Sredstva iz resničnega sveta v verigi blokov: kako lahko RWA osvobodijo DeFi?

Real-World Assets (RWA) predstavljajo eno največjih priložnosti za rast in možnih primerov uporabe decentralizirane finance (DeFi) in industrija kriptovalut. Prinašanje opredmetenih sredstev, kot so nepremičnine in visoka umetnost, odpira vrata za delno lastništvo in nove naložbene priložnosti.

To je win-win za vse. RWA prinašajo tradicionalno financiranje v verigo, znižujejo oviro za vstop in naredijo zgodovinsko nelikvidna sredstva bolj tekoča. Ekosistem DeFi uživa širšo in globljo uporabo likvidnost in daje ljudem priložnost, da vlagajo v razrede sredstev, ki jim prej niso bili na voljo.

Toda kako sploh deluje tokenizacija sredstev iz resničnega sveta? Je to preboj za tehnologijo veriženja blokov ali le špekulativne sanje na nastajajočem trgu?

Kaj so resnična sredstva v kripto?

Realna sredstva so fizična, opredmetena sredstva v tradicionalnih financah in svetu okoli nas. Ta sredstva predstavljajo pomemben del TradFi (tradicionalne finance) in se že desetletja uporabljajo v finančnem sistemu kot zavarovanje za posojilodajalce in posojilojemalce.

Pred pojavom tehnologije veriženja blokov in digitalnih žetonov je bilo lastništvo teh sredstev iz resničnega sveta zabeleženo na papirju in sčasoma v računalniških datotekah. Zdi se precej negotovo, kajne? Ali ste še vedno lastnik svoje hiše, če upravni organ ali osrednji organ izgubi vašo lastninsko listino v požaru?

Prenos teh sredstev iz resničnega sveta v verigo in njihovo shranjevanje kot digitalnih sredstev, kot so kriptovalute ali nevnetljivi žetoni (NFT) jim nudi varen in trajen dom, kjer so zaščiteni pred posegi. Prav tako daje tem sredstvom veliko večjo uporabnost, zaradi česar so finančno likvidna in na voljo za frakcionalizacijo.

Kako lahko tokenizacija sredstev iz resničnega sveta pomaga DeFi?

Sredi razburjenja in kaosa kripto novic je zlahka pozabiti, da je kripto trg le pika na radarju svetovnega finančnega sistema. Poglejte takole, nepremičninska industrija je bila ocenjena na več 326 bilijonov USD leta 2020. Tržna kapitalizacija zlata je vredna $ 13 bilijona.

Bitcoin (BTC), Etereum (ETH), in vse druge kriptovalute pod soncem? Nekaj ​​več kot 1 bilijon USD. Pred nami je še dolga pot, a DeFi lahko ponudi veliko, česar TradFi ne more zagotoviti.

Medtem ko se količina TVL (Total Value Locked) v DeFi zmanjšuje od konca vzponov leta 2021, lahko Real-World Assets prinese bilijone v ekosistem DeFi. Ne samo, da to poglablja likvidnost v verigi, ampak tudi ustvarja edinstvene priložnosti za vlagatelje zahvaljujoč blockchainu pametne pogodbe.

Tokenizacija sredstev iz resničnega sveta daje lastnikom večjo prilagodljivost in nadzor nad njihovim premoženjem. Z delnim lastništvom lahko vlagatelji premagajo drage vstopne ovire, ki milijonom ljudi po vsem svetu preprečujejo vstop na nepremičninsko lestvico. 

To ni omejeno samo na nepremičninski trg. Hamilton Lane, slavni sklad zasebnega kapitala, je sodeloval s podjetjem Securitize, da bi tokenizira svoj vodilni sklad na verigi blokov Polygon. te varnostni žetoni so bili na voljo z minimalno naložbo 50,000 $ namesto običajnega minimalnega vstopnine 5 milijonov $.

Lastniki sredstev lahko uporabljajo decentralizirane aplikacije (dApps) za zagotovitev RWA kot zavarovanje in izposojo stabilni kosi in druge digitalne valute proti njim brez plačila visokih obrestnih mer tretjim posrednikom.

Katere RWA je mogoče spremeniti v digitalna sredstva?

Ko tokenizirate sredstva iz resničnega sveta in jih vključite v verigo, sta edina omejitev vaša domišljija in tisto, kar tradicionalne finance sprejemajo kot pravi razred sredstev. Tukaj je nekaj najpogosteje predlaganih priložnosti RWA.

1. Nepremičnine

Globalna nepremičninska industrija je eden največjih trgov tradicionalnih financ. Tokenizacija lastnine v digitalna sredstva prinaša to več bilijonov dolarjev vredno polje v ekosistem DeFi in daje lastnikom večji nadzor in uporabnost.

Nepremičnine so bile vedno ekskluziven in nelikviden trg. Tokenizacija nepremičnin naredi tega finančnega velikana veliko bolj likvidnega in naredi naložbe v nepremičnine dostopne vsem.

2. Visoka umetnost

Tokeniziranje likovnih umetnin in zbirateljskih predmetov je način razčlenitve znanih umetniških del in omogočanje kuratorjem in zbirateljem, da imajo v lasti delne deleže zgodovinskih del. Tehnologija veriženja blokov zagotavlja nespremenljiv zapis o lastništvu, ščiti umetnine pred ponarejanjem in olajša sledenje goljufivim transakcijam.

Mnogi ljudje ne vedo, da so bili nekateri slavni deli že tokenizirani in razdeljeni v verigi. Sygnum, švicarska banka, frakcionaliziran Picassov Filet au béret v 4,000 digitalnih žetonov. Pravno lastništvo slike je zdaj priznano v verigi blokov.

