ChatGPT и другие типы генеративного искусственного интеллекта помогут автоматизировать управление делами о финансовых преступлениях. Pr (Джейсон Грассо)

В банковском деле и технологиях большинство людей думают о ChatGPT и других типах генеративного искусственного интеллекта. В разговорах с клиентами они начинают изучать, как можно использовать генеративный искусственный интеллект для улучшения процессов предотвращения финансовых преступлений. Учитывая, что руководители вынуждены сокращать затраты, одновременно управляя рисками, очень логичным вопросом для руководителей, занимающихся финансовыми преступлениями, будет то, как можно использовать генеративный ИИ, чтобы сделать его более эффективным и действенным. 

Если бы я все еще работал в финансовом учреждении, я бы дал ответ по-другому. Да, ChatGPT выглядит очень многообещающе, особенно если учесть, что он был запущен в ноябре 2022 года. Сначала я бы оценил текущее использование автоматизации и искусственного интеллекта в моем процессе рассмотрения дел о финансовых преступлениях. 

Представления оповещений и следователей

Как собираются соответствующие данные предупреждений и расследований, чтобы аналитики и следователи могли принимать решения о рисках. Существуют ли в настоящее время ручные процессы, которые создают для пользователей ощущение вращающегося кресла? Навыки аналитиков и следователей заключаются в принятии решений о рисках, а не в сборе информации. Это четкое базовое использование для автоматизации. 

Как осуществляется управление рабочими заданиями

Назначается ли работа менеджером вручную или пользователи извлекают ее из рабочей очереди? Быстрое решение могло бы заключаться в установлении некоторых бизнес-правил для интеллектуальной маршрутизации, которые позволили бы пользователям работать над элементами, которые лучше всего подходят для их опыта, географического положения и т. д. В любом случае должен быть единый прием и управление рабочими элементами, которые могут отслеживать, над чем они работают. , время, потраченное на каждое действие, и время, прошедшее после Соглашения об уровне обслуживания. Видимость узких мест позволит повысить эффективность и автоматизацию.

Например, крупный банк в Азиатско-Тихоокеанском регионе автоматизировал ряд ручных процессов, автоматизировав определенные аспекты управления делами о финансовых преступлениях, что позволило им сократить общее время расследования на 75 %, а также более эффективно и целостно управлять оповещениями. 

Работа, порученная прогнозирующему ИИ

После того, как вы максимизировали свою выгоду от интеллектуального маршрутизации, следующий прирост будет зависеть от работы, назначенной прогнозирующим ИИ. Это предполагает переход от оценки, основанной на правилах, к искусственному интеллекту, который может оценивать работу, прогнозировать риски, сложность и закономерности и направлять элементы пользователю, у которого есть лучший набор навыков для этих элементов. Этот ИИ должен быть прозрачным и понятным как внутренним, так и внешним сторонам. 

Действия, назначенные рабочим элементам

Не все оповещения/рабочие элементы представляют одинаковый риск для финансовых учреждений. Специалистам по финансовым преступлениям необходимо учитывать риски наряду с операционной эффективностью. Мы видели, как некоторые финансовые учреждения начали внедрять управляемые процессы в свои рабочие процессы по расследованию финансовых преступлений. Например, они могут учитывать рейтинг риска предупреждений, направление деятельности и т. д. и назначать ряд задач, связанных с рисками этих элементов. Таким образом, набор предупреждений с меньшим риском будет включать в себя подмножество шагов, встроенных в рабочий процесс, который должен предпринять следователь. А если это более высокий риск, то в рабочий процесс добавляются дополнительные шаги. Конечно, если следователь увидит что-то, что стоит расследовать дальше, он может предпринять дополнительные шаги. Наличие управляемых процессов обеспечивает единообразное выполнение следственных действий в отношении представленного риска, сохраняя при этом операционную эффективность. 

Должны ли области предотвращения финансовых преступлений изучать, как можно использовать генеративный искусственный интеллект для улучшения своих процессов… безусловно. Однако путь к созданию генеративного ИИ все еще находится на ранней стадии. Отделы по предотвращению финансовых преступлений потратили последние три-пять лет на точную настройку своих систем обнаружения, чтобы уменьшить количество ложных срабатываний и более эффективно управлять рисками. Поскольку мировая экономика продолжает переживать этот нестабильный экономический период, профессионалы в области финансовых преступлений будут находиться под сильным давлением, поскольку им придется продолжать управлять рисками, используя при этом те же и меньшие ресурсы. Глубокий анализ того, какие области процесса все еще выполняются вручную или слегка автоматизированы, может дать возможность использовать автоматизацию и искусственный интеллект, чтобы сделать процесс управления делами о финансовых преступлениях более эффективным и результативным.

Так что да, изучите ChatGPT и другие типы генеративного ИИ. Однако обратите внимание на технологии, которые проверены и постоянно совершенствуются, и представьте экономическое обоснование руководителям, которые задают эти вопросы. Использование уже проверенной технологии позволяет снизить риск и повысить общий показатель успеха. 

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/23982/chatgpt-and-other-types-of-generative-ai-will-help-automate-your-financial-crimes-case-management-pr?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs