If Lindsey Duguet lahko dosežejo finančna svoboda, lahko tudi ti. Bila je stotisoče dolgov iz študentska posojila, poskušati ustvariti družino s skoraj nič prostega časa, delati osemdeset ur na teden, in ne najti finančne podlage. zdaj, samo pet let pozneje je finančno svobodna, ima v lasti več kot petsto najemnin in ne dela zato, ker mora, ampak zato, ker si to želi. Na lestvici je hitrejša od skoraj vseh drugih, s katerimi smo intervjuvali, zato se vključite in poslušajte njene skrivnosti!
Ogovorimo slona v sobi. Lindsey Duguet je pravzaprav dr. Lindsey Duguet, zdravnica, ki je bila prva v svoji družini, ki je obiskovala fakulteto. Potem ko so ji rekli, da tega ne moreš storiti, večkrat, kot je lahko preštela, Lindsey si je zadala nalogo dokazati vsem, da se motijo na njeni poti do uspeha. Ona vpisal se je na medicinsko šolo, dobil staž, postal zdravnik, in potem zgradil masivno pasivni dohodek najemni portfelj ob strani, da sprostite družinski čas.
V tej epizodi Lindsey govori o tem, zakaj je ugotovila, da se ne more zanesti na W2, zakaj kupiti najemnine s skvoterji za samo 5,000 USD ni najboljša poteza, Ogromen Zmaga BRRRR, ki ji je prinesla 300 $ (brez davka) in kako se "odlepiti" ko se vam zdi, da je vaša naložba v nepremičnino naletela na zid.
Klikni tukaj za poslušanje na Apple Podcasts.
Poslušajte podcast tukaj
Preberite transkript tukaj
David:
To je podcast oddaja BiggerPockets, 836. Kako si vedela, Lindsey, kaj bi morala poslušati od drugih ljudi in ko bi morala reči ne, vseeno mi je, kaj pravijo, grem naprej?
Lindsey:
Dobro vprašanje. Malo mi uspeva premagati možnosti in če mi kdo reče ne, to vzamem kot izziv. Ne glede na to, verjetno ne morete postati zdravnik. No, dokazal ti bom, da se motiš. To je bil dolg 11-letni izziv, da sem prišel do te točke. Toda podobno kot pri nepremičninah, ko sem prvič začel, mi je prvi posrednik, s katerim sem govoril, rekel, da nimam časa zate. In to je bil zame velik izziv, da grem naprej in tudi njim dokažem, da se motijo. Zato imam rad dober izziv.
David:
Kaj se dogaja vsem? To je David Greene, vaš gostitelj podcasta BiggerPockets Real Estate, največjega, najboljšega, najslabšega podcasta o nepremičninah na svetu vsak teden, ki vam prinaša zgodbe, navodila in odgovore, ki jih potrebujete, da postanete pametni nepremičninskih odločitev na današnjem trgu. In danes imamo predstavo za vas. Z Robom bova intervjuvala Lindsey Duguet, ki je večdružinski operater, majhen večdružinski operater, malo enodružinska mešanica. Naredila je veliko stvari, vendar ji gre dobro z metodo BRRRR in vlaganjem v nepremičnine na daljavo, dve stvari, za kateri oba veva, da sem strasten, in dokazala je, da se je veliko ljudi na tej poti zmotilo. Rob, na katere stvari misliš, da bi morali biti ljudje pozorni v današnji epizodi?
Rob:
Mislim, da za vse, ki doma poslušate ta podcast, če ste dosegli plato na svoji poti vlaganja v nepremičnine in se poskušate povečati, poskušate to ugotoviti in se s tem borite, ta epizoda bo za vas še posebej pomembno, saj bomo odkrili nekaj skrivnosti, ki jih Lindsey uporablja za povečanje lastnega portfelja. Ampak glede na to, David, katera stvar te je spodbudila, da so ljudje dvomili vate?
David:
Že leta poslušam sovražna sporočila v svojih DM-jih, ki so mi prigovarjala, da nikoli ne bom imel brade, kot jo ima Brandon. In končno sem rekel, dovolj je, da bom dvomljivcem dokazal, da se motijo. Pokazal jim bom, da se glede tega motijo. Da pravzaprav to, da nimam las na glavi, še ne pomeni, da mi lasje ne morejo rasti. Pod brado bom zrasel dvakrat toliko, in to je tisto, kar sem šel in naredil.
Rob:
No, ne bi rekel … Mislim, dvakrat več bi bilo kot osem čevljev dolga brada, se mi zdi.
David:
Ne, ne dvakrat toliko kot Brandon, dvakrat toliko, kot bi jih običajno imel na glavi. Teči moraš svojo dirko, Rob.
Rob:
No, hej, to je maraton, ne sprint.
David:
ja Preden začnemo, Lindsey, današnji hitri nasvet je preprost. Naredite domačo nalogo pred partnerjem. Pogosto govorimo o partnerstvih in v številnih podcastih so prikazana kot ta čarobna tabletka, ki bo rešila vse vaše težave. Toda veliko partnerstev lahko naredi stvari težje in bolj problematične, namesto da bi pomagale. In ne pozabite poslušati do konca današnje epizode, saj bo Lindsey z vami delila svoja štiri vprašanja, ki jih postavi vsakemu partnerju, preden se zaveže. Rob, kaj, preden pripeljemo Lindsey?
Rob:
Ne, ne. Danes razmišljam o tem, da bi začel vzgajati pave in kmalu boste izvedeli zakaj.
David:
Točno tako je. Če želite izvedeti nekaj več o metodi pav kupi in zadrži, se bomo kmalu posvetili temu.
Lindsey Duguet, dobrodošla v podkastu BiggerPockets. Kako si danes?
Lindsey:
jaz sem odlična. Kaj pa ti?
David:
Odlično. Ne morem reči, da sem tako dober. Očitno sem številka dve v tej enačbi, vendar mi gre kar dobro, Rob, kako si?
Rob:
Zelo dobro mi gre. Zelo dobro mi gre. Naredil sem 10,000 korakov in smo šele na polovici dneva, tako da mislim, čaka me še veliko korakov.
David:
Oh, saj ne boš postal eden od teh ljudi, kajne, to šteje kot vadba?
Rob:
Veliko spremljam. Samo vedeti moram.
David:
Sledenje je v redu, vendar je nadomestilo za vašo vadbo?
Rob:
No, to je steber bogastva, to vam povem.
David:
Nič nimam proti ljudem iz Fitbita. Enostavno mi ni všeč, ko ljudje ne telovadijo, ampak pravijo, da so jih naredili s štetjem korakov. Koraki niso slabi.
Lindsey:
Dobili so preverjanje kroga. ja
Rob:
Telovadil sem ob 5 zjutraj.
David:
Ja, to šteje, kajne? Nevem. Seveda nisem strokovnjak za fitnes, vendar je hoja precej učinkovito gibanje, ki ga ljudje zelo dobro obvladamo. Delati nekaj težkega, mislim, da šteje kot vadba. Ampak to ni ne tu ne tam. Ko že govorimo o težkih stvareh, Lindsey, naredila si veliko težkih stvari in si zelo finančno sposobna, podobno kot Robova fizična pripravljenost, in vesel sem, da se danes lahko poglobim v tvojo zgodbo. Malo ozadja za vse, ki poslušate, 476 enot v 18 nepremičninah in čez nekaj tednov boste presegli mejo 500. Čestitam za to. Držim pesti.
Lindsey:
Tako je. To je velik mejnik. ja Ja, ni se še zaprlo, torej.
David:
Zdaj so nekatere od teh nepremičnin partnerstva, kar je super, da ste to razkrili, ker je v svetu podcastov zelo pogosto, da ljudje trdijo, da imajo 7,000 enot, v resnici pa so le omejeni partnerji v naložbah drugih ljudi. Imate mešanico enodružinskih, dupleksnih, štiripleksnih, tenpleksnih, vseh pleksnih enot, vključno z velikimi večdružinskimi z 212 enotami. Živite v Pennsylvaniji, kjer tudi vlagate, pa tudi v Indiani, Chicagu in Južni Karolini, Kansas Cityju in Springfieldu v Missouriju. Tukaj imamo investitorja na daljavo v hiši.
Lindsey:
Ampak ne še Zahodna obala. Nisem uspel tja. Torej je vse vzhodna obala.
David:
In to počnete zadnjih pet let, če se vam 500 enot v petih letih zdi nedosegljivo, razumem. Vendar se bomo osredotočili na zgodnje dni Lindseyinega vlaganja in razčlenili, kako je tlakovala pot od tam do sem, da boste lahko tudi vi. In zabavno dejstvo, Lindsey goji pave.
Lindsey:
Prav. Jaz sem nora oseba. To je gotovo.
Rob:
Ali jih imate ali jih vzgajate? Ali jih trenirate za druge ljudi?
Lindsey:
Ja, zame ne delajo nobenih trikov, ampak odraščal sem na farmi konj in polnem razkritju, zdaj živim v soseski. Je na koncu slepe ulice. Hvala bogu, da nimamo nobenih pristojbin za HOA, drugače bi me 100% vrgli ven. Toda pred nekaj leti sem pogrešal nekaj svojih zabavnih malih živalskih prijateljev in eden od drugih zdravnikov, s katerimi delam, je rekel: Hej, ali želiš vzgojiti ali poskusiti izleči nekaj pavjih jajc? Rekel sem, da, absolutno. Sliši se fantastično. Tako pet let kasneje tukaj to počnemo vsako poletje. Torej ja, moji sosedje, prepričan sem, da jih radi slišijo in vidijo.
David:
Ste se počutili kot Khaleesi iz Igre prestolov, ki drži vaša pavja jajca?
Lindsey:
Ja, nisem stopil iz nobenega ognja, tako da nisem tako kul.
David:
Nič takega?
Lindsey:
No.
David:
Toda ali ste imeli trenutek, ko ste se počutili tako, za noč čarovnic, ste se morda tako oblekli, imate blond lase, ste držali jajca?
Lindsey:
Ne, vendar še nimam kostuma za noč čarovnic za oktober, zato mislim, da je to dobra ideja.
David:
Ja, svoje ime na Instagramu bi lahko spremenili v breaker of chains. Osvajalka mati pavov, ima res dolg naziv.
Lindsey:
Pasivni pavi, ne vem, nekaj v zvezi z naložbami v nepremičnine.
David:
Preden preidemo na vašo zgodbo, nam z enim hitrim stavkom povejte, kaj vam trenutno uspeva na področju nepremičnin?
