เหรัญญิกของธนาคารสามารถเป็นผู้เล่นหลักในการขับเคลื่อนประสิทธิภาพ – Fintech Singapore

ประทับเวลา: 5 ตุลาคม 2023 12:26 น.
โหนดต้นทาง: 2919174

ก่อนปี 2008 บทบาทของเหรัญญิกของธนาคารเกี่ยวข้องกับการรายงาน การจัดการงบดุล และการจัดการเงินสด

สิ่งนี้เปลี่ยนไปเมื่อวิกฤตการเงินโลกทำให้สถาบันการเงินที่มีฐานะมั่นคงขาดสภาพคล่องและล้มเหลวในที่สุด ปัจจุบัน เหรัญญิกมีอิทธิพลต่อทิศทางในอนาคตและขับเคลื่อนกลยุทธ์ทางธุรกิจในห้องประชุมมากขึ้น

ด้วยมุมมองที่กว้างและอิทธิพลเหนือเงินทุน สภาพคล่อง ความเสี่ยง และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เหรัญญิกด้านสำคัญประการหนึ่งสามารถสร้างผลกระทบที่สำคัญได้คือการระบุและขับเคลื่อนประสิทธิภาพ

แต่ก่อนอื่น สิ่งสำคัญคือต้องมีความชัดเจนว่าประสิทธิภาพหมายถึงอะไรในบริบทของคลัง เนื่องจากเป็นคำที่ใช้กันอย่างแพร่หลายและเปิดให้ตีความได้

ในบางบริบท ประสิทธิภาพอาจเกี่ยวกับการใช้ทรัพยากรทั้งหมดอย่างเต็มประสิทธิภาพ แต่นี่ไม่ใช่ประสิทธิภาพที่จะกล่าวถึงในที่นี้

ท้ายที่สุดแล้ว การดำเนินงานด้านการเงินจำเป็นต้องมีพื้นที่ว่างเพิ่มเติมจำนวนมากเพื่อรองรับเหตุการณ์ที่อยู่นอกการควบคุมของธนาคาร โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ไม่อาจคาดเดาและผันผวนได้

ประสิทธิภาพคือการใช้ประโยชน์จากทรัพยากรที่มีอยู่ให้เกิดประโยชน์สูงสุด หากใครสามารถเข้าถึงประสิทธิภาพสูงสุดจากทรัพยากรคลังหลักทั้งสี่ ได้แก่ ระบบ ข้อมูล กระบวนการ และบุคลากร ประสิทธิภาพที่เพิ่มขึ้นก็จะเกิดขึ้นอย่างแน่นอน

ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์บริการทางการเงินและโซลูชันระบบคลาวด์ Finastra ระบุความท้าทายที่สำคัญในแต่ละด้านเหล่านี้และร่างคำแนะนำเพื่อเอาชนะความท้าทายเหล่านั้นในเอกสารไวท์เปเปอร์ฉบับล่าสุด “การขับเคลื่อนประสิทธิภาพ: ความสำคัญของคลังในการเพิ่มประสิทธิภาพ”.

ขับเคลื่อนประสิทธิภาพของระบบต่อการกระจายตัว

เหรัญญิกในปัจจุบันจำเป็นต้องมีการควบคุมดูแลที่ชัดเจนเกี่ยวกับธุรกรรมและกระแสการค้าทั้งหมด เพื่อหลีกเลี่ยงความล้มเหลวที่เสี่ยงต่อความเสียหายต่อชื่อเสียง การสูญเสียทางการเงิน และแม้แต่การหยุดชะงักของตลาดในวงกว้าง

เมื่อบทบาทของเหรัญญิกเติบโตขึ้น เครื่องมือที่จำเป็นในการปฏิบัติหน้าที่เหล่านี้ก็เพิ่มมากขึ้นเช่นกัน อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้ได้ส่งผลให้สถาบันการเงินที่จัดตั้งขึ้นส่วนใหญ่มีระบบที่กระจัดกระจาย โดยที่พื้นที่ที่แตกต่างกันมักจะได้รับการจัดการบนแพลตฟอร์มที่แยกจากกัน

นี่หมายถึงความพยายามในการดำเนินงานที่สำคัญในการปรับข้อมูลจากแหล่งต่างๆ ในรูปแบบที่ต่างกัน จากแพลตฟอร์มที่ต่างกัน

