FinTechs как цифровой шлюз (Радж Чаудхари)

Введение

Финансовые технологии произвели революцию в индустрии финансовых услуг. FinTech всегда оказывался шагом к получению большего от современных технологий. Финансовые институты и FinTech исправились и дополняют друг друга в
Различные поля. Однако есть области, где FinTech нуждается в API/цифровом шлюзе для трансляции основных банковских функций. Отрасль все еще отстает в поиске уникальной концепции, позволяющей связать различные виды услуг между финтехами и финансовыми учреждениями.
(Основной банкинг). Благодаря этой ссылке финтех-компании смогут работать с другими финтех-компаниями и финансовыми учреждениями для более быстрого продвижения своих решений.

Что такое финтех-шлюзы

FinTech Gateway позволяет финансовым учреждениям создавать:

• Одноточечный стандартизированный интерфейс, который обеспечивает связь между современными технологическими решениями, такими как мобильные платежи и цифровая помощь, с основными банковскими решениями.
• Gateway будет работать вместе с другими финтех-компаниями, сотрудничая с ними и предлагая финтех-услуги и продукты в рамках банковских цифровых услуг основным поставщикам банковских услуг.
• Внесите свой вклад в заполнение пробелов в возможностях, таких как время транзакций, управление аутентификацией, время ответа, путем разработки облачных микросервисов, которые интегрируются с ядром через шлюз.
• Активно предлагать услуги клиентам и, в свою очередь, получать ценную информацию и данные о клиентах.
• Предоставьте клиентам возможность ограничивать, контролировать и настраивать, каким приложениям FinTech разрешен доступ к их данным.

Необходимость создания цифрового шлюза FinTech

Зачем нам нужен цифровой шлюз FinTech или действительно ли нам нужен цифровой шлюз FinTech? Ответ: «Да». Банки явно испытали влияние деятельности FinTech. Лица, принимающие решения в банке, теперь осознают, что им необходимо расти и расширять свою деятельность.
услуги, выходящие за рамки основных банковских решений и технологий. По этой причине им необходимо прочное партнерство с финтех-компаниями посредством API.

Мы живем в динамичном технологическом мире, когда дело касается финансовых услуг. И такой динамичный мир требует шлюзовой технологии, которая легко настраивается. Этот динамичный спрос послужил топливом для создания цифрового шлюза FinTech. В финансовом
мир: «клиент – должник или кредитор». В обоих случаях Клиентов необходимо учитывать при принятии всех важных решений. Основная необходимость перехода к цифровому шлюзу под руководством FinTech заключается в улучшении качества обслуживания клиентов и повышении скорости принятия решений клиентами.
Использование открытого API FinTech обещает способствовать инновациям и снижению затрат таким образом, чтобы обслуживание клиентов было более экономичным в обоих направлениях. Будь то другие FinTech или Core Banking

Что делает FinTech Gateway

Fintech Gateways помогают организациям, предоставляющим финансовые услуги, более эффективно интегрировать приложения, обеспечивая интеграцию в реальном времени с существующими устаревшими приложениями, а также двунаправленную работу, производственные приложения и источники данных.
Шлюз FinTech предоставляет организациям финансовых услуг гибкость, скорость и возможности, необходимые для внедрения финтех-приложений в их производственную среду, чтобы помочь им быстрее внедрять инновации для реализации широкого спектра бизнес-инициатив.

Давайте возьмем пример FinTech-шлюза: облачный Fintech-шлюз для компаний, оказывающих финансовые услуги.
Источник: Интерсистемс

InterSystems — это компания, которая обеспечивает двунаправленный шлюз в режиме реального времени между облачными финтех-приложениями и производственными приложениями клиентов. Intersystems обеспечивает мост для интеграции между событиями в реальном времени и транзакционными данными. Этот
Интегрированный мост работает с входными данными из большого количества различных серверных систем различных финансовых учреждений и синхронизируется в соответствии с приложениями FinTech. Компания следует одному и тому же процессу между финтех-приложениями и производством организации.
Приложения. Соединение является двунаправленным, поэтому любые изменения, внесенные с помощью финтех-приложений, могут быть надежно отражены в производственных приложениях.

Ключевые преимущества Intersystems с точки зрения FinTech Gateway

• Увеличение скорости окупаемости: шлюз повышает скорость окупаемости, позволяя организациям, предоставляющим финансовые услуги, интегрировать облачные финтех-решения и технологии. Этот процесс выполняется быстро и легко в существующей инфраструктуре.
• Повышенная гибкость: шлюз позволяет организациям, предоставляющим финансовые услуги, реагировать на новые возможности в своей среде, ускоряя внедрение широкого спектра финтех-приложений и технологий.
• Повышение операционной эффективности: шлюз просто импровизирует, устраняя сложности ручной интеграции и старых устаревших подходов за счет использования современных технологий интеллектуальных данных.
• Поддержка сценариев реального времени. Используйте платформу данных InterSystems IRIS для обработки сценариев использования в режиме реального времени и транзакционного анализа.

Как работает цифровой шлюз?

Отрасли необходимо улучшить нынешнее использование технологий API, и FinTech могут помочь в достижении этой цели. Финтех можно использовать для создания открытого финтех-шлюза, который создает или создает уникальную соединительную трибуну/платформу, которая могла бы соединить финтех.
и Core Banking и устраняет необходимость в нескольких сборках. И этот шлюз может использоваться финансовыми учреждениями независимо от выбранного ядра, предоставляя финансовым учреждениям, банкам и кредитным союзам различные варианты. Этот шлюз осуществляет связь между
FinTechs и Bank’s Core помогают заполнить пробелы в основных возможностях и помогают внедрить основные банковские услуги в современный технологический мир.

Модернизированное и эффективное использование технологий могло бы помочь заполнить пробелы в возможностях между FinTech и Core Banking. Финтех-подразделения могут решить некоторые важные функциональные проблемы, такие как время отклика API или управление аутентификацией, решить нормативные проблемы,
и так далее

Банки и финтех-компании, которые перейдут на такой уровень технологической модернизации, также продолжат предоставлять свои основные услуги. Например, банки продолжат оставаться хранителями клиентов с высоким уровнем безопасности и соответствия требованиям, в то время как финтех-компании будут
Продолжайте внедрять инновации, исследовать, обеспечивать отличное качество обслуживания клиентов с помощью лучшего интерфейса.

Заключение

Организации финансовых услуг используют Digital Gateway, который помогает им трансформировать свои бизнес-функции в соответствии с современными требованиями. Лидеры мнений банков и финтех-организаций могли бы последовать примеру Intersystems и разработать
такие цифровые шлюзы, которые могут обеспечить доступ к ядру финансового учреждения и сделать доступными микросервисы, созданные третьими сторонами. Такие шлюзы также могут помочь в экономии ресурсов. Микросервисы и точки доступа шлюза
облачный, но фактический шлюз физически расположен в удаленном центре обработки данных, что экономит затраты на серверы и другое оборудование. Настало время, чтобы финтех-компании и финансовые учреждения обратились к FinTech Gateway для обеспечения высокой производительности, гибкости, скорости и производительности.
гибкость и масштабируемость.

Источники

1)     
Finextra.com – Финтех и финансовые институты могут шагнуть в будущее через цифровой шлюз

2)     
Intersystems.com – облачный финтех-шлюз для компаний, оказывающих финансовые услуги

3)     
McKinsey – Почему цифровые стратегии терпят неудачу

4)     
OpenLegacy FinTech API-шлюз