เรากำลังช่วยสร้างโครงการธนาคารกัญชาอีกโครงการหนึ่งที่นี่ในรัฐโอเรกอน สำนักงานกฎหมายของฉันได้ทำสิ่งเหล่านี้หลายครั้งสำหรับสหภาพเครดิต (“CU”) และสถาบันการเงินอื่นๆ (“FIs”) ย้อนกลับไปถึงปี 2014 นอกจากนี้เรายังได้จัดการส่วนต่างๆ ที่ดีอีกด้วย ป่านงานธนาคาร– ส่วนใหญ่ในปี 2019 และ 2020 ก่อนหน้า อุตสาหกรรมนั้นเต็มไปด้วยหลุมอุกกาบาต. ในโพสต์นี้ ฉันจะร่างข้อควรพิจารณาบางประการสำหรับ FI ที่กำลังพิจารณาธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับกัญชาของธนาคาร หรือที่รู้จักกันในสำนวนทั่วไปว่า "MRB" และต้องขออภัยล่วงหน้าสำหรับคำย่อทั้งหมด นั่นก็คือการธนาคาร.
MRB กำหนดไว้
คำว่า "MRB" ถูกใช้อย่างแพร่หลายในธนาคารกัญชา แต่คำนี้ไม่ได้ถูกกำหนดไว้ในการปั้นปี 2014 คำแนะนำเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน “FinCEN”. มันยังไม่ได้กำหนดไว้ในปี 2020 คำแนะนำการบริหารสหภาพเครดิตแห่งชาติ เกี่ยวกับธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับกัญชาของธนาคาร (“HRB”) (ซึ่งเราช่วยสร้าง) หรือปี 2020 คำแนะนำ FinCEN ในหัวข้อที่เกี่ยวข้องนั้น
คำจำกัดความของรัฐบาลกลางเพียงอย่างเดียวที่เรามีมาจากประกาศนโยบายการบริหารธุรกิจขนาดเล็ก (“SBA”) ปี 2018 ตามที่แก้ไขซึ่งจัดหมวดหมู่ MRB ว่าเป็น "ธุรกิจกัญชาโดยตรง" "ธุรกิจกัญชาทางอ้อม" และ "ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับกัญชา" นี่คือชวเลขของฉัน:
- "ธุรกิจกัญชาโดยตรง” ธุรกิจที่เติบโต ผลิต แปรรูป จำหน่ายหรือขายกัญชาหรือผลิตภัณฑ์กัญชา นำไปใช้กับกิจกรรมการใช้งานส่วนบุคคลและทางการแพทย์
- "ธุรกิจกัญชาทางอ้อม” ธุรกิจที่ได้รับรายได้รวมในปีที่แล้วจากการขายให้กับธุรกิจกัญชาโดยตรง ตัวอย่าง ได้แก่ ห้องปฏิบัติการทดสอบและผู้ขายไฟปลูกหรืออุปกรณ์สูบบุหรี่
- “เอชอาร์บี” การค้ามนุษย์ที่เกี่ยวข้องกับกัญชาซึ่ง “สามารถแสดงให้เห็นว่ากิจกรรมทางธุรกิจและผลิตภัณฑ์ของตนนั้นถูกกฎหมายภายใต้กฎหมายของรัฐบาลกลางและของรัฐ” ตัวอย่างที่ให้ไว้ได้แก่บริษัทกระดาษ เชือก และเสื้อผ้า
ฉันได้แสดงความคิดเห็นในบล็อกนี้ว่า “ธุรกิจทั้งหมดเป็นธุรกิจกัญชา” in the MRB context. In that piece, I also explained that FIs don’t really use the SBA definitions set forth above. Instead, early, state-chartered CUs began using another three-tiered system to analyze potential MRB clients within the FinCEN framework. That system was first อธิบายในปี 2016 โดย Steve Kemmerling จาก CRB Monitorก่อนที่ “กัญชา” จะถูกลบออกจากคำจำกัดความของ “กัญชา” ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง ระบบ CRB Monitor เกี่ยวข้องกับหมวดหมู่ต่อไปนี้ (ซึ่ง SBA อาจอ้างอิงถึง):
