If ลินด์เซย์ ดูเกต์ สามารถ มาถึง อิสระทางการเงินคุณก็ทำได้เช่นกัน เธอเป็น เป็นหนี้เป็นแสน ราคาเริ่มต้นที่ เงินให้กู้ยืมของนักศึกษา, พยายามที่จะ เลี้ยงดูครอบครัวที่มีเวลาว่างเกือบเป็นศูนย์, ทำงานแปดสิบชั่วโมงต่อสัปดาห์และไม่สามารถหาจุดยืนทางการเงินได้ ตอนนี้, เพียงห้าปีต่อมา เธอก็เป็นอิสระทางการเงินเป็นเจ้าของห้องเช่ามากกว่าห้าร้อยห้อง และทำงานไม่ใช่เพราะเธอต้องทำแต่เพราะเธอต้องการทำ เธอมีขนาดตัวเร็วกว่าใครๆ ที่เราสัมภาษณ์ ดังนั้นติดตามเพื่อฟังความลับของเธอ!
มาพูดถึงช้างในห้องกันเถอะ Lindsey Duguet จริงๆ แล้วคือ ดร. Lindsey Duguet ซึ่งเป็นแพทย์ที่เคยเป็น ครั้งแรกในครอบครัวของเธอที่จะเข้าเรียนวิทยาลัย. หลังจากถูกบอกว่า “คุณทำแบบนั้นไม่ได้” หลายครั้งเกินกว่าจะนับได้ ลินด์ซีย์ ทำให้ภารกิจของเธอคือการพิสูจน์ว่าทุกคนคิดผิด บนเส้นทางสู่ความสำเร็จของเธอ เธอ เข้าโรงเรียนแพทย์ อยู่หอพัก มาเป็นหมอและจากนั้น ได้สร้างสิ่งที่ยิ่งใหญ่ รายได้ติดตัว เช่า ด้านข้างเพื่อแบ่งเวลาครอบครัว
ในตอนนี้ ลินด์ซีย์พูดถึงสิ่งที่ทำให้เธอรู้ว่าเธอไม่สามารถพึ่งพา W2 ได้ ทำไมต้องซื้อ ค่าเช่าเต็มจำนวนเพียง 5,000 ดอลลาร์ ไม่ใช่วิธีที่ดีที่สุดที่จะทำ ยิ่งใหญ่มาก BRRRR ชนะซึ่งทำให้เธอได้รับเงิน 300 ดอลลาร์ (ปลอดภาษี) และ ทำอย่างไรจึงจะ “ไม่ติดขัด” เมื่อคุณรู้สึกว่าการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณพังทลายลง
คลิกที่นี่ เพื่อฟังบน Apple Podcasts
ฟัง Podcast ที่นี่
อ่านทรานสคริปได้ที่นี่
เดวิด:
นี่คือรายการพอดแคสต์ BiggerPockets 836 คุณรู้ได้อย่างไรลินด์ซีย์ สิ่งที่คุณควรฟังจากคนอื่น และเมื่อคุณควรปฏิเสธ ฉันไม่สนใจสิ่งที่พวกเขาพูด ฉันจะก้าวไปข้างหน้า
ลินด์เซย์:
คำถามที่ดี. ฉันประสบความสำเร็จนิดหน่อยในการเอาชนะโอกาสต่างๆ และถ้ามีใครบอกฉันว่าไม่ ฉันจะถือว่านั่นเป็นความท้าทาย ไม่ว่าคุณคงไม่สามารถเป็นหมอได้ ฉันจะพิสูจน์ว่าคุณคิดผิด นั่นเป็นความท้าทายที่ยาวนานถึง 11 ปีในการไปถึงจุดนั้น แต่ก็เหมือนกับอสังหาริมทรัพย์ เมื่อฉันเริ่มแรก นายหน้าคนแรกที่ฉันคุยด้วยบอกว่า ฉันไม่มีเวลาให้คุณ และนั่นเป็นความท้าทายที่ยิ่งใหญ่สำหรับฉันในการก้าวไปข้างหน้าและพิสูจน์ว่าพวกเขาคิดผิดเช่นกัน ฉันชอบความท้าทายที่ดี
เดวิด:
เกิดอะไรขึ้นทุกคน? David Greene พิธีกรรายการ BiggerPockets Real Estate Podcast ของคุณ ซึ่งเป็นพอดแคสต์ด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุด ดีที่สุด และแย่ที่สุดในโลกทุกสัปดาห์ นำเสนอเรื่องราว วิธีการ และคำตอบที่คุณต้องการเพื่อสร้างความอัจฉริยะให้เป็นจริง การตัดสินใจด้านอสังหาริมทรัพย์ในตลาดปัจจุบัน และวันนี้เรามีการแสดงสำหรับคุณ Rob และฉันจะสัมภาษณ์ Lindsey Duguet ซึ่งเป็นผู้ดำเนินการหลายครอบครัว ผู้ดำเนินการหลายครอบครัวขนาดเล็ก ครอบครัวเดี่ยวนิดหน่อยที่ปะปนกันอยู่ที่นั่น เธอทำหลายอย่าง แต่เธอทำได้ดีด้วยวิธี BRRRR และการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ทางไกล สองสิ่งที่เราทั้งคู่รู้ว่าฉันหลงใหล และเธอก็พิสูจน์ได้ว่ามีคนมากมายที่คิดผิดไปพร้อมกัน ร็อบ คุณคิดว่าผู้คนควรระวังอะไรในตอนนี้บ้าง
ปล้น:
ฉันคิดว่าสำหรับทุกคนที่อยู่ที่บ้านเพื่อฟังพอดแคสต์นี้ หากคุณมาถึงจุดสูงสุดในเส้นทางการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์แล้ว และคุณกำลังพยายามขยายขนาด และคุณกำลังพยายามคิดออก และคุณกำลังดิ้นรนกับมัน ตอนนี้ จะมีผลกระทบต่อคุณเป็นพิเศษ เพราะเราจะเปิดเผยความลับบางอย่างที่ลินด์ซีย์ใช้ในการขยายพอร์ตโฟลิโอของเธอเอง แต่จากบันทึกนั้น เดวิด สิ่งหนึ่งที่กระตุ้นให้คุณทำจนคนอื่นสงสัยในตัวคุณคืออะไร?
เดวิด:
ฉันได้ยินข้อความแสดงความเกลียดชังใน DM ของฉันมาหลายปีแล้ว ทำให้ฉันไม่อยากไว้หนวดเคราเหมือนของแบรนดอน และในที่สุดฉันก็บอกว่า เพียงพอแล้วที่ฉันจะพิสูจน์ว่าผู้สงสัยคิดผิด ฉันจะแสดงให้พวกเขาเห็นว่าพวกเขาคิดผิดเกี่ยวกับเรื่องนั้น ที่จริงแล้ว การที่ฉันไม่มีผมบนศีรษะไม่ได้หมายความว่าฉันจะไว้ผมยาวไม่ได้ ฉันจะเพิ่มขนาดใต้คางของฉันเป็นสองเท่า และนั่นคือสิ่งที่ฉันทำไปแล้ว
ปล้น:
ฉันจะไม่พูดว่า… ฉันหมายถึงสองเท่าของหนวดเครายาวแปดฟุต ฉันรู้สึกเหมือน
เดวิด:
ไม่ ไม่มากเป็นสองเท่าของแบรนดอน มากกว่าสองเท่าของปกติที่ฉันจะมีบนหัว คุณต้องลงแข่งเองนะ ร็อบ
ปล้น:
เฮ้ มันเป็นการวิ่งมาราธอน ไม่ใช่การวิ่งระยะสั้น
เดวิด:
ใช่. ก่อนที่เราจะนำเข้า Lindsey เคล็ดลับง่ายๆ ของวันนี้นั้นง่ายมาก ทำการบ้านก่อนที่จะเป็นคู่รัก เรามักจะพูดถึงความเป็นหุ้นส่วนและมีการถ่ายทอดเรื่องราวเหล่านี้ในพอดแคสต์หลายรายการราวกับว่าเป็นยาวิเศษที่จะแก้ปัญหาทั้งหมดของคุณ แต่ความร่วมมือจำนวนมากสามารถทำให้สิ่งต่างๆ ยุ่งยากและเป็นปัญหามากกว่าที่จะเป็นประโยชน์ และอย่าลืมฟังจนจบตอนของวันนี้ เพราะลินด์ซีย์จะแบ่งปันคำถามสี่ข้อของเธอที่เธอถามคู่หูทุกคนก่อนตัดสินใจ ร็อบ มีอะไรมั้ยก่อนที่เราจะพาลินด์ซีย์เข้ามา?
ปล้น:
ไม่ไม่. ทุกวันนี้ ฉันกำลังคิดถึงการเลี้ยงนกยูงเล็กๆ น้อยๆ แล้วคุณจะพบคำตอบในไม่ช้าว่าทำไม
เดวิด:
ถูกต้องเลย หากคุณต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมอีกเล็กน้อยเกี่ยวกับวิธีการซื้อและถือนกยูง เราจะพูดถึงเรื่องนี้ในเร็วๆ นี้
Lindsey Duguet ยินดีต้อนรับสู่พอดแคสต์ BiggerPockets วันนี้คุณเป็นอย่างไรบ้าง?
ลินด์เซย์:
ฉันเก่ง. คุณเป็นอย่างไรบ้าง?
เดวิด:
ยอดเยี่ยม. ฉันไม่สามารถพูดได้ว่าฉันเก่งขนาดนั้น เห็นได้ชัดว่าฉันเป็นอันดับสองในสมการนี้ แต่ฉันทำได้ดีทีเดียว ร็อบ คุณเป็นยังไงบ้าง?
ปล้น:
ฉันทำได้ดีจริงๆ ฉันทำได้ดีจริงๆ ฉันเดินได้ 10,000 ก้าว และเหลืออีกเพียงครึ่งทางของวันเท่านั้น ฉันหมายถึง ยังมีอีกหลายก้าวที่กำลังตามมา
เดวิด:
โอ้ คุณจะไม่กลายเป็นหนึ่งในคนเหล่านั้น ใช่ไหม นั่นถือเป็นการออกกำลังกายใช่ไหม
ปล้น:
ฉันติดตามมันมาก ฉันแค่ต้องรู้
เดวิด:
การติดตามเป็นเรื่องปกติ แต่มันจะทดแทนการออกกำลังกายของคุณหรือไม่?
ปล้น:
มันคือเสาหลักของความมั่งคั่ง ฉันจะบอกคุณอย่างนั้น
เดวิด:
ไม่มีอะไรต่อต้านชาว Fitbit ฉันไม่ชอบเวลาที่คนไม่ออกกำลังกาย แต่พวกเขาบอกว่าทำโดยการนับก้าว ขั้นตอนก็ไม่เลว
ลินด์เซย์:
พวกเขาได้รับเช็ควงกลมนั้นแล้ว ใช่.
ปล้น:
ฉันออกกำลังกายเวลา 5 น.
เดวิด:
ใช่นั่นนับใช่ไหม? ฉันไม่รู้. ฉันไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านฟิตเนสอย่างเห็นได้ชัด แต่การเดินเป็นการเคลื่อนไหวที่มีประสิทธิภาพซึ่งมนุษย์ทำได้ค่อนข้างดี การทำอะไรยากๆ ฉันคิดว่าถือเป็นการออกกำลังกาย แต่นั่นไม่ใช่ที่นี่หรือที่นั่น เมื่อพูดถึงเรื่องยากๆ ลินด์ซีย์ คุณได้ทำสิ่งที่ยากๆ มากมายและมีสุขภาพร่างกายแข็งแรงมาก เช่นเดียวกับสมรรถภาพทางกายของร็อบ และฉันตื่นเต้นที่จะพูดถึงเรื่องราวของคุณในวันนี้ ภูมิหลังเล็กๆ น้อยๆ สำหรับทุกคนที่กำลังฟัง 476 ยูนิตจาก 18 ที่พัก และคุณจะทะลุ 500 ยูนิตในเวลาเพียงไม่กี่สัปดาห์ ขอแสดงความยินดีด้วย ไขว้นิ้วเอาไว้.
ลินด์เซย์:
ถูกตัอง. นั่นเป็นจุดสังเกตที่ยิ่งใหญ่ ใช่. ใช่ มันยังไม่ปิด ดังนั้น
เดวิด:
ตอนนี้คุณสมบัติบางส่วนเหล่านี้เป็นหุ้นส่วน ซึ่งยอดเยี่ยมมากที่คุณเปิดเผยว่าเพราะเป็นเรื่องปกติในโลกของพอดแคสต์ที่ผู้คนอ้างว่าพวกเขามี 7,000 หน่วย แต่จริงๆ แล้วพวกเขาเป็นเพียงหุ้นส่วนจำกัดในการลงทุนของผู้อื่น คุณมีบ้านหลายหลังผสมกัน ทั้งแบบครอบครัวเดี่ยว ดูเพล็กซ์ โฟร์เพล็กซ์ เทนเพล็กซ์ และเพล็กซ์ทั้งหมด รวมถึงบ้านหลายหลังขนาดใหญ่ที่มี 212 ยูนิต คุณอาศัยอยู่ในเพนซิลเวเนียที่คุณลงทุนเช่นเดียวกับอินเดียนา ชิคาโกและเซาท์แคโรไลนา แคนซัสซิตี้ และสปริงฟิลด์ รัฐมิสซูรี เรามีนักลงทุนระยะยาวในบ้านที่นี่
ลินด์เซย์:
แต่ยังไม่ถึงฝั่งตะวันตก ไม่ได้ไปที่นั่น จึงเป็นชายฝั่งตะวันออกทั้งหมด
เดวิด:
และคุณทำแบบนี้มาตลอดห้าปีที่ผ่านมา ถ้า 500 หน่วยในห้าปีฟังดูเป็นไปไม่ได้ ฉันเข้าใจ แต่เราจะมุ่งเน้นไปที่ช่วงแรก ๆ ของการลงทุนของ Lindsey และแจกแจงว่าเธอปูทางเดินทางจากที่นั่นมาที่นี่เพื่อให้คุณทำได้เช่นกัน และที่น่าสนุกคือ Lindsey เลี้ยงนกยูง
ลินด์เซย์:
ขวา. ฉันเป็นคนบ้า นั่นก็แน่นอน
ปล้น:
คุณเป็นเจ้าของพวกเขาหรือคุณเลี้ยงพวกเขา? คุณฝึกพวกเขาเพื่อคนอื่นหรือไม่?
ลินด์เซย์:
ใช่ พวกเขาไม่ได้หลอกอะไรฉันเลย แต่ฉันโตมาในฟาร์มม้าและเปิดเผยทุกอย่าง ตอนนี้ฉันอาศัยอยู่ในละแวกใกล้เคียง มันอยู่ที่ปลายสุดของ Cul-de-Sac ขอบคุณพระเจ้า เราไม่มีค่าธรรมเนียม HOA ไม่เช่นนั้นฉันจะถูกไล่ออก 100% แต่เมื่อสองสามปีที่แล้ว ฉันคิดถึงเพื่อนสัตว์ตัวน้อยแสนสนุกของฉัน และแพทย์คนหนึ่งที่ฉันทำงานด้วยพูดว่า เฮ้ คุณอยากเลี้ยงหรือลองฟักไข่นกยูงดูไหม? ฉันบอกว่าใช่อย่างแน่นอน มันฟังดูยอดเยี่ยมมาก ห้าปีต่อมาเราจะทำที่นี่ทุกฤดูร้อน ใช่แล้ว เพื่อนบ้านของฉัน ฉันแน่ใจว่าพวกเขาชอบฟังและเห็นพวกเขา
เดวิด:
คุณรู้สึกเหมือน Khaleesi จาก Game of Thrones กำลังถือไข่นกยูงของคุณหรือไม่?
ลินด์เซย์:
ใช่ ฉันไม่ได้ก้าวออกจากกองไฟ ฉันก็เลยไม่เจ๋งขนาดนั้น
เดวิด:
ไม่ใช่อย่างนั้น?
ลินด์เซย์:
No.
เดวิด:
แต่คุณมีช่วงเวลาที่รู้สึกแบบนั้นบ้างไหม ในวันฮาโลวีน บางทีคุณอาจแต่งตัวแบบนั้น คุณมีผมสีบลอนด์ คุณถือไข่?