Lindsey:
Konzervativno sklepanje zavarovanj je za nas trenutno ključno. Zdaj so časi nekoliko drugačni kot takrat, ko smo začeli pred petimi leti. Je nekoliko lažje in imeli ste več blažilnika kot zdaj.
David:
To je tako dobra točka. In to je nekaj, o čemer se ne govori veliko. Ni, kako naj to izrazim? Ko gre za naložbe v nepremičnine, bo v znanosti vedno nekaj umetnosti. Zadnjih pet let vlaganja v večdružinske hiše, pravzaprav katere koli vrste nepremičnin, ki so temeljile na komercialnem posojanju, uporabljamo formulo in v bistvu vaš NOI in kombinacija teh dveh stvari ustvarita vrednost. No, nihče ni videl, da bi se obrestne mere potrojile ali tako hitro, in to močno vpliva na mejno obrestno mero. In tudi če bi kot operater naredili vse pravilno, bi lahko podvojili svoj NOI in bi se lahko še vedno zataknili pri teh naraščajočih obrestnih merah.
In po pravici povedano, ne vem, koliko krivim nekatere od teh operaterjev. Opravili so odlično delo in še vedno so naleteli na težave, ker ko morajo refinancirati svojo nepremičnino, ki po današnjih tečajih ne odplačuje več dolga, ali ko jo nameravajo prodati nekomu drugemu, je manj ljudi, ki jo želijo kupiti in tisti, ki ga bodo kupili, ne morejo plačati toliko zaradi te težave z zgornjo mejo.
Zato pravim vse to, da povem, da je konzervativno sklepanje zavarovanj lahko zmaga. In veliko ljudi, ki v zadnjih petih letih niso kupovali, se je počutilo, oh, kot da ne bi ukrepali. Vem vse te stvari, ampak sem samo nervozen. Kaj pa, če se stopnje dvignejo? Nekateri od teh ljudi so videti precej pametni in tisti, ki so kupili v zadnjih petih letih, se verjetno počutijo zelo dobro, če so plačali več, da bi dobili 10-letno fiksno obrestno mero, ne pa triletne balone, ki so jih nekateri vzeli. Zato cenim, da pravite, da konzervativno sklepanje zavarovanj trenutno deluje za vas, ker se to ne veliča. Vedno smo takšni, kaj ste pridobili? Koliko enot ste dobili? Tukaj je slika, na kateri podpisujem svoje dokumente na Instagramu. Vsak si ga lahko ogleda, kajne? Ampak ne vidiš veliko ljudi, ki pravijo, tukaj je moja slika, kako se strižem na tej nepremičnini.
Lindsey:
Ja, vsekakor se ne zapiramo tako močno, kot smo bili, ampak tisti, ki smo, smo zelo samozavestni in njihove male molzne krave, tako da je to dobro.
David:
Ena od stvari, o kateri slišim govoriti veliko drugih večdružinskih operaterjev, komercialnih operaterjev, je, da je sam denarni tok neverjetno težko najti. Osredotočajo se na dodano vrednost ali rast najemnin. Ali najdete nekaj, za kar se vam zdi, da denar priteka že prvo leto?
Lindsey:
Torej vse, kar kupujemo, ima določeno stopnjo denarnega toka, razen če dobimo nekaj teh zunaj trga, kjer so popolne prenove, kjer ... Lahko govorimo o nekaterih tistih, ki smo jih kupili prej, kjer dobesedno raste trava sprednja dnevna soba in vse podobno. Toda v resnici poskušamo pridobiti denarni tok od prvega dne s še vedno dodano vrednostjo, ki jo lahko vključimo in nato refinanciramo ter še vedno potegnemo večino, če ne vsega našega denarja.
David:
V redu. To je dobra novica zate, Rob, ker ti raste trava na vrhu glave. Očitno raste na več mestih kot le na zelenicah.
Lindsey:
Oh, vso družino postrižem, tako da ja, lahko pridem. Tudi tebi bom dal enega.
Rob:
Boste na BP Con? Bom počakal, da ga prerežem.
Lindsey:
Ne, ne, ampak-
David:
Torej niste samo brivec, ampak ste tudi zdravnik in to ni bilo tisto, kar so vaši starši pričakovali od vas med odraščanjem. Kaj so rekli, ko ste jim povedali, da želite postati zdravnik?
Lindsey:
Za vse namene ne bi smel biti zdravnik. Vsekakor ne bi smel biti zdravnik, ki vlaga v nepremičnine, in zagotovo ne zdravnik, ki vlaga v nepremičnine s pavi v moji garaži. Toda odraščal sem v zelo majhnem mestu. Bil sem prvi v svoji družini, ki je šel na kolidž. Nihče ni investiral. Moji starši so absolutno mislili, da bom izgubil ves denar, ko sem prvič rekel, da bom šel vlagati v nepremičnine. Moja mama je bila zelo vesela, da sem šel na kolidž. Bog jo blagoslovi, zelo jo imam rad. Ko pa sem rekel: »Hej, mislim, da bi rad postal zdravnik,« je rekla: »To je veliko dela. To je veliko časa. To je veliko denarja. Zakaj ne bi bila medicinska sestra? Tvoj bratranec je LPN. Zasluži lepo vsoto denarja.«
Vsekakor so moji družinski člani nekaj odvračali, naj postanem zdravnik. Še vedno imam eno očetovo čestitko za rojstni dan. Je redkobeseden človek, ampak kar govori, ga poslušaš, veliko pove. Pravzaprav ga imam gor v svoji pisarni in rekel je: »Ne poslušaj negativnosti. Lahko narediš vse, kar hočeš, in v tem boš dober.” Tako da še danes gledam ta citat, zato sem ugotovil, da imam pogum, imam odločnost, da lahko postanem zdravnik. Tako sem se odločil.
David:
Nisi vprašal, kje je to, ko sem bil v predmedicini, in si mi rekel, naj tega ne počnem?
Lindsey:
Ja.
David:
ja Imel sem podobno izkušnjo. Moj oče je pravzaprav rekel, da ne boš policaj. Nikoli ti ne bo uspelo. Nisi dovolj močan. Kar je noro. Ne vem, od kod to pogosto prihaja. Vem, da ljudje, ki so skeptični, pogosto ne želijo biti tako malodušni, kot so lahko, in včasih je lahko težavno, ko poskušajo ljudi zaščititi pred zablodo. Nekateri ljudje bi rekli, da bom naslednji Gary Vaynerchuk, in nekdo jih mora postaviti na njihovo mesto in reči, ne, nisi. Ne moreš imeti niti redne službe. Toda v drugih primerih so v našem življenju ljudje, ki pomenijo, no, to je lahko odvračajoče. Kako ste torej spoznali Lindsey, kaj bi morali poslušati od drugih ljudi in kdaj bi morali reči: "Ne, vseeno mi je, kaj govorijo, šel bom naprej?"
Lindsey:
Ja, dobro vprašanje. Malo mi uspeva premagati možnosti in če mi kdo reče ne, to vzamem kot izziv, pa naj bo to verjetno ne moreš postati zdravnik. No, dokazal ti bom, da se motiš. To je bil dolg 11-letni izziv, da sem prišel do te točke. Toda podobno kot pri nepremičninah, ko sem prvič začel, mi je prvi posrednik, s katerim sem govoril, rekel, da nimam časa zate. In to je bil zame velik izziv, da grem naprej in tudi njim dokažem, da se motijo. Zato imam rad dober izziv.
David:
ja Ko že govorimo o izzivih, kakšna je bila vaša vzgoja? Ste imeli v otroštvu tudi izzive, ki ste jih morali premagati?
Lindsey:
Ja, kot sem rekel, bil sem prvi v svoji družini, ki je šel na kolidž. Ne gre za to, da smo bili revni, vsekakor pa smo živeli bolj v miselnosti pomanjkanja kot v izobilju. Nihče me ni učil o vlaganju v delnice ali kako drugače. Moja mama ima zdaj dobesedno 30,000 $ v svojem celotnem pokojninskem skladu. Ni tako, da sem odraščal s srebrno žlico ali kaj podobnega. Omenil sem, da sem odraščal na farmi konj. Okoli mene ni bilo sosedov. Resnično sem bil prijatelj vseh živali in vsega podobnega, zato sem veliko bral. Očitno se rad učim, ne bi porabil 11 let, da bi postal zdravnik. Tako da, veliko časa sem porabil za branje in učenje.
Rob:
Seveda, seveda. In tako mislim, da boste postali zdravnik. To je velik podvig, mimogrede čestitam. Povejte nam, kaj je bilo delati kot zdravnik v vaših zgodnjih dneh.
Lindsey:
Ja, torej je dolga pot. Štiri leta hodiš na fakulteto, štiri leta na medicinsko šolo, nato pa je odvisno od specialnosti, ki jo želiš vpisati, še tri do sedem let usposabljanja in bivanja. Torej, ja, veliko je. To je dolgo časa. Ni majhna stvar, ki si jo želiš narediti. Torej v rezidenci delate 80 ur na teden. Povprečna plača je šestdeset, petinšestdeset tisoč dolarjev. Torej, ko to razdelate, je približno 16 dolarjev na uro kot zdravnik. In moja specialnost je urgentna medicina in travma. Obkrožen sem z ljudmi, ki si niso mislili, da bodo končali na urgenci. Nikoli se ne zbudiš z mislijo, da boš imel prometno nesrečo, da boš imel srčni infarkt ali možgansko kap ali kaj podobnega. Tako sem ugotovil, v redu, če ne bom delal in vložil teh ur, ne bom plačan.
In ko sem bila na rezidenci, sva z možem dobila prvega otroka, zdaj je star šest in pol, a sva ugotovila, da morava narediti nekaj, da bova bolj finančno varna, in če bog ne daj, me ni tukaj ali kaj podobnega, še vedno dobivamo denar, namesto da bi se zanašali samo na svoj W2, za katerega moram biti fizično tam. Takrat smo začeli razmišljati, v redu, kaj bomo naredili? Kako bova zaslužila nekaj denarja poleg moje službe W2?
Rob:
seveda. Mislim, očitno obstaja mnenje, da zdravniki delajo dobro. Je petinšestdeset tisoč dolarjev? Ali obstaja točka, kjer naj bi bilo več kot to? Kako to deluje pri zdravnikih?
Lindsey:
Kdaj postaneš spremljevalec? Torej, ko končate ta tri do sedem let usposabljanja na specializaciji, se vaša plača poveča v različnih stopnjah, odvisno od tega, kakšen zdravnik ste. Torej je luč na koncu tunela, vendar ima večina od nas na stotine tisoče dolarjev dolgov medicinske fakultete, ko pridemo ven. Imel sem 230,000 $ posojil medicinske šole. To ni sredstvo. To je velika odgovornost. Torej je treba plačati tudi veliko dolgov.
Rob:
Seveda, seveda. V redu. Torej, na kateri točki je bilo, kje, kako, kdaj ste vedeli, da je treba nekaj spremeniti? Ker se očitno spustiš v ta utor, si rečeš, v redu, imam to službo W2. Ves moj čas je vpijen. Nekaj moram spremeniti. Kaj je bila za vas ta prelomnica?
Lindsey:
Ja, z možem sva začela iskati, v kaj lahko vlagava. Vsi zdravniki, pri katerih sem delala, so zelo težki, zato sva začela iskati borzo. Ni nas preveč navdušilo. In potem je moj mož poslušal knjigo Bogati očka, revni očka, prehodna knjiga za mnoge od nas, prepričana sem. In rekel je: "Hej, mislim, da moraš to poslušati in videti, kaj misliš." Takoj, ko sem prebral, sem si rekel, v redu, to je to. Vlagati moramo v nepremičnine. In to je bila sprememba miselnosti in polna moč naprej.
Rob:
V redu. In ali je bila to tista iskrica, ki vas je dejansko pripeljala do nepremičnin? Ali kdaj so nepremičnine dejansko prišle na vrsto?
Lindsey:
Zato sem takoj, ko sem prebral knjigo, rekel, v redu, to bomo naredili. In prijavil sem nas na tridnevni tečaj nepremičninskih naložb. V tem je bilo dobro in slabo. Bilo je skoraj malo podobno razprodaji stolov, da te napihnejo in na koncu je prišlo do te povečane prodaje. Tako smo si mislili, v redu, pridružili se bomo tej skupini za 30,000 $ in zagotovo ... In ta del ni bil vreden. Torej to morda ni bil najboljši začetek, vendar nas je naučil o vlaganju v nepremičnine, finančnem vzvodu in nam je prineslo … No, najprej sem prek tega izvedel za BiggerPockets. Še pred petimi leti in pol nisem vedel, kaj je to.
Spomnim se, da sem stal v vrsti za kavo in je eden od drugih fantov rekel: "Hej, si že slišal za BiggerPockets?" Rekel sem si: "Ne, kaj je to?" Tako smo izvedeli za lokalne skupine za vlaganje v nepremičnine in že naslednji mesec sem z možem odšla v eno izmed njih in tako sva dejansko sklenila naš prvi posel. Iz prvega tečaja, ki smo ga obiskali, je torej prišlo dobro.
Rob:
V redu. In tako je nekako tako, kot da ste vsi za, želite iti v nakup nepremičnin, vlagati, ali si bolj želite biti nepremičninski posrednik? V čem natančno ste želeli začeti, ko ste bili, v redu, vem, da želim biti v tej karieri?
Lindsey:
Tako kot v medicini imamo ta rek, da ne veš, česa ne veš. Zato sem najprej mislil, da bom veletrgovec. Bil sem kot, oh, v redu. To se sliši v redu. Lahko najdem te nepremičnine in jih potem lahko prodam komu drugemu. Brez razmišljanja, v redu, no, to pravzaprav ni pasiven dohodek. To ni nekaj, kar bi imeli v rokah in še vedno prejemali denarni tok od tega vsak mesec. Torej, na prvem lokalnem srečanju, na katerega smo šli, je bil fant, njegova žena je zdravnica, in to me je očitno odmevalo, on pa je takrat imel 20 enot in rekel je, da jih je dobil 20 v petih letih. Meni se je to takrat zdelo nedosegljivo. Sem, vau, 20 enot v petih letih, mogoče sem lahko kot on. In na naslednjem sestanku, na katerega smo šli, je rekel: "Hej, imam dve enodružinski posesti," in to je bilo območje razreda D, za katerega takrat še nismo vedeli, kaj je razred D ali kaj podobnega, vendar je rekel, »Sit sem teh dveh lastnosti. Predaleč so. Bili so eno uro od mesta, kjer živimo.”
Toda rekel je: "V bistvu jih bom dal najboljšemu ponudniku v tej sobi." Tako sem na koncu rekel: "V redu, to bodo naše prve nepremičnine." Tako smo jih dobili nevidne za 2,500 $ vsakega. Tako smo dobili dve nepremičnini za 5,000 dolarjev. Bil sem kot, to je to. Sem investitor. Prišel je k meni domov, imeli smo to papirnato pogodbo, ki smo jo podpisali. Pravi, v redu, samo pojdi na sodišče. To bo vaše dejanje. Tukaj so ključi. In odšel je ven. Tako se spomnim, da smo imeli steklenico šampanjca Korbel. Z možem sva se oglasila in sva si rekla, ja, sva investitorja v nepremičnine. To je še preden smo si šli ogledat nepremičnine.
David:
To bom prodal najboljšemu ponudniku v sobi.
Lindsey:
V sobi na lokalnem srečanju o nepremičninah. Ja.
David:
To je drzna poteza z njihove strani.
Lindsey:
Ja, ustvarilo je nekaj FOMO v sobi.
David:
100 % In seveda ciljate na ljudi, ki ne vedo ničesar o vlaganju, torej-
Lindsey:
Tako je.
David:
… slišite vse druge govoriti o zgodbah o uspehu naložb v nepremičnine. Domnevate, da je biti investitor dobra stvar. Ne razmišljate o tem, kaj pravzaprav kupujete. Lahko opišete, kaj je soseska D razreda za poslušalce?
Lindsey:
ja Torej je razred D tisto, kar ne želite kupiti. To so območja kriminala. To ni bila posest, v kateri je ironično trava rasla v sprednji dnevni sobi, vendar so bili skvoterji, ki smo jih našli, ko smo končno odprli vrata. Torej je na teh območjih običajno nekaj drog, visoka stopnja kriminala v primerjavi z razredom C, kjer imamo nekatera področja razreda C, ki so nekoliko boljša, bolj delavski razred. V idealnem primeru želite najti nepremičnino B ali C v soseski razreda A. Torej so razred A tisti z zelo, zelo dobro izobrazbo, popolno negovane trate pred hišami in vse podobno, vendar imajo morda manjšo dodano vrednost. To so bila torej na zelo slabih območjih.
Rob:
ja V redu. Torej tukaj malo napoveš. Kupite dve nepremičnini za 2,500 $ vsako.
Lindsey:
Ja. Skupaj 5,000 za dve nepremičnini.
Rob:
In potem so zelo cenili in zagotovili nor denarni tok, kajne?
Lindsey:
Oh ja, vstopili smo. Bili so popolni. Ni nam bilo treba opraviti nobene rehabilitacije. Ne, sploh ne. Torej ja, vstopila sva. Najprej nisva vprašala, ker spet ne veš, česa ne veš. Zanemaril nam je, da bi nam v celoti razkril, da je zaostal pri številnih davkih. V eni od hiš so bili skvoterji, ki jih je poskušal odstraniti. Zato je prerezal vse cevi in to jih ni odvrnilo, da bi nehali tam živeti. Torej, ko smo vstopili, so bile po vsej hiši steklenice z urinom. Bila je, milo rečeno, zmešnjava.
David:
Naj vas vprašam. Če pogledam nazaj, koliko bi vam moral plačati, da bi jih prevzel, da bi bilo vredno?
Lindsey:
Ja, težko bi bilo vedeti, kaj vemo zdaj. ja
David:
Ampak mislim, ali je obstajala številka, na primer sto tisočakov bi bilo vredno ali 500 tisočakov?
Lindsey:
Sto tisočakov. Ja, vzel bi jih za sto tisočakov.
David:
ja In to je samo stvar, o kateri se nikoli ne govori, kajne? V bistvu si kupil službo.
Lindsey:
ja Oh, ja. Kupili smo službo. Veliko smo se naučili. Poiskali smo lokalne izvajalce v Googlu in našli smo fanta ter mu plačali vnaprej. Torej je bilo to res pametno storiti brez pogodbe. Torej ja, veliko dobrih stvari. Še vedno ima-
David:
Vse napake, ki smo jih naredili na samem začetku. Udari vas v isti posel.
Lindsey:
Toliko napak.
Rob:
V redu, torej ste se tukaj naučili nekaj lekcij. Rekel si, da ne veš, česa ne veš. Kaj bi po vašem mnenju morala biti nekatera vprašanja? Katera so bila nekatera vprašanja, za katera bi si želeli, da bi se vrnili in jih vprašali, da bi se temu izognili?
Lindsey:
Ja, mislim, da v bistvu nismo postavili nič vprašanj, razen kje so lastnosti?
Rob:
Torej res samo kakšno vprašanje?
Lindsey:
Torej vsa vprašanja za začetek. Ampak ja, vsekakor želim vprašati, ali imate trenutno koga notri? Kakšne so najemnine, vse stvari, za katere bi morali zavarovati, kajne? Kakšni so davki na nepremičnine? Kakšno je zavarovanje, ki ga plačujete? Ali ste na tekočem z davki? Torej vsa vprašanja.
Rob:
seveda. Naj te vprašam to. V tistem trenutku, ko kupite te hiše, kaj ste mislili, da se bo zgodilo? Ali ste razmišljali, oh, kupil bom te hiše, jih dal v najem in imel denarni tok? Ali pa je bilo nekako takole, ja, kupimo in ja, vem, da so nepremičnine dobre, samo ugotovimo. Kakšno je bilo dejansko razmišljanje tam?
Lindsey:
Naša miselnost je vedela, da bo to nekaj učnih lastnosti. Mislim, 5,000 dolarjev ni nič, ni pa veliko. Takrat še ne bi pokvarilo našega bančnega računa. Zato smo jih vzeli kot priložnost za učenje. Naučili smo se več, kot smo mislili, da se bomo morali, a smo jih kupili. Na koncu smo jih popravili. Veliko dela smo opravili sami. Moj mož je iz Francije, v ZDA se je preselil pred 13 leti in se šalim, da ko se je preselil sem, je bil tisti fensi Francoz, ki ni znal zamenjati niti žarnice, zdaj pa revež zna vse obnoviti. Zamenjal je celoten kanalizacijski vod na eni od teh nepremičnin. Tako smo jih na koncu rehabilitirali. Tukaj smo izvedli metodo BRRRR, če je kdo že slišal za to, David Greene.
