Uppdatering av lagstiftning och lagstiftning – november 2023
Regulatorisk och lagstiftningsanalys – GLOBAL
FATFFinancial Action Task Force (FATF) är en global penningmästare... Snarare att förse länder med förbättrade verktyg för att mer effektivt kunna frysa, beslagta och konfiskera kriminellaEn brottsling är en individ eller grupp som har dömts... Snarare egenskapen
Under sitt fjärde plenarmöte i Paris (25-27 oktober) plenarmötet enades om viktiga ändringar till FATF-rekommendationerna som kommer att ge länder förbättrade verktyg för att mer effektivt frysa, beslagta och konfiskera brottslig egendom, både nationellt och genom internationellt samarbete. De reviderade rekommendationerna kräver att länder har policyer och operativa ramar som prioriterar återvinning av tillgångar och inrättar icke-domarbaserade konfiskeringsregimer i sina rättssystem. De ger också nya funktioner, såsom möjligheten att avbryta transaktioner relaterade till penningtvätt, finansiering av terrorism och grov brottslighet. FATF kommer nu att arbeta med att revidera relevanta delar av sin bedömningsmetodik för nästa omgång av ömsesidiga utvärderingar för att ta hänsyn till ändringarna i rekommendationerna.
Basel Institute publicerar AML Index 2023
Den 13 november, The Basel Institute on Governance publicerade den 12:e upplagan av Basel AML Index: "Rankning av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism runt om i världen". Basel AML Index är en oberoende rankning som bedömer ML/TF-risker i länder och deras förmåga att motverka dem.
IOSCO slutför sina policyrekommendationer för krypto och digitala tillgångar
Den 16 november slutförde International Organization of Securities Commissions (IOSCO) sitt policyrekommendationer för krypto- och digitala tillgångsmarknader. Dessa är centrala för leveransen av ett samordnat globalt regulatoriskt svar på det globala regulatoriska svaret, för de betydande riskerna för investerarskydd och marknadsintegritet som utgörs av centraliserade kryptotillgångsförmedlare som kallas crypto asset service providers (CASPs). Rekommendationerna täcker sex nyckelområden: Intressekonflikter som uppstår från vertikal integration av aktiviteter och funktioner; Marknadsmanipulation, insiderhandel och bedrägerier; Förvaring och skydd av klienttillgångar; Gränsöverskridande risker och regelsamarbete; Operationell och teknisk risk; och detaljhandelsdistribution.
BIS undersöker CBDCs anonymitet och integritetsöverväganden
Den 17 november utfärdade Bank for International Settlements arbetspapper nr. 1147 med titeln: Central Bank Digital Currency and Privacy: A Randomized Survey Experiment. Sammandraget från arbetsdokumentet lyder som följer: "Sekretessskydd är bland nyckelfunktionerna att tänka på vid utformningen av centralbankernas digitala valuta (CBDC). Med hjälp av ett nationellt representativt urval på över 3,500 60 deltagare genomför vi ett randomiserat onlineundersökningsexperiment för att undersöka hur viljan att använda CBDC som betalningsmedel varierar med graden av integritetsskydd och informationsförsörjning om integritetsfördelarna med att använda CBDC. Vi finner att båda faktorerna avsevärt ökar deltagarnas vilja att använda CBDC med upp till XNUMX % när de köper integritetskänsliga produkter. Våra resultat ger användbara insikter om utformningen och allmänhetens antagande av CBDC”.
FSB bedömer riskerna med multifunktionella kryptotillgångarsförmedlare
Den 28 november publicerade Financial Stability Board (FSB) en rapport om de finansiella stabilitetskonsekvenserna av multifunktionella kryptotillgångarsförmedlare (MCI). MCI är enskilda företag, eller grupper av anslutna företag, som kombinerar ett brett utbud av kryptotillgångar tjänsterAllmänna tjänster, inklusive ideella organisationer, forum och nyheter... Snarare, produkter och funktioner som vanligtvis är centrerade kring driften av en handelsplattform. De flesta av dessa aktiviteter har motsvarigheter inom traditionell finans, men tillhandahålls ofta inte av samma enhet eller är begränsade eller kontrollerade för att förhindra intressekonflikter och främja marknadsintegritet, investerarskydd och finansiell stabilitet. Den report varnar för att en kombination av olika aktiviteter inom multifunktionella kryptotillgångsförmedlare (MCI) kan förvärra MCI-sårbarheter och att det finns finansiella stabilitetskonsekvenser från ett misslyckande med en MCI kommer att bero på ett effektivt genomförande och upprätthållande av omfattande och konsekventa regler för kryptotillgång. marknader globalt. De noterade också att ytterligare arbete kan behövas för att förbättra gränsöverskridande samarbete och informationsutbyte adressI ett kryptovalutasammanhang är en adress en kryptografisk k... Snarare informationsluckor som identifierats i rapporten.
Regulatorisk och lagstiftningsanalys – NAM (USA och Kanada)
PayPal tar emot SEC-stämning relaterade till dess arbete med PYUSD stablecoinStablecoins kan vara privat utfärdad kryptovaluta eller algoritm... Snarare
Den 2 november sa PayPal Holdings Inc. i en kvartalsvis regleringsanmälan att man fick en stämningsansökan från US Securities and Exchange Commissions avdelning för verkställighet relaterat till dess arbete med ett dollarkopplat stablecoin. I augusti 2023 presenterade PayPal PayPal USD (PYUSD), ett 1-1 fiat-kopplat stablecoin, med ett börsvärde på $159 miljoner (från och med den 05 november 2023). Stämningen begär framställning av dokument, medan PayPal uppger att de samarbetar med SEC i samband med denna begäran.
