Эти платежи можно настроить через периодическое выставление счетов с любой частотой, согласованной между клиентом и бизнесом. Это может быть еженедельно, раз в две недели, ежемесячно, ежеквартально или ежегодно.
Какие виды бизнеса используют регулярные платежи?
Большинство предприятий, использующих регулярные платежи, следуют бизнес-модель подписки где клиенты имеют возможность выбирать продолжительность и частоту подписки и могут продлить или отменить ее в любой момент.
Подписные компании становятся все более популярными в самых разных отраслях, поскольку они обеспечивают предприятиям предсказуемый поток доходов и удобство для клиентов.
Мировая индустрия SaaS вырос на 500% за последние семь лет. Особенно во времена экономической неопределенности, когда предприятиям необходимо сосредоточиться на максимизации своего денежного потока, бизнес по подписке является хорошим выбором как для владельцев бизнеса, так и для инвесторов.
Различные компании предлагают регулярные платежи за свои продукты или услуги, например:
Стриминговые сервисы: Hulu, Amazon Prime, Netflix.
Электронная коммерция и DTC: Blume, Feastables
Фитнес: абонемент в тренажерный зал, Practo
SaaS: Chargebee, Slack
Образование: Udemy, Study.com.
Журналы и публикации: Bloomberg, The New York Times.
Как работают регулярные платежи?
Проще говоря, регулярные платежи работают как соглашение между клиентом и бизнесом, в котором клиент соглашается осуществлять платежи через регулярные промежутки времени, а бизнес соглашается предоставлять продукт или услугу до тех пор, пока осуществляются платежи. После истечения срока действия договора клиент может решить продолжить или прекратить подписку.
Вот подробный пошаговый процесс, позволяющий понять рабочий процесс регулярных платежей:
После того как клиент подписался на ваш продукт или услугу, он может выбрать способ оплаты (кредитная карта, прямой дебет, ACH или SEPA).
Затем клиент может ввести свои платежные реквизиты для первого платежа. Эти данные сохраняются в платежном шлюзе для безопасной обработки последующих платежей.
Затем платежные посредники, банк-эквайер, сеть кредитных карт и банк-эмитент одобряют транзакцию, и платеж переводится на счет продавца.
Оплата списывается по заранее установленному графику выставления счетов до момента активной подписки. Это устраняет необходимость вручную вводить данные платежа для каждого платежного цикла.
Виды регулярных платежей
Регулярные платежи можно классифицировать в зависимости от используемых способов оплаты и способа расчета взимаемого платежа.
В зависимости от способов оплаты:
1. Регулярные платежи по карте:
Это относится к регулярному платежу, который осуществляется путем предоставления продавцу данных кредитной или дебетовой карты.
2. Регулярные платежи по прямому дебету:
Это метод оплаты, который позволяет продавцу автоматически списывать средства с банковского счета клиента на регулярной основе.
3. Регулярные платежи ACH:
Это электронный межбанковский платеж в США. ACH — это эффективный способ для компаний, работающих по подписке, принять Регулярные платежи от клиентов без больших комиссий.
4. Регулярные платежи SEPA:
Подобно ACH, SEPA (Единая зона платежей в евро) — это платежная система в Европейском Союзе, которая позволяет осуществлять электронные денежные переводы между банками внутри ЕС.
Во всех вышеперечисленных платежах участвуют платежные посредники, которые могут отклонить транзакцию, что приведет к сбой платежа. Следовательно, желательно предоставить своим клиентам несколько вариантов регулярных платежей для вашего бизнеса по подписке.
В зависимости от использования:
1. Фиксированные регулярные платежи:
Когда определенная сумма денег взимается через регулярные промежутки времени, например ежемесячная или годовая абонентская плата, это называется фиксированным периодическим платежом. Например, абонемент в тренажерный зал, по которому взимается фиксированная плата в размере 50 долларов США в месяц за доступ в тренажерный зал.
