Мошенничество с криптовалютой и украденные средства сократятся на 66% в 2022 году?

Использование и внедрение криптовалют резко возросло за последние несколько лет, поскольку криптовалюты становятся мейнстримом. Но с распространением новых валют растет их незаконное и неправильное использование. 

CoinJournal проанализировал отчет Chainalysis чтобы выяснить, насколько распространена криптопреступность, какие виды наиболее распространены и в какие годы криптопреступники потеряли наибольшую сумму денег. 

• Крипто-мошенничество выросло на 82% в 2021 году до $7.8 млрд.

• 72% из 3.2 миллиарда долларов украденных средств были украдены из протоколов DeFi

• Доля мошенничества в общем объеме криптовалютных транзакций упала на 66%

И насколько плоха криптовалюта на самом деле по сравнению с мошенничеством в сфере trad-fi? Это все гипербола, или скептики правы – действительно ли криптовалюта является помойной ямой для злонамеренных?

Тенденции криптопреступности на 2022 год

Давайте не будем ходить вокруг да около. Цифры здесь довольно пугающие: согласно опросу, в 14 году преступность, связанная с криптовалютами, достигла 2021 миллиардов долларов — это (не)здоровый рост с 7.8 миллиардов долларов в 2020 году. 

Но если мы хотим сравнить это с сектором trad-fi, нам нужно исключить некоторые категории. Финансирование терроризма, эквивалент материалов даркнета и многие другие категории просто слишком широки, чтобы их можно было количественно оценить в бумажном мире. Я думаю, мы все можем согласиться с тем, что доллар США не настолько нетронут, чтобы его нельзя было использовать для покупки наркотиков, оплаты краденых товаров и множества других тайных действий, которые охватываются вышеуказанными категориями.

Здесь мы хотим сосредоточиться на том, насколько распространены преступления, «специфичные» для криптовалюты, как их представляют основные средства массовой информации, и как они соотносятся с традиционной фантастикой. Под этим мы подразумеваем мошенничество, взломы, мошенничество и все в этом роде. Хотя это, несомненно, будет чем-то вроде сравнения яблок с апельсинами, что такое поэтическая свобода между друзьями? 

Крипто-мошенничество и украденные средства 

Как показано на диаграмме выше, с точки зрения роста из года в год две интересующие нас категории также оказались двумя крупнейшими движущими силами: мошенничество и украденные средства. В 82 году объем мошенничества вырос на 2021% до 7.8 млрд долларов, а в 3.2 году было украдено криптовалют на 2021 млрд долларов — рост на 516% по сравнению с 2020 годом.

Так что да, это не здорово. Но давайте не будем виноваты в том, что просто читаем заголовки цифр – это слишком облегчило бы нашу работу. Если копнуть глубже, можно отметить одну вещь: подавляющая часть этого роста произошла в DeFi, который также является новейшей «подотраслью» в криптопространстве. 

Defi

72% из 3.2 миллиарда долларов украденных средств были украдены из протоколов DeFi. Что касается мошенничества, то 2.8 миллиарда долларов из 7.8 миллиарда долларов можно отнести исключительно к выдергиваниям ковров – классическому (новому) мошенничеству на арене DeFi, когда основатели создают криптовалюту, прежде чем стереть ликвидность и сбежать со средствами инвесторов. 

На самом деле общие потери на самом деле выше, поскольку 2.8 миллиарда долларов включают только истощенную ликвидность, а не последующую девальвацию собственных токенов, которая неизменно падает >90%.  

Контекстуализация цифр

Так можем ли мы дать DeFi шанс, поскольку зарождающаяся индустрия начинает с нуля и берет на себя всю денежную систему? Хотя приведенные выше цифры говорят нам, что мошенничество и украденные средства в совокупности выросли на 129% с 4.8 млрд долларов до 11 млрд долларов, объем транзакций внутри DeFi вырос на 912% за тот же период. Общий объем транзакций с криптовалютой вырос на 567% с 2020 по 2021 год. Таким образом, если смотреть сквозь призму целостного подхода, это, конечно, некрасиво, но помогает нарисовать немного больше красок. 

С другой стороны, действительно ли это совершенно не соответствует тому, что мы видим в мире традиционного кино? 