ลินด์เซย์:
ไม่ แต่ฉันยังไม่มีชุดฮาโลวีนสำหรับเดือนตุลาคม ฉันคิดว่าเป็นความคิดที่ดี
เดวิด:
ใช่ คุณสามารถเปลี่ยนชื่อ Instagram ของคุณเป็น breaker of chains ได้ แม่นกยูงผู้พิชิต มีชื่อยาวขนาดนั้น
ลินด์เซย์:
ฉันไม่รู้ นกยูงที่เฉื่อยชา มีอะไรบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
เดวิด:
ก่อนที่เราจะพูดถึงเรื่องราวเบื้องหลังของคุณ บอกเราสั้นๆ ประโยคเดียวว่าอะไรที่เหมาะกับคุณในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ตอนนี้
ลินด์เซย์:
การจัดจำหน่ายแบบอนุรักษ์นิยมถือเป็นกุญแจสำคัญสำหรับเราในตอนนี้ เวลาตอนนี้แตกต่างไปจากตอนที่เราเริ่มต้นเมื่อห้าปีที่แล้วเล็กน้อย ง่ายกว่านิดหน่อยและคุณมีบัฟเฟอร์มากกว่าที่คุณทำตอนนี้
เดวิด:
นั่นเป็นจุดที่ดี และนี่คือสิ่งที่ไม่ค่อยได้รับการพูดถึงมากนัก มันไม่ใช่ ฉันต้องการใส่สิ่งนี้อย่างไร เมื่อพูดถึงการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ วิทยาศาสตร์จะต้องมีศิลปะอยู่เสมอ ดังนั้นในช่วงห้าปีที่ผ่านมาของการลงทุนหลายครอบครัว อสังหาริมทรัพย์ทุกประเภทที่อิงจากการกู้ยืมเชิงพาณิชย์ มีสูตรที่เราใช้ และโดยพื้นฐานแล้ว NOI ของคุณและการรวมอัตราสูงสุดของทั้งสองสิ่งนี้จะสร้างมูลค่า ไม่มีใครเห็นว่าอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นสามเท่าหรือเร็วขนาดนั้น และนั่นส่งผลกระทบอย่างมากต่ออัตราสูงสุด และแม้ว่าคุณจะทำทุกอย่างถูกต้องในฐานะผู้ดำเนินการ คุณสามารถเพิ่ม NOI ของคุณเป็นสองเท่าและยังคงติดอยู่กับอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นเหล่านี้
และพูดตามตรง ฉันไม่รู้ว่าฉันตำหนิผู้ให้บริการบางรายมากน้อยเพียงใด พวกเขาทำงานได้ดีและยังคงประสบปัญหาอยู่ เพราะเมื่อต้องรีไฟแนนซ์ทรัพย์สิน ไม่เป็นภาระชำระหนี้อีกต่อไปตามอัตราปัจจุบัน หรือเมื่อพวกเขาไปขายให้คนอื่น ก็มีคนอยากซื้อน้อยลง และ พวกที่กำลังจะซื้อก็ไม่สามารถจ่ายได้มากเพราะปัญหา cap rate นี้
ดังนั้นฉันจึงพูดทั้งหมดเพื่อบอกว่าการจัดจำหน่ายแบบอนุรักษ์นิยมสามารถชนะได้ และหลายคนที่ไม่ได้ซื้อในช่วงห้าปีที่ผ่านมารู้สึกว่าโอ้พระเจ้าไม่ดำเนินการเลย ฉันรู้เรื่องนี้ทั้งหมด แต่ฉันแค่กังวล เกิดอะไรขึ้นถ้าอัตราเพิ่มขึ้น? คนเหล่านั้นบางคนดูค่อนข้างฉลาด และคนที่ซื้อในช่วงห้าปีที่ผ่านมาคงจะรู้สึกดีจริงๆ หากพวกเขาจ่ายเงินเพิ่มเพื่อให้ได้อัตราคงที่ 10 ปี ไม่ใช่บอลลูนสามปีที่บางคนหยิบออกมา ดังนั้น ฉันขอขอบคุณที่คุณบอกว่าการพิจารณาคดีแบบอนุรักษ์นิยมกำลังใช้ได้ผลสำหรับคุณในตอนนี้ เพราะนั่นไม่ได้ทำให้ดูน่าสนใจ เราก็เป็นแบบนั้น คุณได้อะไรมาบ้าง? คุณได้รับกี่หน่วย? นี่คือภาพของฉันที่กำลังลงนามในเอกสารบน Instagram ทุกคนจะได้เห็นมันใช่ไหม? แต่คุณไม่เห็นคนมากนักพูดว่า นี่คือภาพของฉันกำลังตัดผมกับราคาที่พักนี้ที่พุ่งสูงขึ้นกับฉัน
ลินด์เซย์:
ใช่ เราจะไม่ปิดตัวลงมากเหมือนที่เคยเป็นมา แต่สิ่งที่เราเป็น เรามีความมั่นใจมาก และมีเงินก้อนเล็กๆ น้อยๆ ของพวกเขา นั่นเป็นสิ่งที่ดี
เดวิด:
ทีนี้ สิ่งหนึ่งที่ฉันได้ยินจากผู้ประกอบการหลายครอบครัวอื่นๆ จำนวนมาก ที่ผู้ประกอบการเชิงพาณิชย์พูดถึงก็คือ กระแสเงินสดนั้นหาได้ยากอย่างไม่น่าเชื่อ พวกเขากำลังมุ่งเน้นไปที่การเพิ่มมูลค่าหรือการเติบโตของค่าเช่า คุณกำลังค้นหาสิ่งที่คุณรู้สึกว่ามีเงินสดไหลออกจากประตูในปีแรกหรือไม่?
ลินด์เซย์:
ดังนั้นทุกสิ่งที่เราซื้อจะมีกระแสเงินสดอยู่บ้าง เว้นแต่เราจะได้ของจากตลาดนอกตลาดซึ่งมีการปรับปรุงใหม่ทั้งหมด โดยที่... เราสามารถพูดถึงบางอันที่เราซื้อก่อนหน้านี้ซึ่งมีหญ้างอกขึ้นมาจริงๆ ห้องนั่งเล่นด้านหน้าและอะไรทำนองนั้น แต่เราพยายามที่จะได้รับกระแสเงินสดตั้งแต่วันแรกโดยที่ยังมีมูลค่าเพิ่มที่เราสามารถเข้าไปแล้วรีไฟแนนซ์และยังคงดึงเงินส่วนใหญ่ออกมาหากไม่ใช่เงินทั้งหมดของเรา
เดวิด:
ตกลง. นั่นเป็นข่าวดีสำหรับคุณ ร็อบ เพราะคุณมีหญ้าอยู่บนหัวคุณ เห็นได้ชัดว่ามันเติบโตในสถานที่ต่างๆ มากกว่าสนามหญ้าหน้าบ้าน
ลินด์เซย์:
โอ้ ฉันตัดผมให้ทั้งครอบครัวเลย ใช่แล้ว ฉันแวะมาได้ ฉันจะให้คุณด้วย
ปล้น:
คุณจะอยู่ที่ BP Con หรือไม่? จะรอตัดนะครับ
ลินด์เซย์:
ไม่ ไม่ใช่ แต่-
เดวิด:
ดังนั้นคุณไม่เพียงแต่เป็นช่างตัดผมเท่านั้น แต่ยังเป็นหมอด้วย และนั่นไม่ใช่ความคาดหวังที่พ่อแม่มีต่อคุณเมื่อโตขึ้น พวกเขาพูดอะไรเมื่อคุณบอกพวกเขาว่าคุณอยากเป็นหมอ?
ลินด์เซย์:
ด้วยเจตนาและวัตถุประสงค์ทั้งหมด ฉันไม่ควรเป็นหมอ ฉันไม่ควรเป็นหมอที่ลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์อย่างแน่นอน และไม่ใช่หมอที่ลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์โดยมีนกยูงอยู่ในโรงรถของฉันด้วย แต่ฉันโตมาในเมืองเล็กๆ ฉันเป็นคนแรกในครอบครัวที่ไปเรียนมหาวิทยาลัย ไม่มีใครลงทุน.. พ่อแม่ของฉันคิดว่าฉันจะสูญเสียเงินทั้งหมดเมื่อฉันพูดครั้งแรกว่าฉันจะเข้าสู่การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ แม่ของฉันเธอมีความสุขมากที่ได้เข้าเรียนวิทยาลัย พระเจ้าอวยพรเธอ ฉันรักเธอมาก แต่เมื่อฉันพูดว่า “เฮ้ ฉันคิดว่าฉันอยากเป็นหมอ” เธอก็แบบว่า “งานเยอะมาก นั่นเป็นเวลามาก นั่นเป็นเงินจำนวนมาก ทำไมไม่เป็นพยาบาลล่ะ? ลูกพี่ลูกน้องของคุณเป็น LPN เธอทำเงินได้เป็นจำนวนมาก”
มีสมาชิกในครอบครัวของฉันห้ามไม่ให้เป็นแพทย์อย่างแน่นอน ฉันยังมีการ์ดวันเกิดจากพ่ออยู่หนึ่งใบ เขาเป็นคนพูดน้อย แต่สิ่งที่เขาพูด คุณฟังเขา เขาพูดได้เต็มปาก จริงๆ แล้วฉันมีเรื่องนี้อยู่ในห้องทำงานของฉัน และเขาก็พูดว่า "อย่าฟังเรื่องเชิงลบเลย คุณสามารถทำอะไรก็ได้ที่คุณต้องการและคุณจะทำได้ดี” ฉันยังคงดูคำพูดนั้นมาจนทุกวันนี้ ฉันจึงคิดว่าฉันมีความอดทน ฉันมีความมุ่งมั่น ฉันสามารถเป็นแพทย์ได้ ฉันก็เลยไปหามัน
เดวิด:
คุณไม่ได้ถามว่านี่อยู่ที่ไหนตอนที่ฉันอยู่แผนกเตรียมแพทย์ และคุณก็บอกฉันว่าอย่าทำ?
ลินด์เซย์:
ใช่.
เดวิด:
ใช่. ฉันมีประสบการณ์ที่คล้ายกัน พ่อของฉันบอกว่าคุณจะไม่เป็นตำรวจ คุณจะไม่ทำมัน คุณไม่เข้มแข็งพอ ซึ่งเป็นเรื่องบ้า ไม่รู้ว่ามันมาจากไหนบ่อยๆ ฉันรู้ว่าคนที่ไม่ยอมรับมักไม่ได้ตั้งใจจะท้อแท้เท่าที่ควร และบางครั้งพวกเขาก็พยายามปกป้องผู้คนจากอาการหลงผิดด้วย มีบางคนที่บอกว่า ฉันจะเป็น Gary Vaynerchuk คนต่อไป และต้องมีใครสักคนมาแทนที่พวกเขา และบอกว่า ไม่ คุณไม่ใช่ คุณไม่สามารถมีงานประจำได้ แต่ในกรณีอื่นๆ มีคนในชีวิตของเราที่มีความหมายว่าอาจทำให้ท้อแท้ได้ แล้วคุณรู้จักลินด์ซีย์ได้อย่างไร สิ่งที่คุณควรฟังจากคนอื่น และเมื่อคุณควรพูดว่า “ไม่ ฉันไม่สนใจสิ่งที่พวกเขาพูด ฉันจะก้าวไปข้างหน้า”
ลินด์เซย์:
ใช่คำถามที่ดี ฉันประสบความสำเร็จนิดหน่อยในการเอาชนะโอกาสต่างๆ และถ้ามีใครบอกฉันว่าไม่ ฉันจะถือว่าสิ่งนั้นเป็นความท้าทาย ไม่ว่าคุณจะเป็นหมอไม่ได้ก็ตาม ฉันจะพิสูจน์ว่าคุณคิดผิด นั่นเป็นความท้าทายที่ยาวนานถึง 11 ปีในการไปถึงจุดนั้น แต่ก็เหมือนกับอสังหาริมทรัพย์ เมื่อฉันเริ่มแรก นายหน้าคนแรกที่ฉันคุยด้วยบอกว่า ฉันไม่มีเวลาให้คุณ และนั่นเป็นความท้าทายที่ยิ่งใหญ่สำหรับฉันในการก้าวไปข้างหน้าและพิสูจน์ว่าพวกเขาคิดผิดเช่นกัน ฉันชอบความท้าทายที่ดี
เดวิด:
ใช่. ถ้าพูดถึงความท้าทาย คุณได้รับการเลี้ยงดูมาอย่างไร? คุณมีความท้าทายเมื่อคุณยังเป็นเด็กที่คุณต้องเอาชนะด้วยเช่นกันหรือไม่?
ลินด์เซย์:
ใช่ อย่างที่ฉันบอก ฉันเป็นคนแรกที่ไปเรียนวิทยาลัยในครอบครัว ไม่ใช่ว่าเรายากจน แต่แน่นอนว่าเราใช้ชีวิตอยู่ในกรอบความคิดที่ขาดแคลน แทนที่จะเป็นความอุดมสมบูรณ์ ไม่มีใครสอนฉันเกี่ยวกับการลงทุนหุ้นหรืออย่างอื่น แม่ของฉันมีเงิน 30,000 ดอลลาร์ในกองทุนเกษียณอายุทั้งหมดของเธอตอนนี้ ไม่ใช่ว่าฉันโตมากับช้อนเงินหรืออะไรแบบนั้น ฉันบอกว่าฉันโตมาในฟาร์มม้า ไม่มีเพื่อนบ้านรอบตัวฉัน ฉันเป็นมิตรกับสัตว์ทุกตัวและทุกอย่างแบบนั้นจริงๆ ดังนั้นฉันจึงอ่านหนังสือเยอะมาก เห็นได้ชัดว่าฉันชอบที่จะเรียนรู้ ฉันคงไม่ต้องใช้เวลาถึง 11 ปีในการเป็นแพทย์ ใช่แล้ว ฉันใช้เวลาอ่านและเรียนรู้ไปมาก
ปล้น:
เเน่นอน. ฉันหมายความว่าคุณไปเป็นหมอต่อไป นี่เป็นความสำเร็จที่ยิ่งใหญ่ ขอแสดงความยินดีด้วย และบอกเราเกี่ยวกับสิ่งที่การทำงานเป็นแพทย์ในช่วงแรก ๆ ของคุณ
ลินด์เซย์:
ใช่แล้ว มันเป็นเส้นทางที่ยาวไกล คุณเรียนวิทยาลัยเป็นเวลาสี่ปี โรงเรียนแพทย์เป็นเวลาสี่ปี จากนั้นขึ้นอยู่กับสาขาวิชาเฉพาะที่คุณต้องการเข้าศึกษา จะใช้เวลาอีกสามถึงเจ็ดปีในการฝึกอบรมและอยู่อาศัย ใช่แล้ว มันเยอะมาก มันเป็นเวลานาน ไม่ใช่เรื่องเล็กๆ ที่อยากทำ ดังนั้นในที่พักอาศัย คุณทำงาน 80 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ โดยเฉลี่ยแล้วเงินเดือนหกหมื่นหกหมื่นห้าพันเหรียญสหรัฐ ดังนั้น เมื่อคุณแจกแจงรายละเอียดนั้น มันก็เหมือนกับค่าแพทย์ 16 เหรียญต่อชั่วโมง และความเชี่ยวชาญของฉันคือการแพทย์ฉุกเฉินและการบาดเจ็บ ฉันถูกรายล้อมไปด้วยคนที่ไม่คิดว่าจะต้องเข้าห้องฉุกเฉิน คุณไม่เคยตื่นขึ้นมาโดยคิดว่าจะต้องประสบอุบัติเหตุทางรถยนต์ หัวใจวาย โรคหลอดเลือดสมอง หรืออะไรทำนองนั้น ฉันก็เลยรู้ว่า โอเค ถ้าฉันไม่ไปทำงานและทุ่มเทเวลาเหล่านี้ ฉันจะไม่ได้รับค่าจ้าง
และตอนที่ฉันอาศัยอยู่ ฉันและสามีมีลูกคนแรก ตอนนี้เขาอายุ 2 ขวบครึ่งแล้ว แต่เราตระหนักได้ว่า โอเค เราจำเป็นต้องทำอะไรบางอย่างที่เรามีความมั่นคงทางการเงินมากขึ้น และหากพระเจ้าห้าม ฉันไม่อยู่ที่นี่ หรืออะไรบางอย่าง เรายังคงมีเงินเข้ามา แทนที่จะพึ่ง W2 ของฉัน ซึ่งฉันต้องอยู่ตรงนั้นเพื่อสิ่งนั้น นั่นคือตอนที่เราเริ่มพิจารณาว่า โอเค เราจะทำอย่างไร? เราจะหาเงินได้อย่างไรนอกเหนือจากงาน WXNUMX ของฉัน?
