Fintech for Good – лидеры оценивают ESG и роль данных в создании устойчивого предприятия

После саммитов COP26 и COP27 по климату в Шотландии и Египте, соответственно, одной из важных тем для обсуждения стала та роль, которую финтех-индустрия может сыграть в создании более устойчивой деловой среды.

Организация Объединенных Наций и другие органы сетовали на отсутствие четких действий со стороны корпораций и отраслей, не говоря уже о «Перечень нарушенных климатических обещаний», Об этом заявил генеральный секретарь ООН Антониу Гутерриш. 

Пандемия COVID-19, ограничения в цепочках поставок и последующая война на Украине высмеивались за то, что заставили корпорации отступить на своих экологических обязательствах, таких как достижение нулевого уровня выбросов к 2050 году и поддержание глобальной температуры на уровне ниже 1.5 градуса Цельсия. 

Благодаря двойному мастерству отрасли в сфере финансовых услуг и в технологическом секторе, многие влиятельные голоса выступили на Singapore Fintech Festival (SFF) 2022 о том, какой вклад финтех может внести в глобальные усилия по устойчивому развитию. По словам партнера KPMG и глобального руководителя отдела финансовых технологий Энтони Рудденклау, нормативные изменения означают, что KPMG ожидает, что мировой рынок финансовых технологий вырастет с 21 миллиарда долларов США в прошлом году до более чем 160 миллиардов долларов США в следующие пять лет.

«FinTech может сыграть важную роль в преодолении наследия инерции и мобилизации ресурсов, необходимых для преодоления существенного разрыва между текущим финансированием устойчивого развития и экологические, социальные и управленческие (ESG) инициативы и прогнозируемые инвестиции, необходимые для удовлетворения глобальных чаяний», — написал Сопненду Моханти, главный финтех-директор Валютно-финансового управления Сингапура (MAS) и председатель совета директоров Elevandi, в своем предисловии к отчету SFF 2022 Insights «Привлечение финтех-компаний к помочь создать устойчивый будущего» McKinsey & Company, MAS и Elevandi.

Финтех может способствовать движению капитала

Положительно, устойчивая промышленность и методы, учитывающие климат, были в центре внимания лиц, принимающих решения в области финансовых технологий. Эрик Лим, директор по устойчивому развитию United Overseas Bank, подчеркнул, что 100 стран и около трети крупнейших компаний мира взяли на себя экологические цели, и финансирование проектов устойчивого развития выросло 100x по сравнению с предыдущим десятилетием.

«Мы пытаемся осуществить крупнейшую промышленную революцию, известную человечеству, которая оценивается в 100 триллионов долларов США инвестиций в течение следующих 28 лет», — сказал Эрик. «И нам потребуется, чтобы все наши партнеры по экосистеме скоординировано действовали в одном направлении».

Согласно отчету Глобального института McKinsey (MGI) за январь 2022 года, для перехода к углеродно-нейтральному будущему потребуются капитальные затраты в размере около 9.2 триллиона долларов США в год в период с 2026 по 2050 год. Это составит 275 триллионов долларов США для достижения цели к 2050 году. 

Согласно отчету Insights, помощь в мобилизации капитала для этого перехода — вот где финтех может сыграть решающую роль. Исследование MGI показало, что в настоящее время 4.7 триллиона долларов США тратится на сочетание расходов, перераспределяемых с активов с высоким уровнем выбросов на активы с низким уровнем выбросов, продолжающихся расходов на инфраструктуру с низким уровнем выбросов и продолжающихся расходов на активы с высоким уровнем выбросов. Только 3.5 триллиона долларов США из нового финансирования направляются на активы с низким уровнем выбросов и поддерживающую инфраструктуру.

Поощрение устойчивых инноваций в секторе финансовых технологий

Между тем, геополитическая и экономическая нестабильность прошлого года или около того побудила многие организации отложить или отложить более экологичные альтернативы, такие как возобновляемые источники энергии для проверенных временем и более дешевые ископаемые виды топлива, которые они потребляли десятилетиями.

Инновационные финтех-решения могут использовать свое техническое преимущество для стимулирования использования более устойчивых вариантов — при гибком использовании эти варианты в конечном итоге становятся более доступными и с меньшей вероятностью повлияют на итоговую прибыль с течением времени. «Мы должны сбалансировать скорость исполнения, его стоимость и другие аспекты, такие как энергетическая стабильность», — сказала Каттия Индаравиджая, генеральный директор таиландского Kasikornbank. 

«Всегда будет компромисс между затратами на переход и скоростью или доступностью сырья». — провозгласила она. Но возможности многообещающие для предприятий, которые ими воспользуются: анализ McKinsey по 11 промышленным категориям показывает, что к 12 году ежегодный объем продаж экологически чистой продукции может превысить 2030 миллионов долларов США.

Стимулирование ответственности за выбросы углерода

Джонатан Ларсен, директор по инновациям китайской страховой компании Ping An, рассказал о технологии учета выбросов углекислого газа. Ping An теперь предлагает своим 110 миллионам держателей карт возможность создавать личные учетные записи выбросов углекислого газа и отслеживать накопительный эффект своего углеродного следа с помощью истории покупок. 

Это всего лишь один из способов изучения углеродных компенсаций, другие — получение углеродных кредитов при выборе более экологичного варианта и предоставление рейтинговых услуг для отслеживания ответственных расходов на выбросы углерода. 