In izvlekli smo, o ja, več kot 100 % našega denarja na nepremičnini. Torej smo jih imeli v lasti pet let. Pravzaprav smo jih prodali pred šestimi meseci. Tako smo jih kupili za 2,500 $ vsakega. V eno enoto smo vložili 15,000 $, v drugo enoto pa 20,000 $, ker sta bili popolna zmešnjava, vendar smo ju spomladi na koncu prodali za 60,000 $ in 70,000 $ vsako.
David:
Pa tudi delčke svoje duše.
Lindsey:
Deli tega, ja. Toda tega nikoli ne moremo dobiti nazaj. Žebelj mi je šel skozi koleno, ko sem na eni posesti odnašal preprogo s stopnic in se poskušal naučiti [neslišno 00:22:52].
Rob:
Ko ste prodali to nepremičnino, je zagotovo moral obstajati nek vidik, kot je, vau, res opuščam svoj prvi niz slabih spominov, ki so oblikovali to, kar sem danes, ali ste bili vi, hudiča, da, spravite te stvari stran tukaj?
Lindsey:
Ja, bila je kombinacija obojega, kajti čeprav smo imeli zelo težak začetek, ko so jih obnovili in smo na koncu dobili nekaj dobrih najemnikov, so denar tekali od 400 do 500 dolarjev na enoto, mi pa smo kupili dupleks v mesto mesec dni po tem, ko smo dobili prvega. Torej smo res rehabilitirali štiri hkrati. Toda vsi so imeli zelo dober denar, čeprav so bili v slabi soseski.
Rob:
ja To vedno rad vprašam samo iz radovednosti, če bi se lahko vrnili k mlajšemu dr. Duguetu, ali si želite, da bi se izognili tem hišam, ali ste srečni, da ste šli skozi to pot, ker ste očitno šli naprej narediti precej neverjetno stvar s svojim portfeljem?
Lindsey:
Ja, šalim se o tem, kako slabi so, vendar smo se veliko naučili in mislim, da ne bi imeli enako vztrajnosti in odločnosti, če ne bi prebrodili vseh tistih min in težav, ki smo jih imeli s temi prve lastnosti. In lahko pomagamo usmerjati tudi druge ljudi. Mislim, ljudje vedo, kako slabi so. Videli so slike na mojih družabnih omrežjih in vse, zato so rekli, Hej, videl sem tvoje slabe lastnosti. Kako si to prebolel? Tako smo se veliko naučili in zdaj se lahko učimo, česa ne smemo početi.
Rob:
V redu. Torej kupite te nepremičnine, ste jih prodali ali pa je tam malo rešitve. Kako ste napredovali od tam naprej?
Lindsey:
ja Tako smo imeli prve štiri, ki smo jih pridobili. Na koncu smo naredili polni BRRRR na teh. Potem sem začel delati nekaj kampanj za neposredno pošto, torej ročno napisana pisma, ročno napisane ovojnice, ki so jih pošiljali, in nekateri ljudje so se od tega odzvali. Na koncu smo dobili nekaj samskih družin v več, B plus minus soseskah ob jezeru zelo blizu nas. Še vedno imamo vse te lastnosti. Dobili smo štiri enote iz ene od akcij zunaj trga od prodajalca v New Yorku in mislite, da bi se naučili te lekcije, vendar smo kupili tudi tole nevidno in to je bila trava v dnevni sobi, na koncu smo vstopili v. Dobili smo ga za 20,000 dolarjev, zelo velika stavba. Imajo nekaj več kot 1,100 kvadratnih čevljev na enoto. To so bile torej popolne rehabilitacije. Na koncu smo iz tega premoženja umaknili tudi 126 % našega kapitala. Torej še en popoln neskončni donos BRRRR na tem.
In potem smo na koncu dobili našo enoto 10, kar je bila naša sedma pogodba, samo med nama z možem. Torej sva vse delala sama. Delal sem v dodatnih izmenah v bolnišnici, delal na črno, da sem financiral nepremičnine, jih kupoval z gotovino ali tradicionalnim 75-odstotnim LTV od lokalnih bank, ki smo jih uporabljali, in z njimi začeli vzpostavljati te dobre odnose. Toda za vsako nepremičnino, ki smo jo kupovali, nam je zmanjkovalo kapitala. Torej, namesto da bi plačal dejanskemu izvajalcu, da to opravi hitro, se je moj mož učil na poti in sam opravil veliko teh rehabilitacij. Upravljal je tudi najemnike in nepremičnine in vse. Nič od tega ni bilo pasivno, kot smo mislili, da bo, ko smo prvič sodelovali, tako da smo res dosegli zgornjo mejo, ko smo si rekli, v redu, to je drugo delo, ne povečujemo se tako, kot bi želeli, in naši viri se tukaj izčrpajo, ko smo prišli do 22 enot.
David:
Pasivni dohodek je ena največjih tržnih izjav na svetu. Samo da bi bilo karkoli pasivno. Kako so ljudje lahko preslepili druge, da so mislili, da boste kupili nepremičnino in se je nikoli več ne dotaknili, ko pa nič drugega v življenju ne deluje tako. Ste že kdaj srečali zakonski par, ki je bil tak, da sem zelo trdo delal, da sem dobil ženo, nato pa sem se z njo poročil in nikoli mi ni bilo treba storiti ničesar več. Samo ljubi me vsak dan in na tej točki je to pasivna ljubezen. Je kot-
Lindsey:
Moj mož se s to izjavo zagotovo ne bi strinjal.
David:
In ni pasivne kondicije. Prav smešno je, kako nam je to uspelo. Zdaj, Lindsey, jasno si prebral BRRRR. Razumete to strategijo. Zanima me, če ste kdaj brali Naložbe v nepremičnine na dolge razdalje?
Lindsey:
Ja, ja. To je bila zvočna knjiga na začetku, ki smo jo poslušali. Še enkrat, dobro se učim. Prvo leto, ko smo začeli vlagati, sem dobesedno poslušal in prebral več kot 100 različnih knjig. Ne samo nepremičnine, tudi miselnost in vse. Torej ja.
David:
Torej je bilo z načeli v tej knjigi tisto nekaj, kar ste preskočili, ko ste kupili hišo, ne da bi videli travo, ali tega še niste prebrali?
Lindsey:
Verjetno smo to preživeli pol leta. Na tej točki smo bili že dobrih osem enot globoko in v procesu rehabilitacije. Toda tudi nam je zvenelo kot, besedna igra, koncept na dolge razdalje. Na začetku. Na začetku smo želeli nepremičnine, ki bi jih lahko otipali, videli in se peljali mimo njih, vendar je to zastarelo, ko smo dosegli 22 enot, in takrat smo začeli iskati partnerstva v drugih ljudeh.
David:
Ampak preprosto niste dobili posnetka, ki bi pokazal, v kakšnem stanju je nepremičnina, kajne?
Lindsey:
No.
David:
Ker obstaja način, da vložite nevidno. To počnem ves čas, a nekdo mora videti, da ni nujno, da smo mi, kajne? To je torej še ena učna lekcija.
Lindsey:
Imamo JV posle, kjer nismo stopili na nepremičnine, vendar smo jih lastniki. Smo partnerji. Zelo smo aktivni pri poslih JV. Ampak ja, fizično nismo stopili vanje.
David:
Jaz tudi. Imam veliko nepremičnin, v katerih še nikoli nisem bil, jih še nisem videl, ampak nekdo jih je, kajne? Nekdo je šel skozi, posnel video, še vedno je bil opravljen skrbni pregled.
Lindsey:
Ne glede na to, ali je to partner na terenu ali ja, drug nepremičninski posrednik ali kaj podobnega. ja Točno tako.
David:
Torej je to učna izkušnja. Iz tega ste se tudi naučili. In ko že govorimo o učenju, razumem, da obstaja metoda, ki ste se je naučili v svojem zdravniškem stanu, ki vam je pomagala izboljšati, kako hitro ste se učili. Nam lahko poveste o tem?
Lindsey:
Vidi eno, naredi eno, nauči eno, to je tisto, o katerem govoriš. ja ja Torej v medicini imamo ta rek, zato recite, da se boste naučili izvajati intubacijo. Opazujete, kako nekdo to počne, nato naredite enega sami in hej, zdaj ste strokovnjak za enega, tako da ga lahko zdaj učite. Mislim, to vsekakor počnemo v medicini, vendar je to uporabno tudi pri vlaganju v nepremičnine, vse pa je povezano z učenjem procesov in njihovim izpopolnjevanjem, da se metoda začne izvajati. Tako kot pri enodružinskih BRRR-jih, ki smo jih naredili, smo sprva brali o tem, gledali nekaj podcastov, poslušali podcaste o tem, se pogovarjali z nekaterimi drugimi vlagatelji. Sami smo naredili enega, nekaj njih, zdaj pa smo mentorji ljudem in jih o tem tudi učimo.
Rob:
Zdaj me malo skrbi, da me bodo intubirali, saj vem, da je zdravnik to morda naredil le enkrat.
Lindsey:
Ne pri vsakem posegu, ampak ja.
Rob:
Torej ste rekli, da je bil vaš sedmi posel res velika prelomnica za vašo kariero. Nam lahko poveste o tem dogovoru?
Lindsey:
ja O moj bog, všeč mi je ta posel. Še vedno smo lastniki te nepremičnine. Torej je bila to kampanja neposredne pošte.
Rob:
Kaj to pomeni za-
Lindsey:
Oh, ja. Uporabljamo programsko opremo, imenuje se RE Property Finder. Iščete lahko poljubno število enot, poljubno količino kapitala v nepremičnini. In takrat smo ciljali na lastnike tipa mama in pop. Moja takratna merila so bila v lasti že 20 let. Imeli so 100-odstotni lastniški kapital, zato niso imeli posojila pri banki, in upali smo, da ti ljudje ne vodijo tako podjetja, kot bi morali, in to so nepremičnine, ki smo jih na koncu kupili. Tega smo torej kupili, šlo je za 10 enot, osem jih je bilo takrat v najemu, a so bili precej pod najemom. Povprečna najemnina na tem območju je bila takrat okoli 850 dolarjev. Oddajal jih je za 500, 525. Lastnik je bil 25 let. Bilo je dobro vzdrževano, a zelo, zelo zastarelo.
