาเพื่อนร่วมห้อง สิ่งที่เกิดขึ้นคือทั้งชั้นเรียนของฉัน ส่วนใหญ่สิ่งที่พ่อแม่จะทำคือหาสถานที่ให้พวกเขา แล้วพวกเขาจะเช่าห้อง เหมือนเช่าพื้นที่ในห้องมากกว่า ดังนั้น ในห้องหนึ่งคุณสามารถมีได้ สมมติว่าค่าเช่าอยู่ที่ 800 ดอลลาร์หรือ 1000 ดอลลาร์ พวกเขาจะเช่าแต่ละห้อง พวกเขาจะเช่านักเรียนที่อยู่อาศัยมากถึง 80 คนเพื่อนอนที่นั่น
ดังนั้นแนวคิดทั้งหมดของการเช่าห้องจึงเหมือนกับการเช่าพื้นที่มากกว่า คุณจะได้ที่นอนและแชร์ห้องหนึ่งกับผู้หญิงอีกสามคน ดังนั้นเราจึงจ่ายค่าเช่าให้พวกเขาในขณะที่พวกเขาเอาเงินไป ทำกำไร และเอาเงินไปให้พวกเขา และจ่ายให้หัวหน้าชาวอเมริกันของพวกเขา
เดวิด:
เราเรียกสิ่งนั้นว่าการเก็งกำไร
ปล้น:
ฉันจะบอกว่ามันเป็นการแฮ็กบ้านขั้นสูงสุด การเก็งกำไรจากการแฮ็กบ้าน
ยามันดาว:
ใช่.
เดวิด:
ตกลง. ดูเหมือนคุณจะได้เห็นสิ่งนั้นเกิดขึ้น และแทนที่จะคิดว่า ฉันกำลังถูกหลอก หรือไม่ยุติธรรม พวกเขากำลังเรียกเก็บเงินมากกว่าที่จำเป็น คุณคิดว่าโอ้ฉันอยากจะอยู่ในตำแหน่งของคนนั้น ฉันต้องการเป็นเจ้าของทรัพย์สินและฉันต้องการให้เช่ากับคนใช่ไหม?
ยามันดาว:
โอ้ใช่. ฉันก็แบบว่า “นี่เป็นความคิดที่น่าทึ่ง” ฉันก็แบบว่า “สักวันฉันจะทำแบบนี้” ดังนั้นฉันจึงมีเสมอแม้ตอนที่ฉันเริ่มค้นหาอสังหาริมทรัพย์แห่งแรกของฉัน ฉันกำลังมองหาอสังหาริมทรัพย์ที่มีมากกว่าหนึ่งยูนิต เพื่อที่ฉันจะได้มีห้องเช่าเพิ่มขึ้น
เดวิด:
ฉันชอบแบบนั้น. ดูสมองของนักวิทยาศาสตร์ข้อมูลของคุณแบบว่า โอเค รูปแบบที่ฉันต้องจับตามอง คือทรัพย์สินที่มีมากกว่าหนึ่งยูนิต มากกว่าหนึ่งห้องนอน พื้นที่จำนวนมากที่สามารถเช่าได้ ซึ่งต่างจากห้องครัวสวยๆ หรือสวนหลังบ้านที่สวยงาม หรือสิ่งที่คนอื่นๆ มักเป็น “โอ้ ฉันชอบต้นโอ๊กที่สนามหญ้าหน้าบ้าน” คุณแบบว่า “ไม่ ไม่ ไม่ ไม่มีที่ว่างในสเปรดชีต Excel สำหรับต้นโอ๊ก ฉันต้องดูสถานที่ที่ฉันสามารถวางเตียงได้มากที่สุดในยูนิตนี้ ฉันชอบแบบนั้น." คุณเริ่มพยายามลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ด้วยตัวเองเมื่อใด
ยามันดาว:
ใช่. หลังจากที่ฉันเรียนจบ แน่นอนว่าฉันไม่มีเงินเก็บ แต่ฉันไม่มีหนี้นักศึกษาใช่ไหม? และแน่นอนว่าในฐานะนักเรียนต่างชาติ คุณจะได้รับประกันสังคม แต่ฉันไม่เคยรู้อะไรเกี่ยวกับเครดิตเลย เพราะฉันอาศัยอยู่ที่โรงเรียน ฉันทำงานให้กับโรงเรียน ฉันกลับบ้าน, กลับมา, ทำงานที่โรงเรียน, อ่านหนังสือที่บ้าน, กลับมา, ไปที่ชั้นเรียน. นั่นคือทั้งหมดที่ฉันรู้ ดังนั้นจึงไม่มีการแนะนำเครดิตหรืออะไรเลย คะแนนเครดิต
ฉันมีบัตรเดบิตที่ธนาคารให้มาเพื่อเอาเงินมานับพันดอลลาร์ แค่นั้นแหละ. ฉันจึงไม่มีเครดิตใดๆ แต่อีกครั้ง เมื่อฉันเรียนจบ ฉันมีงานทำให้กับ CDC ในแอตแลนตา ดังนั้นฉันจึงย้ายจากอิลลินอยส์ไปยังแอตแลนตา จอร์เจีย เพื่อทำงานให้กับ CDC ในตำแหน่งนักวิทยาศาสตร์ข้อมูล สองสามเดือนแรกฉันเริ่มเดือนกันยายน 2019 เพียงไม่กี่เดือนต่อมา โควิดก็เกิดขึ้น แต่ก่อนที่โควิดจะเกิดขึ้น ฉันได้เริ่มค้นคว้าข้อมูลแล้ว เพราะฉันก็แบบว่า "ฉันเคยทำเงินได้มากขนาดนี้มาก่อน"
ตอนนั้นผมเก็บเงินได้ 8,000. ฉันแบบว่า “ฉันพร้อมแล้ว” ตอนนั้นเพราะว่าผมรักการอ่าน ฉันก็เลยเดินไปบอกว่า “เอาล่ะ เช็คเงินเดือนแรกของฉัน แน่นอน ฉันต้องส่งเงินกลับบ้าน” และในฐานะผู้อพยพ คุณสามารถถามผู้อพยพคนใดก็ได้ โดยเฉพาะจากแอฟริกาว่าคุณจะเดินทางไปสหรัฐอเมริกาหรือเดินทางไปต่างประเทศ คุณเป็นเหมือนตั๋ว ดังนั้นทุกคนจึงขึ้นอยู่กับคุณ ทุกเช้าคุณจะมีตั๋วเกี่ยวกับครอบครัวและสิ่งของของคุณ
ฉันก็แบบว่า “นี่จะไม่ได้ผลว่าฉันแค่ทำงานและส่งเงินเท่านั้นแหละ แต่จะหยุดเมื่อไหร่และจะออมเงินได้เมื่อไหร่” ฉันจึงพูดว่า "นี่คือสิ่งที่ฉันมาทำ และฉันจะนำสิ่งที่ฉันเก็บได้ทั้งหมด และเริ่มลงทุนในอสังหาริมทรัพย์" และแน่นอนว่าก่อนจะคิดก็รู้อยู่แล้วว่าจะทำอสังหาริมทรัพย์แต่ไม่มีความรู้ สิ่งที่ฉันทำคือฉัน Googled ไปที่ YouTube และฉันเห็น BiggerPockets ขึ้นมามากมาย แน่นอนว่านี่คือฉันเอง
และเดวิดและแบรนดอน ทุกวันพุธพวกคุณจะมีกิจกรรมที่คุณทำ นั่นคือฉันอยู่ที่นั่นทุกวันเพื่อฟัง ที่ทำงานฉันกำลังฟังพอดแคสต์ ฉันกำลังทำอาหาร ฉันกำลังฟังพอดแคสต์ ฉันอยู่บนรถไฟไปทำงาน ฉันกำลังฟังพอดแคสต์ เมื่อตอนที่ฉันมีข้อมูลมากมาย ฉันจึงพูดว่า "เอาล่ะ พวกเขาบอกว่าวิธีที่ดีที่สุดในการหาเงินทุน แน่นอนว่าการระดมทุนอันดับหนึ่งคือการไปทำงานกับธนาคารในท้องถิ่น"
ฉันก็แบบว่า “เอาล่ะ ฉันไม่สามารถจ่ายจอร์เจียได้ แน่นอนว่าในตอนนั้น มันเหมือนกับว่า ให้ฉันเริ่มจากจุดที่ฉันเห็นสิ่งที่ฉันอยากทำ ซึ่งก็คืออิลลินอยส์” ดังนั้นฉันจึงดูอสังหาริมทรัพย์ในพื้นที่นั้น เมืองเดียวกับที่ฉันเรียนวิทยาลัยในสปริงฟิลด์ และฉันก็ไม่พบบ้านเหล่านั้น ฉันจึงโทรหาเมืองต่างๆ ธนาคารต่างๆ ในเมือง ทำรายการ และฉันก็โทรหาแต่ละเมืองทุกวัน ฉันจะโทรไปหลายครั้งและหลายครั้งที่ไม่ได้รับ แต่ฉันคุ้นเคยกับการไม่ได้รับ ฉันไม่ปล่อยให้สิ่งนั้นหยุดฉัน
ในที่สุดฉันก็มีธนาคารแห่งหนึ่งคอยรับฟังฉัน และฉันก็พูดว่า “ฉันเพิ่งเริ่มทำงานที่ CDC เท่านี้ก็หาเงินได้แล้ว นี่เป็นเพียงเงินเดือนพื้นฐานของฉัน แต่ฉันจะได้รับมากขึ้นเรื่อยๆ และนี่คือจำนวนเงินที่ผมเก็บได้ 8,000. ฉันพร้อมแล้ว. ฉันกำลังซื้อกำลังมองหาอสังหาริมทรัพย์ในพื้นที่ส่วนตัวนี้” ดังนั้นฉันจึงมีเอกสารและคำพูดของฉันพร้อมแล้วเมื่อฉันเรียกสิ่งที่ฉันบันทึกไว้
ปล้น:
แล้วคุณโทรหาธนาคารกี่แห่งยามู?
ยามันดาว:
ธนาคารเยอะมาก ฉันคิดว่าฉันแสดงรายการทั้งหมดแล้ว ฉันเพิ่งเข้า Google และฉันได้ระบุธนาคารทั้งหมดแล้ว
ปล้น:
และในที่สุดคุณก็มีคนที่จะได้ยินเรื่องราวของคุณ
ยามันดาว:
ใช่. ตอนนี้เธอเป็นรองประธานธนาคาร แต่เมื่อก่อนเธอไม่ได้เป็น เธอจึงแบบว่า “ฉันรู้ว่าคุณมีสิ่งดีๆ มากมายเหล่านี้ และคุณรู้วิธีวิเคราะห์คุณสมบัติ และรู้ว่าคุณต้องการอะไร คุณต้องการไปหาผู้เชี่ยวชาญคนไหน อย่างไรก็ตาม คุณไม่มีคะแนนเครดิต สิ่งที่คุณสามารถทำได้คือไปรับบัตรเครดิต Discover บัตรเครดิต Capital One และสร้างคะแนนเครดิตของคุณ จากนั้นคุณสามารถกลับมาได้ภายในหกเดือนหรือหนึ่งปี”
ฉันก็เลยแบบว่า "เอาล่ะ อย่างน้อยเธอก็ได้ฟังฉัน" แล้วฉันก็แบบว่า "คุณรู้อะไรไหม" เพราะทุกวันฉันจะวิเคราะห์สิ่งนี้ ฉันกำลังทำโครงการวิเคราะห์สิ่งนี้ทุกวัน ฉันก็แบบว่า “ฉันเข้าใจแล้ว มันเอาหน้าอกของฉัน” ดังนั้นสิ่งที่ฉันทำคือฉันชอบ "นี่คือสิ่งที่ฉันจะทำ"
ฉันพบทรัพย์สินที่มีราคา 52,000 เจ้าของกำลังจะหย่าร้างและพวกเขาก็หมดหวังที่จะขาย พวกเขาต้องการกำจัดมัน พวกเขาต้องการแยกจากกันและทำสิ่งเหล่านั้นทั้งหมด ฉันก็เลยตอบไปว่า “โอเค” พบคุณสมบัตินี้ ฉันทำสัญญาก่อนที่จะเข้าใกล้ผู้หญิงคนนั้น ฉันจึงเข้าไปหาเธอแล้วพูดว่า “ฉันเจอบ้านหลังนี้ ราคา 52,000 มี 750 ยูนิต สองห้องนอนอย่างน้อยก็เช่าราคา XNUMX มีหนึ่งห้องนอนก็เช่าได้มากขนาดนี้”
ถึงแม้จะเช่าเพียงยูนิตเดียวแต่ก็ยังมีกระแสเงินสดอยู่ ฉันจึงเขียนตัวเลขลงไปเพราะฉันเปิดมันและเครื่องคิดเลข และทุกอย่างก็สมเหตุสมผล ฉันจึงยอมให้เธอแล้วจึงโทรหาเธอ ฉันส่งทางอีเมลก่อนแล้วจึงโทรหาเธอ เธอเป็นเหมือน “คุณรู้อะไรไหม” เราจะให้โอกาสคุณ” และพวกเขาก็แบบว่า "เราจะจัดหาเงินทุนให้" และนั่นคือสิ่งที่มันเกิดขึ้น
ปล้น:
ตกลง. ดังนั้นคุณจึงดูรายชื่อธนาคารทุกแห่งในเมือง คุณจะได้ยินไปเรื่อยๆ ไม่ ไม่ ไม่ แต่ไม่ใช่เรื่องใหญ่อะไร เพราะคุณคุ้นเคยกับการได้ยินอยู่แล้ว ดังนั้นคุณก็แค่ทำต่อไป ในที่สุด ก็มีคนเต็มใจที่จะรับฟังคุณ และก่อนที่คุณจะได้รับการอนุมัติล่วงหน้าหรืออนุมัติจากพวกเขาจริงๆ คุณจะพบบ้านหลังนี้และคุณจะพูดว่า “ฉันแค่จะยื่นข้อเสนอเท่านั้น ฉันจะได้มันมาตามสัญญา และฉันจะหาเงินทุนในภายหลัง”
ดังนั้นคุณจึงได้รับมันภายใต้สัญญา จากนั้นคุณก็ไปหานายธนาคาร คุณแบบว่า "เฮ้ ฉันเข้าใจแล้ว สวัสดี คุณอนุมัติฉันได้ไหม” และพวกเขาประมาณว่า “เอาล่ะ เราจะสร้างข้อยกเว้นให้กับคุณ” แล้วโดยพื้นฐานแล้วพวกเขาก็ให้เงินกู้ยืมเหรอ?
