If Линдси Дюге может достигать Финансовая независимость, ты тоже можешь. Она была сотни тысяч долгов от студенческие займы, пытаясь растить семью практически с нулевым свободным временем, работа по восьмидесятичасовой неделеи не смогли найти финансовую основу. Сейчас, всего пять лет спустя она финансово свободна, владеет более чем пятью сотнями объектов аренды и работает не потому, что должна, а потому, что хочет. Она масштабируется быстрее, чем кто-либо еще, у кого мы брали интервью, так что подключайтесь, чтобы услышать ее секреты!
Давайте обратимся к слону в комнате. Линдси Дюге на самом деле является доктором Линдси Дюге, врачом, который был первая в своей семье, поступившая в колледж. После того, как Линдси сказала «ты не можешь этого сделать» больше раз, чем она могла сосчитать, поставила перед собой задачу доказать, что все не правы на ее пути к успеху. Она поступил в медицинский институт, поступил в ординатуру, стал врачом, а затем построил массивный пассивного дохода арендный портфель на стороне, чтобы освободить время для семьи.
В этом эпизоде Линдси рассказывает о том, что заставило ее понять, что она не может полагаться на W2, зачем покупать аренда скваттеров всего за 5,000 долларов это не лучший шаг, МАССИВНЫЙ Победа BRRRR, которая принесла ей 300 тысяч долларов (без налогов) и как «выйти из тупика» когда вы чувствуете, что ваши инвестиции в недвижимость зашли в тупик.
Открыть для прослушивания подкастов Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
David:
Это подкаст BiggerPockets, 836. Откуда ты знала, Линдси, что тебе следует слушать от других людей, а когда тебе следует сказать «нет», мне все равно, что они говорят, я собираюсь двигаться вперед?
Линдси:
Хороший вопрос. Мне немного нравится преодолевать трудности, и если кто-то говорит мне «нет», я воспринимаю это как вызов. То ли ты, наверное, не сможешь стать врачом. Что ж, я докажу, что ты ошибаешься. Дойти до этой точки было долгим 11-летним испытанием. Но, как и в случае с недвижимостью, когда я только начинал, самый первый брокер, с которым я разговаривал, сказал: «У меня нет на вас времени». И для меня было большим вызовом продолжать идти вперед и доказывать, что они ошибаются. Поэтому мне нравится хороший вызов.
David:
Что происходит со всеми? Это Дэвид Грин, ведущий подкаста BiggerPockets Real Estate, самого большого, самого лучшего и самого плохого подкаста о недвижимости в мире, который каждую неделю приносит вам истории, практические советы и ответы, необходимые для того, чтобы сделать разумные решения реальными. решения по недвижимости сейчас на сегодняшнем рынке. И сегодня у нас для вас шоу. Мы с Робом будем брать интервью у Линдси Дюге, оператора многоквартирных домов, небольшого оператора многоквартирных домов, немного смешанной одной семьи. Она сделала много вещей, но она хорошо справилась с методом BRRRR и инвестированием в недвижимость на расстоянии, двумя вещами, которые, как мы оба знаем, я увлечен, и на своем пути она доказала, что многие люди ошибались. Роб, на что, по твоему мнению, людям следует обратить внимание в сегодняшнем выпуске?
Роб:
Я думаю, что для всех, кто дома слушает этот подкаст, если вы достигли плато в своем путешествии по инвестированию в недвижимость и пытаетесь масштабироваться, пытаетесь понять это и боретесь с этим, этот эпизод будет для вас особенно полезным, потому что мы собираемся раскрыть некоторые секреты, которые Линдси использует для масштабирования своего портфолио. Но на этой ноте, Дэвид, что заставило тебя сомневаться в тебе?
David:
В течение многих лет я слышал ненавистные сообщения в своих личных сообщениях, бросая тень на то, что у меня никогда не будет такой бороды, как у Брэндона. И наконец я сказал: хватит, и я собираюсь доказать, что сомневающиеся ошибаются. Я собираюсь показать им, что они ошибаются в этом. На самом деле то, что у меня нет волос на голове, не означает, что у меня не могут вырасти волосы. У меня под подбородком вырастет вдвое больше, и я это сделал.
Роб:
Ну, я бы не сказал... Я имею в виду, что в два раза больше будет похоже на восьмифутовую бороду, по моему мнению.
David:
Нет, не в два раза больше, чем у Брэндона, а в два раза больше, чем обычно у меня на голове. Ты должен провести свою собственную гонку, Роб.
Роб:
Ну, эй, это марафон, а не спринт.
David:
Ага. Прежде чем мы приведем Линдси, сегодняшний совет прост. Прежде чем стать партнером, сделайте домашнюю работу. Мы часто говорим о партнерстве, и во многих подкастах оно изображается так, как будто оно является универсальной волшебной таблеткой, которая решит все ваши проблемы. Но многие партнерства могут усложнить ситуацию и сделать ее более проблематичной, чем полезной. И обязательно дослушайте сегодняшний выпуск до конца, потому что Линдси поделится с вами своими четырьмя вопросами, которые она задает каждому партнеру перед тем, как совершить сделку. Роб, что-нибудь, прежде чем мы приведем Линдси?
Роб:
Нет нет. Просто сейчас я подумываю о том, чтобы начать небольшой подработку по выращиванию павлинов, и скоро вы поймете, почему.
David:
Это совершенно верно. Если вы хотите узнать немного больше о методе «купи и держи павлина», мы скоро займемся этим.
Линдси Дюге, добро пожаловать на подкаст BiggerPockets. Как вы сегодня?
Линдси:
Я отлично. Как насчет тебя?
David:
Отличный. Я не могу сказать, что я настолько хорош. Я явно номер два в этом уравнении, но у меня все хорошо, Роб, как дела?
Роб:
У меня все хорошо. У меня все хорошо. Я сделал 10,000 XNUMX шагов, а мы прошли только половину дня, так что я имею в виду, что впереди еще много шагов.
David:
О, ты же не станешь одним из тех людей, не так ли, это считается тренировкой?
Роб:
Я много отслеживаю это. Мне просто нужно знать.
David:
Отслеживание — это хорошо, но заменяет ли оно тренировку?
Роб:
Ну, это столп богатства, я вам так скажу.
David:
Нет ничего против людей из Fitbit. Мне просто не нравится, когда люди не занимаются спортом, но говорят, что делали, считая свои шаги. Шаги неплохие.
Линдси:
Они получили этот круговой чек. Ага.
Роб:
Я тренировался в 5:40 утра.
David:
Да, это имеет значение, верно? Я не знаю. Я, конечно, не эксперт по фитнесу, но ходьба — довольно эффективное движение, с которым люди справляются довольно хорошо. Я думаю, что выполнение чего-то тяжелого считается упражнением. Но это ни здесь и не там. Говоря о трудных вещах, Линдси, ты совершила много трудных дел и ты в очень хорошем финансовом состоянии, как и физическая форма Роба, и я рад сегодня рассказать твою историю. Небольшая предыстория для всех, кто слушает: 476 квартир в 18 объектах, и всего за несколько недель вы преодолеете отметку в 500. Поздравляю с этим. Скрещенные пальцы.
Линдси:
Это верно. Это большая достопримечательность. Ага. Да, он еще не закрылся, так что.
David:
Некоторые из этих объектов недвижимости являются партнерскими, и это здорово, что вы раскрываете это, потому что в мире подкастинга очень часто люди заявляют, что у них есть 7,000 единиц, но на самом деле они являются просто партнерами с ограниченной ответственностью в инвестициях других людей. У вас есть сочетание односемейных, двухквартирных, четырехквартирных, десятиквартирных домов, всех комплексов, включая большой многоквартирный дом на 212 квартир. Вы живете в Пенсильвании, где вы также инвестируете, а также в Индиане, Чикаго и Южной Каролине, Канзас-Сити и Спрингфилде, штат Миссури. У нас в доме есть инвестор на расстоянии.
Линдси:
Но еще не Западное побережье. Туда не добрался. Так что это все Восточное побережье.
David:
И вы делаете это последние пять лет, и если 500 единиц за пять лет кажутся недостижимыми, я это понимаю. Но мы собираемся сосредоточиться на первых днях инвестирования Линдси и рассказать, как она проложила путь отсюда сюда, чтобы вы тоже могли это сделать. И забавный факт: Линдси выращивает павлинов.
Линдси:
Верно. Я сумасшедший человек. Это точно.
Роб:
Они у вас есть или вы их выращиваете? Вы тренируете их для других людей?
Линдси:
Да, они не делают со мной никаких трюков, но я вырос на конной ферме и, если честно, сейчас живу по соседству. Это в конце тупика. Слава богу, у нас нет никаких комиссий ТСЖ, иначе меня бы на 100% выгнали. Но пару лет назад мне не хватало некоторых моих забавных маленьких друзей-животных, и один из врачей, с которыми я работаю, сказал: «Эй, ты хочешь вырастить или попытаться высидеть павлиньи яйца?» Я сказал: да, абсолютно. Это звучит фантастически. Итак, пять лет спустя мы делаем это каждое лето. Так что да, мои соседи, я уверен, им нравится их слышать и видеть.
David:
Вы чувствовали себя Кхалиси из «Игры престолов», держащей павлиньи яйца?
Линдси:
Да, я не выходил ни из какого огня, так что я не такой уж и крутой.
David:
Ничего подобного?
Линдси:
Нет.
David:
Но был ли у вас момент, когда вам захотелось этого, на Хэллоуин, может быть, вы так оделись, у вас светлые волосы, вы держали яйца?
Линдси:
Нет, но у меня еще нет костюма на Хэллоуин на октябрь, так что думаю, это хорошая идея.
David:
Да, ты можешь изменить свое имя в Instagram на «Разрушитель цепей». Мать-завоевательница павлинов имеет очень длинный титул.
Линдси:
Пассивные павлины, я не знаю, что-то связанное с инвестициями в недвижимость.
David:
Прежде чем мы перейдем к вашей предыстории, расскажите нам в одном коротком предложении, что сейчас работает для вас в сфере недвижимости?
Линдси:
Консервативный андеррайтинг определенно является для нас ключевым моментом сейчас. Времена сейчас немного другие, чем когда мы начинали пять лет назад. Это немного проще, и у вас было больше буфера, чем сейчас.
David:
Это такой хороший момент. И об этом мало говорят. Это не так, как бы это сказать? Когда дело доходит до инвестирования в недвижимость, в науке всегда есть доля искусства. Итак, за последние пять лет инвестирования в многоквартирные дома, на самом деле в любой тип недвижимости, основанный на коммерческом кредитовании, мы используем формулу, и это, по сути, ваш NOI и комбинация этих двух вещей, создающих ценность. Что ж, никто не видел, чтобы процентные ставки утроились или так быстро, и это оказывает огромное влияние на ставку предела. И даже если бы вы как оператор сделали все правильно, вы могли бы удвоить свой NOI, но все равно могли бы застрять в росте процентных ставок.
И, честно говоря, я не знаю, насколько я виню некоторых из этих операторов. Они проделали отличную работу, но по-прежнему сталкивались с проблемами, потому что, когда им приходится рефинансировать свою собственность, которая больше не обслуживает долг по сегодняшним ставкам, или когда они собираются продать ее кому-то другому, становится меньше людей, желающих ее купить, и те, кто собирается его купить, не могут заплатить столько из-за проблемы с максимальной ставкой.
Итак, я говорю все это для того, чтобы сказать, что консервативное страхование может быть победой. И многие люди, которые не покупали в течение последних пяти лет, чувствовали, что, о боже, они не предпринимают никаких действий. Я знаю все эти вещи, но я просто нервничаю. Что, если тарифы повысятся? Некоторые из этих людей выглядят довольно умными, а те, кто покупал за последние пять лет, вероятно, чувствуют себя действительно хорошо, если бы они заплатили больше, чтобы получить 10-летнюю фиксированную ставку, а не трехлетние воздушные шары, которые некоторые люди достали. Поэтому я ценю, что вы говорите, что консервативное андеррайтинг сейчас работает на вас, потому что это не превозносится. Мы всегда такие: что ты приобрел? Сколько единиц вы получили? Вот фотография, где я подписываю документы в Instagram. Все увидят это, верно? Но вы не увидите, чтобы многие люди говорили: вот фотография, на которой я стригусь из-за того, что цены на эту недвижимость для меня взлетели до небес.
Линдси:
Да, мы определенно не закрываемся так часто, как раньше, но мы очень уверены в себе и являемся их маленькими дойными коровами, так что это хорошо.
David:
Одна из вещей, о которой я слышу от многих других операторов многоквартирных домов, коммерческих операторов, заключается в том, что найти сам денежный поток невероятно сложно. Они сосредоточены на добавленной стоимости или росте арендной платы. Вы обнаруживаете что-то, что, по вашему мнению, означает, что деньги утекают прямо из ворот в первый год?
Линдси:
Таким образом, все, что мы покупаем, приносит определенный денежный поток, если только мы не приобретем несколько таких вне рынка, где есть полный ремонт, где… Мы можем поговорить о некоторых из тех, которые мы купили раньше, где буквально растет трава. передняя гостиная и все такое. Но мы действительно пытаемся получить денежный поток с первого дня, сохраняя при этом добавленную стоимость, которую мы можем вложить, а затем рефинансировать и при этом вывести большую часть, если не все, наших денег.
David:
Хорошо. Что ж, это хорошая новость для тебя, Роб, потому что у тебя на макушке растет трава. Очевидно, он растет не только на лужайках перед домом, но и в других местах.
Линдси:
О, я стригу всю свою семью, так что да, я могу прийти. Я тебе тоже подарю.
Роб:
Ты будешь на BP Con? Я подожду, чтобы разрезать его.
Линдси:
Нет, нет, но-
David:
Итак, вы не только парикмахер, но и врач, и ваши родители не ожидали от вас такого, пока вы росли. Что они сказали, когда ты сказал им, что хочешь стать врачом?
Линдси:
По сути, я не должен быть врачом. Я определенно не должен быть врачом, который инвестирует в недвижимость, и уж точно не доктором, который инвестирует в недвижимость с павлинами в моем гараже. Но я вырос в очень маленьком городке. Я был первым человеком во всей моей семье, поступившим в колледж. Никто не инвестировал. Мои родители были абсолютно уверены, что я потеряю все свои деньги, когда я впервые сказал, что собираюсь заняться инвестированием в недвижимость. Моя мама была очень рада, что я поступил в колледж. Дай Бог ей здоровья, я ее очень люблю. Но когда я сказал: «Эй, думаю, я хочу стать врачом», она ответила: «Это очень большая работа. Это много времени. Это много денег. Почему бы тебе не стать медсестрой? Твой кузен - член ЛПН. Она зарабатывает приличную сумму денег».
Члены моей семьи определенно отговаривали меня стать врачом. У меня до сих пор хранится одна поздравительная открытка от отца. Он немногословный человек, но то, что он говорит, вы его слушаете, он говорит о многом. И вообще-то, у меня в офисе есть это, и он сказал: «Не слушайте негатив. Ты можешь делать все, что захочешь, и у тебя это хорошо получится». Я до сих пор смотрю на эту цитату и решил, что у меня есть выдержка, решимость и я могу стать врачом. Поэтому я пошел на это.
David:
Вы не спросили, где это было, когда я был в больнице, и говорили мне не делать этого?
Линдси:
Да.
David:
Ага. У меня был похожий опыт. Мой отец вообще-то сказал, что ты не будешь полицейским. У тебя никогда не получится. Ты недостаточно крут. Это безумие. Я не знаю, откуда это часто берется. Я знаю, что люди, которые высказывают скептицизм, не всегда хотят быть настолько обескураживающими, насколько это возможно, и иногда может быть сложно защитить людей от заблуждений. Есть люди, которые говорят: «Я стану следующим Гари Вайнерчуком», и кто-то должен поставить их на место и сказать: «Нет, это не так». Вы даже не можете устроиться на постоянную работу. Но в других случаях в нашей жизни есть люди, которые имеют в виду, ну, это может разочаровывать. Итак, как вы узнали Линдси, что вам следует слушать от других людей и когда вам следует сказать: «Нет, мне все равно, что они говорят, я собираюсь двигаться вперед?»
Линдси:
Да, хороший вопрос. Мне немного нравится преодолевать трудности, и если кто-то говорит мне «нет», я воспринимаю это как вызов: будь то ты, вероятно, не сможешь стать врачом. Что ж, я докажу, что ты ошибаешься. Дойти до этой точки было долгим 11-летним испытанием. Но, как и в случае с недвижимостью, когда я только начинал, самый первый брокер, с которым я разговаривал, сказал: «У меня нет на вас времени». И для меня было большим вызовом продолжать идти вперед и доказывать, что они ошибаются. Поэтому мне нравится хороший вызов.
David:
Ага. Говоря о проблемах, какое у вас было воспитание? Были ли у вас в детстве трудности, которые вам тоже приходилось преодолевать?
Линдси:
Да, как я уже сказал, я был первым человеком во всей моей семье, поступившим в колледж. Не то чтобы мы были бедными, но мы определенно жили в духе дефицита, а не изобилия. Никто не учил меня инвестированию в акции или чему-то еще. У моей мамы сейчас буквально 30,000 11 долларов в пенсионном фонде. Не то чтобы я вырос с серебряной ложкой или чем-то в этом роде. Я упомянул, что вырос на конной ферме. Вокруг меня не было соседей. Я действительно был другом всем животным и тому подобному, поэтому много читал. Я, очевидно, люблю учиться, я бы не потратил XNUMX лет на то, чтобы стать врачом. Так что да, я потратил много времени на чтение и обучение.
Роб:
Конечно конечно. Я имею в виду, что вы станете врачом. Это огромный подвиг, кстати, поздравляю. И расскажи нам о том, каково было работать врачом в твои первые дни.
Линдси:
Да, так что это долгий путь. Вы учитесь в колледже четыре года, в медицинском институте четыре года, а затем в зависимости от того, на какую специальность вы хотите пойти, еще три-семь лет обучения и ординатуры. Так что да, это много. Это долгое время. Желание сделать это не такое уж и маленькое дело. Итак, в ординатуре вы работаете 80 часов в неделю. Это в среднем шестьдесят-шестьдесят пять тысяч долларов зарплаты. Итак, если разложить это по полочкам, то для врача это примерно 16 долларов в час. Моя специальность – неотложная медицина и травматология. Меня окружают люди, которые не думали, что окажутся в отделении скорой помощи. Вы никогда не просыпаетесь с мыслью, что попадете в автомобильную аварию, у вас случится сердечный приступ, инсульт или что-то в этом роде. Итак, я понял: ладно, если я не буду работать и тратить эти часы, мне не заплатят.
А когда я училась в ординатуре, у нас с мужем родился первый ребенок, ему сейчас шесть с половиной, но мы поняли: ладно, нам нужно что-то сделать, чтобы мы были более финансово обеспечены, и если не дай Бог, меня здесь не будет. или что-то в этом роде, мы все еще получаем деньги вместо того, чтобы просто полагаться на мой W2, для которого я должен физически быть там. Итак, именно тогда мы начали задумываться: хорошо, что мы собираемся делать? Как мы собираемся зарабатывать деньги помимо моей работы в W2?
Роб:
Конечно. Я имею в виду, очевидно, что бытует мнение, что у врачей дела идут хорошо. Шестьдесят пять тысяч долларов? Есть ли какой-то момент, когда должно быть нечто большее? Как это работает для врачей?