In potem dve enoti zadaj na dnu sta bili v bistvu samo uporabljeni kot shramba. Bili so neprimerni za bivanje. Tako smo se s pogajanji znižali na 250,000 dolarjev, nato pa je banka financirala celotno gradbeno posojilo za dve enoti zadaj. Tudi s to nepremičnino smo se veliko naučili. Moj mož se je v tem naučil, da lahko ščurki letijo in da lahko stropne ploščice sprejmejo tudi 13 parov umazanega spodnjega perila. To mu je padlo v glavo, ko je opravljal eno od rehabilitacij na posestvu. Ne vem, kaj je ta najemnik imel v mislih, vendar smo na koncu obnovili enote. Zdaj dobivamo med 1,000 na enoto in 1,200 USD na enoto. Tako smo podvojili najemnino. Ocenjeno je bilo na nekaj manj kot 800,000 $, ko smo lani avgusta izvedli naše refinanciranje te nepremičnine, in izplačali smo 275 % našega denarja in po popravku še vedno prejemamo denarni tok med XNUMX in XNUMX-XNUMX na enoto.
David:
Torej ta načela BRRRR uporabljate. To počnete le v poslovnem prostoru, ne v stanovanjskem. In razjasnil bom, kaj je to. Ko BRRRR v bistvu temelji tukaj, ali ga poskušate kupiti pod tržno vrednostjo? Poskušate mu dodati vrednost. Ko boste naredili to ali kombinacijo teh dveh, boste refinancirali. Zdaj to običajno opisujemo iz stanovanjskega okvira, kjer temu dodate vrednost tako, da povečate njegovo primerjavo z boljšim komp. Iščeš stanovanjsko nepremičnino, ki je več vredna, pa spreminjaš tloris, kvadraturo ali stanje nepremičnine, da ustreza compu, saj se stanovanjske nepremičnine tako cenijo. Pravzaprav je nekako neumno, kako to deluje. To je kot, no, koliko Jonesovi plačajo za svojo hišo? V redu, to bom plačal. Nima nobenega objektivnega smisla.
Komercialne nepremičnine so s finančnega vidika veliko bolj smiselne. Kaj naredi nepremičnina? Koliko lahko pričakujem od te nepremičnine, če jo kupim? Torej kupujete nepremičnine pod tržno vrednostjo, ker se z njimi upravlja neučinkovito. Najemnine so prenizke, stroški previsoki, morda je kakšno odloženo vzdrževanje in lastniki pravijo, no, ne dvigujmo jim najemnine, ker bi potem moral jaz iti kaj popraviti. In temu dodajate vrednost, tako da popravljate te stvari, izboljšujete svoj dohodek in zmanjšujete stroške, kar izboljšuje NOI.
Zdaj imate nepremičnino, ki je vredna več in hej, včasih ujamete nekaj vetra. Včasih se obrestne mere znižajo, zgornje meje znižajo, nepremičnina postane več vredna. Tako kot v stanovanjskih prostorih so se vrednosti dvignile, ko smo natisnili kup denarja, kar je olajšalo poteg denarja iz BRRRR. Enako se dogaja v komercialnem prostoru. To je prav tako preprosto kot stanovanjske nepremičnine. Samo vlečete nekoliko drugačne vzvode, ker so poslovne nepremičnine drugačne vrednosti.
Lindsey:
Točno tako je. ja Izvedli smo, kar smo naredili z enodružinskimi družinami in dupleksom, in to smo prenesli v komercialno enoto 10, in delovalo je čudovito.
Rob:
No. To je neverjetno. Želim se vrniti malo nazaj, ker ste rekli, da ste dobili 275 % svojega denarja nazaj. Kakšen je bil ta občutek? To je noro.
Lindsey:
Spomnim se dneva, ko smo dobili naš refi ček in sem sedela v moževem tovornjaku, ki ga podjetje plača. Še ena odlična stvar pri naložbah v nepremičnine, poslovni stroški. In spomnim se, kako sem sedel tam v njegovem tovornjaku in jokal, ker je ček za refinanciranje znašal 301,000 $ in čeki za refinanciranje niso obdavčeni, in sem dobesedno samo jokal v tovornjaku in si mislil, o moj bog, to je več denarja, kot sem ga zaslužil, ko sem obiskal na tisoče pacientov v zadnje leto na mojem delovnem mestu zdravnika W2 in že smo bili zelo navdušeni nad nepremičninsko igro, toda takrat sem resnično spoznal, da lahko to naredimo kot kariero in to lahko popolnoma nadomesti mojo plačo in to, kar počnemo.
Rob:
To je tako noro. Vau. Želim enega od teh. Daj mi enega od teh. Tako da je bil ta dogovor prelomnica tudi na drug način, kot ga razumem. Povejte nam o tem, kako ste se zataknili in kako ste se lahko rešili.
Lindsey:
Ja, kot sem rekel, je bil to najin sedmi posel, samo z možem in jaz, in to naju je pripeljalo do 22 enot, vendar je bila to služba za polni delovni čas. Mislim, še vedno sem delal več kot polni delovni čas v bolnišnici z mesečnimi izmenami za financiranje teh poslov. Moj mož je bil na rehabilitaciji, upravljal je nepremičnine, skrbel je za upravljanje najemnikov, vse. In ugotovili smo, da se povečujemo, vendar ne tako hitro, kot smo želeli. In sva se usedla, sva si rekla, v redu, kaj bova naredila? Ali želimo nadaljevati tako? Ali kaj lahko naredimo drugače, da si to olajšamo in še naprej širimo svoj portfelj ter ne izgorimo? Zato smo se odločili, v redu, izkoristiti moramo več, toda v tem času moramo izkoristiti tudi denar drugih ljudi ter znanje in čas drugih ljudi, ker je bil moj čas v bistvu izrabljen. Ne morem narediti dveh iz sebe, kolikor bi si želel. Zato smo se odločili, da moramo začeti iskati nekatera partnerstva in sodelovati z drugimi ljudmi.
Rob:
To je neverjetno. Povejte nam torej nekaj več o tem, kot ste rekli, trenutno prevzemate več lastnosti, ste v načinu obsega, toda ali poskušate ugotoviti, kaj je naslednji korak od tu? No, kje točno si zavil?
Lindsey:
ja Tako smo se začeli vračati na nekatera srečanja. Bolj smo se začeli ukvarjati s partnerstvi in se pridružili skupini idejnih idej, kar je bila res velika prelomnica in tudi za nas vzvod. Na tone mojstrov je zunaj. Očitno veliko brezplačnih, veliko takšnih, ki se osredotočajo samo na kratkoročne najeme, samo na poslovne nepremičnine. Pridružili smo se, imenujemo se Make It Happen Mastermind, in imamo tedenske, včasih mesečne skupinske klice, veliko odgovornosti in oblikovali smo partnerstva z drugimi ljudmi v tej skupini, in tako smo se začeli širiti v JV posle, pri čemer smo očitno še vedno zelo dejavni, pa tudi kot splošni zdravniki pri nekaterih sindikalnih poslih.
Rob:
To je torej zanimivo, ker ste na začetku tega omenili, da ste kupili tečaj ali se vpisali na tečaj, da je bilo res drago, za vas ni bilo ravno zmagovalno. Zdaj greš na koncu in se pridružiš glavnemu umu. Je bila razlika v tem, zakaj je bil drugič eden za vas toliko bolj ključen? So bili ljudje, povezave?
Lindsey:
ja Preučili smo par in ta se je zdel pravi, vzdušje ljudi. Intervjuvali smo različne skupine, da bi videli, s katero bomo vibrirali. Ta je bil še posebej osredotočen na ljudi v skupini, ali imajo dobro etiko, pa tudi na sklepanje poslov skupaj. In to smo želeli storiti. Nismo se želeli osredotočiti samo na izobraževalno komponento. Želeli smo povečati z nekaj več lastnostmi.
Rob:
Hotel si narediti.
Lindsey:
Da, želeli smo se ne samo učiti, česar se očitno še vedno ves čas učimo, ampak ja.
Rob:
Zato sem zelo radoveden, ker si moram predstavljati, zlasti na začetku vaše kariere zdravnika, da sprejemate ogromno klicev, ste dežurni kot zdravnik, intubirate ljudi za prvič, mogoče drugič. Hkrati upravljate tudi svoj portfelj nepremičnin. Ali je bil kdaj trenutek, ko ste med delovnikom sprejeli noro veliko klicev najemnikov?
Lindsey:
Ja, res je težko izvajati oživljanje in hkrati sprejeti klic na stranišče od najemnika. Ja, mislim, na srečo se je moj mož ukvarjal z veliko tega. On ima nekako pozivnik, bi rekel, za najemnike, jaz pa imam pozivnik za bolnike. Ampak ja, mislim, da je težko upravljati, ker smo takrat, ko smo dosegli zgornjo mejo 22 enot, imeli doma tudi dva zelo majhna otroka. Bila sta dva, dojenček in malček, tako da sem imel tudi vidik mame in družine. Bilo je torej veliko uravnotežiti. Torej so majhni.
Rob:
ja Rekli ste, da so bili trije in kateri je bil drugi?
Lindsey:
Mislim, da je bila takrat stara leto in pol. Čas hitro beži, ker so trenutno stari šest in pol. Moja hči je prejšnji četrtek dopolnila pet let, naš sin pa je star 22 mesecev, naš drugi sin.
Rob:
Poslušaj, hej, zdajle imam dve in triletnika. Prvič, to je ogromna starostna razlika, drugič pa, biti v času svoje nepremičninske kariere je popolnoma noro. Ali so prihajali na delovna mesta z vami? So bili vaši improvizirani pomočniki? Kako je bilo z vsem tem žonglirati?
Lindsey:
Ja, našemu šestletniku in pol je pravzaprav zelo všeč. Pravi, moje hiše, ko bova šla mimo kakšnih domačih. In pred nekaj meseci je pobral četrtino, rekel je, da potrebuješ denar, da zaslužiš denar. Torej zagotovo posluša nekatere stvari, ki jih govorimo o vlaganju.
David:
Torej dosežeš točko, kjer spoznaš, v redu, potrebujemo nekaj podpore. Ne moremo nadaljevati s takšnim tempom, imamo otroke, imamo službe, te nepremičnine, ki smo jih kupili. Zdaj vam je šlo zelo dobro, na drugi strani pa je to zato, ker ste v to vložili veliko truda. Izvlekli ste 275 % svojega lastniškega kapitala, ker ste bili preveč osredotočeni na preobrnitev teh stvari. Ni pasiven, je pasiven. Je manj pasivno, kot če bi moral biti zdravnik, a še vedno ni povsem pasivno.
Ko ste spoznali, da je partnerstvo pot, ki jo nameravate ubrati, katera so vprašanja, ki ste jih postavili, da ljudem priporočate, da vprašajo potencialnega partnerja, da jih preveri?