ยามันดาว:
ใช่ พวกเขาให้ทุนสนับสนุนมัน พวกเขาประมาณว่า “เหตุผลที่เราทำแบบนั้น ก็เพราะว่าคะแนนเครดิตของคุณไม่ได้แย่ คุณแค่ไม่มีประวัติ”
ปล้น:
ขวา.
ยามันดาว:
เพราะเครดิตผมใหม่เลยไม่มีประวัติแต่ก็ไม่ได้แย่ และฉันไม่มีหนี้อื่นใด ฉันไม่มีค่าใช้จ่ายอื่นๆ ฉันไม่ได้เป็นเจ้าของรถในเวลานั้น ฉันไม่ต้องจ่ายอะไรเลยนอกจากบัตรเครดิตสองใบที่เธอบอกฉัน และฉันก็จ่ายเงินออกไปแล้วเมื่อสองเดือนก่อน เธอแบบว่า “โอเค เราจะทำมัน”
ปล้น:
ว้าว มันน่าทึ่งมาก ดังนั้นคุณซื้ออสังหาริมทรัพย์นี้แล้วพูดว่า "เอาล่ะ แม้ว่าฉันจะเช่าเพียงหลังหนึ่ง แต่ฉันก็จะยังใช้กระแสเงินสด" เกิดอะไรขึ้น? ทรัพย์สินนั้นลงเอยด้วยการเติมเต็มมากกว่านั้นหรือไม่? มีกี่หน่วย?
ยามันดาว:
มีสามยูนิตและเป็นห้องนอนสองห้อง เป็นการผสมผสานระหว่างสองห้องนอนหนึ่งห้องนอน ทุกสิ่งที่อาจผิดพลาดได้ในข้อตกลงนั้นผิดพลาดในทรัพย์สิน ปรากฏว่าผู้จัดการทรัพย์สินเบอร์ที่ตัวแทนส่งมาผิด ผู้เช่าไม่ได้รับเงินจริงเพราะช่วงนี้เป็นช่วงโควิด ฉันปิดทรัพย์สินนั้นในวันที่ 17 เมษายน มันถูกปิดไปแล้ว ช่วงนี้เป็นช่วงโควิด
ผู้เช่ารายหนึ่งที่กำลังจะลาออก และยังมีผู้เช่าอีกรายที่ไม่ได้จ่ายเงินเป็นเวลาประมาณหนึ่งปี แล้วยังมียูนิตว่างหนึ่งยูนิต ดังนั้นพวกเขาจึงบอกฉันว่าพวกเขาครอบครองอย่างเต็มที่และนำสิ่งนี้มามากมายทั้งหมดนี้เป็นจำนวนมาก ดังนั้นสิ่งที่ฉันทำคือยูนิตที่ผู้เช่ากำลังจะออกอยู่ในสภาพที่ดีขึ้น ฉันก็เลยทาสีนั้น แค่ทำความสะอาดและทาสีเบื้องต้น แล้วก็เช่ามันออกมา
ดังนั้นในขณะที่เช่าทั้งหมด ค่าเช่าก็เข้ามา หลังจากมีประกาศให้ทางเมืองแจกให้กับคนที่อยู่หลังค่าเช่า ดังนั้นจำไว้ว่าเจ้าของบ้านและทุกคนโกหกฉันแล้วในตอนนั้น ดังนั้นผู้เช่าที่ควรจะได้รับเงินจำนวนนั้นซึ่งเป็นค่าเช่าประมาณแปดเดือนจึงถูกส่งมาให้ฉันโดยตรงเพราะน่าจะเป็นใบสมัครระหว่างเจ้าของบ้านและผู้เช่า เราเลยสมัครด้วยกัน นางได้ 8,000 ฉันจึงเอาเงิน 8,000 นั้นไปปรับปรุงหน่วยอื่นๆ และตอนนี้เป็นกระแสเงินสดเดือนละ 2,000 และค่าจำนองของฉันแค่ 300 ดอลลาร์เท่านั้น
ปล้น:
ว้าว มันน่าทึ่งมาก ตกลง. แม้จะเริ่มต้นยากสักหน่อย แต่คุณก็สามารถแก้ไขได้ และด้วยความอยากรู้เพราะคุณบอกว่าตอนนี้คุณทำงานให้กับ CDC ใช่ไหม?
ยามันดาว:
ใช่.
ปล้น:
ตกลง. นี่เป็นช่วงเวลาที่ยากลำบากเป็นพิเศษหรือเปล่า? เพราะเห็นได้ชัดว่าคุณทำงานให้กับ CDC โควิดจึงเกิดขึ้น ฉันแน่ใจว่าคุณกำลังยุ่งกับงานจริงของคุณ และคุณก็เข้าสู่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ด้วย ทุกอย่างกำลังผิดพลาด เห็นได้ชัดว่าคุณต้องสร้างสมดุลทุกอย่าง มันล้นหลามหรือว่ามันไม่ใช่เรื่องใหญ่อะไร?
ยามันดาว:
มันท่วมท้น แต่มันก็สอนฉันมากมาย ในเวลานั้นในทีมของฉัน ทุกคนในทีมของฉันเป็นนักวิทยาศาสตร์ในห้องทดลอง ดังนั้นเราจึงทำงานในห้องทดลอง ฉันเป็นนักวิทยาศาสตร์ข้อมูล ดังนั้นทุกครั้งที่นักวิทยาศาสตร์ในห้องแล็บเข้าไปในห้องแล็บ สมมติว่าพวกเขาไปถึงตอนตี 2 ฉันต้องตื่นนอนก่อนตี 00 เพื่อเรียกใช้ข้อมูล เพื่อที่พวกเขาจะได้รายงานเพื่อส่งไปยังรัฐใดรัฐหนึ่ง ลองจินตนาการถึงข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่ใน 4 รัฐเกี่ยวกับโควิด
ปล้น:
มาก.
ยามันดาว:
ใช่ มันเยอะมาก ดังนั้นฉันจะตื่นตอนตีสี่ ฉันจะให้แล็ปท็อปรอวิเคราะห์ข้อมูลในขณะเดียวกันก็ตรวจสอบอสังหาริมทรัพย์ของตัวเองและพยายามค้นหาว่าตัวเลขและทุกอย่างเป็นอย่างไร ดังนั้นมันจึงไม่ใช่เรื่องง่ายเลย แต่ฉันยังคงฟังพอดแคสต์อยู่เพราะฉันไม่เคยฟัง ฉันเข้ามาแล้ว ฉันต้องคิดออก แต่มันไม่ใช่เวลาที่ง่าย ใช่มันไม่ใช่
ปล้น:
ขวา. ดังนั้นคุณจึงซื้ออสังหาริมทรัพย์เพิ่ม แต่คุณบอกว่าคุณกำลังดิ้นรน ประหยัดเงิน และบางทีคุณอาจต้องส่งเงินเล็กน้อยให้ครอบครัวที่บ้าน แล้วคุณต้องปรับปรุงอสังหาริมทรัพย์นี้ แล้วคุณประหยัดเงินได้อย่างไรหรือคุณประหยัดเงินเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์เพิ่มได้อย่างไร? มีทักษะหรือกลยุทธ์เฉพาะที่คุณพัฒนาขึ้นหรือไม่?
ยามันดาว:
ใช่ ดังนั้นเมื่อฉันได้รับอสังหาริมทรัพย์แรกที่มีความมั่นคง ฉันก็แบบว่า "เอาล่ะ สิ่งต่อไปที่ฉันจำเป็นต้องรู้คือเดินหน้าต่อไปเพราะฉันไม่มีกระแสเงินสดไหลเข้ามามากนักในขณะนั้น" จริงๆ แล้วทรัพย์สินนั้นมีเงินสดไหลเข้ามาเยอะมาก ประมาณ 2,000 ต่อเดือน แต่อย่างไรก็ตาม ฉันไม่ได้รับเงินเหมือนกับที่กลับไปให้ผู้จัดการอสังหาริมทรัพย์ ผู้จัดการทรัพย์สินจึงขโมยของฉันไป
ทุกครั้งที่คุยกับเขาเขาจะบอกว่าใช้บัตรจ่ายเงินให้ผู้รับเหมาเพราะผู้จัดการทรัพย์สินส่วนใหญ่มากับทีมงานของตัวเอง เขาจึงบอกว่าเขาจ่ายเงินให้ผู้รับเหมาแล้ว ตัวอย่างเช่น สมมติว่าเขาพูดว่า "ฉันจ่ายเงินให้ผู้รับเหมา 5,000 เพื่อปูพื้นและจ่ายค่าห้องนี้" และผมจะคำนวณเฉยๆ ตัวเลขมันไม่สมเหตุสมผล แต่ฉันรู้ว่ามันคือกระแสเงินสดใช่ไหม? เพราะ ณ จุดนี้ผู้เช่ากำลังจ่ายเงิน และผู้จัดการทรัพย์สินของฉันมักจะพูดว่า “โอ้ เชสเตอร์นี่หรือเชสเตอร์นั่น”
ฉันรู้ว่าผู้รับเหมาชื่อเชสเตอร์ แน่นอนว่าฉันเป็นนักวิทยาศาสตร์ด้านข้อมูล ถ้าต้องการค้นหาข้อมูลอยู่แล้ว ฉันก็จะหามันเจอ ฉันจึงไปค้นคว้าเกี่ยวกับเขา มันเป็นเมืองเล็กๆ ฉันค้นคว้าเกี่ยวกับเขา ฉันพบเขา และฉันก็แบบว่า "เฮ้ ฉันชื่อยามู" ฉันรู้ว่าคุณไม่จำเป็นต้องตอบคำถามเหล่านี้ แต่ฉันมีทรัพย์สินนี้ในที่นี้ และนี่คือที่อยู่ และฉันรู้ว่าคุณได้ดำเนินการเรื่องนี้แล้ว” เขาจึงตอบกลับไปว่า “ใช่” ฉันก็แบบว่า “เราขอคุยโทรศัพท์ได้ไหม?” และเขาก็แบบว่า "ใช่แล้ว"
ฉันก็เลยถามเขาไปว่า “ใบเสร็จรับเงินนี้สมเหตุสมผลไหม? คุณคิดเงินฉันมากขนาดนี้เหรอ?” เขาบอกว่า เอ่อ ไม่รู้สิ” เขาเป็นคนซื่อสัตย์ เป็นผู้ชายที่มีอายุมากกว่า เขาแบบว่า “ฉันไม่รู้ว่าพวกคุณพูดถึงสัญญาของคุณมากแค่ไหน แต่ฉันจะไม่คิดราคานี้และใบเสร็จรับเงินอีกใบนี้ไม่ได้มีไว้สำหรับทรัพย์สินของคุณ แต่เป็นของทรัพย์สินอื่น”
ปรากฎว่าเขาเรียกเก็บเงินจากฉันโดยส่งใบเสร็จรับเงินให้ฉันเพราะฉันไม่ใช่นักลงทุนของรัฐใช่ไหม? เขาส่งใบเสร็จรับเงินของทรัพย์สินทั้งหมดที่เขากำลังทำงานอยู่มาให้ฉัน และฉันก็จ่ายเงินเพื่อสิ่งนั้นเท่านั้น ดังนั้นฉันจึงไล่เขาออก และแน่นอนว่าฉันอยู่กับผู้รับเหมา และตอนนี้เขาก็เป็นผู้รับเหมาเต็มเวลาสำหรับฉันแล้ว เรามีความสัมพันธ์ที่น่าอัศจรรย์ แม้ว่าทุกอย่างจะผิดพลาด แต่ฉันได้ทีมของฉันจากที่นั่นและเขาทำเงินให้ฉันได้เป็นล้าน
ปล้น:
โอ้โฮ
ยามันดาว:
ฉันเรียนรู้และอยู่กับเขาตั้งแต่นั้นมา ทำงานในทรัพย์สินทั้งหมดของฉัน
ปล้น:
มันคงจะดีจริงๆ ที่เขาถูกกว่าที่คุณคิดไว้มากใช่ไหม? ดังนั้นเมื่อใดก็ตามที่คุณใช้เขาอีกครั้ง มันก็มีราคาที่ถูกกว่าจริงๆ แล้วมันร่วมงานกับเขาเป็นยังไงบ้าง? ฉันหมายถึง เพราะคุณบอกว่าคุณทำงานกับเขามาจนถึงทุกวันนี้ เขาเป็นส่วนสำคัญของหลายโครงการที่คุณไปและทำงานอยู่หรือไม่?
