Rapportera | 18 januari 2024
Fintech-rapport 2024: motståndskraft, reglering och inkluderande tillväxt
Smakämnen Global Fintech-rapport 2024 – Mot motståndskraft och inkluderande tillväxt, ett samarbete mellan World Economic Forum och Cambridge Center for Alternativ Finance, avtäckt kl Davos 2024 centrala insikter i fintech-branschens bana, präglad av motståndskraft, innovation och transformativ tillväxt. Denna omfattande analys, baserat på en undersökning av 227 fintechföretag, erbjuder en nyckelinblick i konsumenttrender, regulatorisk dynamik och tekniska framsteg som formar finansteknologins framtid.
Viktiga insikter:
Motståndskraftig kundtillväxt
Fintech-sektorn har visat fortsatt tillväxt i post-COVID-eran, med en genomsnittlig kundtillväxt på över 50 % för alla undersökta affärsmodeller med insurtech ledande i gruppen med 66 % (2021-2022). Custromer-tillväxten översteg 50 % i alla regioner (2021-2022) utom SSA (Afrika söder om Sahara). De tre bästa källorna för att skaffa kunder var genom sociala medier (3 %), hänvisningar (70 %) och webbplats (68 %).
Se: Chatham House: Global Digital Platform Regulation Insights
De största utmaningarna när man försökte skala kundernas efterfrågan till nya kundsegment var kundutbildning (51 %), konkurrens (43 %) och efterlevnad och reglering (34 %) – se tabellen nedan. Denna robusta expansion belyser sektorns motståndskraft och den accelererande globala övergången till digitala finansiella tjänster.
Regulatorisk miljö är ett tveeggat svärd
Medan 63% av fintechs ser sin regulatoriska miljö som tillräcklig, kvarstår utmaningar i efterlevnads-, licensierings- och registreringsprocesser. Rapporten betonar nödvändigheten av regelverk som balanserar innovationsuppmuntran med konsumentskydd.
Övergripande, den De största utmaningarna för fintechs var licensiering, registrering och myndighetskoordinering. Dessa områden fick de mest negativa betygen, särskilt i tillväxtmarknader och utvecklingsekonomier (EMDE), där licensiering utgjorde en betydande utmaning. Dessutom gav fintechs som var kritiska till en "överdriven och alltför restriktiv" regleringsmiljö i allmänhet lägre betyg över alla regleringsaspekter.
Tekniska framsteg i framkant
Artificiell intelligens (AI) är öronmärkt som en gamechanger för fintech-industrin, där 70 % av de tillfrågade företagen erkänner dess betydelse för att forma branschens kommande fem år. Detta belyser teknologins avgörande roll för att driva framtida fintech-utveckling.
Se: IMF utfärdar en varning om AI:s inverkan på globala jobb
Finansiell inkludering och underservade marknader
Fintechs fokuserar alltmer på underbetjänade segment och främjar finansiell inkludering. Rapporten noterar att en betydande del av fintechs på framväxande marknader är dedikerade till att tillhandahålla tjänster till dessa grupper, och tar upp viktiga samhällsfrågor som könsskillnader och hållbarhet.
Traditionella banker har historiskt sett fokuserat på utlåning till specifika kundsegment, främst de med en formell finansiell historia och som bor i tätorter. Detta tillvägagångssätt har ofta uteslutna låginkomstpersoner, särskilt på tillväxtmarknader och utvecklingsekonomier (EMDE), från att få tillgång till viktiga finansiella tjänster och produkter.
Fintechs, som utnyttjar digital teknik och adoption av mobiltelefoner, har avsevärt breddat tillgången och överkomligheten för finansiella tjänster. De har potentialen att nå ytterligare 1.4 miljarder obankade och många fler underbankade människor globalt.
Fintechs är tjänar alltmer traditionellt undertjänade grupper, inklusive kvinnor, låginkomsttagare och kunder på landsbygden eller avlägset belägna. Dessa segment representerar en betydande del av fintech-kundbaserna globalt, med i genomsnitt 39 % för kvinnliga kunder, 40 % för låginkomsttagare och 27 % för kunder på landsbygden eller avlägset belägna. Detta tillvägagångssätt bidrar avsevärt till tillväxten av deras kundbas.
