CCAF และ WEF เปิดตัวรายงาน Fintech ระดับโลกประจำปี 2024 ที่ดาวอส

รายงาน | 18 มกราคม 2024

ภาพ: CCAF และ WEF, รายงานอนาคตของ Fintech ระดับโลกปี 2024

รายงาน Fintech ปี 2024: ความยืดหยุ่น กฎระเบียบ และการเติบโตแบบครอบคลุม

พื้นที่ รายงาน Fintech ระดับโลกประจำปี 2024 – สู่ความยืดหยุ่นและการเติบโตแบบครอบคลุมซึ่งเป็นความร่วมมือระหว่าง โลกเศรษฐกิจ และ เคมบริดจ์ศูนย์การเงินทางเลือก, เปิดตัวที่ Davos 2024 ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญเกี่ยวกับเส้นทางของอุตสาหกรรมฟินเทค โดดเด่นด้วยความยืดหยุ่น นวัตกรรม และการเติบโตที่เปลี่ยนแปลงได้ การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมนี้ จากการสำรวจบริษัทฟินเทค 227 แห่งนำเสนอภาพรวมที่สำคัญเกี่ยวกับแนวโน้มของผู้บริโภค การเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ และความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีที่กำหนดอนาคตของเทคโนโลยีทางการเงิน

ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญ:

การเติบโตของลูกค้าอย่างยืดหยุ่น

ภาคฟินเทคมีการเติบโตอย่างต่อเนื่องในยุคหลังโควิด โดยมี อัตราการเติบโตของลูกค้าโดยเฉลี่ยเกินกว่า 50% ในทุกรูปแบบธุรกิจที่สำรวจ โดยมีอินชัวร์เทคเป็นผู้นำกลุ่มที่ 66% (2021-2022) การเติบโตของลูกค้าเกิน 50% ในทุกภูมิภาค (ปี 2021-2022) ยกเว้น SSA (Sub-Saharan Africa) แหล่งที่มา 3 อันดับแรกในการหาลูกค้าคือผ่านโซเชียลมีเดีย (70%) การอ้างอิง (68%) และเว็บไซต์ (65%)

โปรดดูที่:  Chatham House: ข้อมูลเชิงลึกด้านกฎระเบียบแพลตฟอร์มดิจิทัลระดับโลก

ความท้าทายหลักที่ต้องเผชิญเมื่อพยายามขยายความต้องการของลูกค้าไปยังกลุ่มลูกค้าใหม่ ได้แก่ การให้ความรู้แก่ลูกค้า (51%) การแข่งขัน (43%) และการปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อบังคับ (34%) - ดูตารางด้านล่าง การขยายตัวที่แข็งแกร่งนี้เน้นย้ำถึงความยืดหยุ่นของภาคส่วนนี้และการเปลี่ยนแปลงทั่วโลกที่เร่งขึ้นไปสู่บริการทางการเงินดิจิทัล

CCAF และ WEF 2024 Global Fintech รายงานความท้าทายในการขยายขนาดการเติบโตของลูกค้า

สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบเป็นดาบสองคม

แม้ว่า 63% ของฟินเทคมองว่าสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบของตนนั้นเพียงพอแล้ว แต่ความท้าทายยังคงมีอยู่ในกระบวนการปฏิบัติตามข้อกำหนด การออกใบอนุญาต และการลงทะเบียน รายงานดังกล่าวเน้นย้ำถึงความจำเป็นของกรอบการกำกับดูแลที่สร้างสมดุลระหว่างการส่งเสริมนวัตกรรมกับการคุ้มครองผู้บริโภค

CCAF และ WEF 2024 Global Fintech รายงานการรับรู้เกี่ยวกับสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ

โดยรวมแล้ว ความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่ฟินเทคต้องเผชิญคือการออกใบอนุญาต การลงทะเบียน และการประสานงานด้านอำนาจ. พื้นที่เหล่านี้ได้รับคะแนนติดลบมากที่สุด โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดเกิดใหม่และประเทศกำลังพัฒนา (EMDE) ซึ่งการออกใบอนุญาตถือเป็นความท้าทายที่สำคัญ นอกจากนี้ ฟินเทคที่วิพากษ์วิจารณ์สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่ 'มากเกินไปและจำกัดมากเกินไป' โดยทั่วไปแล้ว ให้คะแนนที่ต่ำกว่าในทุกด้านด้านกฎระเบียบ

