Ska kryptobedrägerier och stulna pengar sjunka med 66 % 2022?

Tidsstämpel: 8 april 2022 1:07
Källnod: 1253579

Användningen och implementeringen av kryptovalutor har ökat kraftigt under de senaste åren, eftersom kryptokryssningar in i mainstream. Men med spridningen av nya valutor kommer ökningen av olaglig användning och missbruk. 

CoinJournal analyserade en rapport av Chainalysis för att fastställa hur utbredd kryptobrottslighet är, vilka typer som är vanligast och vilka år som förlorat mest pengar till kryptobrottslingar. 

  • Kryptobedrägerier ökade med 82 % 2021 till 7.8 miljarder dollar

  • 72 % av 3.2 miljarder dollar i stulna medel togs bort från DeFi-protokollen

  • Bedrägerier som andel av den totala kryptotransaktionsvolymen minskade med 66 %

Och hur dåligt är krypto egentligen, jämfört med bedrägerier i trad-fi-utrymmet? Är allt överdrift, eller har nejsägarna en poäng – är krypto verkligen en avloppsbrunn för de med dåliga avsikter?

Crypto Crime Trends för 2022

Låt oss inte slå runt här. Siffrorna här är ganska skrämmande, med kryptobaserad brottslighet som nådde 14 miljarder dollar 2021 enligt undersökningen – det är en (o)hälsosam ökning från 7.8 miljarder dollar 2020. 

Men om vi vill jämföra detta med trad-fi-sektorn måste vi ta bort vissa kategorier. Terrorismfinansiering, motsvarigheten till darknet-material och många av de andra kategorierna är helt enkelt för breda för att kvantifiera i fiatvärlden. Jag tror att vi alla kan vara överens om att den amerikanska dollarn inte är så ren att den är immun mot att användas för att köpa droger, betala för stöldgods och otaliga andra hemliga aktiviteter som ovanstående kategorier täcker.

Det vi vill fokusera på här är huruvida brott "specifika" för kryptovaluta är så vanliga som vanliga media gör att de är, och hur de kan jämföras med trad-fi. Med det menar vi bedrägeri, hacks, bedrägerier och allt sådant. Även om detta utan tvekan kommer att vara något av en jämförelse mellan äpplen och apelsiner, vad är lite av poetisk licens mellan vänner? 

Kryptobedrägerier och stulna fonder 

Som diagrammet ovan visar, i termer av tillväxt år över år, råkade de två kategorierna av intresse för oss också vara de två största drivkrafterna: bedrägerier och stulna pengar. Bedrägerierna ökade med 82 % 2021 till 7.8 miljarder dollar, medan kryptovalutor för 3.2 miljarder dollar stals 2021 – en ökning med 516 % jämfört med 2020.

Så ja, det är inte bra. Men låt oss inte göra oss skyldiga till att bara läsa rubriksiffrorna – det skulle göra våra jobb alldeles för lätta. När man gräver djupare är det en sak som sticker ut – den stora majoriteten av denna tillväxt ägde rum i DeFi, som också råkar vara den nyaste "underindustrin" inom kryptorymden. 

Defi

72 % av de stulna pengarna på 3.2 miljarder dollar togs bort från DeFi-protokollen. När det gäller bedrägerier kan 2.8 miljarder dollar av de 7.8 miljarderna enbart hänföras till mattdragningar – den klassiska (nya) bluffen på DeFi-arenan, där grundare skapar en kryptovaluta innan de torkar likviditeten och springer iväg med investerarnas medel. 

I verkligheten är den totala förlusten faktiskt högre, eftersom 2.8 miljarder dollar bara inkluderar den dränerade likviditeten – och inte den efterföljande devalveringen av de inhemska tokens, som alltid kraterar >90%.  

Kontextualisera figurerna

Så kan vi ge DeFi ett pass, eftersom den begynnande industrin startar upp sig själv från ingenting till att ta på sig hela det monetära systemet? Medan siffrorna ovan säger oss att bedrägerier och stulna pengar kumulativt ökade med 129 % från 4.8 miljarder USD till 11 miljarder USD, ökade transaktionsvolymen inom DeFi med 912 % under samma period. Den totala transaktionsvolymen för kryptovaluta växte med 567 % från 2020 till 2021. Så sett genom en holistisk lins, även om den verkligen inte är snygg, hjälper den att måla lite mer färg. 