Джонатан отметил, что рейтинги изменения климата открывают выгодные возможности для поставщиков услуг, которые могут собирать правильные данные и обеспечивать правильную структуру. и создать правильное взаимодействие с правительствами и наднациональными организациями.

К 2021 году финансирование финтех-компаний с устойчивой повесткой дня (тех, которые внедряют механизмы ESG непосредственно в свои продукты и операции, часто именуемые «финтехами во благо») превысило 2 миллиарда долларов США. Уровни финансирования удваивались в среднем ежегодно с 2017 года, при этом более половины финансирования финтех ESG направляется на устойчивые ежедневные банковские практики, согласно исследованию McKinsey Global Retail Banking Survey 2021. Наибольший рост наблюдается в области анализа данных ESG и аналитики, связанной с отслеживанием выбросов углерода. и компенсирует, однако, удвоение среднего объема финансирования в этом году с 2017 года.

Фрагментированный зеленый ландшафт данных

На самом деле данные будут иметь решающее значение для определения того, могут ли финтех-инновации эффективно поддерживать устойчивые результаты, но полезной информации мало. Энтони из KPMG осудил отсутствие действенных данных и настаивал на том, что «нам нужны системные изменения, и они должны основываться на данных и поведении». 

«Надежные данные имеют основополагающее значение для реализации программы «зеленых» и переходных финансов», — согласился Рави Менон, управляющий директор MAS. «Качественные данные играют ключевую роль в борьба с гринвошингом и предоставление заинтересованным сторонам возможности принимать обоснованные инвестиционные решения в области ESG».

Одним из камней преткновения на пути к хорошим данным ESG является длительное время, необходимое для записи и компиляции пригодных для использования данных, выявления тенденций и изучения аномалий. Усилия по регистрации этой информации должны быть начаты сейчас, так как они будут неизмеримы, чтобы количественно оценить, насколько полезной она будет во многих отношениях, как отметила Хельге Мюнкель, директор по устойчивому развитию DBS Bank.

Хельге считает, что организации нужны более качественные данные для принятия обоснованных решений о том, как распределять капитал, когда они используют данные и новые аналитические инструменты вместо декарбонизации.

Наличие данных — это одно, а определение, сбор, хранение и представление нужной информации — это совсем другая проблема. «Нам всем нужно обращаться к одному и тому же золотому источнику надежных и сопоставимых, проверенных данных», — сказала Манджула Ли, основатель и генеральный директор World Wide Generation, создатель платформы отслеживания устойчивого развития G17Eco.

«Нам нужна большая сопоставимость. Нам нужно создать более совершенный механизм и стандарт», — добавил генеральный директор Prudential Марк Фитцпатрик.

Инновации в области финансовых технологий могут ускорить устойчивый рост бизнеса

Стандартизированные данные являются преимуществом, а их точность и надежность можно дополнительно повысить с помощью других инновационных технологий, таких как искусственный интеллект, блокчейн и автоматизация. «Вы можете взять на себя обязательство только по тому, что можете измерить, и именно здесь большие данные и ИИ может сыграть большую роль», — прокомментировал Лю Фэн Юань, вице-президент по развитию бизнеса поставщика решений для искусственного интеллекта Aicadium Singapore.

Технология блокчейн отлично подходит для сохранения неизменяемых записей, и теперь технология распределенной бухгалтерской книги охватывает отслеживаемые данные, которые можно сочетать с зелеными облигациями, чтобы проверить, насколько эти записи безопасны для климата. При этом видимость и прозрачность информации уже радикально увеличились, и по определению стоимость будет снижена, по словам Джона Ли, управляющего директора и глобального руководителя отдела цифровых активов Accenture. 

Ву Шивэй, главный технический директор Huawei Cloud APAC, рассказал, как финтех может помочь сократить расходы малых и средних предприятий (МСП), чтобы они стали более устойчивыми за счет автоматизации отчетности. На МСП приходится около 70% рабочих мест и объемов экономического производства во всем мире, но у них значительно меньше ресурсов, чем у их корпоративных коллег, для принятия обоснованных решений в области устойчивого развития, и автоматизация процессов может помочь заполнить этот информационный пробел, затрачивая меньше человеческого капитала.

«Если малые и средние предприятия запускают свои бизнес-процессы на [стандартной] платформе», — сказал Шивэй. «На самом деле вы можете анализировать каждый шаг бизнес-процесса и устанавливать контрольные показатели для сравнения их стандартов с передовой практикой. Таким образом, требования к ресурсам будут намного меньше по сравнению с ручной проверкой людьми». 

Такие технологические прорывы не выгодны только для других отраслей либо; Финтех-пространство также должно изучить свои методы устойчивого потребления. Блокчейн, например, вызвал значительную негативную реакцию по поводу того, сколько электроэнергии он использует, особенно в индустрии майнинга криптовалюты.

Виталик Бутерин, суперзвезда, соучредитель основной криптовалюты Ethereum, был рад объявить, что, переключившись со стандартного отраслевого алгоритма «Proof of Work» на менее энергоемкий алгоритм Proof of Stake в сентябре 2022 года, Ethereum удалось резко истощить ресурсы. его энергопотребление почти на 100%.

«Теперь Ethereum потребляет меньше энергии, чем большинство основных, даже централизованных веб-сервисов, которые сегодня все используют», — заявил Виталик.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Источник: https://fintechnews.sg/69712/green-fintech/fintech-for-good-leaders-weigh-in-on-esg-data-role-in-creating-sustainable-enterprise/