Actualizare de reglementare și legislativă – noiembrie 2023
Analiza reglementară și legislativă – GLOBAL
GAFIGrupul de acțiune financiară (FATF) este o instituție financiară globală... Mai Mult pentru a oferi țărilor instrumente îmbunătățite pentru a îngheța, a sechestra și a confisca mai eficient penalUn criminal este o persoană sau un grup care a fost condamnat... Mai Mult proprietate
În timpul celei de-a patra ședințe plenare de la Paris (25-27 octombrie), Plenul a convenit asupra unor amendamente majore la Recomandările FATF, care vor oferi țărilor instrumente îmbunătățite pentru a îngheța, confisca și confisca mai eficient bunurile criminale, atât pe plan intern, cât și prin cooperare internațională. Recomandările revizuite impun țărilor să aibă politici și cadre operaționale care să prioritizeze recuperarea activelor și să stabilească în sistemele lor juridice regimuri de confiscare fără condamnări. Ele oferă, de asemenea, funcții noi, cum ar fi puterea de a suspenda tranzacțiile legate de spălarea banilor, finanțarea terorismului și infracțiuni grave. FATF va lucra acum pentru a revizui părțile relevante ale Metodologiei sale de evaluare pentru următoarea rundă de evaluări reciproce, pentru a ține cont de modificările aduse Recomandărilor.
Institutul din Basel publică Indexul AML 2023
Pe 13 noiembrie, Institutul de Guvernare din Basel publicat a 12-a ediție a Indexului AML Basel: „Clasarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului în întreaga lume”. Indexul Basel AML este un clasament independent care evaluează riscurile SB/FT ale țărilor și capacitatea acestora de a le contracara.
IOSCO își finalizează recomandările de politică pentru activele cripto și digitale
Pe 16 noiembrie, Organizația Internațională a Comisiilor de Valori Mobiliare (IOSCO) și-a finalizat recomandări de politică pentru piețele de cripto și active digitale. Acestea sunt esențiale pentru furnizarea unui răspuns de reglementare global coordonat la răspunsul de reglementare global, la protecția investitorilor și riscurile semnificative pentru integritatea pieței prezentate de intermediarii centralizați de cripto-active denumiți furnizori de servicii de cripto-active (CASP). Recomandările acoperă șase domenii cheie: Conflicte de interese care decurg din integrarea verticală a activităților și funcțiilor; Manipularea pieței, comerțul privilegiat și fraudă; Custodia și protecția bunurilor clienților; Riscuri transfrontaliere și cooperare în materie de reglementare; Risc operațional și tehnologic; și distribuție cu amănuntul.
BIS examinează considerentele privind anonimatul și confidențialitatea CBDC
Pe 17 noiembrie, Banca Reglementărilor Internaționale a emis document de lucru nr. 1147 intitulat: Moneda digitală și confidențialitatea Băncii Centrale: un experiment de sondaj randomizat. Rezumatul documentului de lucru este următorul: „Protecția confidențialității este printre caracteristicile cheie de luat în considerare în proiectarea monedei digitale a băncii centrale (CBDC). Folosind un eșantion reprezentativ la nivel național de peste 3,500 de participanți, efectuăm un experiment de sondaj online randomizat pentru a examina modul în care dorința de a utiliza CBDC ca mijloc de plată variază în funcție de gradul de protecție a confidențialității și furnizarea de informații cu privire la beneficiile de confidențialitate ale utilizării CBDC. Constatăm că ambii factori cresc în mod semnificativ dorința participanților de a utiliza CBDC cu până la 60% atunci când cumpără produse sensibile la confidențialitate. Descoperirile noastre oferă perspective utile cu privire la proiectarea și adoptarea de către public a CBDC”.
FSB evaluează riscurile intermediarilor de cripto-active multifuncționale
Pe 28 noiembrie, Consiliul de Stabilitate Financiară (FSB) a publicat o raport privind implicațiile asupra stabilității financiare ale intermediarilor cripto-active multifuncționali (MCI). MCI-urile sunt firme individuale, sau grupuri de firme afiliate, care combină o gamă largă de cripto-active ServiciiServicii generale, inclusiv organizații nonprofit, forumuri și știri... Mai Mult, produse și funcții centrate de obicei pe funcționarea unei platforme de tranzacționare. Majoritatea acestor activități au analogi în finanțarea tradițională, dar adesea nu sunt furnizate de aceeași entitate sau sunt restricționate sau controlate pentru a preveni conflictele de interese și pentru a promova integritatea pieței, protecția investitorilor și stabilitatea financiară. rRaportul avertizează că combinarea diferitelor activități în cadrul intermediarilor multifuncționali de cripto-active (MCI) ar putea exacerba vulnerabilitățile MCI și că există implicații privind stabilitatea financiară ca urmare a eșecului unui MCI va depinde de implementarea și aplicarea eficace a reglementărilor cuprinzătoare și consecvente pentru cripto-active. piețe la nivel global. Ei au remarcat, de asemenea, că ar putea fi necesare eforturi suplimentare pentru a îmbunătăți cooperarea transfrontalieră și schimbul de informații și pentru adresaÎntr-un context de criptomonedă, o adresă este un k criptografic... Mai Mult lacune de informații identificate în raport.
Analiză de reglementare și legislativă – NAM (Statele Unite și Canada)
PayPal primește citație SEC legată de activitatea sa pe PYUSD stablecoinStablecoins poate criptomonede emise în mod privat sau algorit... Mai Mult
Pe 2 noiembrie, PayPal Holdings Inc. a declarat într-un depunerea trimestrială de reglementare că a primit o citație de la divizia de aplicare a Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA, legată de activitatea sa privind o monedă stabilă legată de dolar. În august 2023, PayPal a dezvăluit PayPal USD (PYUSD), o monedă stabilă 1-1, cu o capitalizare de piață de 159 milioane USD (începând cu 05 noiembrie 2023). Citația solicită prezentarea documentelor, în timp ce PayPal declară că cooperează cu SEC în legătură cu această solicitare.
