Ce este o reducere pentru plată anticipată?

Ce este o reducere pentru plată anticipată?

Marca temporală: 17 octombrie 2023 4:46
Nodul sursă: 2940391

Echipele conturi de plătibile au un stimulent să amâne plățile până la ultimele date acceptabile. Acest lucru permite un flux de numerar ridicat și un management al trezoreriei. Cu toate acestea, acest lucru nu este universal adevărat.

Ciclurile lungi de conversie a numerarului și constrângerile fluxului de numerar pot fi un blocaj pentru diverși furnizori. Ele oferă clienților reduceri de plată anticipată pentru a-și îmbunătăți fluxul de numerar. Acest lucru poate fi destul de profitabil și poate permite clienților să economisească mai mulți bani. Este o victorie atât pentru furnizor, cât și pentru echipa clientului AP. Acest lucru are alte beneficii, cum ar fi relații mai puternice cu furnizorii și condițiile preferate ale tranzacției.

Să înțelegem mai multe despre reducerile, tipurile, beneficii și despre cum să le eficientizam:

Ce este o reducere pentru plată anticipată?

â € <â € <
O reducere de plată anticipată este o reducere a prețului unui produs sau serviciu care este oferit clienților care plătesc articolul din timp. Ideea din spatele acestui tip de reducere este de a încuraja clienții să facă plata cât mai curând posibil, ceea ce poate ajuta companiile să evite dificultățile financiare ulterior. 

Furnizorii pot, de asemenea, impune penalități de întârziere pentru plata după o anumită dată. Echipele AP pot evita acest lucru prin plăți anticipate. Reducerile pot varia de la 1% la 5%, dar variază în funcție de industrie și relația cu furnizorul.

Există câteva moduri diferite prin care companiile pot oferi reduceri de plată anticipată, cum ar fi oferirea unui preț redus pentru articolele plătite într-un anumit interval de timp sau acordarea unui procentaj din suma totală datorată. Reducerile pentru plata anticipată pot fi o modalitate excelentă de a economisi bani la achiziția dvs., dar este important să vă asigurați că înțelegeți termenii și condițiile înainte de a fi de acord cu orice.

Tipuri de reducere pentru plată anticipată

Există mai multe tipuri diferite de reduceri pentru plată anticipată, așa că este important să înțelegeți diferențele înainte de a alege una.

  1. Reducere statică: Acesta este cel mai frecvent tip de reducere pentru plata anticipată. Furnizorii oferă o reducere procentuală a sumei facturii (de exemplu, 2% sau 3%) atunci când clienții își plătesc facturile devreme, de obicei într-un anumit număr de zile.

    De exemplu, dacă furnizorul dvs. oferă o reducere de 2% pentru plata în primele 10 zile ale unei luni, acesta o va factura ca 2/10 – net 30.

    Iată cum funcționează :

    • Dacă plătiți în primele 10 zile:

    Obțineți o reducere de 2% la suma facturii de 1,000 USD.

    Reducere = 2% din 1,000 USD = 0.02 * 1,000 USD = 20 USD.

    Deci, puteți plăti 1,000 USD – 20 USD = 980 USD în perioada de 10 zile pentru a beneficia de reducere.

    • Dacă plătiți după perioada de 10 zile, dar înainte de cele 30 de zile nete:

    Nu beneficiați de reducerea de 2%.

    Plătiți integral 1,000 USD în perioada de 30 de zile.

    Deci, acest exemplu ilustrează modul în care funcționează termenii „2/10 – net 30” și este o practică comună în afaceri de a stimula plățile anticipate și de a gestiona fluxul de numerar.

  2. Reducere cu sumă fixă: Unii furnizori oferă o reducere fixă ​​în dolari (de exemplu, 50 USD) pentru plata anticipată, indiferent de suma totală a facturii.
  3. Reducere dinamică: Reducerea dinamică permite clienților să aleagă termenii de plată și reducerile asociate în anumite limite, oferind flexibilitate în gestionarea fluxului de numerar. Acest lucru este de obicei negociat pe bază de factură cu factură. Un exemplu de reducere dinamică:

    • Pentru plățile efectuate în termen de 10 zile: 5% reducere

    • Pentru plăți efectuate de la 11 zile până la a 20-a zi: 3% reducere

    • Pentru plăți efectuate de la 21 zile până la a 30-a zi: 1% reducere

    Clientul poate alege să efectueze condițiile de plată după cum este necesar. Acest lucru necesită o gestionare activă din partea echipei Accounts Payable. Ei trebuie să maximizeze eficiența, luând în considerare plățile și creanțele restante.

    Când vine vorba de reduceri de plată anticipată, există o varietate de opțiuni disponibile. Este important să comparați diferitele tipuri de reduceri și să o alegeți pe cea care vă va economisi cei mai mulți bani.

Beneficiile utilizării reducerilor pentru plată anticipată

Există mai multe avantaje ale utilizării reducerilor pentru plată anticipată, inclusiv:

  1. Flux de numerar îmbunătățit

    Dacă sunteți proprietarul unei mici afaceri, știți că fluxul de numerar este regele. Menținerea unui flux de numerar pozitiv este esențială pentru a vă menține afacerea pe linia de plutire și pentru a vă asigura că vă puteți îndeplini obligațiile financiare. Oferirea de reduceri de plată anticipată poate ajuta la îmbunătățirea fluxului de numerar al afacerii dvs. Când ești plătit din timp pe facturi, poți elibera numerar care poate fi folosit pentru a plăti alte facturi sau pentru a reinvesti în afacerea ta.

