epoca de aur a fluxului de numerar investițiile imobiliare s-ar putea încheia Așa cum o știm. În ultimul deceniu și jumătate, proprietarii s-au obișnuit să cumpere case standard care au generat o ucidere a fluxului de numerar. Combină asta cu apreciind exponențial prețurile locuințelor, iar oricine a achiziționat o proprietate în ultimii zece ani arată ca un oracol investițional. Dar acum, valul începe să se întoarcă, iar investitorii imobiliari începători sunt se luptă să găsească orice casă pe aproape orice piață care poate avea un flux de numerar. Deci, ce s-a întâmplat și de ce a dispărut dintr-o dată bunurile imobiliare cu flux de numerar ale națiunii?
Bine ai revenit la altul Văzându-l pe Greene, unde gazda dvs. „nu mergeți doar pentru fluxul de numerar”, David Greene, s-a întors pentru a renunța la cunoștințe imobiliare pentru ORICE nivel de investitor. În acest episod, intrăm în de ce este atât de dificil să găsești oferte imobiliare cu flux de numerar în 2023, când să investești într-un apreciere vs. flux de numerar piață și dacă să fie sau nu vinde o proprietate care nu este profitabilă. Apoi, comutăm treptele și atingem cum să verifici un creditor privat te-ai întâlnit online și dacă un proiect de reabilitare de închiriere în afara statului este prea riscant pentru un investitor imobiliar nou-nouț.
Vrei să-i pui o întrebare lui David? Dacă da, trimite intrebarea ta aici așa că David poate răspunde la următorul episod din Seeing Greene. Sari pe Forumuri BiggerPockets și cereți altor investitori părerea lor, sau urmăriți-l pe David pe Instagram pentru a vedea când va fi difuzat, astfel încât să puteți sări la un Q&A live și să primiți răspunsul la întrebarea dvs. pe loc!
Click aici pentru a asculta pe Apple Podcasturi.
Ascultă Podcastul Aici
Citiți transcrierea aici
David:
Acesta este emisiunea BiggerPockets Podcast 741.
Motivul pentru care te simți rău este poate fi ego-ul. Te uiți la alți investitori care fac bani. Te uiți la bilanțul tău în fiecare lună și spui: „Ei bine, pierd bani. O fac greșit.” Poate nu. Poate așa a funcționat întotdeauna imobiliarele de-a lungul timpului. Cei care au funcționat au fost oamenii dispuși să piardă pe termen scurt pentru a câștiga bani pe termen lung. Acum, sper să nu rămână așa, dar mă pregătesc pentru o realitate în care epoca de aur în care doar te plimbi după mere, ai pus gura acolo și ai ieșit și speri că mărul tău este mai mare decât celelalte mere, dar ai întotdeauna un măr, asta s-ar putea termina.
Ce se întâmplă cu toată lumea? Acesta este David Greene aici astăzi, cu un episod Seeing Greene dacă nu l-ați observat în titlu. Dacă nu ați mai auzit una dintre acestea până acum, vă bucurați de un răsfăț. În aceste emisiuni, luăm întrebări direct de la baza noastră de public. Așa e, tu. Mă ocup de luptele pe care le aveți, întrebările pe care le aveți despre imobiliare, claritatea de care ați putea avea nevoie. Sau când ai mai multe opțiuni, care ar fi cea mai bună? Îmi place să fac aceste emisiuni și vă iubesc și mai mult pentru că faceți posibil acest lucru, deoarece puneți întrebări grozave, care duc la spectacole grozave.
Spectacolul de azi este fantastic. Intrăm în ceea ce ar putea greși persoana în cazul în care proprietatea sa nu curge numerar chiar acum. Acesta este un subiect grozav în care intrăm despre modalitățile prin care puteți aborda investițiile imobiliare, precum și o mică modificare care ar face ca fluxul de numerar al proprietății și cum îl pot executa. Ar trebui să accept o dezintoxicare în afara statului la prima mea afacere? Lucruri de care trebuie să fii conștient dacă ai de gând să investești în afara statului. Fac multe din asta și eu, precum și chestii de renovare, pe care le fac și eu foarte mult. Și ce faci când nu poți găsi fluxul de numerar în piața ta. Este prea târziu să investești în imobiliare? Ar trebui să încetăm să ascultăm BiggerPockets și să începem să cumpărăm din nou NFT-uri, cripto-uri, să investim în lalele, să cumpărăm Beanie Babies, poate Pogs, dacă vă amintiți asta. Acesta este viitorul? Ar trebui să cumpărăm o grămadă din asta și să așteptăm să vedem dacă revine sau dacă imobiliare este încă o opțiune bună? Toate acestea și multe altele în Seeing Greene de astăzi.
De asemenea, vreau doar să vă reamintesc, băieți, am uitat să aprind din nou lumina. Mă pricep foarte bine la asta, așa că, de îndată ce acest mic segment se termină, vei vedea că lumina devine albastră. Nu te confuzi. Încă o văd pe Greene. Doar că va fi albastru verzui. Care sunt culorile când amesteci verde și albastru? Este ca turcoaz, poate? Vedeți turcoaz în primele 15 minute și apoi revine la verde. Ăsta sunt doar că eu sunt uituc, băieți. Nu este ușor să fii Greene.
În regulă, Quick Dip de astăzi oferit de Batman este că avem o nouă emisiune pe canalul YouTube BiggerPockets, unde voi fi un colaborator frecvent. O să le arăt oamenilor cum să câștige mai mulți bani în slujba lor actuală. Acesta este ceva care mă pasionează, îmi place foarte, foarte mult. Nu renunța la ceva la care nu ești bun și încearcă doar să găsești un lucru nou la care crezi că vei fi mai bun, fără a depune efort în primul lucru. Trebuie să urmărești excelența în orice faci. Deci, dacă doriți să fiți prezentat în acea emisiune sau în aceasta, accesați biggerpockets.com/david. Scrieți întrebarea și bifați caseta de locuri de muncă dacă doriți să fiți pe canalul YouTube. În regulă băieți, este suficient din partea mea. Să intrăm la prima noastră întrebare.
Nick:
Hei, David. Numele meu este Nick Gutzman. Am 19 ani și sunt student la Universitatea Colorado Mesa din Grand Junction. Caut să cumpăr o proprietate unifamilială lângă școala mea pentru a închiria în mod ideal studenții. Am folosit consecvent instrumentele Zillow și BP, dar nu pot găsi o înțelegere cu tarifele actuale, precum și proviziile din orașul meu. Mă străduiesc să fac următorul pas. Întrebarea mea principală este care sunt unele instrumente sau strategii pe care le-ați putea recomanda pentru a găsi o afacere și care sunt câteva modalități creative în care aș putea finanța o afacere? Creditorul prin care aș trece probabil mi-a spus că mă pot aștepta la o rată de 7.5% de la el. Cu acest număr, mă chinui să găsesc ceva care să creeze și să funcționeze pentru situația mea. Vă mulțumesc foarte mult pentru tot ce faceți dumneavoastră și BP. O zi bună.
David:
Bine, Nick, mulțumesc foarte mult pentru videoclip. Aceasta este o problemă comună pe care o au mulți oameni, așa că nu vă descurajați. Aceasta este doar starea pieței în care ne aflăm acum.
Acum, vestea bună este motivul pentru care este atât de greu să găsești oferte este că imobilele sunt încă competitive și valoroase, iar oamenii doresc să dețină aceste active. Câteva lucruri în care putem intra, 7.5% este probabil un... Acesta este o rată standard, este locul în care se află majoritatea oamenilor. Dacă lucrezi cu creditorul și asta spune el, probabil că asta vei primi. Dacă încerci să găsești o modalitate creativă de a-ți finanța afacerea, asta înseamnă doar că trebuie să găsești banii din altă parte.
Nu există mulți oameni care au sute de mii de dolari în jur care să fie confortabil să ți-l împrumute cu mai puțin de 7.5%, ceea ce înseamnă că probabil vei primi asta doar de la proprietar, ceea ce înseamnă că probabil că vei primi asta. aveți nevoie de un fel de finanțare de către proprietar, ceea ce înseamnă că fie va trebui să plătiți în plus pentru proprietate pentru a merita ca ei să vă ofere tariful mai bun pe care îl doriți, fie va trebui să găsiți un vânzător motivat. , care va fi multă muncă și, sincer, va fi foarte greu de făcut pentru tine în timp ce mergi la școală. Niciuna dintre acestea nu sună super atrăgătoare pentru situația în care te afli.
Sfatul pe care ți-l dau este că, în loc să cauți să găsești o înțelegere, vreau să cauți să faci o înțelegere. Dacă întâmpinați dificultăți în a obține numerele pentru a funcționa pe o proprietate pentru care veți închiria camerele altor studenți, este posibil să analizați o ofertă greșită. Așa că iată ce aș vrea să faci. Vom lucra invers din asta. Să presupunem că, la rata dobânzii care vi se oferă la intervalul de preț pe care îl priviți, să presupunem că veniți cu un credit ipotecar de 4,000 USD pe lună, ceea ce înseamnă că trebuie să câștigați mai mult de 4,000 USD pe lună din inchirieri. Dacă poți obține să zicem 800 de dolari o cameră și poți obține o casă cu cinci dormitoare, asta devine acum 4,500 de dolari. Ar putea fi suficient pentru a fi mai mult decât ipoteca de 4,000 de dolari. Presupunem că taxele și asigurările sunt incluse în acel număr de 4,000 USD. Ceea ce înseamnă că scopul tău este să găsești o proprietate care are cinci sau mai multe camere.