ยามันดาว:
โอ้ใช่. เขาทำงานในทรัพย์สินทั้งหมดของฉันในรัฐอิลลินอยส์ ดังนั้นฉันจึงลงทุนในมิดเวสต์ อิลลินอยส์ คลีฟแลนด์ โอไฮโอ อิลลินอยส์ และจอร์เจียที่นี่ ดังนั้นทรัพย์สินทั้งหมดของฉัน อสังหาริมทรัพย์ส่วนใหญ่ของฉันอยู่ในอิลลินอยส์ เขาทำงานกับพวกเขาทั้งหมด
ปล้น:
โอ้โฮ
ยามันดาว:
แต่นั่นคือวิธีที่ฉันปรับขนาด จากนั้น ใช่ เมื่อขยายขนาดจากทรัพย์สินนั้นหลังจากพบเขาแล้ว ฉันก็แบบว่า "โอเค ฉันจะไม่พบข้อตกลงที่น่าทึ่งเท่ากับ 52 ยูนิตหรอก อสังหาริมทรัพย์มูลค่า 52,000 ดอลลาร์ นั่นคือสามยูนิตที่ฉันวางไว้ในราคาเกือบ 90,000 หลังจากซ่อมแซมได้ไม่กี่เดือน” ฉันก็เลยแบบว่า "เอาล่ะ ฉันจะลงทุนที่ไหนได้อีกล่ะ"
แน่นอน ฉันกลับไปที่ BiggerPockets และครั้งนี้ฉันกระตือรือร้นมาก ฉันก็เลยแบบว่า “ฉันจะทำอย่างไรต่อไป” นักลงทุนจำนวนมากกำลังพูดถึง โดยเฉพาะนักลงทุนจากแคลิฟอร์เนียที่กำลังซื้อคลีฟแลนด์ ดังนั้นฉันจึงติดต่อพวกเขาว่า “สวัสดี ฉันชื่อยามู ฉันเป็นนักลงทุนรายใหม่ ฉันกำลังมองหาที่จะลงทุนในคลีฟแลนด์” ดังนั้นฉันจึงได้รับคำตอบมากมาย บางคนจะพูดว่า “อย่าลงทุนที่นี่ นี่คือพื้นที่ A นี่คือ B นี่คือพื้นที่ C” แต่พื้นที่ที่พวกเขาแนะนำให้ฉันลงทุน ฉันไม่สามารถจ่ายได้ ฉันจึงพูดว่า “ฉันจะยึดติดกับพื้นที่ C, D แล้วค่อยเติบโตจากที่นั่น และนั่นคือสิ่งที่ฉันทำ
ฉันจึงพบสถานที่ใหม่ในคลีฟแลนด์ ซึ่งมีรายชื่ออยู่ที่ 68,000 แห่ง เจ้าของจึงได้ลงรายการไว้สองรายการจริงๆ เลยอยากได้ทั้งสองอย่าง เพราะตอนนี้กระแสเงินสดและทรัพย์สินของผมอยู่ที่มาตรา 8 กระแสเงินสดเข้าทั้งสามหน่วย ธนาคารก็ประทับใจครับ อีกครั้ง ฉันเสนอราคาเอกสาร ใส่ตัวเลขทั้งหมดเข้าด้วยกัน แล้วส่งไปให้พวกเขา พวกเขาประมาณว่า “ใช่ เราจะจัดหาเงินทุนให้”
ปล้น:
และนี่คือข้อตกลงที่สองของคุณใช่ไหม? ข้อตกลงที่สองและสามของคุณ-
ยามันดาว:
ข้อตกลงที่สองใช่
ปล้น:
… มีสองดูเพล็กซ์ โอเค เจ๋งเลย
ยามันดาว:
ใช่ ใช่ ใช่ ธนาคารก็ประมาณว่า “ใช่ เราจะให้เงินมันถึงแม้จะอยู่นอกรัฐก็ตาม ตัวเลขดูดีมาก” 68,000 ค่าจำนองคือ 250 บางอย่าง มันเป็นสองหน่วย หนึ่งคือเจ็ดบางอย่าง ดังนั้นอีกอันคือหกบางอย่าง ดังนั้นฉันได้ 1,345 หรือ 1,350 หรืออะไรประมาณนั้น และผู้เช่าจ่ายค่าสาธารณูปโภคทั้งหมด ฉันจ่ายแค่ค่าน้ำและท่อน้ำทิ้งเท่านั้น
ปล้น:
เอาล่ะ ช่วยให้เราผ่านเรื่องนี้ไปได้เร็วมาก ทรัพย์สินชิ้นแรกของคุณ คุณบอกว่าคุณซื้อมาในราคาประมาณ 55,000 คุณซ่อมแซมมัน และประเมินราคาได้ 90,000 คุณได้สร้าง Equity ขึ้นมา $40,000 คุณแบบว่า “เอาล่ะ ฉันคิดว่าฉันคงมีประสบการณ์ส่วนที่แย่ที่สุดแล้ว ฉันจะทำมันอีกครั้ง” จากนั้นคุณก็ไปซื้อดูเพล็กซ์สองหลัง แล้วธนาคารจะเป็นผู้จัดไฟแนนซ์สิ่งเหล่านั้น แล้วเพื่อเป็นข้อมูลอ้างอิง ในปีแรกคุณได้เพิ่มจำนวนหน่วยเข้าไปในพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของคุณกี่หน่วย?
ยามันดาว:
ในปีแรก ฉันคิดว่าน่าจะประมาณเจ็ดขวบเป็นอย่างน้อย
ปล้น:
โอ้โฮ
ยามันดาว:
ฉันคิดว่าเจ็ดหรือแปด ใช่.
ปล้น:
ปีแรกของการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์โดยไม่มีรากฐานอื่นใดนอกจากฟัง BiggerPockets และค้นคว้าข้อมูลและอื่นๆ อีกมากมาย ฟัง David Greene ผู้ยิ่งใหญ่และ Brandon Turner แล้วคุณก็แบบ “โอเค ฉันจะทำเช่นนี้” จากนั้นคุณออกไปซื้ออสังหาริมทรัพย์เจ็ดแห่ง คุณจะได้อันแรก สองดูเพล็กซ์ บอกเราเกี่ยวกับสี่ถัดไปอย่างรวดเร็วจริงๆ
ยามันดาว:
ต่อไปฉันก็แบบว่า “เอาล่ะ ณ จุดนี้ฉันได้รับกระแสเงินสด ฉันได้รับกระแสเงินสดจำนวนมาก และฉันเพิ่งได้เลื่อนตำแหน่งงาน” ฉันก็เลยแบบว่า "เอาล่ะ จากนี้ฉันอยากจะขยายขนาดให้มากกว่านี้ ฉันจะทำอะไรได้บ้าง” ณ จุดนี้ ฉันกำลังดูอยู่ ฉันก็แบบว่า "ฉันเอากระแสเงินสดภายในไม่กี่เดือนมาซื้อบ้านราคาถูกจริงๆ ได้ไหม" ดังนั้นฉันจึงได้สร้างความสัมพันธ์กับผู้รับเหมารายนั้นแล้ว
สิ่งที่ฉันทำคือพบทรัพย์สินนี้ในราคา 15,000 มันเป็นทรัพย์สินรอการขายด้วยดังนั้นฉันจึงได้มันมาราคาถูก พวกเขาอาจจะได้มันมาน้อยกว่านั้น แต่ฉันได้มันมาราคาถูกและเป็นห้องห้าห้องนอนสองห้องน้ำ ผู้รับเหมาของฉันเรียกเก็บเงินฉัน 9,000 เพื่อซ่อมแซม
ถึงจุดนั้นผมไม่มี9,000. ฉันคิดว่าฉันมีเงินออมประมาณ 3,000 ณ จุดนั้น และส่วนที่เหลือ ฉันคาดหวังว่ามันจะมาจากกระแสเงินสด เพราะฉันได้ 2,000 ที่นี่และ 1,300 ตรงนั้น ดังนั้นฉันจะผ่อนชำระให้เขา นั่นคือวิธีที่ฉันได้รับสิ่งนั้น เมื่อฉันซ่อมมันแล้ว ฉันก็เช่ามันในมาตรา 8 เช่นกัน จากนั้นฉันก็มีส่วนได้ส่วนเสียในทรัพย์สินนั้น ธนาคารก็ประมาณว่า “คุณสามารถดึงเงินทุนออกจากทรัพย์สินของคุณได้ถ้าคุณต้องการขยายขนาด” นั่นเป็นวิธีที่ฉันทำอย่างนั้น
ปล้น:
เดวิด มีเงื่อนไขในการทำเช่นนั้นใช่ไหม? เมื่อคุณซ่อมแซมทรัพย์สินแล้วนำเงินออกไป
เดวิด:
ใช่. และยังมีวิธีการปรับขนาดอีกด้วย ซึ่งทั้งสองวิธีสามารถพบได้ที่ bigpockets.com/store โดยตรวจสอบหนังสือ BRRRR หรือหนังสือ SCALE ฉันอยากถามยามู คุณได้รับแนวคิดเหล่านี้ไหม เพราะคุณกำลังปรับแต่งกลยุทธ์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ต่างๆ คุณมีเรื่องเก็งกำไรแล้ว คุณพูดถึงค่าเช่าห้องมาตรา 8 ลงทุนทางไกลนิดหน่อยด้วย คุณได้ทำงานเกี่ยวกับเรื่องนี้ใช่ไหม? ทั้งหมดนี้มาจาก BiggerPockets หรือไม่?
ยามันดาว:
ใช่มันได้. และฉันรู้ว่าคุณจะต้องถามฉันในท้ายที่สุดว่าหนังสือเล่มโปรดของฉันคืออะไรและฉันมีอยู่ที่นี่ ดังนั้น สิ่งนี้จึงสมเหตุสมผลสำหรับฉัน เพราะว่าฉันอาศัยอยู่ในแอตแลนต้า ในเวลานั้น ไม่มีทางที่ฉันจะสามารถซื้ออสังหาริมทรัพย์ในแอตแลนต้าได้ในขณะนั้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีคะแนนเครดิต ดังนั้นฉันจึงสามารถซื้อได้เฉพาะข้างนอกเท่านั้น มันจะต้องเป็นพื้นหลังของคุณ
และฉันได้เรียนรู้จาก BiggerPockets ฉันก็แบบว่า "โอ้โห หลอดไฟเสีย" ฉันชอบ "แน่นอนฉันทำได้ที่รัฐ" แต่ผู้คนจำนวนมากที่ฉันพูดคุยด้วย แม้แต่ในที่ทำงาน เพื่อนร่วมงานของฉันก็แบบว่า "คุณไม่มีทางทำแบบนั้นได้ การเป็นเจ้าของบ้านเป็นเรื่องยาก คุณไม่สามารถซ่อมห้องน้ำได้ในขณะที่คุณอยู่นอกรัฐ” และฉันก็แบบว่า “มีวิธีการอยู่ ฉันได้อ่านแล้วและฉันก็ฟังหลายคนทำ ทำไมฉันทำไม่ได้”
เดวิด:
เมื่อคุณบอกว่าคุณพบผู้จัดการทรัพย์สินที่ดีกว่าซึ่งช่วยให้คุณสามารถขยายขนาดได้ นั่นคือสิ่งที่ฉันคิดว่าบางครั้งเราแค่เตะไปรอบๆ เพื่อพยายามคิดว่า สิ่งนี้จะผิด สิ่งนั้นจะผิด และมันส่งผลต่ออารมณ์ของคุณ คุณไม่ตื่นเต้นกับการซื้ออสังหาริมทรัพย์เพิ่มเพราะรู้สึกว่าไม่มีอะไรนอกจากปัญหา
คุณโดนผู้รับเหมารายแรกหลอกจนใครๆ ก็อยากลาออก ใช่ไหม? พออกหักก็ไม่อยากรักอีก คุณคงไม่อยากพาตัวเองออกไปหาคนอื่น ดังนั้นคุณก็แค่ลาออก แต่เมื่อคุณพบคนที่ใช่ มันเปลี่ยนกระบวนการของคุณให้ตื่นเต้นทางอารมณ์ แทนที่จะท้อแท้ทางอารมณ์ ดังนั้น Labcorp สำหรับฉันจึงมั่นใจว่าช่วยได้จริงๆ คุณช่วยเตือนฉันหน่อยได้ไหมว่าคุณมีรายได้แบบพาสซีฟตอนสิ้นปีที่สองคุณอยู่ที่ไหน?
ยามันดาว:
ภายในปีที่สอง 80,000 เพราะผมอยู่ในรายการเดือนเมษายน เมษายนปีที่แล้วเป็นปีที่สามของการลงทุนของฉัน ดังนั้นภายในปี 2022 ฉันมีรายได้ประมาณ 80,000 ราย
เดวิด:
นั่นคือค่าเช่าขั้นต้นใช่ไหม? นั่นไม่ใช่กำไรของคุณเหรอ?
ยามันดาว:
ไม่ ไม่ นั่นคือกำไร
ปล้น:
โอ้โฮ
เดวิด:
คุณกำลังทำกำไร 80,000 หลังจากปีที่สองของคุณหรือไม่?
ยามันดาว:
ใช่แล้ว นั่นคือกำไร
ปล้น:
ว้าว. หลังจากปีที่สองของคุณ ปีแรกของคุณคืออะไร? คุณรู้ไหมจากด้านบนของหัวของคุณ?