Sam Bankman-Fried de la FTX a fost găsit vinovat de toate cele șapte acuzații
Pe 3 noiembrie, Sam Bankman-Fried de la FTX a fost relatărilor găsit vinovat pentru toate cele șapte acuzații de fraudă. Sentința va avea loc pe 28 martie 2024. Bankman-Fried ar putea fi nevoit, de asemenea, să facă față unui alt set de acuzații penale care pretind că a comis fraudă bancară și a mituit oficiali chinezi.
Clienții JP Morgan pot folosi JPM Coin pentru a-și programa conturile și pentru a efectua plăți automat.
Pe 10 noiembrie, JP Morgan Chase relatărilor permit clienților să-și programeze conturile prin stabilirea unor condiții, permițându-le să mute fonduri pentru a acoperi plățile și apelurile în marjă prin JPM Coin – un sistem autorizat blockchainUn blockchain este un registru digital partajat sau un... Mai Mult, permițând clienților să transfere fonduri și să efectueze plăți instantaneu. Recent, în octombrie, JPM a atins un punct de hotar în gestionarea tranzacțiilor zilnice de un miliard de dolari prin JPM Coin.
Lebădă BitcoinTermenul „Bitcoin” se poate referi fie la Bitcoin din rețea, … Mai Mult pentru a închide conturi folosind servicii de mixare
Pe 12 noiembrie, platforma de servicii cu sediul în SUA Swan Bitcoin a trimis un e-mail utilizatorilor săi în care afirmă că conturile care depun sau retrag Bitcoin direct din serviciile de mixare pot fi închise. Yan Pritzker, co-fondatorul Swan Bitcoin a explicat prin X (fostul Twitter), că, deși compania nu este împotriva amestecării, nu are nicio politică anti-amestecare și nu există încă nicio lege sau reglementare anti-amestecare, lucrează cu custozi calificați care interacționează cu mai multe instituții bancare pentru a oferi fiat. servicii, care sunt supuse regulilor și orientărilor de la FinCEN, FATF și alte organisme internaționale.
Hill face observații în cadrul audierii privind descompunerea activității ilicite în activele digitale
Pe 15 noiembrie, Subcomisia pentru servicii financiare a Camerei privind activele digitale, tehnologia financiară și incluziunea, condusă de președintele French Hill (AR-02), a organizat un auz intitulat „Crypto Crime in Context: Breaking Down the Illicit Activity in Digital Assets”. Martorii invitați și-au împărtășit expertiza și au discutat problemele în cauză.
NYDFS emite noi îndrumări cu privire la listarea monedelor virtuale
Pe 15 noiembrie, Departamentul de Servicii Financiare de Stat din New York (NYDFS) îndrumări emise, stabilind noi standarde sporite pentru listarea și eliminarea monedelor virtuale, pentru toate entitățile de afaceri din Moneda virtuală (VC) sub „Licență Bit”. BitLicense este propriul regim de reglementare al New York-ului specific activităților legate de moneda virtuală. Entităților VC care au avut o politică de listare a monedelor aprobată anterior conform Ghidului anterior nu au permisiunea de a autocertifica nicio monedă până când nu trimit și primesc aprobare de la Departament o politică de listare a monedelor care îndeplinește standardele secțiunii (A) din prezentul articol. Ghid și să aibă o politică aprobată de eliminare a monedelor care îndeplinește standardele din Secțiunea (B) din prezentul Ghid. După aprobarea DFS a politicii de listare a monedelor, o entitate VC poate proceda cu autocertificarea monedelor, făcându-le astfel disponibile pentru activitatea comercială aprobată în monedă virtuală în New York sau pentru newyorkezi. Departamentul nu va aproba o politică de listare a monedelor în absența unei politici însoțitoare de eliminare a monedelor. Pentru orice monede noi, entitatea de capital de risc trebuie să efectueze o evaluare cuprinzătoare a riscului care ar trebui să includă factori precum: proiectarea tehnică și riscul tehnologic; Risc operational; Risc de securitate cibernetică; Riscul de piață și de lichiditate; Risc financiar ilicit; Risc juridic; Risc reputațional; Risc de reglementare. În plus, entitățile VC ar trebui să ia în considerare: Conflictele de interese și problemele de protecție a clienților. În conformitate cu noile linii directoare, o entitate de capital de risc nu poate autocertifica monede cu anonimat sporit, concepute pentru a ofusca identitatea persoanelor sau entităților sau a oricărei monede virtuale care nu este inclusă pe Lista Verde. care acum include doar: Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH) și șase monede stabile: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) și PayPal Dollar (PYUSD).
BlackRock solicită un fond Ethereum Exchange-Traded
Pe 16 noiembrie, BlackRock, cel mai mare administrator de active din lume, a depus la Securities and Exchange Commission pentru un Ethereum Exchange-Traded Fund (ETF). iShares Ethereum Trust, a fost înregistrat ca un Delaware Trust și va fi listat pe Nasdaq dacă este aprobat. Crypto ETF-urile urmăresc performanța prețului uneia sau mai multor criptomonede, oferind investitorilor acces la activul de bază (Ether în acest caz), fără a-l deține direct.
FINTRAC din Canada spune că instituțiile financiare canadiene trebuie să înceapă să raporteze plățile ilicite cu prioritate înaltă aproape în timp real
Pe 16 noiembrie, directorul FINTRAC, Sarah Paquet, vorbind la conferința Assembly Canada din Toronto, găzduită de ACAMS, a spus că instituțiile financiare trebuie să înceapă să semnaleze și să raporteze plățile legate de finanțarea terorismului și alte tranzacții suspecte cu prioritate înaltă mai aproape de „în timp real”. Ea a subliniat, de asemenea, necesitatea ca instituțiile financiare să își actualizeze sistemele în consecință.
SEC din SUA îl acuză pe Kraken pentru operarea unei burse de valori mobiliare neînregistrate
Pe 20 noiembrie, Securities and Exchange Commission (SEC) încărcat Payward Inc. și Payward Ventures Inc., cunoscute împreună sub numele de Kraken, pentru operarea platformei de tranzacționare criptografică a Kraken ca bursă de valori mobiliare, broker, dealer și agenție de compensare neînregistrată, fără a se înregistra la autoritatea de reglementare. Plângerea SEC susține, de asemenea, că practicile de afaceri ale Kraken, controalele interne deficiente și practicile proaste de evidență prezintă o serie de riscuri pentru clienții săi. După cum se susține în plângere, Kraken combină banii clienților săi cu ai săi, inclusiv plata cheltuielilor operaționale direct din conturile care dețin numerar pentru clienți. De asemenea, se presupune că Kraken combină criptoactivele clienților săi cu propriile sale, creând ceea ce propriul auditor a identificat ca „un risc semnificativ de pierdere” pentru clienții săi.
Trezoreria SUA a anunțat cea mai mare înțelegere din istorie cu Binance pentru încălcări ale legilor AML și sancțiunilor SUA
Pe 21 noiembrie, Departamentul Trezoreriei din SUA (DoJ), prin Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN), Biroul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) și Investigația Criminală (CI) IRS, a luat o acțiune colectivă fără precedent să tragă la răspundere Binance Holdings Ltd. și afiliații săi (în mod colectiv, Binance) pentru încălcările Legea privind secretul bancarActul privind secretul bancar (BSA) este o legislație americană care vizează... Mai Mult (BSA), SUA combaterea spălării banilor (AML)Regulile de combatere a spălării banilor (AML) sunt în vigoare pentru a ajuta la protejarea... Mai Mult și programe de sancțiuni multiple. Acordul de reglementare al FinCEN evaluează o penalizare civilă în bani de 3.4 miliarde USD, impune o monitorizare de cinci ani și necesită angajamente semnificative de conformitate, inclusiv pentru a asigura ieșirea completă a Binance din Statele Unite. Acordul de reglementare al OFAC evaluează o penalizare de 968 de milioane de dolari și solicită Binance să respecte o serie de obligații solide de conformitate cu sancțiunile, inclusiv cooperarea deplină cu monitorizarea supravegheată de FinCEN. În vigoare imediat, Changpeng Zhao (CZ), demisionează din funcția de CEO al Binance, pentru a fi succedat de Richard Teng, până acum șeful global al piețelor regionale al Binance. Secretarul Trezoreriei, Janet Yellen a spus Binance a închis ochii la obligațiile sale legale în căutarea profitului. Eșecurile sale intenționate au permis ca banii să circule către teroriști, criminali cibernetici și abuzatorii de copii prin intermediul platformei sale.” Binance a anunțat rezoluția cu DoJ prin intermediul a Blogul Binance în timp ce CZ, fostul CEO al Binance, și-a împărtășit decizia de a demisiona din funcția de CEO al Binance printr-un X (fostul Twitter) post. Ordinul de consimțământ al FinCEN poate fi găsit aici.
Trezoreria SUA cere mai multă putere pentru a combate activitățile financiare ilicite care implică cripto
Pe 29 noiembrie, secretarul adjunct al Trezoreriei, Wally Adeyemo, a cerut Congresului să-și extindă în mod semnificativ competențele de supraveghere și aplicare în temeiul Legii privind secretul bancar, vorbind la Summitul de politici al Asociației Blockchain din 2023, la Washington DC Trezoreria a oferit Congresului un set de recomandări de bun simț pentru a ne extinde autoritățile și a ne extinde instrumentele și resursele pentru a urmări actorii ilegali din spațiul activelor digitale.”, tel a spus secretarul adjunct al Trezoreriei SUA. El a mai subliniat că „Trebuie să ne actualizăm autoritățile financiare ilicite pentru a face față provocărilor cu care ne confruntăm astăzi, inclusiv cele prezentate de ecosistemul de active digitale în evoluție.” şi că Pe lângă colaborarea cu Congresul, ne angajăm să colaborăm cu Grupul de acțiune financiară (FATF) pentru a ne asigura că aliații și partenerii noștri din întreaga lume ni se alătură în actualizarea abordării lor de reglementare.
Analiza reglementară și legislativă – EMEA
HM Treasury din Marea Britanie publică o actualizare cu privire la planurile de reglementare a monedelor stabile susținute de fiat
Pe 30 octombrie, HM Treasury din Marea Britanie publicat o actualizare a planurilor sale de a reglementa monedele stabile susținute de fiat și de a facilita utilizarea lor în lanțurile de plăți din Marea Britanie. Conform acestei actualizări, legislația specifică va fi introdusă în parlament în 2024, aducând reglementarea monedelor stabile susținute de fiat (faza 1) sub mandatul Autorității de Conduită Financiară (FCA). Activitățile legate de alte tipuri de monede stabile (adică monede stabile algoritmice) vor intra în domeniul de aplicare a fazei 2 și vor putea fi utilizate în continuare în lanțurile de plăți, dar aceste tranzacții vor rămâne nereglementate, considerate nepotrivite pentru utilizarea în plăți reglementate.
PayPal UK se înregistrează la FCA ca a cryptocurrencyO criptomonedă (sau criptomonedă) este un bun digital des ... Mai Mult furnizor de servicii
În vigoare din 31 octombrie, PayPal UK Limited a asigurat a licență cripto: ref. nr. 100074 de la Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie, pentru a se angaja în anumite activități de cripto-active în Regatul Unit.
BaFin din Germania acordă BitGo licență de custodie cripto
Pe 1 noiembrie, firma americană de custodie criptografică BitGo a primit un licență de custodie cripto de BaFin din Germania. Entitatea germană a BitGo este BitGo Europe Gmbh, cu un ID BaFin: 50085544. BitGo, care a primit aprobarea de la Departamentul de Servicii Financiare din New York (NYDFS) pentru o carte de încredere din New York în 2021, stochează active criptografice pentru clienții săi din 2019. O astfel de activitate se află și sub supravegherea BaFin, ca parte a unui regim tranzitoriu.
DZ Bank din Germania lansează o platformă de custodie pentru cripto active
Pe 2 noiembrie, DZ Bank din Germania a anunțat a lansat o nouă platformă pentru decontarea și stocarea instrumentelor financiare digitale pentru clienții instituționali bazată pe tehnologia blockchain. După BNP Paribas și State Street, banca DZ este al treilea cel mai mare custode din Germania, cu un volum de peste 300 de miliarde de euro. Banca DZ va fi acum custodele unei cripto-obligațiuni de la Siemens, deoarece custodia este deja posibilă cu licențele existente, în sfera de aplicare a Electronic Securities Act (eWpG). Pentru a le permite clienților instituționali să investească în criptomonede precum Bitcoin în viitor, DZ BANK a solicitat deja o licență de cripto-depunere la Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară (BaFin) în iunie. De asemenea, ei dezvoltă o ofertă pentru clienții privați să investească direct în criptomonede.
SEBA Bank din Elveția este în parteneriat cu St.Galler Kantonalbank pentru a permite custodia activelor digitale pentru clienții săi
Pe 2 noiembrie, SEBA Bank din Elveția, o bancă cripto globală cu servicii complete, care oferă soluții financiare pentru era digitală, a anunțat a lansat un parteneriat cu St.Galler Kantonalbank (SGKB), a cincea cea mai mare bancă cantonală din Elveția, pentru a permite clienților SGKB servicii de custodie și intermediere a activelor digitale. După un timp scurt de implementare, serviciul SGKB este acum activ, SGKB lansând servicii de custodie și tranzacționare pentru Bitcoin (BTC) și Ethereum (ETH) către un grup select de clienți, cu planuri de a-și extinde ofertele la criptomonede suplimentare în viitor. Această colaborare marchează o piatră de hotar semnificativă în adoptarea activelor digitale și a serviciilor legate de cripto pentru piața elvețiană.
Banca Centrală a Emiratelor Arabe Unite emite îndrumări privind combaterea utilizării VASP-urilor fără licență
Pe 6 noiembrie, Comitetul național pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului și a finanțării organizațiilor ilegale (NAMLCFTC) din Emiratele Arabe Unite, în colaborare cu supraveghetorii din Emiratele Arabe Unite, îndrumări emise privind combaterea utilizării fără licență activ virtualTermenul „activ virtual” se referă la orice reprezentare digitală... Mai Mult furnizorilor de servicii, care este pregătit de subcomitetul de supraveghere. Ghidul urmărește educarea instituțiilor financiare licențiate (IFF) și a sectorului public mai larg. Supraveghetorii reamintesc sectorului că VASP care operează în Emiratele Arabe Unite fără o licență valabilă vor fi supuse unor sancțiuni civile și penale, inclusiv, dar fără a se limita la, sancțiuni financiare împotriva entității, proprietarilor și managerilor superiori. În plus, entitățile raportoare care demonstrează orbire intenționată în relațiile lor cu VASP fără licență și au controale slabe CSB/CFT și combaterea finanțării proliferării pot fi supuse măsurilor de aplicare.
FCA din Marea Britanie emite document de discuție care plănuiește să reglementeze monedele stabile susținute de fiat
Pe 6 noiembrie, Financial Conduct Authority (FCA) din Marea Britanie, a emis a lucrare de discuții, pentru a ajuta la dezvoltarea regimului din Regatul Unit pentru monedele stabile susținute de fiat, inclusiv atunci când sunt utilizate ca mijloc de plată. Guvernul a anunțat planuri de a legifera pentru un viitor regim de servicii financiare pentru criptoactive. Acesta adoptă o abordare treptată, concentrându-se inițial pe monedele stabile susținute de fiat care pot fi utilizate ca formă de plată, urmată de regimul mai larg de criptoactive. FCA a impus ca monedele stabile susținute de fiat utilizate în țară trebuie să respecte standarde uniforme, indiferent de locația emitentului. Perioada de discuții se încheie pe 06 februarie 2024.
Autoritățile de reglementare din Kazahstan blocaBlocurile conțin loturi de tranzacții valide care sunt hashate cu ... Mai Mult acces la site-ul web Coinbase din țară pentru încălcarea noii legi privind activele digitale
Pe 8 noiembrie, Coinbase a fost se presupune că a fost blocat în Kazahstan pentru încălcarea noii legi a țării privind activele digitale. Legea, care a intrat în vigoare la începutul anului 2023, interzice emiterea, circulația și comercializarea „activelor digitale nesecurizate” în afara Centrului Financiar Internațional Astana (AIFC), o zonă economică desemnată din Kazahstan. Autorizațiile de operare a platformelor de tranzacționare cripto în cadrul AIFC sunt emise de Autoritatea pentru Servicii Financiare din Astana (AFSA).
Commerzbank AG obține o licență de custodie cripto în Germania
Pe 15 noiembrie, Commerzbank AG a anunțat a obținut o licență de custodie cripto în Germania. Commerzbank este prima bancă germană cu servicii complete căreia i s-a acordat Licența de custodie criptografică în conformitate cu articolul 1, secțiunea 1a, teza 1, nr. 6 din Legea bancară germană (KWG). Licența va permite Băncii să construiască o gamă largă de servicii de active digitale, cu accent deosebit pe activele cripto.