Puteți găsi o proprietate care are cinci dormitoare, dar are o cameră de zi și o cameră de familie și puteți transforma camera de zi în încă două camere? Puteți găsi o proprietate care are patru băi și care are suficientă suprafață pătrată pentru a putea adăuga lucruri? Mi-aș seta parametrii de căutare să-mi arate numai lucruri care au o suprafață mare. În plus, m-aș uita la proprietăți care au o suprafață mai mare decât cea anunțată. Așa că unul dintre lucrurile pe care le fac când mă uit la case este în loc să dau clic pe săgeata din dreapta și să mă uit la toate pozele pe care agentul le-a încărcat, merg înapoi. Dau clic pe săgeata din stânga și mă uit mai întâi în spatele casei.
Acum, motivul pentru care fac asta este că dacă există un metru pătrat nepermis care este urât pe care agentul imobiliar nu vrea să o arate în imagini, vreau să văd asta. Vreau să văd încadrare la subsol. Vreau să văd ADU parțial terminat. Vreau să văd garajul suplimentar de pe proprietate care are electricitate și instalații sanitare în el. Mulți oameni își pun băi în garaje pentru că atunci când lucrează la mașina lor, lucrează la proiectele lor, vor să se poată opri și să meargă la baie fără să meargă în casa principală. Ei bine, odată ce are astfel de instalații sanitare, puteți termina acea baie și o puteți face mai plăcută și puteți adăuga o chicinetă în acele proprietăți pentru mult mai puțini bani decât atunci când trebuie să executați instalațiile sanitare și drenajul până în acel bun. Așa că trebuie să căutați proprietăți ca aceasta pe care altor persoane le lipsesc.
Acum, toate acestea fiind spuse, s-ar putea să nu fie suficient pentru că se pare că cauți într-un oraș care nu are foarte multe inventar. Asta e o problema. Dacă vă aflați într-un oraș universitar și nu există o mulțime de listări care ajung pe piață chiar acum, acest lucru va fi greu. O parte din asta se datorează faptului că vânzătorii nu își pun casele pe piață pentru că așteaptă ca prețurile să revină. Vânzătorii au văzut: „Ei bine, prețurile au scăzut, oamenii vindeau pentru mai mult înainte. Nu vreau să-mi vând casa pentru mai puțini bani.” Durează mult timp până ajung la punctul în care acceptă de bunăvoie că asta valorează o proprietate și asta îi frustrează pe cumpărători. Deci ai putea să te uiți într-un alt oraș și să cauți să realizezi același lucru. Alt oraș universitar care are mai mult inventar, aceasta este o metodă pe care ai putea-o lua. Sau ați putea folosi unele dintre metodele creative, cum ar fi să conduceți pentru dolari, să omiteți urmărirea. Ați putea să vă uitați la cartiere și să găsiți proprietățile care sunt enumerate ca având mai multe metri pătrați. Multe dintre acestea sunt date publice.
Deci, dacă ai putea găsi un sistem de găsire a caselor care au cel puțin 3,000 de metri pătrați, știi că probabil vor avea mai multe dormitoare și băi, ai putea să le bati la ușă, ai putea suna acești oameni, ai putea trimite lor scrisori. Ai putea încerca să găsești un proprietar care este dispus să vândă, dar, din nou, aceasta nu este o mare revenire a timpului tău. Sunt foarte dificile șansele de a găsi casa pe care o doriți și apoi au și un vânzător care este dispus să vândă și, de asemenea, o vor face la prețul dorit. Știu că mulți oameni plătesc bani pentru a urma aceste cursuri, iar acest lucru este foarte popular în acest moment, deoarece ofertele sunt greu de găsit, așa că încercăm să folosim metode creative.
Ceea ce nu-ți spune nimeni este că practic este ca și cum ai lucra cu normă întreagă. Adesea, după tot timpul pe care trebuie să-l alocați pentru ca acest lucru să se întâmple, ați fi câștigat mai mulți bani dacă doar ați fi obținut un loc de muncă și ați fi lucrat. Deci nu este întotdeauna cea mai bună metodă. Ce vreau să spun este să nu te descurajezi. Încerci să faci asta într-un moment foarte dificil de pe piață. Suntem într-un impas. Vânzătorii nu vor să scadă prețurile pentru că nu sunt încă disperați. Cumpărătorii nu vor sau nu pot plăti prețurile mai mari pe care le doresc vânzătorii și nu există suficient inventar pentru a echilibra acest lucru, așa că rămâneți în luptă. Nu știi niciodată când va apărea următoarea listă.
Ceea ce vrei să te asiguri este că îl vezi primul. Așadar, setați-vă filtrul astfel încât să vă arate numai case cu cel puțin 2,500, în mod ideal 3,000 de metri pătrați, au mai multe băi, apoi uitați-vă la toate casele care ies și vedeți dacă există mai multă suprafață în acea casă decât ceea ce spune de fapt lista sau care poate fi transformat astfel încât să puteți face o casă cu cinci dormitoare în șase dormitoare, plus că are un garaj care poate fi transformat în două până la trei dormitoare cu o chicinetă și o baie. Dacă ați putea face așa ceva, puteți găsi o modalitate de a face proprietatea să funcționeze pentru ceea ce doriți să faceți.
În regulă. Următoarea noastră întrebare vine de la Josh Lewis din San Diego. Josh spune: „Îmi plac toate contribuțiile tale la bp. Sunteți un credincios solid pentru misiune.” Ei bine, mulțumesc pentru asta, Josh. „Din context, dețin o proprietate în San Diego. Am acces la o mare parte a capitalului propriu, aproximativ 350,000 până la 450,000, în funcție de evaluare, și vreau să folosesc un HELOC împreună cu metoda BRRRR pentru a achiziționa prima mea proprietate închiriată și pentru a-mi începe călătoria. Întrebare, privind în urmă la cariera ta, dacă ți s-ar oferi aceeași circumstanță, ai găsi că este mai avantajos să mergi după o proprietate mai mare și scumpă, cum ar fi un reparator de 300,000 de dolari mai mare decât BRRRR pe piața profitabilă din California? Sau ați căuta mai multe proprietăți, să zicem, pe piața de fotbal SEC, cum ar fi proprietăți de 250,000 USD? În situația mea, acord mai multă valoare fluxului de numerar, dar înțeleg că există mai mulți factori în joc aici cu un potențial management la distanță, pe care am achiziționat deja atât cartea dvs. BRRRR, cât și Investițiile imobiliare pe distanțe lungi. Vă mulțumim pentru timpul acordat și pentru tendința de a educa.”
Ei bine, Josh, mulțumesc pentru stăpânirea limbii engleze. Ai spus atât înclinație și îndârjire, cât și circumstanțe în întrebările tale aici. Foarte impresionant, prietene. Bine, să revenim la primul lucru pe care l-ai spus. Privind înapoi în cariera ta, „Dacă ți s-ar oferi aceeași circumstanță, ți-ar fi mai avantajos”, un alt cuvânt mare, „să mergi după o proprietate mai mare, scumpă sau mai multe proprietăți mai mici?” Nu mă uit la numărul de proprietăți ca modalitate de a aborda această întrebare. Acum, voi spune în general, mai puțin este mai bine, pentru că cu cât ai mai multe proprietăți, cu atât este mai greu să le gestionezi. Cu cât devin mai scumpe și cu atât îți lipsesc mai multe lucruri.
Deci, în general, sunt înclinat să cumpăr o proprietate de un milion de dolari peste două proprietăți de 500,000 de dolari, dar nu este întotdeauna atât de simplu. M-aș uita mai mult la suma totală de capital pe care l-am dislocat, bine? Deci, dacă voi cumpăra imobiliare în valoare de un milion de dolari, fie că este vorba despre două case de 500,000 de dolari sau de un milion de dolari sau trei case de 1 de dolari, numărul de case nu este de unde încep. Ceea ce m-aș uita este valoarea proprietăților pe care le cumpăr. Care este planul de joc aici? Care este piesa? Cred că oamenii se descurcă mai bine pe termen lung, investind în domenii care apreciază atât prețul, cât și fluxul de numerar, bine? Este adesea încadrat ca flux de numerar sau apreciere și nu este adevărat. Când ai făcut asta atâta timp cât am făcut-o eu, începi să recunoști tipare. Și ceea ce vezi sunt zonele care apreciază și prețuiesc și în chirii. Cei doi merg aproape întotdeauna mână în mână. Și astfel fluxul de numerar crește în timp, la fel cum valoarea activului crește în timp.
Când cumperi în aceste piețe mai ieftine, casele de 150,000 de dolari, nu este că nu apreciază, ci că nici chiria nu crește. Și toți cei de aici care au cumpărat proprietăți la cheie dețin în Midwest, primesc un aleluia amin din ei și toți spun acum: „Aș dori ca cineva să-mi fi spus asta”, pentru că presupunerea cu imobiliare este că chiriile vor crește în fiecare an, dar ipoteca dvs. va rămâne aceeași. Acesta este ceea ce face ca buy and hold să fie atât de puternic.
Dar asta nu se întâmplă în fiecare piață. În unele zone precum Detroit, Indiana, Midwest în general, chiriile pot crește, dar este foarte mic. Uneori ar putea fi 10, 15, 20 de dolari pe an. Aceasta este problema pe care o am cu proprietățile mele mai ieftine. Spre deosebire de chestiile pe care le-am cumpărat în zonele cu creștere mai mare, care erau mai scumpe, uneori primești mari chirii. Proprietățile mele din California creșteau cu 200 de dolari, 300 de dolari pe an în chirie. Deci, ar putea trece de la 1,500 la 1,800 la 2,100 la 2,500 pe o perioadă de patru ani. Și când l-ai cumpărat și a avut sens când l-ai primit prima dată la 1,500, e foarte frumos la 2,500. Aceasta este strategia pe care vreau să o iau.