ยามันดาว:
ฉันคิดว่าปีแรกฉันเกือบหก,7,000 แต่สิ่งที่เกิดขึ้นคือฉันได้รับข้อตกลงแบบแพ็คเกจ ดังนั้นมันจึงบานปลายอย่างรวดเร็ว ด้วยข้อตกลงแพ็คเกจการหมุนเวียนหน่วยบางส่วนก็เหมือนกับสองสัปดาห์สามสัปดาห์ ดังนั้นผู้รับเหมาของฉันจะเข้าไปในยูนิตและทรัพย์สินและอาศัยอยู่ที่นั่นจริงๆ ดังนั้นพวกเขาจะอยู่ที่นั่นเป็นเวลาสองสัปดาห์ในขณะที่กำลังซ่อมมัน ฉันก็เลยปรับปรุงบ้านให้เร็วขึ้น
สิ่งที่เกิดขึ้นคือสาเหตุที่ทำให้มันขยายเร็วขึ้น ฉันจึงรับงานที่สองเป็นโปรแกรมเมอร์เชิงสถิติให้กับ Labcorp เป็นงานหกหลัก ฉันทำการสัมภาษณ์ ฉันไม่คิดว่าฉันจะได้มัน วันรุ่งขึ้นพวกเขาโทรหาฉัน พวกเขาแบบว่า “คุณสุดยอดมาก คุณสามารถเริ่มได้ในวันเดียว” ฉันก็แบบว่า “โอเค” ดังนั้นฉันจึงได้งานที่มีเงินเดือนหกหลัก ดังนั้นฉันจึงทุ่มเงินทั้งหมดนั้นเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์เพิ่ม ตอนนี้ฉันกำลังซื้อแพ็คเกจและเพิ่งเปิดส่วนที่ 8
ปล้น:
คุณทำงานเต็มเวลาให้กับ CDC คุณเป็นผู้บงการกับผู้คนจากชุมชน BiggerPockets พวกเขาแบบว่า “เราทุกคนมีสองงาน คุณควรจะมีมันด้วย” และคุณก็แบบว่า “เอาล่ะ แน่นอน” ไปไปสมัครก็ได้งานหกหลัก แล้วพวกเขาก็แบบว่า "ใช่" ตอนนี้คุณมีรายได้ W-2 ที่ดีมาก และแทนที่จะใช้จ่ายออกไปข้างนอกและสนุกสนาน คุณกลับพูดว่า "ฉันจะเอามันทั้งหมดไปไว้ในบ้าน"
ยามันดาว:
ทุกสิ่งทุกอย่างเข้าไปในบ้าน ฉันจะซื้อข้อเสนอแบบแพ็คเกจ ข้อเสนอแบบแพ็คเกจห้ายูนิต หกยูนิตที่นี่ ที่พักเดี่ยวห้าแห่ง ฉันก็เลยทำและนอนกับพวกเขา
ปล้น:
ตกลง. เอาล่ะ. คุณบอกว่าปีแรกของรายได้เชิงรับ 7,000, 7,000 หรืออะไรประมาณนั้น ปีที่สอง มันไปจากหก, $80,000 ของรายได้เชิงรับต่อปี และปีที่สองคือ $XNUMX ของรายได้เชิงรับ ตัวเลขพวกนั้นใช่ไหม?
ยามันดาว:
ใช่.
ปล้น:
เอาล่ะ
ยามันดาว:
สาเหตุที่ได้ 80,000 ก็เพราะว่าตอนนี้มีโควิดเกิดขึ้น ปี 2021/2022 ใครๆ ก็พูดถึงการเช่าระยะสั้นของ Airbnb ดังนั้นในแอตแลนตาทุกคนจึงพูดถึงโดยเฉพาะโซเชียลมีเดีย ดังนั้นหน้าโซเชียลมีเดียของฉัน สิ่งที่ฉันทำคือสร้างเพจใหม่ และติดตามแค่เรื่องอสังหาริมทรัพย์ ทุกอย่างที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ มีคนจำนวนมากโฆษณาว่าคุณสามารถเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ได้ คุณสามารถทำ Airbnb ได้โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์เลย ฉันก็แบบว่า “โอเค”
ดังนั้นฉันจึงพิจารณาซื้อหลักสูตรสองสามหลักสูตรที่นี่ และ $100 ที่นี่ 150 ที่นี่ และฉันได้เข้าร่วมกับผู้บงการคนนี้ ฉันก็แบบว่า “ฉันจะกระโดดเข้าไปทำมันเลย” ฉันให้เครดิตบริษัท LLC เช่นเดียวกับที่หลักสูตรต่างๆ พูด และฉันก็เข้าใกล้อพาร์ตเมนต์คอมเพล็กซ์ที่นี่ ฉันก็เลยแบบว่า “ฉันจะเอาสิ่งเหล่านี้มาในชื่อ LLC ของฉัน แล้วฉันจะสามารถเก็งกำไรมันได้หรือไม่”
ผมได้หนึ่งหน่วย ผมอนุญาโตตุลาการมัน และสองสัปดาห์ สามสัปดาห์หรือสามเดือน ฉันได้รับการจองในราคา 40,000 ดอลลาร์ ทางบริษัทจึงจองให้คนนี้
ปล้น:
ดี
ยามันดาว:
ใช่ บริษัทจองให้เขาจากนิวยอร์ก เขาจะทำงานในแอตแลนตาทั้งปี มันเหมือนกับ $44,000 ฉันชอบ "นี่เป็นเกมง่ายๆ" ฉันก็เลยได้หลายอัน ตอนนี้ฉันมีแปดยูนิตในแอตแลนตา
ปล้น:
นั่นเจ๋งจริงๆ ผมขอชี้แจงบางสิ่งบางอย่าง เมื่อคุณบอกว่าปีที่สอง รายได้เชิงรับของคุณคือ 80,000 นั่นคือ 80,000 ต่อเดือนหรือต่อปี?
ยามันดาว:
เป็นรายเดือน.
ปล้น:
โอวพระเจ้า.
ยามันดาว:
ใช่. ดังนั้นส่วนที่ 8 ของฉันจึงระดมทุนได้ประมาณ 15 รายการ จากนั้นฉันก็สร้างรายได้ประมาณ 16,000 พันกว่ารายการใน Airbnb ด้วยที่พักหลายรายการ
ปล้น:
ว้าว โอเค ปีที่สองคือ 80,000 เหรียญต่อเดือน ฉันคิดว่าต่อปี และฉันก็แบบว่า "โอ้ 80,000 เหรียญต่อเดือน ฉันหมายถึงว่าคนส่วนใหญ่ทำงานเป็นเวลา 10 ปีเพื่อไปถึงระดับนั้น เพียง 8,000 ดอลลาร์ต่อเดือน” ดังนั้นคุณจะได้รับ $80,000 ต่อเดือน ดังนั้นคุณจึงเข้าสู่เกม Section 8 คุณจะเข้าสู่การเช่าระยะกลาง และคุณทำการเก็งกำไร มีอันไหนที่คุณชอบไหมหรือสนุกเพราะว่ามันใหม่หมดเลย
ยามันดาว:
ส่วนที่ 8 เป็นเหมือนความฝันที่จะมอบบ้านให้กับครอบครัว การเช่าช่วงกลางเทอมทำให้ฉันซื้อและขยายขนาดมากขึ้น ในปี 2021 ตอนที่ฉันทำธุรกิจอนุญาโตตุลาการ ฉันก็แบบว่า “โอเค ฉันมีอสังหาริมทรัพย์ที่ดำเนินกิจการไม่ดีอยู่แล้ว โดยที่ฉันมีอสังหาริมทรัพย์เป็นของตัวเอง แล้วฉันจะเอาเงินจำนวนนี้แทนที่จะเช่าจากอพาร์ทเมนต์คอมเพล็กซ์ที่นี่ แล้วฉันจะซื้ออพาร์ทเมนต์ของตัวเองล่ะ” 80,000 ได้มาประมาณเดือนนี้
สิ่งที่ฉันทำคือแบบว่า "โอเค ฉันจะใช้วิธีนี้ในการเก็งกำไรในแอตแลนตา แต่ใช้เงินซื้ออพาร์ตเมนต์ของตัวเอง" มีบ้านเดี่ยวให้เช่าอยู่มาตรา 8 เลยไปเจอทรัพย์สินนี้ที่ลงประกาศเมืองเดียวกับที่ผมลงทุนในมาตรา 8 เลยเจอทรัพย์สินที่ประกาศไว้ 145 มันถูกทิ้งร้างมาสองปีแล้วเจ้าของบ้านแค่อยากจะ ขายและกำจัดมัน
จึงมีเหตุเพลิงไหม้เกิดขึ้นและเขาฝ่าฝืนอย่างมากมาย ดังนั้นเขาจึงให้เมืองกำจัดการละเมิดส่วนใหญ่ออกไป แต่มันก็เกือบจะเป็นเป้าหมายแล้ว พอผมเข้ามาผมเสนอให้ 10 กับ 120 แล้วเขาก็ตอบรับตอนปิดผมได้ประมาณ 5,000 ฉันเข้าไปหาธนาคารอีกครั้งและบอกพวกเขาถึงวิธีการที่ฉันกำลังทำอยู่ ฉันจึงมีความสัมพันธ์แบบนี้กับธนาคารมาโดยตลอด ฉันมักจะทำให้พวกเขารู้ว่าฉันกำลังทำอะไรอยู่
ดังนั้นฉันจึงบอกพวกเขาเกี่ยวกับการเช่าระยะสั้น การเช่าระยะยาว และพวกเขาก็แบบว่า "นั่นใช้ไม่ได้ในเมืองเล็กๆ แบบนี้" สิ่งที่พวกเขาไม่รู้ก็คือที่พักนั้นเหมาะกับฉัน เพราะ ณ จุดนี้ ฉันมีประสบการณ์กับพยาบาลการเดินทางมาแล้ว ทรัพย์สินนั้นอยู่ระหว่างโรงพยาบาลสองแห่ง ห่างจากโรงพยาบาลอีกแห่งหนึ่ง 1.6 ไมล์ และจากบ้านหลังอื่น 1.2 ไมล์ มันจึงสมบูรณ์แบบสำหรับฉัน ฉันทำการวิเคราะห์ วิจัยตลาด และคนส่วนใหญ่ที่เช่าพยาบาลการเดินทางที่นั่นก็ผ่านไปประมาณหนึ่งเดือนแล้ว
สมมติว่าครอบครัวหนึ่งมีห้องใต้ดินและพวกเขาจะเช่าห้องที่ใช้ร่วมกันหรืออะไรทำนองนั้นให้กับนักเดินทาง ฉันจะบอกว่า ถ้าฉันมีอสังหาริมทรัพย์จำนวน 8 ยูนิตและมีห้องนอนเดี่ยวและสตูดิโอหลายห้อง ฉันก็ทำได้เช่นกัน นั่นคือวิธีที่ฉันสิ้นสุด ธนาคารก็ประมาณว่า “เราคิดว่าคุณบ้าไปแล้ว แต่ตัวเลขนี้น่าทึ่งมาก”
ด้วยอสังหาริมทรัพย์นั้นที่ช่วยให้ฉันขยายได้ถึง 20,000 เพราะเมื่อฉันให้ผู้รับเหมาไปที่นั่นและเขาออกจากเมืองนั้นหนึ่งชั่วโมง เขาก็เข้ามาที่นั่น และเขาก็ให้รหัสกับฉันเป็นเงิน 85,000 ฉันให้มันกับธนาคาร พวกเขาประมาณว่า “เอาล่ะ เราจะจัดหาเงินทุนให้” แน่นอนฉันวางเงินลง 20% และผู้รับเหมาของฉัน พวกเขาให้ฉัน พวกเขาแบบว่า “เขาต้องการงานมากมาย สิ่งที่เราทำได้คือให้ระยะเวลาผ่อนผันแก่คุณสามเดือน ดังนั้นคุณจึงจ่ายเพียงดอกเบี้ยเท่านั้น” นั่นน่าทึ่งมาก
ผู้รับเหมาของฉันเลยพูดว่า “เราจะย้ายมัน ฉันจะซ่อมมันจากบนแล้วเลื่อนลงมา” ดังนั้นในขณะที่พวกเขากำลังซ่อมแซม แต่สมมติว่าพวกเขาซ่อมสองยูนิต ฉันจะจัดเตรียมให้และมีพยาบาลคอยดูแลอยู่ ฉันจะเขียนรายการเพื่อให้พยาบาลเข้ามาแล้ว เมื่อใกล้จะเสร็จสมบูรณ์ ฉันจ่ายแค่ดอกเบี้ยเท่านั้น ไม่มีการจำนอง ทรัพย์สินนั้นเพียงอย่างเดียวทำให้ฉันได้เงิน 22,000 นั่นคือวิธีที่ฉันขยายเป็น 80
ปล้น:
ว้าว. เดือนละ 22,000 เหรอ?
ยามันดาว:
เดือน 22, 23, 24 ที่นี่
ปล้น:
ใช่ แค่ 22 ถึง 24,000 เหมือนไม่ใช่เรื่องใหญ่จริงๆ
เดวิด:
อนุรักษ์นิยม.
ยามันดาว:
ใช่. ค่าจำนองของฉันก็แค่ 1,200 จากนั้นแต่ละหน่วย ฉันจ่ายค่าสาธารณูปโภค 1,200 เท่ากับค่าจำนองของฉัน และค่าสาธารณูปโภคแต่ละหน่วยก็เท่ากับ $100, $110, 120 อะไรประมาณนั้น
เดวิด:
ตกลง. ฉันมีสองคำถามที่อยากถาม ประการแรกคือ คุณมีคนเดียวที่จัดการทรัพย์สินเหล่านี้ทั้งหมดในสถานที่ต่างๆ หรือคุณทำเอง
ยามันดาว:
ไม่ คลีฟแลนด์ฉันมีผู้จัดการทรัพย์สิน คลีฟแลนด์ พร็อพเพอร์ตี้ส์ จำได้ไหมตอนที่เขาเข้ามาโดยมีผู้เช่าถูกครอบครองแล้ว ดังนั้นฉันจึงจัดการมาได้ระยะหนึ่งแล้ว แต่เมื่อฉันต้องขยายธุรกิจด้วยการเช่าระยะกลางที่นี่ ฉันต้องหาคนมาจัดการมัน ฉันมีผู้จัดการอสังหาริมทรัพย์ในคลีฟแลนด์ และแน่นอนว่าในแต่ละเมือง เมืองที่ใกล้ที่สุดจะมีผู้จัดการอสังหาริมทรัพย์หนึ่งคน
เดวิด:
ใช่แล้ว คุณกำลังติดตามอสังหาริมทรัพย์ระยะไกลจริงๆ แล้วคุณก็จัดการผู้จัดการทรัพย์สินรายบุคคลเหล่านั้นใช่ไหม
ยามันดาว:
โอ้ใช่.
