Prejšnji mesec smo na Fintech Nexus USA v New Yorku to objavili Fintech Nexus pridobil Fintech načrt, eno vodilnih glasil o finančni tehnologiji. Vodi ga Lex Sokolin, ki je eden velikih mislecev v našem prostoru, zato sem priložnost osebnega druženja izkoristil za snemanje intervjuja.
Najnovejša epizoda podcasta Fintech One-on-One je razprava z Lexom Sokolinom (zadnji ga je imela v oddaji pred dvema letoma), posneto v podcast kinu na dogodku. Medtem ko se dotikamo nakupa Fintech Blueprint, večino epizode posvetimo razpravi o številnih najbolj vročih temah fintech dneva.
V tem podcastu boste izvedeli:
- Opis njegovega glasila Fintech Blueprint
- Zakaj je privolil v partnerstvo s Fintech Nexus.
- Nekaj širših sprememb platforme, ki jih danes spremlja v fintechu.
- Kako Lex gleda na decentralizirane finance v kontekstu današnjega okolja brez tveganja.
- Dve strategiji, ki združujeta tradicionalne finance in kripto.
- Njegovi pogledi na vladno zatiranje kripto.
- Različne regulativne razmere v ZDA, Združenem kraljestvu in Evropi.
- Kako lahko decentralizirane finance vplivajo na plačilno okolje.
- Njegova vizija samovozečega denarja in vloge, ki jo bo imela umetna inteligenca.
- Tehnologije, ki jih Lex najbolj natančno preučuje v naslednjih dveh do treh letih.
Povežite se z Lexom na LinkedInu
Povežite se s Fintech Blueprint na LinkedInu
Povežite se s Fintechom ena na ena:
Prenesite PDF prepis Lexa Sokolina tukaj, ali preberite spodnjo različico celotnega besedila.
PODCAST FINTECH ENA NA ENA – LEX SOKOLIN
Dobrodošli v podcastu Fintech One-on-One. To je Peter Renton, predsednik in soustanovitelj podjetja Fintech Nexus.
Te oddaje delam od leta 2013, zaradi česar je to najdlje trajajoča oddaja z individualnimi intervjuji v vsej finančni tehnologiji. Hvala, ker ste se mi pridružili na tej poti. Če vam je ta podcast všeč, si oglejte naše sestrske oddaje, PitchIt, podcast Fintech Startups s Toddom Andersonom in Fintech Coffee Break z Isabelle Castro ali pa lahko poslušate vse, kar ustvarjamo, tako da se naročite na kanal podcast Fintech Nexus.
(glasba)
Preden začnemo, vam želim povedati o številnih priložnostih, ki jih imate, da dosežete fintech skupnost Fintech Nexus zunaj naših glavnih dogodkov. Izvajamo redne sponzorirane spletne seminarje o različnih temah, izdelujemo tudi poglobljene bele knjige, imamo priložnosti za oglaševanje v naših glasilih, na spletnem mestu in v podcastih, objavljamo tudi sponzorirane objave v blogih, namenska e-poštna sporočila in še veliko več. Če želite doseči starejše fintech občinstvo, se obrnite na sales@fintechnexus.com še danes.
Peter Renton: Torej, nadaljujemo našo serijo podcastov, ki smo jih maja posneli v Fintech Nexus USA v New Yorku in tokrat je Lex Sokolin, ki je ustanovitelj Fintech Blueprint, dela tudi pri ConsenSys. V tej razpravi pokrivamo veliko ozemlja. Pogovarjamo se o nakupu Fintech Nexusa – nedavno pridobljenega Fintech Blueprint, govorimo o številnih različnih temah fintech, govorimo o DeFi, govorimo o AI, govorimo o plačilih, samovozečem denarju, res pokrivamo nekaj najbolj vročih teme dneva. Lex je eden od velikih mislecev v celotni finančni tehnologiji, zato mislim, da boste v tej epizodi resnično uživali.
Dobrodošel, Lex, nazaj v podcast Fintech One-on-One, posnet v živo tukaj na Fintech Nexus USA. Kako si danes?
Lex Sokolin: Odlično mi gre, najlepša hvala, da ste me sprejeli.
Peter: V redu. Začeti želim tako, da povem nekaj o našem partnerstvu. Včeraj smo na odru objavili, da je Fintech Nexus prevzel Fintech Blueprint, glasilo, tako da morda malce opišem glasilo in nam povem, kaj je vodilo temu partnerstvu.
Lex: Vsekakor. Fintech Blueprint je torej glasilo, ki pokriva jedro tem o fintechu, začelo se je ukvarjati s stvarmi, kot so Robo-svetovalci, neobanke, digitalna posojila, plačilna tehnologija, stvari te narave, nato pa smo začeli pokrivati velike spremembe platforme. In tako, veste, v letih 2017/2018 to ni bilo očitno, toda stvari, kot so umetna inteligenca, veriga blokov in digitalna sredstva, razširjena v virtualni resničnosti, smo začeli postavljati vprašanja o tem, kako te nastajajoče teme vplivajo na finančne storitve, ki niso same po sebi. , saj veste, na primer, kako super je, da ima Facebook Oculus ali, saj veste, kako bo kitajska tehnologija prevzela zahodno tehnologijo, predvsem pa, kako vse to vpliva na finančne storitve. Resnično smo ustvarili glasilo, ki temelji na podatkih in se osredotoča na analitiko, ki resnično odmeva pri številnih občinstvih, tako da so eno občinstvo, ki je resnično uživalo v glasilu, podjetniki in gradbeniki.
Vidimo torej veliko ljudi, ki gradijo podjetja, ne glede na to, ali gre za fintech projekte, ne glede na to, ali gre za projekte decentraliziranih financ ali če so operaterji in izvajajo digitalno preobrazbo v velikih bankah, vrsta razmišljanja o strategiji za igranje v svetu in tako je to eno občinstvo. Drugo občinstvo so vlagatelji, torej kako se odločiti v strateškem kontekstu makroekonomije in tehnološke evolucije, kako se odločiti, na kaj staviti, ker je mehko in smešno in obstajajo čudne interakcije kapitalskih trgov.
In tako smo imeli veliko uspeha pri pritegovanju pozornosti in angažiranosti z našim materialom in, veste, skupnostjo Fintech Nexus, s katero smo že dolgo prijateljski vezi, dolga leta in nam je bil všeč odtis dogodkov in sodelovanje, pa tudi digitalni odtis in vrsto sodelovanja s svojimi bralci in vašo skupnostjo. In tako, ena od stvari, ki me je resnično pritegnila k temu partnerstvu, je ugotovitev, veste, kako lahko naredimo več za Blueprint, kako lahko poglobimo to, kar počnemo za ljudi, kako lahko odpremo njihove sposobnosti za izgradnjo podjetij ali bolje vlagati na otipljiv način v živo in to je zame veliko gonilo tega, kar poskušamo narediti skupaj.
Peter: Prav. Tako smo navdušeni nad tem, kaj lahko prinese to partnerstvo, vendar se ne želim zadrževati na tem, res želim govoriti o nekaterih najbolj zanimivih temah dneva in morda lahko začnemo z, mislim, govorili ste o platforma premakne veliko vsebine, ki jo počnete, ki jo objavite, se osredotoča na ta premik od tradicionalnega načina poslovanja s financami na bolj digitalen način, bolj v realnem času, tako da morda samo začnite s tistimi, ki so širši teme, ki jih vidite v tem premiku.
Lex: ja Torej, včeraj sem v najinem pogovoru na odru nekako začel govoriti o trenutni situaciji, ki je očitno zelo zahtevna za podjetja in ljudi po vsem svetu. In zato je lahko nekoliko težko povedati znanstvenofantastično zgodbo o tem, kaj se bo zgodilo v prihodnosti, ko se toliko podjetij bori za denarni tok, ko so vrednotenja, vrednotenja finančne tehnologije, padla, saj veste, od 20- ali 50-kratnika prihodkov na dvakratni prihodek, tudi če so temelji še vedno dobri, zato je težko pripovedovati zgodbo.
Hkrati pa menim, da je veliko tega izziva precej mehanskega v smislu, da imate makroekonomijo, imate izzive zanjo, imate odgovor na te izzive prek politike obrestnih mer, saj veste, inflacije končno obrne navzdol, obstaja možnost recesije in vlagatelji se na to še vedno pripravljajo. Torej, to je težko okolje, vendar je na neki način, zame ni nič bistvenega v tem, da sem na dnu cikla, cikli so vedno del potovanja.
Toda na temeljni strani se dogajajo stvari, ki so, mislim, naravnost neverjetne in ne glede na to, ali je to ekonomska arhitektura decentraliziranih omrežij, veste, zmožnost izvajanja programske opreme v velikem obsegu na odprtokodnih tirnicah za kateri koli razred sredstev, zdaj vidimo stvari, kot je sloj 2, pritrjen na verige blokov, tako da imamo prepustnost, ki je bila obljubljena pred leti, da lahko izvajamo pravo programsko opremo ali ali je to vpliv generativne umetne inteligence na delo znanja in zmožnost avtomatizacije človeške presoje ter integracije tega v velike jezikovne modele. Mislim, da te stvari močno spremenijo, kaj je človek sposoben ustvariti in kako se to lahko zgodi.
In tako, govorim o vrstah sprememb platforme, vendar to ne bo odvzelo dejstva, da so finance potrebne in da je to, veste, nekakšen nastajajoči vzorec gospodarstva, kjer morajo ljudje vedno plačati, bodo vedno morali bankirati in posojati, sklepati in prevzemati tveganje, zavarovati stvari in nato oblikovati kapital prek kapitalskih trgov ter vlagati prek naložb in upravljanja premoženja. In zato je zame vprašanje, kako ostati prizemljen v realnosti dejanskega povpraševanja po finančnih storitvah, a nato pozorno in spoštljivo paziti na to, kaj prinaša zelo inovativna prednost tehnologije.
Peter: Prav. Želim se poglobiti v nekaj teh stvari. Torej, morda lahko začnemo z decentraliziranimi financami. Veste, v prostoru finančne tehnologije je prišlo do neke vrste odmika od sprejemanja česar koli, kar ima nekakšno komponento kripto tipa, in veste, to bi lahko bilo kratkoročno, upajmo, da je tako daleč od prostora finančne tehnologije. Ampak rad bi dobil vaš pogled na to, saj veste, jasno je, da se v osnovni tehnologiji ni nič spremenilo, pravzaprav se še naprej razvija, kajne, vedno bolj postaja vse bolj celovita in z njo lahko počnete več stvari. Vendar me zanima, kaj…..ko pogledate samo področje decentraliziranih financ, da bi morda lahko začeli tam in povedali, kaj je drugače ali kaj je boljše in kako razmišljate o tem prostoru zdaj v primerjavi s, veste, pred več kot enim letom, preden se je zgodil kateri koli od kriptovalut?
Lex: ja Torej, mislim, da je prvi razlog, da povem, da kriptovalute, zame niso kriptovalute, so precej medsebojno povezana finančna kriza v vsem. Torej je popolnoma res, da obstajajo stvari v kriptovalutah, ki so postale izpostavljene zaradi prehoda iz tveganega okolja, kjer je denar zelo poceni in ga je veliko, veste, kjer so vrednotenja tehnoloških podjetij v nebo visoka in kjer so pričakovanja o prihodnosti zelo optimistična, veste, ker so obrestne mere nizke, teh pričakovanj ne zaničujete, z njimi ravnate, kot da so enako vredna skoraj kot to, kar imate danes.
Prehod iz tega okolja v okolje brez tveganja, kjer imate v bistvu 5-odstotno obrestno mero na bančnem računu, saj veste, na iPhonu vsakega človeka, kjer je nepomembno zaslužiti 5-odstotne obresti, in v tem prehodu se je veliko stvari razkrilo in zlomilo. Izpostavljen v smislu, da so se priložnosti za lovljenje poceni denarja umaknile, je zapustil in brez naslednjega financiranja ali brez naslednjega niza vlagateljev neke vrste piramidne strukture, ki jih imamo, tako v kripto ekosistemu kot tudi v ameriškem bančnem sistemu, postala očitna, krhka in razpadla. Torej, veste, če pogledate posebej kriptovalute, imate vrsto dogodkov, ki so ustvarili kaskado likvidacije, ki se je začela s propadom Terra Luna, nato pa se je prelila v Celsius in Three Arrows Capital, saj veste, podjetja in upravljavce premoženja, ki so bili pod vplivom pokonci in izpostavljeni temu dogodku.
Ta podjetja niso mogla zbrati kapitala, niso mogla pokriti, kajne, ker je spet šlo za okolje brez tveganja in to je še naprej odpiralo zlorabe FTX. FTX ne bi bil v položaju, v katerem je bil, če bi lahko zbiral sredstva ali pa bi lahko zamašil luknjo, vendar je ni, in tako je ponovno razkril nekakšno slabo vedenje in obvladovanje tveganja svojih skrbniških dejavnosti in tako naprej in tako naprej. Mislim, zelo podobno zgodbo lahko povemo o propadu ameriškega bančništva, saj je posledica zelo hitrega dviga obrestnih mer in ustvarjanja bega bank, ker so imele banke v lasti zakladnice in hipotekarne vrednostne papirje, kot najbolj varne stvari. tiska ameriška vlada. Ameriška vlada tiska dolarje, ki gredo na potrošniške račune, ti gredo v banke, ki jih banke vložijo v ameriške zakladnice, nato pa banke zaseže vlada ZDA, tako da, veste, te piramide so povsod.
Kakorkoli že, nadaljujem in nadaljujem, vendar mislim, da je bistvo v tem, da je bilo veliko špekulacij v kriptoekosistemu odplaknjenih in da je zdaj ostalo veliko osredotočenosti na infrastrukturo. In kot sem že omenil, obljuba o tem, kaj Ethereum in Web3 ter sosednja omrežja, ta obljuba, ki je bila dana v letih 2015/2017 z dokazilom o deležu, torej ESG-ju prijazno omrežje, ki ne uporablja operacij vrste rudarjenja Bitcoin, obljuba, da je bilo narejeno o prepustnosti transakcij, tako da je obdelava, zmožnost obdelave toliko transakcij kot veliko kartično omrežje, kot sta Visa ali Mastercard, te stvari so na mestu. Mislim, Ethereum ima vložek, vložek tako pri dvigu kot pri vplačilu, Ethereum ima veliko roll-upov, roll-upi obdelujejo milijone transakcij, zato menim, da je infrastruktura pripravljena za nekakšno naslednjo generacijo aplikacij.
Peter: V redu. Torej, pripravljeno je, vendar ga glavne finance zdaj ne sprejemajo, kaj ga je treba postaviti v ospredje, kaj je treba storiti, da ….. vse je bilo zgrajeno, kar ste opisali, očitno je to veliko dela to je bilo storjeno v zadnjih, mislim, nekaj letih, a očitno ameriška vlada zelo otežuje dejansko delovanje katere koli ameriške finančne tehnologije, banke ali kripto podjetja. Torej, kako bomo... Mislim, očitno bi se to lahko zgodilo na morju, predvidevam, toda kako bomo prinesli tisto, kar je vgrajeno v tradicionalne finance, kako bomo združili ta dva sistema?
Lex: Torej, to so moji osebni pogledi, samo za začetek.
Peter: Zagotovo, ja.
Lex: Torej, prva stvar je, da obstajata dve strategiji, obstajata dva načina, kako so se finančne družbe poskušale vključiti v teme blockchain, prvi je prihraniti stroške. Imam sistem za upravljanje portfelja ali osrednji bančni sistem ali, veste, plačilno omrežje in če bi samo to stvar zamenjal z verigo blokov ali z DLT, bom prihranil 30 % pri svojih stroških, ker vzajemno povezujem infrastrukturno industrijo stroške in, veste, posledično bomo imeli boljši posel. In tako imate podjetniške verige blokov, imate zasebne konzorcije, zdaj imate digitalna sredstva, ki so lansirala verigo s kupom bank in R3 v prejšnji generaciji je storil enako, tako da je to ena smer. Mislim, da je mogoče tudi CBDC na nek način vključiti v to, ker so podjetniška infrastruktura.
Potem je druga smer prihodek, kajne, zato želim ponuditi ... ... obstaja povpraševanje potrošnikov in morda nekaterih podjetij po razredu kripto sredstev, in želim ponuditi razred sredstev kot posrednik ali distributer ali posojilodajalec ljudem, ki želijo imeti v lasti, ki želijo sodelovati z njim, kajne. In tako, pred vsem nedavnim zlomom, na primer, če pogledate stvari, kot so PayPal ali Square, CashApp in tako naprej, SoFi, boste videli, kako integrirajo kripto trgovanje in kripto dostop v svoje osnovne ponudbe z uporabo Paxosa ali drugih podjetij. Torej, ti dve smeri sta po svoji naravi zelo različni in mislim, da sta tudi ciklični, tako da ko je kripto popularen, veste, ko je bil Bitcoin priljubljen, so vsi tam, da trgujejo z Bitcoinom, potem pa, ko je to propadlo, si tega seveda nihče ne želi , samo želimo blockchain, blockchain podjetje, in potem, ko ugotovite, da pravzaprav nihče noče kupiti vaših ponudb varnostnih žetonov, karkoli že je, pralnic v Maleziji, ki jih ne morete prodati svojim strankam z visoko neto vrednostjo, potem se to obrne nazaj.
In potem imate DeFis in NFTS in on-chain in OpenSea in znane osebnosti, ki govorijo o Bored Apes in ko se to zruši, smo spet v poslovnem svetu, kajne. Torej, zdaj so to vladne verige in KYC, Layer 2 in tako naprej in tako naprej, tako da mislim, da gre za nihanje naprej in nazaj. Trenutno je v Združenih državah grozljivo, kar zadeva regulativno klimo, saj se zdi, da so tako bančni regulatorji kot tudi regulatorji vrednostnih papirjev zelo eksplicitno obrnili svoja prejšnja stališča, dobesedno v nasprotju s svojimi prejšnjimi stališči, kar je povzročilo v dobrih podjetjih, ki iščejo poti za odhod iz Združenih držav, kar se mi zdi popolnoma noro.
Mislim, Web3 je denominiran v dolarjih, USD je valuta Web3 in, veste, ZDA so na večini tehnoloških front napadene s strani drugih globalnih akterjev, saj veste, vojna umetne inteligence s Kitajsko, ista stvar s pol- prevodniki in tako naprej. Zato se mi zdi nesmiselno, da bi otroka vrgli ven skupaj z vodo za kopanje, ko ste prejeli darilo odprtokodnega decentraliziranega spleta, denominiranega v dolarjih, vendar mislim, da je to politični trenutek in politični trenutki minejo, in tako da bomo morali nadaljevati, da vidimo, kako se bo obneslo.
Peter: Prav, prav. Ne vem, ali ste danes zjutraj ujeli Caitlin Long na glavnem odru, ko je govorila o…… ravno v začetku tega meseca je bila v Londonu in se pogovarjala z enim od velikih štirih računovodskih podjetij ali svetovalnih podjetij, s katerimi je govorila na interni dogodek za njih in zgradili so sloj 2, sloj Ethereum 2, ki so ga želeli pomagati promovirati in odpreti javno verigo blokov, in v bistvu želijo pritegniti k temu tudi ZDA.
Vendar se zdi, da so očitno vse računovodske družbe velikih štirih s sedežem v ZDA, vendar je to hčerinska družba ali podružnica v Združenem kraljestvu, ki je to resnično želela storiti in jo želijo zgraditi v Združenem kraljestvu. Mislim, živite v Londonu, kako je zdaj tam v primerjavi s tem, kako je tukaj, zdi se, da je Združeno kraljestvo danes veliko bolj odprto kot ZDA.
Lex: Mislim, da je to poštena izjava za vso Evropo in nedavno uredbo, ki prihaja iz Evrope, MiCA, ki se osredotoča na digitalna sredstva in se osredotoča na digitalna sredstva, tako da jemlje arhitekturo tehnologije po nominalni vrednosti, veste, kot da ne poskuša žlico za čevlje predhodno regulacijo na stvari, ki enostavno nimajo te oblike. Veste, kot če bi rekli, da delnic ne morete poravnati elektronsko, ker ne vidimo, kje je papirus, veste, pisar v templju se zdi, da ni prisoten. In tako, ker nismo izrekli svetih besed in stvari podpisali s svojimi peresi, ne moremo rešiti tega modnega računalnika, ki so ga izdelali kriminalci in hekerji, kajti zakaj bi potreboval računalnik, ko se lahko samo pogovarjaš z oseba živi.
To je absurdna norost, mislim, sploh nima smisla zavračati razumevanja, kako stvar deluje, ko skušate o tem oblikovati pravila, in mislim, da ZDA tako izpadejo. Čeprav so zaščite in rezultati, ki jih želite regulirati, negativne izkušnje za potrošnike, izguba kapitala, goljufije, ti rezultati na podlagi načel absolutno pomembni in jih je treba zaščititi. Toda to moraš storiti tako, da razumeš, kot je izum blockchaina, kako deluje, kakšen je njegov namen, preden poskusiš znova, nekakšno podtikati dediščino na vrhu tega.
Torej, menim, da v Združenem kraljestvu bančni sektor veliko bolj sodeluje z zagonskimi podjetji, ker veste, ni tako velik kot ameriško gospodarstvo in zato je več spodbude za sodelovanje, več spodbude, da delamo stvari skupaj na manjšem trgu , vendar je tudi Združeno kraljestvo nagnjeno k podjetništvu. Mislim, da je to dolga pot in da bo edina pot skozi pogajanja o predpisih skozi različne politične procese, ki jih imamo, veste, vključno s Coinbaseom, ki gre na sodišče. Mislim, da je to pozitiven razvoj, saj imamo tri veje oblasti in vse jih je treba uporabiti, da bi tukaj dosegli dober rezultat.
Peter: Prav. Preden nadaljujemo z decentraliziranimi financami, bi rad spregovoril posebej o plačilih, ker je to področje, na katerem se trenutno dogaja ogromno inovacij, tako v, saj veste, prostoru blockchain kot zunaj njega, vendar sem me zanima. V tradicionalna plačila je vgrajenih toliko odpadkov in stroškov, zdi se, kot da bo neizogibno izginilo. Kakšna je vaša vizija o tem, kako bo deloval plačilni sistem, ko bodo decentralizirane finance prevzele osrednjo vlogo na tem področju?
Lex: Ja. Mislim, da je to zelo težko vprašanje in ljudje imajo različne ravni strokovnega znanja o plačilih. Mislim, da je z moje perspektive pomembno videti, da obstaja veliko plačilnih sistemov, ki delujejo ves čas, tako da ko vstopite v Uber, ne pričakujete, da boste Uberjevemu vozniku dali gotovino, ne morete, vaša gotovina je brez vrednosti vozniku Uberja, te bodo vrgli iz avta, tvoja gotovina tukaj ni dobra, je napačna plačilna tirnica. Podobno, če sedite pred računalnikom in poskušate v monitor vtakniti svojo plastično kartico, ste nora oseba (Peter se smeji), zato prenesite isto logiko na decentralizirane tirnice, na primer če želite plačilo procesor, ki deluje v DeFi, morate uporabiti tehnologijo, ki je zgrajena na istih tirnicah kot finančne storitve, s katerimi komunicirate.
In tako, mislim, da je dobra novica ta, da so omrežja blockchain sama plačilna vodila, njihova glavna zmožnost je premikanje vrednosti za plačilo, ki se obračuna na trgu. Težje vprašanje je reči, veste, kako spraviš stvari na to določeno prizorišče, kakšne so rampe za vklop, kakšne so rampe za izstop, kako spraviš stvari na, kako spraviš stvari. In mimogrede, to je globalna plačilna tirnica, tako da ima vsaka država enake možnosti, da jo uporabi, in seveda nobena država nima enakih plačilnih predpisov ali pričakovanj, saj veste, tako da imate neskončno število različnih vstopov in izstopov -rampe.
Mislim, da je Stripe pred kratkim lansiral kriptovaluto, tako da lahko preidete iz Stripe neposredno v Web3, ne spomnim se, ali z nakupom Ethereuma ali z nakupom USDC, ampak, veste, mislim, da so priključki med procesorji internetnih plačil in prehodi in Web3 so prvi, ki bodo zgrajeni, ker so to vsaj digitalni narodi, ki govorijo podobne jezike, ne istih jezikov. Mislim, da bo naslednji izziv velika tehnološka podjetja, torej če pogledamo Apple, Samsung in Google in tako naprej, ki imajo vsa strateški interes za svojo digitalno denarnico, ki ni kripto denarnica, kajne, in ni neobanka, ampak je ovoj za tradicionalne finančne storitve.
In tako mislim, da obstaja tudi napetost, govorili smo o pozornosti glede financ in kriptovalut, vendar obstaja napetost med veliko tehnologijo, kakršna obstaja danes v formatu Web2 velikih, centraliziranih podjetij z ogromnimi bazami prihodkov od oglaševanja, obstaja napetost med tem in vizijo, ki jo prinaša Web3 in ki je veliko bolj osredotočena na osebo. Torej, za vsako osebo so to njeni podatki, oni hranijo svoje podatke, to je njihov denar, oni hranijo svoj denar in podjetja nimajo dostopa do njih, podjetja jih ne morejo hraniti v vašem imenu, to ni skrbništvo.
In zato mislim, da bo tudi izziv videti, kako plačila, ki temeljijo na Web3, sodelujejo z velikimi distributerji, velikimi tehnološkimi podjetji. Kar zadeva Mastercard in Viso ter druga kartična omrežja, je njihov položaj tak, da so omrežje omrežij, zato je priključitev še enega omrežja zelo, zelo naravna. Torej, za vsakogar, ki je najprej API ali tehnologija, Visa, Mastercard, Plaid, Stripe, podjetja te vrste, ne da bi bilo nepomembno, ampak mislim, da je zelo blizu njihovi strategiji, da vključijo še en tir, tako bi izgledali pri računalniških verigah blokov.
Peter: Prav, prav, prav. Rad bi nekoliko zamenjal prestavo in govoril o AI. Rad bi se vrnil k nečemu, kar ste včeraj povedali na panelu, govorili ste o denarju, ki se vozi sam, in rad bi izvedel, kako mislite na AI, in na tem dogodku je bilo veliko govora o AI in tudi vključno z našo uvodno besedo, Marco Argenti iz Goldman Sachsa je imel za povedati nekaj zelo zanimivih stvari, toda ko gre za finance in, veste, včeraj ste bili tam eden od razprav, ne sprejemamo dobrih odločitev z našim denarjem, nismo preveč pametni glede tega in imeti pomočnika AI za to bi lahko bilo zelo koristno. Povejte nam nekaj o vaši viziji, ko gre za avtomatizirano pomoč z našim denarjem.
Lex: ja To je tudi zelo težko vprašanje, ker je umetno inteligenco mogoče uporabiti v katerem koli delu finančnih storitev, ne glede na to, ali gre za distribucijo v ospredju, o čemer nekako govorimo, ko govorimo o, veste, finančnih svetovalcih ali bančnih podružnicah ali interakcijah ali če govorimo z Amazon Echo v naravnem jeziku, je to distribucija finančnih storitev ali pa govorimo o AI v proizvodnem delu. Torej, v zadnjem desetletju smo vsi seznanjeni s strojnim učenjem in stranskim sklepanjem zavarovanj, kajne, zato je ugotavljanje tveganj zelo ciklistično in obstaja veliko strojnega učenja, ki se uporablja za to in na kapitalskih trgih okoli trgovanja ali ustvarjanja trga .
Tam je ogromno aplikacij za strojno učenje in seveda na sredini in med zaledjem in sprednjo pisarno obstajajo stvari, kot so velikanski sistemi za goljufije, kot je lovljenje zlorab in veliko zanimivih podjetij, ki imajo odtis strojne inteligence, da se ukvarjajo v velikem obsegu z nekakšnim vkrcanjem in KYC in podobnimi stvarmi. Toda tisto, kar se zdaj dogaja, kar je po mojem mnenju zanimivo, je, da smo dosegli velik preboj v bistvu v Turingovem testu, torej sposobnosti strojne inteligence, da se povprečnemu človeku zdi človeška. To se je zgodilo v drugih delih umetne inteligence, kjer je na primer strojni vid pred petimi leti postal boljši od človeškega pri prepoznavanju predmetov, kot bi jih ljudje, kajne.
Torej, imate sto ljudi, ki gledajo slike mačk, 96 ljudi razume vse mačke prav, štirje ljudje se zmotijo, to je nekako, veste, neka mačka je lahko puhasta na poseben način, ki je videti kot Corgi, Nevem. In potem je strojni vid postal dovolj dober, da je tako dober kot 97 ljudi, ki pravilno razumejo mačke, veste, in to je bilo neverjetno, vendar nekaterim ljudem ni bilo očitno, da je to res strašljivo, veste, da se človeški čuti bolje izvajajo z matematičnim algoritmom ali se lahko matematični algoritem matematično prilagodi človeškemu čutu, da ustvari enak rezultat kot organ ali možganska funkcija.
In tako veliki jezikovni modeli, ki jih imamo zdaj, LLM, delajo isto stvar, vendar za generiranje govora, za katerega se nam zdi, da nosi nekakšen človeški racionalni vzorec, kajne, in ta vzorec je izpeljan iz nabora podatkov celotnega interneta. . Torej, milijarde besed v internetu, ki jim nenehno dodajamo, hranijo matematiko, ki se prilega temu, kar se nam zdi kot razmišljanje, to ni dejansko razmišljanje, ampak se zdi, da razmišlja, veste. LLM-ji torej delujejo tako, da samo predvidijo naslednjo besedo v nizu na podlagi verjetnosti, da se vse besede v angleškem jeziku med seboj nanašajo na podlagi tega korpusa interneta.
Torej, to ni kot posamezni človeški možgani, je kot možgani vsega človeštva z matematičnim algoritmom na vrhu, ki poskuša ponoviti, kakšen bi bil povprečen primer, nato pa se lahko igrate z različnimi parametri, da postanete bolj ustvarjalni, manj ustvarjalni in tako naprej. Torej, če se to vrnemo k finančnim storitvam, mislim, veste, prva točka je, da bo prišlo do surovega gospodarskega vpliva, tako kot bodo industrijski roboti izpodrinili veliko fizičnega dela, bodo roboti s strojno inteligenco izpodrinili veliko intelektualnega delo. Ustvarjalnost in empatija ne bosta, ni pomembno, zdaj imamo matematično enačbo, ki ustvarja ustvarjalnost in empatijo, kar bo povzročilo resen gospodarski izziv.
Mislim, prav zdaj imamo IBM, ki odpušča 8,000 ljudi, ki pravijo, da bomo to zamenjali z matematičnim algoritmom, ki dela to, kar počnete vi. Mislim, da bodo podjetja za avtomatizacijo robotskih procesov, kot je UiPath, ko bodo integrirala in vključila to zmogljivost, uničila zaledne pisarne mnogih, mnogih podjetij. Veste, če je vaša naloga ugotoviti, kako vzeti dejstva in jih vnesti v osrednji bančni sistem ter sprejeti odločitev o tem, ali je resnično ali ne, kot da se ne bo zgodilo.
Torej je soočanje s tem gospodarskim udarcem ena stvar, o kateri bi lahko finance razmišljale, kajne, kakšne so rešitve za univerzalni dohodek, kakšne so rešitve za posojila ljudem, ki so brez dela. Mislim, to so finančne težave in zagotovo se bodo integrirale z vladnimi rešitvami na način, kot ste ga imeli med pandemijo COVID-XNUMX, veliko plačil malim podjetjem za zaščito malih podjetij pred izginotjem, saj veste, vlade bodo biti prisiljen spopasti se z gospodarskim vplivom LLM.
Druga vrsta bolj ozkega odgovora je nekakšna vloga interakcije med človekom pri zagotavljanju finančnih storitev. Pred približno 10 leti, morda pred 15, smo začeli opažati Robo-svetovalce in neobanke in ta podjetja so prevzela mehanični del tega, kar počnejo banke in upravljavci naložb, saj veste, razporedijo sredstva, sprejmejo odločitev o prevzemu zavarovanja, to prenesejo v programsko opremo. in naredil samopostrežno. Ti vmesniki so, veste, računalniški vmesniki, niso kot pogovor z empatično osebo, ki ji je mar zate, so samo gumbi. No, zdaj imate namesto gumbov na voljo empatijo na zahtevo, ustvarjalnost na zahtevo in to je mogoče hiperpersonalizirati za vsakega posameznika glede na njegov namen iskanja, glede na njegov internetni odtis, karkoli želite.
In tako menim, da bomo za velik del distribucijskega dela industrije po mojem mnenju pravkar videli, da veliki jezikovni modeli postanejo kraj, kjer ljudje kupujejo finančne storitve, od njih bodo le dobili nasvete , bomo imeli vse te prijatelje z umetno inteligenco, ki nam dajejo najrazličnejše nasvete, finančni nasveti pa bodo samo ena od funkcij, ki jih imajo.
Peter: V redu. Torej, morda lahko zaključimo s tem, veste, danes ste tukaj naslikali nekaj zanimivih slik, morda nam povejte svoje, na primer vaš optimističen pogled ali morda samo vaš pogled, ni nujno, da je optimističen, mislim, katere so najbolj vplivne tehnologije, ki se trenutno dogajajo in bodo res ... lahko vidite, da bodo čez dve do tri leta stvari zelo drugačne. Kaj gledaš najbolj natančno?
Lex: Zdi se mi, da so stvari, ki sem vam jih dal, nekaj takega, veste, mislim, da so veliki jezikovni modeli eno, težko je natančno povedati učinek, vendar pričakujem, da bodo imeli tako velik vpliv, kot ga je imel mobilni telefon ustvaril mobilni internet. Mislim, da bodo vmesniki umetne inteligence ustvarili popolnoma novo vrsto substrata v smislu naše interakcije s stvarmi. In potem, na strani Web3, mislim, da se bomo morali zoperstaviti nekaterim tem obsežnim stvarem strojne inteligence, kot mislim, da bomo potrebovali stvari, ki nam bodo vrnile možnost lastništva digitalnih sredstev in digitalnih predmetov , kajne, ker je AI nekakšna skrajna končna točka družbenih medijev in neskončne internetne vsebine.
Če začnete na točki, ko želite, da je vse brezplačno in financirano z oglaševanjem, končate z AI, ker ste ustvarili vso to vsebino in jo nato vnesete v ustvarjalca vsebine, ki lahko nato neskončno ustvarja brezplačno vsebino, kajne, in če pustimo, da teče, boste imeli zelo čudne rezultate. Torej, mislim, da to, kar ponuja Web3, kar pomeni, da je v redu, v tem digitalnem svetu dejansko imam nekatere stvari, veste, kot so ti roboti, ki jih treniram, ne želim, da jih Microsoft gosti na svojih strežnikih , za Microsoft je grdo, da ima mojega digitalnega dvojčka, ki ima vse moje prijave, ki upravlja moj denar in lahko govori z mojim glasom, to mi ni všeč.
Nočem Microsofta ali zagotovo, veste, Zuckerberga, nočem, da ga ima ali TikToka, kajne, in če mislite, da sem neumen, odprite svoj iPhone in investirajte prek Goldman Sachsa prek vaš račun Apple. Torej, če ne želimo, da je tako, morate prevzeti nadzor nad svojimi lastnimi roboti in edini način, da to danes obstaja, je arhitektura veriženja blokov, kjer imate račun, imate svojo denarnico, imate morda kakšen NFT, ki predstavlja vašega agenta AI, zato mislim, da bodo te stvari začele delovati medsebojno. Veste, pri tem je težko biti natančen, ker je tako znanstvena fantastika, hkrati pa so te tehnologije danes tu in tja gredo tvegane naložbe.
Peter: V redu. To bomo morali pustiti pri tem, Lex, to je fascinantno, omenil si nekaj stvari, ki spodbujajo razmišljanje. Hvala, ker ste se mi danes pridružili na Fintech Nexusu.
Lex: Hvala, ker si me imel.
Peter: Ok, se vidimo.
Upam, da ste uživali v oddaji, najlepša hvala za poslušanje. Nadaljujte in ocenite oddajo na platformi podcastov po vaši izbiri ter povejte svojim prijateljem in kolegom o njej.
Kakorkoli, glede tega se bom podpisal. Zelo cenim, da me poslušate. adijo
(glasba)
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-width: 1px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 22px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoAiStream. Podatkovna inteligenca Web3. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- Kovanje prihodnosti z Adryenn Ashley. Dostopite tukaj.
- Kupujte in prodajajte delnice podjetij pred IPO s PREIPO®. Dostopite tukaj.
- vir: https://news.fintechnexus.com/podcast-434-lex-sokolin-of-fintech-blueprint/
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $GOR
- 000
- 1
- 10
- 15%
- 20
- 2013
- 50
- 8
- a
- sposobnosti
- sposobnost
- Sposobna
- O meni
- o IT
- absolutno
- dostop
- Račun
- računovodstvo
- računi
- pridobljenih
- pridobitev
- čez
- dejavnosti
- akterji
- dejanska
- dejansko
- dodajanje
- sosednji
- sprejet
- Oglaševanje
- nasveti
- svetovalci
- spet
- proti
- Agent
- Avgust
- naprej
- AI
- Pomočnik AI
- algoritem
- vsi
- Vse objave
- dodelitev
- Prav tako
- vedno
- am
- Neverjetno
- Amazon
- Amazon Echo
- Ameriška
- Ameriško gospodarstvo
- znesek
- an
- in
- razglasitve
- Še ena
- odgovor
- kaj
- karkoli
- narazen
- Opice
- API
- očitno
- zdi
- Apple
- aplikacije
- uporabna
- Zahvaljujemo
- Arhitektura
- SE
- OBMOČJE
- okoli
- umetni
- Umetna inteligenca
- AS
- sredstvo
- razporeditev sredstev
- razred premoženja
- upravljanje premoženja
- upravljavci premoženja
- Sredstva
- Pomočnik
- At
- napad
- poskus
- pozornosti
- privlači
- privlačnosti
- Občinstvo
- občinstva
- Povečana
- Avtor
- avtomatizirati
- Avtomatizirano
- Avtomatizacija
- povprečno
- stran
- Baby
- nazaj
- Banka
- Bančni račun
- Bančno poslovanje
- Bančništvo
- bančni sektor
- bančni sistem
- Banke
- temeljijo
- V bistvu
- Osnova
- BE
- postal
- ker
- postanejo
- bilo
- pred
- počutje
- spodaj
- koristno
- Stavim
- Boljše
- med
- Big
- velika tehnologija
- Velika tehnološka podjetja
- milijardah
- Bit
- Bitcoin
- Bitcoin mining
- blockchain
- Blockchain omrežja
- Blockchain prostor
- verige blokov
- Blog
- Blog Prispevkov
- Bloomberg
- krepko
- Dolgčas
- Dolgčaste opice
- tako
- Bottom
- Brain
- možgani
- Branch
- veje
- Break
- preboj
- prinašajo
- Predložitev
- Prinaša
- širši
- broke
- posrednik
- prinesel
- izgradnjo
- gradbeniki
- Building
- zgrajena
- Bunch
- poslovni
- poslovne novice
- podjetja
- vendar
- nakup
- Nakup
- by
- Caitlin Long
- CAN
- Kapital
- Trgi kapitala
- voziček
- kartice
- opravlja
- slapovi
- primeru
- Denar
- denarni tok
- gotovinska aplikacija
- CAT
- Mačke
- ujete
- Vzrok
- CBDC
- znane osebnosti
- Celzija
- center
- centralizirano
- Zagotovo
- verige
- verige
- predsednik
- izziv
- izzivi
- izziv
- priložnost
- spremenilo
- spreminjanje
- Channel
- poceni
- preveriti
- Kitajska
- kitajski
- izbira
- mesto
- razred
- jasno
- stranke
- Podnebne
- Zapri
- tesno
- CNBC
- CNN
- So-ustanovitelj
- Koda
- Kava
- coinbase
- Collapse
- propadel
- sodelavci
- barva
- COM
- prihaja
- prihajajo
- skupnost
- Podjetja
- podjetje
- v primerjavi z letom
- popolnoma
- komponenta
- računalnik
- računalniki
- ConsenSys
- konzorciji
- nenehno
- svetovanje
- Potrošnik
- Potrošniki
- kontakt
- vsebina
- ozadje
- naprej
- naprej
- nadaljevati
- nadzor
- Pogovor
- SODELUJTE
- zadruga
- Core
- Osnovno bančništvo
- Osnovni bančni sistem
- strošek
- stroški
- bi
- država
- par
- Tečaj
- Sodišče
- pokrov
- pokritost
- prevleke
- Covidien
- Crackdown
- nor
- ustvarjajo
- ustvaril
- Ustvarjanje
- Creative
- ustvarjalnost
- kreator
- Kriminalci
- kriza
- kripto
- kripto sredstvo
- kripto razred sredstev
- kripto podjetje
- Kripto ekosistem
- kripto trgovanje
- Kripto denarnica
- radovedna
- valuta
- Trenutna
- skrbništvo
- Skrbništvo
- cikel
- ciklov
- Ciklično
- datum
- nabor podatkov
- Podatkov usmerjenih
- dan
- ponudba
- deliti
- desetletje
- Decentralizirano
- Decentralizirane finance
- decentraliziranih omrežij
- decentralizirani splet
- Odločitev
- odločitve
- namenjen
- Poglobite se
- Defi
- dostava
- Povpraševanje
- Imenovano
- depozit
- Izpeljano
- opisati
- opisano
- opis
- razvoju
- Razvoj
- DID
- drugačen
- težko
- DIG
- digitalni
- Digitalna sredstva
- digitalno posojanje
- Digitalni mediji
- Digitalni Transformation
- digitalni dvojček
- digitalna denarnica
- digitalni svet
- smer
- Smeri
- neposredno
- izginja
- razpravljali
- Razprava
- razseljeni
- distribucija
- distributerji
- DLT
- do
- ne
- Ne
- tem
- Dollar
- dolarjev
- opravljeno
- dont
- navzdol
- desetine
- voznik
- med
- vsak
- Vsaka oseba
- prej
- zaslužiti
- echo
- Gospodarska
- Gospodarski vpliv
- Gospodarstvo
- ekosistem
- Edge
- elektronsko
- E-naslov
- e-pošta
- objame
- smirkovim
- Empatija
- konec
- Endless
- sodelovati
- sodelovanje
- Angleščina
- uživajte
- dovolj
- Podjetje
- Celotna
- podjetniki
- okolje
- epizoda
- Lastniški vrednostni papirji
- v bistvu
- Eter (ETH)
- ethereum
- Plast Ethereum 2
- Evropa
- Tudi
- Event
- dogodki
- Tudi vsak
- vse
- evolucija
- točno
- Primer
- razburjen
- izvršiti
- obstaja
- pričakovati
- pričakovanja
- Doživetja
- strokovno znanje
- izpostavljena
- ekstremna
- Obraz
- Dejstvo
- dejstva
- sejem
- false
- seznanjeni
- fantastičen
- daleč
- zanimivo
- izrazit
- Lastnosti
- pristojbina
- hranjenje
- občutek
- Fiction
- Slika
- končno
- financiranje
- finančna
- finančno svetovanje
- finančna kriza
- finančne storitve
- Financial Times
- financiranja
- iskanje
- FINTECH
- fintech zagoni
- streljanje
- podjetja
- prva
- fit
- Pretok
- Osredotočite
- osredotočena
- osredotoča
- Odtis
- za
- Za potrošnike
- ospredju
- obrazec
- format
- Naprej
- Fortune
- Ustanovitelj
- štiri
- lisica
- Fox Business
- goljufija
- brezplačno
- Prijazno
- prijatelji
- iz
- spredaj
- FTX
- v celoti
- funkcija
- temeljna
- Osnove
- stvarno
- Prihodnost
- ustvarjajo
- generacija
- generativno
- Generativna AI
- dobili
- pridobivanje
- velikan
- darilo
- Daj
- dana
- Globalno
- Go
- dogaja
- goldinar
- Goldman Sachs
- dobro
- vlada
- Vlade
- veliko
- imel
- se zgodi
- se je zgodilo
- Zgodi se
- Trdi
- Imajo
- ob
- he
- pomoč
- tukaj
- visoka
- ga
- njegov
- hit
- držite
- Luknja
- upam,
- upajmo, da
- gostitelj
- najbolj vročih
- hover
- Kako
- Kako
- HTTPS
- velika
- človeškega
- Človeštvo
- sto
- i
- IBM
- if
- vpliv
- vplivno
- Pomembno
- in
- V drugi
- Poglobljena
- Spodbuda
- vključujejo
- Vključno
- prihodki
- individualna
- industrijske
- Industrija
- neizogibno
- inflacija
- Infrastruktura
- Inovacije
- inovativne
- vhod
- INSANE
- Namesto
- integrirati
- integrirana
- Povezovanje
- intelektualne
- Intelligence
- namen
- interakcijo
- medsebojno delovanje
- interakcije
- interakcije
- medsebojno povezani
- obresti
- OBRESTNA MERA
- Obrestne mere
- Zanimivo
- vmesniki
- notranji
- Internet
- Intervju
- razgovor
- v
- Izum
- Invest
- naložbe
- Vlagatelji
- sklican
- vključeni
- iPhone
- IT
- ITS
- sam
- Job
- pridružil
- Revija
- Potovanje
- samo
- Osrednji
- brcati
- Otrok
- Vedite
- znanje
- KYC
- dela
- Pokrajina
- jezik
- jeziki
- velika
- obsežne
- Največji
- Zadnja
- Zadnji
- začela
- plast
- 2. nivo
- vodi
- UČITE
- učenje
- vsaj
- pustite
- Led
- levo
- Legacy
- LEND
- posojilodajalec
- posojanje
- manj
- ravni
- kot
- Likvidacija
- Poslušanje
- malo
- v živo
- Logika
- London
- Long
- Poglej
- Pogledal
- si
- POGLEDI
- off
- Sklop
- ljubezen
- ljubil
- nizka
- Luna
- stroj
- strojno učenje
- strojni vid
- Makro
- je
- Glavne
- Mainstream
- Znamka
- IZDELA
- Izdelava
- Malezija
- upravljanje
- upravljalni sistem
- Vodje
- upravljanje
- proizvodnja
- več
- Marco
- Tržna
- oblikovanje trga
- Prisotnost
- mastercard
- Material
- math
- matematično
- matematika
- Matter
- max širine
- Maj ..
- pomeni
- mehanska
- mediji
- omenjeno
- MiCA
- Microsoft
- Bližnji
- morda
- milijoni
- Rudarstvo
- Mobilni
- mobilni telefon
- modeli
- Trenutek
- Trenutki
- Denar
- monitor
- mesec
- več
- jutro
- Najbolj
- premikanje
- Gibanje
- premikanje
- veliko
- Glasba
- my
- narodov
- naravna
- Naravni jezik
- Narava
- potrebno
- Nimate
- potrebe
- negativna
- neobank
- Neobanke
- net
- mreža
- omrežij
- Novo
- NY
- New York City
- New York Times
- novice
- Novice
- glasila
- Naslednja
- povezava
- NFT
- NFT
- št
- ne-skrbništvo
- normalno
- nič
- zdaj
- Številka
- predmeti
- Očitna
- Oculus
- of
- off
- ponudba
- Ponudbe
- Ponudbe
- Office
- pisarne
- Ok
- on
- Na verigi
- Na vkrcanje
- enkrat
- ONE
- tiste
- samo
- odprite
- open source
- o odprtju
- OpenSea
- deluje
- deluje
- operacije
- operaterji
- Priložnosti
- Priložnost
- Optimistično
- or
- Ostalo
- naši
- ven
- Rezultat
- rezultatov
- zunaj
- več
- lastne
- v lasti
- plošča
- članki
- parametri
- del
- zlasti
- zlasti
- Partnerstvo
- deli
- mimo
- pot
- Vzorec
- paxos
- Plačajte
- Plačilo
- plačilni procesor
- plačilni sistem
- Plačilni sistemi
- Plačila
- PayPal
- ljudje
- opravljeno
- mogoče
- oseba
- Osebni
- Prilagojene
- perspektiva
- Peter
- telefon
- fizično
- slike
- Pivoti
- Kraj
- KARIRASTO
- plastike
- platforma
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Predvajaj
- igra
- prosim
- Vtič
- Vtič
- Podcast
- Poddaje
- Točka
- politika
- političnih
- slaba
- Popular
- Portfelj
- upravljanje portfelja
- Stališče
- pozicioniranje
- pozicije
- pozitiven
- Prispevkov
- natančna
- napovedati
- priprava
- predstaviti
- precej
- printi
- Predhodna
- zasebna
- Težave
- Postopek
- Avtomatizacija procesov
- Procesi
- obravnavati
- Procesor
- procesorji
- proizvodnjo
- globok
- projekti
- Obljuba
- obljubil
- spodbujanje
- dokazilo
- Dokaz o deležu
- zaščito
- zaščiteni
- javnega
- javni blockchain
- publikacije
- Namen
- dal
- Piramida
- vprašanje
- vprašanja
- Hitri
- R3
- Železniški
- tirnice
- postavljeno
- Oceniti
- Cene
- Rational
- Surovi
- dosežejo
- Preberi
- bralci
- pripravljen
- pravo
- v realnem času
- realnosti
- Reality
- uresničitev
- res
- kraljestvo
- nedavno
- Pred kratkim
- recesija
- prepoznavanje
- zapis
- Zabeležena
- zavrnitev
- redni
- Uredi
- Uredba
- predpisi
- Regulatorji
- regulatorni
- ostanki
- ne pozabite
- zamenjajte
- nadomesti
- predstavlja
- Odgovor
- povzroči
- rezultat
- prihodki
- pregleda
- Pravica
- Rise
- Tveganje
- upravljanje s tveganji
- tveganja
- Robotska procesna avtomatizacija
- roboti
- vloga
- Roll
- pravila
- Run
- Sachs
- Je dejal
- Enako
- Samsung
- Shrani
- pravijo,
- rek
- Lestvica
- Znanost
- Znanstvena fantastika
- Iskalnik
- sektor
- zavarovanje
- Vrednostni papirji
- Regulatorji vrednostnih papirjev
- varnost
- varnostni žeton
- Ponudbe varnostnih žetonov
- glej
- videnje
- zdi se
- Zdi se,
- zaseženi
- samo-vožnja
- Samopostrežba
- prodaja
- višji
- Občutek
- Serija
- Storitve
- nastavite
- poravnavo
- več
- huda
- Oblikujte
- delitev
- je
- premik
- Izmene
- kratkoročno
- shouldnt
- Prikaži
- Razstave
- strani
- podpisati
- podpisano
- Podoben
- podobno
- preprosto
- saj
- sam
- sestra
- Sedenje
- Razmere
- nebo
- majhna
- mala podjetja
- manj
- pametna
- So
- socialna
- družbeni mediji
- Sofi
- Software
- trdna
- rešitve
- nekaj
- Nekaj
- vir
- Vesolje
- span
- govorijo
- posebej
- špekulacije
- govor
- porabljen
- Sponzorirane
- kvadrat
- Stage
- delež
- Staking
- Začetek
- začel
- Začetek
- Ustanavljanjem
- Izjava
- Države
- bivanje
- Še vedno
- Zgodba
- Strateško
- strategije
- Strategija
- ulica
- String
- trak
- Boriti se
- hčerinsko podjetje
- uspeh
- taka
- swing
- Preklop
- sistem
- sistemi
- Bodite
- meni
- ob
- Pogovor
- pogovor
- tech
- Tech podjetja
- tehnološki
- Tehnologije
- Tehnologija
- povej
- Pogoji
- Zemlja
- Ozemlje
- Test
- kot
- hvala
- hvala
- da
- O
- Glavno mesto
- Financial Times
- Prihodnost
- The New York Times
- UK
- Wall Street Journal
- svet
- Gledališče
- njihove
- Njih
- sami
- POTEM
- Tukaj.
- te
- jih
- stvar
- stvari
- mislim
- misleci
- Razmišljanje
- ta
- tisti,
- spodbujanje razmišljanja
- 3
- Tri puščice
- Kapital s tremi puščicami
- skozi
- pretočnost
- tik Tok
- čas
- krat
- do
- danes
- današnje
- skupaj
- žeton
- Tone
- vzel
- vrh
- Teme
- na dotik
- težko
- proti
- Sledenje
- trgovini
- Trgovanje
- tradicionalna
- tradicionalne finance
- usposabljanje
- transakcija
- Transakcije
- Prepis
- Preoblikovanje
- Prehod
- Zakladnice
- zdravljenje
- Poskušal
- Res
- poskusite
- turing
- turingov test
- Obračalni
- dva
- tip
- Vrste
- Uber
- UiPath
- Uk
- pod
- osnovni
- razumeli
- sklepanje zavarovanj
- Velika
- Združene države Amerike
- Universal
- UPS
- us
- nas vlada
- ZDA
- ameriški dolar
- USDC
- uporaba
- Rabljeni
- uporabo
- dragocene
- Vrednote
- vrednost
- raznolikost
- različnih
- podjetje
- Kraj
- različica
- zelo
- Poglej
- ogledov
- Virtual
- Navidezna resničnost
- Visa
- Vizija
- Voice
- Wall
- Wall Street
- Wall Street Journal
- denarnica
- želeli
- hotel
- želim
- želi
- vojna
- je
- Odpadki
- Voda
- način..
- načini
- we
- web
- Web2
- Web3
- Webinars
- Spletna stran
- Dobro
- so bili
- Zahodna
- Kaj
- Kaj je
- karkoli
- kdaj
- ali
- ki
- medtem
- bele
- WHO
- zakaj
- bo
- z
- umaknejo
- v
- brez
- beseda
- besede
- delo
- deluje
- svet
- svetu
- vredno
- bi
- pisanje
- Napačen
- leto
- let
- včeraj
- še
- york
- jo
- Vaša rutina za
- zefirnet
- Zuckerberg