ปล้น:
แน่นอน. ฉันหมายถึง เห็นได้ชัดว่ามีการรับรู้ว่าแพทย์ดูเหมือนจะทำได้ดี หกหมื่นห้าพันดอลลาร์เหรอ? มีจุดที่มันควรจะมากกว่านั้นไหม? มันทำงานอย่างไรสำหรับแพทย์?
ลินด์เซย์:
เมื่อคุณเข้าร่วม? ดังนั้นเมื่อคุณเสร็จสิ้นการฝึกอบรมแพทย์ประจำบ้านสามถึงเจ็ดปีแล้ว เงินเดือนของคุณก็จะเพิ่มขึ้นตามระดับที่แตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับประเภทของแพทย์ที่คุณเป็น จึงมีแสงสว่างที่ปลายอุโมงค์ แต่พวกเราส่วนใหญ่มีหนี้โรงเรียนแพทย์เป็นแสนดอลลาร์เมื่อเราออกมา ฉันมีเงินกู้ยืมโรงเรียนแพทย์จำนวน 230,000 ดอลลาร์ นั่นไม่ใช่ทรัพย์สิน นั่นเป็นความรับผิดชอบที่ยิ่งใหญ่ หนี้ก็เยอะจนต้องผ่อนเช่นกัน
ปล้น:
เเน่นอน. ตกลง. แล้ว ณ จุดไหน ที่ไหน อย่างไร และเมื่อไหร่ที่คุณรู้ว่ามีบางอย่างจำเป็นต้องเปลี่ยนแปลง? เพราะเห็นได้ชัดว่าคุณเข้าไปในร่องนี้ คุณแบบว่า เอาล่ะ ฉันมีงาน W2 นี้ เวลาทั้งหมดของฉันกำลังถูกดูดซับ ฉันจำเป็นต้องเปลี่ยนแปลงบางสิ่งบางอย่าง อะไรคือจุดเปลี่ยนสำหรับคุณ?
ลินด์เซย์:
ใช่ ฉันและสามี เราเริ่มดูว่าเราจะลงทุนอะไรได้บ้าง แพทย์ทุกคนที่ฉันทำงานด้วยล้วนมีสต๊อกสินค้าหนักมาก เราจึงเริ่มพิจารณาตลาดหุ้น มันไม่ได้ทำให้เราตื่นเต้นมากนัก แล้วสามีของฉันก็อ่านหนังสือ Rich Dad Poor Dad หนังสือเกตเวย์สำหรับพวกเราหลายคน ฉันแน่ใจ และเขาพูดว่า "เฮ้ ฉันคิดว่าคุณต้องฟังสิ่งนี้และดูว่าคุณคิดอย่างไร" อ่านแล้วผมก็แบบว่า โอเค นี่แหละครับ เราจำเป็นต้องลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ และมันคือการเปลี่ยนกรอบความคิดและพลังเต็มกำลังข้างหน้า
ปล้น:
ตกลง. และนั่นคือจุดประกายสำหรับคุณที่ทำให้คุณเข้าสู่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์จริงหรือ? หรืออสังหาริมทรัพย์เกิดขึ้นจริงเมื่อไหร่?
ลินด์เซย์:
ทันทีที่ฉันอ่านหนังสือ ฉันพูดว่า โอเค เราจะทำเรื่องนี้กัน และฉันได้ลงทะเบียนหลักสูตรการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สามวันกับเรา มีดีและไม่ดีในนั้น มันเกือบจะเหมือนกับการขายไทม์แชร์ที่ทำให้คุณตื่นเต้น และท้ายที่สุดก็มีการลดราคานี้ เราก็เลยแบบว่า โอเค เราจะเข้าร่วมกลุ่มนี้ในราคา 30,000 ดอลลาร์ และแน่นอนว่าเรา... และส่วนนั้นก็ไม่คุ้มค่า ดังนั้นมันอาจจะไม่ใช่การเริ่มต้นที่ดีที่สุด แต่มันสอนเราเกี่ยวกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ การใช้ประโยชน์ และมันทำให้เรา… ก่อนอื่นเลย ฉันได้เรียนรู้เกี่ยวกับ BiggerPockets จากสิ่งนั้น ฉันไม่รู้ว่ามันคืออะไรจนกระทั่งห้าปีครึ่งที่แล้ว
ฉันจำได้ว่ายืนต่อแถวเพื่อดื่มกาแฟ และผู้ชายอีกคนก็พูดว่า “เฮ้ คุณเคยได้ยินเรื่อง BiggerPockets บ้างไหม” ฉันก็แบบว่า “ไม่ นั่นอะไรน่ะ?” ดังนั้นเราจึงได้เรียนรู้เกี่ยวกับกลุ่มการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ในท้องถิ่น และฉันก็ไปพบกับกลุ่มหนึ่งกับสามีของฉันในเดือนหน้า และนั่นคือวิธีที่เราได้ข้อตกลงแรก จึงมีสิ่งดีๆออกมาจากคอร์สแรกที่เราเรียน
ปล้น:
ตกลง. แล้วมันเหมือนกับว่าคุณทุกคนสนใจที่จะซื้ออสังหาริมทรัพย์ ลงทุน มากกว่าที่คุณอยากเป็นนายหน้าหรือเปล่า? คุณอยากจะเริ่มต้นอะไรกันแน่เมื่อคุณแบบว่า เอาละ ฉันรู้ว่าฉันอยากจะอยู่ในอาชีพนี้?
ลินด์เซย์:
เช่นเดียวกับในทางการแพทย์ เรามีคำพูดนี้ คุณไม่รู้ว่าคุณไม่รู้อะไร ตอนแรกฉันก็เลยคิดว่าจะเป็นผู้ค้าส่ง ฉันก็แบบว่าโอ้โอเค นั่นฟังดูโอเค ฉันสามารถค้นหาคุณสมบัติเหล่านี้แล้วจึงขายให้กับคนอื่นได้ ไม่คิดว่า โอเค นั่นไม่ใช่รายได้เชิงรับจริงๆ นั่นไม่ใช่สิ่งที่คุณจะถือและยังคงได้รับกระแสเงินสดจากมันทุกเดือน การพบปะในท้องถิ่นครั้งแรกที่เราไป มีผู้ชายคนหนึ่ง ภรรยาของเขาเป็นแพทย์ และนั่นโดนใจฉันอย่างเห็นได้ชัด ตอนนั้นเขาเป็นเจ้าของ 20 หน่วย และเขาบอกว่าเขาได้ 20 หน่วยในห้าปี สำหรับฉันแล้วนั่นฟังดูไม่สามารถบรรลุได้ในเวลานั้น ฉันแบบว่า ว้าว 20 หน่วยในห้าปี บางทีฉันอาจจะเป็นแบบเขาก็ได้ และการพบปะครั้งถัดไปที่เราไป เขาพูดว่า "เฮ้ ฉันมีบ้านเดี่ยวสองหลัง" และนั่นเป็นพื้นที่คลาส D ซึ่งเราไม่รู้ว่าคลาส D คืออะไรหรืออะไรในขณะนั้น แต่เขาพูดว่า “ฉันเบื่อหน่ายกับคุณสมบัติทั้งสองนี้ พวกเขาอยู่ไกลเกินไป พวกเขาอยู่ห่างจากที่เราอาศัยอยู่หนึ่งชั่วโมง”
แต่เขากล่าวว่า “โดยพื้นฐานแล้วผมจะมอบให้แก่ผู้ที่ให้ราคาสูงสุดในห้องนี้” ฉันจึงลงเอยด้วยการพูดว่า “เอาล่ะ นี่จะเป็นคุณสมบัติแรกของเรา” ดังนั้นเราจึงทำให้พวกเขามองไม่เห็นในราคา 2,500 ดอลลาร์ต่อตัว ดังนั้นเราจึงได้อสังหาริมทรัพย์สองแห่งในราคา $5,000 ฉันก็แบบว่า นั่นแหละ ฉันเป็นนักลงทุน เขามาที่บ้านของฉัน เรามีสัญญาฉบับที่เราลงนามไว้ เขาแบบว่า โอเค แค่ไปศาล นี่จะเป็นกรรมของคุณ นี่คือกุญแจ และเขาก็เดินออกไป ฉันจำได้ว่าเรามีแชมเปญคอร์เบลหนึ่งขวด ฉันกับสามีแตกตื่น เราก็แบบว่า ใช่ เราเป็นนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ นี่คือก่อนที่เราจะไปดูคุณสมบัติด้วยซ้ำ
เดวิด:
ฉันจะขายสิ่งนี้ให้กับผู้ที่ให้ราคาสูงสุดในห้อง
ลินด์เซย์:
ในห้องพบปะด้านอสังหาริมทรัพย์ในท้องถิ่น ใช่.
เดวิด:
นั่นเป็นการเคลื่อนไหวที่คล่องแคล่วในส่วนของพวกเขา
ลินด์เซย์:
ใช่ มันสร้าง FOMO ขึ้นในห้อง
เดวิด:
100%. และแน่นอนว่า คุณกำหนดเป้าหมายไปยังผู้ที่ไม่มีความรู้เกี่ยวกับการลงทุน ดังนั้น-
ลินด์เซย์:
ถูกตัอง.
เดวิด:
… คุณได้ยินคนอื่นพูดถึงเรื่องราวความสำเร็จของการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ คุณถือว่าการเป็นนักลงทุนเป็นสิ่งที่ดี คุณไม่ได้คิดถึงสิ่งที่คุณกำลังซื้อจริงๆ คุณช่วยอธิบายได้ไหมว่าย่าน D class สำหรับผู้ฟังคืออะไร?
ลินด์เซย์:
ใช่. ดังนั้นคลาส D จึงเป็นที่ที่คุณไม่ต้องการซื้อ มันเป็นพื้นที่อาชญากรรม นั่นไม่ใช่บ้านที่มีหญ้าขึ้นในห้องนั่งเล่นด้านหน้าอย่างแดกดัน แต่ก็มีคนอาศัยในบ้านที่เราพบเมื่อเราเปิดประตูในที่สุด มีแนวโน้มที่จะมียาเสพติด อัตราอาชญากรรมสูงในพื้นที่เหล่านั้น เมื่อเทียบกับคลาส C ซึ่งเรามีคลาส C บ้างดีกว่านิดหน่อย และมีชนชั้นแรงงานมากกว่า คุณต้องการค้นหาคุณสมบัติ B หรือ C ในย่านคลาส A อย่างเหมาะสม ดังนั้น คลาส A จึงเป็นคลาสที่มีการศึกษาดีมาก มีสนามหญ้าหน้าบ้านที่ตกแต่งอย่างสวยงาม และอะไรทำนองนั้น แต่อาจจะมีแนวโน้มที่จะเพิ่มมูลค่าได้น้อยกว่า ดังนั้นสิ่งเหล่านี้จึงอยู่ในพื้นที่ที่แย่มาก
ปล้น:
ใช่. ตกลง. ดังนั้นคุณคาดการณ์ไว้เล็กน้อยที่นี่ คุณซื้ออสังหาริมทรัพย์สองแห่งในราคา 2,500 ดอลลาร์ต่อหลัง
ลินด์เซย์:
ใช่. รวม 5,000 สำหรับสองคุณสมบัติ
ปล้น:
แล้วพวกเขาก็ชื่นชมอย่างมากและให้กระแสเงินสดที่บ้าคลั่งใช่ไหม?
ลินด์เซย์:
โอ้ใช่แล้ว เราเดินเข้าไปแล้ว พวกเขาสมบูรณ์แบบมาก เราไม่ต้องทำกายภาพบำบัดใดๆ ไม่เลย. ใช่แล้ว เราเดินเข้าไป ก่อนอื่นเลย เราไม่ได้ถาม เพราะอีกครั้ง คุณไม่รู้ว่าคุณไม่รู้อะไร และเขาละเลยที่จะเปิดเผยให้เราทราบทั้งหมด ว่าเขาอยู่เบื้องหลังภาษีจำนวนมาก มีคนไพน์วูดอยู่ในบ้านหลังหนึ่งที่เขาพยายามจะรื้อออก ดังนั้นเขาจึงตัดท่อทั้งหมดและนั่นไม่ได้ห้ามพวกเขาให้หยุดอยู่ที่นั่น พอเราเดินเข้าไปก็มีขวดปัสสาวะเต็มบ้าน มันเป็นเรื่องยุ่งเหยิงอย่างน้อยที่สุด
เดวิด:
ให้ฉันถามคำถามคุณ เมื่อมองย้อนกลับไป เขาจะต้องจ่ายให้คุณเท่าไหร่จึงจะรับช่วงต่อเพื่อให้มันคุ้มค่า?
ลินด์เซย์:
ใช่ มันคงเป็นเรื่องยากที่จะรู้ว่าเรารู้อะไรตอนนี้ ใช่.
เดวิด:
แต่ฉันหมายความว่า มีตัวเลขจำนวนหนึ่ง เช่น หนึ่งร้อยแกรนด์จะคุ้มค่าหรือ 500 แกรนด์หรือไม่?
ลินด์เซย์:
ร้อยแกรนด์. ใช่ ฉันจะเอาพวกมันไปหนึ่งร้อยแกรนด์
เดวิด:
ใช่. และนั่นเป็นเพียงเรื่องที่ไม่เคยได้รับการพูดถึงใช่ไหม? โดยพื้นฐานแล้วคุณซื้องาน
ลินด์เซย์:
ใช่. โอ้ใช่. เราซื้องาน. เราเรียนรู้มากมาย เราใช้ Google ผู้รับเหมาในพื้นที่และเราพบผู้ชายคนหนึ่งและเราจ่ายเงินให้เขาล่วงหน้า นั่นเป็นสิ่งที่ฉลาดจริงๆ ที่ทำโดยไม่มีสัญญา ใช่แล้วมีสิ่งดี ๆ มากมาย เขายังคงมี-
เดวิด:
ทุกความผิดพลาดที่เราทุกคนทำตั้งแต่แรกเริ่ม ตีคุณในข้อตกลงเดียวกัน
ลินด์เซย์:
มีข้อผิดพลาดมากมาย
ปล้น:
โอเค คุณได้เรียนรู้บทเรียนบางอย่างที่นี่ คุณบอกว่าคุณไม่รู้สิ่งที่คุณไม่รู้ คุณจะบอกว่าคำถามบางข้อควรเป็นอย่างไร คุณมีคำถามอะไรบ้างที่คุณอยากจะย้อนกลับไปถามเพื่อช่วยหลีกเลี่ยงปัญหานี้?
ลินด์เซย์:
ใช่ ฉันคิดว่าโดยพื้นฐานแล้วเราไม่ได้ถามคำถามเลย นอกจากทรัพย์สินอยู่ที่ไหน?
ปล้น:
มีคำถามอะไรจริงๆ เหรอ?
ลินด์เซย์:
ดังนั้นมีคำถามใด ๆ ที่จะเริ่มต้น แต่ใช่ ฉันหมายถึงฉันอยากถามจริงๆ ตอนนี้คุณมีใครอยู่ในนั้นบ้างไหม? ค่าเช่าเท่าไหร่ ทุกสิ่งที่คุณควรรับประกันใช่ไหม? ภาษีทรัพย์สินคืออะไร? คุณจ่ายค่าประกันอะไร? อัพเดทเรื่องภาษีแล้วหรือยัง? ดังนั้นคำถามทั้งหมด
ปล้น:
แน่นอน. ให้ฉันถามคุณนี้ ในช่วงเวลานั้นเอง คุณซื้อบ้านเหล่านี้ คุณคิดว่าจะเกิดอะไรขึ้น? คุณกำลังคิดว่า โอ้ ฉันจะซื้อบ้านเหล่านี้ ฉันจะให้เช่า และฉันจะได้กระแสเงินสดใช่ไหม? หรือเป็นประมาณว่า ใช่ มาซื้อกัน และใช่ ฉันรู้ว่าอสังหาริมทรัพย์ดี ลองคิดดูสิ ความคิดที่แท้จริงที่นั่นคืออะไร?
