Analiză de reglementare și legislativă - decembrie 2023

Analiză de reglementare și legislativă – decembrie 2023

Marca temporală: 3 ianuarie 2024 11:37
Nodul sursă: 3045267

Analiză de reglementare și legislativă – decembrie 2023

Ianuarie 3, 2024

Demetrios Tseas

Analiza reglementară și legislativă – GLOBAL

Egmont Group a lansat un rezumat al rapoartelor pentru riscurile de finanțare a terorismului ale activelor virtuale

Grupul Egmont (EG) și-a lansat Raport de rezumat public privind abuzul de active virtuale (VA) în scopuri de finanțare a terorismului. Raportul pune accent pe identificarea vulnerabilităților asociate activelor virtuale (VA), prezentând cele mai bune practici ale EG Financial Intelligence Units (FIU) pentru a contracara exploatarea VA-urilor pentru finanțarea terorismului, deoarece VA reprezintă o potențială amenințare pentru TF. Complexitatea urmăririi activelor virtuale, împreună cu mișcarea fondurilor în scopuri de TF, ridică provocări de investigație pentru autorități. Înțelegerea tendințelor și partajarea celor mai bune practici în tehnologiile emergente pot ajuta la identificarea potențialelor vulnerabilități asociate noilor tehnologii. Dintre FIU-urile chestionate pentru raport, 45% au indicat că jurisdicțiile lor nu aveau cerințe de reglementare pentru tranzacțiile VA. Dintre FIU participante, 36% au raportat că au o definiție clară a AV, 26% au spus că nu au definiții cu privire la AV, 6% nu au răspuns și 32% au oferit definiții alternative ale AV.

Organizația Internațională a Comisiilor de Valori Mobiliare își publică raportul final cu recomandări de politici pentru finanțarea descentralizată

Organizația Internațională a Comisiilor de Valori Mobiliare (IOSCO) și-a publicat raport final, subliniind nouă recomandări de politică pentru adresa integritatea pieței și problemele de protecție a investitorilor în Finanțe descentralizate (DeFi). Recomandările cuprind necesitatea de a: înțelege produsele DeFi, Servicii, activități etc.; Identificați persoanele și entitățile responsabile ale unui pretins aranjament DeFi care ar putea face obiectul cadrului său de reglementare aplicabil; Realizarea standardelor comune de rezultate ale reglementărilor; Identificarea și abordarea conflictelor de interese; Identificați și abordați riscurile materiale, inclusiv riscurile operaționale și tehnologice; Solicită dezvăluiri clare, exacte și cuprinzătoare; Aplicarea legilor aplicabile; Promovarea cooperării transfrontaliere și schimbul de informații; Înțelegeți și evaluați interconexiunile dintre DeFi, piața mai largă a cripto-activelor și piețele financiare tradiționale.

Banca Reglementărilor Internaționale a publicat un document consultativ privind modificările aduse standardelor sale privind expunerea băncilor la criptoactive

Banca Reglementărilor Internaționale (BRI) a publicat a document de consultare privind modificările specifice ale standardului său privind tratamentul prudențial al expunerilor băncilor la cripto active. BIS caută feedback cu privire la modificările propuse la SCO60: Expunerea la criptoasset. Revizuirea urmărește să evalueze, printre alte considerente, dacă băncile pot include stablecoin expunere în grupul 1b categorie (adică criptoactive cu mecanisme eficiente de stabilizare). În plus, modificările corespunzătoare ale compoziției activelor de rezervă pentru monede stabile sunt în curs de examinare. Băncile trebuie să efectueze due diligence cu privire la mecanismul de stabilizare a criptoactivului și eficacitatea acestuia. Băncile care depășesc limita de 1% din Grupa 2 (criptoactive nesuportate) trebuie să abordeze calculul cerințelor de capital. Termenul limită pentru răspunsuri este 28 martie 2024.

