Казначеи банков могут сыграть ключевую роль в повышении эффективности – Fintech Singapore

До 2008 года роль казначея банка в основном сводилась к отчетности, управлению балансом и управлению денежными средствами.

Ситуация изменилась, когда глобальный финансовый кризис привел к тому, что хорошо зарекомендовавшие себя финансовые институты исчерпали ликвидность и в конечном итоге обанкротились. Сегодня казначеи все больше влияют на будущее направление и определяют бизнес-стратегию в зале заседаний совета директоров.

Благодаря широкому кругозору и влиянию на финансирование, ликвидность, риски и соблюдение требований, казначеи могут оказать значительное влияние на одну из важных областей – выявление и повышение эффективности.

Но сначала важно четко понимать, что означает эффективность в контексте казначейства, поскольку это широко используемый термин, который открыт для интерпретации.

В некоторых контекстах эффективность может заключаться в использовании всех ресурсов на полную мощность, но здесь обсуждается не тот тип эффективности.

В конце концов, казначейские операции требуют достаточного дополнительного резерва, чтобы учесть события, находящиеся вне контроля банка, особенно в эти непредсказуемые и нестабильные времена.

Эффективность заключается в максимальном использовании имеющихся ресурсов. Если удастся достичь оптимальной эффективности четырех ключевых ресурсов казначейства – систем, данных, процессов и людей – прирост производительности обязательно материализуется.

Поставщик программного обеспечения и облачных решений для финансовых услуг Finastra определил ключевые проблемы в каждой из этих областей и изложил рекомендации по их преодолению в недавнем информационном документе. «Стимул к эффективности: важность казначейства в оптимизации».

Стремление к повышению эффективности системы против фрагментации

Сегодня казначеям необходим четкий надзор за всеми транзакционными и торговыми потоками, чтобы избежать сбоев, которые могут привести к репутационному ущербу, финансовым потерям и даже сбоям в работе более широкого рынка.

По мере роста роли казначеев росло и количество инструментов, необходимых для выполнения этих обязанностей. Однако это привело к тому, что большинство авторитетных финансовых учреждений имеют фрагментированные системы, при этом различные области обычно управляются на разных платформах.

Это означает значительные оперативные усилия по согласованию данных из разных источников, в разных форматах, с разных платформ.

Это приводит к сильной зависимости от ручных процессов, что увеличивает риск ошибок. Частота ошибок при ручном вводе торговых данных часто составляет от 10 до 15%, что является веским аргументом в пользу автоматической сверки.

Использование данных для повышения производительности

Еще одним ключевым вопросом для казначеев являются данные. Скрининг, нормализация и интерпретация постоянно расширяющихся потоков данных в реальном времени стали проблемой для имеющихся вычислительных мощностей, и приоритетом для многих казначеев является объединение динамических данных в реальном времени с пакетными данными, которые необходимо стандартизировать в единый формат. чтобы максимизировать удобство его использования.

Данные плохого качества могут нанести ущерб управлению балансом и, в конечном итоге, общему качеству обслуживания клиентов.

ИИ и машинное обучение могут здесь оказать большое влияние, например, выявляя орфографические ошибки и дублирования. Сокращение такого слова, как «Limited», может убедить некоторые системы в том, что они имеют дело с большим количеством сущностей, чем есть на самом деле.

Но чтобы извлечь выгоду из этих новых технологий, организациям также необходимо будет инвестировать в надежную архитектуру данных.

Оптимизация процессов для достижения максимальной производительности

Часто в казначейских операциях имеется несколько областей, эффективность процессов которых можно повысить. Процессы и процедуры в казначействе должны разрабатываться казначеем, но может оказаться непросто выбрать, чему отдать приоритет.

Эти правила можно использовать в качестве руководства:

1. Понимайте процессы вашей организации на детальном уровне. Знание того, в какой момент цикла BAU могут возникнуть ограничения и ограничения ликвидности, имеет неоценимое значение. Конец дня/месяца/квартала/года, сроки исполнения или даты истечения срока действия нескольких сделок с деривативами на акции, срок погашения которых наступает одновременно, — все это примеры возможных стрессовых событий, с которыми казначейство может справиться заранее.
2. Знайте точки давления вашего казначейства. Определите те точки, которые, скорее всего, будут подвержены нагрузке.
3. Расставьте приоритеты в точках давления. Назначьте гипотетическую «цену отказа» для каждой точки давления, учитывая величину побочных эффектов, значение пропускной способности транзакций или количество потенциально затронутых клиентов.
4. Регулярно миритесь. Время от времени в казначействе возникают сюрпризы, но, часто примиряя, эффективный казначей предотвращает возникновение рискованных событий.
5. Прогнозируйте регулярно. Используйте ИИ для моделирования прогнозов на основе ценных источников данных, чтобы определить будущие излишки и дефициты ликвидности. Точный снимок денежного потока позволяет компании лучше управлять своими долговыми обязательствами, понимать свои возможности и направлять прямые будущие инвестиции. Казначеям необходимо четкое представление о будущих потребностях своей организации в денежных средствах, чтобы безопасно ориентироваться в региональной нестабильности и формировать оперативную стратегию.
6. Определите свои меры. Независимо от того, выбираете ли вы EBITDA, ROCE, ставки STP, затраты на полную занятость, чистые выплаченные/полученные проценты или какой-либо другой критерий для измерения уровня эффективности, поделитесь этим выбором с заинтересованными сторонами и используйте его последовательно.

Критическое вмешательство казначеев, выходящее за рамки автоматизации

Несмотря на всю эффективность, достигнутую за счет автоматизации ручных процессов, только экспертное вмешательство может оценить все возможные последствия серьезного сбоя, а затем смягчить его последствия.

Количество необходимых экспертных ресурсов будет зависеть от частоты и масштаба инцидентов, требующих разрешения. Как уже упоминалось, на стратегическом уровне казначеи приносят значительную пользу обсуждениям бизнес-стратегии на уровне совета директоров.

Поскольку рынки все еще неспокойны из-за геополитической и экономической нестабильности, для казначея вполне разумно возглавить усилия по навигации финансовых институтов в такой трудный период.

От разрозненного к целостному: унификация казначейских решений

Эффективность казначейства положительно влияет на операционные расходы, управление рисками, эффективность торговли и рост бизнеса.

Консолидируя операции на единой платформе, например, предлагаемой Finastra, организации могут получить существенные выгоды просто за счет согласованности процессов, оптимизации рабочих процессов и централизованного хранения данных.

Finastra имеет проверенные казначейские решения с более чем 400 клиентами по всему миру и более 30 лет работает с глобальными, региональными и местными банками в целях внедрения лучших рыночных практик.

Решения помогают банкам перейти от устаревших, разрозненных систем к эффективным и экономичным платформам, которые помогают казначейским командам максимально эффективно использовать время и ресурсы, чтобы повысить ценность своих организаций и клиентов.

Узнайте больше о том, как казначейские решения Finastra могут помочь вашему бизнесу повысить эффективность и расти. здесь.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://fintechnews.sg/78503/sponsoredpost/bank-treasurers-can-be-key-players-in-driving-efficiency/