สิ่งนี้นำไปสู่การพึ่งพากระบวนการแบบแมนนวลอย่างมาก ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงที่จะเกิดข้อผิดพลาด อัตราข้อผิดพลาดในการป้อนข้อมูลการค้าด้วยตนเองมักจะอยู่ระหว่าง 10 ถึง 15% ซึ่งถือเป็นกรณีสำคัญสำหรับการกระทบยอดอัตโนมัติ

การควบคุมข้อมูลเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพ

ประเด็นสำคัญอีกประการหนึ่งสำหรับเหรัญญิกคือข้อมูล การคัดกรอง การทำให้เป็นมาตรฐาน และการตีความฟีดข้อมูลแบบเรียลไทม์ที่ขยายตัวตลอดเวลากลายเป็นความท้าทายสำหรับพลังการประมวลผลที่มีอยู่ และสิ่งสำคัญอันดับแรกสำหรับเหรัญญิกจำนวนมากคือการรวบรวมข้อมูลแบบเรียลไทม์แบบเรียลไทม์ด้วยข้อมูลแบทช์ ซึ่งจำเป็นต้องทำให้เป็นมาตรฐานในรูปแบบเดียว เพื่อเพิ่มความสามารถในการใช้งานให้สูงสุด

ข้อมูลที่มีคุณภาพไม่ดีอาจสร้างความเสียหายต่อการจัดการงบดุลและท้ายที่สุดต่อประสบการณ์โดยรวมของลูกค้า

AI และการเรียนรู้ของเครื่องสามารถสร้างผลกระทบที่ยิ่งใหญ่ได้ เช่น การระบุคำที่สะกดผิดและการซ้ำซ้อน คำย่อของคำเช่น 'Limited' สามารถโน้มน้าวบางระบบว่ากำลังติดต่อกับเอนทิตีมากกว่าที่เป็นจริง

แต่เพื่อให้ได้รับประโยชน์อย่างเหมาะสมจากเทคโนโลยีใหม่เหล่านี้ องค์กรต่างๆ จะต้องลงทุนในสถาปัตยกรรมข้อมูลที่แข็งแกร่งด้วย

ปรับปรุงกระบวนการเพื่อให้ได้ผลลัพธ์สูงสุด

บ่อยครั้งมีหลายด้านในการปฏิบัติงานด้านการเงินซึ่งสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพของกระบวนการได้ กระบวนการและขั้นตอนในคลังมีไว้สำหรับเหรัญญิกในการออกแบบ แต่อาจเป็นเรื่องท้าทายในการเลือกลำดับความสำคัญ

กฎเหล่านี้สามารถใช้เป็นแนวทางได้:

  1. ทำความเข้าใจกระบวนการขององค์กรของคุณในระดับละเอียด การรู้ว่าจุดใดในรอบ BAU ที่สภาพคล่องบีบตัวและจุดหยิกอาจเกิดขึ้นนั้นถือเป็นสิ่งล้ำค่า วัน/เดือน/ไตรมาส/ปี วันครบกำหนด หรือวันหมดอายุของการซื้อขายอนุพันธ์ตราสารทุนหลายรายการที่จะครบกำหนดในคราวเดียว ล้วนเป็นตัวอย่างของเหตุการณ์ความเครียดที่เป็นไปได้ที่กระทรวงการคลังสามารถจัดการได้ด้วยการพิจารณาล่วงหน้า
  2. รู้จุดกดดันของคลังของคุณ ระบุจุดเหล่านั้นที่มีแนวโน้มว่าจะเกิดความตึงเครียดมากที่สุด
  3. จัดลำดับความสำคัญจุดกดดัน กำหนด 'ต้นทุนของความล้มเหลว' ตามสมมุติฐานให้กับแต่ละจุดกดดัน สังเกตขนาดของผลกระทบที่จะเกิดขึ้น มูลค่าของปริมาณการประมวลผลของธุรกรรม หรือจำนวนไคลเอ็นต์ที่อาจได้รับผลกระทบ
  4. กระทบยอดอย่างสม่ำเสมอ ความประหลาดใจเกิดขึ้นเป็นครั้งคราวในคลัง แต่ด้วยการคืนดีบ่อยครั้ง เหรัญญิกที่มีประสิทธิภาพจะหยุดยั้งเหตุการณ์เหล่านี้ที่กลายเป็นความเสี่ยง
  5. พยากรณ์อย่างสม่ำเสมอ ใช้ AI เพื่อสร้างแบบจำลองการคาดการณ์จากแหล่งข้อมูลทองคำเพื่อระบุการเกินดุลและการขาดแคลนสภาพคล่องในอนาคต ภาพรวมกระแสเงินสดที่แม่นยำช่วยให้บริษัทจัดการภาระหนี้ได้ดีขึ้น เข้าใจความสามารถของบริษัท และเป็นแนวทางในการลงทุนโดยตรงในอนาคต เหรัญญิกจำเป็นต้องมีมุมมองที่ชัดเจนเกี่ยวกับความต้องการเงินสดในอนาคตขององค์กร เพื่อให้สามารถรับมือกับความผันผวนของภูมิภาคได้อย่างปลอดภัยและแจ้งกลยุทธ์การดำเนินงาน
  6. กำหนดมาตรการของคุณ ไม่ว่าจะเลือกอัตรา EBITDA, ROCE, STP, ต้นทุน FTE, การจ่าย/รับดอกเบี้ยสุทธิ หรือเกณฑ์มาตรฐานอื่นๆ เพื่อวัดระดับประสิทธิภาพ แบ่งปันตัวเลือกนั้นกับผู้ถือผลประโยชน์ร่วม และใช้ข้อมูลดังกล่าวอย่างสม่ำเสมอ

