Fidelity Investor Review
- Kvalitet
- Värde
- prestanda
- Enkel användning
Sammanfattning
På marknaden för ett nytt investeringsnyhetsbrev? Fidelity Investor är ett nyhetsbrev från Chief Investment Officer, Jim Lowell. Detta nyhetsbrev fokuserade på Fidelitys fonderbjudanden och visade hur man använder dem för att bygga 9 modellportföljer utformade för långsiktiga investerare. Detta nyhetsbrev innehåller också handelsstrategier, 401(k)-modeller, ett korrelationsverktyg och mer. Ska du börja läsa det här nyhetsbrevet? Ta reda på det i vår fullständiga Fidelity Investor-recension!
Fidelity Investor är ett nyhetsbrev från InvestorPlace som drivs av Jim Lowell. Lowell är själv tidigare fondförvaltare och Chief Investment Officer för Adviser Investments. Han är också författare till böckerna Från grunden, smarta pengar rör sig, och Vad varje Fidelity-investerare behöver veta.
Med Fidelity Investor fokuserar Lowell på Fidelitys fonderbjudanden för att bygga 7 modellportföljer för långsiktiga investerare. Nyhetsbrevet riktar sig särskilt till alla som har en arbetsgivarsponsrad pensionsplan med Fidelity. Lowell erbjuder också handelsstrategier som aktiva investerare kan använda för att göra kortsiktiga vinster från Fidelitys fonduppställning.
Så, är Lowells nyhetsbrev rätt för dig? Vi kommer att täcka allt du behöver veta i vår fullständiga Fidelity Investor-recension.
Granska innehållet
Fidelity Investor prissättningsalternativ
Fidelity Investor kostar 34.95 USD per kvartal. När du registrerar dig för ditt första kvartal får du 3 månader gratis.
Portföljer
Fidelity Investor är centrerad kring 9 modellportföljer, som alla består av Fidelity ETF:er och fonder:
-
- Global kvantitativ tillväxt - Globala aktiefonder med fokus på USA och Kina
- Global kvantitativ inkomst - Globala stats- och företagsobligationsfonder
- Tillväxt - Aktier i USA och Kina med en lutning mot teknik- och finansfonder
- ESG-tillväxt - Amerikanska aktier i Fidelitys hållbara investeringsfonder
- Faktor + - En blandning av amerikansk utdelning, fastigheter och obligationsfonder
- Tillväxt & Inkomst - Blandning av aktie- och obligationsfonder
- Inkomst – Utdelning, fastighetsinkomst och obligationsfonder
- Livränta tillväxt – Fidelity VIP-förvaltade fonder fokuserade på amerikanska och globala aktier
- Livränta tillväxt & inkomst – Fidelity VIP-förvaltade fonder fokuserade på amerikanska aktier och obligationer
Varje portfölj består av 5-10 Fidelity-fonder. Fidelity Investor avgränsar procentandelen som varje fond bidrar med till portföljen så att du kan sätta ihop den själv på ditt Fidelity-konto.
Fidelity Investors portföljer är relativt konservativa och har som ett resultat släpat efter de stora amerikanska aktieindexen de senaste åren. Under första halvåret 2021 har Growth-portföljen bara avkastat 9.1 % jämfört med 18.1 % för S&P 500. Samma portfölj har en genomsnittlig årlig 5-årsavkastning på 13 % jämfört med 18.2 % för S%P 500.
Fidelity Investor-funktioner
Nyhetsbrev & uppdateringar
Fidelity Investor ger ut ett nyhetsbrev i början av varje månad för att ge uppdateringar om modellportföljerna och Lowells tankar om marknadsmiljön. I början av varje nyhetsbrev hittar du en tabell som visar nyckelstatistik om varje portfölj, inklusive dess korrelation med S&P 500, dess volatilitet och dess 12-månaders resultat.
Nyhetsbrevet går sedan in mer i detalj om innehållet i varje portfölj, och visar den månatliga avkastningen för var och en av de ingående fonderna. Du hittar också information om hundratals Fidelity-fonder och ETF:er – inklusive fonder som inte finns i Fidelity Investors portföljer. Lowell utfärdar köp/sälj/håll betyg för varje fond, vilket är användbart om du vill komplettera modellportföljerna eller ta en mer aggressiv strategi för att investera. Utöver det belyser nyhetsbrevet "Taktiskt anfall" och "Taktiskt försvar", som är kort- till medellångsiktiga justeringar du kan göra i modellportföljerna för att dra nytta av marknadsförhållandena.
Lowell ger också sina tankar om marknaden i varje nyhetsbrev. Du hittar en bred diskussion om marknadsförhållanden som förklarar hur Lowell och Fidelity Investment-teamet navigerar i ekonomiska uppdateringar. Dessutom fokuserar Lowell vanligtvis på en portfölj för att diskutera hur den har presterat och logiken bakom dess sammansättning.
Mellan nyhetsbreven erbjuder Lowell korta veckouppdateringar på marknaden. Om det finns några affärer att göra i modellportföljerna, kommer de att markeras i dessa veckouppdateringar såväl som i nästa nyhetsbrevsnummer.
Trading Strategies
Fidelity Investor erbjuder 4 handelsstrategier som investerare kan använda för att investera mer aggressivt i Fidelitys fonder. En handelsstrategi, kallad "Genesis", bygger på att köpa Fidelitys senaste fonder direkt när de lanseras och sedan sälja dem ett år senare. Den strategin har gett en vinst på 200 % under de senaste 5 åren, i linje med S&P 500.