Линдси:
Когда вы станете лечащим? Итак, как только вы пройдете три-семь лет обучения в ординатуре, ваша зарплата увеличится в разной степени в зависимости от того, какой вы врач. Итак, есть свет в конце туннеля, но у большинства из нас есть долги в медицинской школе на сотни тысяч долларов, когда мы выходим. У меня было 230,000 XNUMX долларов в виде кредита на медицинскую школу. Это не актив. Это большая ответственность. Так что еще и большой долг, который нужно погасить.
Роб:
Конечно конечно. Хорошо. Итак, в какой момент, где, как и когда вы поняли, что что-то нужно изменить? Потому что, очевидно, вы попадаете в эту колею и думаете: «Хорошо, у меня есть работа W2». Все мое время впитывается. Мне нужно что-то изменить. Что стало для вас поворотным моментом?
Линдси:
Да, мы с мужем начали думать, во что мы можем инвестировать. У всех врачей, с которыми я работала, очень много акций, поэтому мы начали изучать фондовый рынок. Нас это не очень воодушевило. А потом мой муж прослушал книгу «Богатый папа, бедный папа», я уверен, что это книга-путешествие для многих из нас. И он сказал: «Эй, я думаю, тебе нужно послушать это и посмотреть, что ты думаешь». Как только я это прочитал, я подумал: «Хорошо, вот оно». Нам нужно заняться инвестированием в недвижимость. И это был сдвиг в мышлении и полная мощь впереди.
Роб:
Хорошо. И это стало для вас той искрой, которая привела вас в сферу недвижимости? Или когда на самом деле появилась недвижимость?
Линдси:
Поэтому, как только я прочитал книгу, я сказал: «Хорошо, мы сделаем это». И я записал нас на трехдневный курс инвестирования в недвижимость. В этом было и хорошее, и плохое. Это было чем-то похоже на распродажу стульев для времени, когда вас накачивали, а в конце произошла дополнительная распродажа. Итак, мы подумали: ладно, мы собираемся присоединиться к этой группе за 30,000 XNUMX долларов, и мы определенно… И эта часть того не стоила. Так что, возможно, это было не лучшее начало, но оно научило нас инвестированию в недвижимость, кредитному плечу и помогло нам… Ну, во-первых, благодаря этому я узнал о BiggerPockets. Я не знал, что это такое, до пяти с половиной лет назад.
Я помню, как стоял в очереди за кофе, и один из парней сказал: «Эй, ты слышал о BiggerPockets?» Я такой: «Нет, а что это?» Итак, мы узнали о местных группах по инвестированию в недвижимость, и уже в следующем месяце я вместе с мужем пошла в одну из них, и именно так мы заключили нашу первую сделку. Итак, первый курс, который мы прошли, принесет пользу.
Роб:
Хорошо. Итак, вы вроде как все в деле, хотите заняться покупкой недвижимости, инвестированием, или вы больше хотите быть риэлтором? С чего именно вы хотели начать, когда думали: «Хорошо, я знаю, что хочу заниматься этой карьерой?»
Линдси:
Так же, как и в медицине, у нас есть поговорка: ты не знаешь того, чего не знаешь. Поэтому я сначала думал, что стану оптовым торговцем. Я подумал: о, ладно. Это звучит нормально. Я могу найти эту недвижимость, а затем продать ее кому-нибудь другому. Не думаю, ладно, ну, на самом деле это не пассивный доход. Это не то, что вы собираетесь хранить и при этом получать от этого денежный поток каждый месяц. Итак, на первой местной встрече, на которую мы пошли, был парень, его жена - врач, и это, очевидно, нашло отклик у меня, и в то время у него было 20 квартир, и он сказал, что получил 20 квартир за пять лет. Для меня в то время это казалось недостижимым. Я такой: «Ух ты, 20 единиц за пять лет, может быть, я смогу быть таким, как он». И на следующей встрече, на которую мы пошли, он сказал: «Эй, у меня есть два объекта недвижимости для одной семьи», и это была территория класса D, о которой мы в то время не знали, что такое класс D или что-то в этом роде, но он сказал: «Мне надоели эти два свойства. Они слишком далеко. Они были в часе езды от того места, где мы живем.
Но он сказал: «По сути, я отдам их тому, кто предложит самую высокую цену в этой комнате». В итоге я сказал: «Хорошо, это будут наши первые объекты». Итак, мы купили их невидимыми по 2,500 долларов за штуку. Итак, мы получили два объекта недвижимости за 5,000 долларов. Я подумал, вот и все. Я инвестор. Он пришел ко мне домой, мы подписали бумажный контракт. Он такой: «Ладно, просто иди в здание суда». Это будет вашим поступком. Вот ключи. И он вышел. Я помню, у нас была бутылка шампанского «Корбель». Мы с мужем пришли и подумали: да, мы инвесторы в недвижимость. Это было еще до того, как мы пошли осматривать недвижимость.
David:
Я продам это тому, кто предложит самую высокую цену в комнате.
Линдси:
В комнате на местной встрече по недвижимости. Ага.
David:
Это смелый шаг с их стороны.
Линдси:
Да, это создало в комнате некоторый FOMO.
David:
100%. И, конечно же, вы ориентируетесь на людей, которые ничего не знают об инвестировании, так что...
Линдси:
Это верно.
David:
… вы слышите, как все остальные говорят об историях успеха инвестирования в недвижимость. Вы полагаете, что быть инвестором — это хорошо. Вы не думаете о том, что на самом деле покупаете. Можете ли вы описать, что такое район класса D для слушателей?
Линдси:
Ага. Так что класс D – это то, где не хочется покупать. Это криминальные районы. По иронии судьбы, это была не та собственность, в передней гостиной которой росла трава, но там действительно жили скваттеры, которых мы обнаружили, когда наконец открыли двери. Таким образом, в этих районах, как правило, есть наркотики, высокий уровень преступности по сравнению с классом C, а некоторые районы класса C немного лучше, больше рабочего класса. В идеале вы хотите найти недвижимость класса B или C в районе класса А. Итак, класс А — это очень, очень хорошее образование, идеально ухоженные лужайки перед домом и все такое, но, возможно, они имеют меньшую добавленную стоимость. Так что это были очень плохие районы.
Роб:
Ага. Хорошо. Итак, вы здесь немного предвещаете. Вы покупаете два объекта недвижимости по 2,500 долларов каждый.
Линдси:
Ага. Всего 5,000 за два объекта.
Роб:
А потом они сильно подорожали и обеспечили безумный денежный поток, да?
Линдси:
О да, мы вошли. Они были идеальны. Нам не пришлось проходить никакой реабилитации. Нет, совсем нет. Так что да, мы вошли. Прежде всего, мы не спрашивали, потому что, опять же, вы не знаете того, чего не знаете. И он не сообщил нам полной информации о том, что он задолжал уплату большого количества налогов. В одном из домов были скваттеры, которых он пытался выселить. Поэтому он перерезал все трубы, и это не отговорило их перестать там жить. Поэтому, когда мы вошли, по всему дому стояли бутылки с мочой. Это был, мягко говоря, беспорядок.
David:
Позвольте мне задать вам вопрос. Оглядываясь назад, сколько ему пришлось бы заплатить вам, чтобы вы взяли их на себя, чтобы оно того стоило?
Линдси:
Да, было бы сложно узнать то, что мы знаем сейчас. Ага.
David:
Но я имею в виду, была ли там цифра, например, сто тысяч или 500 штук?
Линдси:
Сто тысяч. Да, я бы взял их за сто тысяч.
David:
Ага. И это просто вещь, о которой никогда не говорят, верно? По сути, вы купили работу.
Линдси:
Ага. Ах, да. Мы купили работу. Мы многому научились. Мы погуглили местных подрядчиков, нашли парня и заплатили ему аванс. Так что это было действительно мудро, поступить без контракта. Так что да, много хорошего. У него все еще есть-
David:
Каждую ошибку, которую мы все совершили в самом начале. Заключу с тобой ту же сделку.
Линдси:
Столько ошибок.
Роб:
Итак, вы усвоили здесь несколько уроков. Ты сказал, что не знаешь того, чего не знаешь. Какими, по вашему мнению, должны были быть некоторые вопросы? К каким вопросам вы хотели бы вернуться и задать их, чтобы избежать этого?
Линдси:
Да, я думаю, что мы практически не задали никаких вопросов, кроме того, где находятся объекты недвижимости?
Роб:
Так действительно просто любой вопрос?
Линдси:
Итак, для начала есть вопросы. Но да, я имею в виду, что определенно хочу спросить, есть ли у вас там кто-нибудь сейчас? Какова арендная плата, все то, что вы должны гарантировать, верно? Каковы налоги на недвижимость? За какую страховку вы платите? Вы в курсе налогов? Итак все вопросы.
Роб:
Конечно. Позвольте мне спросить вас об этом. В тот самый момент, когда вы покупаете эти дома, что, по вашему мнению, произойдет? Вы думали: о, я куплю эти дома, сдам их в аренду и получу денежный поток? Или это было что-то вроде: да, давай купим ее, и да, я знаю, что недвижимость — это хорошо, давай просто разберемся в этом. Каково было там на самом деле мышление?
Линдси:
Наше мышление заключалось в том, что мы знали, что это будут некоторые обучающие свойства. Я имею в виду, что 5,000 долларов — это не пустяки, но и не огромные. В то время это не собиралось разрушать наш банковский счет. Поэтому мы восприняли их как возможность для обучения. Мы узнали больше, чем думали, но мы их купили. В конце концов мы их починили. Большую часть работы мы проделали сами. Мой муж из Франции, он переехал в США 13 лет назад, и я шучу, что, когда он переехал сюда, он был модным французом, который не мог даже лампочку поменять, а теперь бедняга знает, как все восстановить. Он заменил всю канализационную линию на одном из этих объектов. В итоге мы их реабилитировали. Мы использовали здесь метод BRRRR, если кто-нибудь о нем слышал, Дэвид Грин.
И мы вытащили, о да, более 100% наших денег на недвижимость. Итак, мы владели ими в течение пяти лет. На самом деле, мы продали их всего шесть месяцев назад. Итак, мы купили их по 2,500 долларов за штуку. В одну квартиру мы вложили 15,000 20,000 долларов, а в другую — 60,000 70,000 долларов, потому что они были в полном беспорядке, но в итоге весной мы продали их по XNUMX XNUMX и XNUMX XNUMX долларов каждую.
David:
А также частички вашей души.
Линдси:
Частично, да. Но мы никогда не сможем вернуть часть этого. Мне проткнули колено гвоздем, когда я снимал ковер с лестницы в одном доме, пытаясь научиться [неразборчиво 00:22:52].
Роб:
Когда вы продавали эту собственность, наверняка был какой-то аспект типа: «Ух ты, я действительно отпускаю свой первый набор плохих воспоминаний, которые сформировали то, кем я являюсь сегодня, или ты типа, черт возьми, выкинь эти вещи из себя». здесь?
Линдси:
Да, это была комбинация того и другого, потому что, хотя у нас было действительно тяжелое начало, когда их отремонтировали и в итоге мы нашли там хороших арендаторов, они приносили 400–500 долларов за единицу, а мы купили дуплекс в этом районе. город через месяц после того, как мы получили первый. Так что на самом деле мы реабилитировали четверых одновременно. Но у всех них был очень хороший денежный поток, несмотря на то, что они находились в плохом районе.
Роб:
Ага. Мне всегда хотелось спросить об этом просто из любопытства: если бы вы могли вернуться к молодому доктору Дюге, хотели бы вы избежать этих домов или вы счастливы, что прошли через это путешествие, потому что, очевидно, вы пошли в сделать удивительную вещь со своим портфолио?
Линдси:
Да, я шучу о том, насколько они плохи, но мы многому научились, и я не думаю, что у нас была бы такая же выдержка и решимость, если бы мы не преодолели все эти мины и проблемы, которые у нас были с этими минами. первые свойства. И мы также можем помочь другим людям. Я имею в виду, люди знают, насколько они плохи. Они видели фотографии в моих социальных сетях и все такое, поэтому они такие: «Эй, я видел твои плохие объекты». Как ты с этим справился? Итак, мы многому научились и теперь можем научить тому, чего не следует делать.
Роб:
Хорошо. Итак, вы покупаете эту недвижимость, продаете ее или есть какое-то решение. Как вы расширились оттуда?
Линдси:
Ага. Итак, у нас были те первые четыре, которые мы приобрели. В итоге мы сделали для них полный BRRRR. Затем я начал проводить кампании прямой почтовой рассылки, писать рукописные письма, рукописные конверты, рассылать их, и некоторые люди обращались к ним за помощью. В итоге мы поселились еще парой одиноких семей в кварталах B плюс минус у озера, очень близкого к нам. У нас все еще есть все эти свойства. Мы получили четырехместную единицу в рамках одной из внерыночных кампаний от продавца из Нью-Йорка, и вы думаете, что мы бы усвоили этот урок, но мы также купили эту единицу, не посмотрев, и это была трава в гостиной, которая в итоге мы вошли. Мы купили его за 20,000 1,100 долларов, очень большое здание. Их площадь составляет чуть более 126 квадратных футов на единицу. Так что это была полная реабилитация. В итоге мы вложили XNUMX% нашего капитала и в эту недвижимость. Итак, еще один идеальный бесконечный возврат БРРРР.
А потом мы получили 10 единиц, это была наша седьмая сделка, только между моим мужем и мной. Так что мы делали все сами. Я работал в больнице в дополнительные смены, подрабатывал, чтобы финансировать недвижимость, покупал ее за наличные или традиционные 75% LTV в местных банках, которые мы использовали, и начал формировать с ними хорошие отношения. Но с каждой покупкой недвижимости у нас заканчивался капитал. Поэтому вместо того, чтобы платить реальному подрядчику за то, чтобы он сделал это быстро, мой муж попутно учился и сам проводил многие из этих реабилитационных мероприятий. Он также управлял арендаторами, недвижимостью и всем остальным. Ничто из этого не было пассивным, как мы думали, когда впервые вмешались, поэтому мы действительно достигли предела, когда мы такие: ладно, это другая работа, мы не масштабируемся так, как хотим, и наши ресурсы здесь иссякают, когда мы дошли до 22 единиц.
David:
Пассивный доход — одно из величайших маркетинговых заявлений в мире. Просто все будет пассивным. Как люди смогли обмануть других, заставив их думать, что вы купите недвижимость и никогда больше к ней не прикоснетесь, хотя ничто в жизни не работает таким образом. Вы когда-нибудь встречали супружескую пару, которая думала: «Я очень много работал, чтобы заполучить жену, а потом женился на ней, и мне больше никогда ничего не пришлось делать». Она просто любит меня каждый день, и на данный момент это пассивная любовь. Это как-
Линдси:
Мой муж определенно не согласился бы с этим утверждением.
David:
И никакого пассивного фитнеса. Просто забавно, как мы это сделали. Линдси, ты явно прочитала БРРРР. Вы понимаете эту стратегию. Ребята, мне интересно, читали ли вы когда-нибудь «Инвестирование в недвижимость на расстоянии»?
Линдси:
Ага-ага. Вначале мы слушали аудиокнигу. Опять же, я хорошо учусь. В первый год, когда мы начали инвестировать, я буквально прослушал и прочитал более 100 разных книг. Не только недвижимость, но и мышление и все такое. Так что да.
David:
Итак, что касается принципов этой книги, было ли это что-то, что вы, ребята, пропустили, когда покупали дом, не видя там травы, или вы еще этого не читали?
Линдси:
Мы, наверное, пережили это за полгода. К этому моменту у нас уже было добрых восемь отделений в глубокой реабилитации и в процессе реабилитации. Но для нас это тоже звучало, как каламбур, как концепция дальнего расстояния. В начале. Вначале нам нужны были объекты, которые мы могли бы почувствовать, увидеть и проехать мимо, но это надоело после того, как мы дошли до 22 квартир, и именно тогда мы начали искать партнерские отношения с другими людьми.
David:
Но вы просто не сделали видео, которое показывало бы состояние объекта, верно?
Линдси:
Нет.
David:
Потому что есть способ инвестировать незаметно. Я делаю это постоянно, но кто-то должен это увидеть, не обязательно мы, верно? Так что это еще один урок.
Линдси:
У нас есть сделки по созданию совместных предприятий, в которых мы еще не вступали в недвижимость, но являемся ее собственностью. Мы партнеры. Мы очень активны в сделках по созданию совместных предприятий. Но да, мы физически в них не ступали.
David:
Я тоже. У меня есть много объектов недвижимости, в которых я никогда не был и никогда раньше не видел, но кто-то это сделал, верно? Кто-то прошел, снял видео, там еще экспертиза была проведена.
Линдси:
Будь то партнер на земле или да, еще один риэлтор или что-то в этом роде. Ага. Точно.
David:
Так что это полезный опыт. Вы тоже извлекли из этого урок. Говоря об обучении, я понимаю, что есть метод, которому вы научились в медицинской ординатуре, который помог вам улучшить скорость обучения. Можете ли вы рассказать нам об этом?
Линдси:
Увидеть, сделать, научить — вот о чем вы говорите. Ага. Ага. В медицине есть такая поговорка: скажем, вы собираетесь научиться делать интубацию. Вы наблюдаете, как кто-то это делает, затем делаете это сами, и, эй, теперь вы являетесь экспертом в одном, так что теперь вы можете этому научить. Я имею в виду, что мы определенно делаем это в медицине, но это применимо и к инвестициям в недвижимость, и все дело в изучении процессов и их совершенствовании, чтобы применить метод. Я имею в виду, что, как и в случае с BRRR для одной семьи, которые мы создавали, мы сначала читали об этом, смотрели несколько подкастов, слушали подкасты об этом, разговаривали с некоторыми другими инвесторами. Мы сделали один сами, пару из них, а теперь мы наставляем людей и обучаем их этому.
Роб:
Теперь я немного нервничаю перед интубацией, зная, что врач, возможно, сделал это только один раз.
Линдси:
Не при каждой процедуре, но да.
Роб:
Итак, вы сказали, что ваша седьмая сделка стала поворотным моментом в вашей карьере. Можете ли вы рассказать нам об этой сделке?
Линдси:
Ага. Боже мой, мне нравится эта сделка. Мы до сих пор владеем этой недвижимостью. Итак, это была кампания прямой почтовой рассылки.
Роб:
Что это значит для-
Линдси:
Ах, да. Мы используем программное обеспечение под названием RE Property Finder. Вы можете искать любое количество квартир и любую долю в собственности. И в то время мы ориентировались на владельцев семейного типа. Мои критерии на тот момент принадлежали уже 20 лет. У них был 100% акционерный капитал, поэтому у них не было кредита в банке, и мы надеялись, что эти люди не управляли этим бизнесом так, как должны, и именно эту недвижимость мы в конечном итоге купили. Итак, мы купили этот, там было 10 квартир, восемь из них были арендованы на тот момент, но их аренда была существенно ниже. Средняя арендная плата в этом районе в то время составляла около 850 долларов. Он сдавал их в аренду за 500, 525 долларов. Он владел им 25 лет. Он содержался в хорошем состоянии, но был очень, очень устаревшим.
А еще два модуля сзади внизу, по сути, использовались просто как хранилище. Они были непригодны для проживания. Итак, мы договорились о снижении суммы до 250,000 13 долларов, а затем банк профинансировал весь кредит на строительство двух квартир сзади. Мы тоже многому научились благодаря этому свойству. Из этой книги мой муж узнал, что тараканы могут летать и что потолочная плитка может вместить 1,000 пар грязного нижнего белья. Это пришло ему в голову, когда он проходил один из ремонтов на территории отеля. Я не знаю, что имел в виду этот арендатор, но в итоге мы отремонтировали квартиры. Сейчас мы получаем от 1,200 до 800,000 долларов за единицу. Поэтому мы увеличили арендную плату вдвое. Когда мы провели рефинансирование этой недвижимости в августе прошлого года, его оценили чуть менее чем в 275 XNUMX долларов, и мы получили XNUMX% наших денег, и после рефинансирования мы все еще получаем от пяти до пяти пятидесяти на единицу денежного потока.