ABE emite îndrumări pentru supraveghetorii CSB/CFT ai CASP
Pe 27 noiembrie, Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a emis noi îndrumări către supraveghetorii CSB/CFT ai CASP, extinzându-se orientările sale de supraveghere pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (CSB/CFT) bazate pe riscuri pentru supraveghetorii CSB/CFT ai furnizorilor de servicii de cripto-active (CASP). Noile orientări stabilesc așteptări clare cu privire la măsurile pe care autoritățile de supraveghere ar trebui să ia pentru a identifica și gestiona riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului (SB/FT) în acest sector și reprezintă un pas important înainte în lupta UE împotriva criminalității financiare. După cum a remarcat ABE: „CASP-urile pot prezenta mari Riscuri SB/FT. Aceștia operează și peste granițe. Acesta este motivul pentru care este importantă o abordare comună de supraveghere pentru abordarea riscurilor de SB/FT în sectorul respectiv. Prin extinderea domeniului de aplicare al Orientărilor sale de supraveghere CSB/CFT la supraveghetorii CASP, ABE promovează o înțelegere comună, în toate statele membre, a abordării bazate pe riscuri a supravegherii CSB/CFT a CASP și a modului în care aceasta ar trebui aplicată.. "
Analiza reglementară și legislativă – APAC
Autoritățile de reglementare din Hong Kong vor emite în curând o nouă reglementare privind tokenizarea
Pe 2 noiembrie, Christopher Hui, secretarul pentru servicii financiare și trezorerie din Hong Kong, se pare că a dezvăluit că autoritățile de reglementare ar putea emite în curând noi reglementări privind tokenizarea, pentru a asigura protecția clienților. Vorbea în timpul Săptămânii Fintech din Hong Kong.
Bitget Hong Kong oprește operațiunile, decide să nu solicite o licență cripto locală
Pe 13 noiembrie, Bitget Hong Kong relatărilor a anunțat că va opri operațiunile pe 13 decembrie, după ce a decis să nu solicite o licență cripto locală. Bitget HK va permite clienților săi să-și retragă activele până când platforma se va închide în decembrie.
Crypto.com a acordat licență VASP de către VARA din Dubai
Pe 14 noiembrie, Crypto.com a anunțat i s-a acordat a Furnizor de servicii de active virtuale (VASP)Un furnizor de servicii de active virtuale (VASP) este definit de Fi… Mai Mult Licență de la Dubai's Virtual Assets Autoritatea de reglementareNumele agenției de reglementare la care este înregistrat un VASP... Mai Mult (VARA). Licența se supune ca societatea să îndeplinească pe deplin anumite condiții și cerințe de localizare definite de VARA și va putea începe operațiunile ulterior, sub rezerva notificării de aprobare operațională din partea autorității de reglementare.
Paxos primește în principal aprobarea de la Singapore și Abu Dhabi pentru a emite USD și alte monede stabile
Pe 16 noiembrie, emitentul de monede stabile Paxos a anunțat a primit în principiu aprobarea de la Autoritatea Monetară din Singapore (MAS), pentru o nouă entitate: Paxos Digital Singapore Pte., care va emite Stablecoin susținut de USD în Singapore. MAS a recunoscut că noua monedă stabilă în dolari americani va fi în mod substanțial în conformitate cu cadrul de reglementare pentru monedele stabile propus de MAS, înainte de intrarea în vigoare. Două săptămâni mai târziu, pe 28 noiembrie, Paxos a anunțat că și-a asigurat o licență principală pentru a emite USD și alte monede stabile susținute de valută, pentru a oferi servicii de brokeraj criptografic și de custodie pe piața globală Abu Dhabi.
Filipine emit obligațiuni tokenizate pe bază de DLT
Pe 16 noiembrie, Biroul Trezoreriei din Filipine (BTr) a anunțat prima ofertă a țării de obligațiuni de trezorerie tokenizate (TTB) denominate în peso filipinez, în încercarea de a strânge cel puțin 10 miliarde de lire pe piața internă de obligațiuni. BTr a văzut o cerere puternică; Dimensiunea cărții a atins 31.426 miliarde de lire (560 de milioane de dolari), de peste trei ori mai mult decât dimensiunea țintă a emisiunii de 10 miliarde de lei (180 de milioane de dolari) și, în cele din urmă, a strâns 270 de milioane de dolari. TTB-urile sunt titluri de stat cu rată fixă de un an care plătesc cupoane semestriale la 6.5%, emise sub formă de jetoane digitale, care vor fi menținute în Registrul Distributed Ledger Technology (DLT) al BTr. BTr va implementa o structură de registru duală, Registrul DLT funcționând în paralel cu Registrul Național al Valorilor Mobiliare fără Scriptură (NRoSS), cu NRoSS servind ca registru primar. TTB-urile au fost oferite de data aceasta cumpărătorilor instituționali calificați, dar în timp pot fi extinse la publicul larg.
Fondul Național de Pensii din Coreea de Sud investește 20 de milioane de dolari în acțiuni Coinbase
Pe 16 noiembrie, Serviciul Național de Pensii (NPS), entitate care administrează Fondul Național de Pensii din Coreea de Sud (NPF) are relatărilor a cumpărat acțiuni Coinbase (COIN) în valoare de aproape 20 de milioane de dolari în al treilea trimestru, după cum a menționat un magazin local News1. NPF se autoproclamă a treia cea mai mare pensie din lume, cu active sub administrare începând cu 2023 la 775 miliarde de dolari SUA.
Moneda stabilă legată de dolari din Noua Zeelandă este disponibilă
Pe 22 noiembrie, Easy Crypto din Noua Zeelandă a fost introdus NZDD o monedă stabilă, emisă de Compania ECDD Ltd., susținut unu-la-unu la dolarul neozeelandez (NZD). Activele suport sunt deținute într-un cont bancar local, reglementat de Autoritatea Piețelor Financiare din Noua Zeelandă. Inițial, NZDD este disponibil pe blockchain-ul Ethereum, cu planuri de extindere și la alte blockchain-uri.