Handelsstrategierna behandlas också i det månatliga nyhetsbrevet när det finns en köp- eller säljorder att dela.
401(k) modeller
För investerare som har en arbetsgivarsponsrad 401(k) med Fidelity erbjuder Fidelity Investor skräddarsydda modellportföljer. Fidelity Investor samlar in data om vilka fonder som finns tillgängliga i Fidelitys investeringsplaner för över 120 stora arbetsgivare, inklusive företag som Microsoft och AT&T. Baserat på detta hittar du anpassningar av modellportföljerna som är specifika för de fonder som finns tillgängliga i din 401(k).
Korrelationsverktyg
Ett annat användbart verktyg som Fidelity Investor erbjuder för mer självstyrande investerare är dess korrelationskalkylator. Du kan välja vilka två Fidelity-fonder eller ETF:er som helst och verktyget kommer omedelbart att berätta hur korrelerad deras resultat är.
Fidelity Investor Service Differentiators
Fidelity Investor har ett annat syfte än de flesta andra investeringsnyhetsbrev som finns tillgängliga idag. Istället för att försöka bygga en portfölj med de bästa tillväxtaktierna eller de bästa utdelningsaktierna, är Fidelity Investors mål att bygga bästa möjliga portföljer av endast Fidelity-fonder.
Det är viktigt eftersom Fidelity är ett av de största värdepappersföretagen för arbetsgivarsponsrade pensionsplaner, där investerare bara har tillgång till Fidelity-fonder. Så även om Fidelity-fonder och ETF:er kan vara eller inte är det optimala sättet att investera, finns det ett tydligt behov av att göra den bästa möjliga investeringsstrategin endast baserat på Fidelitys erbjudanden.
En annan sak som är unik med Fidelity Investor är att den inte enbart fokuserar på långsiktiga investeringar. Lowell och hans team erbjuder handelsstrategier på medellång sikt som gör det möjligt för investerare att handla mer aggressivt kring Fidelitys fonder. Dessutom erbjuder varje nyhetsbrev fondbetyg och kortsiktiga investeringsmöjligheter som kan hjälpa självstyrande investerare att sätta ihop sina egna portföljer.
Vilken typ av handlare är Fidelity Investor bäst för?
Fidelity Investor är designad för investerare som har ett arbetsgivarsponsrat pensionskonto hos Fidelity. Plattformens portföljer är utformade med utgångspunkten att du endast kan investera i Fidelity-fonder och ETF:er, vilket ofta är fallet för Fidelity pensionskonton. Historiskt sett har Fidelity Investors portföljer underpresterat S&P 500, så de kanske inte är det bästa valet för investerare som har alternativ utöver Fidelity.
Som sagt, Fidelity Investor kan också vara vettigt för långsiktiga investerare som vill bygga diversifierade portföljer ur Fidelitys fonder och ETF-erbjudanden. Fondens 9 portföljer täcker allt från tillväxt till inkomstinvesteringar, och det är enkelt att bygga dina egna portföljer med fondbetygen som anges i varje nyhetsbrev.
Om du funderar på att utöka din portfölj förbi Fidelity-fonder kan du överväga en tjänst som Lagerrådgivare or IBD Leaderboard.
Fördelar
- 9 modellportföljer byggda från Fidelity-fonder
- Månatligt nyhetsbrev med detaljerad fondbevakning
- Strategier för medelfristig handel med Fidelity-fonder
- Specifika portföljer för stora arbetsgivarsponsrade Fidelity 401(k)-planer
- Korrelationsverktyg för Fidelity-fonder
Nackdelar
- Portföljer har historiskt sett underpresterat S&P 500
- &
- 2021
- 7
- 9
- tillgång
- Konto
- aktiv
- Fördel
- AI
- Alla
- runt
- AT & T
- BÄST
- Böcker
- SLUTRESULTAT
- Uppköp
- chef
- Kina
- Företag
- innehåll
- innehåll
- Kostar
- datum
- detalj
- utdelning
- Ekonomisk
- arbetsgivare
- Miljö
- fastigheter
- ETF
- ETF
- Bygga ut
- Funktioner
- trohet
- finansiering
- Förnamn
- Fokus
- För investerare
- Fri
- full
- fond
- fonder
- Välgörenhet
- Regeringen
- Tillväxt
- Markerad
- hemsida
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- HTTPS
- Hundratals
- Inklusive
- Inkomst
- investera
- investering
- Investeringar
- investerare
- För Investerare
- problem
- IT
- Nyckel
- lansera
- linje
- större
- marknad
- Microsoft
- modell
- pengar
- månader
- förflyttar
- Nyhetsbrev
- nyhetsbrev
- erbjudanden
- offer~~POS=TRUNC
- Erbjudanden
- Officer
- möjligheter
- Tillbehör
- beställa
- Övriga
- prestanda
- portfölj
- prissättning
- producerad
- kvantitativ
- betyg
- Läsning
- fastigheter
- pension
- översyn
- Körning
- S & P 500
- känsla
- in
- Dela
- smarta
- So
- starta
- statistik
- lager
- Aktier
- Strategi
- komplettera
- hållbart
- tech
- topp
- handla
- handlare
- handel
- Handel
- Trading Strategies
- Uppdateringar
- us
- Volatilitet
- vecka
- VEM
- inom
- år
- år