David:
Итак, вы применяете именно эти принципы BRRRR. Вы просто делаете это в коммерческом помещении, а не в жилом. И я уточню, что это такое. Когда вы БРРРР в основном изучаете здесь основы, вы пытаетесь купить его по цене ниже рыночной? Вы пытаетесь добавить к этому ценность. Как только вы сделаете это или комбинацию этих двух действий, вы собираетесь рефинансировать. Обычно мы описываем это с точки зрения жилого дома, где вы можете повысить его ценность, увеличив его сравнение с лучшим конкурентом. Вы ищете жилую недвижимость, которая стоит дороже, и вы либо меняете план этажа, площадь или состояние недвижимости, чтобы она соответствовала конкурентной цене, потому что именно так оценивается жилая недвижимость. На самом деле это довольно глупо, как это работает. Это типа того, сколько Джонсы платят за свой дом? Хорошо, я заплачу это. Это не имеет никакого объективного смысла.
Коммерческая недвижимость имеет гораздо больше смысла с финансовой точки зрения. Что дает недвижимость? Какую прибыль я могу ожидать от этой недвижимости, если куплю ее? Итак, вы покупаете недвижимость по цене ниже рыночной, потому что она используется неэффективно. Арендная плата слишком низкая, расходы слишком высокие, возможно, есть какие-то отсроченные ремонтные работы, и поэтому владельцы такие: ну, давайте не будем поднимать им арендную плату, потому что тогда мне придется что-то ремонтировать. И вы добавляете к этому ценность, исправляя эти вещи, вы улучшаете свой доход и сокращаете расходы, что повышает NOI.
Теперь у вас есть недвижимость, которая стоит дороже, и, эй, иногда вы ловите попутный ветер. Иногда процентные ставки падают, предельная ставка падает, собственность становится дороже. Как и в случае с жилыми помещениями, стоимость росла, поскольку мы печатали кучу денег, и поэтому стало легче вытащить ваши деньги из БРРРР. То же самое происходит и в коммерческом пространстве. Это так же просто, как жилая недвижимость. Вы просто нажимаете на несколько другие рычаги, потому что коммерческая недвижимость оценивается по-другому.
Линдси:
Это совершенно верно. Ага. Мы реализовали то, что сделали с одинокими семьями и дуплексами, и перенесли это на коммерческую 10-квартиру, и это сработало чудесно.
Роб:
Хорошо. Это восхитительно. Я хочу вернуться немного назад, потому что вы сказали, что вернули 275% своих денег. На что, черт возьми, это было похоже? Это безумие.
Линдси:
Я помню тот день, когда мы получили чек за рефинансирование, и я сидела в грузовике моего мужа, за который платит бизнес. Это еще одна замечательная вещь, связанная с инвестициями в недвижимость и расходами на бизнес. И я помню, как сидел в его грузовике и плакал, потому что чек рефинансирования составлял 301,000 2 долларов, а чеки рефинансирования не облагаются налогом, и я буквально просто плакал в грузовике, думая: о боже мой, это больше денег, чем я заработал, принимая тысячи пациентов в в прошлом году я работал врачом WXNUMX, и мы уже были очень увлечены игрой с недвижимостью, но именно тогда я по-настоящему понял, что мы можем сделать это своей карьерой, и это может полностью заменить мою зарплату и то, что мы делаем.
Роб:
Это так безумно. Ух ты. Я хочу один из них. Дайте мне один из них. Так что эта сделка стала поворотным моментом и в другом смысле, насколько я понимаю. Расскажите нам о том, как вы застряли и как вам удалось выбраться.
Линдси:
Да, как я уже сказал, это была наша седьмая сделка, только мы с мужем, и в результате у нас было 22 квартиры, но это была работа на полный рабочий день. Я имею в виду, что я все еще работал в больнице больше, чем полный рабочий день, подрабатывая, чтобы финансировать эти сделки. Мой муж занимался реабилитацией, он занимался управлением недвижимостью, он занимался управлением арендаторами, всем остальным. И мы поняли, что масштабируемся, но не так быстро, как нам хотелось. И мы сели и подумали: ладно, что будем делать? Хотим ли мы продолжать делать это таким образом? Или что мы можем сделать по-другому, чтобы облегчить себе задачу и продолжать расширять свое портфолио и не прогореть? Итак, мы решили: ладно, нам нужно использовать больше, но на этот раз нам нужно использовать деньги других людей, а также знания и время других людей, потому что мое время практически было исчерпано. Я не могу сделать из себя двоих столько, сколько мне бы хотелось. Поэтому мы решили, что нам нужно начать искать партнерские отношения и работать с другими людьми.
Роб:
Это восхитительно. Итак, расскажите нам немного больше о том, как вы сказали, в настоящее время вы как бы приобретаете больше свойств, вы находитесь в режиме масштабирования, но пытаетесь ли вы выяснить, какой следующий шаг отсюда? Ну и где именно ты свернул за угол?
Линдси:
Ага. Итак, мы начали возвращаться к некоторым встречам. Мы начали больше задумываться о партнерстве и присоединились к группе вдохновителей, и это стало для нас действительно огромным поворотным моментом и рычагом воздействия. Там масса вдохновителей. Очевидно, много бесплатных, много ориентированных только на краткосрочную аренду, просто на коммерческую недвижимость. Мы присоединились, это называется Make It Happen Mastermind, и у нас есть еженедельные, а иногда и ежемесячные групповые звонки, большая ответственность, и мы сформировали партнерские отношения с другими людьми в этой группе, и именно так мы начали расширяться до совместных сделок. в чем, очевидно, мы по-прежнему очень активны, а также являемся терапевтами в некоторых сделках по синдикации.
Роб:
Это интересно, потому что в начале вы упомянули, что вы купили курс или записались на курс, это было действительно дорого и не принесло вам особого успеха. Теперь вы в конечном итоге идете и присоединяетесь к вдохновителю. Была ли разница в том, почему во второй раз один из них оказался для вас гораздо более важным? Были ли это люди, связи?
Линдси:
Ага. Мы рассмотрели пару, и эта показалась мне подходящей, атмосфера людей. Мы брали интервью у разных групп, чтобы понять, с какой из них нам понравится. Этот, в частности, был сосредоточен на людях в группе, имеют ли они хорошую этику, а также заключают ли сделки вместе. И это то, что мы хотели сделать. Мы не хотели концентрироваться только на образовательной составляющей. Мы хотели масштабироваться, добавляя еще несколько свойств.
Роб:
Ты хотел сделать.
Линдси:
Да, мы хотели не просто учиться, чему, очевидно, мы все еще учимся постоянно, но да.
Роб:
Так что мне очень любопытно, потому что я должен представить, особенно в начале вашей карьеры врача, что вы принимаете массу звонков, вы дежурите как врач, вы интубируете людей для первый раз, возможно, второй раз. В то же время вы также управляете своим портфелем недвижимости. Был ли когда-нибудь момент, когда вы просто принимали безумное количество звонков арендаторов в течение рабочего дня?
Линдси:
Да, действительно сложно делать искусственное дыхание и одновременно принимать вызов в туалет от квартиросъемщика. Да, я имею в виду, к счастью, мой муж сталкивался со многим из этого. Я бы сказал, у него есть пейджер для жильцов, а у меня есть пейджер для пациентов. Но да, я имею в виду, что с этим сложно справиться, потому что в то время, когда мы достигли потолка в 22 квартиры, у нас дома также было двое очень маленьких детей. Их было двое, младенец и малыш, так что у меня также присутствовал аспект матери и аспект семьи. Так что нужно было многое сбалансировать. Так они крошечные.
Роб:
Ага. Вы сказали, что их было трое, а какой был второй?
Линдси:
Думаю, ей тогда было года полтора. Время сейчас летит незаметно, потому что сейчас им шесть с половиной. Моей дочери только что исполнилось пять лет в прошлый четверг, а нашему сыну 22 месяца, нашему второму сыну.
Роб:
Слушай, эй, у меня сейчас два и три года. Во-первых, это большая разница в возрасте, а, во-вторых, находиться в агонии своей карьеры в сфере недвижимости – это просто безумие. Они приходили с вами на сайты вакансий? Это были ваши временные помощники? Каково было все это жонглировать?
Линдси:
Да, нашему ребенку сейчас шесть с половиной лет, ему это действительно очень нравится. Он говорит, мои дома, когда мы пройдем мимо каких-нибудь местных. А он пару месяцев назад взял четвертак, говорит, чтобы зарабатывать, нужны деньги. Так что он определенно прислушивается к некоторым вещам, которые мы говорим об инвестировании.
David:
Итак, вы достигаете точки, когда понимаете: ладно, нам нужна поддержка. Мы не можем продолжать идти в том же темпе, у нас есть дети, у нас есть работа, недвижимость, которую мы купили. Вы справились очень хорошо, с другой стороны, это потому, что вы приложили к этому много усилий. Вы вытащили 275% своего капитала, потому что были слишком сосредоточены на том, чтобы изменить ситуацию. Это не пассивно, это пассивно. Это менее пассивно, чем быть врачом, но все же не полностью пассивно.
Как только вы осознали, что партнерство — это путь, по которому вы собираетесь пойти, какие вопросы вы придумали и рекомендовали бы людям задать потенциальному партнеру, чтобы он их проверил?
