Стратегическая интеграция оркестрации платежей для программных платформ для максимизации потоков доходов

Стратегическая интеграция оркестрации платежей для программных платформ для максимизации потоков доходов

Отметка времени: 25 января 2024 г., 4:12
Исходный узел: 3084732

В динамичной среде современного бизнеса ключ к успеху лежит в адаптивности программных решений. Растущий спрос на интегрированные платежные функции предоставляет компаниям-разработчикам программного обеспечения выгодную возможность проложить путь к повышению прибыльности. 

Однако, чтобы стать поставщиком платежных услуг (PSP), необходимо разобраться в сложных финансовых правилах и провести комплексный пересмотр бизнес-процессов. Этот процесс не только длительный и затратный с финансовой точки зрения, но и подвергает программные платформы
такому же строгому контролю, как и банки.  

Оркестрация платежей – передовая технология – позволяет программным платформам активировать и деактивировать различные платежные функции по требованию. Сюда входят индивидуальные корректировки по стране, продукту, эмитенту и т. д. Это дает стратегическое преимущество
для программных платформ и позволяет избежать высоких затрат, связанных с поддержкой интеграции нескольких платежей. 

Скрытая жемчужина – раскрытие потенциала посредством оркестрации платежей 

Оркестрация платежей оказалась в тени как способ номер один для бизнеса увеличить свои доходы за счет оптимизации платежных процессов.

Проще говоря, представьте себе оркестр. Подобно многим музыкантам, играющим на определенном инструменте, у каждой компании есть платежный провайдер, выполняющий различные части процесса оплаты. Точно так же, как дирижер объединяет оркестр,
Платформа оркестрации платежей объединяет все варианты использования, возможности и географию платежей в единую платформу.

Это решает проблему, с которой сталкивается большинство предприятий при оптимизации процесса оплаты — техническую задолженность. Компании, которые используют два-три платежных шлюза, увеличивают свои накладные расходы из-за необходимости нанимать специализированную команду разработчиков финансовых технологий.

Объединив все платежные потребности под одной крышей, компании получают больше контроля над своим стеком платежей. У них также есть возможность гибко настраивать процесс платежей, чтобы снизить неэффективность. Путем маршрутизации транзакций через глобальную сеть
банки и предприятия могут снизить трансграничные сборы, курсы валют и повысить ставки авторизации.

И важным фактором во всем этом является то, что предприятия также защищены встроенными средствами аварийного переключения и резервирования, при которых неудачные транзакции перенаправляются в резервные банки.

За этим решением: почему программные платформы продают платежи

Почти половина программных платформ (48%) превосходят своих конкурентов, обращаясь к одному из вариантов использования оркестрации платежей — встроенным платежам. Именно здесь нефинансовые компании, такие как программные платформы, интегрируют и встраивают платежи в свои
продукт. Популярность этой тенденции резко возросла по двум причинам: спрос и диверсификация.

Поскольку предприятия все больше привязаны к своему программному обеспечению, существует потребность в том, чтобы все, от CRM до платежей, происходило в одном месте. Именно поэтому мы видим, как SaaS-платформы, такие как Toast и Shopify, добились успеха. Компании, использующие эти
платформам не нужно переключаться между разными платформами или начинать совершенно новую бизнес-реализацию — именно простота использования и интегрированные данные являются движущей силой этого переломного момента.

Что касается самих программных платформ, речь идет об элементе диверсификации. Поскольку индустрия программного обеспечения становится перенасыщенной, многие используют платежи как способ диверсифицироваться от абонентской платы и дополнительных услуг. Вместо получения дохода исключительно от программного обеспечения
подписок, эти платформы теперь монетизируют каждую транзакцию, зарабатывая часть каждого платежа, осуществляемого с помощью их программного обеспечения.

Существует также очень ощутимый возврат инвестиций (ROI). SaaS-фирмы могут добиться пятикратного увеличения ценности на одного клиента, встроив платежи в свой основной продукт. Вот почему такие платформы, как Shopify, продемонстрировали огромный рост. Встраивая платежи, они
способны создать взаимный стимул для них и предприятий, которые они обслуживают – общую прибыль. Это беспроигрышный вариант, поскольку компании-клиенты могут увеличить объем транзакций и повысить лояльность, в то время как их конечные пользователи получают выгоду от беспрепятственного проведения платежей.

Сотрудничество со специализированным партнером = улучшенные результаты 

Чтобы программные платформы могли воспользоваться этими прибыльными преимуществами, они могут выбрать два пути: сами стать поставщиком платежных услуг (PSP) или стать партнером глобальной платформы оркестрации платежей.

Стать PSP — длительный и дорогостоящий процесс: более половины платформ утверждают, что на это у них ушло больше года. Мало того, существует более высокий риск технического долга, если вы представляете глобальную платформу и нуждаетесь в массивных требованиях соответствия для
помощь в андеррайтинге и процессах управления рисками.

Поскольку оркестровка платежей снижает нагрузку на ресурсы и финансовые риски, дальновидные фирмы предпочитают обращаться к экспертам. И поскольку это не универсальный подход, компании-разработчики программного обеспечения могут адаптировать свою платежную инфраструктуру к своим потребностям.
бизнеса – в зависимости от их глобальных рынков, продукта, эмитента и многого другого.

Хотите предложить SEPA своим клиентам только в Германии? Сделанный. Предпочитаете более строгие правила мошенничества при обновлении вашего программного обеспечения во Франции? Платформа оркестрации платежей может помочь в этом. Хотите только внедрить платежи на существующий рынок перед расширением? Без проблем.

Именно такая гибкость привела к тому, что 89% руководителей программного обеспечения предпочли работать с экспертами по платежам, а не становиться зарегистрированным платежным посредником или PSP.

Навигация по рентабельности инвестиций: дело не только в сокращении расходов

Инвестиции в новые технологии часто воспринимаются как значительные расходы для бизнеса. Однако реальная отдача от инвестиций (ROI) выходит за рамки простого сокращения затрат. 

Оценивая переход от старых технологий к новым, предприятиям крайне важно оценить, повышает ли это операционную эффективность, открывает новые или улучшает существующие потоки доходов, а также способствует ли это соблюдению развивающихся правил. Эти факторы имеют решающее значение
при определении того, принесут ли инвестиции в новые технологии положительную рентабельность инвестиций. 

Оркестрация платежей отвечает всем требованиям. Рост отраслевых программных платформ подчеркивает, почему как авторитетные компании, так и новички обращаются к оркестрации платежей как к стратегическому средству сохранения конкурентоспособности и при этом опережать события.

Отметка времени:

Больше от Финтекстра