FTX:s Sam Bankman-Fried befanns skyldig till alla sju anklagelserna
Den 3 november var FTX:s Sam Bankman-Fried enligt uppgift befanns skyldig på alla sju anklagelserna om bedrägeri. Dom kommer att äga rum den 28 mars 2024. Bankman-Fried kan också behöva ställas inför en annan uppsättning brottsanklagelser som påstår att han begått bankbedrägerier och mutat kinesiska tjänstemän.
JP Morgans kunder kan använda JPM Coin för att programmera sina konton och göra betalningar automatiskt.
Den 10 november, JP Morgan Chase enligt uppgift tillåta sina kunder att programmera sina konton genom att ställa in villkor, så att de kan flytta pengar för att täcka betalningar och marginalsamtal via JPM Coin – en tillåten blockchainEn blockchain är en delad digital reskontra, eller en ständigt upp... Snarare, vilket gör att kunder kan överföra pengar och göra betalningar direkt. Nyligen i oktober nådde JPM en milstolpe att hantera transaktioner på 1 miljard dollar dagligen via JPM Coin.
Svan BitcoinTermen "Bitcoin" kan antingen hänvisa till nätverket Bitcoin, ... Snarare att avsluta konton med hjälp av blandningstjänster
Den 12 november skickade tjänsteplattformen Swan Bitcoin med hemvist i USA ett e-postmeddelande till sina användare om att konton som sätter in eller tar ut Bitcoin direkt från blandningstjänster kan komma att avslutas. Yan Pritzker, Swan Bitcoins medgrundare förklarade via X (tidigare Twitter), att även om företaget inte är emot blandning, inte har några anti-blandningspolicyer, och det finns ingen anti-blandningslag eller förordning ännu, så arbetar det med kvalificerade förvaringsinstitut som samverkar med flera bankinstitut för att tillhandahålla fiat tjänster, som är föremål för regler och riktlinjer från FinCEN, FATF och andra internationella organ.
Hill lämnar anmärkningar vid utfrågning om att bryta ner den illegala verksamheten i digitala tillgångar
Den 15 november håller House Financial Services Subcommittee on Digital Assets, Financial Technology and Inclusion, ledd av ordförande French Hill (AR-02), en hörsel med titeln "Crypto Crime in Context: Breaking Down the Illicit Activity in Digital Assets." Inbjudna vittnen delade med sig av sin expertis och diskuterade de aktuella frågorna.
NYDFS utfärdar ny vägledning angående notering av virtuella valutor
Den 15 november, New York State Department of Financial Services (NYDFS) utfärdat vägledning, sätter nya höjda standarder för notering och avnotering av virtuella valutamynt, för alla affärsenheter för virtuell valuta (VC) under "BitLicense". BitLicense är New Yorks egen reglering som är specifik för virtuell valutarelaterade aktiviteter. VC-enheter som hade en tidigare godkänd policy för myntnotering enligt den tidigare vägledningen får inte självcertifiera några mynt förrän de lämnar in och erhåller godkännande från avdelningen en myntnoteringspolicy som uppfyller standarderna i avsnitt (A) i detta Vägledning och har en godkänd policy för borttagning av mynt som uppfyller standarderna i avsnitt (B) i denna vägledning. Efter DFS godkännande av en policy för myntnotering kan en VC-enhet fortsätta med självcertifiering av mynt, och därigenom göra dem tillgängliga för godkänd virtuell valutaverksamhet i New York eller för New York-bor. Avdelningen kommer inte att godkänna en policy för myntnotering utan en tillhörande policy för borttagning av mynt. För alla nya mynt måste VC-enheten utföra en omfattande riskbedömning som bör inkludera faktorer som: Teknisk design och teknisk risk; Operativ risk; Cybersäkerhetsrisk; Marknads- och likviditetsrisk; Olaglig finansieringsrisk; Juridisk risk; Ryktesrisk; Regulatorisk risk. Dessutom bör VC-enheter överväga: Intressekonflikter och kundskyddsfrågor. Enligt de nya riktlinjerna kan en VC-enhet inte självcertifiera anonymitetsförstärkta mynt, utformade för att fördunkla identiteten för individer eller enheter, eller någon virtuell valuta som inte finns med på grönlistan, som nu endast omfattar: Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH) och sex stabila mynt: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) och PayPal Dollar (PYUSD).
BlackRock filer för en Ethereum Exchange-Traded Fund
Den 16 november ansökte BlackRock, världens största kapitalförvaltare, till Securities and Exchange Commission för en spot Ethereum Exchange-Traded Fund (ETF). iShares Ethereum Trust, registrerades som en Delaware Trust och kommer att noteras på Nasdaq om den godkänns. Krypto-ETF:er spårar prisutvecklingen för en eller flera kryptovalutor, vilket ger investerare tillgång till den underliggande tillgången (Ether i det här fallet), utan att direkt äga den.
Kanadas FINTRAC säger att kanadensiska finansinstitut måste börja rapportera högprioriterade olagliga betalningar nära realtid
Den 16 november talade FINTRAC-direktören Sarah Paquet vid Assembly Canada-konferensen i Toronto, värd av ACAMS, sade att finansinstitutioner måste börja flagga och rapportera terrorfinansieringsrelaterade betalningar och andra högprioriterade misstänkta transaktioner närmare ”realtid”. Hon betonade också behovet av att finansinstitutioner uppdaterar sina system i enlighet med detta.