เดวิด:
ตกลง. คำถามต่อไป. คุณเพลิดเพลินกับ Numbers แค่ไหน? คุณมีแนวทางที่แตกต่างออกไปในเรื่องนี้ และฉันอยากรู้ว่าภูมิหลังนักวิทยาศาสตร์ข้อมูลของคุณทำให้คุณมองสิ่งต่าง ๆ ออกไปหรือไม่ แต่คุณสามารถแบ่งปันได้ไหมว่าระบบของคุณเป็นอย่างไรเมื่อมีทรัพย์สินเข้ามาหาคุณและธนาคารก็คิดเหมือนกัน นี่คือรายได้ทั้งหมดที่จะสร้าง คุณสามารถสร้างได้มากกว่านั้น คุณกำลังทำอะไรที่แตกต่างออกไป?
ยามันดาว:
ใช่ นี่คือวิธีที่ฉันเรียกใช้ตัวเลขใช่ไหม หากตัวเลขไม่สมเหตุสมผล ฉันจะไม่ดันมันเพียงเพื่อบอกว่าฉันมีหน่วยนี้ สำหรับมาตรา 8 ผมอยากได้กำไรอย่างน้อย 800 ถึง 1,000 เพราะมันมาพร้อมกับงานมากขึ้น ความเอาใจใส่มากขึ้น และทุกอย่างมากขึ้น สำหรับการเช่าระยะสั้น ฉันแค่ต้องการขยายขนาด ดังนั้นก็ขึ้นอยู่กับว่าผมจะตกแต่งให้มากน้อยแค่ไหน หากผมจะใส่ 2,000, $3,000 หรือไม่เกิน $5,000 ต่อหน่วย ผมอยากได้อย่างน้อย $1,000
ดังนั้นที่แอตแลนต้า ฉันสามารถทำกำไรได้ถึง 2,000 โดยเฉพาะในช่วงพีคซีซั่น ต่อกำไร ต่อประตู นั่นคือวิธีที่ฉันเรียกใช้ แล้วแต่ทรัพย์สินจะเป็นอย่างไร ด้วยมาตรา 8 ฉันกำลังหาเงินอย่างน้อย 1,000 ดอลลาร์เพราะต้องมีการทำงานมากกว่านี้ และแน่นอนว่าฉันต้องจ่ายค่าบำรุงรักษาผู้จัดการทรัพย์สินด้วย ดังนั้นฉันจึงรวมทั้งหมดนั้นไว้ นั่นคือวิธีที่ผมใช้ตัวเลข
เดวิด:
และฉันจะถือว่าคุณกำลังแยกตัวประกอบว่าพวกเขาต้องการกระแสเงินสดมากขึ้น เพราะในบางพื้นที่ที่คุณกำลังซื้อ คุณพูดถึงพื้นที่ C ถึง D พวกเขาจะไม่เห็นคุณค่ามากนัก และปัจจัยที่น่าปวดหัว สูงกว่า ดังนั้นคุณต้องชดเชยสิ่งนั้นด้วยการได้รับกระแสเงินสดมากขึ้นเพื่อทำให้น้ำผลไม้คุ้มค่ากับการบีบ และนั่นคือที่มาของตัวเลขเหล่านี้ ใช่ไหม?
ยามันดาว:
ใช่.
เดวิด:
สำหรับคนที่ได้ยินสิ่งนี้และพวกเขาคิดว่า ฉันอยากทำในสิ่งที่เธอทำ ซึ่งฉันแน่ใจว่าทุกคนจะต้องคิด ความท้าทายที่ผู้คนต้องระวังมีอะไรบ้างหากคุณต้องการขยายพอร์ตโฟลิโอ คุณเติบโตขึ้นมาได้ยังไง?
ยามันดาว:
มีความท้าทายมากมาย คุณกำลังจะไปผ่านผู้รับเหมาอสังหาริมทรัพย์ ไม่มีนักลงทุนคนไหนที่จะบอกคุณ โอ้ ใช่แล้ว ไมค์ ฉันมีผู้รับเหมาหนึ่งรายตั้งแต่วันแรกที่ไม่เคยขโมยอะไรไปจากฉันเลย ฉันเดินผ่านผู้รับเหมาเส็งเคร็งเพื่อไปที่นั่น
ผู้จัดการอสังหาริมทรัพย์ แม้ว่าคุณจะมีผู้จัดการทรัพย์สิน แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าคุณจะจัดการไม่ได้ คุณยังต้องเรียกใช้ตัวเลขเพื่อให้แน่ใจว่าสิ่งนี้สมเหตุสมผล เพราะหากฉันไม่ทำ ฉันจะไม่รู้ว่าผู้จัดการทรัพย์สินขโมยไปจากฉัน หรือแม้แต่ส่งใบเสร็จรับเงินของทรัพย์สินทั้งหมดให้ฉันด้วยซ้ำ มันไม่ใช่วันง่าย ๆ ทางออกง่าย ๆ คุณต้องคิดออก คุณต้องเรียกใช้ตัวเลข และแน่นอนว่าคุณต้องวิเคราะห์ข้อตกลงเสมอเพื่อให้สมเหตุสมผล ถ้าไม่สมเหตุสมผลก็บังคับไม่ได้
เดวิด:
นอกจากนี้ ฉันได้ยินคุณพูดถึงว่ามีฝ่ายบริหารจำนวนมากที่เข้าไปในอสังหาริมทรัพย์เมื่อคุณมีพวกเขา คุณต้องมองอย่างใกล้ชิด ซึ่งฉันคิดว่าคุณได้เรียนรู้ตั้งแต่ระยะแรกๆ เพราะในข้อตกลงแรกๆ ของคุณหรือ ข้อตกลงแรกที่คุณถูกเอารัดเอาเปรียบ
ยามันดาว:
ใช่.
เดวิด:
นั่นทำให้คุณแยกจากแนวคิดเรื่องรายได้แบบพาสซีฟที่คุณเพิ่งซื้อมา ลืมมันไป และไม่มีอะไรจะสัมผัสได้มากกว่านี้ บางทีเราอาจต้องเริ่มพูดแบบนั้น แต่คุณต้องใส่ใจกับการลงทุนของคุณว่ามันไม่ใช่สิ่งที่ดำเนินไปเอง มักมีคำอธิบายว่าคุณซื้ออสังหาริมทรัพย์ ครบวงจร สร้างรายได้ และคุณเพียงแค่ไปสนุกสนานบนชายหาดหรือพักผ่อนทุกที่ และอสังหาริมทรัพย์ของคุณจะต้องชดใช้ทั้งหมด คุณไม่จำเป็นต้องยังคงทำงาน นั่นเป็นประสบการณ์ของคุณหรือเหมือนเป็นงานที่สองมากกว่ากัน?
ปล้น:
หรืองานที่สามของยามู
เดวิด:
ใช่แล้ว
ยามันดาว:
ใช่. ตอนนี้ฉันยังไม่ชำนาญ แต่ตอนนี้ฉันได้เรียนรู้แล้ว ฉันผ่านข้อผิดพลาดมากมายและได้เรียนรู้ ฉันสามารถพูดได้ว่าฉันสามารถไปพักผ่อนที่ชายหาดได้แล้วตอนนี้ ดังนั้นฉันจึงมีทุกอย่างเข้าที่ ฉันมีผู้จัดการทรัพย์สินอยู่แล้ว ฉันมีระบบ ฉันทำสิ่งต่างๆ โดยอัตโนมัติ แต่ในช่วงเริ่มต้น ไม่ คุณต้องทำธุรกิจจริง ๆ เพื่อให้มันทำงานได้จริง คุณไม่สามารถเพียงแค่ซื้อและลืมมันไป
มีหลายสิ่งหลายอย่างที่เกี่ยวข้องกับมัน ใช่. ตอนนี้ฉันทำงานประจำวัน เช่น ฉันมี VA ที่ใช้เงินทุนของฉัน ค้นหาข้อความ ฉันมีผู้จัดการทรัพย์สินที่ทำ ทั้งหมดที่ฉันทำตอนนี้คือเซ็นสัญญาเช่าและวิเคราะห์เรื่องนี้
ปล้น:
ยามูเห็นได้ชัดว่าคุณมาจากแอฟริกา ฉันต้องจินตนาการว่ารหัสภาษีแตกต่างจากที่นี่มาก ดังนั้นคุณมาที่นี่ได้เลย คุณกำลังทำลายมัน คุณมีรายได้ 80,000 เหรียญต่อเดือน คุณมีงานเต็มเวลาสองงาน คุณกำลังสร้างตัวเลขหกตัวในด้าน W-2 บอกฉันเล็กน้อยเกี่ยวกับสถานการณ์ด้านภาษีของคุณเมื่อคุณเริ่มสร้างรายได้จริงๆ นี่เป็นเรื่องเขย่าขวัญครั้งใหญ่สำหรับคุณหรือเปล่า ที่คุณแบบว่า โอ้พระเจ้า ฉันต้องจ่ายเงินให้รัฐบาลเหรอ? สถานการณ์ทั้งหมดนั้นคืออะไร?
ยามันดาว:
นั่นเป็นคำถามที่ดีจริงๆ มันน่าตกใจมากที่มาจากแอฟริกา ซึ่งเราไม่จ่ายภาษีแบบนั้น ในตอนแรก ฉันมีเงินเดือนอยู่แล้ว และเนื่องจากฉันไม่ได้ทำรายได้มากนัก ฉันจึงได้รับการปฏิรูปภาษี และฉันก็แบบว่า “นี่มันน่าทึ่งมาก อเมริกาก็ดี เมื่อสิ้นสุดภาษีคุณจะได้รับเงิน” จากนั้นฉันก็เริ่มลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และเมื่อ CPA บอกฉันว่าคุณจะต้องจ่าย IRS $30,000 ฉันก็แบบว่า "อะไรนะ" ฉันก็แบบว่า "ไม่ แต่ในอสังหาริมทรัพย์ เมื่อคุณลงทุน คุณก็ประหยัดเงินได้" มันเหมือนกับว่า "ไม่ แต่ไม่ใช่เมื่อคุณทำเงินได้ล้าน" และฉันก็แบบว่า "อะไรนะ" ตอนนั้นเองที่ฉันตระหนักว่าฐานภาษีของฉันแย่กว่านั้น
แล้วเขาก็พูดว่า "และ W-2 ของคุณก็ไม่ได้ช่วยอะไรเพราะคุณมี W-2 สองอันที่จ่ายให้คุณหกหลักตอนนี้" และฉันก็แบบว่า "โอ้พระเจ้า" เขาประมาณว่า “ถ้าไม่ใช่เพื่ออสังหาริมทรัพย์ คุณจะต้องจ่ายเงินให้กับ IRS มากกว่าที่คุณเป็นอยู่ ดังนั้นอสังหาริมทรัพย์จึงช่วยคุณได้จริงๆ” แล้วฉันก็แบบว่า “ใช่ นี่จะดำเนินต่อไป ฉันไม่สามารถจ่าย IRS ได้มากขนาดนี้”
แน่นอนว่า สี่เดือนที่แล้ว ฉันปล่อยงาน Labcorp ออกไป และฉันก็ยึดติดกับ CDC ต่อไป เพราะตอนนี้มันไม่สมเหตุสมผลเลยที่จะมีกระแสเงินสดแบบนั้น แค่ตอนที่ฉันเพิ่มคุณสมบัติในซาวันนาห์ที่นี่ ซึ่งทำให้ฉันมีรายได้ประมาณ 15 บาทต่อเดือนในซาวันนาห์ รัฐจอร์เจีย ฉันก็แบบว่า มันไม่สมเหตุสมผลเลยที่ฉันจะหางานสองงานในตอนนี้ ฉันจึงปล่อยมันไป
ปล้น:
มันก็อาจเป็นเรื่องยากจริงๆ ที่จะบรรลุสถานะมืออาชีพด้านอสังหาริมทรัพย์ด้วยงานเต็มเวลาสองงานและการเป็นธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ ฉันรู้ว่ามีเรื่องขัดแย้งกันอยู่เสมอ สิ่งนี้ทำให้ฉันนึกถึงสิ่งนั้นเสมอ มีมีมประมาณว่า "นี่คือรัฐบาลสหรัฐฯ" พวกเขาประมาณว่า "เอาล่ะ คุณต้องจ่ายภาษีให้เรา" แล้วคุณก็แบบว่า “เท่าไหร่?” และพวกเขาก็แบบว่า “เราไม่รู้”
และมันก็ประมาณว่า “เอาล่ะ จะเกิดอะไรขึ้นถ้าฉันจ่ายเงินให้คุณน้อยเกินไป” และพวกเขาประมาณว่า “โอ้ คุณเป็นหนี้เราเป็นจำนวนมาก ถ้าคุณเป็นหนี้เรา เราจะปรับคุณ” และมันก็ประมาณว่า “ถ้าฉันจ่ายเงินมากเกินไปล่ะ?” และมันเหมือนกับว่า “เราจะไม่บอกคุณ คุณต้องคิดออกเอง” และนั่นคือสิ่งที่ระบบภาษีเป็นจริงๆ มันเหมือนกับว่าคุณไม่รู้จนกว่า CPA ของคุณจะประมาณว่า “เอาล่ะ คุณเป็นหนี้ 30, 40,000 ดอลลาร์”
คุณก็เลยลาออกจากงาน และคุณได้คิดกลยุทธ์ด้านภาษีหรืออะไรที่ช่วยประหยัดเงินในระยะยาวหรือไม่? คุณกำลังแยกต้นทุนหรือค่าเสื่อมราคาเพื่อลดค่าภาษีของคุณหรือไม่?