ลินด์เซย์:
ความคิดของเราคือการรู้ว่านี่จะเป็นคุณสมบัติการเรียนรู้บางอย่าง ฉันหมายถึง $5,000 ไม่ใช่อะไรเลย แต่ก็ไม่ได้ใหญ่มาก มันจะไม่ทำลายบัญชีธนาคารของเราในเวลานั้น ดังนั้นเราจึงถือโอกาสเหล่านี้เป็นโอกาสในการเรียนรู้ เราเรียนรู้มากกว่าที่เราคิดว่าจะต้องเรียนรู้ แต่เราซื้อมันมา เราก็ได้แก้ไขพวกมันเรียบร้อยแล้ว เราทำงานหลายอย่างด้วยตัวเอง สามีของฉันเป็นชาวฝรั่งเศส เขาย้ายไปอยู่ที่สหรัฐอเมริกาเมื่อ 13 ปีที่แล้ว และฉันล้อเล่นว่าตอนที่เขาย้ายมาที่นี่ เขาเป็นคนฝรั่งเศสสุดเก๋ที่เปลี่ยนหลอดไฟไม่ได้เลย และตอนนี้ชายผู้น่าสงสารรู้วิธีการฟื้นฟูทุกอย่าง เขาเปลี่ยนท่อระบายน้ำทิ้งทั้งเส้นในคุณสมบัติเหล่านี้ ดังนั้นเราจึงทำการฟื้นฟูพวกเขา เราใช้วิธี BRRRR ที่นี่ ถ้ามีใครเคยได้ยินเรื่องนี้ เดวิด กรีน
และเราถอนเงินจากทรัพย์สินนี้ออกไป มากกว่า 100% ดังนั้นเราจึงเป็นเจ้าของสิ่งเหล่านี้เป็นเวลาห้าปี จริงๆ แล้ว เราเพิ่งขายมันไปเมื่อหกเดือนก่อน ดังนั้นเราจึงซื้อมาในราคาตัวละ 2,500 เหรียญสหรัฐ หน่วยหนึ่งเราใส่ไป 15,000 ดอลลาร์ และอีกหน่วยเราใส่ไป 20,000 ดอลลาร์เพราะมันยุ่งวุ่นวายมาก แต่สุดท้ายเราก็ขายมันได้ในราคา 60,000 ดอลลาร์และ 70,000 ดอลลาร์ต่อหน่วยในฤดูใบไม้ผลิ
เดวิด:
เช่นเดียวกับส่วนหนึ่งของจิตวิญญาณของคุณ
ลินด์เซย์:
บางส่วนก็ใช่ แต่เราไม่สามารถได้รับบางส่วนกลับคืนมา ฉันโดนตะปูลอดเข่าตอนที่กำลังถอดพรมออกจากบันไดในบ้านหลังหนึ่ง พยายามเรียนรู้วิธี [ไม่ได้ยิน 00:22:52]
ปล้น:
เมื่อคุณขายทรัพย์สินนั้น แน่นอนว่าต้องมีแง่มุมประมาณว่า ว้าว ฉันกำลังจะปล่อยความทรงจำแย่ๆ ชุดแรกของฉันที่หล่อหลอมความเป็นฉันในทุกวันนี้ไป หรือคุณแบบว่า เอาล่ะ เอาสิ่งเหล่านี้ออกไป ที่นี่?
ลินด์เซย์:
ใช่ มันเป็นทั้งสองอย่างรวมกัน เพราะถึงแม้เราจะเริ่มต้นได้ลำบากมากเมื่อพวกเขาได้รับการฟื้นฟู และสุดท้ายเราก็ได้ผู้เช่าดีๆ อยู่ที่นั่น พวกเขามีเงินสดไหลอยู่ที่ 400 ถึง 500 ดอลลาร์ต่อยูนิต และเราซื้อดูเพล็กซ์ใน เมืองหนึ่งเดือนหลังจากที่เราได้รับครั้งแรก ดังนั้นเราจึงทำกายภาพบำบัดสี่คนในเวลาเดียวกันจริงๆ แต่ทั้งหมดก็มีเงินสดหมุนเวียนดีมากแม้จะอยู่ในย่านที่ย่ำแย่ก็ตาม
ปล้น:
ใช่. ฉันมักจะถามด้วยความอยากรู้เสมอว่า หากคุณสามารถกลับไปหาคุณหมอ Duguet ที่อายุน้อยกว่าได้ คุณอยากจะหลีกเลี่ยงบ้านเหล่านี้ไหม หรือคุณมีความสุขที่ได้ผ่านการเดินทางครั้งนั้น เพราะเห็นได้ชัดว่าคุณได้ไปต่อแล้ว ทำสิ่งที่น่าทึ่งกับพอร์ตโฟลิโอของคุณเหรอ?
ลินด์เซย์:
ใช่ ฉันล้อเล่นว่าพวกเขาแย่แค่ไหน แต่เราได้เรียนรู้มากมาย และฉันไม่คิดว่าเราจะมีความมุ่งมั่นและความมุ่งมั่นแบบเดียวกันหากเราไม่ผ่านกับกับระเบิดและปัญหาทั้งหมดที่เรามีกับสิ่งเหล่านั้น คุณสมบัติแรก และเราสามารถช่วยแนะนำผู้อื่นได้เช่นกัน ฉันหมายถึง ผู้คน พวกเขารู้ว่าพวกเขาแย่แค่ไหน พวกเขาเห็นภาพในโซเชียลมีเดียของฉันและทุกอย่าง ดังนั้นพวกเขาจึงแบบว่า เฮ้ ฉันเห็นคุณสมบัติแย่ๆ ของคุณ คุณผ่านเรื่องนี้มาได้อย่างไร? ดังนั้นเราจึงเรียนรู้มากมายและตอนนี้เราสามารถสอนสิ่งที่ไม่ควรทำได้แล้ว
ปล้น:
ตกลง. ดังนั้นคุณซื้ออสังหาริมทรัพย์เหล่านี้ ขายไปแล้ว หรือมีวิธีแก้ปัญหานิดหน่อย คุณขยายขนาดจากที่นั่นได้อย่างไร?
ลินด์เซย์:
ใช่. ดังนั้นเราจึงได้สี่อันแรกที่เราได้มา ในที่สุดเราก็ทำ BRRRR เต็มที่กับสิ่งเหล่านั้น จากนั้นฉันก็เริ่มทำแคมเปญไดเร็กเมล์ เช่น จดหมายที่เขียนด้วยลายมือ ซองจดหมายที่เขียนด้วยลายมือ ส่งออกไป และเราก็มีคนติดต่อกลับจากสิ่งเหล่านั้น สุดท้ายเราได้ครอบครัวเดี่ยวเพิ่มอีก 20,000-1,100 ครอบครัว B บวกด้วยลบย่านใกล้เคียงที่ทะเลสาบใกล้เรามาก เรายังมีคุณสมบัติเหล่านั้นทั้งหมด เราได้รับสินค้าสี่ชิ้นจากหนึ่งในแคมเปญนอกตลาดจากผู้ขายในนิวยอร์ก และคุณคิดว่าเราจะได้เรียนรู้บทเรียนนี้ แต่เราก็ซื้อสิ่งที่มองไม่เห็นชิ้นนี้ด้วย และนี่คือหญ้าในห้องนั่งเล่นที่ ในที่สุดเราก็เดินเข้าไป เราได้มันมาในราคา 126 ดอลลาร์ เป็นอาคารที่ใหญ่มาก มีพื้นที่เพียง XNUMX ตารางฟุตต่อยูนิต นั่นคือการบำบัดเต็มรูปแบบ เราลงเอยด้วยการถอนเงินทุน XNUMX% ออกจากอสังหาริมทรัพย์นั้นด้วย ดังนั้นผลตอบแทนที่ไม่มีที่สิ้นสุดที่สมบูรณ์แบบอีก BRRRR ในอันนั้น
จากนั้นเราก็ได้ 10 ยูนิตซึ่งเป็นข้อตกลงที่ 75 ของเรา ระหว่างสามีของฉันและฉัน ดังนั้นเราจึงทำทุกอย่างด้วยตัวเอง ฉันทำงานเป็นกะพิเศษที่โรงพยาบาล หาเงินในอสังหาริมทรัพย์ ซื้อเงินสดหรือ LTV 22% แบบเดิมจากธนาคารในพื้นที่ที่เราใช้ และเริ่มสร้างความสัมพันธ์ที่ดีเหล่านี้ด้วย แต่แล้วทรัพย์สินแต่ละชิ้นที่เราซื้อกลับเงินทุนหมดลง ดังนั้น แทนที่จะจ่ายเงินให้ผู้รับเหมาจริงๆ เพื่อให้ดำเนินการอย่างรวดเร็ว สามีของฉันกำลังเรียนรู้ไปพร้อมกันและทำการบำบัดหลายอย่างด้วยตัวเอง เขายังจัดการผู้เช่าและทรัพย์สินและทุกอย่างด้วย สิ่งเหล่านี้ไม่ใช่การนิ่งเฉยอย่างที่เราคิดไว้เมื่อเรามีส่วนร่วมครั้งแรก ดังนั้นเราจึงมาถึงขีดจำกัดที่เราคิดว่า โอเค นี่เป็นงานอื่น เราไม่ได้ขยายขนาดอย่างที่เราต้องการ และทรัพยากรของเรากำลังถูกนำไปใช้ที่นี่ เมื่อเรามีถึง XNUMX หน่วย
เดวิด:
รายได้เชิงรับเป็นหนึ่งในข้อความทางการตลาดที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในโลก เพียงแค่ว่าอะไรก็ตามก็จะอยู่เฉยๆ วิธีที่ผู้คนสามารถหลอกผู้อื่นให้คิดว่าคุณจะซื้ออสังหาริมทรัพย์และไม่ต้องแตะต้องมันอีกเมื่อไม่มีอะไรในชีวิตที่เป็นแบบนั้น คุณเคยเจอคู่สามีภรรยาที่แบบว่า ฉันทำงานหนักมากเพื่อให้ได้เมีย แล้วฉันก็แต่งงานกับเธอ และฉันก็ไม่ต้องทำอะไรอีกเลย เธอแค่รักฉันทุกวัน และมันก็เป็นความรักแบบพาสซีฟ ณ จุดนี้ มันเหมือนกับ-
ลินด์เซย์:
สามีของฉันคงไม่เห็นด้วยกับข้อความนั้นอย่างแน่นอน
เดวิด:
และไม่มีการออกกำลังกายแบบพาสซีฟ มันตลกดีที่เราทำแบบนี้ ลินด์ซีย์ คุณอ่าน BRRRR ชัดเจนแล้ว คุณเข้าใจกลยุทธ์นั้น อยากรู้ว่าเพื่อนๆ เคยอ่าน Long-Distance Real Estate Investing บ้างไหม?
ลินด์เซย์:
ใช่แล้ว นั่นเป็นหนังสือเสียงตอนเริ่มแรกที่เราฟัง ฉันเป็นผู้เรียนที่ดีอีกครั้ง ปีแรกที่เราเริ่มลงทุน ฉันฟังและอ่านหนังสือมากกว่า 100 เล่มอย่างแท้จริง ไม่ใช่แค่อสังหาริมทรัพย์ แต่รวมถึงความคิดและทุกสิ่งทุกอย่าง ใช่แล้ว
เดวิด:
ตามหลักการในหนังสือเล่มนั้น มีบางอย่างที่ถูกข้ามไปตอนซื้อบ้านโดยไม่เห็นหญ้าอยู่ในนั้นหรือเปล่า หรือยังไม่ได้อ่าน?
ลินด์เซย์:
เราน่าจะผ่านครึ่งปีนั้นไปได้ ตอนนี้เราอยู่ในขั้นตอนลึกและอยู่ในกระบวนการฟื้นฟูมาแล้วแปดยูนิต แต่ฟังดูเหมือนเป็นการเล่นสำนวนที่มีเจตนา เป็นแนวคิดทางไกลสำหรับเราเช่นกัน ในตอนต้น. เราต้องการอสังหาริมทรัพย์ที่เราสัมผัสได้ มองเห็น และขับผ่านได้ตั้งแต่แรก แต่เมื่อเรามียูนิตถึง 22 ยูนิต และนั่นเป็นช่วงที่เราเริ่มมองหาความร่วมมือกับผู้อื่น
เดวิด:
แต่คุณไม่ได้รับวิดีโอที่แสดงให้เห็นว่าสภาพของทรัพย์สินเป็นอย่างไรใช่ไหม?
ลินด์เซย์:
No.
เดวิด:
เพราะมีวิธีการลงทุนที่มองไม่เห็น ทำตลอดแต่ต้องมีคนเห็นว่าไม่ใช่เราใช่ไหม? นั่นเป็นบทเรียนการเรียนรู้อีกบทเรียนหนึ่ง
ลินด์เซย์:
เรามีข้อตกลงร่วมทุนโดยที่เราไม่ได้เริ่มดำเนินการในอสังหาริมทรัพย์ แต่เราเป็นเจ้าของทรัพย์สินเหล่านั้น เราเป็นหุ้นส่วน เรามีความกระตือรือร้นอย่างมากในข้อตกลงร่วมทุน แต่ใช่แล้ว เราไม่ได้ก้าวเท้าเข้าไปในนั้นเลย
เดวิด:
ฉันด้วย. ฉันมีทรัพย์สินมากมายที่ฉันไม่เคยไป ไม่เคยเห็นมาก่อน แต่มีคนเคยไปใช่ไหม? มีคนผ่านไปถ่ายวิดีโอแล้วยังมีความรอบคอบอยู่
ลินด์เซย์:
ไม่ว่าจะเป็นหุ้นส่วนภาคพื้นดินหรือใช่ นายหน้าคนอื่นหรืออะไรสักอย่าง ใช่. อย่างแน่นอน.
เดวิด:
นั่นคือประสบการณ์การเรียนรู้ คุณได้เรียนรู้จากสิ่งนั้นเช่นกัน และเมื่อพูดถึงการเรียนรู้ ฉันเข้าใจว่ามีวิธีที่คุณเรียนรู้จากแพทย์ประจำบ้าน ซึ่งช่วยให้คุณปรับปรุงการเรียนรู้ได้เร็วแค่ไหน คุณช่วยบอกเราเกี่ยวกับเรื่องนั้นได้ไหม?
ลินด์เซย์:
การเห็น ทำอย่างหนึ่ง สอนอย่างหนึ่ง นั่นคือสิ่งที่คุณกำลังพูดถึง ใช่. ใช่. ในทางการแพทย์ เรามีคำพูดนั้น ดังนั้นสมมติว่าคุณกำลังจะเรียนรู้วิธีใส่ท่อช่วยหายใจ คุณดูใครสักคนทำ แล้วคุณก็ทำด้วยตัวเอง และตอนนี้คุณเป็นผู้เชี่ยวชาญแล้วคนเล่า ตอนนี้คุณก็สามารถสอนได้ ฉันหมายถึงว่าเราทำแบบนั้นในวงการแพทย์อย่างแน่นอน แต่มันก็ใช้ได้กับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ด้วยเช่นกัน ทั้งหมดนี้เกี่ยวกับกระบวนการเรียนรู้และการปรับปรุงให้สมบูรณ์แบบเพื่อให้วิธีการดำเนินต่อไป ฉันหมายถึง เช่นเดียวกับ BRRR ครอบครัวเดี่ยวที่เราทำ ตอนแรกเราอ่านเกี่ยวกับเรื่องนี้ ดูพอดแคสต์ ฟังพอดแคสต์เกี่ยวกับเรื่องนี้ พูดคุยกับนักลงทุนรายอื่น ๆ เราทำคนเดียว สองสามคน และตอนนี้เรากำลังให้คำปรึกษาผู้คนและสอนพวกเขาเกี่ยวกับเรื่องนี้เช่นกัน
ปล้น:
ตอนนี้ฉันรู้สึกประหม่านิดหน่อยที่ต้องใส่ท่อช่วยหายใจทั้งที่รู้ว่าหมออาจจะใส่แค่ครั้งเดียวเท่านั้น
ลินด์เซย์:
ไม่ใช่ทุกขั้นตอนแต่ก็ใช่
ปล้น:
คุณบอกว่าข้อตกลงครั้งที่ XNUMX ของคุณเป็นจุดเปลี่ยนสำคัญในอาชีพการงานของคุณจริงๆ คุณช่วยบอกเราเกี่ยวกับข้อตกลงนั้นได้ไหม?