Se: BoC: Redefiniing Financial Inclusion för CBDCs
Dessa underservade segment bidrar också särskilt till fintechs totala transaktionsvärden, med 39 % från kvinnor, 26 % från låginkomsttagare och 31 % från kunder på landsbygden eller avlägsna kunder. Denna trend är konsekvent över avancerade ekonomier (AE) och EMDE, med vissa skillnader. Till exempel rapporterar AE:er en högre andel kvinnliga kunder, medan EMDE fintechs betjänar fler låginkomsttagare och kunder på landsbygden.
Genom produkt- och tjänsteerbjudanden bidrar fintechs också till miljömässig hållbarhet
FN:s generalsekreterares arbetsgrupp för digital finansiering har identifierat fintech-företag som nyckelaktörer för att påskynda finansieringen av Sustainable Development Goals (SDG). Antagna av FN 2015 syftar SDGs till att ta itu med fattigdom och andra sociala frågor. Fintechs införlivar i allt högre grad FN:s SDGs i sina affärsstrategier, blir agenter för att katalysera hållbar finansiering och främja en grön, inkluderande ekonomi.
Utgående
Resultaten av 2024 års Global Fintech-rapport belyser sektorns motståndskraft och tillväxtpotential och understryker också den avgörande roll som konsumenternas efterfrågan, regelverk och teknisk innovation spelar för att forma ett inkluderande och hållbart finansiellt landskap. Fintechs förändrar inte bara den finansiella sektorn; de spelar en avgörande roll för att främja ekonomisk integration.
Se: Hållbarhet: Ett måste för Fintech-tillväxt
Genom att rikta in sig på underbetjänade segment hjälper de till att överbrygga klyftan efter traditionella banktjänster, och erbjuder ett mer rättvist och miljömässigt hållbart finansiellt landskap. Detta inkluderande tillvägagångssätt är avgörande för att bygga en mer ekonomiskt bemyndigad global befolkning, särskilt i regioner med betydande samhällen utan banker och underbanker. Fintechs fokus på inkludering är ett viktigt steg mot en mer inkluderande och rättvis global finansiell ekosystemekonomi.
Ladda ner den 47-sidiga PDF-rapporten -> här
Smakämnen National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) är ett ekosystem för finansiell innovation som tillhandahåller utbildning, marknadsintelligens, industriförvaltning, nätverks- och finansieringsmöjligheter och tjänster till tusentals community-medlemmar och arbetar nära med industri, regering, partners och affiliates för att skapa en levande och innovativ fintech och finansiering industrin i Kanada. Decentraliserat och distribuerat, NCFA är engagerat med globala intressenter och hjälper till att inkubera projekt och investeringar i fintech, alternativ finansiering, crowdfunding, peer-to-peer finansiering, betalningar, digitala tillgångar och tokens, artificiell intelligens, blockchain, kryptovaluta, regtech och insurtech-sektorer . Ansluta sig Kanadas Fintech & Funding Community idag GRATIS! Eller bli en bidragande medlem och få förmåner. För mer information, besök: www.ncfacanada.org
relaterade inlägg
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/
- : har
- :är
- :inte
- :var
- 1
- 150
- 2015
- 2018
- 2024
- 250
- 32
- 33
- 600
- a
- AC
- accelererande
- åtkomst
- förvärvande
- tvärs
- Dessutom
- adress
- adresse
- antagen
- Antagande
- avancerat
- framsteg
- AES
- affiliates
- afrika
- medel
- AI
- Syftet
- Alla
- också
- alternativ
- alternativ finansiering
- an
- analys
- och
- tillvägagångssätt
- ÄR
- områden
- konstgjord
- artificiell intelligens
- AS
- aspekter
- Tillgångar
- At
- myndighet
- tillgänglighet
- medelvärdes
- Balansera
- Banking
- Banker
- blir
- passande
- nedan
- mellan
- Miljarder
- blockchain
- BoC
- BRO
- Byggnad
- företag
- by
- cache
- Kanada
- katalyserande
- CBDC: er
- CCAF
- centrum
- utmanar
- utmaningar
- nära
- samverkan
- samhällen
- samfundet
- Företag
- konkurrens
- Efterlevnad
- omfattande
- konsekvent
- Konsumenten
- Konsumentskydd
- fortsatte
- bidra
- bidrar
- Bidragande
- skapa
- kritisk
- crowdfunding
- avgörande
- kryptovaluta
- kund
- Kunder
- davos
- decentraliserad
- dedicerad
- Efterfrågan
- utveckla
- Utveckling
- utvecklingen
- digital
- Digitala tillgångar
- digital ekonomi
- digital teknik
- distribueras
- drivande
- Dynamiken
- Ekonomisk
- ekonomier
- ekonomi
- ekosystemet
- Utbildning
- smärgel
- tillväxtmarknader
- betonar
- befogenhet
- ingrepp
- Miljö
- miljömässigt
- miljömässigt
- rättvis
- Era
- väsentlig
- Eter (ETH)
- överskrids
- Utom
- överdriven
- expansionen
- inför
- kvinna
- finansiering
- finansiella
- ekonomisk historia
- financiell tillhörighet
- finansiell innovation
- Finansiell sektor
- finansiella tjänster
- finansiell teknik
- ekonomiskt
- finansiering
- resultat
- fintech
- Fintech-företag
- fintechs
- företag
- fem
- Fokus
- fokuserade
- fokusering
- För
- kraft
- formell
- främja
- ramar
- från
- finansiering
- finansieringsmöjligheter
- ytterligare
- framtida
- spel-växlare
- spalt
- gav
- Kön
- allmänhet
- skaffa sig
- Välgörenhet
- globala digitala
- globala finansiella
- Globalt
- Mål
- Regeringen
- störst
- Grön
- Gruppens
- Tillväxt
- tillväxtpotential
- Har
- hjälpa
- hjälper
- Hög
- högre
- höjdpunkter
- historia
- hålla
- Huset
- http
- HTTPS
- identifierade
- bild
- IMF
- Inverkan
- in
- Inklusive
- integration
- Inkludering
- införlivande
- alltmer
- individer
- industrin
- informationen
- Innovation
- innovativa
- insikter
- exempel
- Insurtech
- Intelligens
- in
- investering
- problem
- DESS
- jan
- Lediga jobb
- jpg
- bara
- Nyckel
- liggande
- ledande
- vänster
- utlåning
- hävstångs
- Licens
- tycka om
- länkar
- levande
- belägen
- se
- lägre
- huvudsakligen
- många
- markant
- marknad
- Marknader
- max-bredd
- Media
- medlem
- Medlemmar
- Mobil
- mobiltelefon
- modeller
- mer
- mest
- måste
- nationer
- nödvändighet
- negativ
- nätverk
- Nya
- Nästa
- i synnerhet
- Anmärkningar
- of
- erbjuda
- offer~~POS=TRUNC
- Erbjudanden
- Ofta
- on
- möjligheter
- or
- Övriga
- alltför
- Pack
- sida
- särskilt
- partner
- betalningar
- peer-to-peer
- Personer
- förmåner
- telefon
- svängbara
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spelare
- i
- snälla du
- befolkning
- del
- pose
- potentiell
- Fattigdom
- processer
- Produkt
- Produkter
- projekt
- främja
- andel
- skydd
- ger
- tillhandahålla
- Betygsätta
- betyg
- nå
- mottagna
- omdefiniera
- hänvisningar
- regioner
- Registrering
- regtech
- reglering
- regulatorer
- avlägsen
- distans
- rapport
- representerar
- motståndskraft
- Restriktiv
- robusta
- Roll
- Landsbygd
- s
- Skala
- skalning
- SDGs
- sektor
- Sektorer
- se
- segment
- tjänar
- service
- Tjänster
- portion
- formning
- skifta
- visas
- signifikans
- signifikant
- signifikant
- Social hållbarhet
- sociala frågor
- sociala medier
- samhällelig
- några
- Källor
- specifik
- intressenter
- Steg
- Stewardship
- strategier
- SUB-SAHARAN
- väsentlig
- Undersökning
- tillfrågade
- Hållbarhet
- hållbart
- Hållbar utveckling
- bord
- targeting
- uppgift
- arbetsgrupp
- teknisk
- Teknologi
- den där
- Smakämnen
- Framtiden
- deras
- Dessa
- de
- detta
- de
- tusentals
- Genom
- till
- i dag
- tokens
- topp
- Totalt
- mot
- traditionell
- traditionell bankverksamhet
- traditionellt
- bana
- transaktion
- transformativ
- omvandla
- Trend
- Trender
- försöker
- UN
- unbanked
- underbankerad
- understryker
- underserverad
- United
- Förenta nationerna
- avtäcka
- avtäckt
- urbana
- Tätortsområden
- levande
- utsikt
- Besök
- avgörande
- vs
- varning
- var
- Webbplats
- WEF
- były
- när
- medan
- med
- Kvinnor
- fungerar
- år
- zephyrnet