- ระดับ I MRB: ธุรกิจ “สัมผัสพืช” ที่ได้รับอนุญาตจากรัฐ ร้านขายยา ผู้ปลูก ผู้แปรรูป และสถานที่ทดสอบกัญชา ล้วนอยู่ภายใต้คำจำกัดความนี้ ธุรกิจเหล่านี้เป็นธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูงสุดสำหรับธนาคารและถือเป็นส่วนใหญ่ของการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (“SAR”)
- ลุ่มแม่น้ำโขงระดับ II: ธุรกิจที่ต้องพึ่งพา MRB ระดับ I เป็นรายได้ส่วนใหญ่และมีบทบาทอย่างมากในการสนับสนุนอุตสาหกรรม ดู: ซัพพลายเออร์อุปกรณ์ ที่ปรึกษา และสมาคมอุตสาหกรรม ธุรกิจเหล่านี้มีความเสี่ยงสำหรับธนาคารน้อยกว่าระดับ I อย่างไรก็ตาม ธนาคารกำหนดเป้าหมายสำหรับโปรโตคอล KYC (“รู้จักลูกค้าของคุณ”) ที่ปรับปรุงแล้ว
- ลุ่มแม่น้ำโขงระดับ III: ธุรกิจที่ให้บริการธุรกิจระดับ I แต่ไม่ได้พึ่งพาอุตสาหกรรมกัญชาสำหรับแหล่งรายได้หลักของพวกเขา ตัวอย่างคลาสสิก ได้แก่ ทนายความ นักบัญชี บริษัทจัดการทรัพย์สิน และบริษัทสาธารณูปโภค
เป็นที่น่าสังเกตว่า CRB Monitor แก้ไขและแยกวิเคราะห์เพิ่มเติม คำจำกัดความของมันในปี 2020 แต่จากประสบการณ์ของผม FI ส่วนใหญ่ทำให้มันเรียบง่ายด้วยกรอบงานแบบเดิมหรืออะไรที่คล้ายกัน มันไม่ใช่กรอบทางกฎหมายเลย มันเป็นเพียงโมเดลที่สะดวกซึ่ง FIs นำมาใช้อย่างกว้างขวาง เนื่องจากภาวะสุญญากาศของผู้นำของรัฐบาลกลาง
สิ่งที่สำคัญที่สุดคือ FI ใดๆ ก็ตามที่พิจารณา MRB ของธนาคารหรือ HRB ในด้านนั้น จำเป็นต้องกำหนดคำจำกัดความและหลักเกณฑ์ว่า MRB หรือ HRB จริงๆ แล้วคืออะไรและทำหน้าที่อะไร เกณฑ์เหล่านั้นสามารถแชร์กับผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าได้หรือไม่ในระหว่างการคัดกรองและกระบวนการ KYC ที่กำลังดำเนินอยู่สำหรับบัญชีอุตสาหกรรม จากประสบการณ์ของผม การวาดเส้นรอบธุรกิจกัญชาทางอ้อม / ธุรกิจเสริม / MRB ระดับ III ถือเป็นส่วนที่ท้าทายที่สุดที่นี่
พารามิเตอร์การติดตามความเป็นเจ้าของ
FinCEN กำหนดให้ FIs ติดตามและรายงาน "เจ้าของผลประโยชน์" ของธุรกิจที่พวกเขาธนาคารทั้งภายในและภายนอกบริบทของ MRB การรายงานการเป็นเจ้าของผลประโยชน์เป็นข้อกำหนดหลักของธนาคาร โดยมี กฎใหม่ ลงมาที่หอกในวันที่ 1 มกราคม 2024 อันที่จริง เอ “เจ้าของผลประโยชน์” สำหรับวัตถุประสงค์ของ FinCEN คือใครก็ตามที่: (a) มีความรับผิดชอบที่สำคัญในการควบคุม จัดการ หรือสั่งการลูกค้านิติบุคคล; หรือ (b) เป็นเจ้าของหรือควบคุมส่วนของผู้ถือหุ้นของบริษัทตั้งแต่ 25% ขึ้นไปทั้งทางตรงและทางอ้อม (อีกครั้งชวเลขของฉัน)