Линдси:
Итак, один вопрос, который я всегда задаю другим людям, особенно когда мы заключаем некоторые из этих более крупных сделок по синдикации: какие еще сделки полного цикла вы заключали? Одно дело сказать, я закрыл Х объектов недвижимости, но если вы закрыли их целую кучу за последний год, но плохо ими управляете, это не имеет значения. Любой может взять большую вещь и свести ее на нет, если вы не будете управлять ею должным образом. Поэтому мне нравится видеть, что другие партнеры проделали в полном цикле и хорошо, чтобы убедиться, что они могут быть хорошими операторами. Так что это большой вопрос номер один, который я ищу в других партнерах.
David:
И почему важно увидеть полный цикл?
Линдси:
Так же, как и в медицине, если вы поступаете в медицинскую школу, да, это большой подвиг сказать: «Хорошо, я учусь в медицинской школе, чтобы стать врачом», но это не значит, что вы еще врач. У тебя еще есть четыре года обучения в медицинской школе и ординатура. Есть много возможностей потерпеть неудачу, пока вы действительно не станете практикующим врачом самостоятельно. Это то же самое, что и недвижимость. Тот факт, что вы покупаете недвижимость, не означает, что она будет успешной. Итак, полный цикл означает, что вы его купили, вы хорошо с ним справились и вы его хорошо отремонтировали, или вы успешно его продали, а не на распродаже, как при обращении взыскания. Если это произошло, вы не справились с этим должным образом.
David:
И это только потому, что вы не хотите, чтобы ваш партнер застрял в чем-то, в чем у него нет опыта.
Линдси:
Правильный. Ага. Ага. И некоторые из команд, которые обращались ко мне, чтобы узнать, хочу ли я присоединиться, все были совершенно новыми командами. У них не было никакого опыта. И слово «синдикация» сейчас тоже немного ругательное, потому что есть много людей с промежуточной задолженностью, которые сейчас попадают в финансовые проблемы. И, конечно же, это те крупные проблемы, о которых вы видите в новостях, и все думают, что многоквартирные семьи сейчас — это плохо.
David:
Хорошая точка зрения. Хорошо. Что в следующий раз вы попросите кого-нибудь проверить?
Линдси:
Мне нравится видеть, интегрированы ли они вертикально в свою собственную компанию? И для меня это не является препятствием для сделки, но особенно для некоторых более крупных сделок, которые мы заключаем, если у них успешно будет собственная компания по управлению недвижимостью, которая может сэкономить много расходов. Один из наших объектов недвижимости в Южной Каролине, в нем 110 квартир, этим летом мы провели вертикальную интеграцию, и операционные расходы значительно снизились, а это означает, что наш NOI тоже значительно вырос. И-
Роб:
Можете ли вы вкратце объяснить, что означает вертикальная интеграция?
Линдси:
Да, поэтому иметь собственную компанию по управлению недвижимостью в здании, а не использовать третью компанию по управлению недвижимостью и делать это в нескольких объектах, которыми мы владеем.
Роб:
Хорошо, продолжай.
Линдси:
Мне нравится это видеть, но это определенно не обязательно.
Роб:
И какой следующий вопрос ты задашь?
Линдси:
Да, и еще один спрашивает подробности андеррайтинга. Для меня андеррайтинг — это одна из самых, а возможно, и самая важная вещь, которую вам нужно иметь в успешной сделке с недвижимостью. Любой может заставить цифры хорошо выглядеть на бумаге, но это не значит, что они точны. Я не могу сказать вам, сколько раз другие люди приходили ко мне и предлагали сделку со словами: «Эй, ты хочешь создать СП?» Вы хотите стать партнером? Вы хотите вложить в это часть своих денег? Это отличная сделка. Мультипликатор капитала: вы удвоите свои деньги через пять лет. Поэтому я всегда говорю: «Хорошо, покажи мне андеррайтинг». А мой муж по образованию инженер-механик, поэтому он очень, очень щепетилен в вопросах андеррайтинга. И он начнет это перебирать, посмотрит и увидит, ладно, у тебя налоги не правильно записаны.
Он разговаривает с нашим страховым брокером, и они занижают сумму страховки на 10,000 20,000, а в некоторых случаях на XNUMX XNUMX долларов для некоторых объектов недвижимости. Есть много, много вещей, которые могут пойти не так, и если вы не проявите должную осмотрительность и не посмотрите, как они гарантируют, сделка может пойти очень плохо. Иногда они не вносят плату за управление недвижимостью. Если они используют третью компанию, они упускают из виду огромные вещи, которые действительно негативно повлияют на вашу собственность, и вы не сможете зарабатывать на этом деньги, если не будете хорошо страховаться. Так что это огромно.
И еще одна вещь, которая мне нравится видеть, это то, как они исследуют территорию собственности? Мы упомянули, что в некоторые из этих объектов, в которые мы еще даже не заходили, с которыми мы сотрудничаем. Так действительно ли они проводят исследования рынка? Они могут дать нам операционный меморандум или листок бумаги, в котором говорится: ладно, субъективно они думают, что это отличный район, потому что, о, наши друзья, наша семья переезжает сюда, они строят здесь новую заправочную станцию. Это действительно развивающаяся область, но это только они так думают. Но если вы действительно посмотрите на цифры и демографию, вы увидите, что за последние пять лет прироста населения население теряет 2% в годовом исчислении. Поэтому я не хочу инвестировать в область, которая не растет.
Таким образом, в основном вам нужно проявлять должную осмотрительность, независимо от того, являетесь ли вы активным оператором, являетесь ли вы партнером с ограниченной ответственностью, партнером с ограниченной ответственностью, это самое пассивное, что вы можете получить, но вам все равно нужно уметь смотреть на цифры и понимать хорошая сделка или нет.
David:
Отличные вопросы. Мне это очень нравится, и это то, с чем мы все можем двигаться вперед. Очень быстро, Линдси, дайте нам представление о том, где сейчас находится ваш портфель с точки зрения количества объектов недвижимости, доли в объектах недвижимости и вашего денежного потока.
Линдси:
Сейчас у нас всего 472 единицы. На самом деле в следующий вторник мы закроем отделение 72 в Спрингфилде, штат Миссури. Таким образом, мы преодолеем линию в 500 единиц, что станет для нас огромной вехой. Так что это смесь… Да, для нас это большая веха. Вот и все эти домики у озера на одну семью. У нас есть соглашение о создании совместного предприятия из восьми объектов в Индианаполисе. У нас есть 21 квартира в Чикаго, которая сдается в краткосрочную аренду, типа хостела и бара-ресторана. У нас есть подразделение 110 в Южной Каролине и подразделение 212 в Канзас-Сити. Квартиру 72, которую мы собираемся закрыть, у нас есть 10 квартир в четырехквартирных домах вокруг этого района. А потом, напротив медицинской школы в моей больнице, у нас фактически заключен контракт на закрытие в октябре 19-летнего студента-медика. Так что, очевидно, это мой путь. А через два дома дальше находится большой особняк, который мы переоборудуем в 13-квартирный дом, а также здание для студентов-медиков, так что здесь у нас также есть еще несколько объектов в работе.
Роб:
Ух ты. Что ж, позвольте мне спросить вас об этом. Есть ли в вашей жизни кто-нибудь еще, кому вы доказали неправоту, дойдя до этой точки? Потому что я имею в виду, что 500 единиц — это много, но мне любопытно, есть ли люди или скептики, у которых могут быть данные о вас в начале, которые теперь могли бы сказать: «Ух ты, это сумасшедший подвиг?»
Линдси:
Вероятно, это первый брокер, с которым я поговорил после трехдневного семинара. Они такие: ладно, тебе нужно найти свою основную команду. Вам нужен юрист в своей команде, вам нужен брокер. Итак, я хотел пройтись по контрольному списку, провести тщательную комплексную проверку и свои действия, и я позвонил местному брокеру, и он сказал: «Хорошо, а какой тип недвижимости вы рассматриваете?» Каковы ваши критерии? И у меня на самом деле не было критериев, поэтому, честно говоря, для него это, вероятно, звучало так, будто я не знаю, что делаю, потому что я этого не делал, но он прямо сказал мне: у меня нет времени для тебя. И это меня действительно зацепило, потому что я подумал: «Ух ты, если я даже не могу найти ни одного брокера, чтобы дать мне время, как я буду закрывать какие-либо объекты недвижимости?» Так что да, я уверен, что он был бы шокирован, увидев, где я сейчас нахожусь.
Роб:
И в заключение, просто любопытство, можете ли вы также дать нам снимок того, как выглядит ваша жизнь сегодня? Я уверен, что все сильно отличается от того, когда вы начинали. Я хотел бы услышать.
Линдси:
Да, жизнь определенно очень занята. Возможно, даже больше, потому что теперь у нас трое детей, а не один, когда мы начинали. Так что я все еще работаю в больнице врачом. Я действительно был там этим утром и стал региональным директором моей больничной системы. Так что теперь я руковожу целой кучей других врачей и всем остальным. Но в начале этого года у меня было на доске желаний, что я не хочу больше работать в ночные смены и хочу сократить количество работы в больнице. Что касается ночных смен, я не совсем понимал, как это произойдет. И с тех пор, как я взял на себя эту роль, это произошло, и это здорово. Я большой сторонник манифестаций, досок визуализации и всего такого, так что это очень хорошо. Теперь я провожу больше времени дома с семьей, больше выходных, поэтому больше времени на недвижимость и больше времени на подобные вещи.
Сейчас я провожу несколько местных встреч, поэтому обычно на нас собирается от 50 до 75 человек. Мы делаем ежеквартально. Это бесплатно, мы возвращаем пользу сообществу. Я люблю говорить об инвестировании в недвижимость, поэтому мне очень интересно говорить и помогать учить этому других людей. И, очевидно, проводить много времени с тремя детьми. По мере взросления у них появляется много новых хобби. Мой муж тренирует футбольную команду нашего сына, так что для них это удовольствие. И недвижимость определенно помогает нам уделять больше времени.
