5 เทรนด์ฟินเทคอันดับต้น ๆ ที่กำหนดภูมิภาค APAC ในปี 2024 – Fintech Singapore

ภูมิทัศน์ฟินเทคในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก (APAC) ได้รับการพัฒนาอย่างรวดเร็ว โดยบริษัทสตาร์ทอัพและบริษัทที่จัดตั้งขึ้นได้กำหนดนิยามใหม่ของวิธีการให้บริการทางการเงินและการบริโภค เมื่อเราก้าวเข้าสู่ปี 2024 ความรู้สึกของการมองโลกในแง่ดีด้วยความระมัดระวังกำลังเกิดขึ้น เนื่องจากแนวโน้มฟินเทคในเอเชียแปซิฟิกหันไปใช้แนวทางที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลและการวิเคราะห์มากขึ้นเพื่อการพัฒนาฟินเทค และส่งเสริมการเติบโตของตลาดที่สมดุล

วันนี้ เราจะมาสำรวจเทรนด์ฟินเทค 2024 อันดับแรกในภูมิภาค APAC ปี XNUMX ซึ่งได้รับการสนับสนุนจากสถิติและข้อมูลเชิงลึก แนวโน้มเหล่านี้นำเสนอทั้งโอกาสและความท้าทายสำหรับสถาบันการเงินที่จัดตั้งขึ้นและบริษัทสตาร์ทอัพเชิงนวัตกรรม ซึ่งสะท้อนถึงธรรมชาติของอุตสาหกรรมที่มีการพัฒนาอยู่ตลอดเวลา

การยอมรับปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการเรียนรู้ของเครื่อง (ML)

AI และ ML คือ ได้รับแรงฉุดอย่างมาก ภายในภาคฟินเทคของ APAC เทคโนโลยีล้ำสมัยเหล่านี้กำลังปฏิวัติบริการทางการเงินในแง่มุมต่างๆ ตั้งแต่ประสบการณ์ด้านการธนาคารส่วนบุคคลไปจนถึงโมเดลการประเมินความเสี่ยงที่ซับซ้อนมากขึ้น ในปี 2024 แชทบอทและผู้ช่วยเสมือนที่ขับเคลื่อนด้วย AI คาดว่าจะให้การสนับสนุนลูกค้าและคำแนะนำทางการเงินที่ดียิ่งขึ้น

การประยุกต์ใช้ AI และ ML ขยายไปไกลกว่าการบริการลูกค้า มันยังมีบทบาทสำคัญใน การตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกง — ข้อกังวลที่สำคัญในขอบเขตการเงินดิจิทัล ในขณะที่เทคโนโลยีเหล่านี้เติบโตอย่างต่อเนื่อง พวกเขาจึงพร้อมที่จะพลิกโฉมอุตสาหกรรมในลักษณะที่ไม่เคยจินตนาการมาก่อน

ตลอดปี 2023 มีความโดดเด่น ความสนใจพุ่งปรี๊ด และการลงทุนด้าน AI และ ML ทั้งในและนอกอุตสาหกรรมการเงิน และ โครงการของไอดีซี ด้วยอัตราการเติบโตในปัจจุบัน การใช้จ่ายด้านปัญญาประดิษฐ์ในเอเชียแปซิฟิกจะเติบโตเป็น 78.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2027

ตรงกันข้ามกับเทคโนโลยีล่าสุดอย่าง NFT และ metaverse การมุ่งเน้นไปที่ AI และ ML นั้นสมเหตุสมผลดี ผู้เชี่ยวชาญและคนในอุตสาหกรรมมีมุมมองเชิงบวกต่อศักยภาพของเทคโนโลยีเหล่านี้ในการปฏิวัติทางการเงิน ซึ่งรวมถึงในด้วย การวิเคราะห์ตลาดที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล และ ที่ปรึกษา AI การบริหารความมั่งคั่ง.

แม้ว่ากระแสโฆษณาเกี่ยวกับ AI ในระยะเริ่มแรกอาจลดลง แต่ก็เป็นพื้นที่ที่ศักยภาพมีแนวโน้มที่จะตรงกัน (หากไม่เกินความคาดหวัง) พลังการเปลี่ยนแปลงของ AI และ ML ถือเป็นคำมั่นสัญญาในการสร้างภูมิทัศน์ทางการเงินที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นและยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง

การฟื้นตัวของตลาด Cryptocurrencies

การฟื้นตัวของราคาสกุลเงินดิจิตอลและการลดลงครึ่งหนึ่งของ Bitcoin ที่คาดการณ์ไว้ในช่วงกลางปี ​​2024 ได้จุดประกายความสนใจใน ศักยภาพของเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย เพื่อปรับภูมิทัศน์ทางการเงิน ในปี 2024 เราคาดว่าจะมีการใช้สกุลเงินดิจิทัลแบบสถาบันเพิ่มขึ้นอย่างมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภูมิภาค APAC

สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมกำลังแสดงความสนใจที่เพิ่มขึ้นในสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งเป็นแนวโน้มที่ได้รับแรงหนุนจากการเปลี่ยนแปลงของตลาดและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี Fiona Murray รองประธานและกรรมการผู้จัดการประจำภูมิภาค APAC ของ Ripple ได้กล่าวไว้ คาดว่าจะเพิ่มขึ้นอย่างมาก ในการนำสกุลเงินดิจิทัลไปใช้โดยสถาบันในปี 2024

การพยากรณ์โรคนี้เกิดขึ้นได้ทันเวลาเป็นพิเศษ เนื่องจากตลาดสกุลเงินดิจิทัลกำลังได้รับความสนใจจากสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมเพิ่มมากขึ้น เน้นเป็นพิเศษ ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก ตัวอย่างเช่น DBS ของสิงคโปร์ กลายเป็นหนึ่งในธนาคารในเอเชียไม่กี่แห่งที่แนะนำบริการซื้อขาย crypto ผ่าน DBS Digital Exchange (DDeX) สำหรับนักลงทุนองค์กรและนักลงทุนสถาบันอีกด้วย ลูกค้าความมั่งคั่งของ DBS ที่เป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องรับรู้ว่าสกุลเงินดิจิทัลยังมีอะไรอีกมากมายที่ต้องพิสูจน์ในปีหน้า บริษัทบางแห่งที่พึ่งพาสกุลเงินดิจิทัลอย่างมากต้องเผชิญกับความท้าทายอย่างมาก ในขณะที่ความสนใจในการร่วมลงทุนได้เปลี่ยนไป แนวคิดของโทเค็นซึ่งกำลังสร้างความสนใจอย่างมากคือ การเปลี่ยนแปลงการซื้อขายและการจัดการสินทรัพย์ ในหลากหลายภาคส่วน ตั้งแต่อสังหาริมทรัพย์ไปจนถึงหุ้นบริษัท

อย่างไรก็ตาม พื้นที่ส่วนใหญ่ยังคงค้นหาปัญหาเพื่อแก้ไข แม้ว่าศักยภาพจะเห็นได้ชัด แต่การใช้งานจริงสำหรับสกุลเงินดิจิทัลและเทคโนโลยีบล็อกเชนยังคงปรากฏให้เห็น คงต้องรอดูกันว่าอุตสาหกรรมจะพัฒนาและรับมือกับความท้าทายเหล่านี้อย่างไรในปี 2024

การเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของแอปพลิเคชั่น Blockchain และ DLT

เดิมทีเทคโนโลยีบล็อกเชนได้รับความสนใจจากสกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin ปัจจุบันเทคโนโลยีบล็อกเชนกำลังรุกล้ำเข้าสู่ระบบการเงินแบบดั้งเดิมอย่างมีนัยสำคัญ Blockchain สัญญาว่าจะเพิ่มความโปร่งใส ความปลอดภัย และประสิทธิภาพในแอปพลิเคชันต่างๆ ตั้งแต่ธุรกรรมการชำระเงินไปจนถึงสัญญาอัจฉริยะ

ตัวบ่งชี้ที่โดดเด่นของการเปลี่ยนแปลงนี้คือความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับโซลูชันการชำระเงินข้ามพรมแดนที่สร้างขึ้นจากเทคโนโลยีบล็อกเชน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภูมิภาค APAC แนวโน้มนี้บ่งบอกถึงความแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญจากวิธีการชำระเงินแบบเดิมๆ ซึ่งส่งสัญญาณถึงความมั่นใจที่เพิ่มขึ้นในความปลอดภัยและประสิทธิภาพของสกุลเงินดิจิทัล

หลายประเทศในภูมิภาค APAC ได้แก่ สิงคโปร์ และ ประเทศญี่ปุ่นกระตือรือร้น สำรวจสินทรัพย์ดิจิทัลของ Web3 และเหรียญมั่นคง ธนาคารกลางของ สิงคโปร์ได้ประกาศแผน เพื่อนำร่องการออกและการใช้สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางขายส่ง (CBDC) ในปีหน้า โครงการริเริ่มนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่ออำนวยความสะดวกในการชำระเงินข้ามพรมแดนและการชำระหนี้แบบเรียลไทม์ ซึ่งถือเป็นก้าวสำคัญในอนาคตของการชำระเงิน

ในขณะที่ขายส่ง CBDC แตกต่างจาก CBDC สำหรับการค้าปลีกซึ่งรองรับการทำธุรกรรมในชีวิตประจำวัน โดยแสดงถึงวิวัฒนาการที่มีแนวโน้มในขอบเขตของสกุลเงินดิจิทัล มันเป็นเพียงเรื่องของเวลาก่อนที่แอปพลิเคชันอีคอมเมิร์ซสำหรับผู้บริโภคที่สร้างขึ้นเกี่ยวกับ CBDC จะพร้อมใช้งานสู่สาธารณะ