ในบริบทของ MRB FIs มักจะยึดถือมาตรฐานการเปิดเผยข้อมูลที่สูงขึ้นแก่ลูกค้า นี่ไม่ได้เป็นเพียงเพราะธรรมชาติของอุตสาหกรรมเท่านั้น โครงการกัญชาของรัฐส่วนใหญ่มีมาตรฐานการเปิดเผยความเป็นเจ้าของซึ่งกำหนดให้ต้องเปิดเผยข้อมูลของใครก็ตาม: (ก) ที่มีอำนาจควบคุมธุรกิจกัญชา หรือ (ข) ใครเป็นเจ้าของหุ้นในธุรกิจกัญชา เกณฑ์มีแนวโน้มที่จะต่ำกว่าตัวเลข “เจ้าของผลประโยชน์” ซึ่งบางครั้งอาจ 20%, 10% หรือต่ำกว่านั้นด้วยซ้ำ การเปิดเผยข้อมูลไม่ได้หมายถึงการตรวจคัดกรองเสมอไป แต่ชื่อจะต้องได้รับการยอมจำนน
FI ควรต้องการทราบ อย่างน้อยที่สุด มากเกี่ยวกับความเป็นเจ้าของของสมาชิกหรือลูกค้าในฐานะหน่วยงานกำกับดูแลกัญชาของรัฐ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีที่ไม่มีกฎระเบียบด้านอุตสาหกรรมของรัฐบาลกลางในหัวข้อนั้น โดยทั่วไป FI จะลัดขั้นตอนในการสอบถามนี้โดยกำหนดให้ MRB จัดทำบันทึกการสมัครและใบอนุญาตกับรัฐ และ FI จะไม่เปิดบัญชีจนกว่ารัฐจะออกใบอนุญาตควบคุมกัญชาจริง ๆ ในกรณีส่วนใหญ่ ซึ่งนำฉันไปสู่ประเด็นต่อไป
การทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐ
FIs ที่ต้องการให้ธนาคาร MRB จำเป็นต้องขอและรับบันทึกจากหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐเป็นประจำ สิ่งนี้เชื่อมโยงกับการพิจารณา KYC ซึ่งรวมถึงการไม่พึ่งพาการนำเสนอของลูกค้า (หรือสมาชิก) ต่อ FI ในบริบทของกัญชา FI มีภาระผูกพันผ่าน FinCEN เพื่อตรวจสอบงานของหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐอีกครั้ง
หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐส่วนใหญ่ (อาจจะทั้งหมด) เผยแพร่ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับผู้ได้รับใบอนุญาต ได้แก่ ชื่อบริษัท ประเภทใบอนุญาตที่ถือ หมายเลขใบอนุญาต และบางครั้งก็เผยแพร่คำตัดสินหรือการดำเนินการทางวินัย อย่างไรก็ตาม ฉันไม่รู้ว่ามีรัฐใดที่เผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับโครงสร้างความเป็นเจ้าของของผู้ได้รับใบอนุญาตกัญชา ซึ่งหมายความว่าข้อมูลที่ไม่ได้รับการปกปิดตามกฎหมาย (เช่น หมายเลขประกันสังคม แผนการรักษาความปลอดภัยของเว็บไซต์) จะเข้าถึงได้ผ่านการร้องขอบันทึกสาธารณะเท่านั้น