Lindsey:
Eno vprašanje, ki ga vedno zastavim drugim ljudem, zlasti ko sklepamo nekatere od teh večjih sindikalnih poslov, je, katere druge posle polnega cikla ste sklenili? Eno je reči, zaprl sem X nepremičnin, a če ste jih v zadnjem letu zaprli cel kup, vendar jih slabo vodite, ni pomembno. Vsakdo lahko vzame veliko stvari in jih požene v zemljo, če z njimi ne upravljate pravilno. Zato rad vidim, kaj so drugi partnerji naredili v celotnem ciklu in v celotnem ciklu dobro, da bi zagotovili, da so lahko dobri operaterji. To je torej veliko vprašanje številka ena, ki ga iščem pri drugih partnerjih.
David:
In zakaj je pomembno videti celoten ciklus?
Lindsey:
Tako kot v medicini, če se vpišeš na medicinsko šolo, ja, velik podvig je reči, v redu, sem na medicinski šoli, da bi postal zdravnik, vendar to še ne pomeni, da si zdravnik. Imate še štiri leta medicinske šole in specijalizacije. Obstaja veliko možnosti za neuspeh, dokler dejansko ne postaneš sam zdravnik. Enako je z nepremičninami. Samo zato, ker kupite nepremičnino, še ne pomeni, da bo uspešna. Celoten cikel torej pomeni, da ste ga kupili, da ste ga dobro upravljali in ste ga dobro izboljšali ali da ste ga uspešno prodali in ne v prodaji kot pri zaprtju. Če se je to zgodilo, ga niste dobro upravljali.
David:
In to samo zato, ker ne želite, da se vaš partner zatakne pri nečem, s čimer nima izkušenj.
Lindsey:
Pravilno. ja ja In nekatere ekipe, ki so se obrnile name, da bi preverile, ali se želim pridružiti, so bile čisto nove ekipe. Niso imeli izkušenj. Sindiciranje je trenutno tudi malo umazana beseda, ker je veliko ljudi s premostitvenim dolgom, ki trenutno zabredejo v finančne težave. In seveda, to so veliki, o katerih vidite v novicah, in vsi mislijo, da je večdružinska družina zdaj slaba.
David:
Dobra opazka. V redu. Kaj je naslednja stvar, za katero bi nekoga prosili, da jih pregleda?
Lindsey:
Rad vidim, ali so vertikalno integrirani v svoje podjetje? In to zame ni nekaj, kar bi prelomilo, ampak zlasti nekateri večji posli, ki jih izvajamo, če imajo uspešno lastno podjetje za upravljanje nepremičnin, ki lahko prihrani veliko stroškov. Eno od naših nepremičnin v Južni Karolini, to je 110 enot, smo vertikalno integrirali to poletje in operativni stroški so se znatno znižali, kar pomeni, da se je tudi naš NOI močno povečal. in-
Rob:
Lahko samo na kratko pojasnite, da, kaj pomeni vertikalno integrirano?
Lindsey:
Ja, torej imeti lastno družbo za upravljanje nepremičnin v stavbi in ne uporabljati tretje družbe za upravljanje nepremičnin in to početi v nekaj nepremičninah, ki jih imamo v lasti.
Rob:
V redu, nadaljuj.
Lindsey:
To je torej nekaj, kar rad vidim, a vsekakor ni potrebno.
Rob:
In kaj je naslednje vprašanje, ki bi ga postavili?
Lindsey:
Ja, torej še eden, ki sprašuje po podrobnostih o prevzemu zavarovanja. Zavarovanje je zame ena najpomembnejših, verjetno najpomembnejših stvari, ki jih morate imeti pri uspešnem nepremičninskem poslu. Vsakdo lahko poskrbi, da so številke videti dobro na papirju, vendar to ne pomeni, da so točne. Ne morem vam povedati, kolikokrat so drugi ljudje prišli in mi predstavili posel z besedami: Hej, ali želiš narediti skupno podjetje? Si želite partnerja? Ali želite v to vložiti nekaj svojega denarja? To je super posel. Multiplikator lastniškega kapitala, v petih letih boste podvojili svoj denar. Zato vedno rečem, v redu, pokaži mi pogodbo. In moj mož je strojni inženir po izobrazbi, tako da je zelo, zelo natančen pri sklepanju pogodb. In začel bo skozi to, pogledal bo navzgor in videl, v redu, vaši davki niso pravilno zapisani.
Pogovarja se z našim zavarovalnim posrednikom in podcenili so, kakšno bo zavarovanje, za 10,000, 20,000 $ v nekaterih primerih na nekaterih nepremičninah. Obstaja veliko, veliko stvari, ki gredo lahko narobe in če sami ne opravite skrbnega pregleda in ne pogledate, kako sklepajo posel, lahko gre zelo slabo. Včasih ne plačajo pristojbin za upravljanje nepremičnine. Če uporabljajo tretje podjetje, zamujajo ogromno stvari, ki bodo resnično negativno vplivale na vašo lastnino, vi pa s tem ne boste zaslužili, če ne sklepate dobro. To je torej ogromno.
In ena od drugih stvari, ki jih rad vidim, je, kako raziskujejo območje nepremičnine? Omenili smo, da v nekatere od teh nepremičnin sploh še nismo vstopili, s katerimi sklepamo partnerstva. Torej res izvajajo svoje tržne raziskave? Morda nam dajo operativni memorandum ali kos papirja, v redu, subjektivno menijo, da je to odlično območje, ker oh, naši prijatelji, naša družina se vseli, tukaj gradijo novo bencinsko črpalko. To je res rastoče področje, vendar tako samo mislijo. Ko pa potem dejansko pogledate številke in demografijo, izgublja 2 % iz leta v leto v zadnjih petih letih rasti prebivalstva. Zato ne želim vlagati v področje, ki se ne povečuje.
Torej morate v glavnem skrbno preučiti, ne glede na to, ali ste aktiven upravljavec, ne glede na to, ali ste omejeni družbenik, komanditisti, to je najbolj pasivno, kar lahko dobite, vendar morate še vedno znati pogledati številke in razumeti če je dogovor dober ali ne.
David:
Odlična vprašanja. To mi je res všeč in to je nekaj praktičnega, s čimer lahko vsi napredujemo. Zelo hitro, Lindsey, daj nam posnetek tega, kje je tvoj portfelj danes glede na število nepremičnin, lastniški kapital v nepremičninah in tvoj denarni tok.
Lindsey:
Trenutno imamo skupno 472 enot. Pravzaprav naslednji torek zapiramo enoto 72 v Springfieldu v Missouriju. Ta nas bo torej popeljal čez črto 500 enot, kar bo za nas velika mejnica. Torej je to mešanica ... Ja, to je velika mejnik za nas. Torej, to je več kot nekaj teh enodružinskih hiš ob jezeru. V Indianapolisu imamo skupni posel z osmimi enotami. V Chicagu imamo 21 enot, ki so za kratkoročni najem, hostelski hotel in bar restavracija. Imamo enoto 110 v Južni Karolini, enoto 212 v Kansas Cityju. Enota 72, ki jo bomo zaprli, imamo 10 enot v štirih kompleksih okoli tega območja. In potem nasproti medicinske šole v moji bolnišnici imamo pravzaprav pod pogodbo, da oktobra zaključimo, študent medicine 19. enote. Torej očitno je to moja naloga. In potem dve hiši nižje, to je velik dvorec, ki ga bomo preuredili v 13 enot, tudi stavbo za študente medicine, tako da imamo tukaj tudi nekaj drugih nepremičnin v delu.
Rob:
Vau. No, naj te vprašam to. Je še kdo v vašem življenju, za katerega ste dokazali, da ste se zmotili, ko ste dosegli to točko? Ker mislim, da je 500 enot veliko, vendar me zanima, ali obstajajo ljudje ali skeptivci, ki imajo morda na začetku podatke o vas, ki bi zdaj lahko rekli, vau, to je nor podvig?
Lindsey:
Verjetno prvi posrednik, s katerim sem govoril po tem tridnevnem seminarju. Pravijo, v redu, najti moraš svojo ožjo ekipo. V svojo ekipo morate dobiti odvetnika, dobiti morate posrednika. Tako sem si želel, da bi šel po kontrolnem seznamu, opravil skrbni pregled in opravil svoje korake, nato pa sem poklical lokalnega posrednika in rekel je, v redu, kakšne vrste nepremičnin si ogleduješ? Kakšni so vaši kriteriji? In v resnici nisem imel kriterijev, tako da sem mu, iskreno, verjetno zvenelo, kot da ne vem, kaj počnem, ker nisem, a on mi je naravnost rekel, da nimam časa zate. In ta me je res pritegnila, ker sem si rekel, vau, če sploh ne morem pridobiti nobenega posrednika, da bi mi dal časa, kako naj zaprem katero koli nepremičnino? Tako da, prepričan sem, da bi bil šokiran, ko bi videl, kje sem zdaj.
Rob:
In za zaključek, samo radovednost, ali nam lahko izdate še posnetek, kako izgleda vaše življenje danes? Prepričan sem, da je zelo drugače kot takrat, ko ste začeli. Rad bi slišal.
Lindsey:
Ja, življenje je vsekakor zelo naporno. Verjetno, če ne celo bolj zaposlen, ker imava zdaj tri otroke namesto enega, ko sva začela. Torej še vedno delam v bolnišnici kot zdravnik. Pravzaprav sem bil tam zjutraj in dejansko sem postal tudi regionalni direktor svojega bolnišničnega sistema. Tako zdaj vodim cel kup drugih zdravnikov in vse skupaj. Toda v začetku tega leta sem imel na svoji vizijski tabli, da ne želim več opravljati nočnih izmen in da sem hotel zmanjšati čas v bolnišnici. In posebej za nočne izmene, nisem bil povsem prepričan, kako se bo to zgodilo. In odkar sem prevzel to vlogo, se je to zgodilo, tako da je super. Zelo verjamem v manifestacijske in vizijske table in vse podobno, tako da je to zelo dobro. Zdaj imam več časa doma z družino, nekaj več prostih vikendov, torej več časa za nepremičnine in več časa za početje takšnih stvari.
Zdaj organiziram nekaj lokalnih srečanj, tako da se nas običajno zbere med 50 in 75 ljudi. Delamo četrtletno. Ti so brezplačni, vračamo skupnosti. Rad govorim o naložbah v nepremičnine, zato mi je zelo zabavno govoriti in pomagati učiti druge ljudi tudi o tem. In potem očitno preživljam veliko časa s tremi otroki. S staranjem imajo veliko novih hobijev. Moj mož trenira nogometno ekipo našega sina, tako da je to zanju zabavno. In nepremičnine nam vsekakor pomagajo, da si posvetimo več časa.
