Tokenisering av tillgångar

Tokenisering av tillgångar

Tidsstämpel: 19 december 2023 6:04
Källnod: 3028685

Asset tokenization hänvisar till att representera digitala tokens på en blockchain, vilket bekräftar äganderätten till verkliga tillgångar. 

Många av oss vill äga ett verk i olika typer av mästerverk. Kommer du ihåg dina barndoms dagar när du försökte samla frimärken, mynt eller olika sorters stenar?

Många människor har en hobby att köpa och samla tavlor, klockor eller veteranbilar. Så även om det för vissa är en hobby och de får en må-bra-faktor genom att samla olika typer av enheter, tar detta för många andra formen av en alternativ investering.

Hittills har det varit en mycket kostsam affär att köpa en tavla eller en veteranbil. Men nu kan detta göras till ett överkomligt pris med teknik.

Vad är Asset Tokenization 

Tillgångstokenisering hjälper till att få delägande. Det viktiga här är att den övergripande processen är automatiserad, transparent, icke-förmedlande och kostnadseffektiv.

Vi har sett innovation närhelst kostnaderna för något har sänkts och gjorts överkomliga för massorna.

Tänk på ett scenario där din bank, baserat på dina hobbyer och preferenser, belönar dig med delägande av en värdefull målning efter varje kortanvändning.

Istället för nuvarande praxis, där du först samlar poäng och senare löser in dessa poäng för att köpa något, från dag 1, baserat på dina preferenser, börjar du äga en bit av en vintageklocka eller någon annan historisk del eller något annat.

Du kan äga en bit av en veteranbil, ett historiskt fort eller prylarna som används i din favoritfilm.

Tokenisering gäller olika tillgångar, inklusive materiella tillgångar som fastigheter och ädelmetaller, reglerade finansiella instrument som obligationer och aktier, och till och med immateriella rättigheter som musik och andra upphovsrättsskyddade verk. 

Tokenisering erbjuder betydande fördelar för tillgångar som inte redan handlas elektroniskt, som konstverk eller exotiska fordon. Det hjälper också tillgångar som behöver mer transparens i betalnings- och dataflöden att bli mer likvida och omsättbara.

Att äga en bit av din favoritsak är inget nytt koncept. Idag kan du också äga aktier i ett företag, vilket gör dig till delägare.

På liknande sätt kan några av oss ha fått medlemskap i semesterplaner från någon gästfrihetsgrupp. Du får äganderätt till en lägenhet och ett rum för specifika dagar i den gästfrihetsgruppen och njuter av din semester.

Nu, med "Tokenisering av (nästan) vilken tillgång som helst", kan du äga en del av vilken materiell eller immateriell tillgång som helst. Detta inkluderar att äga en bit i en byggnad, smycken, målning eller IP-programvara, digitala bilder etc.  

Tokens kan användas av organisationer för att representera verkliga tillgångar. Denna representation har formen av en token, som kan programmeras för att inkludera många olika typer av information och funktioner. Programmerbarhet är en övertygande funktion.

Det kan hjälpa till att säkerställa att tokens utfärdas eller överförs baserat på tidigare överenskomna regler. Dessa regler kan vara relaterade till likviditet, efterlevnad eller något annat. 

Den tokeniserade tillgången kan handlas dygnet runt säkert och effektivt eftersom all relevant tillgångsdata har kapslats in, och rik realtidstransaktionsdata är tillgänglig på blockchain-reskontran.

Asset Tokenization: A Brief History

Uppkomsten av blockchain-teknik och digitala redovisningar är när tillgångstokeniseringen först började. Denna banbrytande reskontrateknologi erbjöd ett synligt och säkert sätt att spåra ägande och gjorde tokenisering genomförbar. 

Lanseringen av OpenSea var den första anmärkningsvärda milstolpen. OpenSea är en plattform där icke-fungibla tokens, eller NFTs, kan skapas och handlas. Som ett resultat fick tillgångstokenisering dragkraft och konceptualiserades först för olika unika tillgångar.

Sedan dess har andra som Harbor, Alchemy Insights och Securitize anslutit sig till rörelsen, vilket påskyndat antagandet och tillväxten av tillgångstokenisering i olika branscher. Potentialen här är enorm. År 2027 är den globala marknaden för tokeniserade tillgångar
förväntas nå 24 biljoner dollar.

Hur Asset Tokenization fungerar 

Låt oss titta närmare på hur Asset Tokenization fungerar. 

1. Tillgången: Tänk på det där attraktiva konstverket du alltid har gillat. Det kan vara det enda unika veteranfordon du alltid har velat ha. Tokeniseringens universum är byggt kring denna verkliga eller digitala tillgång. Varje komponent registreras noggrant
för att säkerställa att dess äkthet och betydelse kommuniceras korrekt. 

Dessa tillgångar kan inkludera materiella föremål som fastigheter eller konstverk, monetära föremål som aktier eller obligationer, immateriella föremål som immateriell egendom och till och med identitet och data

2. Tokenisering: Förvandlingen av den fysiska tillgången till dess digitala motsvarighet är där magin händer. Säkra tekniker delar upp ägandet i mindre delar, var och en representerad av en separat token. Tänk på dessa som digitala nycklar som
ge tillgång till tillgången du äger en bråkdel av.

3. Distribution: Dessa nycklar, redo för distribution, ges till investerare. Tack vare detta kan vem som helst nu äga en bit av något som tidigare var ouppnåeligt eller utsatt för misstag. Alternativen är nu obegränsade. Oavsett en persons ekonomiska situation
situationen kan en global gemenskap av samlare köpa ett mästerverk och konstentusiaster överallt kan äga en lyxbil.

4. Handel: Att byta ut dina tokens kommer att vara den spännande delen. Spara tid på att vänta dagar för att transaktioner ska lösas. Tokenisering gör att dina digitala nycklar kan handlas kontinuerligt på globala marknader, vilket ger dig oöverträffad flexibilitet vid köp, försäljning,
och hantera dina investeringar.

Som ett resultat av den ökade likviditeten säljs tillgångar regelbundet och når sin fulla potential i en dynamisk miljö.

Denna process i fyra steg, hur enkel den än kan verka, kan i grunden förändra hur vi äger och använder tillgångar. Det demokratiserar tillgången och främjar ett mer rättvist och effektivt finanssystem. 

Tekniken bakom Asset Tokenization 

 1. Blockchain är en viktig tillgångstokeniseringskomponent. Förutom Blockchain krävs ett robust ekosystem av hjälpteknologier för att fungera felfritt och nå sin maximala potential. 

2. Smart kontrakt: Smart Contract spelar en viktig roll i Asset Tokenization. Eftersom dessa automatiserade kontrakt föreskriver uppgifter baserat på förutbestämda kriterier, kräver de inte mänskligt deltagande. Föreställ dig en token för fastigheter som sysselsätter
intelligenta kontrakt för att sätta in hyra för investerare varje månad automatiskt eller en symbol för konst som kompenserar skaparen med royalties vid återförsäljning. 

Eller tänk på historiskt betydelsefulla föremål som ägs av en grupp som använder den här tekniken, som ett antikt fordon eller ett fort. Nu kommer en filmproducent att betala denna stad en rejäl summa för att hyra dessa för sitt historiska drama. Win-win för alla inblandade intressenter. 

Härkomst, Smarta kontrakt och Blockchain underlätta upprättandet av tokeniserat ägande av tillgångar.

3. Orakel: Genom att överbrygga den digitala och fysiska världen tillhandahåller orakel den verkliga data som smarta kontrakt behöver för att fungera effektivt. Oavsett om man övervakar temperaturen i ett lager som innehåller tokeniserade varor eller verifierar äktheten av en
fysiskt konstverk representerat av tokens, orakel säkerställer att korrekt och tillförlitlig information är tillgänglig för att utlösa lämpliga händelser. 

4. DEX:er (decentraliserade utbyten): Man behöver inte använda en mellanhand med decentraliserade börser eller DEX. 

Eftersom DEX tillåter användare att handla tokeniserade tillgångar direkt, eliminerar de också behovet av traditionella utbyten och tillhörande avgifter. Peer-to-peer-handel erbjuder en säker och säker miljö för förändring samtidigt som det ger investerare större frihet, kontroll,
och transparens. Att förstå hur Blockchain fungerar med olika hjälpteknologier kan hjälpa dig att bättre förstå tillgångstokenisering. 

 Viktiga egenskaper hos tillgångstokenisering 

1. Delat ägande:  Du vill äga en bit av månen eller en insats i ett manuskript som vinner ett Nobelpris. Tillgångstokenisering låser upp denna potential och gör även de mest värdefulla tillgångarna tillgängliga för alla genom att dela upp ägandet i
små bitar.

Följaktligen är tidigare exklusiva marknader nu tillgängliga för vem som helst, vilket demokratiserar investeringsmöjligheter och tar bort traditionella inträdesbarriärer. Detta öppnar spännande möjligheter för ett bredare spektrum av människor, oavsett deras ekonomiska
omständigheter.

2. Global räckvidd: De traditionella geografiska begränsningarna tas bort genom tillgångstokenisering. Man kan handla och investera i tillgångar från var som helst i världen, vilket erbjuder många intressanta och spännande investeringsmöjligheter.

Denna globala ekonomi uppmuntrar innovation, likviditet och tillgänglighet genom den gränsöverskridande kopplingen mellan investerare och tillgångar. 

3. Förbättrad säkerhet: I dagens värld är säkerhet viktigt. Blockchain-teknik, grunden för tillgångstokenisering, ger ett oföränderligt ägande, vilket eliminerar risken för fel och bedrägerier.

Krypterings- och transaktionsverifieringsprocesserna säkerställer integriteten och säkerheten för dina investeringar. 

4. Ökad transparens: Dagarna av skumma ekonomiska affärer tar slut. Tillgångstokenisering loggar varje fas av processen – från utfärdandet av enskilda tokens till handeln med dessa tokens – på Blockchain. Transparens är oavsiktligt integrerad
in i detta, eftersom det inkluderar all tillgänglig information om den ursprungliga ägaren och historiken för varje transaktion.

På grund av denna oöverträffade transparens, som främjar ansvarsskyldighet och förtroende, är investerare utrustade med fullständig kunskap om ägandet och bakgrunden till deras tillgångar. 

5. Lägre utgifter: Traditionellt ägande av tillgångar innebär vanligtvis höga avgifter och komplicerade processer. Tillgångstokenisering effektiviserar dessa procedurer, eliminerar onödiga mellanhänder och minskar transaktionskostnaderna avsevärt.

På grund av dess överkomliga priser är investeringar nu mer tillgängliga för individer och organisationer, vilket möjliggör betydande kostnadsbesparingar. När de kombineras ger dessa grundläggande beståndsdelar ett kraftfullt och innovativt tillvägagångssätt för ägande.

Asset tokenization syftar till att öka tillgängligheten, uppmuntra deltagande från hela världen och öka effektiviteten och transparensen i det finansiella systemets teknologikomponenter. 

6. Låsa upp illikvida tillgångar: Tokenisering gör traditionellt illikvida tillgångar, såsom fastigheter och konstverk, mer transporterbara och tillgängliga. 

7. Ökad effektivitet: Tokeniserade tillgångar är billigare och kräver mindre administrativa ansträngningar för att hantera och handla. 

8. Främja innovation: Tokenisering underlättar utvecklingen av nya finansiella tjänster och varor, vilket förbättrar atmosfären för investeringar. 

Finansiella institutioners roll i tillgångstokenisering:

Det finns många verkliga tillämpningar för tillgångstokenisering. Och banker kan hjälpa sina kunder genom att aktivera eller erbjuda denna applikation. 

1. Äg ett stycke historia: Tänk dig att du håller en bit av månen, ett sällsynt historiskt dokument eller den första upplagan av din bästa bok. Tack vare tillgångstokenisering kan du äga några av dessa sällsynta tillgångar, vilket gör dem tillgängliga även för dem med
begränsade ekonomiska resurser. 

 Föreställ dig att äga en bit av Mona Lisa eller dela i en bok som säkrar ett Nobelpris – drömmar som var ofattbara för bara en kort tid sedan men som nu har blivit verklighet. 

2. Använda tokens Fastigheter: Att äga fastigheter har alltid krävt ett betydande ekonomiskt engagemang. Asset tokenization tar bort dessa barriärer, vilket gör delaktiga fastighetsinvesteringar möjliga.

Detta ger dem med färre resurser tillgång till en lukrativ marknad. Föreställ dig att äga en del av en kommersiell fastighet eller ett lyxigt flerbostadshus, utöka din investeringsportfölj och tjäna passiv inkomst utan bördan av betydande förpliktelser. 

 3. Tjäna pengar för din passion: Vill du lägga pengar på en innovativ startup men har inte det? Genom tillgångstokenisering kan du ge direkta bidrag till de orsaker som är viktiga för dig. 