การร้องขอบันทึกสาธารณะอาจใช้เวลานานและมีราคาแพง จากประสบการณ์ผู้ควบคุมกัญชาอาจ ต่อสู้เพื่อเติมเต็มพวกเขา โดยไม่คำนึงถึงข้อกำหนดทางกฎหมาย ดังนั้น FIs ที่ต้องการให้ธนาคาร MRB โดยทั่วไปจะเข้าทำข้อตกลงการแบ่งปันข้อมูลกับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐที่เกี่ยวข้อง เมื่อมาถึงจุดนี้หน่วยงานของรัฐหลายแห่งก็คุ้นเคยกับการจัดการดังกล่าวแล้ว
รูปแบบ
FIs จะมีแบบฟอร์มการรับเข้าเรียนที่หลากหลายสำหรับผู้มีโอกาสเป็นสมาชิกและลูกค้าทุกคน แบบฟอร์มเหล่านี้ต้องได้รับการปรับแต่งสำหรับผู้สมัคร MRB และ HRB และต้องเสริมด้วย นี่คือจักรวาลของรูปแบบทั่วไปที่ FI จะส่งไปยังผู้สมัครในอุตสาหกรรมกัญชา:
- บัญชีการตรวจสอบขั้นสูง (EMA) การรับรองอุตสาหกรรมกัญชา
- ข้อตกลงเพิ่มเติมของ EMA
- CRB หรือ HRB และอาหารเสริมสำหรับธุรกิจเสริม (AB)
- การรับรอง CRB หรือ HRB หรือ AB
- แบบฟอร์มยินยอมให้ออก (สำหรับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐ ดู ประชาชน)
ในทางกลับกัน แบบฟอร์มจะต้องมีการยื่นต่างๆ โดยผู้สมัคร ตั้งแต่ชุดใบอนุญาตตามกฎระเบียบลงไป ที่สำนักงานกฎหมาย ฉันคาดหวังว่าเราจะทบทวนแบบฟอร์มเหล่านี้หลายรูปแบบสำหรับลูกค้า FI ในอนาคตอันใกล้นี้ เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในพื้นที่ป่านภายใต้ร่างกฎหมาย Farm Bill ใหม่ (อาจล่าช้าไปจนถึง ฤดูใบไม้ร่วงหน้า). และอีกครั้งเกี่ยวกับกัญชาถ้าเป็นเช่นนั้น ย้ายไปตาราง III.
การตรวจสอบธุรกรรม การตรวจจับ และการรายงาน
The federal government has put FIs in a truly awkward position on MRBs. Bank Secrecy Act / Anti-Money Laundering (“BSA/AML”) compliance is a significant undertaking for FIs even outside the cannabis space. However, the FinCEN Guidance bumps things up a level by essentially deputizing FIs as federal law enforcement auditors. FinCEN requires FIs to monitor their MRB customers and members, including what they sell and to whom, and to watch for indicia of adverse information.
These FI obligations commence immediately and ensue perpetually. Specifically, the FI is required to file an initial SAR within 30 days of onboarding an MRB. The FI must also file continuing SARs every 90 days after that, in addition to “marijuana limited”, “marijuana priority” and “marijuana termination” SAR filings, as needed, based on any number of events – or suspected events – set forth in the 2014 FinCEN Guidance. To say nothing of all the currency transaction reports (“CTRs”).