Analiză de reglementare și legislativă – NAM (Statele Unite și Canada)

KuCoin să plătească 22 de milioane de dolari, să iasă din New York pentru a soluționa procesul de stat

Pe 12 decembrie, Seychelles-domiciliat activ virtual schimbă KuCoin, a fost de acord să plătească 22 de milioane de dolari și să înceteze operațiunile în statul New York pentru a soluționa acuzațiile aduse de procurorul general al statului New York. Procesul, inițiat în martie, acuză KuCoin că nu s-a înregistrat înainte de a le permite investitorilor să tranzacționeze criptomonede pe platforma sa. Schimbul va rambursa 16.77 milioane de dolari clienților din New York și va plăti 5.3 milioane de dolari biroului procurorului general din New York. CEO-ul KuCoin, Johnny Lyu, a confirmat acordul prin X, afirmând că le solidifică angajamentul față de funcționarea conformă.

Coinbase introduce tranzacționarea criptografică spot pe bursa sa internațională

Pe 13 decembrie, Coinbase a anunțat tranzacționare criptografică spot pentru investitorii instituționali internaționali, permițându-le să tranzacționeze perechi BTC-USDC și ETH-USDC. Serviciul este oferit prin Coinbase International Exchange (care face afaceri ca Coinbase Bermuda), o nouă entitate înființată în mai 2023. Coinbase International Exchange a obținut o licență de clasă F de la Autoritatea Monetară din Bermuda în aprilie 2023, cu numărul de înregistrare 202302164.

CoinList stabilește cu Office of Foreign Assets Control pentru 1.2 milioane USD pentru încălcările sancțiunilor

Pe 13 decembrie, Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) a anunțat a stabilit un acord cu furnizorul de servicii de active virtuale din San Francisco, CoinList Markets LLC (CLM). Acordul impune CLM să plătească 1,207,830 USD pentru a-și stinge potențiala răspundere civilă care decurge din procesarea a 989 de tranzacții în numele utilizatorilor rezidenți obișnuit în Crimeea între aprilie 2020 și mai 2022, încălcând sancțiunile OFAC Rusia/Ucraina. Suma decontării reflectă determinarea OFAC că încălcările aparente ale CLM nu au fost auto-dezvăluite în mod voluntar și nu au fost flagrante.

Consiliul de Supraveghere a Stabilității Financiare își emite raportul anual pentru 2023, subliniază vulnerabilitățile activelor digitale

Pe 20 decembrie, Consiliul de Supraveghere a Stabilitatii Financiare (FSOC) a emis-o 2023 Raport anual, un nou cadru analitic pentru riscurile de stabilitate financiară și îndrumări finale privind procesul de determinare a companiilor financiare nebancare. Raportul anual 2023, printre altele, evidențiază domeniile de risc despre care FSOC consideră că ar trebui monitorizate și abordate în viitorul apropiat. Capitolul 3.1.5. acoperă activele digitale și evidențiază vulnerabilitățile din ecosistemul cripto-active, care includ: volatilitatea prețurilor, utilizarea ridicată a efectului de pârghie, nivelul de interconectare în industrie, riscurile operaționale și riscul rulărilor pe platformele cripto-active și stablecoins. Vulnerabilitățile pot apărea și din concentrarea proprietății cheie, riscurile de securitate cibernetică și proliferarea platformelor care acționează în afara sau în afara conformității cu legile și reglementările aplicabile.

Analiza reglementară și legislativă – EMEA

Société Générale din Franța emite o primă obligațiune verde digitală pe Ethereum

Pe 4 decembrie, Société Générale (SG) a anunțat emiterea lui inaugural obligațiune verde digitală ca simbol de securitate, înregistrat direct de SG-FORGE. SG-FORGE, o filială reglementată a grupului SG, este autorizată să furnizeze servicii de structurare, emitere, schimb și custodie a activelor digitale, licențiată ca firmă de investiții în conformitate cu MiFID 2, sub supravegherea Autorității de Contrôle Prudentiel et de Resolution (ACPR). SG-FORGE este înregistrată ca furnizor de servicii de active digitale (DASP) la AMF. Obligațiunea emisă este structurată ca o obligațiune senior preferată negarantată de 10 milioane EUR, cu o maturitate de 3 ani. O sumă echivalentă cu veniturile nete din această obligațiune va fi utilizată exclusiv pentru finanțarea sau refinanțarea Activităților ecologice eligibile, așa cum este definit în cadrul Obligațiunilor cu impact durabil și pozitiv al SG.

