Kako lahko umetna inteligenca pomaga podjetjem za kriptovalute, da se izognejo regulativnemu križcu AML

Sledi gostujoča objava Arthurja Muellerja, podpredsednika finančnega kriminala pri WorkFusion.

Danes se podjetja za kriptovalute soočajo s povečanim regulativnim nadzorom.

Letos smo videli kripto eksplozijo skupaj z implozijo FTX.

Z vidika boja proti pranju denarja (AML) so te organizacije v zelo kratkem obdobju občutno povečale število novih strank in transakcij, skupaj s kadrovskimi izzivi pa so ustvarile popolno nevihto.  

Na primer, ukaz o soglasju Coinbase Ministrstva za finančne storitve New Yorka (NYDFS) je navedel, da so zaostanki opozoril presegli 100,000. Podobno je bilo več kot 10,000 zaostankov EDD pri Know Your Customer (KYC).

Regulatorji zdaj krepijo uveljavljanje in zatirajo kripto borze.

O Zakon o preprečevanju pranja denarja v digitalnih sredstvih iz leta 2022 je predlagani predlog zakona, ki pomaga uskladiti ekosistem digitalnih sredstev s prizadevanji obstoječega svetovnega finančnega sistema za boj proti pranju denarja, »za ublažitev tveganj, ki jih digitalna sredstva predstavljajo za našo nacionalno varnost, tako da zapolni vrzeli in zagotovi večjo skladnost ekosistema digitalnih sredstev s proti- pranje denarja in boj proti financiranju terorizma okviri, ki urejajo širši finančni sistem.«

Trije izzivi kriptovalut z AML/KYC

Programi skladnosti so v začetni fazi

Organizacije, ki se ukvarjajo s kriptovalutami, so veliko svojih tehnoloških naložb porabile za začetni del, s čimer so skladnost postavile v drugi plan. Posledično njihovi programi za skladnost s predpisi FinCrime nimajo zrelosti in razširljivosti, potrebnih v sektorju z znatnim povečanjem števila strank in obsega transakcij.

Za razliko od velikih, uveljavljenih bank, številna kripto podjetja delujejo šele nekaj let. Posledično jim morda primanjkuje zrelosti ter operativnega in na znanju temelječega strokovnega znanja, potrebnega za izvajanje učinkovitih in uspešnih postopkov AML/KYC in postopkov sankcij.

Regulatorji zdaj zahtevajo takojšnje rezultate skladnosti, neupoštevanje pa lahko povzroči visoke denarne kazni. Januarja 2023 je Bela hiša pozvala regulatorje, naj "okrepijo uveljavljanje", kot je bilo objavljeno v Načrtu administracije za ublažitev kriptovalut Tveganja.

Cikličnost je še en izziv

Nihanja v spremljanju transakcij, opozorilih o sankcijah in količinah KYC se lahko pojavijo hitro. Na primer, lansiranje nove ponudbe kovancev lahko povzroči 10,000 ali več novih prijav strank.

Nasprotno pa lahko en sam dogodek, kot je ruska invazija na Ukrajino, povzroči takojšnjo tranšo novih sankcij. Ekipe za zagotavljanje skladnosti še zdaleč niso elastične in usposabljanje, potrebno za pridobitev kompetenc na področju AML/KYC in analize opozoril o sankcijah ter potrebne skrbnosti, lahko traja več mesecev.

Organizacije v finančni industriji se trudijo najti kvalificirane ljudi za vloge analitikov AML/KYC in sankcij

Poleg tega so stroški najema v obdobjih največje obremenitve in prevoza dodatnih delavcev v počasnejših časih daleč od idealnih. Razmislite o tehnoloških rešitvah, ki racionalizirajo in razširijo operacije skladnosti ter se bolje ujemajo z njihovim digitalnim DNK.

Umetna inteligenca lahko avtomatizira celotne vloge in pomaga ublažiti kadrovske izzive v kripto AML/KYC in operacijah skladnosti sankcij.

Prav tako lahko poveča delavce znanja za skladnost z dokončanjem nalog, ki vključujejo pregledovanje lažno pozitivnih rezultatov (preverjanje, goljufije, spremljanje itd.) in drugo skrbno delo, vključno s poročanjem in prepoznavanjem rdečih zastavic.

Umetna inteligenca in strojno učenje lahko avtomatizirata številna ročna opravila, na pamet in sprejemanje odločitev. To omogoča analitikom, da se osredotočijo na resnično analizo tveganja in vodijo do zanesljivejših ocen v vrednostni verigi AML/KYC.

Predstavljajte si hitro povečanje, strokovno reševanje opozoril o sankcijah ter obravnavanje in lajšanje regulativnih bremen brez najemanja vojske analitikov, katerih delo je lahko tudi nedosledno.

Ker se kriptoindustrija še naprej povečuje, postaja vse bolj jasno, da je čas, da odraste in obravnava varnost, predpise in odgovornost.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• Kovanje prihodnosti z Adryenn Ashley. Dostopite tukaj.
• vir: https://news.fintechnexus.com/how-ai-can-help-cryptocurrency-firms-avoid-aml-regulatory-crosshairs/