Agile banktransformation: en ny era inom bankverksamhet

Världen för finansiella tjänster är i ett tillstånd av ständig förändring, med många traditionella banker i Asien och Stillahavsområdet, och faktiskt världen, som nu aktivt driver digitala transformationsstrategier.

För många av dessa organisationer har det varit effekterna av störande teknologier och utmanare som bara är digitala som har tvingat traditionella finansiella institutioner att aktivt börja återuppfinna sig själva från att vara byråkratiska, maskinliknande organisationer till smidiga organismer som har människor – anställda och kunder – i centrum.

Från maskinliknande byråkratier till smidiga organismer

I decennier har traditionella banker och finansinstitutioner fungerat som mycket strukturerade organisationer, med stela top-down-hierarkier, byråkrati på mellannivå och specialiserade team som arbetar i silos.

Men det nuvarande fokuset på digital transformation har varit en katalysator för många organisationer att ompröva hur de fungerar och titta på olika sätt att göra saker på.

Eftersom många av dessa banker lär sig på vägen, är det en avgörande faktor för framgångsrik digital transformation att vara öppen för organisatoriska förändringar.

I många fall har det varit att se konkurrenter anamma ny digital teknik som har varit drivkraften bakom traditionella finansiella institutioner som har förändrat sitt sätt att arbeta, i ett försök att ligga före kurvan.

Agility är nyckeln, vilket många banker upptäcker under sina strävanden mot digital transformation.

Agility är dock inte naturligt för många traditionella finansiella institutioner – det är något som måste införlivas medvetet i alla aspekter och nivåer av organisationen.

Att ha inneboende smidighet gör det möjligt för organisationer att hålla jämna steg med kundernas krav och reagera på kriser; men övergången till en smidig organisation sker inte över en natt.

Nyckelegenskaper hos agila organisationer

Så, vad kännetecknar en agil organisation? Och kan agility hjälpa finansiella institutioner att ligga före kurvan?

I många fall har agila organisationer tagit sina ledtrådar från teknikföretag och tagit ofta små beslut som en del av snabba cykler av kontinuerlig innovation – testa och anpassa efter behov längs vägen.

Agila organisationer – eller agila team inom organisationer – bryter också ner stora, komplexa problem i moduler och utvecklar lösningar för varje specifik komponent, testar och förbättras ständigt i täta återkopplingsslingor.

För banker kan ett agilt tillvägagångssätt göra det möjligt för dem att lösa problem i kundresan på ett mikrosätt och bygga vidare på dessa stegvis, med kundcentrering i hjärtat av kulturen hos agila team och organisationer.

Och även om teknik uppenbarligen är ett nyckelfokus i varje DX-strategi, är det viktigt att komma ihåg att det inte är den digitala transformationens vara-allt-och-slut-alla; att vara agil och möjliggöra förändringar i företagskultur och ledning kan vara lika viktigt som digital infrastruktur och tekniska framsteg.

DBS: Ett ledande exempel på en smidig bank

Under det senaste decenniet har Singapores DBS genomgått en total översyn av verksamheten, och förvandlats från en mycket byråkratisk infrastruktur till en organisation som består av tvärfunktionella team som är dedikerade till att förbättra kundupplevelsen, inklusive att minska kundtid som slösas bort på specifika processer som att rapportera en stulen kort.

Under de två år som gått sedan lanseringen av den nya strukturen har DBS kunnat eliminera 250 miljoner bortkastade kundtimmar och har lyckats lösa specifika kundproblem över ett brett spektrum av processer genom att kartlägga kundresor från slut till slut.

DBS transformation till en smidig, kundcentrerad organisation har sett dess intäkter stiga fenomenalt.

För att lära dig mer om DBS omvandling till en smidig bank, samt exempel på hur andra högprofilerade globala finansinstitutioner som ING och Commonwealth Bank of Australia fungerar som agila organismer, ladda ner den Mambu-sponsrade Economist Impact-rapporten här..