Эта Исследование По данным UK Finance, в 1.28 году в результате мошенничества с платежными картами (кредитными, дебетовыми, платежными и банкоматными) было украдено 1.67 миллиарда фунтов стерлингов (2019 миллиарда долларов США). На графике ниже показано исследование. Результаты потерь от мошенничества в онлайн-банкинге в Великобритании в период с 2010 по 2020 год, которые в 160 году составят 2020 миллионов долларов. Имейте в виду, что это только банковская деятельность в Великобритании, а не глобальная. Однако цифры бледнеют по сравнению с тем, что мы видим в DeFi, даже если последний является глобальным. 

Убытки от мошенничества в онлайн-банкинге в Великобритании, данные Statista

Но онлайн-банкинг вряд ли является чем-то новым, тогда как DeFi определенно таковым является. Поскольку истерия подогревалась накачкой мемов и рассказами о Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) и других, розничные деньги хлынули, поскольку инвесторы (или, лучше сказать, игроки) стремились поймать следующего быстро разбогатеть. 

Весь год это пространство представляло собой трясину азартных игр, что несколько скрывало основную ценность, создаваемую настоящими проектами. DeFi слишком широк, чтобы просто запускать все эти проекты вместе, когда некоторые из них нацелены на создание подлинной полезности, а другие являются просто подражателями без реальных надежд на создание чего-либо добавленного. И если DeFi — это слишком широкий термин, то криптовалюта определенно им является. 

Трад-Фай

Мы должны быть осторожны, рисуя всю индустрию DeFi под одной кистью, точно так же, как мы никогда не запятнаем весь сектор trad-fi из-за подобных проблем. Печально известная афера с Wirecard длилась десять лет и привела к дыре в балансе в размере 2 миллиардов долларов, но аудиторы (KPMG) продолжают работать. В другом месте цирковой номер Берни Мэдоффа, по оценкам, привел к мошенничеству 64.8 млрд долларов США . 

По оценкам, даже Джордан Белфорт в одиночку причинил инвесторам убытки в 200 миллионов долларов, а в итоге его увековечил безрассудный Леонардо Ди Каприо. 

По правде говоря, trad-fi слишком велик, чтобы пытаться количественно оценить масштабы потерь, размер отрасли и рост преступности. Но давайте не будем притворяться, что DeFi или криптовалюта в целом — это первый сектор финансовой индустрии, запятнанный злонамеренной деятельностью. К сожалению, реальность такова, что при таком стремительном росте криптовалюты всегда найдутся пиявки с плохими намерениями, которые попытаются манипулировать изменениями в своих интересах, особенно когда эти изменения происходят слишком быстро, чтобы регулирующие органы могли их догнать. 

Разница

Реальная разница здесь заключается в размере отдельных ограблений, которые возможны в рамках DeFi. Если мы разберем цифры дальше, мы увидим, что из 2.8 миллиардов долларов, вытащенных из ковров, произошедших в 2021 году, 90% поступили от одной мошеннической биржи — Thodex, чей генеральный директор Фарук Фатих Озер сбежал после того, как приостановил возможность клиентов выводить средства. Сейчас ему предстоит столкнуться с 40,000 год (!) тюремного заключения в Турции, если власти когда-нибудь поймают его. 

Axie Infinity были взломаны недавно за 625 миллионов долларов, когда хакер захватил контроль над закрытыми ключами безопасности. В прошлом году Poly Network была жертвы о взломе на сумму 600 миллионов долларов, хотя история приняла причудливый поворот, когда хакер вернул средства и в итоге ему предложили работу в качестве главного советника по безопасности. 

Действительно, хакер в белой шляпе в деле Poly Network — далеко не единственный доброжелательный компьютерный гений, как показала SushiSwap. предупреждены на огромную уязвимость в их коде стоимостью 350 миллионов долларов, созданную хакером в белой шляпе, в то время как Polygon фактически заплатили награду в 2 миллиона долларов, когда недавно им сообщили об ошибке, которая могла привести к убыткам в 850 миллионов долларов. 

Однако, сознательно или злонамеренно, реальность такова, что значительно легче осуществить ограбления такого масштаба – сотни миллионов долларов – с вашего ноутбука, дома на блокчейне, чем в мире традиционной фантастики. . Таким образом, хотя общие цифры снижаются по мере развития криптовалюты, включая эти отдельные инциденты, деньги в космосе и возможность действовать анонимно действительно открывают уникальную возможность. 