การแทรกแซงที่สำคัญของเหรัญญิกนอกเหนือจากระบบอัตโนมัติ

แม้ว่าประสิทธิภาพทั้งหมดที่ได้รับจากกระบวนการอัตโนมัติแบบแมนนวล มีเพียงการแทรกแซงจากผู้เชี่ยวชาญเท่านั้นที่สามารถประเมินการขยายสาขาที่เป็นไปได้ทั้งหมดของการหยุดชะงักที่ร้ายแรง จากนั้นจึงบรรเทาผลกระทบ

ปริมาณทรัพยากรผู้เชี่ยวชาญที่ต้องการจะขึ้นอยู่กับความถี่และขนาดของเหตุการณ์ที่ต้องการการแก้ไข ดังที่ได้กล่าวไปแล้ว ในระดับกลยุทธ์ เหรัญญิกจะนำคุณค่ามาสู่การอภิปรายกลยุทธ์ทางธุรกิจระดับคณะกรรมการ

เนื่องจากตลาดยังคงไม่มั่นคงจากความผันผวนทางภูมิศาสตร์การเมืองและเศรษฐกิจ จึงสมเหตุสมผลสำหรับเหรัญญิกที่จะเป็นหัวหอกในความพยายามที่จะนำทางสถาบันการเงินผ่านช่วงเวลาที่ท้าทายเช่นนี้

จากแบบแยกส่วนไปสู่แบบไม่มีรอยต่อ: การรวมโซลูชันด้านการเงินเข้าด้วยกัน

ประสิทธิภาพในการบริหารการเงินมีผลกระทบเชิงบวกต่อต้นทุนการดำเนินงาน การบริหารความเสี่ยง ประสิทธิภาพการซื้อขาย และการเติบโตของธุรกิจ

ด้วยการรวมการดำเนินงานไว้บนแพลตฟอร์มเดียว เช่น ที่นำเสนอโดย Finastra องค์กรต่างๆ สามารถสร้างผลกำไรมหาศาลได้ง่ายๆ ผ่านความสม่ำเสมอของกระบวนการ ขั้นตอนการทำงานที่คล่องตัว และข้อมูลแบบรวมศูนย์

Finastra ได้พิสูจน์โซลูชันด้านการเงินโดยมีลูกค้ามากกว่า 400 รายทั่วโลก และมีประสบการณ์มากกว่า 30 ปีในการทำงานร่วมกับธนาคารระดับโลก ระดับภูมิภาค และระดับท้องถิ่นเพื่อแนวทางปฏิบัติทางการตลาดที่ดีที่สุด

โซลูชั่นเหล่านี้ช่วยให้ธนาคารเปลี่ยนจากระบบแยกส่วนที่ล้าสมัยไปเป็นแพลตฟอร์มที่มีประสิทธิภาพและคุ้มค่า ซึ่งช่วยให้ทีมบริหารเงินใช้เวลาและทรัพยากรให้เกิดประโยชน์สูงสุด เพื่อเพิ่มมูลค่าให้กับองค์กรและลูกค้ามากขึ้น

ค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมว่าโซลูชันคลังของ Finastra สามารถช่วยให้ธุรกิจของคุณค้นพบประสิทธิภาพและการเติบโตได้อย่างไร โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม.

พิมพ์ง่าย PDF & Email

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก Fintechnews สิงคโปร์