ภาระผูกพันในการยื่นเอกสารเหล่านี้ ตลอดจนซอฟต์แวร์และการฝึกอบรมทั้งหมดที่ติดตัวไปด้วย มักอ้างโดย FIs ว่าเป็นเหตุผลหลักสำหรับค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้นที่ MRB จ่าย การบังคับใช้กฎหมาย อาจแทบจะไม่ได้กระทำการใด ๆ กับพวกเขาเลยแต่ FI จำเป็นต้องปฏิบัติตามโดยไม่คำนึงถึง
บริการที่จะนำเสนอ
FIs ส่วนใหญ่ที่ทำงานร่วมกับ MRB เสนอบริการที่จำกัด หรือบัญชีรับฝากขั้นพื้นฐาน อย่างไรก็ตาม เราได้ทำงานร่วมกับ CU สองสามแห่งที่เสนอข้อเสนอ บริการด้านการธนาคารและการกู้ยืมเต็มรูปแบบ. แน่นอนว่ามีข้อจำกัดสำหรับสิ่งที่แม้แต่ FI ที่กล้าได้กล้าเสียที่สุดก็สามารถทำได้ พวกเขาไม่สามารถเสนอการประมวลผลธุรกรรมผ่านบัตรธนาคารสำหรับการซื้อกัญชาได้ (อย่างน้อย ไม่อีกแล้ว). หาก FI มีขนาดเล็กลง เช่นเดียวกับ CU ที่ได้รับอนุญาตจากรัฐ FI จะถูกจำกัดในเรื่องความสามารถในการรองรับเงินฝาก สิ่งนี้ทำให้เกิดข้อจำกัดที่น่าอึดอัดใจในอุตสาหกรรมที่เต็มไปด้วยเงินสด
FI จำนวนมากที่เข้าสู่ธนาคารกัญชาถูกดึงเข้ามาในพื้นที่โดยลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงหนึ่งหรือสองคน จากนั้นพวกเขาจะค่อย ๆ ขยายสาขาออกไปสู่ฐานลูกค้าที่กว้างขึ้นและมักจะเป็นชุดข้อเสนอที่กว้างขึ้น คนอื่นๆ มีความตั้งใจมากกว่าและมุ่งเป้าไปที่อุตสาหกรรม FI เหล่านี้มีแนวโน้มที่จะนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่ครอบคลุมมากขึ้น
พลวัตด้านกฎระเบียบ
ฉันบอกว่า Farm Bill นั้นพร้อมสำหรับการต่ออายุ ซึ่งส่งผลโดยตรงต่อธนาคารสำหรับ HRB และ "กัญชา" อาจย้ายไปอยู่ในตารางที่ 2024 ในช่วงปี XNUMX นอกจากนี้ ปีศาจแห่งการปฏิรูปกฎหมายยังติดอยู่กับอุตสาหกรรมนี้ตลอดไป (ผ่าน SAFE Banking ลงมือทำแม้ว่าฉันจะเรียกมันแล้วก็ตาม Oversold). ในท้องถิ่น โครงการกัญชาของรัฐใหม่ยังคงออนไลน์ต่อไป ซึ่งบางครั้งส่งผลให้เกิดการออกกฎหมายระดับรัฐที่เรียบง่ายเพื่อปกป้อง FI จากการดำเนินคดีในท้องถิ่นสำหรับกัญชาในธนาคาร แม้ว่าการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวจะไม่สร้างพื้นที่ปลอดภัยของรัฐบาลกลางหรือกระทบต่อมาตรการเข้มงวดของ BSA/AML ก็ตาม
โดยรวมแล้ว FI ใดก็ตามที่ย้ายเข้ามาในพื้นที่นี้ควรเตรียมพร้อมรับมือกับการเปลี่ยนแปลงบางอย่างในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า อย่างไรก็ตาม การเปลี่ยนแปลงเหล่านั้นกำลังเกิดขึ้น เนื่องจากอุตสาหกรรมกัญชากำลังเติบโต มันไม่ใช่เวลาที่แย่ที่จะเข้ามาตอนนี้ มันอาจจะดีกว่าที่เคยจริง ๆ แล้ว
