В прошлом месяце на Fintech Nexus USA в Нью-Йорке мы объявили, что Финтех Нексус Приобрел План финансовых технологий, один из ведущих финтех-бюллетеней. Его возглавляет Лекс Соколин, один из великих мыслителей в нашей сфере, поэтому я воспользовался возможностью побыть вместе лично, чтобы записать интервью.
Последний выпуск подкаста Fintech One-on-One — дискуссия с Лексом Соколиным (последний он был на шоу два года назад) записали в театре подкастов на мероприятии. Пока мы касаемся приобретения Fintech Blueprint, большая часть эпизода посвящена обсуждению многих самых горячих тем дня в области финансовых технологий.
В этом подкасте вы узнаете:
- Описание его информационного бюллетеня Fintech Blueprint
- Почему он согласился на партнерство с Fintech Nexus.
- Некоторые из более широких изменений платформы, которые он отслеживает сегодня в финтехе.
- Как Lex рассматривает децентрализованные финансы в контексте сегодняшней среды без риска.
- Две стратегии, которые объединяют традиционные финансы и криптовалюту.
- Его взгляды на репрессии правительства в отношении криптовалюты.
- Различный регуляторный климат в США, Великобритании и Европе.
- Как децентрализованные финансы могут повлиять на платежный ландшафт.
- Его видение беспилотных денег и роли, которую будет играть искусственный интеллект.
- Технологии, на которые Лекс будет обращать особое внимание в течение следующих двух-трех лет.
Свяжитесь с Лексом в LinkedIn
Свяжитесь с Fintech Blueprint на LinkedIn
Свяжитесь с Fintech один на один:
Скачать стенограмму выступления Лекса Соколина в формате PDF здесь, или Прочитайте полнотекстовую версию ниже.
ФИНТЕХ ОДИН НА ОДИН ПОДКАСТ – ЛЕКС СОКОЛИН
Добро пожаловать в подкаст Fintech One-on-One. Это Питер Рентон, председатель и соучредитель Fintech Nexus.
Я провожу эти шоу с 2013 года, что делает его самым продолжительным интервью один на один во всем финтехе, спасибо, что присоединились ко мне в этом путешествии. Если вам нравится этот подкаст, вы должны проверить наши дочерние шоу, PitchIt, подкаст Fintech Startups Podcast с Тоддом Андерсоном и Fintech Coffee Break с Изабель Кастро, или вы можете слушать все, что мы производим, подписавшись на канал подкастов Fintech Nexus.
(Музыка)
Прежде чем мы начнем, я хочу рассказать вам о многих возможностях, которые у вас есть, чтобы связаться с финтех-сообществом Fintech Nexus за пределами наших основных мероприятий. Мы регулярно проводим спонсируемые вебинары по различным темам, мы также выпускаем подробные официальные документы, у нас есть рекламные возможности в наших информационных бюллетенях, на веб-сайте и в подкастах, мы также публикуем спонсируемые сообщения в блогах, специальные электронные письма и многое другое. Если вы хотите обратиться к старшей финтех-аудитории, напишите сегодня по адресу sales@fintechnexus.com.
Питер Рентон: Итак, мы продолжаем нашу серию подкастов, которые были записаны на Fintech Nexus USA в Нью-Йорке в мае, и на этот раз это Лекс Соколин, основатель Fintech Blueprint, он также работает в ConsenSys. Мы охватываем большую территорию в этом обсуждении. Мы говорим о приобретении Fintech Nexus — недавно приобрели Fintech Blueprint, мы говорим о множестве различных тем финтех, мы говорим о DeFi, мы говорим об ИИ, мы говорим о платежах, самоуправляемых деньгах, действительно охватываем некоторые из самых горячих темы дня. Лекс — один из великих мыслителей во всех финтех-сферах, поэтому я думаю, вам понравится этот выпуск.
Добро пожаловать, Лекс, вернемся к подкасту Fintech One-on-One, записанному в прямом эфире здесь, в Fintech Nexus USA. Как у тебя сегодня дела?
Лекс Соколин: У меня все отлично, большое спасибо, что пригласили меня.
Петр: Хорошо. Итак, я хочу начать с небольшого рассказа о нашем партнерстве, вчера мы объявили на сцене, что Fintech Nexus приобрела Fintech Blueprint, информационный бюллетень, так что, возможно, я немного опишу информационный бюллетень и расскажу нам о том, что привело к этому партнерству.
Лекс: Абсолютно. Итак, Fintech Blueprint — это информационный бюллетень, который охватывает основные темы финтеха, начал рассматривать такие вещи, как роботы-консультанты, необанки, цифровое кредитование, платежные технологии и тому подобное, а затем мы начали освещать большие сдвиги платформы. Итак, вы знаете, еще в 2017/2018 годах это не было очевидным, но такие вещи, как искусственный интеллект, блокчейн и цифровые активы, дополненные виртуальной реальностью, мы начали задавать вопросы о том, как эти новые темы взаимодействуют с финансовыми услугами не сами по себе. Например, как здорово, что у Facebook есть Oculus, или, знаете, как китайские технологии собираются поглотить западные, но, в частности, как все это влияет на финансовые услуги. И мы действительно создали информационный бюллетень, ориентированный на данные и ориентированный на аналитику, который действительно нашел отклик у ряда аудиторий, поэтому одной из аудиторий, которым действительно понравился информационный бюллетень, являются предприниматели и строители.
Итак, мы видим много людей, которые строят компании, будь то финтех-проекты, будь то проекты децентрализованных финансов или операторы, осуществляющие цифровую трансформацию в крупных банках. и так это одна аудитория. Другая аудитория — это инвесторы, так как вы принимаете решение в стратегическом контексте макроэкономики и развития технологий, как вы принимаете решение о том, на что делать ставку, потому что это нечетко и нелепо, и есть странные взаимодействия с рынками капитала.
Итак, мы добились больших успехов в привлечении внимания и привлечении внимания к нашим материалам и, как вы знаете, к сообществу Fintech Nexus, с которым мы дружим в течение многих лет, и нам нравится влияние как событий, так и взаимодействие, а также цифровой след и тип взаимодействия, которое у вас есть с вашими читателями и вашим сообществом. Итак, одна из вещей, которая действительно привлекла меня в этом партнерстве, это выяснить, как мы можем сделать больше для Blueprint, как мы можем углубить то, что мы делаем для людей, как мы можем открыть их возможности для создания компаний или лучше инвестировать в живую осязаемую жизнь, и для меня это большая движущая сила того, что мы пытаемся сделать вместе.