Crypto.com a primit autorizația FCA EMI din Marea Britanie

Pe 4 decembrie, Crypto.com a anunțat că a primit autorizație de la Financial Conduct Authority (FCA) din Regatul Unit pentru a funcționa ca o instituție de monedă electronică (EMI). Drept urmare, compania va introduce o gamă de produse de monedă electronică localizate în Marea Britanie. Această aprobare urmează înregistrării Crypto.com ca afacere de criptoactive la FCA în august 2022.

Binance își retrage cererea de licență în Abu Dhabi

Pe 8 decembrie, Binance relatărilor și-a retras cererea pentru o licență de administrare a investițiilor în Abu Dhabi, considerând-o inutilă pentru nevoile globale ale companiei. Bursa are încă o aplicație pentru a oferi custodia activelor digitale clienților profesioniști, conform site-ului său web. Decizia de a retrage cererea de licență nu a fost „în legătură” cu reglementarea din SUA, potrivit unui purtător de cuvânt al Binance. Cu o zi mai devreme, pe 7 decembrie, un federal american judecător a ordonat fostului CEO al Binance, Changpeng Zhao, să rămână în SUA în timp ce așteaptă sentința, invocând îngrijorări legate de riscul de zbor.

BCE solicită exprimarea interesului pentru a explora noi tehnologii de decontare angro a băncii centrale

Pe 13 decembrie, Eurosistemul invitat părțile interesate de pe piața financiară, îndemnându-i să-și exprime în mod oficial interesul de a participa la viitoarea explorare planificată a noilor tehnologii pentru decontarea băncii centrale angro. Părțile interesate de pe piața financiară vor lua parte la teste cu decontarea băncii centrale și la experimente cu decontare simulată într-un mediu de testare controlat. Testele și experimentele se vor desfășura cu trei soluții ale Eurosistemului care permit tranzacțiile financiare angro înregistrate pe platformele tehnologice de registru distribuit să fie decontate în banii băncii centrale în T2, sistemul de decontare brută în timp real (RTGS) al Eurosistemului.

Circle își lansează monedele stabile EURC pe Solana blockchain, primește aprobarea provizorie ca DASP în Franța

Pe 18 decembrie, Circle, cu sediul în SUA, emitentul de monede stabile fixate de dolari USDC, a anunțat  a lansat EURC, monedele sale stabile susținute de euro pe blockchain-ul Solana.  Odată cu această lansare, Solana este acum al patrulea blockchain în care EURC este disponibil nativ alături de Avalanche, Ethereum și Stellar. Cu planurile ca EURC să obțină conformitatea deplină a Piețelor în Crypto Assets (MiCA) ca simbol de bani electronici atunci când noul regim european intră în aplicare, dezvoltatorii și utilizatorii EURC pe Solana se pot aștepta în continuare la cele mai înalte standarde de încredere, transparență și fiabilitate. Pe 21 decembrie, Circle a anunțat a primit aprobarea provizorie ca furnizor de servicii de active digitale (DASP) de la autoritatea franceză de reglementare Autorité des Marchés Financiers (AMF) și a anunțat că Coralie Billman va conduce Circle în Franța. Aprobarea finală este condiționată de primirea unei licențe pentru bani electronici. În conformitate cu Regulamentul MiCA al Uniunii Europene (UE), înregistrarea la un organism de reglementare din UE permite unui furnizor să opereze în întreaga UE.

FINMA elvețiană emite ghiduri privind miza

La 20 decembrie, Autoritatea Elvețiană de Supraveghere a Pieței Financiare (FINMA) a lansat noi ghiduri care se adresează în mod specific serviciilor de staking. Accentul principal al ghidului a fost pe protejarea clienților în cazul falimentului unui furnizor de servicii de pariare.

Analiza reglementară și legislativă – APAC

SFC din Hong Kong avertizează publicul despre HongKongDAO și BitCuped pentru implicarea în fraude suspectate legate de activele virtuale

Pe 6 decembrie, Comisia pentru valori mobiliare și futures (SFC) din Hong Kong a emis a public avertisment privind fraudele suspectate legate de active virtuale care implică entități care operează sub numele „Hong Kong Digital Research Institute” sau „HongKongDAO” și „BitCuped”. HongKongDAO a emis un token numit „HKD” sau „HongKongDAO” (HKD Token), care este disponibil pentru cumpărare pe site-ul web HongKongDAO. SFC suspectează că HongKongDAO ar putea difuza informații false și înșelătoare prin canale online. Potrivit SFC, BitCuped a susținut în mod fals că „Laura Cha” și „Nicolas Aguzin” sunt președinte și, respectiv, director executiv, în ciuda faptului că nu au nicio afiliere cu BitCuped. Ca răspuns, poliția din Hong Kong, la cererea SFC, a luat măsuri pentru bloca acces la site-urile web ale HongKongDAO și BitCuped. SFC a emis, de asemenea, scrisori de încetare și renunțare către operatorii de site-uri web relevanți, îndemnându-i să nu mai ofere spre cumpărare un simbol emis de HongKongDAO.

Autoritățile de reglementare din Hong Kong dezvăluie un document de consultare publică, propunând o legislație pentru a reglementa emitenții de monede stabile și să ia în considerare autorizarea fondurilor tranzacționate la bursă

La 27 decembrie, Serviciile Financiare din Hong Kong și Biroul de Trezorerie (FSTB) și Autoritatea Monetară din Hong Kong (HKMA), au emis în comun un hârtie de consultare, propunând legislație pentru a reglementa emitenții de monede stabile din Hong Kong. Părțile interesate și publicul sunt încurajați să furnizeze feedback până la 29 februarie 2024.  Pe 22 decembrie, Comisia pentru Valori Mobiliare și Futuri din Hong Kong (SFC) și HKMA au emis un circulară comună care detaliază cerințele în temeiul cărora autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare ar lua în considerare autorizarea fondurilor de investiții cu expunere la active virtuale mai mare de 10% din valoarea activului net al acestora.

Guvernul Indiei blochează adresele URL pentru nouă VASP offshore după ce a emis „Afișați notificări despre cauza” de conformitate

Pe 28 decembrie, Unitatea de Informații Financiare din India (FIU IND) eliberat conformitate Afișați notificări privind cauzele[1] pentru nouă furnizori offshore de servicii de active digitale virtuale (SP VDA): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global și Bitfinex. Directorul FIU IND a solicitat Secretarului Ministerului Electronicei și Tehnologiei Informației să blocheze adresele URL ale celor nouă entități care se presupune că operează ilegal, deoarece nu au respectat prevederile Legii privind prevenirea spălării banilor din 2002 (Legea PML) din India. Sunt necesare SP VDA care operează în India (atât offshore, cât și onshore) și care se angajează în activități precum schimbul între active digitale virtuale și monede fiduciare, transferul de active digitale virtuale, păstrarea sau administrarea activelor digitale virtuale sau instrumentelor care permit controlul asupra activelor digitale virtuale etc. să se înregistreze la FIU IND ca entitate raportoare și să se conformeze setului de obligații impuse de Legea PML. Obligația se bazează pe activitate și nu este condiționată de prezența fizică în India. Regulamentul prevede raportarea, păstrarea evidențelor și alte obligații asupra SP-urilor VDA în temeiul Legii PML, care include și înregistrarea la FIU IND. În ianuarie 2024, 31 de SP-uri VDA s-au înregistrat la FIU IND. Cu toate acestea, mai multe entități offshore, deși furnizează o parte substanțială a Indiei, nu s-au înregistrat, ci au intrat în sfera de competență a Anti-Spălare de Bani (AML) și cadrul de combatere a finanțării terorismului (CFT).