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://harris-sliwoski.com/cannalawblog/cannabis-banking-today/
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- $ ขึ้น
- 1
- 2014
- 2016
- 2018
- 2019
- 2020
- 2024
- 30
- 90
- a
- เกี่ยวกับเรา
- ข้างบน
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- คำย่อ
- กระทำ
- การแสดง
- กิจกรรม
- อยากทำกิจกรรม
- จริง
- นอกจากนี้
- การบริหาร
- บุญธรรม
- ความก้าวหน้า
- ตรงข้าม
- น่าสงสาร
- หลังจาก
- อีกครั้ง
- หน่วยงานที่
- ข้อตกลง
- ทั้งหมด
- ด้วย
- เสมอ
- an
- วิเคราะห์
- และ
- อื่น
- ป้องกันการฟอกเงิน
- ใด
- ทุกคน
- ผู้สมัคร
- การใช้งาน
- มีผลบังคับใช้
- เป็น
- AREA
- รอบ
- การเตรียมการ
- AS
- สมาคม
- At
- ผู้สอบบัญชี
- ใช้ได้
- b
- กลับ
- ไม่ดี
- ธนาคาร
- พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร bank
- การธนาคาร
- ธนาคาร
- ฐาน
- ตาม
- ขั้นพื้นฐาน
- รากฐาน
- BE
- เพราะ
- รับ
- ก่อน
- เริ่ม
- เป็นประโยชน์
- ดีกว่า
- บิล
- บิต
- บล็อก
- ด้านล่าง
- สาขา
- นำ
- สร้าง
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- แต่
- by
- ที่เรียกว่า
- CAN
- กัญชา
- ธุรกิจกัญชา
- อุตสาหกรรมกัญชา
- ไม่ได้
- ความจุ
- บัตร
- การปฏิบัติ
- กรณี
- หมวดหมู่
- ท้าทาย
- การเปลี่ยนแปลง
- อ้างถึง
- คลาสสิก
- ไคลเอนต์
- ลูกค้า
- เสื้อผ้า
- อย่างไร
- มา
- ร่วมกัน
- บริษัท
- บริษัท
- บริษัท
- การปฏิบัติตาม
- ปฏิบัติตาม
- ครอบคลุม
- คองเกรส
- การพิจารณา
- เป็น
- ที่ปรึกษา
- สิ่งแวดล้อม
- ต่อ
- อย่างต่อเนื่อง
- ควบคุม
- การควบคุม
- แกน
- ธนาคารหลัก
- คอร์เนลล์
- คู่
- หลักสูตร
- สร้าง
- เครดิต
- เครดิตยูเนี่ยน
- สหภาพเครดิต
- อาชญากรรม
- เกณฑ์
- เงินตรา
- ลูกค้า
- ลูกค้า
- วัน
- การตัดสินใจ
- กำหนด
- คำนิยาม
- คำจำกัดความ
- ล่าช้า
- สาธิต
- ฝากเงิน
- รับฝาก
- ที่ได้มา
- การตรวจพบ
- อุปกรณ์
- โดยตรง
- โดยตรง
- ทางวินัย
- การเปิดเผย
- ยา
- do
- ทำ
- ไม่
- ทำ
- Dont
- ลง
- การวาดภาพ
- สอง
- ในระหว่าง
- e
- ก่อน
- EMA
- การบังคับใช้
- ที่เพิ่มขึ้น
- เข้าสู่
- กล้าได้กล้าเสีย