Acum, acest lucru nu funcționează dacă trebuie să intri în asta și ai nevoie de fluxul de numerar imediat, motiv pentru care le spun oamenilor tot timpul că imobiliare este un lucru rău în care să investești dacă ai nevoie de bani acum. Acesta este un lucru în care amânați constant satisfacția. Asta înseamnă să pui 20 de dolari în buzunarul hainei tale și apoi să-l găsești mai târziu de genul „Oh, bine, am uitat că am pus asta aici”. Este ca un cont de economii supraalimentat care va crește în timp. Imobilul funcționează mult mai bine atunci când îi oferiți un termen mai lung pentru a crește, cum ar fi plantarea unui copac. Nu te poți aștepta la fructe în primul an în care ai plantat pomul. Dacă aceasta este situația în care te afli, trebuie să faci altceva. Trebuie să plantezi un tufiș sau să crești o grădină de flori care să poată fi recoltate și vândute și va fi mai multă muncă. Nu este ca și cum ai planta un copac care doar amână venitul pasiv tot timpul. Venitul pasiv necesită timp pentru a se dezvolta.
Așa că primul lucru pe care ți-l spun atunci când te uiți la ce ar trebui să faci aici este să investești într-o zonă care ar putea crește, bine? Când vorbesc despre modalități de a câștiga bani în imobiliare, sunt practic 10 moduri de a câștiga bani în imobiliare pe care le-am concluzionat și cinci dintre ele au legătură cu capitalul propriu, bine? Primul pe care tocmai l-am descris este ceea ce eu numesc capital de apreciere a pieței. Aceasta înseamnă alegerea unei piețe care este mai probabil să se aprecieze decât alte piețe. Nu este speculație, nu este o presupunere. Folosește educația și faptele pentru a lua o decizie educată.
Următorul este ceea ce eu numesc echitate naturală. Aceasta este doar inflație combinată cu plata împrumutului. Acest lucru se va întâmpla indiferent de ceea ce cumpărați, dar sincronizarea pieței poate ajuta. Când cumpărați pe piețe în care este mai probabil să vedeți presiuni inflaționiste, este mai probabil să câștigați bani din imobiliare. Așa că, când văd că inflația crește, pun mai mult timp și mai mulți bani în imobiliare față de afacerile mele. Dacă văd că inflația încetinește, aș fi mai puțin înclinat să înnebunesc cumpărând proprietăți imobiliare și aș fi mai înclinat să pun bani în afaceri sau în alte activități. Când spun să pună bani, mă refer să pun timp și energie în ei.
Un alt mod prin care puteți construi capitaluri proprii în imobiliare este să cumpărați ceea ce eu numesc cumpărarea de capitaluri proprii, iar aceasta este doar obținerea unei oferte bune. Aceasta înseamnă a cumpăra mai puțin decât valoarea de piață. Așadar, dacă dorești un activ de un milion de dolari și îl poți obține cu 825,000 USD, tocmai ai cumpărat capitaluri proprii în valoare de 175,000 USD. Deci, afacerea în sine joacă un rol în acest sens. Și apoi al patrulea mod în care vorbesc despre crearea de echitate este forțarea echității. Acesta ar fi ceva ca o valoare adăugată. Intri acolo și îl vei îmbunătăți din punct de vedere estetic sau îi vei adăuga metru pătrat. Vei face ceva pentru ca proprietatea să valorize mai mult.
Acum, nu caut oferte care au unul dintre aceste elemente, deși s-ar putea să cumpăr o ofertă care are unul dintre aceste elemente dacă are multe, dacă pot adăuga o tonă de valoare, dacă este foarte fierbinte piaţă. Poate cumpăr într-o piață foarte fierbinte, cumpăr o proprietate la cheie pentru că cred că acțiunile de apreciere a pieței vor compensa lipsa de valoare adăugată pentru că nu este nimic de adăugat, nu? Sau poate invers. Voi intra pe o piață care nu cred că va crește foarte mult și nici măcar nu înțeleg prea mult pe ea, dar văd că există atât de multă valoare pe care o pot adăuga proprietății care merită. Dar, în general, caut un pic din toate patru. Nu-mi amintesc care este al cincilea din capul meu. S-ar putea să trebuiască să mă gândesc la asta.
Dar așa vreau să te gândești. „Cum pot adăuga valoare acestor proprietăți care îmi vor crea capital propriu dacă nu am nevoie imediat de fluxul de numerar?” Acum, asta nu înseamnă că fluxul de numerar nu contează. Ceea ce spune aceasta este concentrarea pe capitalul propriu și apoi transformarea acestora în flux de numerar. Mult mai ușor să construiești o jumătate de milion de dolari de capital și apoi să investești asta pentru fluxul de numerar decât să încerci să economisești 500,000 de dolari și să-l investești pentru fluxul de numerar. Asta ar putea dura 40 de ani pentru a economisi 500,000 de dolari. Sunt mulți bani. Puteți construi acest lucru pe parcursul a trei până la cinci ani dacă utilizați metodele pe care tocmai le-am descris atunci când vine vorba de crearea de capital propriu și apoi de îmbunătățirea acelui capital propriu. Așa că primul lucru pe care l-aș face este că aș fi intrat pe piețe precum California. Și l-am cumpărat într-un moment minunat. A fost doar un noroc prost. Am primit o mulțime de capitaluri proprii pentru că am început să cumpăr din 2009 până în 2013, apoi am făcut relaxarea cantitativă și piața a explodat.
Și apoi l-am cumpărat pe o piață grozavă. California a crescut mai mult decât alte piețe. Am cumparat si eu bine. Le-am cumpărat la valoarea de piață, așa că am intrat cu niște capitaluri proprii. Ceea ce nu am făcut în California a fost că nu am forțat echitatea. Nu am cumpărat proprietăți și apoi le-am reparat pentru că nu înțelegeam atât de bine imobiliare. Nu am înțeles construcția, nu știam să mă uit la o proprietate și să văd o viziune pentru ea precum ceea ce pot face acum. Așa că este un lucru pe care l-aș schimba, este că dacă aș intra acolo unde ești tu cu ochii mei acum, m-aș uita la acele patru lucruri și aș vedea cum se aplică fiecare dintre acestea. Acesta este ceea ce numim ochelarii Greene. Când te uiți la imobile din ochii mei, cauți acele patru lucruri.
Nu-mi plac casele multiple dintr-o singură piață pentru că dă o iluzie de siguranță, cum ar fi „Ei bine, l-am întins pe trei case”. De multe ori cumperi trei probleme în loc de o afacere bună, nu? Nu auziți despre niciun investitor, cel puțin în toată cariera mea, care a făcut mulți bani cumpărând imobiliare ieftine și obținând o mulțime de bani. Nu merge. Este ca și cum ai merge la piața de vechituri, da, poți cumpăra multe, nu Nike, ci Bike. Poți cumpăra o mulțime de pantofi Bikey pentru că sunt ieftini, dar se destramă foarte repede și îți dau vezicule și ți-ai dori să nu-i fi cumpărat niciodată și apoi nu vrei să-i porți niciodată și apoi încerci să scapi de ei. ele cât de curând poți și vine următorul fraier și le cumpără.
Ceea ce auziți când vine vorba de cumpărarea imobiliară sunt cele trei reguli, este locația, locația, locația. Există un motiv pentru care toate punctele albe sărate spun toți același lucru. Au cumpărat locația potrivită. Vedeți că Warren Buffet dă același sfat când vine vorba de stocuri. Nu caută să obțină înțelegerea secolului. El caută să cumpere cele mai bune companii, care ar fi echivalentul locației în imobiliare, și caută să cumpere mai multe atunci când piața este în scădere, ceea ce ar fi echivalentul aprecierii naturale sau inflației și plătirii împrumuturilor în lumea noastră. Folosește aceleași principii despre care vorbesc acum, dar le aplică pe bursă.
Ei bine, pe piața imobiliară, așa funcționează. Vorbești despre fluxul de numerar, bineînțeles că vrei, bineînțeles că ar trebui să-l dorești. Cu toții ar trebui să ne dorim asta. Ce vreau să vă sfătuiesc este că nu aveți nevoie de el până la pensie. Nu aveți nevoie de flux de numerar până când pur și simplu nu mai puteți lucra sau nu doriți să mai lucrați. Deci, dacă puteți amâna asta, dacă puteți lăsa proprietatea să construiască capitaluri proprii pentru dvs. și să presupunem că cumpărați o proprietate de un milion de dolari pentru 825,000, se ridică la 1.2 sau poate două proprietăți care valorează un milion pe care le plătiți în total 825,000. și se ridică la 1.2 și apoi la piață genul de tarabe și le vinzi în 1031 într-un nou proiect superior de reparații, mergi cu o proprietate în valoare de 2 milioane de dolari și le primești pe amândouă cu 1.67 și apoi ajung la 2.4, tu' de fapt creăm echitate la fiecare rotație a acestui bulgăre de zăpadă care coboară un deal.
Și apoi, când ai acele acțiuni, investește-l în fluxul de numerar și apoi reda scenariul tău și decide: „Vreau să continui să investesc? Vreau să mă relaxez? Vreau să renunț la serviciu? Care este următorul meu pas?” Avem mult mai multe opțiuni dacă iei drumul pe care ți-l dau acum, pe care majoritatea oamenilor nu îl văd. Mă uit puțin diferit, motiv pentru care sunteți aici pentru episodul Seeing Greene.
Și tocmai mi-am amintit că fac un episod Seeing Greene, așa că acum lumina este verde în spatele meu. Jur că oamenii ca mine fac cele mai stupide lucruri peste cele mai stupide lucruri, de parcă aș putea da un răspuns genial la o întrebare și oamenii sunt de genul „Subiți”, dar nu-mi amintesc să-mi fac verde deschis înainte de a înregistra. Acest lucru este foarte comun pentru mine. Trebuie să-mi pun cheile și portofelul în telefon în același loc pentru că dacă nu o fac, voi pleca din casă fără unul dintre ele. Sunt groaznic pentru asta. Așa că, dacă faci vreodată greșeli, dacă faci vreodată lucruri distractive, dacă te bati vreodată pentru că faci ceva ce crezi că nu ar trebui, lasă-mi un comentariu. Spune-mi care sunt lucrurile pe care le faci pe care nimeni nu le știe sau care te fac să te simți atât de prost încât să le poți împărtăși cu noi ceilalți? Și să vedem dacă alții fac aceleași greșeli.