3. Intelektualna lastnina

Upravljanje s pravicami intelektualne lastnine je znano zapleteno. S prenosom pravic intelektualne lastnine v digitalna sredstva jih je veliko lažje monetizirati in prenašati med pravnimi subjekti.

Te žetone IP je mogoče uporabiti tudi v protokolih DeFi, s čimer se razširi njihova uporabnost.

Protokoli DeFi z uporabo RWA

Tokenizacija sredstev iz resničnega sveta je v teoriji odlična, toda katere inovativne ekipe uresničujejo te zamisli? Oglejmo si na hitro nekaj najboljših kripto zagoni izkoriščanje sredstev iz resničnega sveta v kripto.

1. Javor Finance

Maple Finance je eden od vodilnih v niši RWA in zagotavlja podjetniški kreditni trg z najemnimi in posojilnimi skladi. Edinstven okvir protokola omogoča institucionalnim podjetjem v resničnem svetu, da si izposodijo kapital znotraj ekosistema DeFi.

Delegati Maple's Pool strogo preverjajo vse posojilojemalce. Ti predstavniki združenja izvajajo potrebne skrbne postopke in postopke prevzema posojila, ki zavarujejo posojilo, vključno z ukrepi KYC (spoznaj svojo stranko) in AML (preprečevanje pranja denarja).

Posojilodajalci lahko nato posojajo sredstva tem resničnim podjetjem in zaslužijo z velikodušnimi obrestnimi merami posojila.

2. Centrifuga

Protokol Centrifuge pomaga tokenizirati sredstva iz resničnega sveta tako, da jih pretvori v NFT, ki temeljijo na verigi blokov in so podprti s pravilno pravno dokumentacijo. Potem ko je izdajatelj skoval RWA v NFT, ustvari decentralizirane skupine sredstev z uporabo tokeniziranega sredstva kot zavarovanja.

Razpon sredstev iz resničnega sveta, ki jih je mogoče pretvoriti v bazene Centrifuge, je osupljiv, pri čemer so nepremičnine, licenčnine in računi združljivi s platformo.

3. Zlati ščikalec

Goldfinch, ki je neposredni konkurent Maple Finance, opravlja podobno funkcijo, saj uporabnikom DeFi omogoča posojanje stabilnih kovancev, kot je Kovanček USD (USDC) podjetjem iz resničnega sveta v zameno za donos pri odplačevanju posojila v realnem času.

Goldfinch podpirajo nekateri največji investicijski skladi v industriji kriptovalut, vključno z Andreessen Horowitz in Coinbase Podvigi.

Tokenizacija sredstev iz resničnega sveta: prednosti in slabosti

Kot vsi koti in niše v svetu kriptovalut tudi tokenizacija sredstev iz resničnega sveta ni brez napak. Primerjajmo prednosti in slabosti RWA, ki temeljijo na verigi blokov.

Prednosti

• Razvija ekosistem DeFi – Premostitev sveta tradicionalnih financ v industrijo blockchain zagotavlja ogromen dvig likvidnosti in uporabnosti za ekosistem DeFi.
• Zagotavlja nove priložnosti za vlagatelje – Ljudje, ki so bili prej izključeni iz določenih naložbenih področij, kot so nepremičnine, imajo nižje ovire za vstop.
• Utrjuje podobo kriptovalute – Ko se bolj tradicionalni finančni sistemi preselijo na okvir, ki temelji na verigi blokov, se bo ugled industrije izboljšal.

Proti

• Regulatorna trenja – Samo zato, ker je RWA mogoče vključiti v verigo, ne pomeni, da jih bo vsaka jurisdikcija po vsem svetu podpirala ali priznavala kot pristna, opredmetena sredstva.
• zamude pri posojilu – Tako kot v tradicionalnih financah so neplačila posojil nekaj običajnega. Inherentna nestanovitnost kripto trga seveda dodaja raven tveganja tem platformam, zato vas prosimo, da opravite ustrezno skrbnost, preden posodite sredstva ali pretvorite lastne RWA v digitalne žetone.
• Nerazvita niša – Medtem ko je njegov potencial impresiven, je tokenizacija sredstev iz resničnega sveta še vedno v povojih. Če bodo aplikacije RWA težko našle uporabnike, bodo ti protokoli neizogibno zbledeli v temo.

Na spodnjem delu

• Tradicionalni finančni sistemi so dobro uveljavljeni in običajno ne sprejemajo prelomnih tehnologij. To še posebej velja za kriptovalute, katerih cilj je na novo odkriti, koliko teh platform TradFi deluje. Samo zato, ker bosta tako TradFi kot DeFi imela obojestransko korist od tokenizacije sredstev iz resničnega sveta, še ne pomeni, da bosta igrala dobro in poskrbela, da bo to uresničeno.

Zakaj to Matters

Postavitev sredstev iz resničnega sveta v verigo blokov in njihova integracija v decentralizirane finance je eden največjih možnih primerov uporabe kriptovalute in tehnologije Web 3. Če se zdaj naučite o RWA in njihovem delovanju, boste lahko obveščeni in boste pred množico, ko te platforme množično pritegnejo uporabnike.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoAiStream. Podatkovna inteligenca Web3. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• Kovanje prihodnosti z Adryenn Ashley. Dostopite tukaj.
• Kupujte in prodajajte delnice podjetij pred IPO s PREIPO®. Dostopite tukaj.
• vir: https://dailycoin.com/real-world-assets-in-blockchain-how-can-rwa-liberate-defi/