- เอกลักษณ์
- อุปกรณ์
- ส่วนได้เสีย
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- เป็นหลัก
- อีเธอร์ (ETH)
- แม้
- เหตุการณ์
- เคย
- ทุกๆ
- ตัวอย่าง
- คาดหวัง
- แพง
- ประสบการณ์
- อธิบาย
- สิ่งอำนวยความสะดวก
- ความจริง
- ตก
- ฟาร์ม
- รัฐบาลกลาง
- รัฐบาลกลาง
- กฎหมายของรัฐบาลกลาง
- ค่าธรรมเนียม
- เนื้อไม่มีมัน
- ยื่น
- เอกสารที่ยื่นต่อ
- ทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
- ฟินเซ็น
- บริษัท
- บริษัท
- ชื่อจริง
- FIS
- ดังต่อไปนี้
- สำหรับ
- ตลอดไป
- ฟอร์ม
- รูปแบบ
- ออกมา
- กรอบ
- มัก
- ราคาเริ่มต้นที่
- เติมเต็ม
- เต็ม
- ต่อไป
- อนาคต
- โดยทั่วไป
- ได้รับ
- กำหนด
- ไป
- ไป
- ดี
- รัฐบาล
- ขั้นต้น
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- เติบโต
- คำแนะนำ
- สิ่งที่เกิดขึ้น
- ท่าเรือ
- มี
- ที่ทำเป็นแข็งแรงขึ้น
- ช่วย
- การช่วยเหลือ
- ป่าน
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ที่สูงที่สุด
- ถือ
- ถือ
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- i
- ฉันเป็น
- if
- ii
- iii
- ทันที
- in
- ประกอบด้วย
- รวมทั้ง
- เพิ่มขึ้น
- โดยอ้อม
- อุตสาหกรรม
- ข้อมูล
- แรกเริ่ม
- การสอบสวน
- แทน
- สถาบัน
- โดยเจตนา
- เข้าไป
- ร่วมมือ
- ทุนที่ออก
- IT
- ITS
- มกราคม
- jpg
- เพียงแค่
- เก็บ
- ทราบ
- ที่รู้จักกัน
- KYC
- ห้องปฏิบัติการ
- ใหญ่
- และปราบปรามการฟอก
- กฏหมาย
- การบังคับใช้กฎหมาย
- บริษัท กฎหมาย
- ทนายความ
- ความเป็นผู้นำ
- น้อยที่สุด
- มรดก
- กฎหมาย
- นิติบุคคล
- กรอบกฎหมาย
- กฎหมาย
- นิติบัญญัติ
- การให้กู้ยืมเงิน
- ชั้น
- License
- ได้รับใบอนุญาต
- ได้รับใบอนุญาต
- กดไลก์
- น่าจะ
- ถูก จำกัด
- ขีด จำกัด
- Line
- เส้น
- ในประเทศ
- ในท้องถิ่น
- ที่ต้องการหา
- ลด
- ส่วนใหญ่
- ทำให้
- จัดการ
- การจัดการ
- หลาย
- กัญชา
- ตลาดนาฬิกา
- เรื่อง
- อาจ..
- อาจจะ
- me
- หมายความ
- วิธี
- ทางการแพทย์
- สมาชิก
- สมาชิก
- กล่าวถึง
- แค่
- แบบ
- เจียมเนื้อเจียมตัว
- การตรวจสอบ
- การตรวจสอบ
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- ส่วนใหญ่
- ย้าย
- ย้าย
- มาก
- ต้อง
- my
- ชื่อ
- ชื่อ
- ธรรมชาติ
- ใกล้
- จำเป็นต้อง
- จำเป็น
- ความต้องการ
- เครือข่าย
- ใหม่
- ถัดไป
- ไม่มีอะไร
- สังเกต..