  2. Costuri reduse

    Plata anticipată vă poate ajuta, de asemenea, să economisiți bani la achiziții. Profitând de reducerile de plată anticipată, puteți reduce suma pe care trebuie să o plătiți pentru bunuri și servicii, ceea ce vă poate ajuta să vă îmbunătățiți rezultatul final. Pentru furnizori, plata anticipată înseamnă că nu trebuie să vă bazați pe linia de credite care poate fi costisitoare și nesigură.

  3. Construiește bunăvoință cu furnizorii

    Achitarea anticipată a facturilor vă poate ajuta, de asemenea, să construiți bunăvoință cu furnizorii dvs. Când arătați că sunteți un client de încredere, care plătește la timp, este mai probabil ca furnizorii să vă ofere condiții favorabile în viitor, cum ar fi termene de plată extinse sau reduceri de cantitate.

  4. Evită taxele de plată întârziată

    Achitarea la timp a facturilor vă poate ajuta, de asemenea, să evitați comisioanele de întârziere, care vă pot afecta și mai mult profiturile. Profitând de reducerile de plată anticipată, vă puteți asigura că plătiți întotdeauna facturile la timp și că evitați aceste taxe costisitoare.

    Dacă sunteți în căutarea unor modalități de a îmbunătăți fluxul de numerar al afacerii dvs., luați în considerare profitul de reduceri pentru plata anticipată. Aceste reduceri pot oferi beneficii semnificative și vă pot ajuta să păstrați mai mulți bani în buzunar.​

Provocări asociate reducerilor de plată anticipată

Deși reducerile de plată anticipată pot fi o modalitate utilă de a îmbunătăți fluxul de numerar, ele pot prezenta și unele provocări. În primul rând, poate fi dificil de urmărit care facturi sunt eligibile pentru o reducere de plată anticipată și când expiră reducerile. Acest lucru poate duce la pierderea oportunităților de a profita de reducere sau, mai rău, la plata întregii sume atunci când era disponibilă o reducere. În al doilea rând, reducerile de plată anticipată pot crea tensiune între clienți și furnizori. Unii clienți pot simți că sunt presați să plătească facturile devreme, în timp ce alții pot simți că sunt penalizați pentru plata la timp. În cele din urmă, reducerile de plată anticipată pot complica conformitatea contabilă și fiscală. De exemplu, dacă o factură este plătită anticipat, dar bunurile sau serviciile nu sunt primite decât după expirarea perioadei de reducere, este posibil ca tranzacția să fie înregistrată ca două tranzacții separate (una pentru vânzare și alta pentru plată).

Dacă vă gândiți să utilizați reduceri de plată anticipată, este important să cântăriți cu atenție potențialele beneficii și provocări. Asigurați-vă că aveți un sistem în vigoare pentru a urmări facturile eligibile și pentru a ține evidența când expiră reducerile. Și fiți pregătit să gestionați relațiile cu clienții în mod proactiv pentru a evita eventualele neînțelegeri.

Raționalizarea gestionării plăților cu soluții automate:

Pentru a aborda în mod eficient provocările asociate cu urmărirea plăților, companiile pot folosi soluții automate avansate care oferă integrare perfectă, procesare precisă a datelor și fluxuri de lucru eficiente. Iată cum aceste soluții vă pot revoluționa gestionarea plăților:

• Procesarea facturii cu OCR: Tehnologia de recunoaștere optică a caracterelor (OCR) permite scanarea documentelor precum facturi, chitanțe sau facturi pentru a extrage informațiile relevante folosind AI. Acest lucru nu numai că accelerează procesul de inițiere a plății, dar și reduce șansele de erori din cauza manipulării manuale. Puteți citi blogul nostru pentru a găsi cel mai bun OCR pentru nevoile dvs.!

• Urmărirea facturilor de la inițiere până la finalizare: Unul dintre avantajele cheie ale automatizării este capacitatea sa de a urmări facturile din momentul în care intră în sistem până la finalizarea lor finală. Această urmărire end-to-end asigură transparență și vizibilitate pe tot parcursul ciclului de viață al plății, permițând părților interesate să monitorizeze progresul fiecărei facturi și să abordeze cu promptitudine orice probleme potențiale.

• Integrare perfectă cu software-ul de contabilitate: Soluțiile de automatizare se pot integra perfect cu sistemele software de contabilitate populare, cum ar fi QuickBooks Online, pentru gestionarea eficientă a plăților. Această integrare asigură sincronizarea corectă a tuturor datelor de plată, eliminând riscul înregistrărilor neconexe sau provocărilor de reconciliere.

• Validarea automată a datelor și verificări: Flow by Nanonets, alimentat de AI, depășește simpla extracție a datelor prin efectuarea de validare automată a datelor. Acest lucru asigură că informațiile extrase corespund criteriilor predefinite și respectă regulile de afaceri specifice. Această funcție avansată ajută la identificarea și rectificarea discrepanțelor înainte de începerea procesului de plată, sporind și mai mult acuratețea.

Programați o demonstrație cu Flow by Nanonets astăzi:

• Executarea accelerată a plăților: Odată ce o factură este aprobată, soluțiile automate precum Flow by Nanonets pot declanșa fără probleme executarea plăților prin metode preferate, cum ar fi ACH, transfer bancar sau platforme de plată online. Acest lucru elimină intervenția manuală și necesitatea unor sisteme multiple, simplificând procesul și minimizând întârzierile. 

• Optimizarea fluxului de lucru pentru aprobare: Soluțiile automate facilitează fluxurile de lucru personalizate de plată, asigurând că procesul de aprobare se aliniază cu nevoile specifice ale organizației dumneavoastră. Flow by Nanonets, de exemplu, vă permite să configurați rutarea aprobării pe baza politicilor de cheltuieli, reducând blocajele și accelerând luarea deciziilor.

Timestamp-ul:

Mai mult de la AI și învățarea automată