Å andra sidan, är detta helt ur spel i proportion till vad vi ser i trad-fi-världen? 

Denna studera från UK Finance visar att 1.28 miljarder pund (1.67 miljarder dollar) stals från betalkortsbedrägerier (kredit-, debet-, betalkort och endast bankomatkort) 2019. Grafen nedan visar studien resultat av nätbanksbedrägeriförluster från Storbritannien mellan 2010 och 2020, uppgående till 160 miljoner USD 2020. Tänk på att detta bara är brittisk bankverksamhet, inte global. Men siffrorna bleknar jämfört med vad vi ser i DeFi, även om det senare är globalt. 

Onlinebankbedrägeriförluster i Storbritannien, data via Statista

Men nätbanker är knappast nytt, medan DeFi definitivt är det. När hysterin underblåstes av meme-pumpande berättelser om Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) och mer, strömmade detaljhandelspengar in när investerare (eller, vi borde säga, spelare) försökte fånga nästa bli rik snabb våg. 

Utrymmet var ett träsk av spelande under hela året, vilket något döljde det underliggande värdet som byggdes upp av genuina projekt. DeFi är för brett för att bara skjuta i alla dessa projekt tillsammans, när vissa siktar på att skapa äkta nytta och andra helt enkelt är copycat-gafflar utan realistiska förhoppningar om att skapa något mervärde. Och om DeFi är ett för brett begrepp, så är kryptovaluta definitivt det. 

Trad-Fi

Vi måste vara försiktiga med att måla hela DeFi-branschen med samma pensel, precis som vi aldrig skulle smutskasta hela trad-fi-sektorn för liknande frågor. Den ökända Wirecard-bluffen pågick i ett decennium och resulterade i ett hål på 2 miljarder dollar i balansräkningen, men revisorerna (KPMG) fortsätter att arbeta. På andra håll resulterade Bernie Madoffs cirkusakt i ett uppskattat bedrägeri av $ 64.8 miljarder. 

Till och med Jordan Belfort beräknades på egen hand ha orsakat investerare förluster på 200 miljoner dollar, och det slutade med att en överraskande Leonardo Di Caprio förevigade honom. 

Trad-fi är i själva verket alldeles för stort för att försöka kvantifiera omfattningen av förlusterna, branschens storlek och hur brottsligheten ökar. Men låt oss inte låtsas som att DeFi, eller krypto i stort, är den första sektorn inom finansbranschen som skamlas av illvillig aktivitet. Den olyckliga verkligheten är att med en så meteorisk tillväxt som krypton har upplevt, kommer det alltid att finnas iglar med dåliga avsikter som försöker manipulera förändringen till sin fördel, särskilt när den förändringen sker för snabbt för att tillsynsmyndigheter ska hinna med. 

Skillnaden

Den verkliga skillnaden här är storleken på de individuella rån som är möjliga inom DeFi. Om vi ​​bryter ner siffrorna ytterligare ser vi att av de 2.8 miljarder dollar i mattdrag som inträffade 2021, kom 90 % från ett bedrägligt utbyte – Thodex – vars vd Faruk Fatih Ozer flydde efter att ha stoppat kundernas möjlighet att ta ut pengar. Han står nu inför en 40,000 års (!) straff i Turkiet om myndigheterna någonsin fångar honom. 

Axie Infinity hackades nyligen för 625 miljoner dollar, när en hacker tog kontroll över privata säkerhetsnycklar. Förra året var Poly Network offer av ett hack på 600 miljoner dollar, även om berättelsen tog en bisarr vändning när hackaren lämnade tillbaka pengarna och slutade med att han blev erbjuden ett jobb som säkerhetsrådgivare. 

Faktum är att den vita hatt-hackeren i Poly Network-fallet är långt ifrån den enda välvilliga datorsuccén, som SushiSwap fick larmas till en enorm sårbarhet på 350 miljoner dollar i sin kod av en hackare med white-hat, medan Polygon betalade faktiskt en pris på 2 miljoner dollar när de nyligen tipsades om en bugg som kunde ha orsakat 850 miljoner dollar i förluster. 