Analiza reglementară și legislativă – LATAM
Brazilia propune o legislație care stipulează un impozit de 15% pe câștigurile din criptomonede offshore
Pe 30 noiembrie, Senatul brazilian se pare că a trecut legislație care introduce un impozit pe venit de 15% pentru câștigurile cripto din schimburile offshore care depășesc 1,200 USD. Dacă sunt semnate de președintele țării, câștigurile cripto care depășesc această sumă începând cu 1 ianuarie 2024 vor fi supuse acestei taxe.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/
- :are
- :este
- :nu
- $ 1 de miliarde de
- $3
- $UP
- 06
- 1
- 10
- 12
- 12
- 13
- 14
- 15%
- 16
- 17
- 20
- 200
- 2019
- 2021
- 2023
- 2024
- 22
- 27
- 28
- 29
- 30
- 300
- 31
- 500
- 8
- a
- Capabil
- absent
- REZUMAT
- Abu Dhabi
- Piața globală din Abu Dhabi
- acces
- Conform
- în consecință
- Cont
- responsabil
- Conturi
- recunoscut
- peste
- act
- Acțiune
- activităţi de
- activitate
- actori
- plus
- Suplimentar
- În plus,
- adresa
- adera
- Adoptare
- avansa
- Afiliat
- afiliate
- AFSA
- După
- AG
- împotriva
- vârstă
- agenție
- Acord
- AIFC
- vizează
- isi propune
- algoritmică
- monede algoritmice stabile
- TOATE
- pretins
- ar fi
- susține
- permite
- permis
- Permiterea
- deja
- de asemenea
- Cu toate ca
- CSB
- printre
- sumă
- an
- analiză
- și
- a anunțat
- anonimat
- O alta
- împotriva spălării de bani
- Orice
- aplicat
- Aplică
- abordare
- aprobare
- aproba
- aprobat
- SUNT
- domenii
- în jurul
- articol
- AS
- Asamblare
- evaluează
- evaluare
- activ
- Bunuri
- At
- august
- Autoritățile
- autoritate
- în mod automat
- disponibil
- b
- sprijinit
- BaFin
- Bancă
- cont bancar
- Banca pentru decontări internaționale
- act de secret bancar
- Legea secretului bancar (BSA)
- Bancar
- -Bankman Fried
- bazat
- Basel
- BE
- fost
- începe
- fiind
- Beneficiile
- ofertă
- Miliard
- binance
- de
- Bitcoin
- bitget
- BitGo
- BitLicense
- BlackRock
- orb
- Orbire
- blockchain
- Tehnologia blocurilor
- blockchains
- BNP
- bnp paribas
- bord
- organisme
- legătură
- piața de obligațiuni
- Obligațiuni
- carte
- frontierelor
- atât
- au cumpărat
- Brazilian
- senatul brazilian
- Breaking
- Aducere
- larg
- extinde
- agent
- brokeraj
- BSA
- BTC
- construi
- Birou
- afaceri
- practici comerciale
- dar
- cumpărători
- by
- denumit
- apeluri
- a venit
- CAN
- Canada
- canadian
- nu poti
- Capacitate
- capitalizare
- Bani gheata
- CBDCA
- Centru
- centrat
- central
- Banca centrala
- moneda digitală a băncii centrale
- moneda digitala a bancii centrale (CBDC)
- centralizat
- CEO
- sigur
- lanţuri
- președinte
- provocări
- Modificări
- changpeng
- Changpeng Zhao
- Zhao Changpeng (CZ)
- taxe
- vânătoare
- copil
- chinez
- Christopher
- Circulație
- citată
- civil
- clar
- Cliring
- client
- clientii
- Închide
- mai aproape
- Co-fondator
- Monedă
- coinbase
- Coinbase (MONEDE)
- Coindesk
- Monede
- colaborare
- Colectiv
- colectiv
- COM
- combaterea
- combaterea
- combina
- combinând
- venire
- Commerzbank
- comision
- comisioane
- comise
- comitet
- Comun
- companie
- plângere
- Completă
- conformitate
- cuprinzător
- Condiții
- Conduce
- Conferință
- confiscare
- conflicte
- Conflicte de interes
- Congres
- conexiune
- consimţământ
- Lua în considerare
- Considerații
- consistent
- context
- continuu
- Control
- controlată
- controale
- cooperant
- cooperare
- coordonat
- ar putea
- Contracara
- contorizare
- țări
- ţară
- țară
- acoperi
- Crearea
- Crimă
- infracțiuni
- Penal
- transfrontaliere
- cripto
- activ cripto
- criptomonede
- custodia crypto
- cripto-tranzacționare
- platforma de tranzacționare crypto
- cripto platforme de tranzacționare
- cripto-active
- Crypto.com
- criptoactiv
- criptoactive
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- criptografic
- Monedă
- custode
- custozi
- Custodie
- Servicii de custodie
- client
- clienţii care
- cybercriminals
- Securitate cibernetică
- CZ
- zilnic
- comerciant
- dec
- decembrie
- Decidând
- decizie
- considerate
- definit
- Grad
- Delaware
- DELISTARE
- Oferă
- livrare
- Cerere
- demonstra
- Departament
- depinde
- adjunct
- Amenajări
- desemnat
- proiectat
- dezvolta
- în curs de dezvoltare
- Dhabi
- diferit
- digital
- era digitala
- Active digitale
- Custodia activelor digitale
- Active digitale
- monedă digitală
- registru digital
- jetoane digitale
- direct
- Director
- discutat
- discuţie
- distribuite
- Ledger distribuit
- tehnologie distribuită
- Tehnologie de contabilitate distribuită (DLT)
- distribuire
- diviziune
- DLT
- do
- documente
- DOJ
- Dolar
- Intern
- pe plan intern
- jos