На бумаге сейчас, по состоянию на лето, мы официально финансово свободны при инвестировании в недвижимость. Так что это хорошее чувство — иметь возможность работать в больнице, потому что я хочу, а не потому, что я должен. Я очень много работал, чтобы стать врачом. Я никогда не хочу отказываться от этого полностью, но почувствовать это - это тяжесть, сброшенная с плеч.
Роб:
Что для вас значит финансовая свобода, ребята?
Линдси:
Это означает, что у нас достаточно денежных средств от наших инвестиций, и, если бы я сегодня потерял работу, мы могли бы оплачивать счета.
Роб:
Удивительный. Что ж, поздравляю.
Линдси:
Спасибо. Итак, теперь мы работаем над благосостоянием поколений, что является еще одной целью. Следующий шаг.
Роб:
Спустя пять лет вы создали то, чего хотят 99% наших слушателей. Я уверен, что в ближайшие пять лет вы раздавите и его. Большое спасибо, что поделились с нами. Если люди хотят узнать о вас больше, связаться с вами и сделать все такое хорошее, где люди смогут вас найти?
Линдси:
Да, я единственная Линдси Дюге на Facebook, так что вы можете ввести меня туда. У меня есть Инстаграм. Cloverkeycapital.com — это наш веб-сайт. Поэтому я очень отзывчив на все, кто пишет мне. Итак, еще раз: я люблю поговорить об инвестировании в недвижимость, поэтому мне бы хотелось поговорить и с кем-нибудь еще.
Роб:
Прохладный. А Дэвид, а ты?
David:
Davidgreene24 во всех социальных сетях. Подпишитесь на меня и загляните на сайты davidgreene24.com и spartanleague.com. Вы можете многое узнать обо мне. А как насчет тебя, Роб?
Роб:
Круто, вы можете найти меня на YouTube @robuilt, если хотите длинное видео, а если вам нужны действительно дурацкие ролики о недвижимости, где Дэвид появляется в моих списках, вы также можете подписаться на меня в Instagram.
David:
Иди и проверь это. Это было очень забавное видео, которое сделало… Если вы хотите знать, как выглядит Роб с помадой, это нельзя пропустить. Линдси, спасибо, что ты здесь, спасибо, что поделилась этой историей, и спасибо, что не слушаешь людей, которые говорили тебе, что ты не можешь этого сделать. Продолжать идти.
Линдси:
Спасибо вам, ребята.
David:
Это Дэвид Грин для Роба, воплощающий человека, Абасоло. Выходим.
Смотрите Эпизод Здесь
Помогите нам!
Помогите нам привлечь новых слушателей в iTunes, оставив нам оценку и отзыв! Это займет всего 30 секунд, и инструкции можно найти здесь. Спасибо! Мы действительно это ценим!
В этом эпизоде мы расскажем:
- Как создать огромный портфель недвижимости за пять лет (или менее)
- Прямая почтовая рассылка и другие способы, которые нашла Линдси убийственные внерыночные сделки
- Почему ты должен НИКОГДА не покупайте дом невидимый взгляд (если ты этого не сделаешь)
- Партнерские отношения в сфере недвижимости и как их использовать для создания еще большего портфолио
- Создание пассивного дохода и почему вы НЕ МОЖЕТЕ полагаться на свой W2 навсегда
- Работая полный рабочий день, одновременно управляя портфель недвижимости и как начать аутсорсинг задач
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Книги, упомянутые в сериале:
Связаться с Линдси:
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Электронная почта .
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 лет
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- в состоянии
- О нас
- об этом
- Absolute
- абсолютно
- изобилие
- авария
- Учетная запись
- отчетность
- точный
- приобретать
- приобретенный
- через
- Действие
- активный
- фактического соединения
- на самом деле
- Добавить
- добавить
- адрес
- влиять на
- После
- снова
- против
- возраст
- тому назад
- впереди
- Все
- почти
- вдоль
- уже
- причислены
- всегда
- am
- удивительный
- количество
- an
- и
- животное
- животные
- Другой
- ответы
- любой
- больше не
- кто угодно
- все
- Выступления
- Apple
- отношение
- ценить
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- области
- около
- Искусство
- AS
- спросить
- спрашивающий
- внешний вид
- активы
- предполагать
- At
- атаковать
- посещать
- посещение
- Август
- автор
- в среднем
- избежать
- избегать
- прочь
- b
- Baby
- назад
- фон
- Плохой
- Баланс
- Банка
- счет в банке
- Банки
- бар
- основанный
- в основном
- BE
- стали
- , так как:
- становиться
- становится
- становление
- было
- до
- начало
- за
- не являетесь
- существ
- верующий
- ниже
- Кроме
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- большой
- больший
- Крупнейшая
- Банкноты
- Немного
- доска
- книга
- Книги
- Сапоги
- граница
- изоферменты печени
- Дно
- купил
- BP
- марка
- Новостройка
- Brandon
- Ломать
- МОСТ
- кратко
- приносить
- Приведение
- брокер
- Брокеры
- буфер
- строить
- Строительство
- Группа
- бизнес
- занятый
- но
- купить
- покупка
- by
- призывают
- под названием
- Объявления
- пришел
- Кампания
- Кампании
- CAN
- Может получить
- не могу
- глава
- столица
- автомобиль
- Карты
- заботится
- Карьера
- Каролина
- ковер
- нести
- Продолжать
- случаев
- Наличный расчёт
- Привлекайте
- потолок
- конечно
- цепи
- Кресла
- вызов
- проблемы
- Champagne
- изменение
- менялась
- изменения
- проверка
- Проверки
- Чикаго
- ребенок
- подбородок
- Circle
- Город
- утверждать
- класс
- явно
- Закрыть
- закрыто
- закрытие
- Побережье
- Кофе
- Колледж
- COM
- сочетание
- как
- выходит
- приход
- коммерческая
- Коммерческое кредитование
- совершение
- Общий
- сообщество
- COMP
- Компания
- сравнение
- полный
- полностью
- компонент
- сама концепция
- состояние
- уверенный
- Свяжитесь
- Коммутация
- консервативный
- строительство
- продолжать
- контракт
- Подрядчик
- подрядчики
- преобразование
- Холодные
- Основные
- Corner
- правильно
- может
- подсчет
- Пара
- курс
- чехол для варгана
- сумасшедший
- Создайте
- Создать ценность
- создали
- Преступление
- Критерии
- Скрещенный
- переход
- Плач
- любопытство
- любопытный
- В настоящее время
- Порез
- цикл
- Бена
- данным
- Время
- датированный
- Давид
- день
- Дней
- сделка
- Акции
- Долг
- решенный
- решения
- убывающий
- глубоко
- определенно
- Степень
- Демографическая
- в зависимости
- описывать
- Несмотря на
- подробнее
- определение
- DID
- разница
- различный
- усердие
- направлять
- директор
- Раскрывать
- раскрытие
- Дисплей
- разубеждать
- расстояние
- do
- врач
- Врачи
- Документация
- приносит
- не
- дело
- долларов
- сделанный
- Dont
- Двери
- двойной
- удвоенны
- вниз
- dr
- управлять
- Наркотики
- два
- в течение
- каждый
- Ранее
- Рано
- зарабатывать
- легче
- восток
- Восточное побережье
- Обучение
- эффективный
- усилие
- яйца
- или
- слон
- еще
- крайняя необходимость
- используя
- конец
- закончился
- инженер
- достаточно
- зачислен
- Весь
- эпизод
- собственный капитал
- особенно
- имущество
- Эфир (ETH)
- этика
- Даже
- НИКОГДА
- Каждая
- каждый день
- все
- все члены
- многое
- точно,
- отлично
- возбужденный
- Упражнение
- ожидать
- ожидание
- расходы
- дорогим
- опыт
- эксперту
- Объяснять
- дополнительно
- что его цель
- факт
- FAIL
- отсутствии
- ярмарка
- семей
- семья
- членов семьи
- фантастический
- далеко
- ферма
- БЫСТРО
- быстрее
- подвиг
- чувствовать
- Сборы
- Футов
- ошибка
- несколько
- фигура
- фигурный
- в заключение
- финансы
- Финансирование
- финансовый
- Финансовая независимость
- в финансовом отношении
- Найдите
- Finder
- обнаружение
- конец
- Для пожарных
- Во-первых,
- Впервые
- соответствовать
- фитнес
- 5
- фиксированный
- фиксированной
- Этаж
- текущий
- Фокус
- внимание
- фокусировка
- следовать
- СЧ
- Фут
- Что касается
- Форс-мажор
- форма
- сформированный
- формула
- вперед
- найденный
- 4
- Рамки
- Франция
- Бесплатно
- Freedom
- Французский
- друг
- друзья
- от
- передний
- подпитывается
- полный
- fun
- фонд
- Основы
- веселая
- игра
- ИГРА ПРЕСТОЛОВ
- разрыв
- гараж
- Гэри
- Гэри Вайнерчук
- ГАЗ
- ворота
- шлюз
- поколения
- богатство поколений
- получить
- получающий
- Дайте
- Отдаете
- Go
- цель
- Бог
- будет
- ушел
- хорошо
- есть
- GPS
- великий
- трава
- большой
- величайший
- значительно
- выросли
- земля
- группы
- Группы
- Расти
- Рост
- Растет
- Рост
- инструкция
- Парень
- было
- Hair
- Половина
- наполовину
- Хэллоуин
- удобный
- происходить
- произошло
- Случай
- счастливый
- Жесткий
- Есть
- имеющий
- he
- слышать
- услышанный
- слух
- Сердце
- Сердечный приступ
- тяжелый
- Герой
- помощь
- помог
- полезный
- помощь
- ее
- здесь
- Скрытый
- High
- наивысший
- его
- непредусмотрительность
- его
- Удар
- Увлечения
- держать
- проведение
- Главная
- домашнее задание
- Честно
- надеясь
- Лошадь
- Больница
- кашель
- Гостиница
- час
- ЧАСЫ
- Вилла / Бунгало
- дома
- Как
- How To
- HTTPS
- огромный
- человек
- сто
- Сотни
- i
- БОЛЬНОЙ
- идея
- Идеально
- if
- картина
- Влияние
- эффектных
- в XNUMX году
- важную
- улучшать
- улучшается
- улучшение
- in
- В других
- В том числе
- доход
- Увеличение
- повышение
- невероятно
- Индиана
- первоначально
- INSANE
- вместо
- инструкции
- страхование
- интегрированный
- предназначенных
- интерес
- Процентные ставки
- интересный
- опросила
- в
- Грин- карта инвестору
- инвестиций
- инвестирование
- Вложения
- инвестор
- Инвесторы
- вовлеченный
- Как ни странно
- IT
- ЕГО
- саму трезвость
- iTunes
- работа
- Джобс
- присоединиться
- присоединился
- присоединение
- путешествие
- JPG
- всего
- JV
- Канзас
- Канзас-Сити
- Сохранить
- Основные
- ключи
- Дитя
- Дети
- Вид
- Знать
- знание
- знания
- знает
- озеро
- ориентир
- большой
- Фамилия
- В прошлом году
- новее
- адвокат
- УЧИТЬСЯ
- узнали
- ученик
- изучение
- наименее
- уход
- кредитование
- Меньше
- урок
- Уроки
- позволять
- позволяя
- Кредитное плечо
- LG
- ответственность
- ЖИЗНЬЮ
- Отменено
- легкий
- такое как
- нравится
- Ограниченный
- партнер с ограниченной ответственностью
- линия
- прислушивался
- Listening
- Списки
- мало
- жить
- Живет
- жизнью
- варианты
- Кредиты
- локальным
- МЕСТНЫЕ БАНКИ
- Длинное
- много времени
- посмотреть
- смотрел
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- терять
- потери
- серия
- много
- любят
- любит
- Низкий
- LTV
- к счастью
- сделанный
- магия
- в основном
- техническое обслуживание
- Большинство
- сделать
- заработать деньги
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- человек
- управлять
- управляемого
- управление
- управления
- особняк
- многих
- много людей
- Марафон
- отметка
- рынок
- исследования рынка
- рыночная стоимость
- Маркетинг
- массивный
- Совпадение
- Вопрос
- Май..