2. Переменные регулярные платежи:
Эти платежи варьируются в зависимости от использования или потребления. Например, тарифный план мобильной связи, при котором с клиента взимается плата в зависимости от количества использованных минут или данных.
Большинство SaaS-компаний и других компаний, работающих по подписке, предлагают в своих планах как фиксированные, так и переменные варианты регулярных платежей. Например, Basecamp, инструмент общения в реальном времени для предприятий, предлагает два плана в зависимости от размера бизнеса.
План фиксированных платежей для крупного бизнеса с ежемесячной платой в размере 299 долларов США в месяц, с ежегодной оплатой, с полным набором функций и без платы за пользователя.
Они также предлагают плати по мере использования, планируй для небольших команд с полным набором функций и ежемесячной платой в размере 15 долларов США за пользователя. По мере увеличения количества пользователей ежемесячные регулярные платежи также увеличиваются.
Преимущества периодических платежей
Лидеры бизнеса во всем мире согласны с тем, что модель на основе подписки может способствовать устойчивому росту их бизнеса. Согласно исследованию, проведенному Gartner, все новые участники рынка программного обеспечения и 80% старых поставщиков теперь предлагают регулярные платежи.
С точки зрения клиента, они автоматизированы, и в их списке дел на одну заботу меньше. Кроме того, они могут упростить составление бюджета для клиентов, поскольку они знают точную сумму, которую с них будет взимать на регулярной основе. Для бизнеса оплата подписки имеет массу преимуществ, среди которых:
1. Предсказуемый денежный поток: Благодаря оплате подписки предприятиям легче предсказать, какой доход они будут получать каждый месяц, что может помочь в составлении бюджета и прогнозировании доходов.
2. Удержание клиентов: Модели подписки предлагают более глубокое понимание клиентов, в отличие от разовых покупок. Продолжающиеся отношения с клиентами дают возможность лучше понять поведение и предпочтения потребителей. Компании могут изменять свои продукты или услуги в соответствии со своими потребностями и улучшать качество обслуживания клиентов. В дополнение к персонализированному предложению, принцип оплаты подписки по принципу «установил и забыл» повышает удобство для клиентов и помогает их удержанию.
3. Минимальные ручные усилия: После того как вы настроите регулярное выставление счетов для своих клиентов, вы сможете перевести сборы на автопилот. А мощное программное обеспечение для биллинга исключает ручной сбор и ошибки, тем самым экономя деловое время и деньги.
4. Легко перепродавать или перепродавать: Если клиент уже заинтересован в вашем продукте/услуге и платит посредством регулярных платежей, он с большей вероятностью рассмотрит дополнительные продукты или услуги, которые вы предлагаете. Это может увеличить доход и Значение жизни клиентов для бизнеса.
Модели ценообразования для регулярных платежей
Будучи растущим SaaS-бизнесом, если вы неправильно оцениваете свой продукт или услугу, вы теряете деньги.
«Совет №1 по ценовой стратегии — относиться к ней как к эксперименту.— говорит Йоав Шапира, технический директор Meta.
Создание успешного продукта, который гарантирует периодический доход удар по вашей казне сводится к существенному фактору - цены. Правильная стратегия ценообразования поможет вам лучше монетизировать свой продукт или услугу и сохранить здоровье вашего бизнеса.
Различные модели ценообразования могут работать для регулярных платежей в зависимости от бизнес-модели. Некоторые из наиболее распространенных моделей ценообразования с периодическим доходом:
Фиксированная цена: При фиксированной ставке с клиента взимается заранее определенная цена, предлагающая фиксированный набор функций без каких-либо опций или вариантов на выбор. В его основе лежит идея о том, что одна цена подходит всем клиентам, независимо от количества пользователей или уровня использования. С клиентов взимается одна и та же сумма на регулярной основе, будь то ежемесячно или ежегодно. Пример, BasecampМодель ценообразования для небольших команд.
Многоуровневое ценообразование: В этом случае клиент может выбрать пакет функций с разными ценами. Когда клиент повышает или понижает версию, его цена соответственно меняется. Кроме того, эту модель можно использовать для постепенного увеличения продаж клиентам, предлагая дополнительные функции по мере их масштабирования. Пример: Hubspot
Цены на основе использования: Когда с клиентов взимается плата в зависимости от их использования, это называется выставление счетов на основе использования. Опубликуйте заранее определенный график, счет генерируется на основе использования клиентом. Клиенты часто считают эту модель ценообразования наиболее справедливой, поскольку она прямо пропорциональна их использованию. Если они используют больше, с них взимается дополнительная плата. Это считается более прозрачным, без каких-либо скрытых комиссий. Пример: Чарджбе
Цены на основе пользователей: здесь клиентам выставляются счета в зависимости от количества «пользователей», использующих продукт или услугу. Пример: Canva
Как принимать регулярные платежи?
Для начала прием регулярных платежей, одна из наиболее важных вещей, которую вам необходимо решить, — это стратегия ценообразования или логика выставления счетов. После того, как вы отсортировали свои расчеты цен, дедушкиной, пропорциональное распределение счетаи т. д., вы можете запросить регулярный платеж. Фактический платеж со счета клиента на ваш торговый счет осуществляется через платежный шлюз.
Таким образом, по сути, для приема регулярных платежей требуется два блока: механизм выставления счетов и процессор платежей.
Но это не так просто.
Поиск платежного шлюза и биллинговой системы, которая масштабируется вместе с вашим бизнесом, может оказаться непростой задачей.
Давайте сначала поговорим о платежном шлюзе. Там нет недостатка в платежных шлюзах: Stripe, Paypal, checkout.com… список бесконечен, но сравнить, оценить и выбрать лучшее решение для обработки регулярных платежей — огромная задача.
При выборе платежного шлюза необходимо учитывать следующие факторы:
Какую логику выставления счетов они поддерживают?
Какой промежуток времени требуется для перевода средств с банковского счета вашего клиента на ваш?
Поддерживают ли они несколько валют и типов платежей?
Можете ли вы создать индивидуальный процесс оформления заказа на своем веб-сайте, или они перенаправят клиентов на другую платформу?
Мы знаем, что не бывает двух одинаковых платежных шлюзов. Вот почему мы создали комплексный инструмент, который поможет вам сравнить и выбрать лучший платежный процессор для вашего бизнеса по подписке с учетом особенностей вашей страны. Попробуйте наш бесплатный инструмент здесь.
Далее поговорим о биллинговой системе. Поскольку вы являетесь быстрорастущим бизнесом SaaS или подписки, ваши потребности в выставлении счетов будут постоянно меняться. Глобальная экспансия, ценовые эксперименты, дополнения, скидки… список продолжает расти. Собственная биллинговая система действительно может генерировать счета автоматически, но не может обрабатывать сложную логику выставления счетов.
Чтобы обеспечить будущее вашего бизнеса, вам нужно спросить себя: достаточно ли масштабируема ваша система выставления счетов?
Настройте регулярные платежи с помощью Chargebee
Chargebee позволяет вам принимать регулярные платежи за считанные минуты из любой точки мира. Все, что вам нужно сделать, это:
Подпишитесь на бесплатная пробная версия и настройте правила выставления счетов и способы оплаты в нашей песочнице.
Выберите предпочитаемую интеграцию с 23+ платежных шлюзов и более 100 валют. Вы также можете обрабатывать платежи в автономном режиме посредством банковских переводов и чеков.
Настройте выставление счетов и оформление заказов для своих клиентов.
Настройте параметры повтора платежа и напоминание об уплате долга логика борьбы с сбоями в оплате.
Как только все будет настроено в соответствии с вашими потребностями, просто щелкните выключателем и приступайте к работе!
Как партнеры по развитию более чем 4500 компаний, работающих по подписке, мы понимаем важность надежного программного обеспечения для регулярных выставления счетов. Вот почему мы создали Chargebee, адаптивное программное обеспечение для управления доходами, которое позволяет предприятиям по всему миру не просто принимать регулярные платежи, но и
Автоматически восстанавливайте неудачные платежи и собирайте как онлайн, так и офлайн-счета с помощью сквозной системы. программное обеспечение для работы с дебиторской задолженностью.
Увеличение с помощью персонализированного опыта отмены.
Совместимость с автоматизацией признание выручки.
Создайте точную и проницательную история доходов с исчерпывающей информационной панелью для аналитики подписок.
И многое другое!
Если вы хотите внедрить надежное решение для регулярных платежей, Связаться с нашими экспертами, и мы займемся этим.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
- Покупайте и продавайте акции компаний PREIPO® с помощью PREIPO®. Доступ здесь.
- Источник: https://www.chargebee.com/resources/glossaries/what-are-recurring-payments/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 1
- 10
- a
- О нас
- выше
- Принять
- принимающий
- доступ
- По
- соответственно
- Учетная запись
- точный
- о
- приобретение
- через
- активный
- фактического соединения
- дополнение
- дополнительный
- дополнительные продукты
- Дополнительно
- Преимущества
- ДОГОВОР
- одинаково
- Все
- позволяет
- уже
- Также
- Amazon
- количество
- an
- аналитика
- и
- годовой
- Ежегодно
- любой
- откуда угодно
- утвердить
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- AS
- At
- Автоматизированный
- автоматически
- автопилот
- Банка
- счет в банке
- Банки
- основанный
- основа
- BE
- становление
- не являетесь
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- Ставка
- Лучшая
- между
- биллинг
- Блоки
- Bloomberg
- изоферменты печени
- составление бюджета
- строить
- построенный
- Пакет
- бизнес
- Бизнес-модель
- владельцы бизнеса
- бизнес
- но
- by
- рассчитанный
- CAN
- Может получить
- не могу
- Canva
- карта
- карточные платежи
- случаев
- Наличный расчёт
- денежный поток
- заряд
- Chargebee
- заряженный
- расходы
- Оформить заказ
- Checkout.com
- Проверки
- Выберите
- Выбирая
- собирать
- лыжных шлемов
- Коллекции
- COM
- борьбы с
- привержен
- Общий
- Связь
- сравнить
- комплекс
- уступчивый
- комплексный
- Рассматривать
- считается
- постоянно
- потребитель
- потребление
- продолжать
- продолжающийся
- контракт
- удобство
- может
- страна
- кредит
- кредитная карта
- критической
- валюты
- изготовленный на заказ
- клиент
- опыт работы с клиентами
- Удержание клиентов
- Клиенты
- цикл
- приборная панель
- данным
- Дебет
- Дебетовая карточка
- Отклонить
- более глубокий
- в зависимости
- подробный
- подробнее
- развивать
- различный
- направлять
- непосредственно
- директор
- do
- сделанный
- вниз
- продолжительность
- в течение
- каждый
- легче
- легко
- легко
- Экономические
- Эффективный
- усилие
- Электронный
- включить
- позволяет
- впритык
- Бесконечный
- окончания поездки
- Двигатель
- Проект и
- обеспечивает
- Enter
- входящий
- ошибки
- особенно
- сущность
- существенный
- и т.д
- Эфир (ETH)
- EU
- Евро
- платежи в евро
- Европейская кухня
- Европейский Союз
- оценивать
- Каждая
- многое
- развивается
- пример
- расширение
- опыт
- Впечатления
- эксперимент
- Эксперименты
- эксперты
- средства
- фактор
- факторы
- XNUMX ошибка
- Особенности
- Комисии
- Комиссии
- First
- фиксированной
- Трансформируемость
- кувырок
- поток
- Фокус
- следовать
- Что касается
- Способствовать
- Бесплатно
- частота
- от
- средства
- разрыв
- Gartner
- шлюз
- порождать
- генерируется
- порождающий
- получить
- Дайте
- Глобальный
- глобальная экспансия
- земной шар
- Go
- хорошо
- Рост
- Рост
- Спорт зал
- обрабатывать
- Есть
- Медицина
- помощь
- помогает
- следовательно
- здесь
- Скрытый
- исторический
- Хиты
- доморощенный
- Как
- HTTPS
- HubSpot
- Hulu
- идея
- if
- значение
- in
- В том числе
- Увеличение
- Увеличивает
- все больше и больше
- промышленности
- промышленность
- размышления
- интеграций
- посредников
- Инвесторы
- выставление счета
- включать в себя
- эмиссионный
- IT
- всего
- Сохранить
- Знать
- большой
- Фамилия
- Лидеры
- уход
- Меньше
- уровень
- продолжительность жизни
- Вероятно
- Список
- логика
- Длинное
- посмотреть
- серия
- сделанный
- сделать
- Создание
- управление
- руководство
- вручную
- максимизации
- Май..