นอกจากนี้ รัฐบาล APAC และธนาคารกลางหลายแห่ง กำลังสำรวจ CBDC และกรอบข้อมูลประจำตัวดิจิทัลบนบล็อกเชนอย่างแข็งขัน ในปี 2024 เราคาดว่าจะได้เห็นโครงการนำร่องที่ใช้งานได้จริงและกรณีการใช้งานที่รวมสกุลเงินดิจิทัลและข้อมูลทางการเงินบนบล็อกเชน ซึ่งจะเป็นการเพิ่มเติมการนำเทคโนโลยีเหล่านี้ไปใช้ในภาคการเงิน

ธนาคารดิจิทัลกำลังได้รับแรงผลักดัน

ธนาคารดิจิทัลเป็นพื้นที่ที่พร้อมสำหรับการเติบโตอย่างมากในเอเชีย โดยได้รับแรงหนุนจากความต้องการของผู้บริโภคสำหรับบริการธนาคารที่สะดวกและเข้าถึงได้มากขึ้น ธนาคารดิจิทัลเหล่านี้ไม่มีภาระจากระบบเดิมของธนาคารแบบดั้งเดิม นำเสนอแนวทางที่คล่องตัวและยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางมากขึ้น แนวโน้มนี้เด่นชัดโดยเฉพาะในตลาดที่มีประชากรจำนวนมากที่ไม่มีบัญชีธนาคารหรือไม่มีบัญชีธนาคาร เช่น ธนาคารดิจิทัล ในประเทศอินโดนีเซีย และ ฟิลิปปินส์ทำให้พวกเขาสามารถเข้าถึงบริการทางการเงินที่เคยเข้าถึงไม่ได้

หนึ่งในการพัฒนาที่น่าสนใจภายในเทรนด์ฟินเทคนี้คือความสำเร็จของธนาคารดิจิทัลของ APAC ในตลาดที่พัฒนาแล้ว ในอดีต มักสันนิษฐานกันว่ามีโอกาสที่จำกัดสำหรับธนาคารเพื่อรายย่อยดิจิทัลในการสร้างความก้าวหน้าที่สำคัญในตลาดเช่นสิงคโปร์หรือฮ่องกง อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ถูกมองข้ามคือพลังของระบบนิเวศ

ยกตัวอย่างเช่น Trust Bank ของสิงคโปร์ใช้ประโยชน์จากบุคคลหลายล้านคน ร่วมกับตระกูล NTUC เพื่อขับเคลื่อนการใช้งานเบื้องต้น ระบบนิเวศนี้ยังคงมีบทบาทสำคัญในในขณะที่บุคคลต่างๆ แสวงหาส่วนลด บริการทางการเงิน และข้อตกลง มันแสดงให้เห็นถึงความสัมพันธ์ทางชีวภาพระหว่างธนาคารดิจิทัลและชุมชนที่จัดตั้งขึ้น

ความยั่งยืนเป็นแรงผลักดันท่ามกลางภูมิทัศน์การระดมทุนที่เปลี่ยนแปลงไป

หนึ่งในแนวโน้มระดับภูมิภาคที่โดดเด่นที่สุดในภูมิทัศน์ฟินเทคของ APAC คือ การพัฒนาสภาพแวดล้อมการระดมทุนสำหรับสตาร์ทอัพ. แม้ว่าการลงทุนร่วมลงทุนจะพุ่งสูงขึ้นอย่างเห็นได้ชัดจนถึงปี 2022 แต่ขณะนี้การมุ่งเน้นกำลังเปลี่ยนไปสู่ความยั่งยืนและความก้าวหน้าในระยะยาว ซึ่งเป็นการเปลี่ยนแปลงที่เน้นย้ำถึงความท้าทายที่ต้องเผชิญในตลาดเงินทุน Fintech ในปี 2023 แนวโน้มนี้คาดว่าจะ จะเด่นชัดยิ่งขึ้นในปี 2024

จากการวิเคราะห์เพื่อบรรลุเป้าหมายของ เคพีเอ็มจี พัลส์ออฟฟินเทค H1'23 การศึกษาพบว่า การให้ทุนด้านฟินเทคในภูมิภาค APAC ลดลงจาก 6.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในช่วงครึ่งแรกของปี 2022 เหลือ 5.1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในช่วงครึ่งแรกของปี 2023 ซึ่งแตกต่างอย่างเห็นได้ชัดกับการระดมทุนในช่วง 2022 เดือนที่ทำลายสถิติในปี XNUMX ซึ่งตอกย้ำถึงการเปลี่ยนแปลงที่เปลี่ยนแปลงไปภายใน อุตสาหกรรม.