Na papirju smo od poletja uradno finančno svobodni pri naložbah v nepremičnine. Zato je dober občutek, da lahko delam v bolnišnici, ker si to želim, in ne zato, ker moram. Zelo trdo sem delal, da sem postal zdravnik. Nikoli se temu ne želim popolnoma odpovedati, toda čutiti to je breme, ki se dvigne z ramen.
Rob:
Kaj za vas pomeni finančna svoboda?
Lindsey:
To pomeni, da imamo dovolj denarnega toka iz naših naložb, da če bi danes izgubil službo, lahko plačujemo račune.
Rob:
Neverjetno. No, čestitam.
Lindsey:
Hvala vam. Tako zdaj delamo na generacijskem bogastvu, kar je še en cilj. Naslednji korak.
Rob:
Pred vami je pet let in ustvarili ste nekaj, kar si želi 99 % naših poslušalcev. Prepričan sem, da boš v naslednjih petih letih zdrobil tudi tega. Najlepša hvala, ker ste delili z nami. Kje vas lahko najdejo, če želijo ljudje izvedeti več o vas in se povezati z vami ter narediti vse te dobre stvari?
Lindsey:
Ja, torej sem edina Lindsey Duguet na Facebooku, tako da me lahko tam vpišete. Imam Instagram. Cloverkeycapital.com je naše spletno mesto. Zato se zelo odzivam na vse, ki mi pošiljajo sporočila. Še enkrat, rad govorim o naložbah v nepremičnine, zato bi se rad pogovarjal tudi s kom drugim.
Rob:
Kul. In David, kaj pa ti?
David:
Davidgreene24 na vseh družbenih medijih. Spremljajte me tam in si oglejte davidgreene24.com in spartanleague.com. Lahko se veliko naučiš o meni. Kaj pa ti, Rob?
Rob:
Kul, najdeš me na YouTubu @robuilt, če želiš dolge videoposnetke, in če želiš res čudaške nepremičninske kolute, kjer se David pojavi na mojih seznamih, me lahko spremljaš tudi na Instagramu.
David:
Pojdi preverit to. To je bil zelo smešen videoposnetek, ki je povzročil ... Če želite vedeti, kako je Rob videti v šminki, ga ne smete zgrešiti. Lindsey, hvala, ker si tukaj in hvala, da si delila zgodbo, in hvala, ker nisi poslušala ljudi, ki so ti rekli, da tega ne zmoreš. Nadaljuj.
Lindsey:
Hvala vam.
David:
To je David Greene za Roba, predstavlja človeka v manifestaciji, Abasolo. Izpisati se.
Oglejte si epizodo tukaj
Pomagajte nam!
Pomagajte nam doseči nove poslušalce na iTunes, tako da nam daste oceno in recenzijo! Traja samo 30 sekund in navodila lahko najdete tukaj. hvala Zelo cenimo to!
V tej epizodi pokrivamo:
- Kako zgraditi ogromen portfelj nepremičnin v petih letih (ali manj)
- Direktna pošta in drugi načini, ki jih je našla Lindsey ubijalske izventržne ponudbe
- Zakaj bi NIKOLI ne kupujte hiše pogled neviden (razen če to storite)
- Nepremičninska partnerstva in kako jih uporabiti za izgradnjo še večjega portfelja
- Ustvarjanje pasivnega dohodka in zakaj se NE MORETE večno zanašati na svoj W2
- Delo s polnim delovnim časom ob vodenju a nepremičninski portfelj in kako začeti zunanje izvajanje nalog
- in So Veliko več!
Povezave iz oddaje
V oddaji omenjene knjige:
Poveži se z Lindsey:
Vas zanima več o današnjih sponzorjih ali bi sami postali partner BiggerPockets? E-naslov .
Opomba BiggerPockets: To so mnenja, ki jih je napisal avtor in ne predstavljajo nujno mnenj BiggerPockets.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $GOR
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 let
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- Sposobna
- O meni
- o IT
- absolutna
- absolutno
- obilje
- Nesreča
- Račun
- odgovornost
- natančna
- pridobiti
- pridobljenih
- čez
- Ukrep
- aktivna
- dejanska
- dejansko
- dodajte
- dodajanje
- Naslov
- vplivajo
- po
- spet
- proti
- starost
- Avgust
- naprej
- vsi
- skoraj
- skupaj
- že
- Prav tako
- vedno
- am
- Neverjetno
- znesek
- an
- in
- živali
- Živali
- Še ena
- odgovori
- kaj
- več
- kdo
- karkoli
- nastopi
- Apple
- primerno
- Zahvaljujemo
- SE
- OBMOČJE
- območja
- okoli
- Umetnost
- AS
- vprašati
- sprašuje
- vidik
- sredstvo
- domnevati
- At
- napad
- pričakuje
- obiskujejo
- Avgust
- Avtor
- povprečno
- izogniti
- izognili
- stran
- b
- Baby
- nazaj
- ozadje
- Slab
- Ravnovesje
- Banka
- Bančni račun
- Banke
- bar
- temeljijo
- V bistvu
- BE
- postal
- ker
- postanejo
- postane
- postajajo
- bilo
- pred
- Začetek
- zadaj
- počutje
- bitja
- vernik
- spodaj
- poleg tega
- BEST
- Boljše
- med
- Big
- večji
- največji
- Računov
- Bit
- svet
- Knjiga
- knjige
- Škornji
- meja
- tako
- Bottom
- Kupil
- BP
- blagovne znamke
- Brand New
- Brandon
- Break
- MOST
- Na kratko
- prinašajo
- Predložitev
- posrednik
- posredniki
- varovalni
- izgradnjo
- Building
- Bunch
- poslovni
- zaseden
- vendar
- nakup
- Nakup
- by
- klic
- se imenuje
- poziva
- prišel
- Akcija
- Kampanje
- CAN
- Lahko dobiš
- ne more
- cap
- Kapital
- voziček
- Kartice
- ki
- Kariera
- Carolina
- preproga
- opravlja
- Nadaljuj
- primeri
- Denar
- wrestling
- strop
- Zagotovo
- verige
- Stol
- izziv
- izzivi
- Šampanjec
- spremenite
- spremenilo
- spreminjanje
- preveriti
- Pregledi
- Chicago
- otrok
- brada
- Krog
- mesto
- trdijo
- razred
- jasno
- Zapri
- zaprto
- zapiranje
- Obala
- Kava
- College
- COM
- kombinacija
- kako
- prihaja
- prihajajo
- komercialna
- Komercialno posojanje
- storiti
- Skupno
- skupnost
- COMP
- podjetje
- Primerjava
- dokončanje
- popolnoma
- komponenta
- Koncept
- stanje
- Prepričani
- Connect
- povezave
- konzervativni
- Gradbeništvo
- naprej
- Naročilo
- Izvajalec
- izvajalci
- pretvorbo
- Cool
- Core
- Kotiček
- pravilno
- bi
- štetje
- par
- Tečaj
- pokrov
- nor
- ustvarjajo
- Ustvarite vrednost
- ustvaril
- Kriminal
- Merila
- Crossed
- prehodih
- Jok
- radovednost
- radovedna
- Trenutno
- Cut
- cikel
- Oče
- datum
- Datum
- z datumom
- David
- dan
- Dnevi
- ponudba
- Ponudba
- Dolg
- odločil
- odločitve
- zmanjšuje
- globoko
- vsekakor
- Stopnja
- Demografski podatki
- Odvisno
- opisati
- Kljub
- Podrobnosti
- odločnost
- DID
- Razlika
- drugačen
- skrbnosti
- neposredna
- Direktor
- Razkrije
- razkritje
- zaslon
- odvračati
- razdalja
- do
- Zdravnik
- Zdravniki
- Dokumenti
- ne
- Ne
- tem
- dolarjev
- opravljeno
- dont
- vrata
- podvojila
- podvojilo
- navzdol
- dr
- pogon
- Droge
- 2
- med
- vsak
- prej
- Zgodnje
- zaslužiti
- lažje
- East
- Vzhodna obala
- Izobraževanje
- učinkovite
- prizadevanje
- Jajca
- bodisi
- slon
- ostalo
- E-naslov
- v sili
- zaposlovanja
- konec
- končala
- inženir
- dovolj
- vpisani
- Celotna
- epizoda
- pravičnost
- zlasti
- nepremičnine
- Eter (ETH)
- etika
- Tudi
- VEDNO
- Tudi vsak
- vsak dan
- Vsi
- vsi
- vse
- točno
- odlično
- razburjen
- Vaja
- pričakovati
- pričakovanja
- Stroški
- drago
- izkušnje
- strokovnjak
- Pojasnite
- dodatna
- Dejstvo
- FAIL
- ne
- sejem
- družine
- družina
- družinski člani
- fantastičen
- daleč
- kmetija
- FAST
- hitreje
- feat
- občutek
- pristojbine
- Feet
- Napaka
- Nekaj
- Slika
- ugotovil
- končno
- financiranje
- financirani
- finančna
- finančna svoboda
- finančno
- Najdi
- Iskalnik
- iskanje
- konec
- narava
- prva
- prvič
- fit
- fitnes
- pet
- fiksna
- Všita
- Nadstropje
- Teče
- Osredotočite
- osredotočena
- osredotoča
- sledi
- FOMO
- Foot
- za
- moč
- obrazec
- oblikovana
- Formula
- Naprej
- je pokazala,
- štiri
- Okvirni
- Francija
- brezplačno
- Svoboda
- francosko
- prijatelj
- prijatelji
- iz
- spredaj
- gorivo
- polno
- zabava
- Sklad
- Osnove
- smešno
- igra
- GAME THRONES
- vrzel
- garaža
- Gary
- Gary Vaynerchuk
- GAS
- vrata
- Prehod
- generacijski
- generacijsko bogastvo
- dobili
- pridobivanje
- Daj
- Giving
- Go
- Cilj
- Dobro
- dogaja
- več
- dobro
- prisodil
- gps
- grand
- trava
- veliko
- Največji
- zelo
- zrasla
- Igrišče
- skupina
- Skupine
- Grow
- Pridelovanje
- raste
- Rast
- vodi
- Guy
- imel
- Hair
- Pol
- na pol poti
- halloween
- priročen
- se zgodi
- se je zgodilo
- Zgodi se
- srečna
- Trdi
- Imajo
- ob
- he
- Glava
- slišati
- Slišal
- sluha
- Srce
- Heart Attack
- težka
- Hero
- pomoč
- pomagal
- pomoč
- pomoč
- jo
- tukaj
- skrita
- visoka
- najvišja
- ga
- vzvratni pogled
- njegov
- hit
- Prosti čas
- držite
- gospodarstvo
- Domov
- domače naloge
- Iskreno
- v upanju,
- Konj
- Bolnišnica
- gostitelj
- Hotel
- uro
- URE
- Hiša
- hiše
- Kako
- Kako
- HTTPS
- velika
- človeškega
- sto
- Stotine
- i
- Bom
- Ideja
- idealno
- if
- slika
- vpliv
- vplivno
- izvajali
- Pomembno
- izboljšanje
- izboljšuje
- izboljšanju
- in
- V drugi
- Vključno
- prihodki
- Povečajte
- narašča
- neverjetno
- Indiana
- na začetku
- INSANE
- Namesto
- Navodila
- zavarovanje
- integrirana
- namenjen
- obresti
- Obrestne mere
- Zanimivo
- razgovor
- v
- Invest
- investirali
- vlaganjem
- naložbe
- Investitor
- Vlagatelji
- vključeni
- Ironično
- IT
- ITS
- sam
- iTunes
- Job
- Delovna mesta
- pridružite
- pridružil
- pridružil
- Potovanje
- jpg
- samo
- JV
- Kansas
- Kansas City
- Imejte
- Ključne
- tipke
- Kid
- otroci
- Otrok
- Vedite
- Vedeti
- znanje
- ve
- Jezero
- mejnik
- velika
- Zadnja
- Lansko leto
- pozneje
- odvetnik
- UČITE
- naučili
- učenec
- učenje
- vsaj
- odhodu
- posojanje
- manj
- lekcija
- Spoznanja
- Naj
- najem
- Vzvod
- LG
- odgovornosti
- življenje
- Dvignil
- light
- kot
- všeč mi je
- Limited
- omejen partner
- vrstica
- poslušal
- Poslušanje
- seznami
- malo
- v živo
- živi
- živi
- posojila
- Posojila
- lokalna
- LOKALNE BANKE
- Long
- dolgo časa
- Poglej
- Pogledal
- si
- POGLEDI
- izgubiti
- izgube
- Sklop
- veliko
- ljubezen
- ljubi
- nizka
- LTV
- na srečo
- je
- magic
- v glavnem
- vzdrževanje
- Večina
- Znamka
- zaslužite
- IZDELA
- Izdelava
- moški
- upravljanje
- upravlja
- upravljanje
- upravljanje
- Dvorec
- več
- veliko ljudi
- Maraton
- znamka
- Tržna
- tržna raziskava
- Tržna vrednost
- Trženje
- ogromen
- Stave
- Matter
- Maj ..
- mogoče
- me
- pomeni
- pomeni
- mehanska
- mediji
- medicinski
- zdravila
- Meetup
- Meetups
- člani
- Memorandum
- spomini
- omenjeno
- mentorstvo
- sporočil
- sporočanje
- pol
- Metoda
- morda
- moti
- Miselnost
- pogrešam
- zamudili
- manjka
- Mission
- napaka
- napake
- mix
- mešano
- način
- mama
- Trenutek
- Denar
- mesec
- mesečno
- mesecev
- več
- jutro
- Najbolj
- Mati
- premikanje
- premikaj se naprej
- premaknjeno
- Gibanje
- premikanje
- veliko
- my
- Ime
- nujno
- potrebno
- Nimate
- potrebna
- potrebe
- negativna
- pogajanja
- sosedi
- Niti
- nikoli
- Novo
- NY
- novice
- Naslednja
- lepo
- noč
- št
- Noben
- niti
- Običajno
- Upoštevajte
- nič
- zdaj
- Številka
- številke
- Cilj
- oktober
- Kvota
- of
- off
- Office
- Uradno
- pogosto
- oh
- Ok
- Staro
- starejši
- on
- enkrat
- ONE
- tiste
- samo
- odprite
- odprt
- deluje
- upravlja
- deluje
- poslovni odhodki
- operater
- operaterji
- Komentarji
- Priložnosti
- or
- Da
- Ostalo
- drugi
- drugače
- naši
- sami
- ven
- Outsourcing
- več
- Premagajte
- lastne
- v lasti
- Lastniki
- lastnik
- Pace
- plačana
- parov
- Papir
- Starši
- del
- zlasti
- zlasti
- partner
- partnerji
- Partnerstvo
- partnerstev
- deli
- mimo
- strastno
- pasivno
- pasivni dohodek
- preteklosti
- bolniki
- Plačajte
- plačilna
- Država
- Pennsylvania
- ljudje
- Ljudske
- za
- Dojemanje
- popolna
- izpopolnjevanje
- popolnoma
- oseba
- perspektiva
- fizično
- Fizično
- zdravnik
- izbrali
- slika
- slike
- kos
- steber
- cevi
- ključno
- Kraj
- Mesta
- Načrt
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- predvajalnik
- plus
- Podcast
- Podcasting
- Poddaje
- Točka
- slaba
- pop
- prebivalstvo
- Portfelj
- upodobljen
- mogoče
- potencial
- Praktično
- predstavljeni
- precej
- Načela
- verjetno
- problem
- Težave
- postopek
- Postopek
- Procesi
- pravilno
- Lastnosti
- nepremičnine
- zaščito
- zaščiteni
- Dokaži
- dokazano
- če
- vlečenje
- Črpalka
- namene
- dal
- Dajanje
- četrtletje
- vprašanje
- vprašanja
- Hitri
- hitro
- precej
- kvota
- Dirka
- dvigniti
- povečuje
- dvig
- Oceniti
- Cene
- precej
- ocena
- RE
- dosežejo
- dosegel
- dosegli
- Preberi
- reading
- pravo
- nepremičnine
- uresničitev
- realizirano
- res
- realtor
- priznajo
- priznana
- Priporočamo
- Refi
- regionalni
- redni
- rehabilitacija
- povezane
- Razmerja
- relativna
- zanašajo
- zanašanje
- ne pozabite
- odstrani
- Najem
- najemnine
- zamenjajte
- predstavljajo
- Raziskave
- stanovanjskih
- Resolucija
- viri
- odziven
- restavracija
- upokojitev
- vrnitev
- Rich
- Rich Dad Poor Dad
- Pravica
- cesta
- Rob
- vloga
- soba
- krog
- Run
- tek
- Je dejal
- plače
- prodaja
- Enako
- Shrani
- Videl
- pravijo,
- rek
- pravi
- Lestvica
- skaliranje
- Škrlatnost
- <span style="color: #f7f7f7;">Šola</span>
- Znanost
- Iskalnik
- drugi
- sekund
- skrivnosti
- zavarovanje
- glej
- videnje
- zdi se
- videl
- prodaja
- Prodaja
- Seminar
- pošiljanja
- Občutek
- stavek
- Storitev
- nastavite
- sedem
- shaped
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- delitev
- je
- premik
- Izmene
- šokirana
- kratkoročno
- shouldnt
- ramena
- Prikaži
- je pokazala,
- strani
- Side Hustle
- Sight
- podpisano
- bistveno
- podpis
- Silver
- Podoben
- Enostavno
- saj
- sam
- Spletna mesta
- Sedenje
- SIX
- Šest mesecev
- nekoliko drugačen
- majhna
- pametna
- Posnetek
- So
- Soccer
- socialna
- družbeni mediji
- Software
- prodaja
- SOLVE
- nekaj
- nekdo
- Nekaj
- Včasih
- svoje
- Kmalu
- Soul
- zvok
- Zvok
- South
- Juzna Carolina
- Vesolje
- Spark
- gledano
- Govori
- Posebnost
- posebej
- Poraba
- porabljen
- Sponzorji
- pomlad
- Sprint
- kvadrat
- stoječa
- stojala
- Začetek
- začel
- Začetek
- Izjava
- Izjave
- postaja
- Korak
- Koraki
- Še vedno
- zaloge
- borza
- Zaloge
- stop
- shranjevanje
- zgodbe
- Zgodba
- naravnost
- Strategija
- Boriti se
- študent
- uspeh
- Zgodbe o uspehu
- uspešno
- Uspešno
- taka
- poletje
- podpora
- naj
- Preverite
- obkrožen
- sindikacija
- sistem
- Bodite
- sprejeti
- meni
- ob
- Pogovor
- pogovor
- pogovori
- Tapped
- ciljanje
- učil
- davki
- poučevanje
- skupina
- Skupine
- povej
- pove
- pove
- najemnik
- težava
- Pogoji
- kot
- hvala
- hvala
- da
- O
- Območje
- Zahod
- svet
- njihove
- Njih
- POTEM
- Tukaj.
- te
- jih
- stvar
- stvari
- mislim
- Razmišljanje
- Misli
- tretja
- ta
- letos
- tisti,
- čeprav?
- mislil
- tisoč
- tisoče
- 3
- tridnevni
- Uspevajo
- skozi
- četrtek
- čas
- krat
- Nasvet
- Naslov
- do
- danes
- današnje
- skupaj
- Toaletni
- Rekel
- Ton
- Tone
- tudi
- vzel
- vrh
- Skupaj za plačilo
- na dotik
- težko
- mesto
- sledenje
- tradicionalna
- Vlak
- usposabljanje
- Prepis
- Poskušal
- utripanje
- Težava
- tovornjak
- resnično
- poskusite
- poskuša
- Torek
- predor
- OBRAT
- Obrnjen
- Obračalni
- točka obrata
- Dvakrat
- dva
- tip
- tipično
- odkrijte
- pod
- Pod
- razumeli
- sklepanje zavarovanj
- Enota
- enote
- dokler
- us
- uporaba
- Rabljeni
- uporablja
- uporabo
- navadno
- vrednost
- vrednoti
- Vrednote
- različno
- Proti
- navpično
- zelo
- VET
- Vibe
- Video
- Vizija
- prostornine
- Počakaj
- Wake
- Wake Up
- hodil
- hoja
- Wall
- želeli
- hotel
- želi
- je
- Watch
- način..
- načini
- we
- Wealth
- Spletna stran
- teden
- Tedenski
- Weeks
- teža
- dobrodošli
- Dobro
- šla
- so bili
- West
- Kaj
- kdaj
- ali
- ki
- medtem
- WHO
- celoti
- zakaj
- žena
- bo
- zmago
- Zmagovalec
- MODER
- z
- brez
- beseda
- besede
- delo
- telovaditi
- delal
- deluje
- vaja
- deluje
- svet
- vredno
- bi
- WoW
- pisni
- Napačen
- X
- leto
- let
- še
- york
- jo
- Mlajši
- Vaša rutina za
- sami
- youtube
- zefirnet
- nič