Как мгновенные платежи повлияют на борьбу с финансовыми преступлениями

Гейбл объясняет, что по определению мгновенные платежи требуют реального времени, поэтому с точки зрения финансовых преступлений проверки безопасности должны быть очень быстрыми и точными. Если процесс не проходит гладко, это приводит к перебоям в работе с клиентами, потере репутации клиентов и негативному влиянию на репутацию бренда. Примеры включают чек, который попадает в очередь на проверку вручную, или если чеки не точны, что приводит к обману клиента. Поэтому банки должны быть в курсе своих протоколов безопасности.

«Поскольку происходят проверки, часть всегда будет нуждаться в расследовании. Это требует времени, которое может повредить качеству обслуживания клиентов». — заявил Гейбл. «Существует также фактор затрат для банков, которым при переходе на мгновенные сообщения необходимо заранее подумать о системах и процессах, которые у них есть, готовые к этому переходу».

Хаграс также описал, как ИИ станет фактором снижения уровня преступности при мгновенных транзакциях, поскольку он будет использовать автоматизацию для обеспечения беспрепятственного взаимодействия с пользователем. Это в сочетании с надежным аудиторским следом, облегчающим банкам масштабирование. ИИ также может бороться с финансовыми преступлениями с помощью процессов проверки санкций и борьбы с отмыванием денег, автоматически определяя, где происходит мошенничество, и позволяя автоматически обрабатывать ложные срабатывания, не прерывая работу клиентов.

[Встраиваемое содержимое]

«Мошенничество — это непрерывная битва, — заметил Хаграс.

Он добавил: «ИИ будет нести ответственность за создание моделей, соответствующих всем различным нормативным требованиям, что позволит банкам и финансовым учреждениям использовать ИИ с доверием. Ключом к этому является использование объяснимого ИИ. Сгенерированные модели легко понимаются, анализируются и, что наиболее важно, дополняются и проверяются бизнес-пользователями и высшими властями».

Модели непрозрачных ящиков не принимаются многими регулирующими органами, поскольку они недостаточно объясняют процессы принятия решений с помощью модели при формировании выходных данных. Он пришел к выводу, что объяснимые процессы ИИ являются ключевым направлением для Temenos, и соблюдение действующих и будущих правил «объяснимости» ИИ будет иметь важное значение.