- членство
- Членство
- Купец
- Мета
- метод
- методы
- минимальный
- минут
- Мобильный телефон
- мобильный телефон
- модель
- Модели
- Режимы
- монетизировать
- деньги
- Денежные переводы
- Месяц
- ежемесячно
- Ежемесячная плата
- БОЛЕЕ
- самых
- много
- с разными
- должен
- природа
- Необходимость
- потребности
- сеть
- Новые
- New York
- нет
- сейчас
- номер
- of
- предлагают
- предлагающий
- Предложения
- оффлайн
- .
- on
- Onboard
- консолидировать
- ONE
- ОДНА цена
- онлайн
- Возможность
- против
- Опции
- or
- Другие контрактные услуги
- наши
- внешний
- Владельцы
- партнеры
- платить
- оплата
- Способ оплаты
- способы оплаты
- платежной системы
- платежное решение
- платежная система
- платежи
- PayPal
- Персонализированные
- Телефон
- выбирать
- план
- Планы
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Точка
- пунктов
- Популярное
- После
- предсказывать
- предсказуемый
- предпочтения
- привилегированный
- цена
- цены
- модель ценообразования
- Простое число
- процесс
- обработка
- процессор
- Продукт
- Продукция
- обеспечивать
- приводит
- обеспечение
- публикациям
- Покупка
- положил
- ассортимент
- быстро
- реального времени
- повторяющихся
- переориентировать
- понимается
- Несмотря на
- регулярный
- отношения
- складская
- запросить
- требуется
- исследованиям
- в результате
- сохранение
- доходы
- правую
- надежный
- условиями,
- s
- SaaS
- то же
- песочница
- экономия
- говорит
- масштабируемые
- Шкала
- Весы
- график
- безопасно
- Sepa
- обслуживание
- Услуги
- набор
- настройки
- установка
- семь
- просто
- с
- одинарной
- Размер
- меньше
- So
- Software
- Решение
- РЕШАТЬ
- некоторые
- конкретный
- Начало
- Области
- Стратегия
- поток
- полоса
- сильный
- Кабинет
- подписка
- последующее
- успешный
- такие
- поддержка
- комфортного
- Устойчивый рост
- Коммутатор
- система
- ТАБЛИЦЫ
- взять
- Говорить
- Сложность задачи
- команды
- который
- Ассоциация
- мир
- их
- тогда
- Там.
- Эти
- они
- задача
- вещи
- этой
- Через
- время
- раз
- тип
- в
- инструментом
- сделка
- перевод
- переданы
- переводы
- прозрачный
- лечить
- стараться
- два
- напишите
- Типы
- Udemy
- неопределенности
- понимать
- понимание
- союз
- Объединенный
- США
- до
- обновления
- на
- Применение
- использование
- используемый
- Информация о пользователе
- пользователей
- через
- разнообразие
- поставщики
- с помощью
- хотеть
- Путь..
- we
- Вебсайт
- еженедельно
- ЧТО Ж
- Что
- когда
- будь то
- который
- в то время как
- зачем
- широкий
- Широкий диапазон
- будете
- в
- без
- Работа
- рабочий
- Мир
- беспокоиться
- лет
- йорк
- являетесь
- ВАШЕ
- себя
- зефирнет