Бесплатный шаблон выверки банковских счетов

Переиздано Платоном

Читают: 0

Наш бесплатный шаблон банковской выверки обеспечивает простой способ сверки вашей кассовой книги с выпиской по счету. Нажмите кнопку загрузки и следуйте нашему руководству, чтобы узнать больше.

Пример нашего шаблона банковской выверки Excel:

Как провести сверку с банком?

Банковская выверка — это процесс сопоставления кассовых книг компании с банковской выпиской. Наша цель — обеспечить точную запись всех транзакций в кассовой книге и выявить любые ошибки или мошенничество. Вот как мы можем провести банковскую выверку:

Собрать документыВам понадобится кассовая книга компании и банковские выписки. Загрузите их в формате CSV и вставьте в отдельные листы Excel. Кроме того, найдите все непогашенные чеки, депозиты и любые ожидающие транзакции. В случае каких-либо несоответствий это поможет вам подтвердить детали транзакции, авторизацию транзакции и категоризацию расходов.
Документы на совпадениеНам необходимо выяснить совпадающие операции в выписке по счету и кассовой книге. Вы можете выполнить точное сопоставление, если в вашей кассовой книге записан идентификатор транзакции. Если идентификатор транзакции не записан, вы можете сопоставить транзакцию на основе другой информации, такой как дата, сумма или описание.
Пример: у нас есть оплата поставщику в размере 50 долларов США, записанная в кассовой книге компании; транзакцию можно сопоставить с выпиской по счету, используя идентификатор транзакции.

Составьте акт банковской сверки.
Создайте отчет о сверке, который отмечает все совпадающие транзакции и отслеживает все несовпадающие транзакции. Вы можете обновить кассовую книгу, чтобы отразить все действительные транзакции, которые могли быть пропущены. В случае несанкционированных транзакций или банковских ошибок обратитесь в свой банк.

Корректировка баланса
Вам придется согласовывать каждую транзакцию построчно. При расхождениях придется корректировать баланс банка и кассовую книгу. Выписки по счету должны быть скорректированы путем добавления ожидающих депозитов (депозитов в пути) и вычета ожидающих исходящих чеков (непогашенных чеков). Логика здесь следующая:

Банковский баланс + Транзитные депозиты – Невыплаченные чеки = Скорректированный банковский баланс.

Остаток кассовой книги нуждается в корректировке с учетом комиссий за банковские услуги, начисленных процентов и отклоненных чеков (чеки NSF). Логика здесь следующая:

Остаток кассовой книги + проценты – банковские комиссии – отклоненные чеки = скорректированная кассовая книга

Вот пример акта сверки банка:

Зачем нужна банковская выверка?

Выверка банковских счетов необходима для выявления ошибок в бухгалтерском учете, а также выявления случаев мошенничества и краж. Без сверки банковских выписок компания рискует получить финансовые потери из-за ошибок и мошенничества. Более того, неточности в финансовой отчетности могут привести к проблемам в финансовом планировании, соблюдении налоговых требований и юридических вопросах.

Автоматизация сверки банковских выписок

Ручная сверка с использованием Excel занимает много времени и может стать головной болью. Это более серьезная проблема для компаний с большими объемами и быстрыми сроками выполнения работ. Полное согласование сотен транзакций может занять несколько дней.

Вы можете сократить процесс сверки до минут, используя программное обеспечение для автоматизации. Это потребует агрегирования данных из нескольких финансовых источников, извлечения соответствующих данных из документов, сопоставления данных из разных источников и проверок на предмет мошенничества.

Программное обеспечение для сверки может автоматизировать для вас 3 ключевых элемента:

Сбор данных – Программное обеспечение для автоматизации, такое как Nanonets, может легко интегрироваться с вашей ERP или электронной почтой для сбора таких документов, как кассовые книги, банковские выписки, счета-фактуры и квитанции. Программное обеспечение будет извлекать соответствующую информацию из каждого документа только с помощью технологии OCR.
отчетность
Сопоставление данных – Без автоматизации кода вы можете легко настроить правила для соответствия двум документам. Со временем вы можете установить новые правила, и вам не придется бороться с формулами.
Выявление ошибок и проверка на мошенничество – Установите флаги для идентификации любых нерегулярных транзакций, дубликатов или несанкционированных транзакций.
Найдите правильное программное обеспечение для сверки в зависимости от потребностей вашего бизнеса и наличия у инструмента необходимых вам функций.