ลินด์เซย์:
ใช่. โอ้พระเจ้า ฉันชอบข้อตกลงนี้ เรายังคงเป็นเจ้าของทรัพย์สินนี้ นี่จึงเป็นแคมเปญไดเร็กเมล์
ปล้น:
นั่นหมายความว่าอย่างไรสำหรับ-
ลินด์เซย์:
โอ้ใช่. เราใช้ซอฟต์แวร์ที่เรียกว่า RE Property Finder คุณสามารถค้นหาจำนวนหน่วยเท่าใดก็ได้ จำนวนหุ้นในอสังหาริมทรัพย์เท่าใดก็ได้ และในเวลานั้น เรามุ่งเป้าไปที่เจ้าของประเภทแม่และป๊อป เกณฑ์ของฉันในเวลานั้นมีมา 20 ปีแล้ว พวกเขามีทุน 100% ดังนั้นพวกเขาจึงไม่มีเงินกู้กับธนาคาร และเราหวังว่าคนเหล่านี้จะไม่ได้ดำเนินธุรกิจอย่างที่ควรจะเป็น และนี่คืออสังหาริมทรัพย์ที่เราซื้อในที่สุด เราจึงซื้ออันนี้ มีจำนวน 10 ยูนิต ตอนนั้นมีผู้เช่า 850 ยูนิต แต่มีผู้เช่าน้อยกว่าปกติมาก ค่าเช่าเฉลี่ยในพื้นที่นั้นในขณะนั้นอยู่ที่ประมาณ 500 ดอลลาร์ เขาให้เช่าในราคา 525, 25 เขาเป็นเจ้าของมันมา XNUMX ปีแล้ว ได้รับการดูแลอย่างดี แต่ก็เก่ามาก
และอีกสองยูนิตที่อยู่ด้านหลังด้านล่าง โดยพื้นฐานแล้วพวกมันถูกใช้เป็นที่เก็บของเท่านั้น พวกเขาอยู่ไม่ได้ เราจึงเจรจาเรื่องนี้ให้เหลือ 250,000 ดอลลาร์ จากนั้นธนาคารก็ให้สินเชื่อเพื่อการก่อสร้างทั้งหมดสำหรับยูนิต 13 หลังที่อยู่ด้านหลัง เราได้เรียนรู้มากมายจากคุณสมบัตินี้เช่นกัน สามีของฉันเรียนรู้จากอันนี้ว่าแมลงสาบบินได้และกระเบื้องเพดานก็ใส่กางเกงชั้นในสกปรกได้ 1,000 คู่ด้วย เขาปวดหัวมากตอนที่เขากำลังทำกายภาพบำบัดแห่งหนึ่งในที่พัก ฉันไม่รู้ว่าผู้เช่าคนนั้นคิดอะไรในใจ แต่สุดท้ายเราก็ทำการฟื้นฟูห้องนี้ ตอนนี้เราได้รับระหว่าง 1,200 ต่อหน่วย ถึง 800,000 ดอลลาร์ต่อหน่วย ดังนั้นเราจึงเพิ่มค่าเช่าเป็นสองเท่า ประเมินราคาไว้ต่ำกว่า 275 ดอลลาร์เมื่อเรารีไฟแนนซ์อสังหาริมทรัพย์นี้เมื่อเดือนสิงหาคมปีที่แล้ว และเราได้รับเงิน XNUMX% ของเราออก และหลังจากรีไฟแนนซ์แล้ว เรายังคงได้รับกระแสเงินสดระหว่าง XNUMX ถึง XNUMX-XNUMX ต่อหน่วยกระแสเงินสด
เดวิด:
ดังนั้นจึงเป็นหลักการ BRRRR เหล่านี้ที่คุณใช้อยู่ คุณแค่ทำในพื้นที่เชิงพาณิชย์ ไม่ใช่ที่อยู่อาศัย และฉันจะชี้แจงว่ามันคืออะไร เมื่อคุณ BRRRR โดยพื้นฐานแล้วเป็นปัจจัยพื้นฐานที่นี่ คุณกำลังพยายามซื้อมันต่ำกว่ามูลค่าตลาดหรือไม่? คุณกำลังพยายามเพิ่มมูลค่าให้กับมัน เมื่อคุณทำสิ่งนั้นหรือทั้งสองอย่างรวมกันแล้ว คุณจะต้องรีไฟแนนซ์ โดยทั่วไปแล้ว เราจะอธิบายสิ่งนี้จากกรอบงานที่อยู่อาศัย ซึ่งวิธีที่คุณเพิ่มมูลค่าให้กับมันคือการเพิ่มการเปรียบเทียบกับคอมพิวเตอร์ที่ดีกว่า คุณกำลังมองหาอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัยที่มีมูลค่ามากกว่า และคุณกำลังเปลี่ยนแปลนอาคาร พื้นที่เป็นตารางฟุต หรือสภาพของทรัพย์สินเพื่อให้สอดคล้องกับคู่แข่ง เนื่องจากนั่นคือมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัย มันช่างโง่จริงๆ วิธีการทำงานนี้ มันเหมือนกับว่า พวกโจนส์จ่ายค่าบ้านของพวกเขาเท่าไหร่? เอาล่ะ ฉันจะจ่ายมัน มันไม่สมเหตุสมผลเลย
อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์มีประโยชน์มากกว่ามากจากมุมมองทางการเงิน คุณสมบัติทำอะไร? ฉันสามารถคาดหวังว่าจะได้รับรายได้จากอสังหาริมทรัพย์นี้เท่าไรหากฉันซื้อมัน? ดังนั้นสิ่งที่คุณกำลังทำคือคุณกำลังซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่ต่ำกว่ามูลค่าตลาด เนื่องจากมีการดำเนินการที่ไม่มีประสิทธิภาพ ค่าเช่าต่ำเกินไป ค่าใช้จ่ายสูงเกินไป บางทีอาจมีการเลื่อนการบำรุงรักษาออกไปบ้าง เจ้าของก็เลยไม่ขึ้นค่าเช่าให้พวกเขา เพราะงั้นฉันจะต้องไปซ่อมอะไรบางอย่าง และคุณกำลังเพิ่มมูลค่าให้กับมันด้วยการแก้ไขสิ่งเหล่านั้น คุณกำลังเพิ่มรายได้ และลดค่าใช้จ่าย ซึ่งจะช่วยปรับปรุง NOI
ตอนนี้คุณมีทรัพย์สินที่มีมูลค่ามากกว่า และบางครั้งคุณอาจเจออุปสรรคบ้าง บางครั้งอัตราดอกเบี้ยลดลง อัตราสูงสุดลดลง ทรัพย์สินก็มีมูลค่ามากขึ้น เช่นเดียวกับในพื้นที่อยู่อาศัย มูลค่าเพิ่มสูงขึ้นเมื่อเราพิมพ์เงินจำนวนหนึ่ง ดังนั้นจึงทำให้การดึงเงินของคุณออกจาก BRRRR ง่ายขึ้น สิ่งเดียวกันนี้เกิดขึ้นในพื้นที่เชิงพาณิชย์ มันง่ายเหมือนกับอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย คุณแค่ใช้วิธีที่แตกต่างกันเล็กน้อย เนื่องจากมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์แตกต่างกัน
ลินด์เซย์:
ถูกต้องเลย ใช่. เรานำสิ่งที่เราทำกับครอบครัวเดี่ยวและห้องดูเพล็กซ์ไปใช้ และนำมันไปใช้กับยูนิตเชิงพาณิชย์ 10 ยูนิต และมันก็ได้ผลอย่างยอดเยี่ยม
ปล้น:
ดี. ที่น่าตื่นตาตื่นใจ. ฉันอยากจะย้อนกลับไปอีกสักหน่อยเพราะคุณบอกว่าคุณได้เงินคืน 275% มันรู้สึกยังไงกันแน่? นั่นเป็นบ้า
ลินด์เซย์:
ฉันจำวันที่เราได้รับเช็ค refi และฉันกำลังนั่งอยู่ในรถบรรทุกของสามี ซึ่งธุรกิจนี้ต้องรับผิดชอบ ถือเป็นข้อดีอีกประการหนึ่งของการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ และฉันจำได้ว่านั่งอยู่ตรงนั้นในรถบรรทุกของเขา และร้องไห้เพราะเช็ครีไฟแนนซ์อยู่ที่ 301,000 ดอลลาร์ และเช็ครีไฟแนนซ์ไม่ต้องเสียภาษี และฉันก็ร้องไห้อยู่ในรถบรรทุกจริงๆ และคิดว่า โอ้พระเจ้า นี่เป็นเงินมากกว่าที่ฉันได้เจอคนไข้หลายพันคนใน ปีที่แล้วที่ทำงานแพทย์ W2 ของฉัน และเราก็สนใจเกมอสังหาริมทรัพย์เป็นอย่างมาก แต่นั่นคือตอนที่ฉันตระหนักอย่างแท้จริงว่าเราสามารถทำสิ่งนี้ได้เป็นอาชีพ และสิ่งนี้สามารถทดแทนเงินเดือนของฉันและสิ่งที่เรากำลังทำอยู่ได้อย่างสมบูรณ์
ปล้น:
นั่นมันบ้ามาก ว้าว. ฉันต้องการหนึ่งในนั้น ให้ฉันหนึ่งในนั้น ข้อตกลงนั้นก็เป็นจุดเปลี่ยนในอีกทางหนึ่งตามที่ฉันเข้าใจ บอกเราเกี่ยวกับการติดขัดและวิธีแก้ไขปัญหาของคุณ
ลินด์เซย์:
ใช่ อย่างที่ฉันบอกไป นี่เป็นข้อตกลงที่เจ็ดของเรา แค่สามีและฉัน และนั่นพาเราไป 22 ยูนิต แต่มันเป็นงานเต็มเวลา ฉันหมายถึง ฉันยังคงทำงานเต็มเวลาอยู่ที่โรงพยาบาล โดยมีกะทำงานแสงจันทร์เพื่อหาเงินมาทำข้อตกลงเหล่านี้ สามีของฉันกำลังทำกายภาพบำบัด เขาจัดการทรัพย์สิน เขาจัดการผู้เช่า ทุกสิ่งทุกอย่าง และเรารู้ว่าเรากำลังขยายขนาด แต่ก็ไม่เร็วเท่าที่เราต้องการ แล้วเราก็นั่งลง เราก็แบบว่า โอเค เราจะทำยังไงดี? เราอยากจะทำแบบนี้ต่อไปมั้ย? หรือเราจะทำอะไรที่แตกต่างออกไปเพื่อทำให้สิ่งนี้ง่ายขึ้นสำหรับตัวเราเองและขยายพอร์ตโฟลิโอของเราต่อไปและไม่เหนื่อยหน่าย? ดังนั้นเราจึงตัดสินใจว่า โอเค เราต้องใช้ประโยชน์ให้มากขึ้น แต่ในเวลานี้ เราจำเป็นต้องใช้ประโยชน์จากเงินของผู้อื่น ความรู้และเวลาของผู้อื่นด้วย เพราะโดยพื้นฐานแล้วเวลาของฉันหมดลงแล้ว ฉันไม่สามารถสร้างฉันสองคนได้มากเท่าที่ฉันต้องการ ดังนั้นเราจึงตัดสินใจว่าเราต้องเริ่มมองหาความร่วมมือและทำงานร่วมกับผู้อื่น
ปล้น:
ที่น่าตื่นตาตื่นใจ. คุณบอกว่าตอนนี้คุณกำลังรับอสังหาริมทรัพย์เพิ่ม อยู่ในโหมดมาตราส่วน แต่คุณกำลังพยายามคิดว่าขั้นตอนต่อไปจากนี้คืออะไร แล้วคุณเลี้ยวมุมไหนกันแน่?
ลินด์เซย์:
ใช่. ดังนั้นเราจึงเริ่มกลับไปพบปะกัน เราเริ่มมองหาความร่วมมือมากขึ้น และได้เข้าร่วมกลุ่มผู้บงการ และนั่นเป็นจุดเปลี่ยนที่ยิ่งใหญ่และมีส่วนช่วยเราเช่นกัน ผู้บงการมากมายอยู่ที่นั่น แน่นอนว่ามีรายการฟรีจำนวนมาก หลายๆ รายการเน้นไปที่การเช่าระยะสั้น เฉพาะในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ เราเข้าร่วม เรียกว่า Make It Happen Mastermind และเรามีการโทรแบบกลุ่มรายสัปดาห์ บางครั้งรายเดือน มีความรับผิดชอบมากมาย และเราได้สร้างความร่วมมือกับคนอื่นๆ ในกลุ่มนี้ และนั่นคือวิธีที่เราเริ่มขยายขนาดไปสู่ข้อตกลงร่วมทุน ซึ่งเห็นได้ชัดว่าเรายังคงมีบทบาทอย่างมากและเป็น GP ในข้อตกลงการเผยแพร่บางรายการ
ปล้น:
มันน่าสนใจเพราะคุณพูดถึงตอนต้นว่าคุณซื้อหลักสูตรหรือลงทะเบียนเรียนหลักสูตรนี้ มันแพงมาก ไม่ใช่ผู้ชนะสำหรับคุณโดยเฉพาะ ตอนนี้คุณก็ไปและเข้าร่วมกับผู้บงการ มีความแตกต่างหรือไม่ว่าทำไมคนๆ หนึ่งถึงมีความสำคัญกับคุณมากขึ้นเป็นครั้งที่สอง? มันเป็นผู้คนหรือการเชื่อมต่อ?
ลินด์เซย์:
ใช่. เราได้ดูคู่รักคู่หนึ่งแล้ว แต่คู่นี้รู้สึกว่าใช่เลย กลิ่นอายของผู้คน เรากำลังสัมภาษณ์กลุ่มต่างๆ เพื่อดูว่าเราจะรู้สึกร่วมกับกลุ่มไหน เรื่องนี้เน้นไปที่คนในกลุ่มเป็นหลัก มีจรรยาบรรณดี แถมยังทำข้อตกลงร่วมกันด้วย และนั่นคือสิ่งที่เราอยากทำ เราไม่ต้องการเน้นเพียงองค์ประกอบด้านการศึกษา เราต้องการขยายขนาดด้วยคุณสมบัติเพิ่มเติมบางอย่าง
ปล้น:
คุณต้องการที่จะทำ
ลินด์เซย์:
ใช่ เราต้องการไม่เพียงแค่เรียนรู้ ซึ่งแน่นอนว่าเรายังคงเรียนรู้อยู่ตลอดเวลา แต่ใช่
ปล้น:
ฉันค่อนข้างสงสัยตรงนี้ เพราะฉันต้องจินตนาการ โดยเฉพาะในช่วงแรกๆ ของอาชีพแพทย์ ว่าคุณต้องรับสายมากมาย คุณได้รับสายเรียกเข้าในฐานะแพทย์ คุณกำลังติดต่อกับผู้คนเพื่อ ครั้งแรก อาจเป็นครั้งที่สอง ในขณะเดียวกัน คุณยังจัดการพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์ของคุณด้วย เคยมีช่วงเวลาใดที่คุณรับสายจากผู้เช่าจำนวนมากผิดปกติในระหว่างวันทำงานหรือไม่?
ลินด์เซย์:
ใช่ มันยากจริงๆ ที่จะทำ CPR และเรียกเข้าห้องน้ำจากผู้เช่าพร้อมๆ กัน ใช่ ฉันหมายถึงว่าโชคดีที่สามีของฉันต้องรับมือกับเรื่องนั้นมากมาย ฉันควรจะบอกว่าเขามีเพจเจอร์ สำหรับผู้เช่า และฉันมีเพจเจอร์สำหรับคนไข้ แต่ใช่ ฉันหมายความว่ามันยากที่จะจัดการ เพราะตอนนั้นเมื่อเรามีห้องพักถึงเพดาน 22 ยูนิต เราก็มีลูกเล็กๆ สองคนอยู่ที่บ้านด้วย มีสองทารกและเด็กวัยหัดเดินหนึ่งคน ดังนั้นฉันจึงมีแง่มุมของแม่และครอบครัวด้วยเช่นกัน ดังนั้นมันจึงมีความสมดุลมาก พวกมันจึงตัวเล็ก
ปล้น:
ใช่. คุณบอกว่าพวกเขามีสามคน และอีกคนหนึ่งคืออะไร?
ลินด์เซย์:
ฉันคิดว่าตอนนั้นเธออายุหนึ่งปีครึ่ง เวลาผ่านไปอย่างรวดเร็วเพราะตอนนี้พวกเขาอายุหกโมงครึ่งแล้ว ลูกสาวของฉันอายุครบห้าขวบเมื่อวันพฤหัสบดีที่แล้ว และลูกชายของเราอายุ 22 เดือน ซึ่งเป็นลูกชายคนที่สองของเรา
ปล้น:
ฟังนะ เฮ้ ตอนนี้ฉันมีลูก XNUMX และ XNUMX ขวบแล้ว ประการแรก มันเป็นช่วงอายุที่ยากลำบาก แต่ประการที่สอง การต้องตกที่นั่งลำบากในอาชีพด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณถือเป็นเรื่องบ้าบออย่างยิ่ง พวกเขามาที่ไซต์งานกับคุณไหม? พวกเขาเป็นคนที่มีประโยชน์ชั่วคราวของคุณหรือเปล่า? มันเล่นปาหี่ทั้งหมดได้อย่างไร?
ลินด์เซย์:
ใช่แล้ว ตอนนี้เราอายุ XNUMX ขวบครึ่งแล้ว เขาชอบมันมาก เขาบอกว่าบ้านของฉันเมื่อเราผ่านบ้านในท้องถิ่นบ้าง และเขาเก็บเงินได้หนึ่งในสี่เมื่อสองสามเดือนก่อน เขาบอกว่าคุณต้องการเงินเพื่อทำเงิน ดังนั้นเขาจึงกำลังฟังบางสิ่งที่เราพูดเกี่ยวกับการลงทุนอย่างแน่นอน
เดวิด:
มาถึงจุดที่คุณจำได้แล้ว โอเค เราต้องการความช่วยเหลือ เราไม่สามารถก้าวต่อไปได้ เรามีลูก เรามีงาน อสังหาริมทรัพย์เหล่านี้ที่เราซื้อ คุณทำได้ดีมาก อีกด้านหนึ่ง นั่นเป็นเพราะว่าคุณใช้ความพยายามอย่างมากกับสิ่งเหล่านี้ คุณดึงเงินทุนของคุณออกมา 275% เนื่องจากคุณให้ความสำคัญกับการเปลี่ยนแปลงสิ่งเหล่านี้มากเกินไป มันไม่ใช่แบบพาสซีฟ มันเป็นแบบพาสซีฟ มันไม่โต้ตอบน้อยกว่าการเป็นหมอ แต่ก็ยังไม่โต้ตอบอย่างสมบูรณ์
เมื่อคุณตระหนักว่าการเป็นหุ้นส่วนคือเส้นทางที่คุณจะเดินไป คำถามที่คุณคิดขึ้นมาและแนะนำให้คนอื่นถามผู้ที่อาจเป็นคู่ครองเพื่อหาคำตอบนั้นคืออะไร
ลินด์เซย์:
ดังนั้นคำถามหนึ่งที่ฉันถามคนอื่นอยู่เสมอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในขณะที่เรากำลังทำข้อตกลงการเผยแพร่ที่ใหญ่กว่าเหล่านี้ คุณได้ทำข้อตกลงแบบครบวงจรอื่นๆ ใดบ้าง สิ่งหนึ่งที่จะพูดคือ ฉันปิดทรัพย์สินไปจำนวน X รายการ แต่ถ้าคุณปิดทรัพย์สินทั้งกลุ่มในปีที่แล้ว แต่คุณดำเนินการได้ไม่ดี ก็ไม่สำคัญ ใครๆ ก็สามารถจัดการมันได้มากมายหากคุณจัดการมันไม่ดีพอ ดังนั้นฉันจึงอยากเห็นสิ่งที่พันธมิตรรายอื่นทำแบบครบวงจรและแบบเต็มวงจรได้ดีเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาสามารถเป็นผู้ดำเนินการที่ดีได้ นั่นคือคำถามสำคัญอันดับหนึ่งที่ฉันกำลังมองหาจากพันธมิตรรายอื่นๆ
เดวิด:
และเหตุใดการดูวงจรทั้งหมดจึงสำคัญ?
ลินด์เซย์:
เช่นเดียวกับในด้านการแพทย์ ถ้าคุณเข้าโรงเรียนแพทย์ ใช่ มันเป็นความสำเร็จที่ดีที่จะพูดว่า โอเค ฉันอยู่ในโรงเรียนแพทย์เพื่อเป็นหมอ แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณยังเป็นหมอ คุณยังมีเวลาอีกสี่ปีในโรงเรียนแพทย์และที่อยู่อาศัย มีโอกาสมากมายที่จะล้มเหลวจนกว่าคุณจะสามารถเป็นแพทย์ฝึกหัดได้ด้วยตัวเอง มันก็เหมือนกับอสังหาริมทรัพย์ เพียงเพราะคุณซื้ออสังหาริมทรัพย์ไม่ได้หมายความว่าจะประสบความสำเร็จ ดังนั้นครบวงจรหมายความว่าคุณได้ซื้อมาแล้ว จัดการได้ดี และแก้ไขได้ดี หรือคุณขายได้สำเร็จและไม่ใช่การขายเหมือนกับการยึดสังหาริมทรัพย์ คุณทำงานได้ไม่ดีนักหากสิ่งนั้นเกิดขึ้น
เดวิด:
และนั่นเป็นเพียงเพราะคุณไม่ต้องการให้คู่ของคุณติดอยู่กับสิ่งที่พวกเขาไม่มีประสบการณ์ด้วย
ลินด์เซย์:
ถูกต้อง. ใช่. ใช่. และบางทีมที่ติดต่อมาเพื่อดูว่าฉันต้องการเข้าร่วมหรือไม่ พวกเขาทั้งหมดเป็นทีมใหม่เอี่ยม พวกเขาไม่มีประสบการณ์ใดๆ และการรวมกลุ่มก็เป็นคำสกปรกนิดหน่อยในตอนนี้เช่นกัน เนื่องจากมีผู้คนจำนวนมากที่มีหนี้สินล้นพ้นตัว ที่กำลังประสบปัญหาทางการเงินอยู่ในขณะนี้ และแน่นอนว่า สิ่งเหล่านี้คือเรื่องใหญ่ที่คุณเห็นในข่าว และทุกคนคิดว่าการมีครอบครัวหลายครอบครัวกำลังแย่ในตอนนี้
เดวิด:
จุดดี. ตกลง. อะไรต่อไปที่คุณจะขอให้ใครสักคนช่วยสัตวแพทย์ออกไป?
ลินด์เซย์:
ฉันชอบที่จะเห็นว่าพวกเขาบูรณาการในแนวตั้งในบริษัทของตัวเองหรือไม่? และนั่นไม่ใช่สิ่งที่เป็นตัวทำลายข้อตกลงสำหรับฉัน แต่โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับข้อตกลงที่ยิ่งใหญ่กว่าที่เรากำลังทำอยู่ หากพวกเขาประสบความสำเร็จในการมีบริษัทจัดการทรัพย์สินเป็นของตัวเองซึ่งสามารถประหยัดค่าใช้จ่ายได้มาก ที่พักแห่งหนึ่งของเราในเซาท์แคโรไลนา มี 110 ยูนิต เราได้บูรณาการแนวตั้งในฤดูร้อนนี้ และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลงอย่างมาก ซึ่งหมายความว่า NOI ของเราก็เพิ่มขึ้นมากเช่นกัน และ-
ปล้น:
คุณช่วยอธิบายสั้นๆ หน่อยได้ไหมว่า การบูรณาการในแนวตั้งหมายความว่าอย่างไร
ลินด์เซย์:
ใช่แล้ว การมีบริษัทจัดการทรัพย์สินของเราเองในอาคาร และไม่ได้ใช้บริษัทจัดการทรัพย์สินแห่งที่สาม และทำสิ่งนั้นกับทรัพย์สินสองสามแห่งที่เราเป็นเจ้าของ
ปล้น:
เอาล่ะดำเนินการต่อ
ลินด์เซย์:
นั่นคือสิ่งที่ฉันชอบดู แต่ก็ไม่จำเป็นอย่างแน่นอน
ปล้น:
และคำถามต่อไปที่คุณจะถามคืออะไร?
ลินด์เซย์:
ใช่แล้ว อีกรายหนึ่งขอรายละเอียดการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ สำหรับฉันแล้ว การรับประกันภัยถือเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งซึ่งอาจเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุดที่คุณต้องมีในข้อตกลงด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ประสบความสำเร็จ ใครๆ ก็สามารถทำให้ตัวเลขดูดีบนกระดาษได้ แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าตัวเลขจะแม่นยำ ฉันไม่สามารถบอกคุณได้ว่ามีคนมายื่นข้อตกลงกับฉันกี่ครั้งแล้วพูดว่า เฮ้ คุณอยากทำ JV ไหม? คุณต้องการที่จะเป็นพันธมิตร? คุณต้องการที่จะนำเงินของคุณบางส่วนไปสิ่งนี้หรือไม่? มันเป็นเรื่องที่ดี ตัวคูณทุน คุณจะเพิ่มเงินเป็นสองเท่าในห้าปี ฉันมักจะพูดว่า โอเค แสดงการรับประกันภัยให้ฉันดูเสมอ และสามีของฉัน เขาเป็นวิศวกรเครื่องกลโดยพื้นฐาน ดังนั้นเขาจึงมีความสำคัญมากในเรื่องการรับประกันภัย และเขาจะเริ่มผ่านมันไป และเขาจะมองขึ้นไปดูว่า โอเค ภาษีของคุณเขียนไม่ถูกต้อง
เขาคุยกับนายหน้าประกันภัยของเรา และพวกเขาประเมินค่าประกันต่ำไป 10,000 ถึง 20,000 ดอลลาร์ในบางกรณีสำหรับทรัพย์สินบางส่วน มีหลายสิ่งหลายอย่างที่อาจผิดพลาดได้ หากคุณไม่ทำการตรวจสอบสถานะของตนเองและดูว่าพวกเขากำลังรับประกันอย่างไร ข้อตกลงก็อาจดำเนินไปอย่างย่ำแย่ได้ บางครั้งพวกเขาไม่ได้เก็บค่าธรรมเนียมการจัดการทรัพย์สิน หากพวกเขาใช้บริษัทที่สาม พวกเขาจะพลาดสิ่งใหญ่ๆ ที่จะส่งผลกระทบต่อทรัพย์สินของคุณในทางลบ และคุณจะไม่สามารถทำเงินได้จากสิ่งนั้นหากคุณรับประกันได้ไม่ดีนัก นั่นมันใหญ่มาก
และอีกอย่างหนึ่งที่ฉันชอบดูคือพวกเขาค้นคว้าพื้นที่ของทรัพย์สินอย่างไร เราได้กล่าวถึงคุณสมบัติเหล่านี้บางส่วนที่เรายังไม่ได้เข้าไปด้วยซ้ำและเรากำลังเป็นพันธมิตรด้วย พวกเขากำลังทำการวิจัยตลาดจริงๆ หรือ? พวกเขาอาจให้บันทึกการปฏิบัติงานหรือกระดาษแผ่นหนึ่งแก่เรา โดยบอกว่า โอเค โดยส่วนตัวแล้ว พวกเขาคิดว่านี่เป็นพื้นที่ที่ดี เพราะโอ้ เพื่อนของเรา ครอบครัวของเรากำลังย้ายเข้ามา พวกเขากำลังสร้างปั๊มน้ำมันแห่งใหม่ที่นี่ มันเป็นพื้นที่ที่กำลังเติบโตมาก แต่นั่นเป็นเพียงพวกเขาคิดอย่างนั้น แต่เมื่อคุณดูตัวเลขและข้อมูลประชากรจริงๆ มันจะสูญเสีย 2% ทุกปี ในช่วงห้าปีสุดท้ายของการเติบโตของประชากร เลยไม่อยากลงทุนในพื้นที่ที่ไม่เพิ่มขึ้น
ดังนั้น โดยพื้นฐานแล้ว คุณจะต้องทำการตรวจสอบสถานะ ไม่ว่าคุณจะเป็นผู้ปฏิบัติงานที่กระตือรือร้น ไม่ว่าคุณจะเป็นหุ้นส่วนจำกัด หุ้นส่วนจำกัด นั่นเป็นสิ่งที่ไม่โต้ตอบมากที่สุดที่คุณจะได้รับ แต่คุณยังต้องสามารถดูตัวเลขและทำความเข้าใจได้ ถ้าข้อตกลงดีหรือไม่
เดวิด:
มีคำถามที่ดีที่นั่น ฉันชอบสิ่งนั้นมากและนั่นเป็นสิ่งที่ใช้งานได้จริงที่เราทุกคนสามารถก้าวไปข้างหน้าได้ ลินด์ซีย์ ขอสรุปภาพรวมพอร์ตการลงทุนของคุณในปัจจุบันให้เราทราบอย่างรวดเร็ว ในแง่ของจำนวนอสังหาริมทรัพย์ ความเท่าเทียมในทรัพย์สิน และกระแสเงินสดของคุณ
ลินด์เซย์:
ขณะนี้มีทั้งหมด 472 ยูนิต. จริงๆ แล้วในวันอังคารหน้า เราจะปิดยูนิต 72 แห่งในสปริงฟิลด์ รัฐมิสซูรี อันนั้นจะพาเราไปเหนือเส้น 500 หน่วย ซึ่งจะเป็นจุดสังเกตที่ยิ่งใหญ่สำหรับเรา นี่คือการผสมผสานของ... ใช่แล้ว มันเป็นจุดสังเกตที่ยิ่งใหญ่สำหรับเรา บ้านเดี่ยวริมทะเลสาบก็จบแล้ว เรามีข้อตกลงร่วมทุนแปดหน่วยในอินเดียนาโพลิส เรามียูนิต 21 ยูนิตในชิคาโก ซึ่งเป็นห้องเช่าระยะสั้น ประเภทโรงแรมโฮสเทล และร้านอาหารแบบบาร์ เรามี 110 ยูนิตในเซาท์แคโรไลนา และ 212 ยูนิตในแคนซัสซิตี้ 72 ยูนิตที่เราจะปิด เรามี 10 ยูนิตในรูปแบบโฟร์เพล็กซ์แถวนี้ และตรงข้ามกับโรงเรียนแพทย์ที่โรงพยาบาลของฉัน จริงๆ แล้วเราอยู่ภายใต้สัญญาที่จะปิดในเดือนตุลาคม ซึ่งเป็นนักศึกษาแพทย์ 19 หน่วย เห็นได้ชัดว่านั่นขึ้นอยู่กับซอยของฉัน แล้วบ้านสองหลังก็พังลง มันเป็นคฤหาสน์หลังใหญ่ที่เรากำลังแปลงเป็น 13 ยูนิต ซึ่งเป็นอาคารนักศึกษาแพทย์ด้วย ดังนั้นเราจึงมีทรัพย์สินอื่นๆ ในงานที่นี่ด้วย
ปล้น:
ว้าว. เอาล่ะฉันขอถามคุณเรื่องนี้ มีใครอีกในชีวิตของคุณที่คุณพิสูจน์แล้วว่าผิดในการมาถึงจุดนี้? เพราะฉันหมายถึง 500 หน่วยนั้นมาก แต่ฉันอยากรู้ว่า มีคนหรือคนที่ไม่ใส่ใจที่อาจมีข้อมูลของคุณตั้งแต่แรกซึ่งตอนนี้อาจพูดว่า ว้าว นั่นเป็นเพลงที่บ้ามากหรือเปล่า?
ลินด์เซย์:
อาจเป็นโบรกเกอร์รายแรกที่ฉันพูดคุยด้วยหลังจากการสัมมนาสามวันนั้น พวกเขาแบบว่า โอเค คุณต้องค้นหาทีมหลักของคุณ คุณต้องมีทนายความในทีมของคุณ คุณต้องมีนายหน้า ฉันก็เลยเหมือนจะดูรายการตรวจสอบ ตรวจดูสถานะและขั้นตอนการดำเนินการของฉัน แล้วฉันก็โทรหานายหน้าในพื้นที่ เขาก็แบบว่า โอเค คุณกำลังดูอสังหาริมทรัพย์ประเภทไหนอยู่ เกณฑ์ของคุณคืออะไร? และฉันไม่มีเกณฑ์เลยจริงๆ สำหรับเขาแล้ว ฉันอาจจะฟังดูเหมือนไม่รู้ว่ากำลังทำอะไรอยู่เพราะฉันไม่มี แต่เขาบอกตรงๆ ฉันไม่มีเวลา สำหรับคุณ. และสิ่งนั้นโดนใจฉันจริงๆ เพราะฉันรู้สึกแบบ ว้าว ถ้าฉันไม่สามารถหานายหน้าให้เวลาฉันได้ ฉันจะปิดอสังหาริมทรัพย์ได้อย่างไร ใช่แล้ว ฉันแน่ใจว่าเขาคงจะตกใจมากที่เห็นฉันอยู่ตอนนี้
ปล้น:
และปิดท้ายด้วยความอยากรู้อยากเห็น คุณช่วยเล่าภาพรวมของชีวิตของคุณในวันนี้ให้เราฟังหน่อยได้ไหม? ฉันแน่ใจว่ามันแตกต่างจากตอนที่คุณเริ่มต้นมาก ฉันชอบที่จะได้ยิน
ลินด์เซย์:
ใช่แล้ว ชีวิตยุ่งมากอย่างแน่นอน อาจจะไม่ยุ่งกว่านี้ด้วยซ้ำเพราะตอนนี้เรามีลูกสามคนแทนที่จะเป็นลูกคนเดียวตอนเริ่มต้น ฉันจึงยังคงทำงานที่โรงพยาบาลในฐานะแพทย์ จริงๆ แล้วฉันอยู่ที่นั่นเมื่อเช้านี้ และฉันก็ได้เป็นผู้อำนวยการระดับภูมิภาค ของระบบโรงพยาบาลของฉันด้วย ตอนนี้ฉันกำลังดูแลหมอคนอื่นๆ อีกจำนวนมากและทุกอย่างด้วย แต่ฉันมีในบอร์ดวิสัยทัศน์เมื่อต้นปีนี้ว่าฉันไม่ต้องการทำงานกะกลางคืนอีกต่อไป และฉันต้องการลดการไปโรงพยาบาล โดยเฉพาะกะกลางคืน ฉันไม่แน่ใจว่าจะเกิดอะไรขึ้น และตั้งแต่ฉันรับบทบาทนี้ มันก็เกิดขึ้น มันเป็นเรื่องที่ยอดเยี่ยมมาก ฉันเชื่อมั่นอย่างมากในการปรากฏตัวและกระดานวิสัยทัศน์และทุกอย่างเช่นนั้น ซึ่งเป็นสิ่งที่ดีมาก ตอนนี้ฉันมีเวลาอยู่ที่บ้านกับครอบครัวมากขึ้น มีวันหยุดมากขึ้น มีเวลามากขึ้นสำหรับอสังหาริมทรัพย์ และมีเวลาทำเรื่องแบบนี้มากขึ้น
ตอนนี้ฉันกำลังจัดมีตติ้งในท้องถิ่น ซึ่งปกติแล้วเราจะรับคนระหว่าง 50 ถึง 75 คน เรากำลังทำรายไตรมาส สิ่งเหล่านี้ฟรี เราตอบแทนชุมชน ฉันชอบพูดคุยเกี่ยวกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ดังนั้นการพูดคุยและช่วยสอนคนอื่นๆ เรื่องนี้จึงเป็นเรื่องสนุกมากสำหรับฉัน และเห็นได้ชัดว่าใช้เวลากับลูกทั้งสามมาก พวกเขามีงานอดิเรกใหม่ๆ มากมายเมื่ออายุมากขึ้น สามีของฉันเป็นโค้ชให้กับทีมฟุตบอลของลูกชาย ดังนั้นนั่นจึงเป็นเรื่องสนุกสำหรับพวกเขา และอสังหาริมทรัพย์ช่วยให้เรามีเวลามากขึ้นอย่างแน่นอน
ในกระดาษตอนนี้ ในช่วงฤดูร้อน เรามีอิสระทางการเงินอย่างเป็นทางการกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ดังนั้นจึงเป็นความรู้สึกที่ดีที่ได้ทำงานที่โรงพยาบาลเพราะฉันอยากทำ ไม่ใช่เพราะต้องทำ ฉันทำงานหนักมากเพื่อที่จะเป็นแพทย์ ฉันไม่เคยต้องการที่จะยอมแพ้เลย แต่มันก็เป็นการยกน้ำหนักออกจากไหล่ที่จะรู้สึกอย่างนั้น
ปล้น:
อิสรภาพทางการเงินสำหรับพวกคุณมีความหมายอย่างไร?
ลินด์เซย์:
หมายความว่าเรามีกระแสเงินสดจากการลงทุนเพียงพอ ซึ่งหากวันนี้ฉันต้องตกงาน เราก็สามารถจ่ายบิลได้
ปล้น:
อัศจรรย์. ขอแสดงความยินดีด้วย
ลินด์เซย์:
ขอบคุณ ตอนนี้เรากำลังดำเนินการเกี่ยวกับความมั่งคั่งจากรุ่นสู่รุ่น ซึ่งเป็นอีกเป้าหมายหนึ่ง ขั้นตอนต่อไป.
ปล้น:
คุณอายุได้ห้าปีและได้สร้างสิ่งที่ผู้ฟังของเราต้องการ 99% ฉันแน่ใจว่าในอีกห้าปีข้างหน้า คุณจะต้องทำลายสิ่งนั้นด้วย ขอบคุณมากสำหรับการแบ่งปันกับเรา หากผู้คนต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับคุณและเชื่อมต่อกับคุณและทำสิ่งดี ๆ เหล่านั้น ผู้คนจะพบคุณได้ที่ไหน?
ลินด์เซย์:
ใช่แล้ว ฉันเป็น Lindsey Duguet เพียงคนเดียวบน Facebook ดังนั้นคุณพิมพ์ฉันลงไปได้เลย ฉันมีอินสตาแกรม Cloverkeycapital.com คือเว็บไซต์ของเรา ดังนั้นฉันจึงตอบกลับทุกคนที่ส่งข้อความถึงฉันมาก ขอย้ำอีกครั้งว่า ฉันชอบพูดคุยเกี่ยวกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ดังนั้นฉันจึงอยากพูดคุยกับคนอื่นๆ ด้วยเช่นกัน
ปล้น:
เย็น. แล้วเดวิดล่ะ แล้วคุณล่ะ?
เดวิด:
Davidgreene24 บนโซเชียลมีเดียทั้งหมด ติดตามฉันที่นั่นและดู davidgreene24.com และ spartanleague.com คุณสามารถเรียนรู้มากมายเกี่ยวกับฉัน แล้วคุณล่ะร็อบ?
ปล้น:
เยี่ยมมาก คุณสามารถหาฉันได้บน YouTube @robuilt หากคุณต้องการวิดีโอที่มีรูปแบบยาว และถ้าคุณต้องการม้วนอสังหาริมทรัพย์สุดแหวกแนวที่ David ปรากฏตัวในรายการของฉัน ก็สามารถติดตามฉันบน Instagram ได้เช่นกัน
เดวิด:
ไปตรวจสอบสิ่งนั้น เป็นวิดีโอที่ตลกมากที่ทำ... ถ้าคุณอยากรู้ว่า Rob ดูเป็นอย่างไรเมื่อสวมลิปสติก ไม่ควรพลาดเลย ลินด์ซีย์ ขอบคุณที่มาอยู่ที่นี่ และขอบคุณสำหรับการแบ่งปันเรื่องราว และขอบคุณที่ไม่ฟังคนที่บอกคุณว่าคุณทำไม่ได้ ทำต่อไป.
ลินด์เซย์:
ขอบคุณทุกคน.
เดวิด:
นี่คือเดวิด กรีน สำหรับร็อบ ทำให้ชายคนนี้ปรากฏตัว อาบาโซโล กำลังออกจากระบบ
ดูตอนได้ที่นี่
ช่วยพวกเราด้วย!
ช่วยให้เราเข้าถึงผู้ฟังใหม่ๆ บน iTunes โดยให้คะแนนและรีวิวแก่เรา! ใช้เวลาเพียง 30 วินาทีและพบคำแนะนำ โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม. ขอบคุณ! เราซาบซึ้งจริงๆ!
ในตอนนี้เราจะกล่าวถึง:
- วิธีสร้างพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่ในห้าปี (หรือน้อยกว่า)
- ไดเร็กเมล์และวิธีการอื่นๆ ที่ลินด์ซีย์พบ ข้อเสนอสุดพิเศษนอกตลาด
- ทำไมคุณควร ไม่เคยซื้อบ้าน มองไม่เห็น (เว้นแต่คุณจะทำเช่นนี้)
- พันธมิตรด้านอสังหาริมทรัพย์และวิธีใช้เพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ใหญ่ยิ่งขึ้น
- การสร้างรายได้แบบพาสซีฟ และเหตุใดคุณจึงไม่สามารถพึ่งพา W2 ของคุณได้ตลอดไป
- ทำงานเต็มเวลาในขณะที่ทำงาน ผลงานอสังหาริมทรัพย์ และวิธีการเริ่มต้นงานเอาท์ซอร์ส
- และ So ล้นหลาม!
ลิงค์จากการแสดง
หนังสือที่กล่าวถึงในการแสดง:
เชื่อมต่อกับลินด์เซย์:
สนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้สนับสนุนในวันนี้หรือเป็นพันธมิตรกับ BiggerPockets ด้วยตัวคุณเอง? อีเมล .
หมายเหตุโดย BiggerPockets: นี่เป็นความคิดเห็นที่เขียนโดยผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องเป็นตัวแทนของความคิดเห็นของ BiggerPockets
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ ขึ้น
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- แน่นอน
- อย่างแน่นอน
- ความอุดมสมบูรณ์
- อุบัติเหตุ
- ลงชื่อเข้าใช้
- ความรับผิดชอบ
- ถูกต้อง
- ได้รับ
- ที่ได้มา
- ข้าม
- การกระทำ
- คล่องแคล่ว
- ที่เกิดขึ้นจริง
- จริง
- เพิ่ม
- เพิ่ม
- ที่อยู่
- มีผลต่อ
- หลังจาก
- อีกครั้ง
- กับ
- อายุ
- มาแล้ว
- ก่อน
- ทั้งหมด
- เกือบจะ
- ตาม
- แล้ว
- ด้วย
- เสมอ
- am
- น่าอัศจรรย์
- จำนวน
- an
- และ
- สัตว์
- สัตว์
- อื่น
- คำตอบ
- ใด
- อีกต่อไป
- ทุกคน
- สิ่งใด
- ปรากฏ
- Apple
- เหมาะสม
- ขอขอบคุณ
- เป็น
- AREA
- พื้นที่
- รอบ
- ศิลปะ
- AS
- ถาม
- ขอให้
- แง่มุม
- สินทรัพย์
- สมมติ
- At
- โจมตี
- ที่คาดหวัง
- เข้าร่วม
- สิงหาคม
- ผู้เขียน
- เฉลี่ย
- หลีกเลี่ยง
- หลีกเลี่ยง
- ไป
- b
- ทารก
- กลับ
- พื้นหลัง
- ไม่ดี
- ยอดคงเหลือ
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- ธนาคาร
- บาร์
- ตาม
- เป็นพื้น
- BE
- กลายเป็น
- เพราะ
- กลายเป็น
- จะกลายเป็น
- สมควร
- รับ
- ก่อน
- การเริ่มต้น
- หลัง
- กำลัง
- สิ่งมีชีวิต
- ผู้ศรัทธา
- ด้านล่าง
- นอกจากนี้
- ที่ดีที่สุด
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- ใหญ่
- ที่ใหญ่กว่า
- ที่ใหญ่ที่สุด
- ธนบัตร
- บิต
- คณะกรรมการ
- หนังสือ
- ร้านหนังสือเกาหลี
- บู๊ทส์
- ชายแดน
- ทั้งสอง
- ด้านล่าง
- ซื้อ
- BP
- ยี่ห้อ
- แบรนด์นิว
- แบรนดอน
- ทำลาย
- สะพาน
- สั้น
- นำมาซึ่ง
- การนำ
- โบรกเกอร์
- โบรกเกอร์
- กันชน
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- พวง
- ธุรกิจ
- ไม่ว่าง
- แต่
- ซื้อ
- การซื้อ
- by
- โทรศัพท์
- ที่เรียกว่า
- โทร
- มา
- รณรงค์
- แคมเปญ
- CAN
- สามารถรับ
- ไม่ได้
- ฝาครอบ
- เมืองหลวง
- รถ
- การ์ด
- ซึ่ง
- ความก้าวหน้า
- แคโรไลนา
- พรม
- พกพา
- ดำเนินการต่อ
- กรณี
- เงินสด
- จับ
- เพดาน
- อย่างแน่นอน
- ห่วงโซ่
- เก้าอี้
- ท้าทาย
- ความท้าทาย
- แชมเปญ
- เปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- เปลี่ยนแปลง
- ตรวจสอบ
- การตรวจสอบ
- ชิคาโก
- เด็ก
- คาง
- วงกลม
- เมือง
- ข้อเรียกร้อง
- ชั้น
- อย่างเห็นได้ชัด
- ปิดหน้านี้
- ปิด
- ปิด
- ชายฝั่ง
- กาแฟ
- วิทยาลัย
- COM
- การผสมผสาน
- อย่างไร
- มา
- มา
- เชิงพาณิชย์
- การให้กู้ยืมเพื่อการพาณิชย์
- การกระทำ
- ร่วมกัน
- ชุมชน
- COMP
- บริษัท
- การเปรียบเทียบ
- สมบูรณ์
- อย่างสมบูรณ์
- ส่วนประกอบ
- แนวคิด
- สภาพ
- มั่นใจ
- เชื่อมต่อ
- การเชื่อมต่อ
- อนุรักษ์นิยม
- การก่อสร้าง
- ต่อ
- สัญญา
- ผู้รับเหมา
- ผู้รับเหมา
- การแปลง
- เย็น
- แกน
- มุม
- ได้อย่างถูกต้อง
- ได้
- การนับ
- คู่
- หลักสูตร
- หน้าปก
- บ้า
- สร้าง
- สร้างมูลค่า
- ที่สร้างขึ้น
- อาชญากรรม
- เกณฑ์
- ข้าม
- ที่ข้าม
- กึกก้อง
- ความอยากรู้
- อยากรู้อยากเห็น
- ขณะนี้
- ตัด
- วงจร
- พ่อ
- ข้อมูล
- วันที่
- เชย
- เดวิด
- วัน
- วัน
- จัดการ
- ข้อเสนอ
- หนี้สิน
- ตัดสินใจ
- การตัดสินใจ
- ลดลง
- ลึก
- อย่างแน่นอน
- องศา
- ประชากร
- ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับ
- บรรยาย
- แม้จะมี
- รายละเอียด
- การกำหนด
- DID
- ความแตกต่าง
- ต่าง
- ความขยัน
- โดยตรง
- ผู้อำนวยการ
- เปิดเผย
- การเปิดเผย
- แสดง
- ห้ามปราม
- ระยะทาง
- do
- คุณหมอ
- แพทย์
- เอกสาร
- ทำ
- ไม่
- การทำ
- ดอลลาร์
- ทำ
- Dont
- ประตู
- สอง
- สองเท่า
- ลง
- dr
- ขับรถ
- ยาเสพติด
- สอง
- ในระหว่าง
- แต่ละ
- ก่อน
- ก่อน
- ได้รับ
- ง่ายดาย
- ตะวันออก
- ชายฝั่งตะวันออก
- การศึกษา
- ที่มีประสิทธิภาพ
- ความพยายาม
- ไข่
- ทั้ง
- ช้าง
- อื่น
- อีเมล
- กรณีฉุกเฉิน
- จ้าง
- ปลาย
- สิ้นสุดวันที่
- วิศวกร
- พอ
- ลงทะเบียนแล้ว
- ทั้งหมด
- ตอน
- ส่วนได้เสีย
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- ที่ดิน
- อีเธอร์ (ETH)
- จริยธรรม
- แม้
- เคย
- ทุกๆ
- ทุกวัน
- ทุกคน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- เผง
- ยอดเยี่ยม
- ตื่นเต้น
- การออกกำลังกาย
- คาดหวัง
- ความคาดหวัง
- รายจ่าย
- แพง
- ประสบการณ์
- ชำนาญ
- อธิบาย
- พิเศษ
- ความจริง
- ล้มเหลว
- ความล้มเหลว
- ธรรม
- ครอบครัว
- ครอบครัว
- สมาชิกในครอบครัว
- ที่ยอดเยี่ยม
- ไกล
- ฟาร์ม
- FAST
- เร็วขึ้น
- ความสำเร็จ
- รู้สึก
