I februari tillämpar nätverket för ekonomisk brottsbekämpning (FinCEN) gjorde det mycket tydligt att ICO-emittenter måste registreras som en penningtjänstverksamhet (MSB). Det betyder att innan du startar din ICO måste du gå igenom den dyra, tidskrävande processen med ...

  1. Skapa ett BSA-program, inklusive ett skriftligt AML-efterlevnadsprogram;
  2. Anställa en erfaren compliance officer;
  3. Utbilda all personal i AML- och KYC-skyldigheter;
  4. Bli registrerad som MSB;
  5. Utföra AML på alla personer, vid varje transaktion;
  6. Arkivering av SAR och CTR;
  7. Att behålla utbildning, efterlevnad och rapportering; och,
  8. Tillmötesgå en årlig revision av FinCEN-agenter.

Lyckligtvis finns det en lösning. Använd bara ett förtroendeföretag, bank eller clearingföretag (en typ av mäklare som har rätt att ha kundkonton, kontanter och andra tillgångar). Dessa typer av finansinstitut är undantagna från att registrera sig som MSB, eftersom deras typer av stadgar redan kräver omfattande BSA-efterlevnadsprogram och de är tillåtna enligt lag att hantera pengar och andra tillgångar. Genom att använda deras tjänster uppnås således målen för FinCEN och US Treasury.

Kortfattat -

  • Rör inte pengarna (eller investerarna BTC, ETH eller andra mynt som de är per definition "en annan typ av värde som ersätter valuta")
  • Låt reglerade finansinstitut se till att KYC och AML utförs på varje investerare, varje gång, i varje transaktion

Escrow, verkligen? Jag hör att Reg D-emittenter ofta säger ”vi behöver inte använda spärr eftersom det inte finns något minimum och ingen beredskap i vårt erbjudande“. Och det är 100% korrekt. Kom bara ihåg att alla emittenter från Reg D-symboler som inte använder ett trust-, bank- eller clearingföretag för att behandla medel via ett spärrkonto måste anställa en erfaren compliance officer, upprätta interna BSA-procedurer, skriva sitt program för penningtvätt, utbilda deras personal och få en företagslicens för pengatjänster innan de kan börja sitt erbjudande. => Lita på mig, du spenderar $ 10 för att försöka spara en krona genom att undvika kostnaden för spärrning.

Med alla de juridiska avgifter du har betalat och alla marknadsföringskostnader som du snart kommer att ådra dig, är kostnaderna för att köra saker genom spärr ... utan att vara gratis ... är billiga som jämförelse.

As Bitcoin Magazine påpekade, “alla som säljer tokens till amerikanska invånare samtidigt som de inte registrerar sig hos FinCEN som MSB ...kan också få flera år i fängelse under en övertygelse om brott. ” För att inte tala om omfattande böter.

Också, se diskussionen i National Law Review genom att klicka här.