US SEC debiterar Kraken för driften av en oregistrerad värdepappersbörs
Den 20 november, Securities and Exchange Commission (SEC) laddad Payward Inc. och Payward Ventures Inc. tillsammans känd som Kraken, för att driva Krakens kryptohandelsplattform som en oregistrerad värdepappersbörs, mäklare, återförsäljare och clearingbyrå, utan att registrera sig hos tillsynsmyndigheten. SEC:s klagomål hävdar också att Krakens affärspraxis, bristfälliga interna kontroller och dåliga redovisningspraxis utgör en rad risker för sina kunder. Som påstås i klagomålet blandar Kraken sina kunders pengar med sina egna, inklusive att betala driftskostnader direkt från konton som har kundernas kontanter. Kraken påstås också blanda ihop sina kunders kryptotillgångar med sina egna, vilket skapar vad den egna revisorn hade identifierat som "en betydande risk för förlust" för sina kunder.
US Treasury tillkännagav historiens största uppgörelse med Binance för brott mot amerikanska AML-lagar och sanktionslagar
Den 21 november, US Department of Treasury (DoJ), genom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Office of Foreign Assets Control (OFAC) och IRS Criminal Investigation (CI), vidtog kollektiva åtgärder utan motstycke att hålla Binance Holdings Ltd. och dess dotterbolag (tillsammans Binance) ansvariga för överträdelser av Bankens sekretesslagBank Secrecy Act (BSA) är amerikansk lagstiftning som syftar till... Snarare (BSA), USA penningtvätt (AML)Regler mot penningtvätt (AML) finns på plats för att skydda... Snarare och flera sanktionsprogram. FinCEN:s förlikningsavtal bedömer en civil penningavgift på 3.4 miljarder dollar, ålägger en femårig övervakning och kräver betydande åtaganden om efterlevnad, inklusive för att säkerställa Binances fullständiga utträde från USA. OFAC:s förlikningsavtal bedömer en straffavgift på 968 miljoner dollar och kräver att Binance följer en rad robusta åtaganden om efterlevnad av sanktioner, inklusive fullt samarbete med övervakningsgruppen som övervakas av FinCEN. Med omedelbar verkan avgår Changpeng Zhao (CZ), som Binances VD, för att efterträdas av Richard Teng, tills nu Binances Global Head of Regional Markets, efterträder. Finansminister Janet Yellen sade "Binance blundade för sina juridiska skyldigheter i jakten på vinst. Dess avsiktliga misslyckanden gjorde att pengar strömmade till terrorister, cyberbrottslingar och barnmissbrukare genom dess plattform.” Binance tillkännagav resolutionen med DoJ via en Binance blogg medan CZ, Binances tidigare VD delade sitt beslut att avgå som Binances VD via ett X (tidigare Twitter) posta. FinCEN:s samtyckesbeställning finns här..
US Treasury ber om mer makt för att bekämpa olaglig finansiell aktivitet som involverar krypto
Den 29 november bad biträdande finansminister Wally Adeyemo kongressen att avsevärt utöka sina övervaknings- och verkställighetsbefogenheter enligt Bank Secrecy Act, talar kl 2023 Blockchain Association's Policy Summit, i Washington DC "Smakämnen Treasury gav kongressen en uppsättning sunt förnuftsrekommendationer för att utöka våra myndigheter och bredda våra verktyg och resurser för att gå efter olagliga aktörer i det digitala tillgångsutrymmet", tsa han USA:s biträdande finansminister. Han betonade också att "Vi måste uppdatera våra olagliga finansmyndigheter för att matcha de utmaningar vi står inför idag, inklusive de som presenteras av det digitala tillgångsekosystemet som utvecklas." och att "Förutom att arbeta med kongressen, är vi fast beslutna att arbeta med Financial Action Task Force (FATF) för att se till att våra allierade och partners runt om i världen ansluter sig till oss för att uppdatera deras tillsynssätt. "
Regulatorisk och lagstiftningsanalys – EMEA
Storbritanniens HM Treasury publicerar uppdatering om planer för reglering av fiat-stödda stablecoins
Den 30 oktober, Storbritanniens HM Treasury publicerade en uppdatering av sina planer på att reglera fiat-stödda stablecoins och underlätta deras användning i brittiska betalningskedjor. Enligt denna uppdatering kommer specifik lagstiftning att införas i parlamentet 2024, vilket innebär att regleringen av fiat-stödda stablecoins (fas 1) kommer att omfattas av Financial Conduct Authority (FCA) mandat. Aktiviteter relaterade till andra typer av stabila mynt (dvs. algoritmiska stabila mynt) kommer att omfattas av fas 2 och kommer fortfarande att tillåtas användas i betalningskedjor, men dessa transaktioner kommer att förbli oreglerade och anses olämpliga för användning i reglerade betalningar.
PayPal UK registrerar sig hos FCA som en kryptovalutaEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) är en digital tillgång des ... Snarare tjänsteleverantör
Från och med den 31 oktober har PayPal UK Limited säkrat en kryptolicens: ref. nr. 100074 från Storbritanniens Financial Conduct Authority, för att engagera sig i vissa kryptotillgångarsaktiviteter inom Storbritannien.
Tysklands BaFin beviljar kryptoförvaringslicens till BitGo
Den 1 november beviljades det amerikanska kryptoförvaringsföretaget BitGo en kryptoförvaringslicens av tyska BaFin. BitGos tyska enhet är BitGo Europe Gmbh, med ett BaFin-id: 50085544. BitGo, som fick godkännande från New York Department of Financial Services (NYDFS) för en New York trust charter 2021, har lagrat kryptotillgångar för sina kunder sedan 2019 Sådan verksamhet står också under BaFin-tillsyn, som en del av en övergångsordning.
