Warren-Marshall Bill a fost atacat ca un „atac direct” asupra utilizatorilor de criptomonede

Senatorii spun că legea este necesară pentru a reduce spălarea banilor și utilizarea criminală a criptomonedelor

Este cea mai mare amenințare legislativă la adresa cripto-ului vreodată. 

Aceasta este concluzia trasă de Coin Center, think tank-ul industriei criptomonedelor, după ce a analizat un proiect de lege prezentat miercuri de senatorul Elizabeth Warren (D-Mass.) și senatorul Roger Marshall (R-Kan.).

Cerințe KYC

Într-un efort de a introduce cripto-ul în regimul de reglementare care guvernează TradFi, proiectul de lege ar extinde cerințele de cunoaștere a clientului la furnizorii de criptomonede, mineri, validatori „și alți participanți la rețea care pot acționa pentru a valida, securiza sau facilita tranzacțiile cu active digitale. ” Astfel de întreprinderi ar fi desemnate afaceri de servicii monetare.

Legea împotriva spălării banilor a activelor digitale ar interzice, de asemenea, instituțiilor financiare să folosească un mixer în stil Tornado Cash sau alte „tehnologii de îmbunătățire a anonimatului” și să utilizeze criptomonede care au trecut prin astfel de protocoale. Proiectul de lege bipartizan va ajuta la închiderea lacunelor legate de spălarea banilor cripto și la consolidarea aplicării legii pentru a proteja mai bine securitatea națională a SUA.

În țintirea anonimatului, senatorii calcă pe una dintre cele mai prețuite valori din cripto - confidențialitatea financiară. Cu toate acestea, ei susțin că pasul este necesar pentru a reduce utilizarea criminală a criptomonedelor.

„Națiunile necinstite, oligarhii, stăpânii drogurilor și traficanții de oameni folosesc active digitale pentru a spăla miliarde de fonduri furate, a se sustrage de la sancțiuni și a finanța terorismul”, a spus Warren într-un comunicat pregătit. declaraţie. „Industria cripto ar trebui să urmeze reguli de bun simț, cum ar fi băncile, brokerii și Western Union, iar această legislație ar asigura că aceleași standarde se aplică în tranzacțiile financiare similare.”

Libertate personala

Cu toate acestea, Coin Center a spus că acesta este un caz clasic de exagerare a Washingtonului. „[Proiectul de lege] este cel mai direct atac asupra libertății personale și a confidențialității utilizatorilor și dezvoltatorilor de criptomonede pe care l-am văzut până acum”, a spus organizația non-profit, de susținere a cercetării. „Ar forța pe oricine contribuie la menținerea infrastructurii blockchain publice, fie prin dezvoltarea de software, fie prin validarea tranzacțiilor în rețea, să se înregistreze ca instituție financiară (FI).”

Warren și Marshall și-au ales bine momentul. Cei doi senatori au prezentat proiectul de lege la o zi după ce procurorii americani l-au acuzat pe Sam Bankman-Fried de opt capete de acuzare de fraudă, conspirație și încălcarea legilor privind finanțarea campaniei în legătură cu gestionarea FTX. 

Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA și Commodity Futures Trading Commission l-au acuzat, de asemenea, pe Bankman-Fried că a fraudat investitorii din 2019, folosind activele clienților pentru a acoperi pierderile și apelurile în marjă la Alameda Research, fondul cripto speculativ controlat de antreprenorul de 30 de ani.

Coin Center a spus că factura nu va împiedica următorul FTX. Aceasta denumit proiectul de lege propus este un „atac oportunist, neconstituțional asupra custodiei proprii a criptomonedei, dezvoltatorilor și operatorilor de noduri”, precum și „cel mai direct atac asupra libertății personale și a confidențialității utilizatorilor și dezvoltatorilor de criptomonede pe care l-am văzut până acum”.

La începutul acestui an, criptomonerii au condamnat Digital Commodities Consumer Protection Act, un proiect de lege bipartizan susținut de Bankman-Fried, pentru includerea unor prevederi despre care susțineau că ar „ucide DeFi”.

Bankman-Fried și criptolobbyiștii au subliniat că acesta nu este scopul proiectului de lege și că un astfel de limbaj va fi modificat până când proiectul de lege va ajunge la un proiect final. Şansele de aprobare a acestui proiect de lege în acest an s-au „evaporat” după prăbuşirea FTX şi controlul a tot ceea ce are legătură cu Bankman-Fried, Fortune a raportate, deși proiectul de lege este de așteptat să fie reintrodus anul viitor.

Coin Center a făcut referire la DCCPA în eliminarea bancnotei Warren-Marshall miercuri.

„Am fost critici deschisi la adresa legislației care, fără să știe sau fără să vrea, mătură furnizorii de infrastructură fără custodie și dezvoltatorii de software în domeniul de supraveghere și reglementare a serviciilor financiare”, scrie acesta.

Entități fără custodie

Proiectul de lege Warren-Marshall este diferit.

„Redatorii intenționează să impună reglementări privind permisiunea dezvoltatorilor de software și operatorilor de noduri, precum și o listă lungă de entități similare fără custodie”, potrivit Coin Center. „Cu alte cuvinte, proiectul de lege a fost elaborat în mod deliberat pentru a face ca blockchain-urile fără permisiune să fie indisponibile americanilor, forțând toți validatorii și dezvoltatorii acestor rețele să-și controleze și să-și supravegheze infrastructura.”

Warren, fost profesor de drept al falimentului la Universitatea Harvard, este unul dintre cei mai fericiți critici ai criptomonedei printre parlamentari și subliniază frecvent utilizarea acesteia în fraudă, criminalitatea cibernetică și evaziunea sancțiunilor.

Proiectul de lege a fost elaborat în mod deliberat pentru a face ca blockchain-urile fără permisiune să fie indisponibile americanilor, forțând toți validatorii și dezvoltatorii acestor rețele să-și supravegheze infrastructura.

Centrul de monede

O pagină de o singură pagină document subliniind proiectul de lege citează a raportează de la firma de cripto criminalistică Chainalysis. Raportul respectiv a constatat că „crima bazată pe criptomonede” a atins un nivel record anul trecut „adresele ilicite primind 14 miliarde de dolari... în creștere față de 7.8 miliarde de dolari în 2020”.

Același raport notează, totuși, că creșterea criminalității cripto a fost depășită anul trecut de creșterea utilizării criptomonedei în ansamblu. Ca atare, „ponderea activității ilicite în volumul tranzacțiilor cu criptomonede nu a fost niciodată mai mică”, reprezentând mai puțin de o cincime dintr-un procent din toate tranzacțiile cripto în 2021, potrivit Chainalysis.

Lipsa de acțiune

Warren este singurul senator a primi un rating „F” de la Crypto Action Network, o organizație nonprofit finanțate de Coinbase. Roger Marshall a fost printre mulți parlamentari care nu au primit o notă „din lipsă de acțiune” în ceea ce privește criptomoneda. 

„În urma atacurilor teroriste din 11 septembrie 2001, guvernul nostru a adoptat reforme semnificative care au ajutat băncile să elimine actorii răi din sistemul financiar al Americii”, a spus Marshall într-un raport pregătit. declaraţie. „Aplicarea acestor politici similare la schimburile de criptomonede va preveni abuzul de active digitale pentru a finanța activități ilegale, fără a limita accesul cetățenilor americani care respectă legea.”