Нормативно-правовой анализ – декабрь 2023 г.

Нормативно-правовой анализ – декабрь 2023 г.

Отметка времени: 3 января 2024 г., 11:37
Исходный узел: 3045267

Нормативно-правовой анализ – декабрь 2023 г.

3 января 2024

Деметриос Цеас

Регуляторный и законодательный анализ – ГЛОБАЛЬНЫЙ

Группа «Эгмонт» публикует сводный отчет о рисках финансирования терроризма, связанных с виртуальными активами

Группа Эгмонт (EG) опубликовала свой Публичный сводный отчет о злоупотреблении виртуальными активами (VA) в целях финансирования терроризма. В отчете особое внимание уделяется выявлению уязвимостей, связанных с виртуальными активами (ВА), демонстрируя передовой опыт подразделений финансовой разведки (ПФР) EG по противодействию использованию виртуальных активов для финансирования терроризма, поскольку виртуальные активы представляют потенциальную угрозу для финансирования терроризма. Сложность отслеживания виртуальных активов в сочетании с движением средств для целей ФТ создает проблемы для расследований органов власти. Понимание тенденций и обмен передовым опытом в области новых технологий могут помочь в выявлении потенциальных уязвимостей, связанных с новыми технологиями. Из ПФР, опрошенных для отчета, 45% указали, что в их юрисдикциях отсутствуют нормативные требования к операциям с виртуальными активами. Среди участвующих ПФР 36% сообщили, что имеют четкое определение виртуальных активов, 26% заявили, что у них нет определений относительно виртуальных активов, 6% не ответили, а 32% предоставили альтернативные определения виртуальных активов.

Международная организация комиссий по ценным бумагам публикует свой окончательный отчет с рекомендациями по политике децентрализованных финансов.

Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) опубликовала свой доклад. заключительный отчет, изложив девять политических рекомендаций для адрес вопросы целостности рынка и защиты инвесторов в Децентрализованные финансы (DeFi). Рекомендации включают необходимость: Понимать продукты DeFi, услуги, деятельность и т. д.; Определить ответственных лиц и организации предполагаемого соглашения DeFi, на которое может распространяться действующая нормативная база; Достижение общих стандартов результатов регулирования; Выявлять и устранять конфликты интересов; Выявлять и устранять существенные риски, включая операционные и технологические риски; Требовать четких, точных и полных раскрытий информации; Обеспечивать соблюдение действующего законодательства; Содействие трансграничному сотрудничеству и обмену информацией; Понимать и оценивать взаимосвязи между DeFi, более широким рынком криптоактивов и традиционными финансовыми рынками.

Банк международных расчетов опубликовал консультативный документ о поправках к своим стандартам по подверженности банков криптоактивам

Банк международных расчетов (BIS) опубликовал отчет. консультационный документ о целевых поправках к своему стандарту пруденциального режима в отношении рисков банковских криптоактивов. BIS хочет получить отзывы о предлагаемых поправках к SCO60: Риски криптоактивов. Целью обзора является, помимо прочего, оценка того, могут ли банки включить stablecoin риск в группе 1б Каталог (то есть криптоактивы с эффективными механизмами стабилизации). Кроме того, на рассмотрении находятся соответствующие изменения в составе резервных активов стейблкоинов. Банки должны провести комплексную проверку механизма стабилизации криптоактива и его эффективности. Банки, превышающие лимит в 1% от группы 2 (необеспеченные криптоактивы), должны учитывать требования к капиталу. Срок подачи ответов – 28 марта 2024 года.

Регуляторный и законодательный анализ – NAM (США и Канада)

KuCoin заплатить 22 миллиона долларов и покинуть Нью-Йорк для урегулирования иска штата

12 декабря, проживает на Сейшельских островах. виртуальный актив Обмен KuCoin согласился выплатить 22 миллиона долларов и прекратить деятельность в штате Нью-Йорк для урегулирования обвинений, выдвинутых Генеральным прокурором штата Нью-Йорк. В иске, возбужденном в марте, KuCoin обвиняется в том, что он не прошел регистрацию, прежде чем разрешить инвесторам торговать криптовалютами на своей платформе. Биржа вернет 16.77 миллиона долларов клиентам из Нью-Йорка и заплатит 5.3 миллиона долларов Генеральной прокуратуре Нью-Йорка. Генеральный директор KuCoin Джонни Лю подтвердил мировое соглашение через Х, заявив, что это укрепляет их приверженность работе в соответствии с требованиями.

Coinbase представляет спотовую торговлю криптовалютой на своей международной бирже

13 декабря Coinbase объявило спотовая криптовалютная торговля для международных институциональных инвесторов, позволяющая им торговать парами BTC-USDC и ETH-USDC. Услуга предлагается через Coinbase International Exchange (ведущую деятельность как Coinbase Bermuda), новую организацию, созданную в мае 2023 года. Coinbase International Exchange получила лицензию класса F от Валютного управления Бермудских островов в апреле 2023 года с регистрационный номер 202302164.