Tysklands DZ Bank lanserar förvaringsplattform för kryptotillgångar
Den 2 november, Tysklands DZ Bank meddelade det lanserade en ny plattform för avveckling och lagring av digitala finansiella instrument för institutionella kunder baserad på blockchain-teknik. Efter BNP Paribas och State Street är DZ bank den tredje största depåbanken i Tyskland, med en volym på över 300 miljarder euro. DZ bank kommer nu att vara förvaringsinstitut för en kryptoobligation från Siemens, eftersom förvaring redan är möjlig med de befintliga licenserna, inom ramen för lagen om elektroniska värdepapper (eWpG). För att göra det möjligt för institutionella kunder att investera i kryptovalutor som Bitcoin i framtiden, har DZ BANK redan ansökt om en kryptoinsättningslicens till Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) i juni. De utvecklar också ett erbjudande för privatkunder att investera direkt i kryptovalutor.
Schweiziska SEBA Bank samarbetar med St.Galler Kantonalbank för att möjliggöra digital tillgångsförvaring för sina kunder
Den 2 november, schweiziska SEBA Bank, en fullservice, global kryptobank som tillhandahåller finansiella lösningar för den digitala tidsåldern, meddelade man har inlett ett partnerskap med St.Galler Kantonalbank (SGKB), Schweiz femte största kantonbank, för att möjliggöra digital tillgångsförvaring och mäklartjänster för SGKB:s kunder. Efter en kort implementeringstid är SGKB:s tjänst nu live, med SGKB som lanserar förvarings- och handelstjänster för Bitcoin (BTC) och Ethereum (ETH) till en utvald grupp av kunder, med planer på att utöka sina erbjudanden till ytterligare kryptovalutor framöver. Detta samarbete markerar en betydande milstolpe i införandet av digitala tillgångar och kryptorelaterade tjänster för den schweiziska marknaden.
UAE:s centralbank utfärdar vägledning för att bekämpa användningen av olicensierade VASP:er
Den 6 november, UAE:s nationella kommitté för bekämpning av penningtvätt och bekämpning av finansiering av terrorism och finansiering av illegala organisationer (NAMLCFTC), i samarbete med UAE:s tillsynsmyndigheter, utfärdat vägledning om att bekämpa användningen av olicensierade virtuell tillgångTermen "virtuell tillgång" syftar på alla digitala representationer... Snarare tjänsteleverantörer, som utarbetas av tillsynsunderkommittén. Vägledningen syftar till att utbilda licensierade finansinstitut (LFI) och den bredare offentliga sektorn. Tillsynsmyndigheterna påminner sektorn om att VASP:er som verkar i Förenade Arabemiraten utan giltig licens kommer att bli föremål för civilrättsliga och straffrättsliga påföljder inklusive, men inte begränsat till, ekonomiska sanktioner mot enheten, ägare och högre chefer. Vidare kan rapporterande enheter som uppvisar avsiktlig blindhet i sina kontakter med olicensierade VASP:er och har svaga kontroller av AML/CFT och Counter Proliferation Financing bli föremål för verkställighetsåtgärder.
Storbritanniens FCA utfärdar diskussionsunderlag för att reglera fiat-stödda stablecoins
Den 6 november utfärdade Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA), ett diskussionspapper, för att hjälpa till att utveckla Storbritanniens regim för fiat-stödda stablecoins, inklusive när de används som betalningsmedel. Regeringen har aviserat planer på att lagstifta om ett framtida system för finansiella tjänster för kryptotillgångar. Det tar ett stegvis tillvägagångssätt, och fokuserar initialt på fiat-stödda stablecoins som kan användas som en form av betalning, följt av den bredare kryptotillgångsregimen. FCA har mandat att fiat-backed stablecoins som används i landet måste följa enhetliga standarder, oavsett emittentens plats. Diskussionsperioden slutar den 06 februari 2024.
Kazakstans tillsynsmyndigheter blockeraBlock innehåller satser av giltiga transaktioner som hashades och ... Snarare tillgång till Coinbase-webbplatsen inom landet för att ha brutit mot ny lag om digitala tillgångar
Den 8 november har Coinbase varit enligt uppgift blockerad i Kazakstan för att ha brutit mot landets nya lag om digitala tillgångar. Lagen, som trädde i kraft tidigare 2023, förbjuder utgivning, cirkulation och handel med "osäkrade digitala tillgångar" utanför Astana International Financial Center (AIFC), en utsedd ekonomisk zon i Kazakstan. Tillstånd att driva kryptohandelsplattformar inom AIFC utfärdas av Astana Financial Services Authority (AFSA).
Commerzbank AG erhåller en kryptoförvaringslicens i Tyskland
Den 15 november, Commerzbank AG meddelade det har erhållit en kryptoförvaringslicens i Tyskland. Commerzbank är den första tyska fullservicebanken som beviljats kryptodepålicensen i enlighet med artikel 1, avsnitt 1a, mening 1, nr 6 i den tyska banklagen (KWG). Licensen kommer att göra det möjligt för banken att bygga upp ett brett utbud av digitala tillgångstjänster, med särskild tonvikt på kryptotillgångar.
EBA utfärdar vägledning till AML/CFT-övervakare av CASPs
Den 27 november utfärdade European Banking Authority (EBA). ny vägledning till AML/CFT-övervakare av CASPs, utvidga dess riskbaserade övervakningsriktlinjer mot penningtvätt och bekämpning av finansiering av terrorism (AML/CFT) till AML/CFT-tillsynsmyndigheter för leverantörer av kryptotillgångar (CASP). De nya riktlinjerna anger tydliga förväntningar på de steg tillsynsmyndigheterna bör vidta för att identifiera och hantera risker för penningtvätt och finansiering av terrorism (ML/TF) inom denna sektor och är ett viktigt steg framåt i EU:s kamp mot ekonomisk brottslighet. Som EBA noterade: "CASPs kan presentera höga ML/TF-risker. De verkar också över gränserna. Det är därför som en gemensam tillsynsmetod för att hantera ML/TF-risker inom den sektorn är viktig. Genom att utvidga omfattningen av sina AML/CFT-tillsynsriktlinjer till tillsynsmyndigheter för CASP:er främjar EBA en gemensam förståelse, i alla medlemsstater, av den riskbaserade strategin för AML/CFT-tillsyn av CASP:er och hur den bör tillämpas. "
Regulatorisk och lagstiftningsanalys – APAC
Hongkongs tillsynsmyndigheter kommer snart att utfärda ny förordning om tokenisering
Den 2 november, Christopher Hui, Hongkongs sekreterare för finansiella tjänster och finansministeriet, enligt uppgift avslöjat att tillsynsmyndigheter snart kan utfärda nya regler om tokenisering, för att säkerställa kundskyddet. Han pratade under Hong Kong Fintech Week.
