Будущее инвестирования: возможности и проблемы на рынке токенизированных активов

Появление технологии блокчейн и криптовалюты разрушило традиционные финансовые рынки, открыв новые возможности для инвестиций и владения активами. Одной из таких возможностей является рынок токенизированных активов, который позволяет инвесторам приобретать долевое владение активами, такими как недвижимость или искусство, с помощью цифровых токенов. Этот рынок набирает обороты, поскольку он предлагает ряд преимуществ по сравнению с традиционным владением активами, включая повышенную ликвидность и прозрачность.

Кроме того, токенизация снижает барьеры для входа инвесторов, позволяя более широкому кругу лиц участвовать во владении активами. Однако рынок токенизированных активов не лишен проблем, включая нормативную неопределенность и технологические ограничения. В этой статье мы подробно рассмотрим рынок токенизированных активов, рассматривая его потенциал роста, преимущества и проблемы.

Что вам следует знать о рынке токенизированных активов

Рынок токенизированных активов в последние годы приобрел значительную популярность, что представляет собой серьезный сдвиг в способах владения, торговли и управления активами. Токенизация — это процесс оцифровки традиционных активов, таких как недвижимость, произведения искусства и товары, путем выпуска цифровых токенов, которые представляют права собственности. Эти токены затем торгуются на платформах, основанных на блокчейне, что обеспечивает беспрепятственные и прозрачные транзакции.

Одной из ключевых особенностей рынка токенизированных активов является демократизация собственности. Раньше владение традиционными активами было ограничено избранными, но с лексический анализЛюбой может инвестировать в часть актива, что делает его доступным для более широкого круга инвесторов. Кроме того, токенизация обеспечивает большую ликвидность и прозрачность.

На рынке токенизированных активов есть несколько тенденций, на которые стоит обратить внимание. Во-первых, растет интерес к долевому владению дорогостоящими активами, такими как недвижимость и искусство. Это было вызвано стремлением к большей диверсификации и доступу к альтернативным инвестициям. Во-вторых, наблюдается рост использования токенов безопасности, которые представляют собой токены, которые представляют собственность в компании и соответствуют законам о ценных бумагах. Токены безопасности рассматриваются как более регулируемая и прозрачная альтернатива первичным предложениям монет (ICO).

Однако на рынке токенизированных активов есть и проблемы. Одной из основных проблем является отсутствие ясности в регулировании, поскольку во многих юрисдикциях правовой статус токенизированных активов все еще остается неопределенным. Это привело к неопределенности и путанице как среди инвесторов, так и среди эмитентов. Кроме того, существуют опасения по поводу безопасности и хранения, поскольку цифровые токены уязвимы для взлома и кражи.

Несмотря на эти проблемы, рынок токенизированных активов открывает значительные возможности для различных отраслей. Например, индустрия недвижимости может извлечь выгоду из токенизации, упрощая инвестирование в активы недвижимости и обеспечивая большую ликвидность. Аналогичным образом, арт-индустрия может использовать токенизацию, чтобы обеспечить частичное владение ценными произведениями искусства, делая их более доступными для более широкого круга инвесторов.

Одним из ярких примеров использования токенизированных активов является STO (предложение токенов безопасности), запущенное Blockchain Capital в 2019 году. STO привлекло 10 миллионов долларов США и стало первым предложением токенов безопасности, соответствующим законам о ценных бумагах. Другим примером является токенизация жилого комплекса класса люкс для студентов в Южной Каролине компанией Convexity Properties, что обеспечивает долевое владение и большую ликвидность для инвесторов.

В заключение отметим, что рынок токенизированных активов представляет собой значительный сдвиг в способах владения, торговли и управления традиционными активами. Несмотря на наличие проблем, таких как нормативная неопределенность и проблемы безопасности, рынок таит в себе значительные возможности для различных отраслей.

Прогнозы на 2023 год и возможности токенизированных активов

Рынок токенизированных активов набирает обороты как жизнеспособная альтернатива традиционным финансовым рынкам. Согласно недавнему отчету исследовательского подразделения Citigroup, к 4 году рынок токенизированных активов может достичь ошеломляющих 5-2030 триллионов долларов. Этот прогноз основан на убеждении, что следующий миллиард пользователей технологии блокчейн будет привлечен токенизацией.

Прогноз Citi прогнозирует, что $1.9 трлн будет получено от долга, $1.5 трлн от недвижимости, $0.7 трлн от прямых инвестиций и венчурного капитала и от $0.5-1 трлн от ценных бумаг. Ожидается, что рынки прямых инвестиций будут иметь самый высокий уровень внедрения, учитывая преимущества ликвидности, прозрачности и дробления, которые обеспечивает токенизация. Аналитики Citi прогнозируют, что фонды прямых и венчурных инвестиций в конечном итоге станут наиболее токенизированным сектором, занимая около 10% всего рынка, а недвижимость займет второе место с долей 7.5%.

Несколько частных инвестиционных компаний, таких как KKR, Apollo и Hamilton Lane, уже создали токенизированные версии своих фондов на различных блокчейн-платформах, таких как Securitize, Provenance Blockchain и ADDX.

Токенизация предоставляет инвесторам больше возможностей на частных рынках, устраняет дорогостоящие утверждения, предотвращает ошибки в расчетах и ​​значительно ускоряет все процессы. Однако широкомасштабному внедрению токенизации препятствует отсутствие соответствующей нормативной базы, которая позволила бы в полной мере использовать смарт-контракты и облегчить разработку, внедрение и масштабирование финансовых инноваций на основе DLT.

Чтобы добиться массового внедрения токенизации, более широкое внедрение блокчейна также требует создания децентрализованных цифровых сертификатов, широкого внедрения доказательства с нулевым разглашением, разработки оракулов, подключенных к внешним источникам данных, и запуска безопасных межцепочных мостов.

В Citi считают, что массового внедрения токенизации можно ожидать в течение шести-восьми лет, что даст государственным и частным финансовым учреждениям достаточно времени, чтобы перейти от изучения преимуществ токенизации к практическому развитию и проверке концепции. Однако некоторые страны уже начали этот процесс. Например, в 2022 году правительство нигерийского штата Лагос объявило о планах токенизировать сельскохозяйственные земли в регионе.

В заключение, рынок токенизированных активов имеет огромный потенциал для роста и разрушения традиционных финансовых рынков. Учитывая ожидаемые преимущества ликвидности, прозрачности и дробления, токенизация может изменить структуру рынков прямых инвестиций и недвижимости. Однако внедрение токенизации требует соответствующей нормативной базы, более широкого внедрения блокчейна и развития необходимой инфраструктуры. Несмотря на эти проблемы, перспективы рынка токенизированных активов многообещающие, и он, несомненно, сыграет важную роль в будущем финансов.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Источник: https://www.forexnewsnow.com/fintech/the-future-of-investing-opportunities-and-challenges-in-the-tokenized-assets-market/