В Азии всего 11 прибыльных банков-претендентов — вот их список — Fintech Singapore

Большинство банков-претендентов на цифровые технологии во всем мире изо всех сил пытаются получить прибыль, им мешают высокие затраты на привлечение клиентов, обременительные нормативные требования и ограниченные потоки доходов.

Бостон Консалтинг Групп (BCG) Оценки что всего 5% из более чем 450 глобальных банков-претендентов были прибыльными в 2022 году. Из этих 20 банков-претендентов 11 расположены в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC), восемь — в Европе и один — в Латинской Америке.

Эти цифры подразумевают, что банки-претенденты на цифровые технологии в Азиатско-Тихоокеанском регионе и Азиатско-Тихоокеанском регионе были относительно более успешными, чем их европейские или американские коллеги, и этот успех аналитики и отраслевые обозреватели часто связывают с уникальными характеристиками региона, в том числе с его большим населением, не имеющим доступа к банковским услугам, сильной мобильной культурой и быстрорастущим средним классом. .

В странах Азиатско-Тихоокеанского региона, таких как Индия, Китай и страны Юго-Восточной Азии, значительная часть населения не имеет доступа к банковским услугам или недостаточно охвачена банковскими услугами, и многие участники цифровых вызовов используют эту возможность с помощью доступных и удобных банковских услуг через мобильные устройства.

По данным BCG, в мире насчитывается примерно 2.8 миллиарда взрослых, не имеющих доступа к банковским услугам (50% из которых проживают в странах с развивающейся экономикой), и еще 1.5 миллиарда человек не имеют доступа к банковским услугам (75% из которых проживают в странах с развивающейся экономикой).

Кроме того, во многих странах Азиатско-Тихоокеанского региона наблюдается быстрый рост среднего класса, что приводит к увеличению спроса на удобные банковские услуги, ориентированные на этот расширяющийся сегмент рынка.

Поддерживающие правительственные инициативы и благоприятные правила также играют решающую роль в успехе банков, бросающих вызов цифровым технологиям, в Азиатско-Тихоокеанском регионе. В таких странах, как Сингапур, Гонконг и Филиппины, финансовые регуляторы внедрили прогрессивные правила, которые поощряют инновации и конкуренцию в банковском секторе, поддерживая, например, инициативы открытого банкинга, партнерство в сфере финансовых технологий и внедрение цифровых технологий.

В связи с стремительным ростом использования и внедрения цифрового банкинга в регионе сегодня мы рассмотрим 11 необанков в Азиатско-Тихоокеанском регионе, которые достигли прибыльности, чтобы получить представление о перспективных лицензиях на цифровое банковское обслуживание в регионе. Из этих 11 банков-претендентов четыре расположены в Китае, еще четыре — в Японии, а в Корее, Индонезии и Индии — по одному.

WeBank

WeBank — частный китайский необанк, основанный в 2014 году Tencent, Baiyeyuan, Liye Group и другими компаниями. Банк фокусируется на предоставлении более качественных и инклюзивных финансовых услуг населению, а также малым и средним предприятиям (МСП).

WeBank ведет бизнес на 100% онлайн и выдает кредиты с помощью технологии распознавания лиц и кредитных рейтингов на основе больших данных.

WeBank — крупнейший в мире банк-претендент по количеству клиентов, выступающей более 340 миллионов индивидуальных клиентов и почти 2.8 миллиона малых и средних предприятий на своей цифровой платформе.

МАЙБанк

Основанный в 2015 году с акцентом на обслуживание малых и средних предприятий и фермеров, MYbank является китайским частным коммерческим онлайн-банком и партнером Ant Group.

Как и WeBank, банк MYBank работает практически без физических отделений и использует свое мобильное приложение и облачную инфраструктуру, чтобы позволить владельцам малого и среднего бизнеса получить бизнес-кредит без залога всего за несколько кликов на своих телефонах. Весь процесс подачи заявки может быть завершен в течение трех минут, утвержден в течение одной секунды и не требует вмешательства человека.

МАЙБанк служил более 45 миллионов клиентов из числа малых и микропредприятий (МСП) на конец 2021 года.

АйБанк

AiBank, совместное предприятие государственной финансовой группы Citic и интернет-гиганта Baidu, является цифровым банком в Китае, который обслуживает частных лиц и малые и средние предприятия.

Банк стремится использовать искусственный интеллект (ИИ) и передовые технологии для предоставления удобных и персонализированных финансовых услуг, включая кредиты, депозиты, управление активами и платежи.

По По собственным данным AiBank, по состоянию на конец 2020 года он привлек более 51 миллиона клиентов и выдал онлайн-кредитов на сумму 300 миллиардов юаней (43 миллиарда долларов США).

XW Банк

XW Bank — онлайн-банк в Китае, основанный в 2016 году. Банк, который принадлежит New Hope Holding и Xiaomi предлагает услуги интернет-банкинга, включая депозиты, кредиты и корпоративный интернет-банкинг.

XW Банк было К концу 44 года активы составили 6.8 миллиарда юаней (2019 миллиарда долларов США). По состоянию на июнь 2019 года банк — сказал он обслужил почти 24 миллиона клиентов, выдав кредитов на общую сумму 240 миллиардов юаней (34.3 миллиарда долларов США).

Ракутен Банк

Rakuten Bank — это японский онлайн-банк и финтех-подразделение Rakuten Group, известной компании, занимающейся электронной коммерцией и интернет-услугами. Основанный в 2020 году, банк предлагает широкий спектр цифровых банковских услуг, включая депозитные счета, кредитные карты, предоплаченные карты электронных денег, страховое покрытие, платежи, торговлю акциями и криптовалюту.

Rakuten Bank считается крупнейшим цифровым банком Японии с более 13 миллионов аккаунтов по состоянию на 2022 год. Банк дебютировало на Токийской фондовой бирже в апреле 2023 года.

PayPay Банк

PayPay Bank, основанный в 2000 году, является регулируемым банком в Японии, который занимается расчетными, сберегательными и кредитными услугами для физических лиц, корпораций и индивидуальных предпринимателей. Он ориентирован на предоставление услуг, которые просты в использовании.

PayPay Bank входит в группу Sumitomo Mitsui Banking Corporation и Z Holdings и сменил название с Japan Net Bank в апреле 2021 года.

По состоянию на март 2022 года PayPay Bank открыл 6.02 миллиона банковских счетов. согласно к Статист.

Джибун Банк

Jibun Bank — это интернет-банк в Японии, который в основном работает через мобильные банковские услуги. Банк был основан в 2008 году как совместное предприятие Mizuho Bank и оператора мобильной связи KDDI Corporation и направлен на предоставление удобных и удобных банковских услуг.

Jibun Bank предоставляет ряд финансовых услуг, включая сберегательные счета, текущие счета, срочные депозиты, кредиты, кредитные карты и инвестиционные продукты.

Сони Банк

Sony Bank был основан в 2001 году как онлайн-банк, в основном для частных клиентов в Японии. Компания является членом Sony Financial Group, финансового бизнес-подразделения многонационального конгломерата Sony, и фокусируется на предоставлении клиентам удобных, высококачественных финансовых продуктов и услуг.

Основные продукты и услуги Sony Bank включают онлайн-банкинг с депозитами в иностранной валюте, инвестиционные фонды и жилищные кредиты. В начале 500,000 года банк сообщил о более чем 2020 XNUMX клиентов. согласно к отчету Fintech Futures.

Какао Банк

Kakao Bank — южнокорейский мобильный банк и финтех-компания, основанная в 2016 году компаниями Korea Investment Holdings и Kakao. Банк предоставляет свои услуги через мобильные приложения, которые используют простые методы идентификации и ориентированы на предоставление интуитивно понятного пользовательского интерфейса и интерфейса (UX/UI). Его услуги включают сберегательные счета, кредиты, кредитные карты, инвестиционные продукты и страхование.

В ноябре 2022 года Какао Банк достигнутый рубеж в 20 миллионов пользователей. Компания стала публичной в августе 2021 года. становление первый полностью цифровой кредитор в Азии, ставший публичным.

Банк Яго

Bank Jago, основанный в 1992 году, является индонезийской банковской компанией, которая в основном предлагает цифровые банковские услуги. Банк ориентирован на обслуживание физических лиц, МСП и микропредприятий, предлагая различные банковские продукты и услуги, включая сберегательные счета, текущие счета, дебетовые карты, кредиты и решения для цифровых платежей.

Банк Яго заявил 2.3 миллиона клиентов по состоянию на март 2023 года, что на 71% больше по сравнению с 1.4 миллионами, зарегистрированными в 2021 году.

Платежный банк Paytm

Paytm Payments Bank — индийский платежный банк, основанный в 2017 году со штаб-квартирой в Нойде. Банк является частью компании мобильных платежей Paytm и предлагает сберегательные и текущие счета, дебетовые карты, фиксированные депозиты в банках-партнерах и платежные инструменты, такие как кошельки, платежи в режиме реального времени через единый интерфейс платежей Индии и FASTag.

Paytm Payments Bank — ведущий цифровой банк в Индии с более 330 миллионов цифровых кошельков, а также 65 млн текущих и сберегательных счетов.

Кредит с изображением: отредактировано с Freepik

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
• Покупайте и продавайте акции компаний PREIPO® с помощью PREIPO®. Доступ здесь.
• Источник: https://fintechnews.sg/72770/virtual-banking/there-are-only-11-profitable-challengers-banks-in-asia-heres-the-list/