CCAF และ WEF 2024 รายงานการจัดอันดับฟินเทคระดับโลกด้านกฎระเบียบที่สำคัญ

ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีในระดับแนวหน้า

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ได้รับการจัดสรรให้เป็นผู้เปลี่ยนเกมสำหรับอุตสาหกรรมฟินเทค โดย 70% ของบริษัทที่ได้รับการสำรวจตระหนักถึงความสำคัญของปัญญาประดิษฐ์นี้ในการกำหนดทิศทางของอุตสาหกรรมในอีก XNUMX ปีข้างหน้า สิ่งนี้เน้นย้ำถึงบทบาทที่สำคัญของเทคโนโลยีในการขับเคลื่อนการพัฒนาฟินเทคในอนาคต

โปรดดูที่:  IMF ออกคำเตือนเกี่ยวกับผลกระทบของ AI ต่องานทั่วโลก

การรวมทางการเงินและตลาดที่ด้อยโอกาส

Fintechs กำลังมุ่งเน้นไปที่กลุ่มที่ด้อยโอกาสมากขึ้นเรื่อยๆ เพื่อส่งเสริมการเข้าถึงทางการเงิน รายงานระบุว่าส่วนสำคัญของฟินเทคในตลาดเกิดใหม่ทุ่มเทให้กับการให้บริการแก่กลุ่มเหล่านี้ โดยจัดการกับประเด็นสำคัญทางสังคม เช่น ความไม่เท่าเทียมทางเพศ และความยั่งยืน

CCAF และ WEF 2024 Global fintech รายงานฟินเทคที่มุ่งเป้าไปที่กลุ่มผู้ด้อยโอกาส

ธนาคารแบบดั้งเดิมมีประวัติความเป็นมา เน้นการให้สินเชื่อแก่กลุ่มลูกค้าเฉพาะกลุ่ม โดยเฉพาะกลุ่มที่มีประวัติทางการเงินอย่างเป็นทางการและอาศัยอยู่ในเขตเมือง แนวทางนี้ก็มีบ่อยๆ ยกเว้นผู้มีรายได้น้อยโดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดเกิดใหม่และประเทศกำลังพัฒนา (EMDE) จากการเข้าถึงบริการและผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่จำเป็น

Fintechsโดยใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีดิจิทัลและการนำโทรศัพท์มือถือมาใช้ ทำให้ความพร้อมใช้งานและความสามารถในการจ่ายของบริการทางการเงินกว้างขึ้นอย่างมาก. พวกเขามีศักยภาพในการเข้าถึงผู้คนที่ไม่มีบัญชีธนาคารอีก 1.4 พันล้านคนและผู้คนที่ไม่มีบัญชีธนาคารอีกจำนวนมากทั่วโลก

ฟินเทคก็มี ให้บริการแก่กลุ่มผู้ด้อยโอกาสตามประเพณีเพิ่มมากขึ้นรวมถึงผู้หญิง ผู้มีรายได้น้อย และลูกค้าในชนบทหรือห่างไกล กลุ่มเหล่านี้เป็นตัวแทนของฐานลูกค้าฟินเทคส่วนใหญ่ทั่วโลก โดยเฉลี่ย 39% สำหรับลูกค้าผู้หญิง, 40% สำหรับลูกค้าที่มีรายได้น้อย และ 27% สำหรับลูกค้าในชนบทหรือที่อยู่ห่างไกล วิธีการนี้มีส่วนช่วยอย่างมากต่อการเติบโตของฐานลูกค้า

โปรดดูที่:  BoC: นิยามใหม่ของการรวมทางการเงินสำหรับ CBDC

ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน กลุ่มที่ด้อยโอกาสยังมีส่วนสำคัญต่อมูลค่าธุรกรรมรวมของฟินเทคด้วยโดย 39% มาจากผู้หญิง 26% มาจากผู้มีรายได้น้อย และ 31% มาจากลูกค้าในชนบทหรือห่างไกล แนวโน้มนี้มีความสอดคล้องกันในกลุ่มประเทศเศรษฐกิจขั้นสูง (AE) และ EMDE โดยมีความแตกต่างกันบางประการ ตัวอย่างเช่น AE รายงานสัดส่วนลูกค้าผู้หญิงที่สูงกว่า ในขณะที่ฟินเทคของ EMDE ให้บริการลูกค้าที่มีรายได้น้อยและลูกค้าในชนบทมากกว่า