Știu că voi primi un comentariu de la cineva care spune: „De unde ar trebui să știu că acesta este un episod Seeing Greene dacă lumina este albastră în spatele capului lui David?” Le primim din când în când când uit să fac asta, chiar dacă titlul va spune Seeing Greene, iar eu voi începe spectacolul spunând Seeing Greene. Întotdeauna există cineva care spune: „Sunt confuz. Este să vezi Greene sau să vezi albastru?” Ce fac cu această lumină?
În regulă, următoarea noastră întrebare este un videoclip de la Justin Pack din New York.
Justin:
Hei David, mulțumesc foarte mult pentru realizarea acestui podcast. Bucurați-vă de faptul că vă dedicați cu toții timp pentru a răspunde la întrebările noastre și pentru a ne ajuta începătorii. Deci, toți vorbiți mereu despre modul în care hacking-ul casei este o strategie excelentă pentru a începe. Ei bine, am realizat pasul unu și am primit un hack de casă. Am putut să trăiesc foarte ieftin, închiriindu-mi casa lângă camere. Este o singură familie din Dallas pe care am cumpărat-o în 2019. Acum am închiriat toate camerele și m-am mutat din casă. Problema este că proprietatea nu este profitabilă, pierzând puțin peste 200 de dolari pe lună din cheltuieli după ce totul a fost contabilizat, dar încă nu am făcut tranziția să nu plătesc utilitățile, internetul și celelalte lucruri de acolo. Așa că acum am aproape 100,000 de dolari în proprietate după izbucnirea pandemiei și caut să găsesc modalități fie de a face proprietatea mai profitabilă, fie de a-mi da seama dacă ar trebui să o vând. Ce părere ai. Mulțumesc.
David:
Justin. Lucruri bune, omule. Aceasta este o întrebare grozavă și îmi oferiți o platformă pentru a dezvălui despre imobiliare într-un mod la care ajung rar. Așa că apreciez că mi-ați mulțumit pentru că am făcut spectacolul, dar vreau să vă mulțumesc vouă și tuturor celorlalți ascultători pe care îi avem pentru că ne-ați pus întrebări grozave, deoarece nu am avea acest spectacol fără el. Și crede-mă, mulți oameni sunt în aceeași poziție și se luptă cu aceeași situație, așa că le va plăcea să audă asta.
Bine, hai să dezvăluim asta puțin. Când am început să investesc, am avut acest gând. Era ca în 2007 și încercam să-mi dau seama ce aș putea cumpăra, și vorbeam cu agenți și mi-am spus: „Da, vreau o proprietate care să câștige mai mulți bani decât costă să o dețin.” Și râdeau de mine ca: „Imobiliarul nu funcționează așa. Nu cumperi o proprietate care face mai mulți bani în fiecare lună decât costă, cel puțin nu când o cumperi pentru prima dată.” Acest lucru era în apogeul exploziei pieței și, desigur, nimic nu avea să se înregistreze la acel moment. Și nu am apăsat pe trăgaci. Mă bucur, pentru că așteptând, am o oportunitate mai bună.
Dar am realizat ceva în acel moment. Într-un fel, aveau dreptate. Fluxurile de numerar imobiliare numai dacă obțineți o afacere incredibilă sau cumpărați într-un moment incredibil sau nu există suficientă concurență pentru active, pentru a avea o oportunitate incredibilă sau așteptați. Bine? Acum știu că asta va suna ca o blasfemie pentru investitorii în fluxul de numerar de acolo, așa că ascultă-mă. Când te uiți la alte țări, Australia, Europa, America de Sud, bunurile imobiliare ale acestora nu circulă în numerar atunci când le cumperi.
Aceasta este o nebunie. Acesta este un fel de fenomen american. Nimeni care cumpără în Toronto nu primește un flux de numerar. Foarte puțini oameni care investesc în majoritatea zonelor canadiene primesc fluxuri de numerar. De fapt, singurele domenii care în mod obișnuit au fluxuri de numerar în mod istoric în orice moment sunt zonele în care managementul este o povară. De fapt, trebuie să faci ca un loc de muncă să gestionezi proprietatea și să gestionezi chiriașii. Nu este un venit pasiv. Ne-am obișnuit cu asta pentru că am ieșit dintr-o prăbușire atât de mare a economiei și imobiliarelor noastre, încât nimeni nu a vrut să dețină aceste active și nimeni nu a vrut să cumpere. Așa că am ajuns să avem mult mai mulți chiriași. Și apoi am combinat și asta cu un boom economic după prăbușirea în care toată lumea câștigă mai mulți bani, salariile au crescut. Valoarea acestor active era în creștere. Inflația s-a dezlănțuit. Am avut acest amestec perfect în care puteai cumpăra proprietăți imobiliare la prețuri incredibil de mici și apoi economia a crescut rapid după aceea. Ai tot ce este mai bun din ambele lumi. Rezultatul a fost cashflow-ul a devenit norma.
Și, în calitate de investitori, ne-am uita la Zillow, uitându-ne la fiecare casă și spunând: „Care are cel mai bun flux de numerar?” Și a fost minunat. Am sărit cu ambele picioare, nu? Lucram o sută de ore pe săptămână ca polițist, economisind cât mai mulți bani pentru că mă simțeam ca Super Mario când atinge floarea și e invincibil și tot ce am atins moare, asta făceam. Eu zic: „Omule, merg la un sprint mort și cumpăr cât de mult pot din acest imobil.” Ratele erau mici, valorile proprietăților erau scăzute, totul curgea numerar. Aș putea să cumpăr pe cele mai bune piețe și puteam cash flow și am primit apreciere. Am spus: „Totul a fost grozav”, și totul s-a oprit zgomotos odată ce am început să creștem ratele, iar acum suntem cu toții frustrați. „Nu pot face cash flow. Fac ceva greșit. dau peste cap. Sunt rău la asta. Poate ar trebui să merg să fac altceva.” Nu, acest lucru este de fapt normal.
Nimic din Australia nu va avea un flux de numerar. Nimic în Canada nu va avea un flux de numerar. Nu curge nimic în Europa. De fapt, dacă mergi în alte părți ale lumii, nu primești împrumuturi FHA. Nu puneți 3.5% jos pe un activ. De fapt, nimeni nu acordă împrumuturi pe 30 de ani la o rată fixă de 3% sau 4%. Nimeni nu dă împrumuturi la o rată fixă de 30 de ani nicăieri. Nu ai face asta. Nu ți-ai împrumuta proprii bani cu 4% timp de 30 de ani fix. Asta se întâmplă doar pentru că guvernul nostru sponsorizează aceste împrumuturi. Avem un întreg sistem creat pentru a menține ratele dobânzilor scăzute și nu voi intra în asta chiar acum, dar acesta este motivul pentru care am început The One Brokerage pentru că eram fascinat de modul în care funcționează creditarea și am vrut să aflu mai multe despre asta și să poată ajuta oamenii să cumpere proprietăți imobiliare de la creditori în care ar putea avea încredere. Dar mi-am dat seama: „O, Doamne, asta e o nebunie”.
Dacă mergi în Egipt, îți vor cere să dai 50% jos și va fi o plată balon în doi-trei ani, bine? Este aproape ca un împrumut pentru construcții. Mulți oameni din alte țări plătesc cash pentru casele lor, motiv pentru care casele sunt transmise din generație în generație. Nu o poți cumpăra. Bine? Deci, este un pic de fundal în cât de greu este investiția imobiliară în alte locuri.
Iată ce am învățat în 2007. Chiar dacă am plătit prețuri ridicol de mari pentru acel imobil și am pierdut bani în fiecare lună, când te uiți la creșterea chiriei în timp, ipoteca ta rămânând aceeași în timp, principiul fiind plătit pe datoria de-a lungul timpului, am pus-o într-un grafic practic și am văzut că a existat un prag de rentabilitate la aproximativ șapte ani în care aș pierde bani în fiecare an și la șapte ani aș începe să câștig bani. Și apoi am spus: „Bine, bine, câți bani voi fi pierdut în șapte ani? Și acum că fac bani, cât timp va trebui să aștept înainte de a fi plătit înapoi pentru banii pe care i-am pierdut?” Și la aproximativ nouă ani, am observat ca: „Bine, acum am epuizat fluxul de numerar”. Asta înainte de a plăti împrumutul. Asta înainte de a obține orice fel de apreciere. Acest lucru este doar din cauza creșterii chiriilor.
Și mi-am dat seama: „Ei bine, dacă voi deține acest activ timp de 30 de ani, 40 de ani, 50 de ani și trebuie doar să aștept nouă ani înainte de a ajunge la renta, acesta nu este sfârșitul lumii, mai ales dacă chiriașul plătește ipoteca pentru mine. Așa că, când m-am uitat la o perspectivă de 30 de ani și am analizat cifrele, am văzut: „Nu există nimic care să se apropie chiar de asta. Trebuie doar să reușesc să fac nouă ani de pierderi de bani și apoi sunt de aur.” Acum, te rog nu mai țipa. Nu țipa la telefonul tău. Nu țipa la computer. Știu la ce te gândești, cum ar fi „Nu face asta niciodată”. Nu vă spun să mergeți să o faceți. Spun că are sens să faci asta dacă ai o abordare pe termen lung. Când adoptăm o abordare pe termen scurt, când spunem: „Vreau să renunț chiar acum la slujbă, trebuie să găsesc un duplex pentru a putea face asta. Am nevoie de bani chiar acum. Vreau să cumpăr o Tesla chiar acum. Am nevoie de gratificare imediată”, imobiliarul devine foarte frustrant.
Nu am aproape niciun fel de oferte care să-mi facă o mulțime de bani chiar de la poartă, dar nu am oferte care să nu-mi facă bani după ce le-am deținut o perioadă. Și am învățat că gratificarea întârziată este într-adevăr secretul construirii bogăției, precum și al investițiilor imobiliare. Ofertele pe care le-am cumpărat, am una în capul meu chiar acum, bine? Este această cabană de 8,000 de metri pătrați pe care am cumpărat-o în Munții Smokey. Era deținut de un director fie de la Coca-Cola, fie de la Pepsi, le amestec, dar el era responsabil pentru dezvoltarea mesei cu valoare suplimentară la restaurantele fast-food. Așa că i-a convins să vândă mai multe sucuri, pentru că la fiecare masă a venit un sifon când făceau mesele cu valoare suplimentară.
El a construit acest loc uimitor de uimitor, bine? L-am cumparat si imi face bani. Merge bine pentru că poate dormi între 30 și 40 de persoane. Este foarte unic. Am tendința de a cumpăra proprietăți imobiliare care nu se încadrează doar într-un model de tăietor de prăjituri și de aceea. Dar când te uiți la cât pot percepe pe noapte pe acea proprietate, unele dintre celelalte cabane ale mele pot costa 200, 300 USD pe noapte. Sunt ca lucrurile ieftine, bine? Deci, dacă primesc o creștere de 10% la asta într-un an, ceea ce ar fi foarte bine, mă ridic cu 20 până la 30 de dolari pe noapte. Dar în aceste locuri scumpe pe care poate le pot percepe 1,500 pe noapte, o creștere de 10% înseamnă 150 USD pe noapte.
Acum înmulțiți 20 de dolari pe noapte ori cât de multe, 200 de zile într-un an, sau de 150 de ori 200 de zile într-un an, iar anul următor voi obține o creștere ipotetică de 10% față de cei 1,500, care acum a devenit la 150 la asta, așa că Primesc o creștere de 10% față de cele 1,650. Bine, acum chiriile mele cresc cu 165 USD pe noapte. Începe să crească exponențial pentru că am cumpărat imobiliare mai scumpe pe piețe care nu au luat imediat... Nu mi-a generat o tonă de flux de numerar imediat, dar va crește pentru a genera un flux de numerar mult mai mare.
Acest principiu este ceea ce am vrut să subliniez. Acum, vreau să aduc asta înapoi la scenariul tău specific, omule. Pierzi bani acum, dar ai câștigat o sută de mii de dolari de capital propriu, așa că nu ai pierdut bani, bine? Trebuie să treci prin multe luni în care pierzi 200 de dolari pe lună înainte de a ajunge efectiv la rentabilitatea celor 100,000 de dolari pe care îi ai. Deci întrebarea nu este: „Trebuie să vând acest lucru imediat și să nu pierd cei 200 pe lună?” cu excepția cazului în care finanțele tale sunt într-o poziție în care nu poți suporta această lovitură. Dacă trăiești din cec de plată, 200 de dolari pe lună sunt devastatoare.
Dacă nu găsești o zi de ore suplimentare sau o slujbă secundară... Adică, știu chelnerii care câștigă 200 de dolari pe noapte lucrează în tură la un restaurant, bine? Și dacă mi-ai spune: „David, ai ajuns la muncă o dată pe săptămână”. Nu, o dată pe lună la un restaurant pentru a nu pierde bani din această afacere imobiliară. Vei pierde 200 de dolari pe lună din afacere, dar vei câștiga 200 de dolari pe lună la restaurant. Ați fi dispus să lucrați o dată pe lună în următorii 30 de ani pentru a avea o proprietate complet plătită și apreciată? De fapt, nici nu ar trebui să fie timp de 30 de ani pentru că la un moment dat chiriile vor ajunge din urmă. Nu este o idee, da, fă asta. Bine?
Motivul pentru care te simți rău este poate fi ego-ul. Te uiți la alți investitori care fac bani. Te uiți la bilanțul tău în fiecare lună și spui: „Ei bine, pierd bani. O fac greșit.” Poate nu. Poate așa a funcționat întotdeauna imobiliarele de-a lungul timpului. Cei care au funcționat au fost oamenii dispuși să piardă pe termen scurt pentru a câștiga bani pe termen lung.
Acum, sper să nu rămână așa, dar mă pregătesc pentru o realitate în care epoca de aur în care doar te plimbi după mere, ai pus gura acolo și ai ieșit și speri că mărul tău este mai mare decât celelalte mere, dar ai întotdeauna un măr, asta s-ar putea termina. Nu știu. Nu știu, dar știu că am menținut ratele dobânzilor foarte scăzute pentru foarte mult timp. Și dacă îți doreai o casă, trebuia să plătești în exces. Nu puteai să faci inspecții. Ai intrat într-un război de licitații, ai fost foarte incomod, nu știai cu ce vei ajunge și era riscant. Și știu că nici asta nu a fost sănătos, chiar dacă ai primit de la bun început un flux de numerar.
Acum că lăsăm ca ratele dobânzilor să ajungă la niveluri mai tradiționale normale, cu toții ne speriem să spunem: „Nu așa funcționează imobiliarul”. S-ar putea să trebuiască să acceptăm că aceasta este noua normalitate. Și locația, locația, locația devine importantă. De ce? Pentru că acolo cresc chiriile. Când cumperi în cea mai bună locație sau cumperi cea mai bună proprietate, chiriile cresc peste tot și ieși mai repede din acea gaură. Ieși din gaura pierderii banilor mai repede.
Acum, nu spun nimănui aici, du-te să cumperi proprietăți care pierd bani, bine? Dacă ai putea evita, evită-l. Spun, Justin, că s-ar putea să nu fii în cea mai rea situație vreodată. Ar putea fi ego-ul tău sau te compari cu ofertele altora care te face să te simți prost din cauza asta. Bine? Acesta este Dallas, Texas. Aceasta este una dintre cele mai fierbinți piețe din țară. Dacă ar fi să aleg o piață în care să-mi pun banii în următorii 15, 20 de ani, Dallas, Texas s-ar afla printre primii trei. Aceasta este o piață minunată. Veți continua să o zdrobiți atât în creșterea chiriei, cât și în cumpărarea de capitaluri proprii în Dallas. Este un loc grozav pentru a-ți parca banii. Va crește mai repede decât dacă ați găsi un loc în care banii au venit pozitiv cu 200 de dolari, dar a fost doar stagnant din acel moment înainte. Nu cred că aceasta este o investiție proastă.
Acum, este un trei paturi, trei băi și jumătate, bine? Ce-ar fi dacă ai avea doar cinci paturi, trei baie și jumătate? Ai putea să vinzi această proprietate, să muți acești bani într-o altă proprietate din Dallas, Texas, care are cinci dormitoare? Asta ar putea rezolva problema fluxului de numerar imediat și vei primi mai multă apreciere, bine? Ai făcut totul bine. Tocmai ți-ai cumpărat o casă puțin prea mică. Dacă ai avea doar două dormitoare, poate chiar încă un dormitor, nu ai avea fluxul de numerar negativ. Deci, aceasta este o problemă ușor de rezolvat. Vinde-l, mută-ți capitalul într-o altă afacere care are mai multe dormitoare. Bum, fluxul tău de numerar este pozitiv. Păstrați-l pe acea piață pe termen lung, nu? Vrei să plantezi un copac în Dallas, doar să-l smulgi, să plantezi un alt copac tot în Dallas.
Dar chiar dacă nu poți, din anumite motive, dacă nu o faci, nu înseamnă că ai făcut o afacere proastă. Vei câștiga mulți bani cu această afacere. Renunțați la așteptarea că imobiliare ar trebui să fie pilula magică care vă rezolvă toate problemele în prima zi. Te descurci grozav, omule. Și ai învățat multe din înțelegere, bine? Ar trebui să dublezi investițiile imobiliare. Ești persoana care ar trebui să investească mai mult, să cumpere mai multe proprietăți, să se descurce mai bine cu toată lumea. Fă doar o mică ajustare. Când alergi pe lângă cameră, ai nevoie de mai multe camere. Este atât de simplu, nu? Dacă vrei să vinzi mașini, vinde mașini mai scumpe.
Uneori există un lucru mic pe care îl putem modifica și care face o diferență uriașă în randamentele pe care le obținem. Pentru tine, în momentul în care văd că ai cumpărat un trei dormitoare, trei băi și jumătate, cred că mi-aș fi dorit ca echipa David Greene să-l fi reprezentat pentru că nu te-am fi lăsat să cumperi o casă cu trei dormitoare. Am fi căutat o casă cu cinci dormitoare care să aibă și capacitatea de a încadra un alt dormitor dintr-un bârlog și de a-i face șase dormitoare, iar apoi ai câștiga o grămadă de bani.
Dar îți voi spune, fluxul de numerar pe această proprietate va păli în comparație cu banii pe care îi câștigi achitând împrumutul și lăsând ca valoarea să crească în timp. Vă mulțumesc foarte mult pentru întrebarea dvs. Asta a fost foarte, foarte bun. Stai acolo Dallas. Chiriile vor continua să crească, în timp ce restul țărilor nu țin pasul, deoarece acesta este un loc grozav de investit în care se mută mulți oameni. Trimite-mi o altă întrebare dacă vrei să aprofundezi ce ai putea face pentru a vinde acea proprietate, despre ce trebuie să discuti cu agentul, unde ar trebui să o listezi și unde ai putea pune banii într-o proprietate nouă.
În regulă, tuturor, vă mulțumesc că ați trimis aceste întrebări. Îmi place. De fapt, am vorbit mult mai mult decât o fac în mod obișnuit despre unele dintre acestea, pentru că sunt atât de entuziasmat de aceste întrebări. Și știu că atât de mulți dintre voi iubesc proprietățile imobiliare la fel ca mine și sunteți înfocat de frustrați. Este foarte greu să găsești un loc în care să-ți pui banii pentru o lungă perioadă de timp. Ai reușit doar trecând peste frica de a investi și ne-am spus: „Doar fă-o. Doar fă-o. Doar fă-o”, și toată lumea a făcut bine. Nu este atât de mult să treci peste frică. Acum trebuie să treci peste frică și trebuie să fii dispus să iei câteva bulgări și trebuie să cauți foarte greu o înțelegere. Acesta este un moment mai greu de investit decât oricare dintre cele pe care le-am văzut. În același timp, potențialul este probabil mai mare decât a fost vreodată. Bine?
Am cumpărat o mulțime de proprietăți imobiliare recent și știu că, atunci când tarifele vor scădea, aceste oferte care au fost ca meh, vor arăta imediat uimitor. Și de-a lungul timpului cu inflația, vreau să crească un portofoliu în valoare de 50 de milioane de dolari, spre deosebire de un portofoliu în valoare de 15 milioane de dolari în creștere cu timpul. În regulă. La acest segment al emisiunii, vom împărtăși câteva dintre comentarii pe YouTube și vreau să împărtășesc comentariile dvs. Deci, dacă ai fi atât de amabil, mergi la secțiunea de comentarii de pe pagina YouTube BiggerPockets și spune-mi ce părere ai despre spectacol. Este amuzant? Vă place? Ești enervat că tot uit să devin verde deschis sau chiar umorul rupe spectacolul? Să-mi dai de veste.
Primul nostru comentariu vine de la Susan Owen. „David Greene, mulțumesc pentru că acest episod este preferatul meu în doi ani de ascultare.” Acesta vine din episodul 723 pe care l-am făcut. „Apreciez foarte mult sfatul pe care l-ai dat veteranului în acest episod.” Ei bine, mulțumesc Susan și mulțumesc tuturor veteranilor care ne-au servit țara și și-au servit compatrioții tăi americani cu ceea ce ai făcut. Respect pentru tine.
Urmează de la Lexi York. „Îmi place cât de real îl păstrează!” Cu un semn de exclamare. Este destul de real. „Prea mulți influenți ai rețelelor sociale care predică știri false și induc oamenii în eroare.” Mulțumesc, Lexi. Nu e ceva ce vei primi vreodată de la mine. Când piața a explodat și inflația a fost eliminată, le spuneam oamenilor: „Trebuie să cumperi. Trebuie să-ți pui banii undeva.” Și acum că s-a încetinit, le spun oamenilor: „Fă-ți timp și alegeți o înțelegere, dar așteptați. Oferă-ți o pistă lungă a acestui imobil pe care îl cumperi. Nu vă așteptați să funcționeze imediat.” Hei, dacă am putea avea nevoie de nouă luni pentru a crește un copil într-un pântec și putem aștepta atât de mult pentru bucuria de a avea un copil, ai putea aștepta câțiva ani până când proprietățile tale vor avea un flux de numerar foarte mare.
În regulă. Și de la OmarKansas1, „Da! Mă bucur că ai ascultat podcastul lui Nate Bargatze. Mi-ai plăcut înainte, dar ai sărit multe niveluri în cartea mea, văzându-l sâmbătă în Las Vegas. Mulțumesc pentru asta, OmarKansas. Îl iubesc pe Nate Bargatze. Este un comedian hilar. Urmăriți emisiunile lui Netflix. De aici ne-a venit ideea să citim comentarii pentru că îi ascultam podcast-ul și ascultătorii spuneau cele mai amuzante lucruri și el încerca să le citească în emisiune. A fost foarte amuzant. De aceea facem asta aici. Deci mulțumesc pentru asta.
De asemenea, dacă îl vezi pe Nate la spectacol, spune-i să vină la noi. Vrem să-l aducem pe Nate pe podcastul BiggerPockets și să aflăm despre povestea lui. Dacă investește în imobiliare, în ce investește sau dacă doar face glume pentru a-și câștiga existența și nu are idee ce să facă cu banii, du-te și spune-i despre BiggerPockets și vezi dacă ar veni în emisiunea noastră. Ne-ar plăcea să-l avem.
Bine, dacă nu știai înainte de a merge mai departe, există o nouă emisiune YouTube la care voi face parte, bine? Acesta este pe canalul YouTube BiggerPockets. Vom vorbi despre oameni care doresc să facă o carieră în domeniul imobiliar, nu să devină doar un investitor cu normă întreagă. Ai o întrebare despre cum să crești în jobul tău actual? Vrei să lucrezi în domeniul imobiliar sau vrei să-ți maximizezi câștigurile? Creăm o nouă emisiune YouTube despre utilizarea W2 pentru a începe să investiți și a vă crește averea. Utilizați biggerpockets.com/david și alegeți întrebarea despre job din formular, bine? Deci, dacă doriți să participați la această emisiune, accesați biggerpockets.com/david. Trimiteți întrebarea dvs., încercăm să vă convingem. Dacă doriți să participați la acel spectacol, mergeți în același loc, biggerpockets.com/david și faceți clic pe caseta care spune Job Question și putem primi răspunsul la întrebarea dvs. pe celălalt podcast.
Deci, acesta este pentru oamenii care iubesc imobiliare, dar nu sunt gata să sară cu ambele picioare, să renunțe la slujbă și să încerce să ajungă ca angrosist. Bine? Uneori, a câștiga mai mulți bani la W2 este un lucru bun. Uneori, începerea unei afaceri este un lucru bun. Și presupun că dacă te gândești bine, a deveni angrosist este forma de a începe o afacere. Nu este o formă de a deveni doar un investitor imobiliar cu normă întreagă și de a trăi din veniturile din chirie. Este ceea ce am făcut. Așadar, dacă îți place imobiliare și îți place să lucrezi și îți place să câștigi bani și adori excelența, accesează BiggerPockets.com/david și lasă-mi o întrebare acolo.
În regulă. Următorul nostru videoclip vine de la Brian Lucy din Colorado.
Brian:
Întrebarea mea este că am câteva oferte care sunt pe contractul nostru chiar acum și aș dori finanțare pentru una dintre ele în mod specific, dar am încercat să găsesc creditori privați pe care să îi pot folosi și care să finanțeze proprietatea. Încerc să aflu cum aș proceda pentru a verifica persoanele pe care le găsesc pe Facebook. Fac parte din mai multe grupuri de pe Facebook și vreau să mă asigur că acești oameni sunt legitimi și nu mă vor înșela din banii mei, deoarece mi s-a întâmplat deja această situație o dată și a fost o mulțime de bani. . Așa că mă întreb cum procedați pentru a verifica creditorii privați pentru a afla dacă aceștia sunt creditori legitimi. Am avut un tip care mi-a spus să-i trimit bani înainte de închidere pentru a face ceva administrativ. Apreciez orice ajutor pe care m-ați putea ajuta cu asta. Mulțumesc mult, David. Iubește spectacolul. Mulțumesc.
David:
Bine, Brian, mulțumesc pentru întrebarea asta. În primul rând, îmi pare foarte rău să aud că ai fost scanat de cineva. Se întâmplă o mulțime de escrocherii. Există oameni cu conturi false de Instagram care spun că sunt eu și nu. De fapt, sunt nervos din cauza asta, deoarece cred că oamenii vor trimite link-uri care par să vină de la mine pentru a-i determina pe oameni să se înscrie pentru lucrurile pe care le fac și nu voi fi eu. Așa că trebuie să fii foarte, foarte atent la verificarea locurilor înainte de a trimite bani.
O modalitate prin care le-am recomandat oamenilor să aibă grijă de asta este să-mi ceară o notă vocală dacă crezi că eu sunt cel care îți cere ceva, cum ar fi: „Hei, poți să-mi trimiți un videoclip? Îmi poți trimite o notă vocală?” Știi cum sună vocea mea, asta ar fi mai greu de reprodus. Acum, în ceea ce privește modul în care s-a întâmplat acest lucru cu un creditor privat, ar trebui să se facă printr-o companie de titluri. Bine, banii ar trebui să meargă către compania de titluri și nu ar trebui să elibereze nimic până când nu este un escrow. Așa aș evita asta, dacă doar trimiți bani înainte și înapoi între oameni pe care nu îi cunoști, nu există un sistem imunitar acolo. Nu există protecție pentru tine. Așa că încerc să evit asta.
Dar, sincer, nu am avut niciodată o problemă să mă înșele pe cineva pentru că am împrumutat bani doar de la oameni pe care fie îi cunoșteam, fie care mă cunoșteau. Nu le cer nimic. Nu există: „Trimite-mi acești bani pentru o taxă de administrare înainte să-ți dau o grămadă din banii mei”. Doar că nu ar trebui să se întâmple, bine? Dacă vor exista costuri de închidere de la acest creditor privat, acestea ar trebui să fie făcute printr-o companie de titluri și ar trebui să își finanțeze partea din bani pe care ți-o împrumută în contul escrow, iar apoi poți să-ți finanțezi comisionul de administrare sau orice altceva. ei vă taxează în acel cont escrow, iar compania de titluri vă poate elibera fondurile pentru ei numai după ce își au fondurile pentru dvs.
Vrei să ai o terță parte neutră care să te protejeze dacă nu cunoști persoana respectivă. Îmi pare foarte rău că s-a întâmplat, dar vă mulțumim că ați împărtășit asta cu publicul nostru, astfel încât mai mulți oameni să nu fie înșelați pentru că pot vedea în viitor, este atât de ușor să faceți profiluri pe rețelele sociale. Este atât de ușor să te prefaci că ești altcineva. Acea fraudă electronică va deveni din ce în ce mai răspândită.
În regulă. Ultima noastră întrebare vine de la Heather Cha din Bay Area. Heather spune: „În sfârșit sunt într-un stadiu în care mă angajez să investesc, dar trebuie să privesc în afara statului. În prezent mă uit la Dallas, Indianapolis, Atlanta și Jacksonville. Caut în mod special închirieri pe termen lung și am un scor de credit de aproape 800, cu bani economisiți și fără datorii. În calitate de investitor imobiliar amator pentru prima dată, recomandați să găsiți ceva care să nu aibă nevoie de renovare? Mi-am închiriat toată viața, așa că chiar nu am experiență de lucru cu contractori, deoarece chiar caut un loc în afara statului. Am stratul suplimentar de stres de a nu fi aproape de piața în care mă uit. Vă mulțumesc pentru timpul acordat.”
În regulă, ei bine, în primul rând, Heather, dacă ești în zona Bay, contactează-mă. Nu știi niciodată când ai nevoie de ajutor imobiliar în California și te-am primit când vine asta. Dar dacă vine vorba de investiții pe distanțe lungi, consultați cartea pe care am scris-o despre acest subiect. Și da, sincer, dacă nu aveți experiență în investiții în imobiliare sau nu cunoașteți construcția sau lucrați cu antreprenori, nu vă asumați un proiect din afara statului. Acesta este unul dintre cele mai rapide moduri prin care oamenii pot face greșeli mari și pot pierde bani mari. De fapt, oamenii care fac afaceri în afara statului care au renovare la prima oară, dacă nu pierd bani, pur și simplu au avut noroc. Acest lucru se întâmplă tot timpul. În regulă?
Așa că nu vreau să cumpărați un proiect care necesită renovare, în afară de lucruri mici pe care le poate gestiona un om de mână, iar agentul dvs. are recomandări și poate supraveghea proiectul pentru dvs. dacă nu sunteți acolo. În schimb, m-aș concentra pe încercarea de a cumpăra o închiriere de vacanță și de a o administra de o companie care are experiență în acest sens. Vă pot pune în legătură cu o companie de administrare a proprietății pe care o folosesc dacă vă aflați în zona Jacksonville. Ei fac niște închirieri pe termen scurt. Încerc să-mi amintesc numele orașului în care multă lume se descurcă foarte bine. Nu-mi vine în minte în acest moment, dar dacă mă adresezi, mai ales că ești nativ din Bay Area, voi face tot posibilul să te conectez cu oamenii. Voi fi bucuros să vă susțin și să caut modalități în care mă puteți sprijini.
În regulă, toată lumea. Acesta este spectacolul nostru. Vreau să știu în comentarii, am vorbit mult? Îți place când vorbesc mai mult? Sunteți de acord cu spectacolele care durează puțin mai mult? Vrei să ții aceste super, super strânse pentru că ești într-un program? Spuneți-mi când va fi cronologia, dacă doriți spectacole mai lungi sau emisiuni mai scurte, precum și ce părere aveți despre unele dintre războaiele pe care le-am făcut. Te-a avantajat asta? Ați învățat despre principiile imobiliare? Sau vrei doar să ajungi la mie? Citim aceste comentarii și ne adaptăm abordarea în funcție de ceea ce spui. Vă mulțumesc din nou pentru timpul acordat ascultare. Știu că atenția este scumpă și că voi puteți învăța de la oricine, așa că apreciez foarte mult că sunteți aici, învățați de la mine și de la noi la BiggerPockets.
Dacă doriți să mă urmăriți și să aflați mai multe despre ceea ce fac, puteți accesa davidgreene24.com sau mă puteți urmări pe rețelele sociale @DavidGreene24 pe Twitter, Instagram, YouTube, oricare ar fi ceea ce vă place, puteți găsește-mă peste tot. Voi organiza o retragere împreună în Scottsdale, la proprietatea pe care eu și Rob am cumpărat-o. Deci, dacă vă place să stabiliți obiective, verificați asta la davidgreene24.com/retreats. Și, de asemenea, băieți, dacă treceți peste reclamele BiggerPockets, nu mai faceți asta. Ascultați-le pentru că difuzez reclame pe Podcastul BiggerPockets și vreau să auziți despre unele dintre produsele pe care le puteți obține de la mine și unde vă pot ajuta. Așa că, dacă ești ca mine și uneori sări peste reclame, nu, pentru că sunt ouă de Paște acolo. S-ar putea să-mi auzi vocea mea plină de sufocare adâncă și profundă, care vă spune despre unele dintre lucrurile pe care le am, cum ne putem întâlni personal și cum vă pot ajuta să vă îndepliniți obiectivele. Mulțumesc din nou. Dacă aveți un minut, ascultați un alt videoclip BiggerPockets. Și dacă nu, ne vedem la următoarea.
Urmărește episodul aici
Ajutați-ne!
Ajutați-ne să ajungem la noi ascultători pe iTunes, lăsându-ne o evaluare și o recenzie! Durează doar 30 de secunde și pot fi găsite instrucțiuni aici. Mulțumiri! Apreciem cu adevărat!
În acest episod acoperim:
- „Epoca de aur” a fluxului de numerar și de ce s-ar putea să se termine în sfârșit în 2023
- Cum să pivotezi când nu poți găsi o „ofertă” pe piaţa imobiliară actuală
- Fluxul de numerar vs. apreciere piețe și care face un pariu mai bun pe termen lung
- Ce să faci când ești inchirierea proprietatii nu este profitabila și cum să știi că merită vândut
- Verificarea împrumutători de bani privați și de ce nu ar trebui să trimiți NICIODATĂ bani unuia
- Renovări în afara statului și dezintoxicări și de ce investitorii imobiliari începători ar trebui să stea departe de ele
- Satisfacția întârziată și de ce este adevărata cale spre construirea bogăției
- Și So Mult mai mult!
Link-uri de la Emisiune
Cartea menționată în emisiune:
Doriți să aflați mai multe despre sponsorii de astăzi sau să deveniți singur partener BiggerPockets? E-mail .
Notă de la BiggerPockets: Acestea sunt opinii scrise de autor și nu reprezintă neapărat opiniile BiggerPockets.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-741
- :este
- $ 1 de milioane de
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- ani 20
- 2019
- 2023
- 50 ani
- 67
- 7
- 8
- a
- capacitate
- Capabil
- Despre Noi
- despre
- Accept
- acces
- realiza
- Cont
- Conturi
- realizat
- dobândi
- de fapt
- adăugat
- plus
- Ajustare
- administrare
- administrativ
- Anunţuri
- avantajos
- sfat
- După
- Agent
- agenţi
- TOATE
- deja
- Cu toate ca
- mereu
- amator
- uimitor
- America
- american
- Americanii
- sumă
- analiza
- și
- O alta
- răspunde
- oricine
- oriunde
- separat
- interesant
- Apple
- Aplică
- Aplicarea
- evaluare
- aprecia
- apreciind
- apreciere
- abordare
- aproximativ
- SUNT
- ZONĂ
- domenii
- în jurul
- AS
- activ
- Bunuri
- presupunere
- At
- Atlanta
- atenţie
- audiență
- Australia
- autor
- Bebelus
- înapoi
- fundal
- Rău
- Sold
- Bilanț
- de bază
- bazat
- Pe scurt
- BAT
- batman
- Golf
- BE
- deoarece
- deveni
- devine
- devenire
- înainte
- în spatele
- fiind
- Crede
- beneficia
- CEL MAI BUN
- Mai bine
- între
- Mare
- mai mare
- Pic
- sufla
- Albastru
- carte
- bum
- frontieră
- împrumutat
- au cumpărat
- Cutie
- BP
- marca
- Brand nou
- Pauză
- Breaking
- Brian
- genial
- aduce
- Spart
- brokeraj
- adus
- bufet
- construi
- Clădire
- construit
- Buchet
- povară
- afaceri
- întreprinderi
- cumpăra
- cumpărători
- Cumpărare
- by
- California
- apel
- CAN
- Poate obține
- canadian
- nu poti
- capital
- mașină
- Carieră
- atent
- masini
- Bani gheata
- fluxul de numerar
- Captură
- Secol
- provocare
- Schimbare
- Canal
- taxă
- încărcare
- ieftin
- mai ieftin
- verifica
- Alege
- alegere
- Oraș
- claritate
- clar
- clic
- Închide
- închidere
- Coca-Cola
- Colegiu
- Colorado
- COM
- combina
- combinate
- cum
- confortabil
- venire
- comentariu
- comentarii
- comise
- Comun
- Companii
- companie
- compararea
- comparație
- concurs
- competitiv
- complet
- calculator
- încheiat
- confuz
- Conectați
- consistent
- mereu
- construcţie
- context
- continua
- contract
- antreprenori
- contribuţii
- contribuabil
- converti
- convertit
- fursec
- Rece
- A costat
- Cheltuieli
- ar putea
- țări
- ţară
- Cuplu
- înscrie-te la cursul
- cursuri
- acoperi
- Crash
- a creat
- Crearea
- Creator
- credit
- cryptos
- Curent
- În prezent
- Dallas
- de date
- David
- zi
- Zi
- mort
- afacere
- Oferte
- Datorie
- deceniu
- decide
- decizie
- adânc
- Mai adânc
- întârziere
- Întârziat
- Ea
- În funcție
- dislocate
- descris
- devastator
- dezvolta
- în curs de dezvoltare
- FĂCUT
- Diego
- diferenţă
- diferit
- dificil
- Dip
- direct
- descurajat
- Afişa
- distanţă
- dificultate
- Nu
- face
- Dolar
- de dolari
- Dont
- Uși
- dublare
- jos
- conducere
- Picătură
- fiecare
- Câștig
- mai ușor
- easing
- Economic
- economie
- educa
- Educaţie
- efort
- Ouă
- Egipt
- oricare
- element
- eforturi
- se încheie
- energie
- Engleză
- se bucura
- suficient de
- echitate
- Echivalent
- împuternicire legală
- mai ales
- bunuri
- Eter (ETH)
- Europa
- Chiar
- EVER
- Fiecare
- toată lumea
- tot
- Excelență
- a executa
- executiv
- aștepta
- aşteptare
- cheltuieli
- scump
- experienţă
- exponențial
- suplimentar
- Ochi
- factori
- fals
- știri false
- Cădea
- familie
- fantastic
- FAST
- mai repede
- cel mai rapid
- Favorite
- frică
- Recomandate
- taxă
- picioare
- membru
- puțini
- luptă
- Figura
- umplut
- filtru
- În cele din urmă
- finanţa
- Finanţe
- finanțare
- Găsi
- descoperire
- termina
- First
- prima dată
- Repara
- fixată
- debit
- floare
- Curgere
- fluxurilor
- Concentra
- concentrându-se
- urma
- alimente
- Picior
- Fotbal
- Pentru
- Forţarea
- formă
- forumuri
- Înainte
- găsit
- Al patrulea
- FRAME
- fraudă
- frecvent
- prieten
- din
- frustrat
- frustrant
- fond
- de finanțare
- Fondurile
- amuzant
- viitor
- joc
- garaj
- Grădină
- General
- generaţie
- obține
- obtinerea
- Da
- dat
- oferă
- Oferirea
- Go
- scop
- Goluri
- Dumnezeu
- Merge
- merge
- De aur
- bine
- Guvern
- grafic
- mare
- Verde
- Grupului
- Crește
- În creştere
- creste
- Creștere
- Tip
- hack
- hacking
- Jumătate
- mână
- manipula
- Atârna
- întâmpla
- sa întâmplat
- lucru
- se întâmplă
- fericit
- Greu
- Avea
- având în
- cap
- sănătos
- auzi
- auzit
- auz
- înălțime
- ajutor
- aici
- Ascuns
- Înalt
- superior
- Evidențiați
- vesel
- istoricește
- lovind
- deţine
- Gaură
- Acasă
- Case
- speranţă
- gazdă
- FIERBINTE
- cea mai tare
- ORE
- casă
- case
- carcasă
- Cum
- Cum Pentru a
- Totuși
- http
- HTTPS
- mare
- Umor
- sute
- i
- BOLNAV
- idee
- imediat
- imediat
- Sistem imunitar
- important
- impresionant
- îmbunătăţi
- îmbunătățirea
- in
- În altele
- înclinat
- inclus
- Venituri
- Crește
- crescând
- incredibil
- incredibil
- Indiana
- inflaţiei
- inflaţioniste
- Presiuni inflaționiste
- influențatori
- in schimb
- instrucțiuni
- asigurare
- interes
- RATA DOBÂNZII
- Ratele dobânzilor
- Internet
- inventar
- Investi
- investind
- investiţie
- investitor
- Investitori
- investeste
- problema
- IT
- în sine
- iTunes
- Loc de munca
- Locuri de munca
- călătorie
- jpg
- a sari
- salturi
- Justin
- A pastra
- chei
- Copil
- Copil
- Cunoaște
- Cunoaștere
- cunoştinţe
- lipsă
- limbă
- mare
- mai mare
- Nume
- Târziu
- strat
- conduce
- AFLAȚI
- învățat
- învăţare
- Părăsi
- lăsând
- Legitim
- LEND
- creditor
- creditorii
- împrumut
- închiriere
- Nivel
- nivelurile de
- Lewis
- LG
- Viaţă
- ușoară
- ca
- Probabil
- Link-uri
- Listă
- listat
- Ascultare
- listare
- înregistrări
- mic
- trăi
- viaţă
- împrumut
- Credite
- locaţie
- Lung
- perioadă lungă de timp
- pe termen lung
- mai lung
- Uite
- arată ca
- uitat
- cautati
- Se pare
- pierde
- care pierde
- Lot
- dragoste
- Jos
- preturi mici
- noroc
- lucrativ
- făcut
- magie
- Principal
- face
- câștiga bani
- FACE
- Efectuarea
- om
- administra
- gestionate
- administrare
- multe
- Mario
- Piață
- valoare de piață
- pieţe
- măiestrie
- materie
- Maximaliza
- mese
- mijloace
- Mass-media
- Întâlni
- menționat
- metodă
- Metode
- ar putea
- milion
- Milioane de dolari
- un milion de dolari
- valoare de milioane
- minte
- minut
- minute
- dispărut
- Misiune
- greşeli
- mixt
- moment
- bani
- Lună
- luni
- mai mult
- Ipotecare
- cele mai multe
- motivat
- gură
- muta
- în mişcare
- multiplu
- nume
- Națiuni
- nativ
- Natural
- În apropiere
- în mod necesar
- Nevoie
- nevoilor
- negativ
- Netflix
- Neutru
- Nou
- New York
- ştiri
- următor
- NFT-uri
- noapte
- NIKE
- normală.
- în mod normal
- număr
- numere
- Cote
- of
- de multe ori
- Bine
- Vechi
- on
- ONE
- on-line
- Avize
- Oportunitate
- opus
- opus
- Opțiune
- Opţiuni
- oracol
- comandă
- Altele
- propriu
- deţinute
- proprietar
- deține
- Pace
- Ambalaj
- pagină
- plătit
- împerecheat
- pandemie
- parametrii
- Parc
- parte
- partener
- piese
- parte
- Trecut
- pasionat
- pasiv
- venit pasiv
- trecut
- cale
- Model
- modele
- Plătește
- de plată
- plată
- creioane
- oameni
- oamenii lui
- Perfect
- efectua
- perioadă
- persoană
- perspectivă
- telefon
- alege
- poze
- Pivot
- Loc
- Locuri
- plan
- Semănat
- platformă
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Joaca
- player
- "vă rog"
- Sanitar
- la care se adauga
- Podcast
- Podcast-uri
- Punct
- pop
- Popular
- portofoliu
- poziţie
- pozitiv
- posibil
- potenţial
- puternic
- pregătirea
- destul de
- prevalent
- preţ
- Prețuri
- primar
- principiu
- Principiile
- anterior
- privat
- probabil
- Problemă
- probleme
- Produse
- Profiluri
- profitabil
- proiect
- Proiecte
- proprietăţi
- proprietate
- proteja
- protejat
- protecţie
- public
- cumpărare
- cumparate
- pur
- urmări
- pune
- puts
- Punând
- Q & A
- cantitativ
- Ameliorarea cantitativă
- întrebare
- Întrebări
- Rapid
- ridica
- rampă
- gamă
- rată
- tarife
- evaluare
- ajunge
- Citeste
- gata
- real
- Imobiliare
- piata imobiliara
- Realitate
- realiza
- realizat
- agent imobiliar
- motiv
- recent
- recunoaște
- recomanda
- recomandat
- record
- trimiteri
- dezintoxicare
- eliberaţi
- minte
- Închiria
- inchirieri
- reprezenta
- reprezentate
- respect
- răspuns
- responsabil
- REST
- restaurant
- restaurante
- rezultat
- pensionare
- Retragere
- reveni
- Returnează
- Scăpa
- rupt
- Riscant
- drum
- Rol
- Cameră
- Camere
- rotund
- norme
- Alerga
- funcţionare
- pistei
- Siguranţă
- Said
- acelaşi
- San
- San Diego
- Economisiți
- economisire
- spune
- Înșelătorie
- scenariu
- programa
- Şcoală
- scor
- tipand
- Caută
- SEC
- secunde
- Secret
- Secțiune
- vedere
- segment
- vinde
- Vanzatorii
- De vânzare
- trimitere
- sens
- set
- instalare
- Șapte
- câteva
- Distribuie
- partajarea
- schimbare
- Pantaloni scurți
- Pe termen scurt
- să
- Arăta
- Emisiuni
- semna
- simplu
- întrucât
- singur
- situație
- SIX
- dormi
- încetinirea
- mic
- mai mici
- So
- a crescut
- Social
- social media
- influenceri social media
- vândut
- solid
- REZOLVAREA
- rezolvă
- unele
- Cineva
- ceva
- undeva
- Curând
- Suna
- Sud
- America de Sud
- specific
- specific
- speculație
- Sponsori
- răspândire
- Sprint
- pătrat
- Etapă
- standard
- Începe
- început
- Pornire
- Pornirea unei afaceri
- începe
- Stat
- şedere
- Pas
- Încă
- stoc
- bursa de valori
- Stocuri
- Stop
- Poveste
- strategii
- Strategie
- stres
- luptele
- Incercand
- Elevi
- prezenta
- astfel de
- Super
- a sustine
- a presupus
- Susan
- Intrerupator
- sistem
- Lua
- ia
- Vorbi
- vorbesc
- Impozite
- echipă
- spune
- zece
- Tesla
- Texas
- acea
- Viitorul
- Statul
- lumea
- lor
- Lor
- Acolo.
- Acestea
- lucru
- lucruri
- Gândire
- Al treilea
- gândit
- mii
- trei
- Prin
- Maree
- timp
- cronologie
- ori
- sincronizare
- Titlu
- la
- astăzi
- azi
- împreună
- Tonă
- de asemenea
- Unelte
- top
- subiect
- Toronto
- Total
- atingeţi
- atins
- calc
- tradiţional
- Copie
- trata
- declanşa
- adevărat
- Încredere
- ÎNTORCĂ
- stare de nervozitate
- tipic
- în
- înţelege
- unic
- universitate
- încărcat
- us
- utilizare
- utilitati
- folosi
- vacanţă
- Valoros
- valoare
- Valori
- VEGAS
- Impotriva
- VET
- veteran
- veterani
- Video
- viziune
- Voce
- vs
- salarizare
- aștepta
- Aşteptare
- mers
- Portofel
- dorit
- război
- crescătorie de iepuri de casă
- Warren Buffet
- Cale..
- modalități de
- Bogatie
- săptămână
- BINE
- Ce
- Ce este
- dacă
- care
- în timp ce
- OMS
- voi
- dispus
- de bunăvoie
- Fire de sârmă
- Frauda prin fir
- cu
- fără
- întrebam
- Cuvânt
- Apartamente
- a lucrat
- de lucru
- fabrică
- lume
- lume
- Mini rulouri de absorbție
- valoare
- ar
- scrie
- scris
- Greșit
- an
- ani
- Ta
- te
- youtube
- zephyrnet
- zero
- Zillow