ยามันดาว:
ใช่แล้ว CPA ของฉันที่ฉันจ้างจะทำทุกอย่างให้ฉัน แล้วเราก็มีการประชุมทุกไตรมาส ดังนั้นเขาจึงบอกฉันและคาดการณ์ว่าฉันจะต้องได้มากแค่ไหน ฉันจำได้ว่าครั้งหนึ่งมันประมาณว่า “คุณมีเงินประมาณ 40 ดอลลาร์ที่คุณต้องใช้ก่อนเดือนพฤศจิกายน” และฉันก็แบบว่า "โอ้ โอเค" ฉันก็เลยทิ้งมันลงบนที่ดิน ฉันซื้อบ้านเพิ่มอีก 60,000 หลัง ฉันแก้ไขมันแล้ว มันจ่าย 40,000.
เดวิด:
ฟังดูเหมือนกลยุทธ์ด้านภาษีของร็อบ เขาเป็นเช่นนั้น ฉันเป็นหนี้เท่าไหร่? ฉันจะไปซื้อของเดี๋ยวนี้
ปล้น:
ใช่แล้ว ฉันแบบว่า เอาล่ะ มาเขียนมันทิ้งกันเถอะที่รัก มันเป็นการตัดจำหน่าย พวกคุณเคยเห็น Schitt's Creek บ้างไหม? โดยที่เขาชอบซื้อทุกอย่างและพวกเขาแบบว่า "คุณไม่สามารถซื้อมันต่อไปแล้วบอกว่ามันเป็นการตัดเงิน" ฉันชอบ "มันเป็นการตัดค่าใช้จ่าย"
ยามันดาว:
มันเป็นการตัดจำหน่าย ใครเป็นคนจ่ายเงินให้? รัฐบาล.
ปล้น:
รัฐบาล.
ยามันดาว:
พวกเขาตัดสิทธิ์คน
ปล้น:
คนตัดยอด. ฉันไม่รู้.
เดวิด:
ให้ฉันสรุปพอร์ตโฟลิโอโดยรวมของคุณ Yamu คุณมีทรัพย์สินของคลีฟแลนด์และส่วนใหญ่เป็นมาตรา 8 ใช่ไหม
ปล้น:
อืมม.
เดวิด:
ตกลง. คุณมีอสังหาริมทรัพย์ในสะวันนา รัฐจอร์เจีย มีการดำเนินการอย่างไร?
ยามันดาว:
นั่นคือการเช่าระยะกลาง
เดวิด:
แล้วจะมีที่ไหนอีกนอกจากสะวันนาและคลีฟแลนด์?
ยามันดาว:
ฉันมีอิลลินอยส์ ฉันมีสปริงฟิลด์ ฉันมีแชมเปญ เออร์บานา-แชมเพน ทุกพื้นที่ย่อยในรัฐอิลลินอยส์ ผมมีแปดหน่วยตรงนี้และตรงนั้น ห้าหน่วย เนื่องจากผมมีหน่วยที่ 8 จึงสมเหตุสมผล เนื่องจากฉันได้รับข้อซักถามเกี่ยวกับพยาบาลการเดินทางเป็นจำนวนมาก และฉันจึงไม่สามารถหาสถานที่ได้เนื่องจากถูกจองเต็มแล้ว ฉันก็แบบว่า "ฉันต้องการอีกอันหนึ่ง" ดังนั้นฉันจึงมีอพาร์ตเมนต์คอมเพล็กซ์อีกแห่ง ฉันได้อีกอันหนึ่ง ฉันได้อีกอันหนึ่ง และฉันก็ทำต่อไป
เดวิด:
มันเจ๋งมาก ดังนั้นฉันจึงมีทั้งการเช่าระยะกลางและมาตรา 8 ผสมกัน
ปล้น:
ตกลง. และตอนนี้เรามีทั้งหมดกี่ยูนิต?
ยามันดาว:
ผมมีประตู 33 บาน รวมประตูที่ผมเพิ่งซื้อที่นี่ด้วย ก็คือ 34 ประตู
ปล้น:
ว้าว. ตอนนี้คุณมีประตูประมาณ 34 ประตู ฉันคิดว่าเป็นอย่างที่คุณพูด เมื่อคุณยังเป็นเด็กนอนบนพื้น สิ่งที่คุณอยากได้ก็แค่มีเตียงของคุณเองในบ้าน
ยามันดาว:
ใช่.
ปล้น:
รู้สึกอย่างไรที่ได้บรรลุผลสำเร็จ?
ยามันดาว:
มันไม่จริง บางทีฉันก็เป็นแบบนี้เหรอ? และนี่คือเหตุผลว่าทำไมผมถึงทุ่มมาก โดยเฉพาะเรื่องทีม ผมจึงรู้ว่าผมเริ่มจากตรงไหนใช่ไหม? มันเป็นเรื่องจริงสำหรับฉัน แต่ฉันรู้อยู่เสมอว่าฉันต้องการบ้านหลังเดียว ฉันต้องการเตียงที่ดี ฉันอยากจะสัมผัสประสบการณ์แบบที่เด็กคนอื่นๆ ไม่เคยสัมผัสมาก่อน แต่ฉันไม่เคยรู้มาก่อนว่านี่คืองานของพระเจ้าทั้งหมด
พระเจ้าให้ฉันมาที่นี่เพื่อซื้อบ้าน ซ่อมแซม และมอบให้กับครอบครัว นั่นเป็นเหตุผลที่ฉันกล่าวไว้ก่อนหน้านี้ในมาตรา 8 ว่าฉันเลี้ยงเด็กอย่างฉันหรือคนที่ไม่สามารถซื้อบ้านของตัวเองได้มากกว่า จากนั้นการเช่าระยะสั้นก็เข้ามามีบทบาท แต่มันก็ทำให้ฉันพอใจมาก
ปล้น:
นั่นเจ๋งจริงๆ คุณภูมิใจในตัวยามูตอนอายุแปดขวบไหม?
ยามันดาว:
ใช่. ฉันภูมิใจในตัวเองมาก ฉันรู้สึกขอบคุณพระเจ้ามาก
ปล้น:
คุณได้พูดถึงเคล็ดลับในการทำให้ผู้รับเหมาของคุณมีความสุขแล้ว ฉันอยากจะจบลงด้วยสิ่งนั้น หากคุณมีสิ่งที่สามารถแบ่งปันกับผู้ชมเกี่ยวกับการกระชับความสัมพันธ์นั้นกับผู้รับเหมาของคุณและทำให้พวกเขามีความสุข ฉันยินดีเป็นอย่างยิ่งที่จะได้ยิน
ยามันดาว:
เพียงเพื่อพูดแบบนี้ สามีของฉันพูดว่า “เมื่อผู้รับเหมาของฉันโทรมา โทรศัพท์ของฉันก็ดังขึ้น ฉันก็กระตือรือร้นที่จะรับสายมากกว่าใครๆ รวมทั้งเขาด้วย” ฉันก็แบบว่า “เขาทำให้ฉันมีเงินเป็นล้าน แต่คุณไม่ได้ทำเลย” เมื่อพวกเขาทำงาน ฉันจะซื้ออาหารกลางวัน เมื่อพวกเขาส่งรูปมาให้ฉัน และฉันก็พอใจกับงานมาก และฉันก็แบบว่า “มื้อเย็นอยู่กับฉันแล้ว ดังนั้นพวกเขาจึงพักอยู่ที่นั่น” ฉันยังตุนตู้เย็น ซื้อของชำ และส่งไปเพราะพวกเขาอยู่ที่นั่นตอนที่ซ่อมบ้านกับพวกของเขา นั่นเป็นสิ่งที่ดี และฉันก็อัพเกรดโทรศัพท์ของเขา เขาเป็นผู้ชายที่มีอายุมากกว่า ไม่ชอบเทคโนโลยี และชอบอะไรเล็กๆ น้อยๆ แบบนั้น
ปล้น:
นั่นเจ๋งจริงๆ ใช่ คุณต้องดูแลผู้รับเหมาของคุณ ฉันหมายถึงการหาผู้รับเหมาที่คุณคลิกด้วยนั้นยากอยู่แล้ว แต่การหาผู้รับเหมาที่คุณสามารถคลิกด้วยเป็นเวลาห้าปีนั้นยากยิ่งกว่า และฉันคิดว่า ใช่ ต้องทำให้พวกเขามีความสุข เพื่อที่คุณจะได้สร้างบ้านและต่อเติมบ้านได้ตลอดชีวิต
เดวิด:
ยามู ฉันคิดว่าเราทุกคนมีข้อบกพร่องหลังจากฟังสิ่งที่คุณทำ ฉันหมายถึง คุณพูดเรื่องนี้อย่างไม่ใส่ใจ จนคุณทำได้ดี ฉันหมายถึงขากรรไกรโดยรวมของ BiggerPocket Sphere หล่นลงมาในขณะที่พวกเขากำลังฟังสิ่งนี้ เราจำเป็นต้องให้คุณกลับมาเจาะลึกลงไปในบางส่วนอย่างแน่นอน เนื่องจากมีองค์ประกอบมากมายตั้งแต่พลังของเรื่องราวของคุณ ไปจนถึงวิธีการที่คุณปรับขนาดเป็นรายได้ที่คุณกำลังทำ ไปจนถึงระบบที่คุณ ตั้งค่าว่า BiggerPockets ช่วยให้คุณเรียนรู้ทั้งหมดนี้ได้อย่างไร
ฉันคิดว่าพวกเราหลายคนฟังสิ่งนี้และเราเห็นเพียงเหตุผลที่ไม่สามารถใช้งานได้ แล้วคุณเข้ามาบอกว่า เดี๋ยวก่อน คุณจะให้ข้อมูลทั้งหมดนี้แก่ผมฟรีๆ แล้วคุณก็ไปลองเล่นดู และคุณรู้อะไร? คุณเป็นหนึ่งในนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดที่เราเคยสัมภาษณ์ และผ่านมากี่ปีแล้ว?
ปล้น:
ครบรอบ 17 ปี วันที่ XNUMX เมษายน
เดวิด:
ใช่ มีคนที่ใช้เวลาสามปีและอ่านหนังสือไม่จบเล่มหนึ่ง ฉันไม่รู้จะอธิบายยังไงดีว่ามันเป็นยังไง มันวิเศษมากและฉันซาบซึ้งมากที่คุณแบ่งปันเรื่องราวของคุณ มีเคล็ดลับสุดท้ายที่คุณอยากฝากไว้กับผู้ชมที่กำลังประสบปัญหาในการเริ่มต้นหรือไม่
ยามันดาว:
มันเพิ่งเริ่มต้น และอย่างที่ BiggerPockets พูด วิเคราะห์โดยการวิเคราะห์ ถ้าคุณอยู่ที่นั่น คุณจะไม่ได้กระโดดและประหารชีวิตจริง ๆ มันจะไม่ได้ผล คุณสามารถฟังพอดแคสต์ทั้งหมด อ่านหนังสือทั้งหมดได้ คุณสามารถเข้าร่วมกิจกรรมเครือข่ายทั้งหมด คุณสามารถทำทุกอย่างนั้นได้ แต่ถ้าคุณไม่ดำเนินการจริงๆ มันจะไม่เกิดขึ้น และฉันรู้ว่ามันน่ากลัว แต่คุณต้องทำมัน ใช่.
เดวิด:
เมื่อคุณเติบโตมาโดยไม่มีเตียง ฉันไม่คิดว่าคุณจะกลัวความล้มเหลว เท่ากับคนที่ไม่เคยเผชิญกับความทุกข์ยากขนาดนั้น และการปฏิเสธเพียงเล็กน้อยก็ดูล้นหลาม ฉันหมายถึงใครจะคิดว่าสักวันหนึ่งตัวเรือดเหล่านั้นจะเป็นพร? แต่บางทีนั่นอาจเป็นชื่อหนังสือของคุณ How Bed Bugs Become Blessings เมื่อคุณเขียนมันเพราะคุณจำเป็นต้องทำอย่างแน่นอน ปล้นความคิดในนาทีสุดท้ายจากคุณไหม?
