ChatGPT och andra typer av generativ AI hjälper till att automatisera dina ekonomiska brottsfallshantering Pr (Jason Grasso)

Återutgiven av Platon

anhängare: 0

Inom bank och teknik är ChatGPT och andra typer av generativ AI i de flesta människors sinne. När de pratar med kunder börjar de utforska hur generativ AI kan utnyttjas för att förbättra deras processer för förebyggande av ekonomiska brott. Med tanke på att chefer är under press att minska kostnaderna samtidigt som de hanterar risker skulle en mycket logisk fråga för chefer för ekonomiska brott vara hur generativ AI kan användas för att bli mer effektiv och effektiv.

Om jag fortfarande var på en finansiell institution skulle jag ställa svaret på ett annat sätt. Ja ChatGPT ser mycket lovande ut, särskilt med tanke på att det lanserades i november 2022. Först skulle jag utvärdera den nuvarande användningen av automation och AI inom min process för hantering av ekonomisk brottslighet.

Varnings- och utredarvyer

Hur samlas relevant information om varningar och utredningar in så att analytiker och utredare kan fatta riskbeslut. Finns det för närvarande manuella processer som skapar en snurrstolsupplevelse för användarna? Analytiker och utredares färdigheter är att fatta riskbeslut utan att samla information. Detta är en tydlig baslinjeanvändning för automatisering.

Hur hanteras arbetsuppdrag

Tilldelas arbetet manuellt av en chef eller drar användare från en arbetskö? Ett snabbt lyft skulle vara att upprätta några affärsregler för smart routing som gör det möjligt för användare att arbeta med objekt som är bäst för deras upplevelse, geografiska, etc. Oavsett bör det finnas ett enhetligt intag och hantering för de arbetsobjekt som kan spåra arbetar med vad , tiden som spenderas för varje åtgärd och vad som har gått efter dess servicenivåavtal. Att ha insyn i flaskhalsarna kommer att möjliggöra ytterligare effektivitet och automatisering.

Till exempel automatiserade en stor bank i Asien och Stillahavsområdet ett antal manuella processer genom att automatisera vissa aspekter av deras hantering av ekonomisk brottslighet, vilket gjorde det möjligt för dem att minska sin totala utredningstid med 75 %, hantera varningar mer effektivt och holistiskt.

Arbete tilldelat av Predictive AI

När du väl har maximerat ditt lyft från smart routing är nästa lyft från arbete tilldelat av prediktiv AI. Detta innebär att gå från en regelbaserad bedömning till AI som kan bedöma arbetet och förutsäga riskerna, komplexiteten och mönstren och dirigera objekten till den användare som har den bästa kompetensen för dessa objekt. Denna AI bör vara transparent och förklarlig för både interna och externa parter.

Åtgärder tilldelade arbetsobjekt

Alla varningar/arbetsposter utgör inte samma risk för finansiella institutioner. Proffs inom ekonomisk brottslighet måste hantera riskerna tillsammans med operativ effektivitet. Vi har sett några finansiella institutioner börja integrera styrda processer i sina arbetsflöden för hantering av ekonomisk brottslighet. De kan till exempel ta hänsyn till riskklassificeringen av varningarna, branschen, etc och tilldela ett antal uppgifter som är förknippade med riskerna med dessa poster. Så en uppsättning varningar med lägre risk kommer att ha en deluppsättning av steg som är inbäddade i arbetsflödet som utredaren måste ta. Medan om det är en högre risk så finns det ytterligare steg som läggs till av arbetsflödet. Om en utredare ser något som är värt att undersöka vidare kan de naturligtvis göra ytterligare steg. Genom att ha styrda processer säkerställs att utredningssteg följs enhetligt för den risk som presenteras samtidigt som den operativa effektiviteten balanseras.

Skulle områden för förebyggande av ekonomisk brottslighet undersöka hur generativ AI kan användas för att förbättra deras processer...absolut. Men det är fortfarande tidigt på resan med generativ AI. Områden för förebyggande av ekonomisk brottslighet har ägnat de senaste tre till fem åren åt att finjustera sina upptäcktssystem för att minska falska positiva resultat och hantera risker mer effektivt. Eftersom den globala ekonomin fortsätter under denna osäkra ekonomiperiod kommer yrkesverksamma inom ekonomisk brottslighet att vara under stor press att fortsätta att hantera risker samtidigt som de gör det med samma och mindre resurser. Att ge en djup inblick i vilka delar av processen som fortfarande är manuella eller lätt automatiserade kan ge möjligheten att utnyttja automatisering och AI för att göra ärendehanteringsprocessen för ekonomisk brottslighet mer effektiv och effektiv.

Så ja utforska ChatGPT och andra typer av generativ AI. Men se till teknologier som är beprövade och kontinuerligt förbättrade och gör ett affärscase för den eller de chefer som ställer dessa frågor. Genom att använda redan beprövad teknik kan man minska risken och öka den totala framgångsfrekvensen.