- în timpul
- e
- Mai devreme
- uşor
- ABE
- Economic
- ediţie
- educa
- efect
- Eficace
- în mod eficient
- oricare
- Electronic
- EMEA
- accent
- permite
- permițând
- se încheie
- executare
- angaja
- spori
- sporită
- asigura
- entități
- Intitulat
- entitate
- stabili
- ETF
- ETF-uri
- ETH
- Eter
- Eter (ETH)
- ethereum
- ethereum (ETH)
- Etanșul blocului
- Europa
- Europa
- european
- bancar european
- Autoritatea bancară europeană (ABE)
- evaluări
- în cele din urmă
- evoluție
- exacerba
- examina
- Analizează
- schimb
- Comisia de schimb valutar
- tranzacționat la bursă
- fond tranzacționat la schimb (ETF)
- Platforme de tranzacţionare
- exista
- existent
- Ieşire
- Extinde
- extins
- aşteptări
- cheltuieli
- experiment
- expertiză
- extindere
- ochi
- Față
- facilita
- factori
- Eșec
- eşecuri
- GAFI
- FCA
- DESCRIERE
- februarie
- federal
- Decret
- a cincea
- luptă
- depusă
- Fişiere
- finalizat
- finanţa
- financiar
- grup de lucru pentru acțiuni financiare
- Conduita financiară
- Autoritatea de Conduită Financiară
- infracțiuni financiare
- Rețeaua de executare a crimelor financiare
- Institutii financiare
- Instrumente financiare
- Sancțiuni financiare
- Servicii financiare
- stabilitate Financiară
- Consiliul de stabilitate financiară
- tehnologie financiară
- criminalitate financiară
- finanțare
- FINCEN
- Găsi
- constatările
- FinTech
- FINTRAC
- Firmă
- firme
- First
- debit
- concentrându-se
- a urmat
- următor
- urmează
- Pentru
- Forţarea
- străin
- formă
- Fost
- fost director general
- anterior
- forumuri
- Înainte
- plasează
- găsit
- Al patrulea
- Cadru
- cadre
- fraudă
- Taxe de fraudă
- Îngheţa
- Franceză
- din
- fsb
- Complet
- serviciu complet
- complet
- funcții
- fond
- Fondurile
- mai mult
- În plus
- viitor
- câștig
- lacune
- zodia Gemeni
- Gemeni Dolar (GUSD)
- Germană
- Germania
- Oferirea
- Caritate
- Crypto global
- piata globala
- La nivel global
- GmBH
- Go
- Merge
- Aur
- guvernare
- Guvern
- Guv
- acordate
- subvenții
- grup
- Grupului
- îndrumare
- orientări
- vinovat
- gusd
- HAD
- mână
- Manipularea
- hash
- Avea
- având în
- he
- cap
- auz
- sporit
- Held
- ajutor
- Ascuns
- Înalt
- Evidențiat
- subliniind
- lui
- istorie
- hm trezorerie
- deţine
- Holdings
- Hong
- Hong Kong
- Săptămâna Fintech din Hong Kong
- găzduit
- casă
- Cum
- HTML
- HTTPS
- i
- ID
- identificat
- identifica
- Identitate
- if
- Ilegal
- ilicit
- activitate ilicită
- imediat
- punerea în aplicare a
- implementarea
- implicații
- important
- in
- Inc
- include
- inclus
- Inclusiv
- includere
- Venituri
- impozit pe venit
- Crește
- independent
- index
- individ
- persoane fizice
- informații
- inițial
- Inițiat
- negociere cu cineva din interior
- perspective
- instanță
- imediat
- Institut
- Instituţional
- clienți instituționali
- instituții
- instrumente
- integrare
- integritate
- interes
- interfaţă
- intermediari
- intern
- Internațional
- așezări internaționale
- în
- introdus
- introducerea
- Investi
- investigaţie
- investitor
- protecția investitorilor
- Investitori
- investeste
- invitat
- implicând
- IRS
- Investigații criminale IRS
- iShares
- emitere
- problema
- Emis
- emitent
- probleme de
- IT
- ESTE
- în sine
- Jan
- alătura
- Alăturaţi-ne
- JP Morgan
- JP Morgan Chase
- jpg
- JPY
- iunie
- Kazahstan
- Cheie
- Domenii-cheie
- cunoscut
- Kong
- Coreea
- Kraken
- cea mai mare
- mai tarziu
- Lau
- a lansat
- lansează
- lansare
- Spălarea
- Drept
- legii
- cel mai puțin
- Led
- carte mare
- Legal
- Legislație
- Legislativ
- Licență
- Autorizat
- licențe
- Limitat
- Lichiditate
- listat
- listare
- trăi
- local
- Localizare
- locaţie
- Ltd
- major
- face
- Efectuarea
- administra
- administrare
- manager
- Manageri
- gestionează
- Mandat
- Manipulare
- Martie
- Margine
- Piață
- Capitalizare de piață
- de manipulare a pieței
- pieţe
- MAI MULT
- Meci
- max-width
- Mai..
- poate
- mijloace
- se intalneste
- membru
- Metodologie
- bornă
- milion
- valoare de milioane
- Amestecarea
- Monetar
- autoritate monetară
- Autoritatea Monetară din Singapore
- Autoritatea Monetară din Singapore (MAS)
- bani
- Spălare de bani
- mai mult
- Morgan
- cele mai multe
- muta
- în mişcare
- multiplu
- trebuie sa
- reciproc
- MVP
- Nam
- nume
- Nasdaq
- național
- la nivel național
- aproape
- Nevoie
- necesar
- reţea
- Nou
- Funcții noi
- Platforma nouă
- New York
- Departamentul Serviciilor Financiare din New York
- Statul New York
- New York Departamentul de Stat al Serviciilor Financiare
- New York
- Noua Zeelandă
- ştiri
- următor
- Nu.
- Nonprofit
- notat
- Înștiințare..
- nov
- noiembrie
- acum
- NY
- NYDFS
- NZD
- obligațiuni
- obținut
- obține
- octombrie
- octombrie
- of
- OFAC
- oferi
- oferit
- oferind
- ofertele
- Birou
- Oficialii
- de multe ori
- on
- ONE
- on-line
- afară
- funcionar
- de operare
- operaţie
- operațional
- Operațiuni
- or
- comandă
- organizație
- organizații
- Altele
- al nostru
- afară
- priză
- exterior
- peste
- propriu
- Proprietarii
- care deține
- Hârtie
- Paralel
- paribas
- Paris
- parlament
- parte
- participanţi
- special
- parteneri
- Asociere
- piese
- pax
- Pax Dollar (USDP)
- PAX Gold
- PAXG
- paxos
- Plătește
- de plată
- plată
- plăți
- PayPal
- PayPal Holdings Inc.
- pensie
- fond de pensie
- efectua
- performanță
- perioadă
- permis
- permise
- fază
- Pe etape
- Filipine
- Filipine
- Loc
- planificare
- Planurile
- platformă
- Platforme
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Politicile
- Politica
- sărac
- pozat
- posibil
- putere
- competenţelor
- practicile
- pregătit
- prezenta
- prezentat
- preşedinte
- împiedica
- în prealabil
- preţ
- primar
- Principal
- principiu
- anterior
- Prioritizarea
- intimitate
- privat
- continua
- producere
- Produse
- Profit
- Program
- Programe
- promova
- proprietate
- propus
- propune
- protecţie
- furniza
- prevăzut
- furnizorul
- furnizori
- furnizarea
- dispoziţie
- pct
- public
- publicat
- publică
- Editare
- de cumpărare
- În conformitate cu
- urmărire
- calificat
- Trimestru
- ridica
- ridicat
- randomized
- gamă
- Clasat
- atins
- real
- a primi
- primit
- primește
- recent
- Recomandări
- recuperare
- trimite
- se referă
- cu privire la
- Fără deosebire
- regim
- regimuri
- regional
- înregistrată
- înregistrare
- registre
- registru
- Reglementa
- reglementate
- Regulament
- regulament
- regulator
- Autoritățile de reglementare
- autoritățile de reglementare
- legate de
- rămâne
- raportează
- Raportarea
- reprezentant
- solicita
- cereri de
- necesita
- Cerinţe
- Necesită
- Rezoluţie
- Resurse
- răspuns
- limitat
- cu amănuntul
- revizui
- Richard
- Risc
- evaluare a riscurilor
- Riscurile
- robust
- rotund
- norme
- funcţionare
- s
- Said
- Sam
- Sam Bankman Fried
- acelaşi
- sancţiuni
- văzut
- spune
- domeniu
- Banca SEBA
- SEC
- taxe SEC
- secretar
- Secțiune
- sector
- securizat
- Titluri de valoare
- Legea valorilor mobiliare
- Securities and Exchange Commission
- Bursa de Valori Mobiliare
- acapara
- selecta
- semestriala
- Senat
- senior
- trimis
- propoziție
- serie
- serios
- serviciu
- Furnizor de servicii
- prestatori de servicii
- Servicii
- servire
- set
- instalare
- așezare
- Asezarile
- Șapte
- comun
- Acțiuni
- partajarea
- ea
- Pantaloni scurți
- să
- închiderile
- Siemens
- semnat
- semnificativ
- semnificativ
- întrucât
- Singapore
- sta
- SIX
- Mărimea
- soluţii
- Curând
- vorbire
- specific
- Loc
- Stabilitate
- stablecoin
- Emitent Stablecoin
- Stablecoins
- standarde
- Pornire
- Stat
- Departamentul de Stat
- State Street
- Statele
- precizând
- Pas
- paşi
- Încă
- depozitare
- stradă
- puternic
- structura
- subcomitet
- subiect
- prezenta
- Citaţie
- astfel de
- Summit-ul
- supraveghere
- sigur
- supraveghere
- Sondaj de opinie
- Suspenda
- suspicios
- lebădă
- lebădă bitcoin
- Elvețian
- sisteme
- tackling
- Lua
- luare
- vorbesc
- Ţintă
- Sarcină
- Task Force
- impozit
- Tehnic
- tehnologic
- Tehnologia
- durată
- Terorism
- finanțarea terorismului
- terorist
- finanțarea terorismului
- terorişti
- decât
- acea
- Viitorul
- Legea
- Filipine
- Marea Britanie
- lumea
- lor
- Lor
- Acolo.
- astfel
- Acestea
- ei
- Al treilea
- acest
- aceste
- trei
- Prin
- timp
- ori
- cu denumirea
- la
- astăzi
- împreună
- tokenizarea
- cuvinte pot
- indicativele
- Unelte
- Toronto
- spre
- urmări
- Trading
- Platforma de tranzacționare
- Platforme de tranzacționare
- servicii de tranzactionare
- tradiţional
- finanțe tradiționale
- Tranzacții
- transfer
- trezorerie
- secretar de trezorerie
- Încredere
- transformat
- stare de nervozitate
- Două
- Tipuri
- tipic
- Regatul Unit
- ne
- EAU
- Uk
- în
- care stau la baza
- înţelegere
- Unit
- Statele Unite
- fără precedent
- neînregistrat
- valori mobiliare neînregistrate
- până la
- dezvaluit
- Actualizează
- actualizarea
- us
- Dolar american
- USD
- usdp
- utilizare
- utilizat
- utilizatorii
- folosind
- valabil
- BĂȚ
- VASP
- vaspii
- VC
- Ventures
- vertical
- de
- violarea
- încălcări
- Virtual
- activ virtual
- Furnizor de servicii de active virtuale
- furnizor de servicii de active virtuale (VASP)
- active virtuale
- monedă virtuală
- volum
- Vulnerabilitățile
- avertizează
- a fost
- Washington
- we
- website
- săptămână
- săptămâni
- BINE
- au fost
- Ce
- cand
- care
- în timp ce
- OMS
- de ce
- mai larg
- voi
- Bunăvoință
- cu
- retrage
- retragere
- în
- fără
- Apartamente
- de lucru
- fabrică
- lume
- lume
- valoare
- X
- Yahoo
- galben
- încă
- York
- Noua Zeelandă
- zephyrnet
- Zhao