Петр: Верно. Мы так взволнованы тем, что может принести это партнерство, но я не хочу останавливаться на этом, я действительно хочу затронуть некоторые из самых интересных тем дня, и, может быть, мы можем начать с того, что вы говорили о платформа смещает большую часть контента, который вы делаете, который вы выпускаете, фокусируется на этом переходе от традиционного способа ведения финансов к более цифровому, более реальному времени, поэтому, возможно, просто начните с того, что является более широким темы, которые вы видите в этой смене.
Лекс: Ага. Итак, вчера в нашем разговоре на сцене, вы знаете, я как бы начал говорить о текущей ситуации, которая, очевидно, очень сложная для компаний и для людей во всем мире. И поэтому может быть немного сложно рассказывать научно-фантастическую историю о том, что произойдет в будущем, когда так много компаний борются за денежный поток, когда оценки, оценки финтеха, снижаются, вы знаете, с 20 или 50-кратного дохода. удвоить доход, даже если фундаментальные показатели все еще хороши, и поэтому трудно рассказывать историю.
Но в то же время я думаю, что многие из этих вызовов довольно механические в том смысле, что у вас есть макроэкономика, у вас есть вызовы для нее, у вас есть ответ на эти вызовы через политику процентных ставок, вы знаете, инфляцию наконец сворачивает вниз, есть вероятность рецессии, и инвесторы все еще готовятся к этому. Итак, это трудная среда, но для меня нет ничего принципиального в том, чтобы быть в конце цикла, циклы всегда являются частью пути.
Но с фундаментальной стороны происходят вещи, которые, я имею в виду, просто невероятно удивительны, и будь то экономическая архитектура децентрализованных сетей, вы знаете, способность запускать программное обеспечение в масштабе на рельсах с открытым исходным кодом для любого класса активов, теперь, видя такие вещи, как уровень 2, прикрепленный к блокчейнам, поэтому у нас есть пропускная способность, которая была обещана много лет назад, мы можем запускать реальное программное обеспечение или это влияние генеративного ИИ на умственный труд и способность автоматизировать человеческое суждение и интегрировать его в большие языковые модели. Я думаю, что эти вещи глубоко меняют то, что человек может производить и как это может происходить.
Итак, я говорю о типах смены платформы, но это не отменяет того факта, что финансы необходимы и что, знаете ли, это своего рода эмерджентная модель экономики, когда людям всегда нужно платить, им всегда нужно будет обслуживать банки, давать кредиты, страховать и брать на себя риски, страховать вещи, а затем формировать капитал через рынки капитала и инвестировать посредством инвестиций и управления активами. Итак, для меня вопрос заключается в том, как оставаться в курсе реалий фактического спроса на финансовые услуги, но при этом уделять пристальное и уважительное внимание тому, что приносят самые инновационные технологии.
Петр: Верно. Я хочу покопаться в паре таких вещей. Итак, возможно, мы можем начать с децентрализованных финансов. Вы знаете, в финтех-пространстве произошел своего рода отход от охвата всего, что имеет своего рода компонент криптотипа, и вы знаете, это может быть краткосрочным, надеюсь, это так же далеко от финтех-пространства. Но я хотел бы узнать ваше мнение о том, что в базовой технологии явно ничего не изменилось, на самом деле, она продолжает развиваться, правильно, она продолжает становиться все более функциональной и с ней можно делать больше вещей. Но мне любопытно, что… так что, когда вы посмотрите на саму область децентрализованных финансов, может быть, мы можем начать с нее и сказать, что отличается, или что лучше, и как вы думаете об этой области сейчас по сравнению, вы знаете, более года назад, до того, как произошел какой-либо из крипто-взрывов?
Лекс: Ага. Итак, я думаю, во-первых, нужно сказать, что крипто-взрывы, для меня это не крипто-взрывы, это довольно взаимосвязанный финансовый кризис во всем. Итак, абсолютно верно, что есть вещи в криптографии, которые были раскрыты в результате выхода из рискованной среды, где деньги очень дешевы и их много, вы знаете, где оценки технологических компаний заоблачны и там, где ожидания в отношении будущего очень оптимистичны, знаете ли, поскольку процентные ставки низкие, вы не сбрасываете со счетов эти ожидания, вы относитесь к ним так, как будто они столь же ценны, как и то, что у вас есть сегодня.
Переход от этой среды к среде без риска, где у вас есть 5% процентная ставка по банковскому счету, по сути, на iPhone каждого человека, где тривиально заработать 5% годовых, и в этом переходе ряд вещей стал открытым и сломался. Обнаженный в том смысле, что погоня за дешевыми деньгами возможностей отступила, он оставил без следующего финансирования или без следующего набора инвесторов некоторые виды пирамидальных структур, которые у нас есть, как в крипто-экосистеме, так и в американской банковской системе. стал явным, хрупким и распался. Итак, вы знаете, если вы посмотрите конкретно на криптовалюту, у вас есть ряд событий, которые создали каскад ликвидации, начавшийся с краха Terra Luna, а затем распространившийся на Celsius и Three Arrows Capital, вы знаете, компании и управляющие активами, которые были заемными. вверх и подвержены этому событию.
Эти компании не могли привлечь капитал, они не могли покрыть расходы, потому что опять же это была среда, исключающая риск, и это продолжало раскрывать злоупотребления со стороны FTX. FTX не оказалась бы в той ситуации, в которой они оказались, если бы они могли собрать средства, или они могли бы заткнуть дыру, но они этого не сделали, и это снова выявило бы плохое поведение и управление рисками их кастодиальной деятельности и так далее и тому подобное. вперед. Я имею в виду, что очень похожая история может быть рассказана о крахе американской банковской системы, вы знаете, в результате очень быстрого роста процентных ставок и создания банковского бегства, потому что банки владели казначейскими обязательствами и ценными бумагами, обеспеченными ипотекой, как наиболее надежными вещами. американское правительство печатает. Американское правительство печатает доллары, которые идут на потребительские счета, которые идут в банки, которые банки инвестируют в американские казначейские обязательства, а затем банки конфискуются правительством США, так что эти пирамиды повсюду.
В любом случае, я продолжаю и продолжаю, но я думаю, что дело в том, что многие спекуляции в криптоэкосистеме были размыты, и теперь остается большое внимание к инфраструктуре. И, как я уже упоминал, обещание того, что Ethereum и Web3 и смежные сети, это обещание, которое было сделано еще в 2015/2017 годах с доказательством доли, чтобы ESG-дружественная сеть, которая не использует операции типа майнинга биткойнов, обещание, что было сделано о пропускной способности транзакций, поэтому обработка, возможность обработки такого количества транзакций, как большая карточная сеть, такая как Visa или Mastercard, эти вещи на месте. Я имею в виду, что в Эфириуме есть стейкинг, стейкинг как для вывода, так и для депозита, у Эфириума много ролл-апов, ролл-апы обрабатывают миллионы транзакций, и поэтому я думаю, что инфраструктура готова для приложений следующего поколения.
Петр: Хорошо. Итак, он готов, но сейчас он не принимается основными финансами, что нужно, чтобы вывести его на первый план, что нужно сделать, чтобы….. все было построено, то, что вы описали, очевидно, это большая работа. это было сделано за последние, я имею в виду, несколько лет, но очевидно, что правительство США просто очень затрудняет реальную работу любого американского финтеха, банка или криптокомпании. Итак, как мы собираемся……. Я имею в виду, очевидно, что это может произойти в оффшорной зоне, я думаю, но как мы собираемся принести то, что было встроено в традиционные финансы, как мы собираемся объединить эти две системы?
Лекс: Итак, это мои личные взгляды, просто для начала.
Петр: Конечно, да.
Лекс: Итак, во-первых, есть две стратегии, есть два способа, которыми финансовые компании пытались заниматься темами блокчейна, первый — это экономия средств. У меня есть система управления портфелем, или основная банковская система, или, знаете, платежная сеть, и если я только заменю эту штуку блокчейном или DLT, то сэкономлю 30% на своих затратах, потому что я объединяю инфраструктурную отрасль. расходы, и, вы знаете, в результате у нас будет лучший бизнес. Итак, у вас есть корпоративные блокчейны, у вас есть частные консорциумы, теперь у вас есть цифровые активы, запустившие цепочку с кучей банков, и R3 в предыдущем поколении сделал то же самое, и это одно направление. Я думаю, что CBDC тоже можно отнести к этому, потому что это корпоративная инфраструктура.
Тогда другое направление — доход, верно, поэтому я хочу предложить… есть спрос со стороны потребителей и, возможно, некоторых предприятий на класс криптоактивов, и я хочу предложить класс активов в качестве брокера, дистрибьютора или кредитора людям, которые хотят владеть им, кто хочет заниматься с ним, правильно. Итак, до всего недавнего краха, например, если вы посмотрите на такие вещи, как PayPal или Square, CashApp и так далее, SoFi, вы увидите, что они интегрируют криптовалютную торговлю и доступ к криптовалюте в свои основные предложения, используя Paxos или другие компании. Итак, эти два направления очень разные по своей природе, и я думаю, что они также цикличны, поэтому, когда криптовалюта популярна, вы знаете, когда биткойн был популярен, все торговали биткойнами, а затем, когда он рухнул, конечно, никто этого не хочет. , мы просто хотим блокчейн, блокчейн-предприятие, а затем, когда вы понимаете, что на самом деле никто не хочет покупать ваши предложения токенов безопасности, что бы это ни было, прачечные самообслуживания в Малайзии, которые вы не можете продать своим состоятельным клиентам, тогда все возвращается обратно.
А потом у вас есть DeFis и NFTS, ончейн, OpenSea и знаменитости, говорящие о Bored Apes, и когда это рухнет, мы вернемся в корпоративный мир, верно. Итак, теперь это государственные сети и KYC, Layer 2 и так далее и тому подобное, так что я думаю, что это маятник, качающийся туда-сюда. Это особенно вопиющее явление в Соединенных Штатах в настоящий момент с точки зрения регуляторного климата, как в органах банковского регулирования, так и в органах регулирования ценных бумаг, похоже, очень явно изменили свои прежние позиции, в буквальном смысле противоречащие их прежним позициям, и в результате в хороших компаниях, ищущих пути покинуть Соединенные Штаты, что я считаю абсолютно безумным.
Я имею в виду, что Web3 деноминирован в долларах, доллар США является валютой Web3, и, вы знаете, США находятся под атакой на большинстве технологических фронтов со стороны других глобальных игроков, вы знаете, война ИИ с Китаем, то же самое с полу- проводники и так далее. Итак, для меня абсурдно, что вы выплеснули ребенка вместе с водой из ванны, когда вам был дан дар децентрализованной сети с открытым исходным кодом, номинированной в долларах, но я думаю, что это политический момент, и политические моменты проходят, и так что нам просто нужно продолжать смотреть, как это работает.
Питер: Верно-верно. Я не знаю, вы застали Кейтлин Лонг сегодня утром на основной сцене, она говорила о…… она была в Лондоне чуть раньше в этом месяце, разговаривала с одной из бухгалтерских фирм Большой четверки или консалтинговых фирм, с которыми она разговаривала в это внутреннее мероприятие для них, и они построили Layer 2, Ethereum Layer 2, который они хотели помочь продвигать и открыть общедоступный блокчейн, и они также хотят вовлечь в него США.
Но похоже, что все бухгалтерские фирмы Большой четверки базируются в США, но это дочерняя компания или филиал в Великобритании, которая действительно хотела сделать это, и они хотят построить это в Великобритании. Я имею в виду, что вы живете в Лондоне, как там сейчас по сравнению с тем, что здесь, такое ощущение, что Великобритания намного более открыта, чем сегодняшние США.
Лекс: Я думаю, что это справедливое заявление для всей Европы, и недавнее постановление, принятое в Европе, MiCA, которое сосредоточено на цифровых активах и ориентировано на цифровые активы, принимая архитектуру технологии за чистую монету, вы знаете, как не пытаясь втыкать предварительное регулирование в вещи, которые просто не имеют такой формы. Вы знаете, это как если бы мы сказали, что вы не можете рассчитаться по акциям в электронном виде, потому что мы не видим, где папирус, вы знаете, писца в храме, похоже, нет. Итак, поскольку мы не сказали святых слов и не подписали дело своими перьями, мы не можем решить его на этих модных компьютерах, которые сделаны преступниками и хакерами, потому что зачем вам компьютер, когда вы можете просто поговорить с человек живет.
Это абсурдное безумие, я имею в виду, что это не имеет никакого смысла в том, чтобы отказываться понимать, как что-то работает, когда вы пытаетесь установить правила в отношении этого, и я думаю, что именно так США отрываются. В то время как средства защиты и результаты, которые вы хотите регулировать, которые, как вы знаете, представляют собой негативный опыт для потребителей, потерю капитала, мошенничество, эти результаты на принципиальной основе абсолютно важны и должны быть защищены от них. Но вы должны сделать это таким образом, чтобы понять, как было изобретено блокчейн, как он работает, какова его цель, прежде чем вы попытаетесь, опять же, наложить на него наследие.
Итак, я думаю, что в Великобритании банковский сектор гораздо больше сотрудничает со стартапами, потому что, вы знаете, он не такой большой, как американская экономика, и поэтому есть больше стимулов для сотрудничества, больше стимулов делать что-то вместе на меньшем рынке. , но в Великобритании также есть склонность к предприимчивости. Я думаю, что это долгий путь, и единственный способ пройти через различные политические процессы, которые у нас есть, включая обращение Coinbase в суд. Я думаю, что это положительное изменение, потому что у нас есть три ветви власти, и все они должны быть задействованы, чтобы добиться хорошего результата.
Петр: Верно. Прежде чем мы перейдем от децентрализованных финансов, я хочу поговорить конкретно о платежах, потому что это область, в которой прямо сейчас происходит огромное количество инноваций, как в пространстве блокчейна, так и за его пределами, но я любопытно об этом. В традиционные платежи встроено так много отходов и расходов, что кажется неизбежным, что они исчезнут. Каково ваше видение того, как будет работать платежная система, когда децентрализованные финансы займут центральное место в этой сфере?
Закон: Ага. Я думаю, что это очень сложный вопрос, и люди имеют разный уровень знаний в области платежей. Я думаю, с моей точки зрения, важно видеть, что существует множество платежных систем, работающих постоянно, поэтому, когда вы садитесь в Uber, вы не ожидаете, что будете давать водителю Uber наличные, вы не можете, ваши деньги не имеют ценности. водителю Uber, вас выкинут из машины, ваши наличные здесь не годятся, это неправильный платежный рельс. Точно так же, если вы сидите перед своим компьютером и пытаетесь провести своей пластиковой картой по монитору, вы сумасшедший человек (Питер смеется), поэтому давайте перенесем ту же логику на децентрализованные рельсы, например, если вы хотите платеж процессор, работающий в DeFi, вам нужно использовать технологию, построенную на тех же принципах, что и финансовые сервисы, с которыми вы взаимодействуете.
Итак, я думаю, что хорошая новость заключается в том, что сети блокчейнов сами по себе являются платежными рельсами, их основная способность заключается в перемещении ценности за плату, которая соответствует рынку. Более сложный вопрос состоит в том, чтобы сказать, знаете ли, как вы доставляете вещи в это конкретное место, каковы входы и выходы, как вы надеваете вещи, как вы снимаете вещи. И, кстати, это глобальная платежная система, поэтому каждая страна имеет одинаковые возможности для ее использования, и, конечно же, ни в одной стране нет одинаковых правил или ожиданий платежей, вы знаете, поэтому у вас есть бесконечное количество различных входов и выходов. -пандусы.
Я думаю, что Stripe только недавно запустила криптографию, чтобы вы могли перейти из Stripe прямо в Web3, я не помню, через покупку Ethereum или покупку USDC, но, вы знаете, я думаю, что соединители между процессорами интернет-платежей а шлюзы и Web3 будут созданы первыми, потому что это, по крайней мере, цифровые нации, которые говорят на похожих, а не на одних и тех же языках. Я думаю, что следующая проблема будет связана с крупными технологическими компаниями, поэтому, глядя на Apple, Samsung, Google и так далее, у всех есть стратегический интерес в их цифровом кошельке, который не является крипто-кошельком, верно, и это не необанк, но это является оболочкой для традиционных финансовых услуг.
Итак, я думаю, что есть также напряженность, мы говорили о внимании к финансам и криптографии, но есть напряженность между крупными технологиями, которые существуют сегодня в формате Web2 крупных централизованных компаний с огромной базой доходов от рекламы, есть напряженность. между этим и видением, которое приносит Web3, которое гораздо больше ориентировано на человека. Итак, для каждого человека это его данные, они хранят свои данные, это их деньги, они хранят свои деньги, и компании не имеют к ним доступа, компании не могут хранить их от вашего имени, это не связано с тюремным заключением.
Итак, я думаю, что будет непросто увидеть, как платежи на основе Web3 взаимодействуют, знаете ли, с крупными дистрибьюторами, крупными технологическими компаниями. Что касается Mastercard, Visa и других карточных сетей, то их позиционирование состоит в том, что они представляют собой сеть сетей, поэтому подключить еще одну сеть очень и очень естественно. Итак, для тех, кто в первую очередь использует API или технологии, Visa, Mastercard, Plaid, Stripe, компании такого рода, не то, чтобы это тривиально, но я думаю, что это очень близко к их стратегии, чтобы включить еще один рельс, как они будут выглядеть. на вычислительных блокчейнах.
Петр: Правильно, правильно, хорошо. Я хочу немного переключиться и поговорить об ИИ. Я хочу вернуться к тому, что вы сказали вчера на своей панели, вы говорили о деньгах с самостоятельным вождением, и я хотел бы узнать, что вы думаете об ИИ, и на этом мероприятии было много разговоров об ИИ, а также включая наше вступительное выступление, Марко Ардженти из Goldman Sachs сказал несколько действительно интересных вещей, но когда дело доходит до финансов, и, вы знаете, вы были одним из участников дискуссии вчера, мы не принимаем очень хорошие решения с нашими деньгами, мы не очень хорошо разбираемся в этом, и наличие помощника ИИ для этого может оказаться очень полезным. Расскажите нам немного о своем видении, когда дело доходит до автоматизированной помощи с нашими деньгами.
Лекс: Ага. Это также очень сложный вопрос, потому что ИИ можно применять в любой части финансовых услуг, будь то распределение на переднем плане, о чем мы говорим, когда говорим о финансовых консультантах, банковских отделениях или взаимодействиях. или говорить с Amazon Echo на естественном языке, это распространение финансовых услуг или мы говорим об ИИ в производственной части. Итак, за последнее десятилетие мы все были знакомы с машинным обучением и андеррайтингом, верно, поэтому определение рисков очень циклично, и к этому применяется множество машинного обучения, а также на рынках капитала, связанных с торговлей или созданием рынка. .