- ค่าธรรมเนียม
- ฟุต
- รู้สึก
- สองสาม
- รูป
- คิด
- ในที่สุด
- เงินทุน
- ทุน
- ทางการเงิน
- อิสระทางการเงิน
- ให้เงิน
- หา
- Finder
- หา
- ปลาย
- ธรรมชาติ
- ชื่อจริง
- ครั้งแรก
- พอดี
- ออกกำลังกาย
- ห้า
- แก้ไขปัญหา
- การแก้ไข
- ชั้น
- ที่ไหล
- โฟกัส
- มุ่งเน้น
- โดยมุ่งเน้น
- ปฏิบัติตาม
- FOMO
- เท้า
- สำหรับ
- บังคับ
- ฟอร์ม
- ที่เกิดขึ้น
- สูตร
- ข้างหน้า
- พบ
- สี่
- กรอบ
- ฝรั่งเศส
- ฟรี
- เสรีภาพ
- ภาษาฝรั่งเศส
- เพื่อน
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ด้านหน้า
- เชื้อเพลิง
- เต็ม
- สนุก
- กองทุน
- ความรู้พื้นฐาน
- ตลก
- เกม
- เกมของ THRONES
- ช่องว่าง
- โรงรถ
- แกรี่
- Vaynerchuk แกรี่
- GAS
- ประตู
- เกตเวย์
- รุ่น
- มั่งคั่ง มั่งคั่ง
- ได้รับ
- ได้รับ
- ให้
- ให้
- Go
- เป้าหมาย
- พระเจ้า
- ไป
- ไป
- ดี
- ได้
- จีพีเอส
- ยิ่งใหญ่
- หญ้า
- ยิ่งใหญ่
- ใหญ่ที่สุด
- อย่างมาก
- เพิ่มขึ้น
- พื้น
- บัญชีกลุ่ม
- กลุ่ม
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- เติบโต
- การเจริญเติบโต
- ให้คำแนะนำ
- คนที่แต่งตัวประหลาด
- มี
- ผม
- ครึ่ง
- ครึ่งทาง
- วันฮาโลวีน
- มีประโยชน์
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- สิ่งที่เกิดขึ้น
- มีความสุข
- ยาก
- มี
- มี
- he
- หัว
- ได้ยิน
- ได้ยิน
- การได้ยิน
- หัวใจสำคัญ
- หัวใจวาย
- หนัก
- จัดขึ้น
- ช่วย
- ช่วย
- เป็นประโยชน์
- การช่วยเหลือ
- เธอ
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ซ่อนเร้น
- จุดสูง
- ที่สูงที่สุด
- พระองค์
- การมองย้อนกลับ
- ของเขา
- ตี
- งานอดิเรก
- ถือ
- โฮลดิ้ง
- หน้าแรก
- การบ้าน
- อย่างสุจริต
- หวัง
- ม้า
- โรงพยาบาล
- เจ้าภาพ
- ส่งไปโรงแรม
- ชั่วโมง
- ชั่วโมง
- บ้าน
- บ้าน
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- HTTPS
- ใหญ่
- เป็นมนุษย์
- ร้อย
- ร้อย
- i
- ฉันเป็น
- ความคิด
- ความนึกคิด
- if
- ภาพ
- ส่งผลกระทบ
- มีประสิทธิภาพ
- การดำเนินการ
- สำคัญ
- ปรับปรุง
- ช่วยเพิ่ม
- การปรับปรุง
- in
- ในอื่น ๆ
- รวมทั้ง
- เงินได้
- เพิ่ม
- ที่เพิ่มขึ้น
- เหลือเชื่อ
- อินดีแอนา
- ในขั้นต้น
- บ้า
- แทน
- คำแนะนำการใช้
- ประกัน
- แบบบูรณาการ
- ตั้งใจว่า
- อยากเรียนรู้
- อัตราดอกเบี้ย
- น่าสนใจ
- สัมภาษณ์
- เข้าไป
- ลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- เงินลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- ร่วมมือ
- แดกดัน
- IT
- ITS
- ตัวเอง
- iTunes
- การสัมภาษณ์
- งาน
- ร่วม
- เข้าร่วม
- การร่วม
- การเดินทาง
- jpg
- เพียงแค่
- JV
- แคนซัส
- แคนซัสซิตี
- เก็บ
- คีย์
- กุญแจ
- เด็ก
- เด็ก
- ชนิด
- ทราบ
- รู้ดี
- ความรู้
- รู้
- ทะเลสาบ
- สถานที่สำคัญ
- ใหญ่
- ชื่อสกุล
- ปีที่แล้ว
- ต่อมา
- ทนายความ
- เรียนรู้
- ได้เรียนรู้
- ผู้เรียน
- การเรียนรู้
- น้อยที่สุด
- การออกจาก
- การให้กู้ยืมเงิน
- น้อยลง
- บทเรียน
- บทเรียน
- ให้
- การให้
- เลฟเวอเรจ
- LG
- ความรับผิดชอบ
- ชีวิต
- ยก
- เบา
- กดไลก์
- ยอดไลก์
- ถูก จำกัด
- หุ้นส่วนจำกัด
- Line
- ฟัง
- การฟัง
- รายการ
- น้อย
- สด
- ชีวิต
- ที่อาศัยอยู่
- เงินกู้
- เงินให้กู้ยืม
- ในประเทศ
- ธนาคารท้องถิ่น
- นาน
- เวลานาน
- ดู
- มอง
- ที่ต้องการหา
- LOOKS
- สูญเสีย
- แพ้
- Lot
- จำนวนมาก
- ความรัก
- รัก
- ต่ำ
- LTV
- เดชะบุญ
- ทำ
- มายากล
- ส่วนใหญ่
- การบำรุงรักษา
- ส่วนใหญ่
- ทำ
- สร้างรายได้
- ทำให้
- การทำ
- มนุษย์
- จัดการ
- การจัดการ
- การจัดการ
- การจัดการ
- คฤหาสน์
- หลาย
- หลายคน
- มาราธอน
- เครื่องหมาย
- ตลาด
- การวิจัยทางการตลาด
- มูลค่าตลาด
- การตลาด
- มาก
- การจับคู่
- เรื่อง
- อาจ..
- อาจจะ
- me
- หมายความ
- วิธี
- เชิงกล
- ภาพบรรยากาศ
- ทางการแพทย์
- ยา
- Meetup
- Meetups
- สมาชิก
- บันทึก
- ความทรงจำ
- กล่าวถึง
- การให้คำปรึกษา
- ข้อความ
- ส่งข้อความ
- ครึ่ง
- วิธี
- อาจ
- ใจ
- Mindset
- พลาด
- พลาด
- หายไป
- ภารกิจ
- ข้อผิดพลาด
- ความผิดพลาด
- ผสม
- ผสม
- โหมด
- แม่
- ขณะ
- เงิน
- เดือน
- รายเดือน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- ตอนเช้า
- มากที่สุด
- แม่
- ย้าย
- เดินหน้าต่อไป
- ย้าย
- การเคลื่อนไหว
- การย้าย
- มาก
- my
- ชื่อ
- จำเป็นต้อง
- จำเป็น
- จำเป็นต้อง
- จำเป็น
- ความต้องการ
- เชิงลบ
- การเจรจาต่อรอง
- เพื่อนบ้าน
- ค่า
- ไม่เคย
- ใหม่
- นิวยอร์ก
- ข่าว
- ถัดไป
- ดี
- คืน
- ไม่
- ไม่มี
- ไม่
- ปกติ
- หมายเหตุ
- ไม่มีอะไร
- ตอนนี้
- จำนวน
- ตัวเลข
- วัตถุประสงค์
- ตุลาคม
- ราคาต่อรอง
- of
- ปิด
- Office
- อย่างเป็นทางการ
- มักจะ
- oh
- ถูก
- เก่า
- เก่ากว่า
- on
- ครั้งเดียว
- ONE
- คน
- เพียง
- เปิด
- เปิด
- ทำงาน
- การดำเนินการ
- การดำเนินงาน
- ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน
- ผู้ประกอบการ
- ผู้ประกอบการ
- ความคิดเห็น
- โอกาส
- or
- ใบสั่ง
- อื่นๆ
- ผลิตภัณฑ์อื่นๆ
- มิฉะนั้น
- ของเรา
- ตัวเรา
- ออก
- เอาท์ซอร์ส
- เกิน
- เอาชนะ
- ของตนเอง
- เป็นเจ้าของ
- เจ้าของ
- เป็นเจ้าของ
- ก้าว
- ต้องจ่าย
- คู่
- กระดาษ
- พ่อแม่
- ส่วนหนึ่ง
- ในสิ่งที่สนใจ
- โดยเฉพาะ
- หุ้นส่วน
- พาร์ทเนอร์
- พาร์ทเนอร์
- ความร่วมมือ
- ส่วน
- ส่ง
- หลงใหล
- อยู่เฉยๆ
- รายได้ติดตัว
- อดีต
- ผู้ป่วย
- ชำระ
- การจ่ายเงิน
- ประเทศ
- เพนซิล
- คน
- ของผู้คน
- ต่อ
- ความเข้าใจ
- สมบูรณ์
- สมบูรณ์แบบ
- อย่างสมบูรณ์
- คน
- มุมมอง
- กายภาพ
- ทางร่างกาย
- แพทย์
- เลือก
- ภาพ
- ภาพ
- ชิ้น
- เสา
- ท่อ
- เป็นจุดสำคัญ
- สถานที่
- สถานที่
- แผนการ
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ผู้เล่น
- บวก
- พอดคาสต์
- Podcasting
- พอดคาสต์
- จุด
- น่าสงสาร
- ป๊อป
- ประชากร
- ผลงาน
- ภาพ
- อาจ
- ที่มีศักยภาพ
- ประยุกต์
- นำเสนอ
- สวย
- หลักการ
- อาจ
- ปัญหา
- ปัญหาที่เกิดขึ้น
- ขั้นตอนการ
- กระบวนการ
- กระบวนการ
- อย่างถูกต้อง
- คุณสมบัติ
- คุณสมบัติ
- ป้องกัน
- การป้องกัน
- พิสูจน์
- ที่พิสูจน์แล้ว
- ให้
- การดึง
- ปั๊ม
- วัตถุประสงค์
- ใส่
- วาง
- หนึ่งในสี่
- คำถาม
- คำถาม
- รวดเร็ว
- อย่างรวดเร็ว
- ทีเดียว
- หุ้น
- เชื่อชาติ
- ยก
- ยก
- การยก
- คะแนน
- ราคา
- ค่อนข้าง
- อันดับ
- RE
- มาถึง
- ถึง
- ถึง
- อ่าน
- การอ่าน
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- ตระหนักถึง
- ตระหนัก
- จริงๆ
- นายหน้า
- รับรู้
- ได้รับการยอมรับ
- แนะนำ
- รีฟี
- ของแคว้น
- ปกติ
- ทำกายภาพบำบัด
- ที่เกี่ยวข้อง
- ความสัมพันธ์
- ญาติ
- วางใจ
- อาศัย
- จำ
- เอาออก
- ให้เช่า
- เช่า
- แทนที่
- แสดง
- การวิจัย
- สำหรับอยู่อาศัย
- ความละเอียด
- แหล่งข้อมูล
- การตอบสนอง
- ร้านอาหาร
- การเกษียณอายุ
- กลับ
- รวย
- พ่อรวยพ่อที่น่าสงสาร
- ขวา
- ถนน
- ปล้น
- บทบาท
- ห้อง
- ปัดเศษ
- วิ่ง
- วิ่ง
- กล่าวว่า
- เงินเดือน
- การขาย
- เดียวกัน
- ลด
- เห็น
- กล่าว
- คำพูด
- พูดว่า
- ขนาด
- ปรับ
- ความขาดแคลน
- โรงเรียน
- วิทยาศาสตร์
- ค้นหา
- ที่สอง
- วินาที
- ความลับ
- ปลอดภัย
- เห็น
- เห็น
- ดูเหมือน
- เห็น
- ขาย
- Selling
- การสัมมนา
- การส่ง
- ความรู้สึก
- ประโยค
- บริการ
- ชุด
- เจ็ด
- มีรูป
- Share
- ใช้งานร่วมกัน
- เธอ
- เปลี่ยน
- กะ
- ผวา
- ระยะสั้น
- น่า
- ไหล่
- โชว์
- แสดงให้เห็นว่า
- ด้าน
- Side Hustle
- สายตา
- ลงนาม
- อย่างมีความหมาย
- การลงชื่อ
- เงิน
- คล้ายคลึงกัน
- ง่าย
- ตั้งแต่
- เดียว
- สถานที่ทำวิจัย
- นั่ง
- หก
- หกเดือน
- แตกต่างกันเล็กน้อย
- เล็ก
- สมาร์ท
- ภาพย่อ
- So
- ฟุตบอล
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- ซอฟต์แวร์
- ขาย
- แก้
- บาง
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- บางครั้ง
- เป็น
- ในไม่ช้า
- จิตวิญญาณ
- เสียง
- ฟัง
- ภาคใต้
- เซาท์แคโรไลนา
- ช่องว่าง
- จุดประกาย
- การพูด
- พูด
- พิเศษ
- เฉพาะ
- การใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- ผู้สนับสนุน
- ฤดูใบไม้ผลิ
- วิ่ง
- สี่เหลี่ยม
- ยืน
- ยืน
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- คำแถลง
- งบ
- สถานี
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- ยังคง
- สต็อก
- ตลาดหลักทรัพย์
- หุ้น
- หยุด
- การเก็บรักษา
- จำนวนชั้น
- เรื่องราว
- ตรง
- กลยุทธ์
- การดิ้นรน
- นักเรียน
- ความสำเร็จ
- เรื่องราวความสำเร็จ
- ที่ประสบความสำเร็จ
- ประสบความสำเร็จ
- อย่างเช่น
- ฤดูร้อน
- สนับสนุน
- ควร
- แน่ใจ
- ล้อมรอบ
- การเผยแพร่
- ระบบ
- เอา
- นำ
- ใช้เวลา
- การ
- คุย
- การพูดคุย
- พูดคุย
- เคาะ
- กำหนดเป้าหมาย
- สอน
- ภาษี
- การเรียนการสอน
- ทีม
- ทีม
- บอก
- บอก
- บอก
- ผู้เช่า
- มีแนวโน้มที่
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- กว่า
- ขอบคุณ
- ขอบคุณ
- ที่
- พื้นที่
- พื้นที่
- ตะวันตก
- โลก
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- คิด
- คิดว่า
- ที่สาม
- นี้
- ในปีนี้
- เหล่านั้น
- แต่?
- คิดว่า
- พัน
- พัน
- สาม
- สามวัน
- เจริญเติบโต
- ตลอด
- วันพฤหัสบดี
- เวลา
- ครั้ง
- ชนิด
- ชื่อหนังสือ
- ไปยัง
- ในวันนี้
- วันนี้
- ร่วมกัน
- ห้องน้ำ
- บอก
- ต้น
- โทน
- เกินไป
- เอา
- ด้านบน
- รวม
- แตะ
- ยาก
- ตัวเมือง
- ลู่
- แบบดั้งเดิม
- รถไฟ
- การฝึกอบรม
- สำเนา
- พยายาม
- สามระดับ
- ปัญหา
- รถบรรทุก
- อย่างแท้จริง
- ลอง
- พยายาม
- อังคาร
- อุโมงค์
- กลับ
- หัน
- การหมุน
- จุดเปลี่ยน
- สองครั้ง
- สอง
- ชนิด
- เป็นปกติ
- เปิดเผย
- ภายใต้
- ภายใต้
- เข้าใจ
- การจัดจำหน่าย
- หน่วย
- หน่วย
- จนกระทั่ง
- us
- ใช้
- มือสอง
- ใช้
- การใช้
- มักจะ
- ความคุ้มค่า
- มูลค่า
- ความคุ้มค่า
- แตกต่างกัน
- กับ
- ดิ่ง
- มาก
- VET
- Vibe
- วีดีโอ
- วิสัยทัศน์
- ไดรฟ์
- รอ
- ปลุก
- ตื่นนอน
- เดิน
- ที่เดิน
- ผนัง
- ต้องการ
- อยาก
- ต้องการ
- คือ
- นาฬิกา
- ทาง..
- วิธี
- we
- ความมั่งคั่ง
- Website
- สัปดาห์
- รายสัปดาห์
- สัปดาห์ที่ผ่านมา
- น้ำหนัก
- ยินดีต้อนรับ
- ดี
- ไป
- คือ
- ตะวันตก
- อะไร
- เมื่อ
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- ทั้งหมด
- ทำไม
- ภรรยา
- จะ
- ชนะ
- ผู้ชนะ
- WISE
- กับ
- ไม่มี
- คำ
- คำ
- งาน
- ออกไปทำงาน
- ทำงาน
- การทำงาน
- การออกกำลังกาย
- โรงงาน
- โลก
- คุ้มค่า
- จะ
- ว้าว
- เขียน
- ผิด
- X
- ปี
- ปี
- ยัง
- นิวยอร์ก
- เธอ
- น้อง
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล
- เป็นศูนย์