ปล้น:
ไม่ แค่อยากขอบคุณยามู ฉันซาบซึ้งในความอ่อนแอและความเปิดกว้างที่คุณมีกับเรา ฉันรู้ว่าบางครั้งอาจเป็นเรื่องยากที่จะพูดถึง โดยเฉพาะการออกมาทาง BiggerPockets แต่ฉันคิดว่าคงมีคนหลายแสนคนที่ฟังพอดแคสต์นี้ และชีวิตของพวกเขาจะเปลี่ยนไปเพราะเรื่องราวของคุณ ดังนั้นฉันแค่อยากจะขอบคุณ
ยามันดาว:
ขอบคุณมาก
เดวิด:
และขอขอบคุณ Yamu อีกครั้งที่แบ่งปันเรื่องราวและความสำเร็จของเธอกับเรา อีกหนึ่งข้อความที่น่ายินดีที่จะเพิ่มเติมในที่นี้ ยามูได้ต้อนรับเด็กสาวคนใหม่เข้ามาในครอบครัวของเธอหลังจากการสัมภาษณ์ครั้งนี้ไม่นาน เธอและครอบครัวของเธอเติบโตและสบายดี
ปล้น:
ฉันสามารถบอกคุณได้โดยตรงว่าตอนนี้เอลฟ์ผู้โกรธแค้นกลายเป็นเอลฟ์ที่อบอุ่นและร่าเริงแล้ว และขอขอบคุณทุกท่านที่รับฟังและทำให้ชุมชน BiggerPockets เป็นอย่างที่เป็น เรารู้สึกตื่นเต้นที่จะนำเสนอรายการใหม่ๆ ให้คุณเพิ่มมากขึ้นตลอดปี 2024 และสำหรับทุกคนที่ฟังอยู่ ขอให้มีช่วงเวลาพักผ่อนที่แสนวิเศษตลอดทั้งปี
เดวิด:
นี่คือเดวิด กรีน สำหรับร็อบ เอลฟ์ที่โกรธแค้นอย่างอาบาโซโลก็ลาออกแล้ว
ดูตอนได้ที่นี่
ช่วยพวกเราด้วย!
ช่วยให้เราเข้าถึงผู้ฟังใหม่ๆ บน iTunes โดยให้คะแนนและรีวิวแก่เรา! ใช้เวลาเพียง 30 วินาทีและพบคำแนะนำ โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม. ขอบคุณ! เราซาบซึ้งจริงๆ!
ในตอนนี้เราจะกล่าวถึง:
- Yamundow มาจากไหน ความยากจนโดยสมบูรณ์เพื่อสร้างรายได้ 80,000 ดอลลาร์ กระแสเงินสด เดือน
- ให้ความสำคัญกับการศึกษาเป็นอันดับแรกและคุณค่าที่แท้จริงของ การทำงานหนักและความเพียร
- ลงทุนกับ ไม่มีคะแนนเครดิต และเงินน้อยมาก และวิธีหาธนาคารที่จะให้คุณยืม
- ทำงานสองงาน และเหตุใดการเพิ่มรายได้ของคุณจึงเป็นสิ่งสำคัญในการสร้างความมั่งคั่ง
- ออกจากรัฐ การลงทุนอสังหาริมทรัพย์ และจะทำอย่างไรเมื่อตลาดในประเทศของคุณมีราคาแพงเกินไป
- วิธีค้นหา (และรักษา) ผู้รับเหมาที่มีคุณภาพผู้จัดการทรัพย์สิน และสมาชิกในทีมคนอื่นๆ
- การใช้ BiggerPockets เครื่องคำนวณอสังหาริมทรัพย์ให้เช่า เพื่อให้แน่ใจว่าข้อตกลงนั้นคุ้มค่าที่จะทำ
- และอีกมากมาย!
ลิงค์จากการแสดง
หนังสือที่กล่าวถึงในการแสดง:
เชื่อมต่อกับ Yamundow:
สนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้สนับสนุนในวันนี้หรือเป็นพันธมิตรกับ BiggerPockets ด้วยตัวคุณเอง? อีเมล .
หมายเหตุโดย BiggerPockets: นี่เป็นความคิดเห็นที่เขียนโดยผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องเป็นตัวแทนของความคิดเห็นของ BiggerPockets
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-862
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $1000
- $3
- $ ขึ้น
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 120
- 15%
- 150
- 16
- 17
- 17th
- 20
- 200
- 2019
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 22
- 23
- 24
- 250
- 30
- 300
- 33
- 350
- 40
- 50
- 52
- 7
- 750
- 8
- 80
- 9
- 90
- a
- ความสามารถ
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- ในต่างประเทศ
- แน่นอน
- ได้รับการยอมรับ
- บรรลุผล
- บรรลุ
- ประสบความสำเร็จ
- คล่องแคล่ว
- กิจกรรม
- ที่เกิดขึ้นจริง
- จริง
- เพิ่ม
- ที่เพิ่ม
- เพิ่ม
- ที่อยู่
- ความได้เปรียบ
- การโฆษณา
- ราคาไม่แพง
- แอฟริกา
- แอฟริกัน
- หลังจาก
- อีกครั้ง
- กับ
- อายุ
- ตัวแทน
- มาแล้ว
- จุดมุ่งหมาย
- Airbnb
- เตือนภัย
- ทั้งหมด
- อนุญาตให้
- เกือบจะ
- คนเดียว
- แล้ว
- ด้วย
- เสมอ
- am
- น่าอัศจรรย์
- สหรัฐอเมริกา
- อเมริกัน
- จำนวน
- an
- การวิเคราะห์
- วิเคราะห์
- วิเคราะห์
- และ
- การประกาศ
- อื่น
- คำตอบ
- ใด
- ทุกคน
- สิ่งใด
- ที่พัก
- Apple
- การใช้งาน
- ประยุกต์
- ใช้
- การประยุกต์ใช้
- ขอขอบคุณ
- เข้าใกล้
- ใกล้เข้ามา
- การอนุมัติ
- อนุมัติ
- เมษายน
- อนุญาโตตุลาการ
- เป็น
- AREA
- พื้นที่
- อาวุธ
- รอบ
- จัด
- AS
- ถาม
- สินทรัพย์
- สินทรัพย์
- สมมติ
- At
- แอตแลนตา
- ความสนใจ
- ผู้ฟัง
- ผู้เขียน
- อัตโนมัติ
- ทราบ
- ไป
- b
- ทารก
- กลับ
- พื้นหลัง
- ไม่ดี
- ยอดคงเหลือ
- ธนาคาร
- นายธนาคาร
- ธนาคาร
- ฐาน
- ขั้นพื้นฐาน
- เป็นพื้น
- แบตเตอรี่
- การต่อสู้
- BE
- ชายหาด
- เพราะ
- กลายเป็น
- สมควร
- รับ
- ก่อน
- การเริ่มต้น
- หลัง
- กำลัง
- ที่รัก
- ที่ดีที่สุด
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- เกิน
- สั่ง
- ใหญ่
- บิล
- ชีววิทยา
- บิต
- ให้ศีลให้พร
- เลือด
- หนังสือ
- การจอง
- ร้านหนังสือเกาหลี
- ชายแดน
- ทั้งสอง
- ด้านล่าง
- ซื้อ
- กล่อง
- ของเล่นเพิ่มพัฒนาสมอง
- แบรนดอน
- แบ่ง
- นำมาซึ่ง
- การนำ
- นำ
- Broke
- พี่ชาย
- เป็นโรคจิต
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- สร้าง
- ภาระ
- ธุรกิจ
- ไม่ว่าง
- แต่
- ซื้อ
- การซื้อ
- by
- การคำนวณ
- แคลิฟอร์เนีย
- โทรศัพท์
- ที่เรียกว่า
- โทร
- มา
- CAN
- สามารถรับ
- ไม่ได้
- เมืองหลวง
- ทุนที่หนึ่ง
- รถ
- บัตร
- การ์ด
- ซึ่ง
- อาชีพ
- พรม
- เงินสด
- กระแสเงินสด
- จับ
- CDC
- ชื่อเสียง
- ปูนซีเมนต์
- ความท้าทาย
- ท้าทาย
- โอกาส
- เปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- รับผิดชอบ
- การเรียกเก็บเงิน
- การเรียกเก็บเงิน
- ถูก
- ราคาถูก
- การตรวจสอบ
- เคมี
- หัวหน้า
- เด็ก
- เมือง
- เมือง
- ชั้น
- การทำความสะอาด
- ชัดเจน
- อย่างเห็นได้ชัด
- คลีฟแลนด์
- คลิก
- ปิดหน้านี้
- ปิด
- ปิด
- ถ่านหิน
- ชายฝั่ง
- รหัส
- เพื่อนร่วมงาน
- โดยรวม
- วิทยาลัย
- อย่างไร
- มา
- มา
- ชุมชน
- ชุมชน
- บริษัท
- เปรียบเทียบ
- สมบูรณ์
- ซับซ้อน
- คอมพิวเตอร์
- วิทยาการคอมพิวเตอร์
- คอมพิวเตอร์
- แนวคิด
- ขัดแย้ง
- การเชื่อมต่อ
- การเชื่อมต่อ
- อนุรักษ์นิยม
- คงที่
- ทวีป
- ต่อ
- สัญญา
- ผู้รับเหมา
- ผู้รับเหมา
- ควบคุม
- การปรุงอาหาร
- เย็น
- แก้ไข
- ราคา
- ได้
- ประเทศ
- คู่
- หลักสูตร
- หลักสูตร
- หน้าปก
- Covidien
- CPA
- บ้า
- สร้าง
- ที่สร้างขึ้น
- เครดิต
- บัตรเครดิต
- บัตรเครดิต
- ห้วย
- อาชญากรรม
- ความอยากรู้
- อยากรู้อยากเห็น
- กระแสตรง
- พ่อ
- ประจำวัน
- ข้อมูล
- นักวิทยาศาสตร์ข้อมูล
- เดวิด
- วัน
- วันต่อวัน
- จัดการ
- ข้อเสนอ
- หักบัญชี
- บัตรเดบิต
- หนี้สิน
- ลึก
- อย่างแน่นอน
- ส่ง
- ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับ
- ขึ้นอยู่กับ
- ค่าเสื่อมราคา
- อธิบาย
- การกำหนด
- พัฒนา
- บอกให้เขียน
- DID
- ต่าง
- ต่างกัน
- ยาก
- โดยตรง
- ฝุ่น
- หมดกำลังใจ
- ค้นพบ
- แสดง
- ระยะทาง
- การดำน้ำ
- do
- คุณหมอ
- เอกสาร
- เอกสาร
- ทำ
- ไม่
- การทำ
- ดอลลาร์
- ทำ
- Dont
- ประตู
- ประตู
- สอง
- ลง
- ฝัน
- ความฝัน
- ดื่ม
- ขับรถ
- ปรับตัวลดลง
- ในระหว่าง
- แต่ละ
- กระตือรือร้น
- ก่อน
- ก่อน
- ช่วงแรก ๆ
- ที่ง่ายที่สุด
- ง่าย
- กิน
- ฉบับ
- การศึกษา
- ผู้สูงอายุ
- องค์ประกอบ
- เด็กซน
- อื่น
- อีเมล
- อารมณ์
- ปลาย
- สิ้นสุดวันที่
- เพลิดเพลิน
- พอ
- มีเงินมากพอ
- ทั้งหมด
- ผู้ประกอบการ
- การเข้า
- สิ่งแวดล้อม
- ตอน
- ตอน
- ส่วนได้เสีย
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- จำเป็น
- ที่ดิน
- อีเธอร์ (ETH)
- แม้
- เหตุการณ์
- เหตุการณ์
- ในที่สุด
- เคย
- ทุกๆ
- ทุกวัน
- ทุกคน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- ทุกที่
- เผง
- การสอบ
- ตัวอย่าง
- Excel
- ยกเว้น
- ข้อยกเว้น
- ตื่นเต้น
- ดำเนินการ
- การปฏิบัติ
- คาดหวังว่า
- รายจ่าย
- ประสบการณ์
- มีประสบการณ์
- ชำนาญ
- อธิบาย
- ขยาย
- พิเศษ
- ต้องเผชิญกับ
- ปัจจัย
- แฟ
- ความล้มเหลว
- ธรรม
- ครอบครัว
- ครอบครัว
- ที่ยอดเยี่ยม
- ไกล
- FAST
- เร็วขึ้น
- ที่ชื่นชอบ
- รู้สึก
- รู้สึก
- รู้สึก
- สองสาม
- สู้
- ศึก
- รูป
- ตัวเลข
- การกรอก
- สุดท้าย
- ในที่สุด
- เงินทุน
- การเงิน
- ทางการเงิน
- ให้เงิน
- การจัดหาเงินทุน
- หา
- หา
- ปลาย
- เสร็จสิ้น
- ธรรมชาติ
- ยิง
- ชื่อจริง
- โดยตรง
- ห้า
- แก้ไขปัญหา
- การแก้ไข
- ข้อบกพร่อง
- ชั้น
- ไหล
- ที่ไหล
- กระแส
- โฟกัส
- ตาม
- ดังต่อไปนี้
- สำหรับ
- บังคับ
- ถูกบังคับ
- ต่างประเทศ
- พบ
- รากฐาน
- สี่
- ฟรี
- สด
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ด้านหน้า
- เติมเต็ม
- การตอบสนอง
- เต็ม
- อย่างเต็มที่
- สนุก
- กองทุน
- ได้รับทุนสนับสนุน
- การระดมทุน
- เงิน
- แกมเบีย
- เกม
- ให้
- สร้าง
- แหล่งกำเนิด
- จอร์เจีย
- ได้รับ
- ได้รับ
- ของขวัญ
- สาว
- สาว ๆ
- ให้
- กำหนด
- ให้
- Go
- พระเจ้า
- ไป
- ไป
- ไป
- ดี
- เอ้ย
- ได้
- รัฐบาล
- ความสง่างาม
- ขอบคุณ
- ยิ่งใหญ่
- เพิ่มขึ้น
- ร้านขายของชำ
- ขั้นต้น
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- คนที่แต่งตัวประหลาด
- สับ
- แฮ็ค
- มี
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- สิ่งที่เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- มีความสุข
- ยาก
- การทำงานอย่างหนัก
- ยาก
- มี
- มี
- he
- หัว
- ได้ยิน
- ได้ยิน
- การได้ยิน
- หัวใจสำคัญ
- หัวใจ
- ช่วย
- การช่วยเหลือ
- เธอ
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ซ่อนเร้น
- จุดสูง
- สูงกว่า
- พระองค์
- จ้าง
- ของเขา
- ประวัติ
- โฮลดิ้ง
- วันหยุด
- วันหยุด
- หน้าแรก
- ซื่อสัตย์
- หวัง
- โรงพยาบาล
- เจ้าภาพ
- ชั่วโมง
- บ้าน
- ครัวเรือน
- บ้าน
- การเคหะ
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- ร้อย
- เจ็บ
- i
- ฉันเป็น
- ความคิด
- ความคิด
- if
- อิลลินอยส์
- จินตนาการ
- ภาพ
- จินตนาการ
- ประทับใจ
- ประทับใจ
- in
- ในอื่น ๆ
- อุบัติการณ์
- ประกอบด้วย
- รวมทั้ง
- เงินได้
- ที่เพิ่มขึ้น
- เหลือเชื่อ
- เหลือเชื่อ
- เป็นรายบุคคล
- อุตสาหกรรม
- ข้อมูล
- สอบถามข้อมูล
- ภายใน
- แรงบันดาลใจ
- สร้างแรงบันดาลใจ
- ที่เร้าใจ
- ค่างวด
- แทน
- คำแนะนำการใช้
- อยากเรียนรู้
- International
- สัมภาษณ์
- สัมภาษณ์
- เข้าไป
- แนะนำ
- บทนำ
- ลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- เงินลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- ร่วมมือ
- IRS
- IT
- ตัวเอง
- iTunes
- ขากรรไกร
- การสัมภาษณ์
- งาน
- เข้าร่วม
- การเดินทาง
- jpg
- กระโดด
- เพียงแค่
- แค่หนึ่ง
- เก็บ
- การเก็บรักษา
- เก็บไว้
- เตะ
- เด็ก
- เด็ก
- ฆ่า
- ชนิด
- ล้มลง
- ทราบ
- ความรู้
- ห้องปฏิบัติการ
- ไม่มี
- สุภาพสตรี
- เจ้าของบ้าน
- แล็ปท็อป
- ใหญ่
- ชื่อสกุล
- ต่อมา
- ปู
- การวาง
- ผู้นำ
- เรียนรู้
- ได้เรียนรู้
- การเรียนรู้
- น้อยที่สุด
- ทิ้ง
- การออกจาก
- นำ
- ยืม
- น้อยลง
- ให้
- ชั้น
- LG
- ชีวิต
- ตลอดชีวิต
- เบา
- กดไลก์
- LINK
- รายการ
- จดทะเบียน
- ฟัง
- การฟัง
- น้อย
- สด
- LLC
- โหลด
- เงินกู้
- ในประเทศ
- ธนาคารท้องถิ่น
- วันหยุด
- นาน
- อีกต่อไป
- ดู
- มอง
- ที่ต้องการหา
- LOOKS
- แพ้
- สูญหาย
- Lot
- ความรัก
- รัก
- อาหารกลางวัน
- ทำ
- การบำรุงรักษา
- ส่วนใหญ่
- ทำ
- ทำให้
- การทำ
- ผู้ชายครอบงำ
- จัดการ
- การจัดการ
- ผู้จัดการ
- ผู้จัดการ
- การจัดการ
- หลาย
- ตลาด
- การวิจัยทางการตลาด
- คณิตศาสตร์
- คณิตศาสตร์
- เรื่อง
- อาจ..