Трудно представить, чтобы ограбления такого масштаба слишком часто оставались незамеченными в мире традиционной фантастики, но опять же, они случаются – как мы уже упоминали в нескольких случаях выше. 

Позитивная траектория

Однако в отчете Chainaанализа отмечается возросшая способность правоохранительных органов преследовать преступления, упоминаются недавние попытки CFTC предъявить обвинения нескольким инвестиционным мошенничествам, устранение ФБР плодовитого штамма программы-вымогателя REvil и санкции OFAC в отношении Suex и Chatex – двух российских Криптовалютные сервисы активно участвуют в отмывании денег. И это та область, в которую мы хотим углубиться.

Налоговое управление США также объявило что в 3.5 году они конфисковали незаконно полученную криптовалюту на сумму более 2021 миллиардов долларов, сообщило Министерство юстиции США. изъяли 56 миллионов долларов в результате печально известного мошенничества с BitConnect и еще 2.3 миллиона долларов в результате мошенничества с BitConnect. Колониальный Трубопровод атака с целью выкупа. 

Правоохранительным органам все чаще удается атаковать крипто-фиатный мост, чтобы преследовать эту деятельность. Прозрачность, которую предлагает блокчейн, на самом деле является проблемой для преступников, поскольку «отмывание» денег становится затруднительным в больших масштабах, когда мир может наблюдать за тем, что происходит в блокчейне. Возможно, его будет проще перемещать виртуально, но если вы хотите подключиться к фиату, это потребует значительно большей изобретательности. 

Прогнозирование дальнейшего развития

Учитывая тот факт, что объем транзакций с криптовалютой вырос на 567% до 15.8 триллионов долларов США с 2020 по 2021 год, а мошенничество и украденные средства выросли только на 129%, это представляет собой падение на 66% доли незаконной деятельности в объеме транзакций, что является более репрезентативный показатель, чем просто рассматривать цифры по мошенничеству и украденным средствам по отдельности. 

Если мы экстраполируем будущее и посмотрим на случай, когда объем транзакций с криптовалютой останется на этом уровне в 15.8 триллионов долларов в 2022 году, то это же 66%-ное падение мошенничества и украденных средств в процентах от объема будет означать, что мошенничество и украденные средства в 2022 году достигнут уровня в 3.7 доллара. млрд, что значительно меньше, чем $11 млрд в 2020 году. 

Таким образом, без стремительного роста всей отрасли частота таких ограблений на самом деле существенно падает – что показывает приведенный ниже график, экстраполирующий цифры 2021 года на этот год (простите за небольшое количество преступлений с топорами, это всего лишь визуальное представление!).

Заключение

Итак, в заключение, власти начинают все больше и больше понимать и контролировать мир криптовалют, ранее существовавший на Диком Западе. Преследования происходят все чаще, и регулирование не отстает. Цифры показывают, что благодаря взрывному росту DeFi и криптовалют количество взломов и нарушений безопасности фактически пропорционально сокращается. Хотя такие проблемы трудно поддаются количественной оценке, такие проблемы, конечно, случаются и в мире традиционной фантастики. 

Однако, несмотря на это, размер отдельных хаков, которые мы видим в криптовалюте, вызывает беспокойство. Клиентам необходимо проявлять особую бдительность в отношении своих средств и осмотрительно подходить к их хранению. Возможно, индустрия растет неустанными темпами, и масштаб проблемы может быть преувеличен – особенно по сравнению с аналогичными событиями в мире традиционной фантастики – но это все еще проблема. 

Но если тенденции продолжат развиваться, мы на правильном пути. 

сообщение Мошенничество с криптовалютой и украденные средства сократятся на 66% в 2022 году? Появившийся сначала на Журнал монет.

• Коинсмарт. Лучшая в Европе биржа биткойнов и криптовалют.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. БЕСПЛАТНЫЙ ДОСТУП.
• КриптоХок. Альткоин Радар. Бесплатная пробная версия.
• Источник: https://coinjournal.net/news/crypto-scams-and-stolen-funds-to-drop-66-in-2022/