- может быть
- me
- значить
- означает
- механический
- Медиа
- основным медицинским
- медицина
- Meetup
- Meetups
- Участники
- Меморандум
- памяти
- упомянутый
- наставничество
- Сообщения
- обмен сообщениями
- встретивший
- метод
- может быть
- против
- Мышление
- скучать
- пропущенный
- отсутствующий
- Наша миссия
- ошибка
- ошибки
- смешивать
- смешанный
- режим
- мама
- момент
- деньги
- Месяц
- ежемесячно
- месяцев
- БОЛЕЕ
- утро
- самых
- мать
- двигаться
- двигаться вперед
- переехал
- движение
- перемещение
- много
- my
- имя
- обязательно
- необходимо
- Необходимость
- необходимый
- потребности
- отрицательный
- договорная
- соседи
- ни
- никогда
- Новые
- New York
- Новости
- следующий
- хороший
- ночь
- нет
- Ничто
- ни
- нормально
- в своих размышлениях
- ничего
- сейчас
- номер
- номера
- цель
- октябрь
- шансы
- of
- от
- Офис
- Официально
- .
- oh
- Хорошо
- Старый
- старший
- on
- консолидировать
- ONE
- те,
- только
- открытый
- открытый
- работать
- работать
- операционный
- операционные расходы
- оператор
- Операторы
- Мнения
- Возможности
- or
- заказ
- Другое
- Другое
- в противном случае
- наши
- себя
- внешний
- Аутсорсинг
- за
- Преодолеть
- собственный
- принадлежащих
- Владельцы
- владеет
- Темп
- выплачен
- пар
- бумага & картон
- родители
- часть
- особый
- особенно
- партнер
- партнеры
- Партнерство
- партнерства
- части
- pass
- страстный
- пассивный
- пассивного дохода
- мимо
- пациентов
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- страна
- Пенсильвания
- Люди
- народный
- для
- восприятие
- ИДЕАЛЬНОЕ
- совершенствование
- в совершенстве
- человек
- перспектива
- физический
- Физически
- врач
- взял
- картина
- Картинки
- кусок
- мародерство
- трубы
- основной
- Часть
- Мест
- план
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игрок
- плюс
- Подкаст
- Подкастинг
- Подкасты
- Точка
- состояния потока
- поп
- население
- «портфель»
- изображенный
- возможно
- потенциал
- практическое
- представлены
- довольно
- Принципы
- вероятно
- Проблема
- проблемам
- процедуры
- процесс
- Процессы
- должным образом
- свойства
- собственность
- для защиты
- защищенный
- Доказывать
- доказанный
- при условии
- тянущий
- насос
- целей
- положил
- Полагая
- Четверть
- вопрос
- Вопросы
- САЙТ
- быстро
- вполне
- цену
- Гонки
- повышение
- повышения
- привлечение
- Обменный курс
- Стоимость
- скорее
- рейтинг
- RE
- достигать
- достиг
- достигнув результата
- Читать
- Reading
- реальные
- недвижимость
- реализовать
- реализованный
- на самом деле
- агент по продаже недвижимости
- признавать
- признанный
- рекомендовать
- Рефи
- региональный
- регулярный
- реабилитация
- Связанный
- Отношения
- относительный
- полагаться
- опираясь
- помнить
- удаление
- Аренда
- аренда
- замещать
- представлять
- исследованиям
- жилой
- Постановления
- Полезные ресурсы
- отзывчивый
- ресторан
- уход на пенсию
- возвращают
- Богатые
- Богатый папа Бедный папа
- правую
- Дорога
- грабить
- Роли
- Комната
- год
- Run
- Бег
- Сказал
- заработная плата
- sale
- то же
- Сохранить
- видел
- сообщили
- поговорка
- говорит
- Шкала
- масштабирование
- Дефицит
- Школа
- Наука
- Поиск
- Во-вторых
- секунды
- секреты
- безопасный
- посмотреть
- видя
- казаться
- видел
- продаем
- продажа
- семинар
- отправка
- смысл
- предложение
- обслуживание
- набор
- семь
- формы
- Поделиться
- разделение
- она
- сдвиг
- Смены
- потрясенный
- краткосрочный
- должен
- плечи
- показывать
- показал
- сторона
- Боковая сучка
- достопримечательность
- подписанный
- существенно
- подписание
- Серебро
- аналогичный
- просто
- с
- одинарной
- Сайтов
- Сидящий
- ШЕСТЬ
- Шесть месяцев
- немного отличается
- небольшой
- умный
- Снимок
- So
- Футбольный
- Соцсети
- социальные сети
- Software
- проданный
- РЕШАТЬ
- некоторые
- Кто-то
- удалось
- иногда
- его
- Скоро
- Soul
- Звук
- звучало
- Южная
- Южная Каролина
- Space
- Искриться
- Говоря
- Говорит
- Специальные
- конкретно
- Расходы
- потраченный
- Спонсоры
- весна
- спринт
- площадь
- положение
- стоит
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- заявление
- отчетность
- станция
- Шаг
- Шаги
- По-прежнему
- акции
- фондовый рынок
- Акции
- Stop
- диск
- Истории
- История
- прямой
- Стратегия
- Борющийся
- "Студент"
- успех
- случай
- успешный
- Успешно
- такие
- лето
- поддержка
- предполагаемый
- Убедитесь
- окруженный
- синдикация
- система
- взять
- приняты
- принимает
- с
- Говорить
- говорить
- переговоры
- Утряска
- направлены
- учил
- Налоги
- Обучение
- команда
- команды
- сказать
- говорят
- говорит
- арендатор
- как правило,
- terms
- чем
- спасибо
- благодаря
- который
- Ассоциация
- Местоположение
- Запад,
- мир
- их
- Их
- тогда
- Там.
- Эти
- они
- задача
- вещи
- think
- мышление
- Думает
- В третьих
- этой
- В этом году
- те
- хоть?
- мысль
- тысяча
- тысячи
- три
- три дня
- Thrive
- Через
- Четверг
- время
- раз
- тип
- Название
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- Туалет
- заявил
- тонна
- Тон
- слишком
- приняли
- топ
- Всего
- трогать
- жесткий
- город
- трек
- традиционный
- Train
- Обучение
- Запись
- пыталась
- утроить
- беда
- грузовик
- по-настоящему
- стараться
- пытается
- вторник
- тоннель
- ОЧЕРЕДЬ
- Оказалось
- Поворот
- поворотный момент
- Дважды
- два
- напишите
- типично
- открывай
- под
- под
- понимать
- андеррайтинг
- Ед. изм
- единиц
- до
- us
- использование
- используемый
- использования
- через
- обычно
- ценностное
- ценный
- Наши ценности
- Различная
- Против
- вертикально
- очень
- VET
- Vibe
- Видео
- видение
- тома
- ждать
- Услуга
- Просыпаться
- ходил
- ходьба
- стена
- хотеть
- стремятся
- хочет
- законопроект
- Смотреть
- Путь..
- способы
- we
- Богатство
- Вебсайт
- неделя
- еженедельно
- Недели
- вес
- добро пожаловать
- ЧТО Ж
- пошел
- были
- запад
- Что
- когда
- будь то
- , которые
- в то время как
- КТО
- все
- зачем
- жена
- будете
- выиграть
- победитель
- WISE
- без
- Word
- слова
- Работа
- разрабатывать
- работавший
- работает
- тренировка
- работает
- Мир
- стоимость
- бы
- Вау
- письменный
- Неправильно
- X
- год
- лет
- еще
- йорк
- являетесь
- Моложе
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет
- нуль