- อาจจะ
- me
- หมายความ
- ภาพบรรยากาศ
- กลาง
- พบ
- ที่ประชุม
- การประชุม
- สมาชิก
- meme
- กล่าวถึง
- กล่าวถึง
- ร่าเริง
- ข้อความ
- วิธี
- กลาง
- สอบกลางภาค
- มิดเวสต์
- ไมค์
- ล้าน
- ล้านดอลลาร์
- ล้าน
- ใจ
- ผู้เยาว์
- นาที
- ความผิดพลาด
- ผสม
- สารผสม
- แม่
- ขณะ
- เงิน
- เดือน
- รายเดือน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- ตอนเช้า
- จำนอง
- มากที่สุด
- ส่วนใหญ่
- แรงจูงใจ
- ย้าย
- ย้าย
- มาก
- หลาย
- my
- ตนเอง
- ชื่อ
- จำเป็นต้อง
- จำเป็นต้อง
- ความต้องการ
- เครือข่าย
- ไม่เคย
- ใหม่
- นิวยอร์ก
- ถัดไป
- ดี
- คืน
- ไม่
- ไม่มี
- ไม่แสวงหาผลกำไร
- ไม่ใช้จ่าย
- หมายเหตุ
- ไม่มีอะไร
- พฤศจิกายน
- ตอนนี้
- จำนวน
- ตัวเลข
- บำรุง
- โอ๊ก
- โอบามา
- ราคาต่อรอง
- of
- ปิด
- เสนอ
- เสนอ
- มักจะ
- oh
- โอไฮโอ
- ถูก
- เก่ากว่า
- on
- ครั้งเดียว
- ONE
- คน
- เพียง
- เปิด
- ความใจกว้าง
- การดำเนินการ
- ความคิดเห็น
- โอกาส
- ตรงข้าม
- or
- organizacja
- แต่เดิม
- อื่นๆ
- ของเรา
- ออก
- ผล
- Outlook
- ด้านนอก
- โดดเด่น
- เกิน
- ทั้งหมด
- ที่ครอบงำ
- ของตนเอง
- เจ้าของ
- เจ้าของ
- การมี
- แพ็คเกจ
- แพคเกจ
- หน้า
- ต้องจ่าย
- อาการเจ็บปวด
- ภาพวาด
- พ่อแม่
- ส่วนหนึ่ง
- มีส่วนร่วม
- ในสิ่งที่สนใจ
- โดยเฉพาะ
- หุ้นส่วน
- ผ่าน
- อยู่เฉยๆ
- รายได้ติดตัว
- อดีต
- เส้นทาง
- แบบแผน
- ชำระ
- การจ่ายเงิน
- ประเทศ
- ความสงบ
- จุดสูงสุด
- คน
- ต่อ
- สมบูรณ์
- ระยะเวลา
- คน
- ส่วนตัว
- โทรศัพท์
- ภาพ
- สถานที่
- วางไว้
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- ผู้เล่น
- เล่น
- กรุณา
- พอดคาสต์
- พอดคาสต์
- จุด
- น่าสงสาร
- ผลงาน
- ตำแหน่ง
- เป็นไปได้
- ความยากจน
- อำนาจ
- ประธาน
- สวย
- ราคา
- หลัก
- ส่วนตัว
- อาจ
- ปัญหาที่เกิดขึ้น
- กระบวนการ
- การประมวลผล
- มืออาชีพ
- กำไร
- โครงการ
- โปรแกรมเมอร์
- โครงการ
- โครงการ
- การเลื่อนตำแหน่ง
- คุณสมบัติ
- คุณสมบัติ
- การป้องกัน
- ภูมิใจ
- ผลัก
- ใส่
- คุณภาพ
- หนึ่งในสี่
- คำถาม
- คำถาม
- ยก
- อันดับ
- มาถึง
- ถึง
- อ่าน
- การอ่าน
- พร้อม
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- ตระหนัก
- จริงๆ
- เหตุผล
- เหตุผล
- ปะยางรถ
- รายรับ
- แนะนำ
- การอ้างอิง
- การปฏิรูป
- ภูมิภาค
- ความสัมพันธ์
- ญาติ
- สัมพัทธ์
- ญาติพี่น้อง
- ตรงประเด็น
- จำ
- ลบออก
- ให้เช่า
- เช่า
- รายงาน
- แสดง
- การวิจัย
- สำหรับอยู่อาศัย
- ว่า
- การตอบสนอง
- REST
- ผลสอบ
- กำจัด
- ขวา
- ฉีก
- คู่แข่ง
- ปล้น
- เต็มไปด้วยหิน
- ห้อง
- ห้องพัก
- ปัดเศษ
- วิ่ง
- วิ่ง
- ทำงาน
- s
- กล่าวว่า
- เงินเดือน
- เดียวกัน
- SAND
- ลด
- ที่บันทึกไว้
- ประหยัด
- เงินออม
- เห็น
- กล่าว
- คำพูด
- พูดว่า
- ขนาด
- ปรับ
- ตกใจ
- ทุนการศึกษา
- โรงเรียน
- โรงเรียน
- วิทยาศาสตร์
- นักวิทยาศาสตร์
- นักวิทยาศาสตร์
- คะแนน
- ค้นหา
- ฤดู
- ที่สอง
- วินาที
- Section
- ความปลอดภัย
- เห็น
- ดูเหมือนว่า
- เห็น
- เลือก
- ขาย
- ส่ง
- การส่ง
- ความรู้สึก
- ส่ง
- แยก
- กันยายน
- ชุด
- การตั้งค่า
- เจ็ด
- รูปร่าง
- Share
- ที่ใช้ร่วมกัน
- ใช้งานร่วมกัน
- เธอ
- สั้น
- ระยะสั้น
- ในไม่ช้า
- น่า
- โชว์
- แสดงให้เห็นว่า
- ปิด
- ปิดตัวลง
- ด้าน
- ลงชื่อ
- การลงชื่อ
- ตั้งแต่
- เดียว
- น้องสาว
- นั่งอยู่
- สถานการณ์
- หก
- หกเดือน
- ความสามารถ
- ทักษะ
- นอนหลับ
- เล็ก
- สมาร์ท
- So
- จนถึงตอนนี้
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- สังคม
- ซอฟต์แวร์
- บาง
- สักวันหนึ่ง
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- บางครั้ง
- ช่องว่าง
- ช่องว่าง
- พูด
- พิเศษ
- โดยเฉพาะ
- เฉพาะ
- การพูด
- ใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- ผู้สนับสนุน
- สเปรดชีต
- บีบ
- ระยะ
- ยืน
- จุดยืน
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- สถานะ
- สหรัฐอเมริกา
- ทางสถิติ
- Status
- เข้าพัก
- อยู่
- การเข้าพัก
- ติด
- ยังคง
- สต็อก
- ขโมย
- หยุด
- จำนวนชั้น
- เรื่องราว
- คนแปลกหน้า
- กลยุทธ์
- กลยุทธ์
- เสริมสร้างความเข้มแข็ง
- การต่อสู้
- การดิ้นรน
- นักเรียน
- นักเรียน
- สตูดิโอ
- ศึกษา
- การศึกษา
- ส่ง
- ความสำเร็จ
- ที่ประสบความสำเร็จ
- ฤดูร้อน
- ซูเปอร์ฮีโร่
- ควร
- แน่ใจ
- ระบบ
- ระบบ
- เอา
- นำ
- ใช้เวลา
- คุย
- การพูดคุย
- สอน
- ภาษี
- ภาษี
- ทีม
- เทคโนโลยี
- บอก
- บอก
- บอก
- ผู้เช่า
- ระยะ
- กว่า
- ขอบคุณ
- ขอบคุณ
- ที่
- พื้นที่
- โครงการ
- โลก
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- คิด
- คิดว่า
- ที่สาม
- สามสิบ
- นี้
- ในปีนี้
- เหล่านั้น
- แต่?
- คิดว่า
- พัน
- พัน
- สาม
- ตลอด
- ตลอด
- ตั๋ว
- ติ๊กต๊อก
- เวลา
- เคล็ดลับ
- ชื่อหนังสือ
- ไปยัง
- ในวันนี้
- วันนี้
- ร่วมกัน
- ห้องน้ำ
- บอก
- เกินไป
- เอา
- ด้านบน
- ไฟฉาย
- รวม
- แตะ
- ตัวเมือง
- รถไฟ
- สำเนา
- การเดินทาง
- เดินทาง
- เดินทาง
- ได้รับการรักษา
- การรักษา
- ต้นไม้
- จริง
- คุณค่าที่แท้จริง
- พยายาม
- หัน
- การหมุน
- ผู้คุมในเรือนจำ
- ผลประกอบการ
- ผลัดกัน
- สอง
- เรา
- รัฐบาลสหรัฐ
- ที่สุด
- ภายใต้
- เข้าใจ
- เป็นไปไม่ได้
- หน่วย
- หน่วย
- มหาวิทยาลัย
- ไม่จริง
- จนกระทั่ง
- อัพเกรด
- us
- ใช้
- มือสอง
- ใช้
- มักจะ
- ยูทิลิตี้
- วันหยุด
- ความคุ้มค่า
- มาก
- ผ่านทาง
- รอง
- Vice President
- วีดีโอ
- หมู่บ้าน
- การละเมิด
- เยี่ยมชมร้านค้า
- ความอ่อนแอ
- รอ
- ที่รอ
- ปลุก
- ตื่นนอน
- เดิน
- ผนัง
- ต้องการ
- อยาก
- บกพร่อง
- ผู้สมัครที่รู้จักเรา
- คือ
- วอชิงตัน
- น้ำดื่ม
- ทาง..
- วิธี
- we
- วันพุธ
- สัปดาห์ที่ผ่านมา
- ยินดีต้อนรับ
- ยินดี
- ดี
- ไป
- คือ
- ตะวันตก
- แอฟริกาตะวันตก
- อะไร
- เมื่อ
- เมื่อไรก็ตาม
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- ทั้งหมด
- ใคร
- ทำไม
- จะ
- เต็มใจ
- กับ
- ไม่มี
- หญิง
- ผู้หญิง
- ยอดเยี่ยม
- คำ
- งาน
- ออกไปทำงาน
- ทำงาน
- การทำงาน
- โรงงาน
- โลก
- พยาธิ
- แย่ลง
- แย่ที่สุด
- คุ้มค่า
- จะ
- เขียน
- เขียน
- ผิด
- เขียน
- ปี
- ประจำปี
- ปี
- ใช่
- นิวยอร์ก
- เธอ
- หนุ่มสาว
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล