Насколько важен KYC для криптовалютных транзакций?

Гостевой пост | 20 января 2023 г.

Криптовалюта — это революционно новая форма денег, и она никуда не денется. Благодаря своей децентрализованной цифровой природе он может использоваться для финансовых транзакций с большей конфиденциальностью, чем традиционная валюта, такая как доллары и евро. Но даже несмотря на то, что технология блокчейна обеспечивает большую безопасность, чем другие системы, все же необходимо предпринять необходимые шаги, чтобы обеспечить безопасное выполнение транзакций криптовалюты. В этом блоге мы рассмотрим, почему знание своего клиента (KYC) важно для криптовалютных транзакций.

Что такое ЗСК?

KYC означает «знай своего клиента» и представляет собой набор процедур, требуемых большинством финансовых учреждений. Это процесс, с помощью которого компании проверяют личность своих клиентов, чтобы убедиться, что они не участвуют в какой-либо незаконной деятельности, такой как отмывание денег или финансирование терроризма. Это включает в себя сбор информации, такой как имена, адреса и другие документы для проверки личности клиента.

Что такое ПОД?

AML расшифровывается как «борьба с отмыванием денег» и представляет собой набор законов и правил, предотвращающих использование преступниками финансовой системы для отмывания денег. AML требует от компаний принятия определенных мер, помогающих выявлять подозрительную активность и гарантировать, что клиенты являются теми, за кого себя выдают.

Что такое крипта?

Криптовалюта — это цифровая форма валюты, которая существует в децентрализованной, безопасной сети, называемой блокчейном. Его можно использовать для совершения платежей, хранения стоимости и перевода средств без какого-либо вмешательства третьих лиц, таких как банки или правительства. Это делает его привлекательной альтернативой для тех, кто хочет совершать финансовые операции, не беспокоясь о правилах, связанных с традиционной валютой. Транзакции безопасны, конфиденциальны и быстры, поэтому неудивительно, что с течением времени все больше и больше людей обращаются к криптовалюте.

Почему действуют правила AML?

Правила AML были введены в действие для защиты предприятий и потребителей от финансовых преступлений, таких как отмывание денег. Они также помогают гарантировать, что клиент является законным и не пытается использовать чью-либо личность для незаконных действий. Эти правила могут помочь уменьшить мошенничество, а также обеспечить лучшую защиту как для клиентов, так и для бизнеса.

Каковы некоторые примеры правил борьбы с отмыванием денег?

Примеры правил AML включают в себя комплексную проверку клиентов (CDD), отчеты о подозрительной деятельности (SAR) и процессы «знай своего клиента» (KYC). Давайте рассмотрим два и то, как они предотвращают отмывание денег:

Надлежащая проверка клиентов:  Это процесс, при котором компании проводят комплексную проверку своих клиентов, чтобы убедиться, что они не причастны к какой-либо преступной деятельности. Это включает в себя проверку личности клиента, оценку его источника средств и отслеживание его транзакций на наличие признаков подозрительной активности.

Отчеты о подозрительной деятельности: Предприятия обязаны сообщать о любой подозрительной деятельности или транзакциях, которые могут быть связаны с отмыванием денег. Это помогает предотвратить использование преступниками финансовой системы для незаконной деятельности.

В сочетании с KYC эти правила помогают гарантировать, что предприятия не будут непреднамеренно использоваться для отмывания денег и других финансовых преступлений. Это обеспечивает безопасность и безопасность транзакций с криптовалютой, и в то же время обеспечивает конфиденциальность и безопасность данных клиентов.

Насколько важен KYC для криптовалютных транзакций?

Криптовалютные транзакции часто являются анонимными, а это означает, что нет возможности проверить личность отправителя или получателя. Поэтому для предприятий, участвующих в криптовалютных транзакциях, важно обеспечить принятие надлежащих мер KYC.

Каковы преимущества использования KYC для криптовалютных транзакций?

Рассмотрим некоторые преимущества использования KYC для криптовалюты транзакции:

• Повышенная безопасность – Проверяя личность клиентов, предприятия могут снизить риск мошенничества и отмывания денег. Это помогает обеспечить безопасность средств клиентов, а также предотвратить использование системы злоумышленниками.
• Улучшенный клиентский опыт – Процедуры KYC помогают создать более плавный и безопасный процесс для клиентов. Это гарантирует, что клиенты получат положительный опыт при использовании криптовалютных транзакций, а также предотвратит любое потенциальное мошенничество или кражу личных данных.
• Сниженный риск – KYC помогает предприятиям снизить риск участия в незаконных действиях, поскольку позволяет им проверять личность клиента до совершения каких-либо транзакций.
• Повышенное соответствие – Правила ПОД требуют от компаний принятия определенных мер для предотвращения финансовых преступлений. Внедряя процедуры KYC, предприятия могут лучше выполнять свои требования соответствия.
• Повышение доверия – Клиенты могут больше доверять бизнесу, если они знают, что он предпринимает необходимые шаги для защиты их средств и личных данных. Это помогает повысить лояльность клиентов и построить долгосрочные отношения.

Безопасен ли блокчейн без KYC?

Блокчейн — это неизменяемая книга, а это означает, что практически невозможно изменить или отменить транзакцию после того, как она была записана в цепочку. Однако это не означает, что использование криптовалюты не сопряжено с рисками. Без процедур KYC по-прежнему существует риск того, что злоумышленники воспользуются системой и попытаются отмыть деньги или украсть личные данные. Вот почему для бизнеса так важно использовать KYC при работе с криптовалютными транзакциями.

Крипто будущее?

Криптовалюта все еще относительно молодая отрасль, и неясно, получит ли она широкое распространение в будущем. Но одно можно сказать наверняка: процедуры KYC необходимы для компаний, участвующих в криптовалютных транзакциях, чтобы гарантировать безопасность средств и личных данных своих клиентов.

См.:  Восстановится ли криптовалюта в 2023 году? Вполне возможно, и вот почему

Предприняв необходимые шаги для внедрения правил KYC, компании могут помочь защитить себя и своих клиентов, а также создать более безопасную криптосреду.

В заключение

KYC является важной частью любой криптовалютной транзакции. Внедряя надлежащие процедуры KYC, предприятия могут снизить риск мошенничества или отмывания денег, а также создать более удобный и безопасный опыт для клиентов. Это помогает повысить доверие и лояльность клиентов, а также обеспечить соблюдение правил AML. Принимая правильные меры, предприятия могут помочь обеспечить безопасность и соответствие криптотранзакций.

---

Ассоциация Национальная ассоциация краудфандинга и финансовых технологий (NCFA Canada) - это финансовая инновационная экосистема, которая обеспечивает образование, аналитику рынка, управление отраслью, возможности для создания сетей и финансирования и услуги тысячам членов сообщества и работает в тесном сотрудничестве с промышленностью, правительством, партнерами и филиалами для создания динамичных и инновационных технологий и финансирования. промышленность в Канаде. Децентрализованный и распределенный, NCFA взаимодействует с глобальными заинтересованными сторонами и помогает инкубировать проекты и инвестиции в финтех, альтернативное финансирование, краудфандинг, пиринговое финансирование, платежи, цифровые активы и токены, блокчейн, криптовалюту, регтех и секторы инсурта. Присоединиться Канадское сообщество Fintech & Funding сегодня БЕСПЛАТНО! Или стать способствующий член и получить льготы. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, посетите: www.ncfacanada.org

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Источник: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/