Men verkligheten är att det är avsevärt enklare att genomföra rån av den här omfattningen – hundratals miljoner dollar – från din bärbara dator, hemma på blockchain, snarare än i trad-fi-världen. . Så även om de totala siffrorna minskar när krypton mognar, inklusive för dessa isolerade incidenter, erbjuder pengarna i utrymmet och potentialen att agera anonymt en unik möjlighet. 

Det är utmanande att föreställa sig rån av den här omfattningen obemärkt för ofta i trad-fi-världen, men återigen händer de – som vi nämnde i flera fall ovan. 

Positiv bana

Chainalysis-rapporten noterar dock den ökade förmågan hos brottsbekämpande myndigheter att åtala brott, och nämner de senaste ansträngningarna av CFTC att väcka åtal mot flera investeringsbedrägerier, FBI:s borttagande av den produktiva REvil ransomware-stammen och OFAC:s sanktionering av Suex och Chatex – två Ryssland -baserade kryptovalutatjänster som är starkt involverade i penningtvätt. Och det här är ett område vi vill gräva mer i.

Skatteverket också meddelade att de hade beslagtagit olagligt erhållen kryptovaluta för över 3.5 miljarder dollar 2021, det amerikanska justitiedepartementet grep 56 miljoner dollar i det ökända BitConnect-bedrägeriet och ytterligare 2.3 miljoner dollar i Koloniala rörledningen lösenattack. 

I allt högre grad har brottsbekämpande myndigheter kunnat rikta in sig på krypto-fiat-bron för att hjälpa till att förfölja dessa aktiviteter. Transparensen som blockkedjan erbjuder är faktiskt ett problem i den meningen för kriminella, eftersom det blir svårt att "tvätta" pengarna i stor skala, när världen kan se vad som händer i blockkedjan. Det kan vara lättare att flytta runt det virtuellt, men om du vill överbrygga till fiat krävs det betydligt mer uppfinningsrikedom. 

Förutsäger framåt

Om man tittar på det faktum att transaktionsvolymen för kryptovaluta ökade med 567 % till 15.8 biljoner dollar från 2020 till 2021, men bedrägerier och stulna pengar växte bara med 129 %, representerar detta en minskning med 66 % i den olagliga aktiviteten som andel av transaktionsvolymen, vilket är en mer representativt mått än att bara titta på siffrorna för bedrägerier och stulna pengar isolerat. 

Om vi ​​extrapolerar framåt och tittar på ett fall där transaktionsvolymen för kryptovaluta stannar på den nivån på 15.8 biljoner dollar för 2022, så skulle samma 66 % nedgång i bedrägerier och stulna medel som en procentandel av volymen innebära att bedrägerier och stulna medel 2022 skulle landa på 3.7 dollar. miljarder, markant ned från 11 miljarder dollar 2020. 

Så utan den snabba tillväxten inom branschen, faller frekvensen av sådana rån faktiskt avsevärt – vilket diagrammet nedan som extrapolerar 2021-siffrorna till i år visar (förlåt det lilla brottet med yxor, det är bara en visuell representation!).

Slutsats

Så, för att avsluta, börjar myndigheterna att förstå och övervaka den tidigare vilda västern kryptovärlden mer och mer. Förföljelser sker i en ökande takt och regleringen kommer ikapp. Siffrorna tyder på att med DeFi och kryptovalutans explosiva tillväxt kommer hacks och säkerhetsintrång faktiskt att minska, proportionellt. Även om det är svårt att kvantifiera, händer sådana problem naturligtvis även i trad-fi-världen. 

Men med det sagt är storleken på de enskilda hack som vi ser i krypto oroande. Kunder måste vara extra vaksamma med sina pengar och försiktiga med sina vårdnadsmetoder. Branschen kan växa i en obeveklig takt, och problemets omfattning kan vara överdriven – särskilt jämfört med liknande händelser i trad-fi-världen – men det är fortfarande ett problem. 

Men om trenderna fortsätter framåt är vi på rätt väg. 

Posten Ska kryptobedrägerier och stulna pengar sjunka med 66 % 2022? visades först på Myntjournal.

Tidsstämpel:

Mer från Myntjournal