Bitget Hong Kong stoppar verksamheten, beslutar att inte ansöka om en lokal kryptolicens
Den 13 november, Bitget Hong Kong enligt uppgift meddelade att de kommer att stoppa verksamheten den 13 december, efter att ha beslutat att inte ansöka om en lokal kryptolicens. Bitget HK kommer att tillåta sina kunder att ta ut sina tillgångar tills plattformen stängs av i december.
Crypto.com beviljade VASP-licens av Dubais VARA
Den 14 november, Crypto.com meddelade det har beviljats en Virtual Asset Service Provider (VASP)En VASP (Virtual Asset Service Provider) definieras av Fi... Snarare Licens av Dubais virtuella tillgångar TillsynsmyndighetNamnet på den tillsynsmyndighet till vilken en VASP är registrerad... Snarare (VARA). Licensen är villkorad av att företaget till fullo uppfyller utvalda villkor och lokaliseringskrav som definierats av VARA, och kommer att kunna påbörja sin verksamhet därefter under förutsättning att tillsynsmyndigheten har ett meddelande om driftgodkännande.
Paxos får i princip godkännande från Singapore och Abu Dhabi att emittera USD och andra stabila mynt
Den 16 november, stablecoin-utgivaren Paxos meddelade det fick i princip godkännande från Monetary Authority of Singapore (MAS), för en ny enhet: Paxos Digital Singapore Pte., som kommer att ge ut USD-backed Stablecoin i Singapore. MAS har erkänt att det nya stablecoin i US-dollar kommer att vara väsentligt i överensstämmelse med MAS föreslagna regelverk för stablecoin, innan det träder i kraft. Två veckor senare, den 28 november, Paxos meddelade att det har säkrat en principiell licens att emittera USD och andra valutastödda stablecoins, erbjuda kryptomäklare och förvaringstjänster från Abu Dhabis globala marknad.
Filippinerna emitterar DLT-baserade tokeniserade obligationer
Den 16 november, Philippines Bureau of the Treasury (BTr) meddelade landets första erbjudande av filippinska Peso-denominerade Tokenized Treasury Bonds (TTBs), i ett försök att ta in minst P10 miljarder från den inhemska obligationsmarknaden. BTr såg en stark efterfrågan; storleken på boken nådde P31.426 miljarder (560 miljoner USD), mer än tre gånger målet för emissionsstorleken på P10 miljarder (180 miljoner USD) och samlade så småningom in 270 miljoner USD. TTB:erna är ettåriga statspapper med fast ränta som betalar halvårliga kuponger på 6.5 %, utgivna i form av digitala tokens, som kommer att upprätthållas i BTr:s Distributed Ledger Technology (DLT) Registry. BTr kommer att implementera en dubbel registerstruktur, där DLT-registret körs parallellt med National Registry of Scripless Securities (NRoSS), med NRoSS som det primära registret. TTB:erna erbjöds kvalificerade institutionella köpare denna gång, men kan med tiden utökas till en bredare publik.
Sydkoreas nationella pensionsfond investerar 20 miljoner dollar i Coinbase-aktier
Den 16 november, National Pension Service (NPS), en enhet som förvaltar Sydkoreas nationella pensionsfond (NPF) har enligt uppgift köpte nästan 20 miljoner dollar i Coinbase (COIN)-aktier under tredje kvartalet, enligt det lokala försäljningsstället News1. NPF utropar sig själv som världens tredje största pension, med Assets Under Management från och med 2023 kl. 775 miljarder US-dollar.
Nya Zeelands dollarbundna stablecoin går live
Den 22 november introducerades Nya Zeeland-baserade Easy Crypto NZDD ett stablecoin, utgivet av ECDD Company Ltd., backas en-till-en till den nyzeeländska dollarn (NZD). Underliggande tillgångar hålls på ett lokalt bankkonto, reglerat av New Zealand Financial Markets Authority. Inledningsvis är NZDD tillgänglig på Ethereum blockchain, med planer på att expandera till andra blockchains också.
