EBA utfärdar uppdaterade riktlinjer för tjänsteleverantörer av kryptotillgångar

EBA utfärdar uppdaterade riktlinjer för tjänsteleverantörer av kryptotillgångar

Tidsstämpel: 17 januari 2024 10:29
Källnod: 3067613

European Banking Authority (EBA) har gjort betydande framsteg i regleringen av leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASPs), och utfärdat uppdaterade riktlinjer som syftar till att mildra risker i samband med penningtvätt och finansiering av terrorism. Denna åtgärd, som tillkännagavs den 16 januari 2024, är en del av en bredare ansträngning för att harmonisera regulatoriska tillvägagångssätt i hela EU och integrera kryptoföretag i det befintliga finansiella regelverket.

De ändrade riktlinjerna utökar Europeiska unionens åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism till att omfatta alla europeiska kryptoföretag. CASP:er, inklusive börser, plånböcker och förvaringsinstitut, är nu skyldiga att följa stränga anti-penningtvätt (AML) och vet din kund (KYC) finansiella regler. EBA:s primära mål är att standardisera kryptoreglerna för att förhindra att dessa plattformar används för olaglig verksamhet.

Med den snabba tillväxten av kryptoindustrin inser EBA de ökade riskerna på grund av kryptotransaktionernas karaktär. Dessa risker förstärks av hastigheten på överföringar av kryptotillgångar och funktioner som kan skymma användarnas identiteter. För att ta itu med dessa risker rekommenderas CASP:er att använda verktyg som blockkedjeanalys och överväga risker relaterade till anonymitetsförbättrande funktioner, plånböcker med egen värd och decentraliserade plattformar. Riktlinjerna inkluderar detaljerade riskbedömningsdirektiv för CASP:er, särskilt med fokus på de potentiella farorna som är förknippade med olika produkter och tjänster som underlättar överföringar mellan företag och användare.

Detta omfattande tillvägagångssätt från EBA stämmer överens med EU:s senaste lagstiftningsutveckling inom kryptosektorn, såsom förordningen om överföring av medel (ToFR) och lagstiftningen om Markets in Crypto Assets (MiCA). Tillämpningen av dessa riktlinjer är planerad att sammanfalla med lanseringen av MiCA, som är satt till den 30 december 2024. MiCA introducerar specifikt investerarskydd för kryptoanvändare och erbjuder en 18-månaders övergångsperiod för CASP:er att anpassa sig till dessa nya regler​​​ .

Dessutom sträcker sig riktlinjerna bortom CASP:er, och påverkar äldre finansiella institutioner som interagerar med kryptotjänster eller kunder. Detta återspeglar EBA:s erkännande av sammanlänkningen inom det finansiella systemet. Finansiella företag och kreditfaciliteter som handlar med leverantörer av digitala tillgångar eller kunder som exponeras för virtuella tillgångar omfattas också av de nya riktlinjerna.

Sammanfattningsvis representerar EBA:s uppdaterade riktlinjer ett avgörande steg mot en säkrare och reglerad kryptomiljö inom EU. Genom att harmonisera AML-åtgärder och utvidga deras räckvidd till att omfatta kryptoföretag, syftar EBA till att minska riskerna för ekonomiska brott och integrera kryptotillgångar säkrare i det finansiella systemet.

Bildkälla: Shutterstock

Tidsstämpel:

Mer från Blockchain News