Genom att investera i tokeniserade affärer kan du bidra till deras tillväxt och vinst när de tar fart. Föreställ dig att bli rik och göra en verklig skillnad genom att vara en tidig investerare i nästa stora mjukvaruföretag eller ett omvälvande grön energiprojekt.
Oavsett dina passioner – innovation, fastigheter eller historia – låter den här tekniken dig ta fantastiska chanser som var utom räckhåll tidigare.

4. Investeringar i nya tillgångsklasser: Att äga en pjäs i den kungliga klockan eller yachten eller bygga på en berömd gata är enkelt och prisvärt nu, tack vare tillgångstokenisering.  

Banker kan bli digitala tillgångars väktare. Dessa digitala tillgångar med tillgångstokenisering kan tillhandahållas som en alternativ investering. 

Tillgångstokeniseringsplattformar

  1. Öppet hav: En branschledare inom NFT-skapande och handel, vilket öppnar dörren för tillgångstokenisering i flera branscher.
  2. Hamn: Koncentrerar sig på att tokenisera fastighetstillgångar för att öka tillgängligheten till delat ägande för en större grupp människor.
  3. Säkerställ: Tillhandahåller ett komplett utbud av tokeniseringslösningar för tillgångar i olika sektorer, såsom värdepapper, konst och samlarföremål.
  4. Alkemi: Ger investerare användbar information genom att erbjuda datadrivna insikter och analyser för tokeniserade tillgångar.
  5. Polymath: Denna plattform tillåter emittenter att skapa och hantera tokeniserade värdepapper. 

Förutom dessa är Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond och Tokensoft också viktiga aktörer här.

Exempel på tillgångstokenisering av finansiella institutioner

1. Project Genesis & Project Evergreen: 2021 genomförde Hong Kong Monetary Authority (HKMA) och BIS (Bank for International Settlements) Innovation Hubs Hong Kong-center ett test för att emittera tokeniserade gröna obligationer. 

Senare initierade HKMA Project Evergreen 2022. Detta utvärderade lämpligheten av Hongkongs finansiella infrastruktur, rättsliga ram och regelverk för att implementera distribuerad ledger-teknologi (DLT) över hela obligationens livscykel, inklusive
primär emission och avveckling, kupongbetalning och sekundär handelsavveckling. 

2. Projektets vårdnadshavare: Ett initiativ från Monetary Authority of Singapore i samarbete med finanssektorn, syftar det till att bedöma lönsamheten för tillgångstokenisering och decentraliserade finansieringsapplikationer (DeFi). 

 3. UBS har genomfört Ethereum-försök av en tokeniserad penningmarknadsfond. 

4. JP Morgan: 2020 lanserade Onyx av JP MORGAN den första bankledda blockchain-plattformen dedikerad till att underlätta överföringen av digitala tillgångar, information och värde. 

Här tillåter en applikation som kallas Tokenized Collateral Network (TCN) investerare att pantsätta tillgångar som säkerhet.

5. SC Ventures of Standard Chartered har introducerat Libeara-tokeniseringsplattformen. 

6.Citigroup har börjat tokenisera konsumentinsättningar under initiativet Citi Token Services. 

7. Expobank: Det har utfärdat landets första tokeniserade diamanterbjudande. Genom detta har Expobank demokratiserat tillgången till ädelstensinvesteringar för små investerare.

8.HSBC satsade på digitala tillgångar med introduktionen av sin guldtokeniseringsplattform. Åtgärden genomförs av bankens övergripande tillvägagångssätt för att anta blockchain-teknik och möta det växande behovet av tokeniserade tillgångar. 

HSBC:s guldtokeniseringsplattform, konstruerad med hjälp av distribuerad ledger-teknologi (DLT), ger kunder tokeniserat ägande av fysiskt guld som säkert förvaras i bankens valv. Genom att skapa en digital representation av kunders fysiska guldinnehav
med tillstånd ökar plattformen transparensen och effektiviserar handelsprocessen.

Slutsats:

 Inte bara ett tekniskt genombrott, tillgångstokenisering representerar en revolution i lagring och hantering av tillgångar. Det kan demokratisera tillgången, skapa nya ekonomiska möjligheter och öka säkerheten och transparensen.

Med utvecklingen av teknik och dess växande användning kan vi förvänta oss mer betydande innovation och störningar i olika branscher. 

Genom att bli väktare av dessa digitala tillgångar och tillhandahålla investeringar i dessa digitala tillgångar kan finansiella institutioner spela en betydande roll här. 

Tidsstämpel:

Mer från Fintextra