Там куча приложений для машинного обучения, и, конечно же, посередине и между бэк-офисом и фронт-офисом есть такие вещи, как гигантские системы мошенничества, такие как выявление злоупотреблений, и есть много интересных компаний, которые используют машинный интеллект для решения масштабных задач. со своего рода онбордингом, KYC и тому подобными вещами. Но что сейчас интересно, на мой взгляд, так это то, что мы совершили глубокий прорыв, по сути, в тесте Тьюринга, то есть способности машинного интеллекта казаться человеческим для обычного человека. Это произошло и в других частях ИИ, где машинное зрение, например, пять лет назад стало лучше, чем человеческое зрение, в распознавании объектов так, как это сделали бы люди, верно.
Итак, у вас есть сто человек, которые смотрят на фотографии кошек, 96 человек правильно понимают всех кошек, четыре человека ошибаются, это вроде того, знаете ли, какой-то кот может быть пушистым в определенном смысле, похожим на корги, Я не знаю. А потом машинное зрение стало настолько хорошим, что оно так же хорошо, как 97 человек, правильно понимают кошек, и это было потрясающе, но для некоторых людей не было очевидно, что это действительно страшно, понимаете, что человеческое чувство работает лучше. с помощью математического алгоритма или математического алгоритма может математически соответствовать человеческому чувству, чтобы генерировать тот же результат, что и орган или функция мозга.
Итак, большие языковые модели, которые у нас есть сейчас, LLM, делают то же самое, но для генерации речи, которая, как нам кажется, несет в себе какой-то человеческий рациональный паттерн, верно, и этот паттерн получен из набора данных всего Интернета. . Итак, миллиарды слов в Интернете, которые мы постоянно добавляем, подпитывают математику, которая подстраивается под то, что нам кажется мышлением, это не настоящее мышление, но оно кажется мышлением, понимаете. Таким образом, принцип работы LLM заключается в том, что они просто предсказывают следующее слово в строке на основе вероятностей всех слов в английском языке, связанных друг с другом, на основе этого корпуса Интернета.
Итак, это не мозг отдельного человека, это мозг всего человечества с математическим алгоритмом наверху, который пытается воспроизвести то, что было бы в среднем случае, а затем вы можете играть с различными параметрами, чтобы сделать его более творческим, менее творческим. и так далее. Итак, возвращаясь к финансовым услугам, я думаю, вы знаете, во-первых, это просто будет грубое экономическое воздействие, так что, как промышленные роботы вытеснили много физической работы, роботы с искусственным интеллектом вытеснят много интеллектуального труда. работа. Креативность и эмпатия никуда не денутся, это не имеет значения, у нас есть математическое уравнение, которое теперь учитывает креативность и эмпатию, и это вызовет серьезные экономические проблемы.
Я имею в виду, прямо сейчас IBM увольняет 8,000 человек, говорящих, что мы просто заменим это математическим алгоритмом, который делает то же, что и вы. Я думаю, что компании, занимающиеся роботизированной автоматизацией процессов, такие как UiPath, как только они интегрируют и подключат эту возможность, уничтожат бэк-офисы многих и многих компаний. Вы знаете, если ваша работа состоит в том, чтобы понять, как взять факты и ввести их в основную банковскую систему и принять решение о том, реально это или нет, как будто этого не произойдет.
Таким образом, справиться с этим экономическим ударом — это то, о чем финансисты могли бы подумать, правильно, какие решения для всеобщего дохода, какие решения для кредитования людей, которые без работы. Я имею в виду, что это финансовые проблемы, и они наверняка будут интегрированы с государственными решениями, как это было во время COVID, много платежей малому бизнесу, чтобы защитить малый бизнес от исчезновения, вы знаете, правительства собираются быть вынуждены иметь дело с экономическим воздействием LLMs.
Другой вид более узкого ответа — это своего рода роль взаимодействия между людьми в предоставлении финансовых услуг. Около 10 лет назад, может быть, 15, мы начали видеть робо-консультантов и необанки, и эти компании взяли на себя механистическую часть того, что делают банки и инвестиционные менеджеры, вы знаете, распределяют активы, принимают решение об андеррайтинге, помещают это в программное обеспечение. и сделал это самообслуживанием. Эти интерфейсы, знаете ли, компьютерные интерфейсы, они не похожи на разговор с чутким человеком, который заботится о вас, это просто кнопки. Что ж, теперь вместо кнопок у вас есть эмпатия по запросу, у вас есть творчество по запросу, и оно может быть гиперперсонализировано для каждого отдельного человека в зависимости от его намерения поиска, на основе его присутствия в Интернете, чего бы вы ни хотели.
Итак, я думаю, что для большей части дистрибьюторской части отрасли, на мой взгляд, мы просто увидим, как большие языковые модели станут местом, где люди покупают финансовые услуги, они просто будут получать от них советы. , у нас будут все эти друзья ИИ, которые будут давать нам всевозможные советы, а финансовые советы будут лишь одной из их функций.
Петр: Хорошо. Итак, может быть, мы можем закончить, вы знаете, вы нарисовали здесь сегодня несколько интересных картинок, может быть, поделитесь с нами своим, например, вашим оптимистичным взглядом или, может быть, просто своим взглядом, он не обязательно должен быть оптимистичным, я думаю, о том, какие наиболее эффективные технологии происходят прямо сейчас, которые действительно… вы можете видеть, что через два-три года все будет совсем по-другому. На что вы смотрите наиболее внимательно?
Лекс: Я чувствую, что материал, который я дал вам, вроде того, знаете, я думаю, что большие языковые модели являются одним из них, трудно точно сказать, какое влияние они оказали, но я ожидаю, что они окажут огромное влияние, такое же, как мобильный телефон. создали мобильный Интернет. Я думаю, что интерфейсы ИИ создадут совершенно новый вид субстрата с точки зрения того, как мы взаимодействуем с вещами. И затем, на стороне Web3, я думаю, нам нужно будет противодействовать некоторым из этих крупномасштабных вещей машинного интеллекта, например, я думаю, что нам понадобятся вещи, чтобы вернуть нам возможность владеть цифровыми активами и цифровыми объектами. , да, потому что ИИ — это своего рода крайняя точка соцсетей и бесконечного интернет-контента.
Если вы начинаете с того момента, когда хотите, чтобы все было бесплатным и финансировалось за счет рекламы, вы закончите с ИИ, потому что вы создали весь этот контент, а затем вы передаете его создателю контента, который затем бесконечно может создавать бесплатный контент, верно, и если мы позволим этому продолжаться, у вас будут очень странные результаты. Итак, я думаю, что то, что предлагает Web3, то есть хорошо, в этом цифровом мире на самом деле есть некоторые вещи, которыми я владею, знаете, например, эти роботы, которых я обучаю, я не хочу, чтобы Microsoft размещала их на своих серверах. , для Microsoft неприятно иметь моего цифрового двойника, в котором есть все мои логины, который управляет моими деньгами и который может говорить моим голосом, мне это не нравится.
Я не хочу ни Microsoft, ни уж, конечно, Цукерберга, я не хочу, чтобы они были у него или TikTok, верно, и если вы думаете, что я веду себя глупо, снова откройте свой iPhone и инвестируйте через Goldman Sachs через ваша учетная запись Apple. Итак, если мы не хотим, чтобы это было так, вы должны взять под контроль своих собственных роботов, и единственный способ, который существует сегодня, — это архитектура блокчейна, где у вас есть учетная запись, у вас есть ваш кошелек, у вас есть может быть, какой-то NFT, который представляет вашего агента ИИ, и поэтому я думаю, что этот материал начнет взаимодействовать. Вы знаете, с этим трудно быть точным, потому что это такая научная фантастика, но в то же время эти технологии существуют сегодня, и именно туда идут венчурные инвестиции.
Петр: Хорошо. Нам придется оставить это там, Лекс, это увлекательно, вы подняли некоторые очень наводящие на размышления вещи. Спасибо, что присоединились ко мне сегодня на Fintech Nexus.
Лекс: Спасибо, что приняли меня.
Петр: Хорошо, увидимся.
Что ж, надеюсь, вам понравилось шоу, большое спасибо за внимание. Пожалуйста, сделайте обзор шоу на выбранной вами платформе подкастов и расскажите об этом своим друзьям и коллегам.
В любом случае, на этой ноте я отпишусь. Я очень ценю, что вы слушаете. Пока.
(Музыка)
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-width: 1px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 22px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
- Покупайте и продавайте акции компаний PREIPO® с помощью PREIPO®. Доступ здесь.
- Источник: https://news.fintechnexus.com/podcast-434-lex-sokolin-of-fintech-blueprint/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 15%
- 20
- 2013
- 50
- 8
- a
- способности
- способность
- в состоянии
- О нас
- об этом
- абсолютно
- доступ
- Учетная запись
- Бухгалтерский учет
- Учетные записи
- приобретенный
- приобретение
- через
- активно
- актеры
- фактического соединения
- на самом деле
- добавить
- примыкающий
- принял
- Реклама
- совет
- Консультанты
- снова
- против
- Агент
- тому назад
- впереди
- AI
- Помощник АИ
- алгоритм
- Все
- Все сообщения
- распределение
- причислены
- всегда
- am
- удивительный
- Amazon
- Amazon Echo
- американские
- Американская экономика
- количество
- an
- и
- объявило
- Другой
- ответ
- любой
- все
- кроме
- Apes
- API
- очевидный
- появиться
- Apple
- Приложения
- прикладной
- ценить
- архитектура
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- около
- искусственный
- искусственный интеллект
- AS
- активы
- распределение активов
- класс активов
- управление активами
- управляющие активами
- Активы
- помощник
- At
- атаковать
- попытки
- внимание
- привлекаемый
- привлечения
- аудитория
- аудитории
- дополненная
- автор
- автоматизировать
- Автоматизированный
- автоматизация
- в среднем
- прочь
- Baby
- назад
- Банка
- счет в банке
- Банк запустить
- Банковское дело
- банковский сектор
- банковская система
- Банки
- основанный
- в основном
- основа
- BE
- стали
- , так как:
- становиться
- было
- до
- не являетесь
- ниже
- полезный
- Ставка
- Лучшая
- между
- большой
- большая технология
- Крупные технологические компании
- миллиарды
- Немного
- Bitcoin
- Биткойн-добыча
- блокчейн
- Блокчейн сети
- Блокчейн пространство
- блокчейны
- Блог
- Сообщения в блоге
- Bloomberg
- булавка
- Скучающий
- Скучающие обезьяны
- изоферменты печени
- Дно
- Мозг
- мозги
- Филиал
- ветви
- Ломать
- прорыв
- приносить
- Приведение
- Приносит
- шире
- Сломался
- брокер
- принес
- строить
- Строители
- Строительство
- построенный
- Группа
- бизнес
- деловые новости
- бизнес
- но
- купить
- покупка
- by
- Кейтлин Лонг
- CAN
- столица
- Рынки капитала
- автомобиль
- карта
- нести
- каскад
- случаев
- Наличный расчёт
- денежный поток
- cashapp
- КПП
- Кошки
- пойманный
- Вызывать
- CBDCs
- знаменитости
- Цельсия
- Центр
- централизованная
- конечно
- цепь
- цепи
- председатель
- вызов
- проблемы
- сложные
- шанс
- менялась
- изменения
- Канал
- дешево
- проверка
- Китай
- китайский
- выбор
- Город
- класс
- явно
- клиентов
- климат
- Закрыть
- тесно
- CNBC
- CNN
- Соучредитель
- код
- Кофе
- coinbase
- коллапс
- рухнули
- коллеги
- цвет
- COM
- выходит
- приход
- сообщество
- Компании
- Компания
- сравненный
- полностью
- компонент
- компьютер
- компьютеры
- ConsenSys
- консорциумы
- постоянно
- консалтинг
- потребитель
- Потребители
- обращайтесь
- содержание
- контекст
- продолжать
- продолжающийся
- продолжающийся
- контроль
- Разговор
- СОТРУДНИЧАТЬ
- кооперативный
- Основные
- Базовый банкинг
- Базовая банковская система
- Цена
- Расходы
- может
- страна
- Пара
- курс
- корт
- чехол для варгана
- охват
- чехлы
- Covid
- применение суровых мер
- сумасшедший
- Создайте
- создали
- Создающий
- творческий
- креативность
- создатель
- Преступники
- кризис
- крипто-
- крипто активов
- класс криптоактивов
- криптографическая компания
- Крипто экосистема
- криптография
- Крипто кошелек
- любопытный
- Валюта
- Текущий
- тюремным
- Содержание под стражей
- цикл
- циклы
- Циклический
- данным
- набор данных
- управляемых данными
- день
- сделка
- занимавшийся
- десятилетие
- децентрализованная
- Децентрализованные финансы
- децентрализованные сети
- децентрализованная сеть
- решение
- решения
- преданный
- углублять
- Defi
- поставка
- Спрос
- Названный
- пополнять счет
- Производный
- описывать
- описано
- описание
- развивающийся
- Развитие
- DID
- различный
- трудный
- КОПАТЬ
- Интернет
- Цифровые активы
- цифровое кредитование
- Цифровые СМИ
- цифровое преобразование
- цифровой близнец
- цифровой кошелек
- цифровой мир
- направление
- инструкция
- непосредственно
- исчезающий
- обсуждающий
- обсуждение
- перемещенный
- распределение
- дистрибьюторов
- DLT
- do
- приносит
- не
- дело
- Доллар
- долларов
- сделанный
- Dont
- вниз
- множество
- водитель
- в течение
- каждый
- Каждый человек
- Ранее
- зарабатывать
- эхо
- Экономические
- Экономическое влияние
- экономику
- экосистема
- Edge
- в электронном виде
- Писем
- охватывающий
- появление
- Сопереживание
- конец
- Бесконечный
- заниматься
- обязательство
- Английский
- пользоваться
- достаточно
- Предприятие
- Весь
- предприниматели
- Окружающая среда
- эпизод
- Рынок акций
- по существу
- Эфир (ETH)
- Эфириума
- Уровень Эфириума 2
- Европе
- Даже
- События
- События
- Каждая
- многое
- эволюция
- точно,
- пример
- возбужденный
- выполнять
- существует
- ожидать
- ожидания
- Впечатления
- опыта
- подвергаться
- экстремальный
- Face
- что его цель
- факт
- Факты
- ярмарка
- ложный
- знакомый
- фантастический
- далеко
- увлекательный
- СПЕЦЦЕНА
- Особенности
- Комисии
- кормление
- чувствовать
- Рассказы
- фигура
- в заключение
- финансы
- финансовый
- Финансовые консультации
- финансовый кризис
- финансовые услуги
- Financial Times
- финансирование
- обнаружение
- FinTech
- Финтех стартапы
- стрельба
- Компаний
- First
- соответствовать
- поток
- Фокус
- внимание
- фокусировка
- след
- Что касается
- Для потребителей
- Передний край
- форма
- формат
- вперед
- Fortune
- основатель
- 4
- лиса
- Fox Business
- мошенничество
- Бесплатно
- дружественный
- друзья
- от
- передний
- FTX
- полностью
- функция
- фундаментальный
- Основы
- фундированный
- будущее
- порождать
- поколение
- генеративный
- Генеративный ИИ
- получить
- получающий
- гигант
- подарок
- Дайте
- данный
- Глобальный
- Go
- будет
- Голдман
- Goldman Sachs
- хорошо
- Правительство
- Правительства
- большой
- было
- происходить
- произошло
- Случай
- Жесткий
- Есть
- имеющий
- he
- помощь
- здесь
- High
- его
- его
- Удар
- держать
- Отверстие
- надежды
- С надеждой
- кашель
- горячие
- зависать
- Как
- How To
- HTTPS
- огромный
- человек
- Человечество
- сто
- i
- IBM
- if
- Влияние
- эффектных
- важную
- in
- В других
- углубленный
- стимул
- включают
- В том числе
- доход
- individual
- промышленность
- промышленность
- неизбежный
- инфляция
- Инфраструктура
- Инновации
- инновационный
- вход
- INSANE
- вместо
- интегрировать
- интегрированный
- Интегрируя
- интеллектуальный
- Интеллекта
- намерение
- взаимодействовать
- взаимодействующий
- взаимодействие
- взаимодействие
- взаимосвязано
- интерес
- УРОВЕНЬ ИНТЕРЕСА
- Процентные ставки
- интересный
- интерфейсы
- в нашей внутренней среде,
- Интернет
- Интервью
- опросила
- в
- Изобретение
- Грин- карта инвестору
- инвестиций
- Инвесторы
- вызывается
- вовлеченный
- iPhone
- IT
- ЕГО
- саму трезвость
- работа
- присоединение
- журнал
- путешествие
- всего
- Ключевые заметки
- удар
- Вид
- Знать
- знания
- KYC
- труд
- пейзаж
- язык
- Языки
- большой
- крупномасштабный
- крупнейших
- Фамилия
- последний
- запустили
- слой
- Уровень 2
- ведущий
- УЧИТЬСЯ
- изучение
- наименее
- Оставлять
- привело
- оставил
- Наследие
- ДАВАТЬ В ДОЛГ
- кредитор
- кредитование
- Меньше
- уровни
- такое как
- Ликвидация
- Listening
- мало
- жить
- логика
- Лондон
- Длинное
- посмотреть
- смотрел
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- от
- серия
- любят
- любимый
- Низкий
- луна
- машина
- обучение с помощью машины
- машинное зрение
- Макрос
- сделанный
- Главная
- Mainstream
- сделать
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- Малайзия
- управление
- система управления
- Менеджеры
- управления
- производство
- многих
- Марко
- рынок
- создание рынка
- Области применения:
- MasterCard
- материала
- математике
- математически
- математика
- Вопрос
- макс-ширина
- Май..
- значить
- механический
- Медиа
- упомянутый
- MiCA
- Microsoft
- средняя
- может быть
- миллионы
- Горнодобывающая промышленность
- Мобильный телефон
- мобильный телефон
- Модели
- момент
- Моменты
- деньги
- монитор
- Месяц
- БОЛЕЕ
- утро
- самых
- двигаться
- движение
- перемещение
- много
- Музыка
- my
- Наций
- натуральный
- Естественный язык
- природа
- необходимо
- Необходимость
- потребности
- отрицательный
- необанк
- Необанки
- сеть
- сеть
- сетей
- Новые
- New York
- Нью-Йорк
- New York Times
- Новости
- Новостные рассылки
- Рассылки
- следующий
- нексус
- NFT
- NFTs
- нет
- неопекунский
- "обычные"
- ничего
- сейчас
- номер
- объекты
- Очевидный
- Oculus
- of
- от
- предлагают
- Предложения
- Предложения
- Офис
- офисов
- Хорошо
- on
- В сети
- Вводный
- консолидировать
- ONE
- те,
- только
- открытый
- с открытым исходным кодом
- открытие
- OpenSea
- работать
- операционный
- Операционный отдел
- Операторы
- Возможности
- Возможность
- Оптимистический
- or
- Другое
- наши
- внешний
- Результат
- Результаты
- внешнюю
- за
- собственный
- принадлежащих
- панель
- бумага
- параметры
- часть
- особый
- особенно
- Партнерство
- части
- pass
- путь
- шаблон
- Paxos
- ОПЛАТИТЬ
- оплата
- платежной системы
- платежная система
- Платежные системы
- платежи
- PayPal
- Люди
- выполнены
- возможно
- человек
- личного
- Персонализированные
- перспектива
- Питер
- Телефон
- физический
- Картинки
- Повороты
- Часть
- ПЛЕД
- пластик
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- играет
- пожалуйста
- штекер
- Сменная
- Подкаст
- Подкасты
- Точка
- политика
- политический
- состояния потока
- Популярное
- «портфель»
- управление портфелем
- должность
- позиционирование
- позиции
- положительный
- Блог
- необходимость
- предсказывать
- подготовка
- представить
- довольно
- печать
- Предварительный
- частная
- проблемам
- процесс
- Автоматизация процессов
- Процессы
- обработка
- процессор
- процессоры
- производит
- глубокий
- проектов
- обещание
- обещанный
- продвижении
- доказательство
- Корректор из-кола
- для защиты
- защищенный
- что такое варган?
- публичный блокчейн
- публикациям
- цель
- положил
- Пирамида
- вопрос
- Вопросы
- САЙТ
- R3
- рельс
- треков
- поднятый
- Обменный курс
- Стоимость
- Рациональный
- Сырье
- достигать
- Читать
- читатели
- готовый
- реальные
- реального времени
- реалии
- Реальность
- реализовать
- на самом деле
- область
- последний
- недавно
- спад
- признавая
- запись
- записанный
- отказ
- регулярный
- регламентировать
- "Регулирование"
- правила
- Регулирующие органы
- регуляторы
- остатки
- помнить
- замещать
- заменить
- представляющий
- ответ
- результат
- в результате
- доходы
- обзоре
- правую
- Рост
- Снижение
- управление рисками
- рисках,
- Роботизированная автоматизация процессов
- Роботы
- Роли
- Катить
- условиями,
- Run
- Sachs
- Сказал
- то же
- Samsung
- Сохранить
- сообщили
- поговорка
- Шкала
- Наука
- Научная фантастика
- Поиск
- сектор
- безопасный
- Ценные бумаги
- Регуляторы ценных бумаг
- безопасность
- маркер безопасности
- Предложения токен безопасности
- посмотреть
- видя
- казаться
- кажется
- изъяли
- самостоятельное вождение
- Самообслуживание
- продаем
- старший
- смысл
- Серии
- Услуги
- набор
- урегулировать
- несколько
- тяжелый
- Форма
- разделение
- она
- сдвиг
- Смены
- краткосрочный
- должен
- показывать
- Шоу
- сторона
- подпись
- подписанный
- аналогичный
- Аналогичным образом
- просто
- с
- одинарной
- сестра
- Сидящий
- ситуация
- небо
- небольшой
- малого бизнеса
- меньше
- умный
- So
- Соцсети
- социальные сети
- SoFi
- Software
- твердый
- Решения
- некоторые
- удалось
- Источник
- Space
- пролет
- говорить
- конкретно
- спекуляция
- речь
- потраченный
- Спонсоров
- площадь
- Этап
- доля
- Стейкинг
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- Стартапы
- заявление
- Области
- оставаться
- По-прежнему
- История
- Стратегический
- стратегий
- Стратегия
- улица
- строка
- полоса
- Борющийся
- вспомогательный
- успех
- такие
- Качели
- Коммутатор
- система
- системы
- взять
- принимает
- с
- Говорить
- говорить
- технологии
- технологические компании
- технологический
- технологии
- Технологии
- сказать
- terms
- земля
- территория
- тестXNUMX
- чем
- спасибо
- благодаря
- который
- Ассоциация
- Столица
- The Financial Times
- Будущее
- The New York Times
- Великобритании
- The Wall Street Journal
- мир
- театр
- их
- Их
- сами
- тогда
- Там.
- Эти
- они
- задача
- вещи
- think
- мыслителей
- мышление
- этой
- те
- наводящий на размышления
- три
- Три стрелы
- Стрелка Трех Стрелок
- Через
- пропускная способность
- TikTok
- время
- раз
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- знак
- Тон
- приняли
- топ
- Темы
- трогать
- жесткий
- к
- Отслеживание
- торговать
- Торговля
- традиционный
- традиционные финансы
- Обучение
- сделка
- Сделки
- Запись
- трансформация
- переход
- Казначейские
- лечения
- пыталась
- правда
- стараться
- Тьюринга
- тест Тьюринга
- Поворот
- два
- напишите
- Типы
- Uber
- UiPath
- Uk
- под
- лежащий в основе
- понимать
- андеррайтинг
- Объединенный
- США
- Universal
- UPS
- us
- правительство США
- США
- USD
- USDC
- использование
- используемый
- через
- ценный
- Приблизительные цены
- ценностное
- разнообразие
- различный
- предприятие
- место встречи
- версия
- очень
- Вид
- Просмотры
- Виртуальный
- Виртуальная реальность
- визой,
- видение
- Режимы
- стена
- Уолл-стрит
- Wall Street Journal
- Кошелек
- хотеть
- стремятся
- желая
- хочет
- войны
- законопроект
- Снизить отходы
- Вода
- Путь..
- способы
- we
- Web
- Web2
- Web3
- Вебинары
- Вебсайт
- ЧТО Ж
- были
- западный
- Что
- Что такое
- любой
- когда
- будь то
- который
- в то время как
- белый
- КТО
- зачем
- будете
- вывода
- в
- без
- Word
- слова
- Работа
- работает
- Мир
- мире
- стоимость
- бы
- письмо
- Неправильно
- год
- лет
- вчера
- еще
- йорк
- являетесь
- ВАШЕ
- зефирнет
- Цукерберг