Regulatorisk och lagstiftningsanalys – LATAM
Brasilien föreslår lagstiftning som föreskriver 15 % skatt på offshore kryptovinster
Den 30 november, den brasilianska senaten enligt uppgift gått igenom lagstiftning som inför en inkomstskatt på 15 % på kryptovinster från offshorebörser som överstiger 1,200 1 USD. Om den undertecknas av landets president kommer kryptovinster som överstiger detta belopp från och med den 2024 januari XNUMX att bli föremål för denna skatt.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/
- : har
- :är
- :inte
- $ 1 miljarder
- $3
- $UPP
- 06
- 1
- 10
- 12
- 12:e
- 13
- 14
- 15%
- 16
- 17
- 20
- 200
- 2019
- 2021
- 2023
- 2024
- 22
- 27
- 28
- 29
- 30
- 300
- 31
- 500
- 8
- a
- Able
- frånvarande
- SAMMANDRAG
- Abu Dhabi
- Abu Dhabis globala marknad
- tillgång
- Enligt
- i enlighet med detta
- Konto
- ansvarig
- konton
- medgav
- tvärs
- Agera
- Handling
- aktiviteter
- aktivitet
- aktörer
- Dessutom
- Annat
- Dessutom
- adress
- anslutit sig
- Antagande
- avancera
- Ansluten
- affiliates
- AFSA
- Efter
- AG
- mot
- ålder
- byrå
- Avtal
- AIFC
- syftar
- Syftet
- algoritmisk
- algoritmiska stablecoins
- Alla
- påstådda
- påstås
- hävdar
- tillåter
- tillåts
- tillåta
- redan
- också
- Även
- AML
- bland
- mängd
- an
- analys
- och
- meddelade
- anonymitet
- Annan
- penningtvätt
- vilken som helst
- tillämpas
- Ansök
- tillvägagångssätt
- godkännande
- godkänna
- godkänd
- ÄR
- områden
- runt
- Artikeln
- AS
- Montage
- utvärderar
- bedömning
- tillgång
- Tillgångar
- At
- augusti
- Myndigheter
- myndighet
- automatiskt
- tillgänglig
- b
- dragen tillbaka
- BaFin
- Bank
- bankkonto
- Bank för internationella uppgörelser
- bankhemlighetshandling
- Bank Sekretesslagen (BSA)
- Banking
- Bankman–Fried
- baserat
- Basel
- BE
- varit
- börja
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- Fördelarna
- bud
- Miljarder
- binance
- till
- Bitcoin
- bitget
- BitGo
- BitLicense
- BlackRock
- blinda
- Blindhet
- blockchain
- Blockchain-teknik
- blockchains
- bnp
- bnp paribas
- ombord
- organ
- bindning
- obligationsmarknaden
- Obligationer
- boken
- gränser
- båda
- köpt
- Brazilian
- brasilianska senaten
- Breaking
- Föra
- bred
- bredda
- mäklare
- mäklar
- BSA
- BTC
- SLUTRESULTAT
- office
- företag
- affärsmetoder
- men
- köpare
- by
- kallas
- Samtal
- kom
- KAN
- Kanada
- Canadian
- kan inte
- Kapacitet
- kapitalisering
- Kontanter
- CBDC
- Centrum
- centrerad
- centrala
- Centralbanken
- centralbankens digitala valuta
- centralbankens digitala valuta (CBDC)
- centraliserad
- VD
- vissa
- kedjor
- ordförande
- utmaningar
- Förändringar
- changpeng
- Changpeng Zhao
- Changpeng Zhao (CZ)
- avgifter
- chase
- barn
- kinesisk
- Christopher
- Cirkulation
- citerade
- civila
- klar
- Rensa
- klient
- klienter
- Stäng
- närmare
- Medgrundare
- Coin
- coinbase
- Myntbas (COIN)
- Coindesk
- Mynt
- samverkan
- Kollektiv
- kollektivt
- COM
- bekämpa
- bekämpande
- kombinera
- kombinera
- kommande
- Commerzbank
- provision
- provisioner
- engagerad
- kommitté
- Gemensam
- företag
- klagomål
- fullborda
- Efterlevnad
- omfattande
- villkor
- Genomför
- Konferens
- förverkande
- konflikter
- Intressekonflikt
- Kongressen
- anslutning
- samtycke
- Tänk
- överväganden
- konsekvent
- sammanhang
- kontinuerligt
- kontroll
- kontrolleras
- kontroller
- samverkande
- samarbete
- samordnas
- kunde
- Motverka
- motverkande
- länder
- land
- lands
- täcka
- Skapa
- Brott
- brott
- Kriminell
- gränsöverskridande
- crypto
- krypto tillgång
- krypto valuta
- krypto vårdnad
- kryptohandel
- krypto handelsplattform
- krypto handelsplattformar
- krypto-tillgångar
- Crypto.com
- kryptoasset
- kryptoassetter
- cryptocurrencies
- kryptovaluta
- kryptografisk
- Valuta
- väktare
- Ansvariga
- Vårdnad
- Vaktstjänsten
- kund
- Kunder
- nätbrottslingar
- Cybersäkerhet
- CZ
- dagligen
- återförsäljare
- december
- December
- Avgörande
- Beslutet
- anses
- definierade
- Examen
- Delaware
- AVLISTERNING
- levererar
- leverans
- Efterfrågan
- demonstrera
- Avdelning
- bero
- biträdande
- Designa
- betecknad
- utformade
- utveckla
- utveckla
- Dhabi
- olika
- digital
- digital ålder
- Digital tillgång
- Förvaring av digitala tillgångar
- Digitala tillgångar
- digital valuta
- digital huvudbok
- digitala symboler
- direkt
- Direktör
- diskuteras
- diskussion
- distribueras
- Distribuerad Ledger
- distribuerad ledgerteknik
- Distribuerad Ledger Technology (DLT)
- fördelning
- division
- DLT
- do
- dokument
- DoJ
- Dollar
- Inrikes
- inhemskt
- ner
- under
- e
- Tidigare
- lätt
- EBA
- Ekonomisk
- edition
- utbilda
- effekt
- Effektiv
- effektivt
- antingen
- Elektronisk
- EMEA
- vikt
- möjliggöra
- möjliggör
- slutar
- tillämpning
- engagera
- förbättra
- förbättrad
- säkerställa
- enheter
- med titeln
- enhet
- etablera