ในขณะที่ การลดลงของเงินทุนโดยรวมเห็นได้ชัดข้อตกลงบางอย่างมีความโดดเด่น โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Chongqing Ant Consumer Finance บริษัทผู้ให้บริการสินเชื่อเพื่อผู้บริโภคในจีน ระดมทุนได้ 1.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในช่วงครึ่งปีแรกของปี 1 อย่างไรก็ตาม ข้อตกลงอื่นๆ ในภูมิภาคในช่วงเวลาเดียวกันนั้นมีขนาดเล็กกว่ามาก โดยข้อตกลงที่ใหญ่ที่สุดรองลงมาในภูมิภาค APAC รวมถึงการซื้อกิจการบริษัทให้กู้ยืม SME ในอินเดียมูลค่า 23 ล้านดอลลาร์สหรัฐ การเงิน Vistaar โดยบริษัท PE Warburg Pincus ซึ่งระดมทุนได้ 270 ล้านดอลลาร์สหรัฐโดยบริษัทผู้ให้บริการสินเชื่อในสิงคโปร์ เครดิโว่ โฮลดิงส์และการระดมทุน 200 ล้านดอลลาร์สหรัฐโดย Creditbee แพลตฟอร์มสินเชื่อดิจิทัลในอินเดีย

เนื่องจากเป็นหนึ่งในแนวโน้มฟินเทคที่โดดเด่นที่สุดที่ส่งผลกระทบต่อภูมิภาค APAC ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การเปลี่ยนแปลงไปสู่ความยั่งยืนและการเติบโตในระยะยาว กำลังนำพานักลงทุนให้ฉลาดมากขึ้น ขณะนี้พวกเขากำลังให้ความสำคัญกับการเริ่มต้นธุรกิจด้วยโมเดลธุรกิจที่แข็งแกร่งและเส้นทางสู่ผลกำไรที่ชัดเจน นอกจากนี้ นักลงทุนกำลังมองหาบริษัทที่มีศักยภาพในการขยายขนาดในระดับภูมิภาคหรือระดับโลก การเปลี่ยนแปลงนี้บ่งบอกถึงการก้าวออกจากแนวคิดการเติบโตแบบเดิมๆ ไปสู่แนวทางที่สมดุลมากขึ้น

แนวโน้ม Fintech ที่น่าจับตามองในปี 2024

ในขณะที่ตลาดฟินเทคมีการแข่งขันเพิ่มมากขึ้น บริษัทต่างๆ ต่างก็กระตือรือร้นในการสำรวจความเชี่ยวชาญและความสามารถใหม่ๆ ผ่านการเป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์กับธุรกิจที่ส่งเสริมกัน แนวโน้มนี้ขยายไปไกลกว่าบริษัทฟินเทค สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมยังตระหนักถึงความจำเป็นในการนำเทคโนโลยีทางการเงินสมัยใหม่มาใช้เพื่อรักษาความเกี่ยวข้องและเพื่อลดความเสี่ยงเชิงกลยุทธ์ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนด้านการวิจัยและพัฒนาอย่างกว้างขวาง

ดังนั้น ผู้สังเกตการณ์ฟินเทค APAC คาดว่าแนวโน้มที่ส่งผลต่อภูมิทัศน์ในปี 2024 จะมีลักษณะเฉพาะคือการใช้ AI และ ML ที่เพิ่มขึ้น การฟื้นตัวในตลาดสกุลเงินดิจิทัล การเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของแอปพลิเคชันบล็อกเชน การเติบโตของธนาคารดิจิทัล และการเปลี่ยนแปลงสู่ความยั่งยืน ในการระดมทุน แนวโน้มเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงลักษณะที่พลวัตของอุตสาหกรรม โดยนำเสนอทั้งโอกาสและความท้าทายสำหรับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในภาคการเงิน

ปีหน้าสัญญาว่าจะเป็นช่วงเวลาของการเปลี่ยนแปลงและการปรับตัว ซึ่งผู้เล่นที่มีนวัตกรรมและมีความยืดหยุ่นมากที่สุดจะประสบความสำเร็จ ด้วย AI และ ML ที่เป็นผู้นำในการปรับเปลี่ยนประสบการณ์และความปลอดภัยของลูกค้า สกุลเงินดิจิทัลสำรวจดินแดนที่ไม่เคยมีใครรู้จัก บล็อกเชนสร้างเส้นทางใหม่แห่งความโปร่งใส และธนาคารดิจิทัลที่ตอบสนองความต้องการของผู้บริโภค ภาคฟินเทคของ APAC จึงเตรียมพร้อมสำหรับอนาคตที่น่าตื่นเต้นและมีชีวิตชีวา

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/