CoinList выплатил Управлению по контролю за иностранными активами 1.2 миллиона долларов за нарушение санкций

13 декабря Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) объявило он рассчитался с поставщиком услуг виртуальных активов CoinList Markets LLC (CLM) из Сан-Франциско. Мировое соглашение требует от CLM выплатить 1,207,830 989 2020 долларов США для урегулирования своей потенциальной гражданской ответственности, возникающей в результате обработки 2022 транзакций от имени пользователей, обычно проживающих в Крыму, в период с апреля XNUMX года по май XNUMX года, в нарушение санкций OFAC в отношении России и Украины. Сумма урегулирования отражает решение OFAC о том, что очевидные нарушения CLM не были добровольно раскрыты и не были вопиющими.

Совет по надзору за финансовой стабильностью выпускает свой ежегодный отчет за 2023 год, в котором освещаются уязвимости цифровых активов

20 декабря Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOC) опубликовал свое 2023 Годовой отчет, новую аналитическую основу для рисков финансовой стабильности и окончательное руководство по процессу определения небанковских финансовых компаний. Годовой отчет за 2023 год, среди прочего, выделяет области риска, которые, по мнению FSOC, следует отслеживать и устранять в ближайшем будущем. Глава 3.1.5. охватывает цифровые активы и выделяет уязвимости внутри экосистемы криптоактивов, которые включают в себя: волатильность цен, широкое использование кредитного плеча, уровень взаимосвязанности внутри отрасли, операционные риски и риск использования платформ криптоактивов и стейблкоинов. Уязвимости также могут возникать из-за концентрации владения ключами, рисков кибербезопасности и распространения платформ, действующих за пределами или в нарушение применимых законов и правил.

Регуляторный и законодательный анализ – EMEA

Французское Société Générale выпускает первые цифровые зеленые облигации на Ethereum

4 декабря, Société Générale (SG) объявило выпуск его первого цифровая зеленая облигация в качестве токена безопасности, напрямую зарегистрированная SG-FORGE. СГ-ФОРДЖ, регулируемая дочерняя компания группы SG, уполномочена предоставлять услуги по структурированию, выпуску, обмену и хранению цифровых активов, имеет лицензию инвестиционной фирмы в соответствии с MiFID 2 и находится под надзором Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE зарегистрирован в качестве поставщика услуг цифровых активов (DASP) в AMF. Выпущенная облигация структурирована как старшая привилегированная необеспеченная облигация на сумму 10 миллионов евро со сроком погашения 3 года. Сумма, эквивалентная чистым доходам от этой облигации, будет использоваться исключительно для финансирования или рефинансирования приемлемой «зеленой» деятельности, как это определено в рамках облигаций устойчивого и положительного воздействия SG.

Crypto.com получил разрешение FCA EMI Великобритании

4 декабря Crypto.com объявило что он получил разрешение от Управления финансового надзора Великобритании (FCA) на работу в качестве учреждения электронных денег (EMI). В результате компания представит ряд продуктов электронных денег, локализованных в Великобритании. Это одобрение последовало за регистрацией Crypto.com в качестве компании, занимающейся криптоактивами, в FCA в августе 2022 года.

Binance отозвала заявку на лицензию в Абу-Даби

8 декабря Binance , по имеющимся данным отозвала заявку на получение лицензии на управление инвестициями в Абу-Даби, посчитав ее ненужной для глобальных нужд компании. У биржи все еще есть приложение, позволяющее предлагать хранение цифровых активов профессиональным клиентам. согласно его веб-сайту. По словам представителя Binance, решение отозвать заявку на получение лицензии «не связано» с мировым соглашением в США. Днем ранее, 7 декабря, федеральное правительство США судья приказал бывшему генеральному директору Binance Чанпэн Чжао оставаться в США в ожидании приговора, сославшись на опасения по поводу риска бегства.

ЕЦБ призывает выразить заинтересованность в изучении новых технологий для оптовых денежных расчетов центральных банков

13 декабря Евросистема приглашенный заинтересованным сторонам финансового рынка, призывая их официально выразить свою заинтересованность в участии в предстоящем запланированном исследовании новых технологий для оптовых денежных расчетов центральных банков. Заинтересованные стороны финансового рынка примут участие в испытаниях денежных расчетов центральных банков и в экспериментах с имитационными расчетами в контролируемой тестовой среде. Испытания и эксперименты будут проводиться с тремя решениями Евросистемы, позволяющими осуществлять оптовые финансовые транзакции, записанные на технологических платформах распределенного реестра, в деньгах центрального банка в течение T2, система валовых расчетов в реальном времени (RTGS) Евросистемы.

Circle запускает свой стейблкоин EURC на Solana блокчейн, получает предварительное одобрение в качестве DASP во Франции.

18 декабря американская компания Circle, эмитент стейблкоина, привязанного к доллару США, объявило  он запустил EURC, свою стабильную монету, поддерживаемую евро, на блокчейне Solana.  Благодаря этому запуску Solana стала четвертым блокчейном, в котором EURC изначально доступен наряду с Avalanche, Ethereum и Stellar. Учитывая планы EURC по достижению полного соответствия рынков криптоактивов (MiCA) в качестве токена электронных денег, когда новый европейский режим вступит в силу, разработчики и пользователи EURC на Solana могут продолжать рассчитывать на самые высокие стандарты доверия, прозрачности и надежность. 21 декабря Круг объявило он получил предварительное одобрение в качестве поставщика услуг цифровых активов (DASP) от французского регулятора Autorité des Marchés Financiers (AMF) и объявил, что Корали Биллман возглавит Circle во Франции. Окончательное одобрение зависит от получения лицензии на электронные деньги. В соответствии с Регламентом MiCA Европейского Союза (ЕС) регистрация в одном регуляторе ЕС позволяет провайдеру работать на всей территории ЕС.

Швейцарское FINMA выпускает руководство по стейкингу

20 декабря Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками (FINMA) выпустил новое руководство в частности, касательно услуг по стейкингу. Основной упор в руководстве был сделан на защиту клиентов в случае банкротства поставщика услуг по стейкингу.

Регуляторный и законодательный анализ – Азиатско-Тихоокеанский регион

SFC Гонконга предупреждает общественность о причастности HongKongDAO и BitCuped к предполагаемому мошенничеству, связанному с виртуальными активами

6 декабря Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) опубликовала что такое варган? предупреждение о подозрениях в мошенничестве, связанном с виртуальными активами, с участием организаций, действующих под названиями «Гонконгский институт цифровых исследований» или «HongKongDAO» и «BitCuped». HongKongDAO выпустила токен под названием «HKD» или «HongKongDAO» (HKD Token), который доступен для покупки на веб-сайте HongKongDAO. SFC подозревает, что HongKongDAO потенциально может распространять ложную и вводящую в заблуждение информацию через онлайн-каналы. По данным SFC, BitCuped ложно заявила, что «Лаура Ча» и «Николас Агузин» являются ее председателем и главным исполнительным директором соответственно, несмотря на то, что они не связаны с BitCuped. В ответ полиция Гонконга по запросу SFC предприняла шаги, чтобы блок доступ к сайтам HongKongDAO и BitCuped. SFC также направил письма о прекращении противодействия соответствующим операторам веб-сайтов, призывая их прекратить предлагать для покупки токен, выпущенный HongKongDAO.

Регулирующие органы Гонконга представили документ для общественных консультаций, предлагающий законопроект по регулированию эмитентов стейблкоинов и рассматривающий возможность выдачи разрешений биржевым фондам

27 декабря Управление финансовых услуг и казначейства Гонконга (FSTB) и Валютное управление Гонконга (HKMA) совместно выпустили консультационный документ, предлагая законопроект по регулированию эмитентов стейблкоинов в Гонконге. Заинтересованным сторонам и общественности рекомендуется предоставить отзывы до 29 февраля 2024 года. 22 декабря Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) и HKMA выпустили совместный циркуляр подробное описание требований, в соответствии с которыми регулятор по ценным бумагам будет рассматривать возможность разрешения инвестиционных фондов с риском использования виртуальных активов более 10% от стоимости их чистых активов.

Правительство Индии блокирует URL-адреса девяти оффшорных VASP после выпуска уведомления о соответствии требованиям «Показать причину».

28 декабря Подразделение финансовой разведки Индии (FIU IND) выпущенный соответствие Показать причину Уведомления[1] для девяти офшорных поставщиков услуг виртуальных цифровых активов (VDA SP): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global и Bitfinex. Директор ПФР IND обратился к секретарю Министерства электроники и информационных технологий с просьбой заблокировать URL-адреса девяти организаций, предположительно действующих незаконно, поскольку они не соблюдают положения Закона о предотвращении отмывания денег 2002 года (Закон о предотвращении отмывания денег) в Индии. Требуются SP VDA, работающие в Индии (как оффшорные, так и оншорные) и занимающиеся такой деятельностью, как обмен виртуальными цифровыми активами и бумажными валютами, передача виртуальных цифровых активов, хранение или управление виртуальными цифровыми активами или инструментами, позволяющими контролировать виртуальные цифровые активы и т. д. зарегистрироваться в ПФР IND в качестве отчитывающейся организации и выполнить ряд обязательств, предусмотренных Законом о PML. Обязательство основано на деятельности и не зависит от физического присутствия в Индии. Постановление возлагает на ИП VDA обязанности по отчетности, ведению учета и другие обязательства в соответствии с Законом о PML, который также включает регистрацию в IND ПФР. По состоянию на январь 2024 года в ПФР IND зарегистрировано 31 ИП VDA. Однако несколько оффшорных компаний, хотя и обслуживали значительную часть индийцев, не зарегистрировались, но подпали под юрисдикцию Борьба с отмыванием денег (ПОД) и рамки противодействия финансированию терроризма (БФТ).

MUFG Крупнейшее финансовое учреждение Японии объявляет о партнерстве с JPYC, стейблкоином, поддерживаемым иеной

5 декабря 2023 г. японская компания Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) объявило[2] партнерство с JPYC, стейблкоином, поддерживаемым иеной, которое откроет новые услуги на основе стейблкоина, такие как трансграничные платежи. MUFG — крупнейшее финансовое учреждение Японии. MUFG интегрирует JPYC в Progmat, платформу выпуска и управления рядом цифровых активов. запустили в сентябре 2023 года в партнерстве с другими крупными японскими банками.

Регуляторный и законодательный анализ – Латинская Америка

Бразильский банк Itaú Unibanco запускает программу криптовалютной торговли и депозитарного хранения

4 декабря Рейтер переправу что Itaú Unibanco, крупнейший по размеру активов банк Бразилии, запускает сервис криптовалютной торговли для клиентов своей инвестиционной платформы. Первоначально сервис предлагает торговлю криптовалютой в Bitcoin и эфир, но, как сообщается, банк также намерен добавить и другие, по словам главы банка по цифровым активам Гуто Антунеса. Антунес также отметил, что клиенты Itaú изначально не смогут вносить и снимать средства. криптовалюта с использованием внешних криптокошельков. Эта новость появилась в связи с тем, что Itau и другие крупные банки Бразилии , по имеющимся данным готовится к запуску цифрового бразильского реала Drex.  

Партнерство Circle и Nubank расширит доступ к цифровым долларам в Бразилии

5 декабря и Circle, и бразильский необанк Nubank объявило внедрение стейблкоина USDC, выпущенного Circle, на криптоплатформе Nubank, Nubank Cripto. Nubank обслуживает около 90 миллионов клиентов в Бразилии, Мексике и Колумбии. Джереми Аллер, соучредитель и генеральный директор Circle, отметил, что: «Мы по-прежнему наблюдаем сильный спрос на доступ к долларам в Латинской Америке, особенно в Бразилии, которая стала движущей силой использования и внедрения цифровой валюты в регионе… Наше партнерство с Nubank знаменует собой важный момент в расширении глобального охват USDC и важный шаг на пути к построению новой финансовой интернет-системы».

Сальвадор объявляет о программе «Паспорт свободы», принимая 1 миллион долларов в биткойнах или Tether

7 декабря 2023 года правительство Сальвадора и эмитент стейблкоинов Tether совместно объявило запуск страны»Принятие программы «Паспорт свободы Сальвадора»», который предназначен для привлечения состоятельных людей в сообщество цифровых активов. Лица, которые инвестируют сумму, эквивалентную 1 миллиону долларов США, в биткойны или Tether (USDT), будут иметь право на получение сальвадорского паспорта. Сообщается, что программа ограничена 1,000 местами в год, и все заявители должны пройти процесс проверки KYC. Хотя цена значительно выше, чем в визовых инвестиционных программах других стран, и Tether, и правительство Сальвадора отметили это как возможность продолжить развитие технологий цифровых активов и инноваций в платежных путях на основе блокчейна.

Правительство Аргентины заявляет, что контракты теперь могут рассчитываться в биткойнах и других криптовалютах

21 декабря 2023 г. министр иностранных дел, международной торговли и культа Аргентины Диана Мондино размещены на X (формально Twitter) о том, что контракты в стране теперь могут быть законно рассчитаны в биткойнах. Пост пришел на следующий день после указ президента под названием «Основы реконструкции аргентинской экономики». Статья 1196 указа гласит, что стороны договора «имеют право определять суммы и тип валюты, используемой для залога или залога, а также способ его возмещения при заключении договора аренды». Хотя в указе конкретно не упоминается криптовалюта, такие положения дают должникам возможность платить в валютах, не признанных законным платежным средством в Аргентине. Мондино далее заявил что стороны контракта также могут рассчитываться «любыми другими криптовалютами и/или видами», включая такие товары, как «килограммы бычка или литры молока». Президент Хавьер Милей назначил Мондино министром иностранных дел после его победы на выборах в ноябре 2023 года.

Отметка времени:

Больше от Ciphertrace