De senaste årens sju största Fintech-bedrägerier: Vem fastnade?

Det har varit ett tufft år för fintech- och kryptoindustrin, och det har varit under eld av olika anledningar. Bland andra påtryckningar har den kanske mest skadliga aspekten att komma ut ur detta år varit utbredd misstänkt aktivitet som begåtts av påstådda bedragare i branschen. 

Namn som Sam Bankman-Fried och Gerald Cotten har tyvärr bli synonymt med misstänkt bedrägeri och bedrägeri. De två anklagade bedragarna har påståtts ha mjölkat investerare på miljontals dollar, och deras berättelser har kastat en skugga av tvivel över hela branschen. 

Med teknologin och kryptorymdens rykte på ett lägsta nivå någonsin sedan implosionen av dotcom-bubblan, är det viktigt att komma ihåg att många anständiga, seriösa människor fortfarande arbetar i branschen. Men det är också viktigt att känna igen de bedragare som alltid är på jakt efter att dra fördel av upplevda svagheter eller "kryphål" i systemet. 

Här är en lista över några kända och mindre kända påstådda och dömda bedragare.

Sam Bank Friedman – FTX faller från nåd

Rättegången mot FTX VD Sam Bankman Fried kommer att börja i oktober 2023, och fallet kan få betydande konsekvenser för kryptovalutaindustrin.

Bankman-Fried greps på Bahamas och laddad med bl.a. bankbedrägerier, värdepappersbedrägerier och penningtvätt. Om han döms riskerar han upp till 115 års fängelse. Bankman-Frieds medarbetare, bedragarna Caroline Ellison och Gary Wang, erkände sig också skyldiga till relaterade anklagelser och samarbetade med åklagarnas utredning av det påstådda upplägget.

Fallet handlar om kollapsen av FTX, en kryptovalutabörs som en gång var en av de mest eftertraktade. FTX ansökte om konkurs den 11 november 2022, efter det avslöjades att Bankman-Fried hade lurat banker och andra finansiella institutioner på miljontals dollar. Detta gjordes genom att skicka in falska och uppblåsta fakturor för betalning med intäkterna från bedrägeriet för att betala personliga utgifter och göra betalningar av Ponzi-typ till tidigare offer.

Markus Braun – Inflation av Wirecards vinster

Markus Braun var tidigare chef för Wirecard, ett nedlagt tyskt betalningsföretag som en gång värderades till över 20 miljarder dollar. I juni 2020 kollapsade företaget i en av de största redovisningsskandalerna i Europas historia.

I detta sammanhang har Braun och två andra tidigare chefer, Oliver Bellenhaus, som ledde ett Wirecard-dotterbolag i Dubai, och Stephan von Erffa, företagets chefsrevisor, anklagats för att ha lurat fordringsägare på 3.7 miljarder USD genom falsk redovisning från 2015 till Wirecards kollaps. år 2020.

Anklagelserna hänför sig till deras påstådda inblandning i att blåsa upp Wirecards intäkter och vinster för att få företaget att framstå som mer värdefullt än det var.

Enligt åklagare använde Braun och hans medanklagade ett komplext system för att blåsa upp Wirecards intäkter och vinster. De påstås ha skapat falska intäkter från betalningstjänster som aldrig ägde rum samtidigt som de förfalskade kontrakt med tredjepartsföretag för att få det att verka som om de tjänade mer än de gjorde.

Efter att ha avgått som verkställande direktör, Braun frivilligt överlämnat sig till myndigheterna i München och har suttit häktad sedan dess. Domstolen har planerat sammanlagt 100 dagars förhandlingar som kommer att pågå fram till slutet av 2023.

Amit Bhardwaj – King of GainBitcoin-bedrägeri

Amit Bhardwaj, som orkestrerade GainBitcoin-bluffen, dog av en hjärtattack tidigare i år.

GainBitcoin-bluffen tros vara en av de största i den indiska kryptovalutaindustrin, med rapporter som tyder på att Bhardwaj kan ha samlat in upp till 1 lakh crore (US$15.38 miljarder) från investerare.