- ETF
- ETF
- ETH
- Eter
- Eter (ETH)
- ethereum
- Ethereum (ETH)
- Ethereum blockchain
- Europa
- Europa
- Giltigt körkort
- europeisk bankverksamhet
- Europeiska bankmyndigheten (EBA)
- utvärderingar
- så småningom
- utvecklas
- förvärra
- undersöka
- undersöker
- utbyta
- Exchange Commission
- börshandlad
- börshandlad fond (ETF)
- Utbyten
- existerar
- befintliga
- Utgång
- Bygga ut
- expanderade
- förväntningar
- kostnader
- experimentera
- expertis
- sträcker
- ögat
- Ansikte
- främja
- faktorer
- Misslyckande
- misslyckanden
- FATF
- FCA
- Funktioner
- februari
- Federal
- Fiat
- femte
- bekämpa
- in
- Filer
- slutfört
- finansiering
- finansiella
- ekonomisk handlingsgrupp
- Ekonomiskt uppförande
- Finansiellt Conduct Authority
- ekonomiska brott
- Nätverk för finansiell brottslighet
- Finansiella institut
- Finansiella instrument
- Ekonomiska sanktioner
- finansiella tjänster
- ekonomisk stabilitet
- Financial Stability Board
- finansiell teknik
- ekonomisk brottslighet
- finansiering
- FinCEN
- hitta
- resultat
- fintech
- FINTRAC
- Firm
- företag
- Förnamn
- flöda
- fokusering
- följt
- efter
- följer
- För
- kraft
- utländska
- formen
- Tidigare
- tidigare vd
- förr
- forum
- Framåt
- Fosters
- hittade
- Fjärde
- Ramverk
- ramar
- bedrägeri
- Bedrägerier
- Frys
- franska
- från
- fsb
- full
- full service
- fullständigt
- funktioner
- fond
- fonder
- ytterligare
- Vidare
- framtida
- resultat
- luckor
- tvillingarna
- Gemini Dollar (GUSD)
- tyska
- Tyskland
- Ge
- Välgörenhet
- Global Crypto
- global marknad
- Globalt
- GmBH
- Go
- Går
- Gold
- styrning
- Regeringen
- Regering
- beviljats
- bidrag
- Grupp
- Gruppens
- vägleda
- riktlinjer
- skyldiga
- gusd
- hade
- sidan
- Arbetsmiljö
- hashade
- Har
- har
- he
- huvud
- hörsel
- ökade
- Held
- hjälpa
- dold
- Hög
- Markerad
- belysa
- hans
- historia
- hm Treasury
- hålla
- Innehav
- Hong
- Hong Kong
- Hong Kong Fintech Week
- värd
- Huset
- Hur ser din drömresa ut
- html
- HTTPS
- i
- ID
- identifierade
- identifiera
- Identitet
- if
- Olaglig
- olaglig
- olaglig aktivitet
- blir omedelbart
- genomföra
- genomförande
- implikationer
- med Esport
- in
- Inc.
- innefattar
- ingår
- Inklusive
- integration
- Inkomst
- inkomstskatt
- Öka
- oberoende
- index
- individuellt
- individer
- informationen
- initialt
- Insider
- insiderhandel
- insikter
- exempel
- Omedelbart
- Institute
- Institutionell
- institutionella kunder
- institutioner
- instrument
- integrering
- integritet
- intresse
- Gränssnitt
- intermediärer
- inre
- Internationell
- internationella bosättningar
- in
- introducerade
- införa
- Invest
- Undersökningen
- investerare
- investerares skydd
- För Investerare
- investerar
- inbjudna
- involverar
- IRS
- IRS brottsutredning
- iShares
- emission
- fråga
- Utfärdad
- emittent
- problem
- IT
- DESS
- sig
- jan
- delta
- Följ med oss
- jp morgan
- JP Morgan Chase
- jpg
- JPY
- juni
- Kazakstan
- Nyckel
- Nyckelområden
- känd
- Kong
- Koreas
- kraken
- största
- senare
- Lau
- lanserades
- lanserar
- lansera
- penningtvätt
- Lag
- Lagar
- t minst
- Led
- Ledger
- Adress
- Lagstiftning
- Lagstiftande
- Licens
- Licensierade
- licenser
- Begränsad
- Likviditet
- Noterade
- lista
- lever
- lokal
- Lokalisering
- läge
- Ltd
- större
- göra
- Framställning
- hantera
- ledning
- chef
- chefer
- förvaltar
- mandat
- Manipulation
- Mars
- Marginal
- marknad
- Marknadsvärde
- otillbörlig marknadspåverkan
- Marknader
- MER
- Match
- max-bredd
- Maj..
- kanske
- betyder
- möter
- medlem
- Metodik
- milstolpe
- miljon
- miljoner värda
- Blandning
- Monetär
- monetär myndighet
- Monetary Authority of Singapore
- Singapore Monetary Authority (MAS)
- pengar
- Pengatvätt
- mer
- Morgan
- mest
- flytta
- rörliga
- multipel
- måste
- ömsesidigt
- MVP
- Nam
- namn
- Nasdaq
- nationell
- nationell
- nästan
- Behöver
- behövs
- nät
- Nya
- Nya funktioner
- Ny plattform
- New York
- New York Department of Financial Services
- Delstaten New York
- New York State Department of Financial Services
- New Yorks
- Nya Zeeland
- nyheter
- Nästa
- Nej
- Ideella organisationer
- noterade
- Lägga märke till..
- november
- November
- nu
- NY
- NYDF förlängning
- NZD
- bindningar
- erhållna
- erhåller
- oktober
- oktober
- of
- OFAC
- erbjudanden
- erbjuds
- erbjuda
- offer~~POS=TRUNC
- Office
- tjänstemän
- Ofta
- on
- ONE
- nätet
- endast
- driva
- drift
- drift
- operativa
- Verksamhet
- or
- beställa
- organisation
- organisationer
- Övriga
- vår
- ut
- utlopp
- utanför
- över
- egen
- ägare
- ägande
- Papper
- Parallell
- paribas
- paris
- parlament
- del
- deltagare
- särskilt
- partner
- Partnerskap
- reservdelar till din klassiker
- PAX
- Pax -dollar (USDP)
- PAX guld
- PAXG
- Paxos
- Betala
- betalar
- betalning
- betalningar
- PayPal
- PayPal Holdings Inc.
