EBA выпускает обновленные рекомендации для поставщиков услуг криптоактивов

EBA выпускает обновленные рекомендации для поставщиков услуг криптоактивов

Отметка времени: 17 января 2024 г., 10:29
Исходный узел: 3067613

Европейское банковское управление (EBA) добилось значительных успехов в регулировании поставщиков услуг криптоактивов (CASP), выпустив обновленные рекомендации, направленные на снижение рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Этот шаг, объявленный 16 января 2024 года, является частью более широких усилий по гармонизации подходов к регулированию в Европейском Союзе и интеграции криптовалютных компаний в существующую систему финансового регулирования.

Измененные руководящие принципы расширяют меры Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, охватывая все европейские криптовалютные компании. CASP, включая биржи, кошельки и кастодианы, теперь обязаны соблюдать строгие финансовые правила по борьбе с отмыванием денег (AML) и принципу «знай своего клиента» (KYC). Основная цель EBA — стандартизировать правила криптовалюты, чтобы предотвратить использование этих платформ для незаконной деятельности.

В связи с быстрым ростом криптоиндустрии EBA осознает повышенные риски, связанные с характером криптовалютных транзакций. Эти риски усугубляются скоростью передачи криптоактивов и функциями, которые могут скрыть личность пользователей. Для устранения этих рисков CASP рекомендуется использовать такие инструменты, как аналитика блокчейна, и учитывать риски, связанные с функциями повышения анонимности, автономными кошельками и децентрализованными платформами. Руководящие принципы включают подробные инструкции по оценке рисков для CASP, в которых особое внимание уделяется потенциальным опасностям, связанным с различными продуктами и услугами, которые облегчают передачу данных между компаниями и пользователями.

Этот комплексный подход EBA согласуется с недавними нормативными изменениями Европейского Союза в крипто-секторе, такими как законодательство о переводе средств (ToFR) и законодательство о рынках криптоактивов (MiCA). Вступление в силу этих руководящих принципов запланировано на 30 декабря 2024 года, запуск которого запланирован на 18 декабря XNUMX года. MiCA вводит специальные меры защиты инвесторов для пользователей криптовалюты и предлагает CASP XNUMX-месячный переходный период для адаптации к этим новым правилам​​​​ .

Более того, рекомендации выходят за рамки CASP и затрагивают устаревшие финансовые учреждения, которые взаимодействуют с криптосервисами или клиентами. Это отражает признание EBA взаимосвязанности финансовой системы. Финансовые фирмы и кредитные учреждения, работающие с поставщиками услуг цифровых активов или клиентами, имеющими доступ к виртуальным активам, также подпадают под действие новых правил.

Таким образом, обновленные рекомендации EBA представляют собой решающий шаг на пути к более безопасной и регулируемой криптографической среде в Европейском Союзе. Гармонизируя меры по борьбе с отмыванием денег и расширяя их охват, включив в них криптофирмы, EBA стремится снизить риски финансовых преступлений и более безопасно интегрировать криптоактивы в финансовую систему.

Источник изображения: Shutterstock

Отметка времени:

Больше от Новости блочной цепи