- สังเกต
- ตอนนี้
- จำนวน
- ตัวเลข
- ภาระผูกพัน
- พันธบัตร
- of
- เสนอ
- การเสนอขาย
- มักจะ
- on
- การดูแลพนักงานใหม่
- ONE
- ต่อเนื่อง
- ออนไลน์
- เพียง
- เปิด
- or
- ออริกอน
- อื่นๆ
- ผลิตภัณฑ์อื่นๆ
- ออก
- ด้านนอก
- เกิน
- การเป็นเจ้าของ
- เป็นเจ้าของ
- แพ็คเก็ต
- ต้องจ่าย
- กระดาษ
- รูปแบบไฟล์ PDF
- ส่วนบุคคล
- ชิ้น
- แผน
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- จุด
- นโยบาย
- ตำแหน่ง
- โพสต์
- ที่มีศักยภาพ
- ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า
- เตรียม
- ก่อน
- ประถม
- อาจ
- กิจการ
- กระบวนการ
- การประมวลผล
- โปรเซสเซอร์
- ก่อ
- ผลิต
- ผลิตภัณฑ์
- สินค้าและบริการ
- โครงการ
- โปรแกรม
- คุณสมบัติ
- ดำเนินคดี
- โปรโตคอล
- สาธารณะ
- ประกาศ
- การตีพิมพ์
- เผยแพร่
- การซื้อสินค้า
- วัตถุประสงค์
- ใส่
- จริงๆ
- รับ
- บันทึก
- การปฏิรูป
- ไม่คำนึงถึง
- ปกติ
- การควบคุม
- หน่วยงานกำกับดูแล
- หน่วยงานกำกับดูแล
- ที่เกี่ยวข้อง
- ปล่อย
- ตรงประเด็น
- วางใจ
- อาศัย
- ลบออก
- รายงาน
- การรายงาน
- รายงาน
- ขอ
- การร้องขอ
- ต้องการ
- จำเป็นต้องใช้
- ความต้องการ
- ความต้องการ
- ต้อง
- เคารพ
- ความรับผิดชอบ
- ผลสอบ
- รายได้
- รายได้
- ขวา
- ความเสี่ยง
- บทบาท
- ม้วน
- s
- ปลอดภัย
- กล่าวว่า
- ขาย
- โรคซาร์ส
- กล่าว
- กำหนด
- การคัดกรอง
- ความปลอดภัย
- เห็น
- ขาย
- ผู้ขาย
- ขาย
- ส่ง
- ชุด
- บริการ
- บริการ
- ชุด
- ที่ใช้ร่วมกัน
- ชวเลข
- น่า
- สำคัญ
- คล้ายคลึงกัน
- ง่าย
- เว็บไซต์
- ช้า
- เล็ก
- ธุรกิจขนาดเล็ก
- มีขนาดเล็กกว่า
- ที่สูบบุหรี่
- สังคม
- ซอฟต์แวร์
- บาง
- บางสิ่งบางอย่าง
- บางครั้ง
- แหล่ง
- ช่องว่าง
- เฉพาะ
- สาง
- มาตรฐาน
- มาตรฐาน
- สถานะ
- สตีฟ
- โครงสร้าง
- หรือ
- ที่ส่ง
- อย่างเช่น
- ชุด
- ซัพพลายเออร์
- ที่สนับสนุน
- สงสัยว่า
- พิรุธ
- ระบบ
- ปรับปรุง
- เป้า
- ระยะ
- การทดสอบ
- กว่า
- ที่
- พื้นที่
- กฏหมาย
- รัฐ
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- นี้
- เหล่านั้น
- แต่?
- ดังนั้น
- ชั้น
- ความสัมพันธ์
- เวลา
- ไปยัง
- ในวันนี้
- หัวข้อ
- แตะ
- ลู่
- การติดตาม
- การค้ามนุษย์
- การฝึกอบรม
- การทำธุกรรม
- การประมวลผลธุรกรรม
- อย่างแท้จริง
- กลับ
- สอง
- ชนิด
- ตามแบบฉบับ
- เป็นปกติ
- ภายใต้
- สหภาพ
- สหภาพแรงงาน
- จักรวาล
- จนกระทั่ง
- ใช้
- มือสอง
- การใช้
- ประโยชน์
- สูญญากาศ
- ต่างๆ
- ผ่านทาง
- ต้องการ
- คือ
- นาฬิกา
- we
- อะไร
- ที่
- WHO
- ใคร
- อย่างกว้างขวาง
- กว้าง
- จะ
- กับ
- ภายใน
- งาน
- ทำงาน
- คุ้มค่า
- ปี
- ปี
- ยัง
- ของคุณ
- ลมทะเล