ด้วยการนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการ ฟินเทคยังมีส่วนช่วยในการสร้างความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อมอีกด้วย

คณะทำงานเฉพาะกิจด้านการเงินดิจิทัลของเลขาธิการสหประชาชาติได้ระบุว่าบริษัทฟินเทคเป็นผู้เล่นหลักในการเร่งการจัดหาเงินทุนสำหรับเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืน (SDGs) SDGs ได้รับการรับรองโดยสหประชาชาติในปี 2015 โดยมีเป้าหมายเพื่อแก้ไขปัญหาความยากจนและประเด็นทางสังคมอื่นๆ ฟินเทคกำลังผสมผสาน UN SDGs เข้ากับกลยุทธ์ทางธุรกิจมากขึ้นเรื่อยๆ โดยกลายมาเป็นตัวแทนในการเร่งให้เกิดการเงินที่ยั่งยืน และส่งเสริมเศรษฐกิจที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและครอบคลุม

CCAF และ WEF 2024 Global fintech รายงานการเชื่อมโยง SDG, AE และ EMDE

ปิด

ข้อค้นพบในรายงาน Global Fintech Report ประจำปี 2024 เน้นย้ำถึงความยืดหยุ่นและศักยภาพในการเติบโตของภาคส่วนนี้ และยังเน้นย้ำถึงบทบาทที่สำคัญของความต้องการของผู้บริโภค กรอบการทำงานด้านกฎระเบียบ และนวัตกรรมทางเทคโนโลยีในการกำหนดภูมิทัศน์ทางการเงินที่ครอบคลุมและยั่งยืน ฟินเทคไม่ได้เป็นเพียงการเปลี่ยนแปลงภาคการเงินเท่านั้น พวกเขามีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมการเข้าถึงบริการทางการเงิน

โปรดดูที่:  ความยั่งยืน: สิ่งจำเป็นสำหรับการเติบโตของ Fintech

ด้วยการกำหนดเป้าหมายไปยังกลุ่มที่ด้อยโอกาส พวกเขากำลังช่วยลดช่องว่างที่หลงเหลือจากบริการด้านการธนาคารแบบดั้งเดิม นำเสนอภูมิทัศน์ทางการเงินที่เท่าเทียมและยั่งยืนต่อสิ่งแวดล้อมมากขึ้น แนวทางที่ครอบคลุมนี้ถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการสร้างประชากรโลกที่มีอำนาจทางการเงินมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภูมิภาคที่มีชุมชนที่ไม่มีบัญชีธนาคารและไม่มีบัญชีธนาคารจำนวนมาก การมุ่งเน้นของ Fintechs ในเรื่องการรวมเป็นก้าวสำคัญสู่ระบบนิเวศทางการเงินระดับโลกที่ครอบคลุมและเท่าเทียมกันมากขึ้น

ดาวน์โหลดรายงาน PDF 47 หน้า –> ที่นี่

พื้นที่ สมาคม Crowdfunding & Fintech แห่งชาติ (NCFA Canada) คือระบบนิเวศนวัตกรรมทางการเงินที่ให้การศึกษา ข้อมูลการตลาด การดูแลอุตสาหกรรม โอกาสและบริการด้านเครือข่ายและการระดมทุนแก่สมาชิกชุมชนหลายพันคน และทำงานอย่างใกล้ชิดกับอุตสาหกรรม รัฐบาล หุ้นส่วน และบริษัทในเครือเพื่อสร้างฟินเทคและการระดมทุนที่มีชีวิตชีวาและสร้างสรรค์ อุตสาหกรรมในประเทศแคนาดา ด้วยการกระจายอำนาจและการกระจาย NCFA มีส่วนร่วมกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั่วโลก และช่วยบ่มเพาะโครงการและการลงทุนในฟินเทค การเงินทางเลือก การระดมทุน การเงินแบบเพียร์ทูเพียร์ การชำระเงิน สินทรัพย์ดิจิทัลและโทเค็น ปัญญาประดิษฐ์ บล็อกเชน สกุลเงินดิจิทัล regtech และอินชัวร์เทค . ร่วมเป็นผู้ขายกับเราที่ Fintech & Funding Community ของแคนาดาวันนี้ ฟรี! หรือกลายเป็น สมาชิกที่มีส่วนร่วม และรับสิทธิพิเศษ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม กรุณาเยี่ยมชม: www.ncfacanada.org

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/