- pension
- pensionsfond
- utföra
- prestanda
- perioden
- behörighet
- tillstånd
- fas
- Gradvis
- filippinsk
- filippinerna
- Plats
- planering
- planer
- plattform
- Plattformar
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Strategier
- policy
- dålig
- pose
- möjlig
- kraft
- befogenheter
- praxis
- beredd
- presentera
- presenteras
- VD
- förhindra
- tidigare
- pris
- primär
- Principal
- Principen
- Innan
- Prioritera
- privatpolicy
- privat
- Fortsätt
- Produktion
- Produkter
- Vinst
- Program
- Program
- främja
- egenskapen
- föreslagen
- föreslår
- skydd
- ge
- förutsatt
- leverantör
- leverantörer
- tillhandahålla
- tillhandahållande
- pt
- allmän
- publicerade
- publicerar
- publicering
- inköp
- Enligt
- utförandet
- kvalificerad
- Kvartal
- höja
- insamlat
- randomized
- område
- Rankning
- kommit fram till
- verklig
- motta
- mottagna
- erhåller
- nyligen
- rekommendationer
- återvinning
- hänvisa
- hänvisar
- om
- Oavsett
- regim
- dieter
- regionala
- registrerat
- registrera
- register
- register
- Reglera
- reglerad
- reglering
- föreskrifter
- regulator
- Tillsynsmyndigheter
- regulatorer
- relaterad
- relevanta
- förblir
- rapport
- Rapportering
- representativ
- begära
- förfrågningar
- kräver
- Krav
- Kräver
- Upplösning
- Resurser
- respons
- begränsad
- detaljhandeln
- revidera
- Richard
- Risk
- riskbedömning
- risker
- robusta
- rund
- regler
- rinnande
- s
- Nämnda
- Sam
- Sam Bankman Fried
- Samma
- sanktioner
- såg
- säger
- omfattning
- SEBA Bank
- SEC
- SEC debiterar
- sekreterare
- §
- sektor
- Säkrad
- Värdepapper
- Värdepapperslagen
- säkerhet och utbytesprovision
- Värdepappersbörs
- Gripa
- välj
- halvårsvis
- Senaten
- senior
- skickas
- mening
- Serier
- allvarlig
- service
- Leverantör
- tjänsteleverantörer
- Tjänster
- portion
- in
- inställning
- lösning
- bosättningar
- sju
- delas
- aktier
- delning
- hon
- Kort
- skall
- stängs
- siemens
- signerad
- signifikant
- signifikant
- eftersom
- Singapore
- sitta
- SEX
- Storlek
- Lösningar
- Alldeles strax
- tala
- specifik
- Spot
- Stabilitet
- stablecoin
- Stablecoin-utgivare
- Stablecoins
- standarder
- Starta
- Ange
- Utrikesdepartementet
- State Street
- Stater
- anger
- Steg
- Steg
- Fortfarande
- förvaring
- gata
- stark
- struktur
- underkommitté
- ämne
- skicka
- Stämning
- sådana
- Summit
- övervakning
- säker
- övervakning
- Undersökning
- Avbryta
- misstänksam
- svan
- svan bitcoin
- Schweiziska
- System
- tackling
- Ta
- tar
- tala
- Målet
- uppgift
- arbetsgrupp
- skatt
- Teknisk
- teknisk
- Teknologi
- termin
- Terrorism
- finansiering av terrorism
- terrorist
- finansiering av terrorism
- terrorister
- än
- den där
- Smakämnen
- Framtiden
- lagen
- Filippinerna
- Storbritannien
- världen
- deras
- Dem
- Där.
- vari
- Dessa
- de
- Tredje
- detta
- de
- tre
- Genom
- tid
- gånger
- betitlad
- till
- i dag
- tillsammans
- tokenization
- befogenhetsbeskrivas
- tokens
- verktyg
- toronto
- mot
- spår
- Handel
- Handelsplattform
- Handelsplattformar
- handelstjänster
- traditionell
- traditionell finans
- Transaktioner
- överföring
- kassan
- finansminister
- Litar
- vände
- två
- typer
- typiskt
- Storbritannien
- oss
- UAE
- Uk
- under
- underliggande
- förståelse
- United
- USA
- utan motstycke
- oregistrerad
- oregistrerade värdepapper
- tills
- avtäckt
- Uppdatering
- uppdatering
- us
- Amerikanska dollar
- USD
- usdp
- användning
- Begagnade
- användare
- med hjälp av
- giltigt
- PINNE
- VASP
- vaspar
- VC
- Ventures
- vertikal
- via
- kränker
- Överträdelser
- Virtuell
- virtuell tillgång
- Virtual Asset Service Provider
- leverantör av virtuella tillgångstjänster (VASP)
- virtuella tillgångar
- virtuell valuta
- volym
- sårbarheter
- varnar
- var
- washington
- we
- Webbplats
- vecka
- veckor
- VÄL
- były
- Vad
- när
- som
- medan
- VEM
- varför
- bredare
- kommer
- Villighet
- med
- dra tillbaka
- återkalla
- inom
- utan
- Arbete
- arbetssätt
- fungerar
- världen
- Världens
- värt
- X
- Yahoo
- yellen
- ännu
- york
- Zeeland
- zephyrnet
- Zhao