Grundaren av GainBitcoin och andra kryptovalutaföretag, som Amaze Mining och Blockchain Research Limited, anklagades för att ha drivit ett Ponzi-system som samlade in pengar från investerare och sedan använde det för att betala av tidigare investerare. Amit förvrängde den totala investeringen och blåste upp siffran på företagets hemsida.

Ajay Bhardwaj, bror till Amit Bhardwaj är också den främste anklagade i GainBitcoin-bedrägerierna tillsammans med flera andra bedragare.

Odömd

Charlie Javice: Frank stämd av JP Morgan

Charlie Javice, den ung grundare Frank, en nystartad universitetsplanering, höjde på ögonbrynen när det avslöjades att företaget hade ertappats med att lura JPMorgan Chase på 175 miljoner USD.

Nu dyker det upp fler detaljer om hur hon lyckades med programmet - och de är ännu mer fördömande.

Banken anklagade Javice och Franks tidigare tillväxt- och förvärvschef Olivier Amar för att fejka nästan fyra miljoner kunder. Det visar sig att duon har engagerat sig i ett utarbetat plan för att fylla listan med miljontals kunder med falska. Nackdelen fungerade så här: 30-åringen anställde en professor i datavetenskap för att skapa falsk information som tillverkade nästan fyra miljoner klientnamn och e-postmeddelanden.

Hanad Hassan – Bogus Crypto Charity Orfano

British Broadcasting Corporation (BBC) rapporterade att den här 20-årige man som flydde från det krigshärjade Somalia för att göra Birmingham till sitt hem hade tjänat miljontals dollar på att handla med kryptovaluta förra året.

Det brittiska public service-företaget gjorde en 30-minuters dokumentär med titeln We Are England: Birminghams självtillverkade kryptomiljonär innan det var avbokad bara timmar innan det var planerat att köras - eftersom anklagelserna mot den påstådda bluffen hopade sig.

Den falska välgörenhetstoken som Hassan skapade döptes till Orfano och lanserades i april 2021. Tanken bakom kryptot var att tilldela tre procent av pengarna som investerats i programmet till välgörenhetsprojekt. 

Orfano upphörde dock plötsligt och tog med sig allas tillgångar och det fanns inget uttagsalternativ tillgängligt för användarna. Hanad återlanserade sedan Orfano som OrfanoX och upprepade samma bluff.

Gerald Cotten –   Nedlagd kryptovalutaväxling QuadrigaCX

Den sene grundaren av QuadrigaCX, Gerald Cotten, anklagas för att ha förskingrat 215 miljoner USD i kundmedel.

Gerald Cotten var sen grundare av QuadrigaCX, en numera nedlagd kryptovalutabörs. Han var också ansvarig för de privata nycklarna till företagets kalla plånböcker, som innehöll de flesta av dess Bitcoin och andra digitala tillgångar. 

Historien började när Cotten dog i december 2018, och lämnade efter sig en änka och ett företag utan möjlighet att komma åt eller återbetala sina kunders pengar.

I efterdyningarna av hans död avslöjades det att Cotten bedrägligt hade förskingrat medel från QuadrigaCX för hans vinning. Han hade öppnat falska konton under alias, krediterat sig själv med kryptovaluta och gjort affärer. När hans satsningar gick fel använde Cotten kundmedel för att täcka sina handelsförluster och förskingrade pengar för att finansiera sin livsstil.

Ruja Ignatova – Ett mynt och kryptodrottningen

I början av 2016 intog en gåtfull kvinna vid namn Dr Ruja Ignatova scenen vid ett glittrigt evenemang i London. Hon var där för att marknadsföra sin nya kryptovaluta, OneCoin. Men först var hon tvungen att visa publiken att hon var den riktiga affären.

Hon kallade sig kryptodrottningen och berättade för folk att hon hade uppfunnit en kryptovaluta för att konkurrera med Bitcoin och övertalade dem att investera miljarder.

Men det fanns ett problem. OneCoin handlades aldrig aktivt, inte heller kunde mynten användas för att köpa något. Dr Ruja sålde inget mer än varmluft. Men upplägget hon skapade var så smart, och hon ljög så övertygande att det lyckades lura miljontals människor på sina besparingar. Hon försvann i oktober 2017 och var en av de första kryptobedragarna att vara lagt till på FBI:s 10 Most Wanted List.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Källa: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/