Agile Banking Transformation: ยุคใหม่ของการธนาคาร

โลกของบริการทางการเงินอยู่ในสถานะของการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง โดยธนาคารแบบดั้งเดิมหลายแห่งทั่วเอเชียแปซิฟิกและทั่วโลกกำลังดำเนินการตามกลยุทธ์การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลอย่างแข็งขัน

สำหรับหลายองค์กรเหล่านี้ ผลกระทบของเทคโนโลยีก่อกวนและผู้ท้าทายด้านดิจิทัลเท่านั้นที่บีบให้สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมต้องเริ่มสร้างนวัตกรรมใหม่จากการเป็นระบบราชการ องค์กรที่เหมือนเครื่องจักรไปสู่สิ่งมีชีวิตที่คล่องตัวซึ่งมีทั้งพนักงานและลูกค้า ที่ศูนย์

จากระบบราชการที่เหมือนเครื่องจักรไปจนถึงสิ่งมีชีวิตที่ว่องไว

เป็นเวลาหลายทศวรรษแล้วที่ธนาคารและสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมได้ดำเนินการในฐานะองค์กรที่มีโครงสร้างสูง โดยมีลำดับชั้นจากบนลงล่างที่เข้มงวด ระบบราชการระดับกลาง และทีมงานเฉพาะทางที่ทำงานเป็นไซโล

อย่างไรก็ตาม การมุ่งเน้นที่การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในปัจจุบันเป็นตัวเร่งให้หลายองค์กรต้องคิดใหม่เกี่ยวกับวิธีการทำงานและมองหาวิธีการต่างๆ ในการทำสิ่งต่างๆ

เนื่องจากธนาคารเหล่านี้หลายแห่งกำลังเรียนรู้ตลอดการเดินทาง การเปิดรับการเปลี่ยนแปลงขององค์กรจึงเป็นปัจจัยสำคัญในการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลให้ประสบความสำเร็จ

ในหลายกรณี ได้เห็นคู่แข่งนำเทคโนโลยีดิจิทัลใหม่ๆ เข้ามาใช้ ซึ่งเป็นแรงผลักดันเบื้องหลังให้สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมเปลี่ยนวิธีดำเนินการ โดยพยายามนำหน้าคู่แข่ง

ความคล่องตัวเป็นกุญแจสำคัญ เนื่องจากธนาคารหลายแห่งกำลังค้นพบระหว่างภารกิจในการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล

อย่างไรก็ตาม ความคล่องตัวไม่ได้เกิดขึ้นโดยธรรมชาติสำหรับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมหลายแห่ง – เป็นสิ่งที่จำเป็นต้องรวมเข้ากับทุกแง่มุมและระดับขององค์กรอย่างมีสติ

การมีความคล่องตัวโดยธรรมชาติทำให้องค์กรสามารถติดตามความต้องการของลูกค้าและตอบสนองต่อวิกฤตได้ แต่การเปลี่ยนไปสู่องค์กรที่คล่องตัวไม่ได้เกิดขึ้นชั่วข้ามคืน

ลักษณะสำคัญขององค์กรที่คล่องตัว

แล้วอะไรคือลักษณะขององค์กรที่คล่องตัว? และความคล่องตัวจะช่วยให้สถาบันการเงินก้าวนำหน้าได้หรือไม่?

ในหลายกรณี องค์กรที่คล่องตัวได้รับคำแนะนำจากบริษัทเทคโนโลยี ตัดสินใจเรื่องเล็ก ๆ น้อย ๆ บ่อยครั้งซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของวัฏจักรที่รวดเร็วของนวัตกรรมอย่างต่อเนื่อง - ทดสอบและปรับเปลี่ยนตามความจำเป็นไปพร้อมกัน

องค์กรที่คล่องตัว – หรือทีมที่คล่องตัวภายในองค์กร – ยังแยกย่อยปัญหาขนาดใหญ่และซับซ้อนออกเป็นโมดูล และพัฒนาโซลูชันสำหรับแต่ละองค์ประกอบเฉพาะ ทดสอบและปรับปรุงอย่างต่อเนื่องในวงจรป้อนกลับที่รัดกุม

สำหรับธนาคาร แนวทางที่คล่องตัวสามารถช่วยให้พวกเขาแก้ไขจุดบกพร่องในการเดินทางของลูกค้าในรูปแบบจุลภาค และสร้างสิ่งเหล่านี้ทีละน้อย โดยมีการยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางเป็นหัวใจของวัฒนธรรมของทีมและองค์กรที่คล่องตัว

และในขณะที่เทคโนโลยีเป็นจุดสนใจหลักของทุกกลยุทธ์ DX อย่างชัดเจน สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่านั่นไม่ใช่การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลแบบเบ็ดเสร็จและจุดจบทั้งหมด ความคล่องตัวและการเปลี่ยนแปลงในวัฒนธรรมองค์กรและการจัดการอาจมีความสำคัญพอๆ กับโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี

DBS: ตัวอย่างชั้นนำของธนาคารที่คล่องตัว

ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา DBS ของสิงคโปร์ได้ผ่านการยกเครื่องธุรกิจใหม่ทั้งหมด โดยเปลี่ยนจากโครงสร้างพื้นฐานที่มีระบบราชการสูงมาเป็นองค์กรที่ประกอบด้วยทีมงานข้ามสายงานซึ่งอุทิศตนเพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า รวมถึงลดเวลาที่ลูกค้าเสียไปกับกระบวนการบางอย่าง เช่น การรายงานการถูกขโมย การ์ด.

ในช่วงสองปีนับตั้งแต่เปิดตัวโครงสร้างใหม่ DBS สามารถกำจัดชั่วโมงการทำงานที่สูญเปล่าของลูกค้าไปแล้ว 250 ล้านชั่วโมง และจัดการเพื่อแก้ไขจุดบกพร่องของลูกค้าเฉพาะเจาะจงในกระบวนการต่างๆ ที่หลากหลายโดยการทำแผนที่การเดินทางของลูกค้าตั้งแต่ต้นจนจบ

การเปลี่ยนแปลงของ DBS ไปสู่องค์กรที่คล่องตัวและยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางทำให้รายได้เพิ่มขึ้นอย่างน่าอัศจรรย์

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของ DBS ไปสู่ธนาคารที่คล่องตัว รวมถึงตัวอย่างวิธีการที่สถาบันการเงินชั้นนำระดับโลกอื่นๆ เช่น ING และ Commonwealth Bank of Australia ดำเนินการในฐานะสิ่งมีชีวิตที่คล่องตัว ดาวน์โหลดรายงานผลกระทบของนักเศรษฐศาสตร์ที่สนับสนุนโดย Mambu โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม.