Kako pomemben je KYC za kripto transakcije?

Gostujoča objava | 20. januar 2023

Kriptovaluta je nova revolucionarna oblika denarja in je tu, da ostane. S svojo decentralizirano, digitalno naravo se lahko uporablja za finančne transakcije z večjo zasebnostjo kot tradicionalna valuta, kot sta dolar in evro. Toda čeprav tehnologija veriženja blokov ponuja večjo varnost kot drugi sistemi, je še vedno treba narediti potrebne korake, da zagotovimo varno izvajanje kripto transakcij. V tem blogu si bomo ogledali, zakaj je poznavanje vaše stranke (KYC) pomembno za kripto transakcije.

Kaj je KYC?

KYC pomeni 'spoznaj svojo stranko' in je nabor postopkov, ki jih zahteva večina finančnih institucij. To je postopek, s katerim podjetja preverjajo identiteto svojih strank, da zagotovijo, da niso vpletene v nezakonite dejavnosti, kot sta pranje denarja ali financiranje terorizma. To vključuje zbiranje informacij, kot so imena, naslovi in ​​drugi dokumenti za preverjanje identitete stranke.

Kaj je AML?

AML pomeni 'preprečevanje pranja denarja', ki je niz zakonov in predpisov, ki kriminalcem preprečujejo uporabo finančnega sistema za pranje denarja. AML od podjetij zahteva, da uvedejo določene ukrepe za pomoč pri odkrivanju sumljive dejavnosti in zagotovijo, da so stranke tiste, za katere se predstavljajo.

Kaj je Crypto?

Kripto je digitalna oblika valute, ki obstaja v decentraliziranem, varnem omrežju, imenovanem blockchain. Uporablja se lahko za plačevanje, shranjevanje vrednosti in prenos sredstev brez vmešavanja tretjih oseb, kot so banke ali vlade. Zaradi tega je privlačna alternativa za tiste, ki želijo opravljati finančne transakcije, ne da bi jim bilo treba skrbeti za predpise, povezane s tradicionalno valuto. Transakcije so varne, zasebne in hitre, zato ni čudno, da se vse več ljudi s časom obrača na kriptovalute.

Zakaj obstajajo predpisi o AML?

Predpisi o preprečevanju pranja denarja so bili uvedeni za zaščito podjetij in potrošnikov pred finančnim kriminalom, kot je pranje denarja. Prav tako pomagajo zagotoviti, da je stranka zakonita in da ne poskuša uporabiti identitete nekoga drugega za nezakonite dejavnosti. Ti predpisi lahko pripomorejo k zmanjšanju goljufij ter zagotovijo boljšo zaščito za stranke in podjetja.

Kateri so nekateri primeri predpisov proti pranju denarja?

Primeri predpisov o AML vključujejo skrbni pregled stranke (CDD), poročila o sumljivih dejavnostih (SAR) in postopke poznavanja stranke (KYC). Poglejmo še dva in kako preprečujeta pranje denarja:

Skrbni pregled stranke:  To je postopek, pri katerem podjetja skrbno pregledajo svoje stranke, da zagotovijo, da niso vpletene v nobeno kriminalno dejavnost. To vključuje preverjanje identitete stranke, oceno njenega vira sredstev in spremljanje njenih transakcij glede znakov sumljive dejavnosti.

Poročila o sumljivi dejavnosti: Podjetja morajo prijaviti vsako sumljivo dejavnost ali transakcijo, ki bi lahko bila povezana s pranjem denarja. To pomaga preprečiti, da bi kriminalci uporabili finančni sistem za nezakonite dejavnosti.

V kombinaciji s KYC ti predpisi pomagajo zagotoviti, da se podjetja nehote uporabijo za pranje denarja in druge finančne zločine. To ohranja transakcije s kriptovalutami varne in zaščitene, hkrati pa zagotavlja zasebnost in varnost podatkov o strankah.

Kako pomemben je KYC za kripto transakcije?

Transakcije s kriptovalutami so pogosto anonimne, kar pomeni, da ni mogoče preveriti identitete pošiljatelja ali prejemnika. Zato je pomembno, da podjetja, ki se ukvarjajo s kripto transakcijami, zagotovijo sprejetje ustreznih ukrepov KYC.

Kakšne so prednosti uporabe KYC za kripto transakcije?

Oglejmo si nekaj prednosti uporabe KYC za kripto transakcije:

• Povečana varnost – S preverjanjem identitete strank lahko podjetja zmanjšajo tveganje goljufij in pranja denarja. To pomaga zagotoviti, da so sredstva strank varna in varna, ter preprečuje zlonamernim akterjem, da bi izkoristili sistem.
• Izboljšana izkušnja s strankami – Postopki KYC pomagajo ustvariti bolj gladek in varnejši postopek za stranke. To zagotavlja, da imajo stranke pozitivno izkušnjo pri uporabi kripto transakcij, ter preprečuje morebitne goljufije ali kraje identitete.
• Zmanjšano tveganje – KYC podjetjem pomaga zmanjšati tveganje vpletenosti v nezakonite dejavnosti, saj jim omogoča preverjanje identitete stranke, preden se izvrši kakršna koli transakcija.
• Izboljšana skladnost – Predpisi AML zahtevajo, da podjetja sprejmejo določene ukrepe za preprečevanje finančnega kriminala. Z izvajanjem postopkov KYC lahko podjetja bolje izpolnjujejo svoje zahteve skladnosti.
• Izboljšano zaupanje – Stranke imajo lahko večje zaupanje v podjetje, če vedo, da izvaja potrebne korake za zaščito njihovih sredstev in identitete. To pomaga spodbujati zvestobo strank in graditi dolgoročne odnose.

Ali je veriga blokov varna brez KYC?

Blockchain je nespremenljiva knjiga, kar pomeni, da je skoraj nemogoče, da bi kdorkoli spremenil ali razveljavil transakcijo, potem ko je že zapisana v verigo. Vendar to ne pomeni, da pri uporabi kriptovalut ni tveganj. Brez vzpostavljenih postopkov KYC še vedno obstaja tveganje, da zlonamerni akterji izkoristijo sistem in poskušajo oprati denar ali ukrasti identiteto. Zato je tako pomembno, da podjetja uporabljajo KYC, ko se ukvarjajo s kripto transakcijami.

Je kriptovaluta prihodnost?

Kriptovaluta je še relativno mlada panoga in ni gotovo, ali bo v prihodnosti postala široko sprejeta. Toda nekaj je gotovo: postopki KYC so bistveni za podjetja, ki se ukvarjajo s kripto transakcijami, da zagotovijo, da so sredstva in identitete njihovih strank varni.

Glej:  Ali si bo kriptovaluta leta 2023 opomogla? Precej verjetno in tukaj je razlog

Če sprejmejo potrebne korake za izvajanje predpisov KYC, lahko podjetja pomagajo zaščititi sebe in svoje stranke ter ustvarijo bolj varno kripto okolje.

V zaključku

KYC je pomemben del vsake transakcije s kriptovalutami. Z izvajanjem ustreznih postopkov KYC lahko podjetja zmanjšajo tveganje goljufij ali pranja denarja, hkrati pa ustvarijo bolj gladko in varnejšo izkušnjo za stranke. To pomaga spodbujati zaupanje in zvestobo strank, hkrati pa zagotavlja skladnost s predpisi AML. S pravimi ukrepi lahko podjetja pomagajo zagotoviti, da so kripto transakcije varne in skladne.

---

O National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) je ekosistem finančnih inovacij, ki ponuja izobraževanje, tržno inteligenco, vodenje industrije, možnosti povezovanja in financiranja ter storitve za tisoče članov skupnosti in tesno sodeluje z industrijo, vlado, partnerji in podružnicami, da bi ustvaril živahen in inovativen fintech in financiranje industrija v Kanadi. Decentralizirana in distribuirana NCFA sodeluje z globalnimi zainteresiranimi stranmi in pomaga pri inkubiranju projektov in naložb v fintech, alternativne finance, crowdfunding, medsebojno financiranje, plačila, digitalna sredstva in žetone, blockchain, kripto valute, regtech in insurtech sektorje. pridruži se Kanadska skupnost Fintech & Funding danes BREZPLAČNO! Ali pa postanite prispeva član in dobiš perke. Za več informacij obiščite: www.ncfacanada.org

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• vir: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/