Cea mai mare instituție financiară din Japonia MUFG anunță parteneriat cu JPYC, moneda stabilă susținută de yeni

La 5 decembrie 2023, Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) din Japonia a anunțat[2] un parteneriat cu JPYC, moneda stabilă susținută de yeni, care va debloca noi servicii bazate pe monede stabile, cum ar fi plățile transfrontaliere. MUFG este cea mai mare instituție financiară din Japonia. MUFG va integra JPYC în Progmat, o platformă de emitere și management pentru o serie de active digitale, a lansat în septembrie 2023, în parteneriat cu alte bănci importante japoneze.

Analiza reglementară și legislativă – LATAM

Banca braziliană Itaú Unibanco lansează un program de tranzacționare și custodie cripto

Pe 4 decembrie, Reuters raportate că Itaú Unibanco, cea mai mare bancă din Brazilia după active, lansează un serviciu de tranzacționare criptografică pentru clienții platformei sale de investiții. Serviciul oferă inițial tranzacționarea cripto Bitcoin și eter, dar se pare că banca își propune să adauge și altele, potrivit șeful de active digitale al băncii, Guto Antunes. Antunes a mai menționat că clienții Itaú nu vor putea inițial să depună și să retragă cryptocurrency folosind criptomonede externe. Vestea vine așa cum sunt Itaú și alte bănci mari din Brazilia relatărilor pregătirea pentru lansarea realului digital brazilian, Drex.  

Circle și Nubank se asociază pentru a crește accesul la dolari digitale în Brazilia

Pe 5 decembrie, atât Circle, cât și neobank brazilian Nubank a anunțat introducerea stablecoin-ului USDC emis de Circle pe platforma cripto a Nubank, Nubank Cripto. Nubank deservește aproximativ 90 de milioane de clienți din Brazilia, Mexic și Columbia. Jeremy Allaire, co-fondator și CEO al Circle, notat că, „Continuăm să vedem o cerere puternică în America Latină pentru acces la dolari, în special în Brazilia, care a apărut ca o forță motrice pentru utilizarea și adoptarea monedei digitale în regiune... Parteneriatul nostru cu Nubank marchează un moment important în extinderea globală. acoperirea USDC și un pas important către construirea noului sistem financiar pe internet.”

El Salvador anunță programul „Freedom Passport”, acceptând 1 milion de dolari în Bitcoin sau Tether

La 7 decembrie 2023, guvernul El Salvador și emitentul de monede stabile Tether în comun a anunțat lansarea tarii „Adoptarea programului de pașaport pentru libertatea El Salvador”, care este conceput pentru a atrage persoane cu valoare netă ridicată în cadrul comunității de active digitale. Persoanele care investesc echivalentul a 1 milion USD în bitcoin sau Tether (USDT) vor fi eligibile pentru un pașaport din El Salvador. Programul este limitat la 1,000 de locuri pe an și toți solicitanții trebuie să treacă printr-un proces de verificare KYC. În timp ce prețul este considerabil mai mare decât programele de investiții în viză ale altor țări, atât Tether, cât și guvernul El Salvadorian au remarcat acest lucru drept o oportunitate de a continua să avanseze tehnologia activelor digitale și inovația în căile de plată bazate pe blockchain.

Guvernul argentinian afirmă că acum contractele pot fi decontate în bitcoin și alte criptomonede

La 21 decembrie 2023, ministrul Afacerilor Externe, Comerțului Internațional și Cultului din Argentina, Diana Mondino postat pe X (formal Twitter) că contractele din țară ar putea fi acum decontate legal în bitcoin. Postarea a venit la o zi după a decret prezidențial intitulat „Bazele pentru reconstrucția economiei argentiniene”. Articolul 1196 din decret prevede că părțile contractuale „au libertatea de a preciza sumele și tipul monedei utilizate pentru garanția sau depozitul de garanție, precum și modalitatea de rambursare a acestuia la încheierea contractului de închiriere”. Deși decretul nu menționează în mod specific criptomoneda, astfel de prevederi le oferă debitorilor posibilitatea de a plăti în valute nerecunoscute ca mijloc legal de plată în Argentina. Mondino afirmat în continuare că părțile la un contract se pot stabili, de asemenea, în „orice altă criptomonedă și/sau specie”, inclusiv mărfuri precum „kilograme de buidă sau litri de lapte”. Președintele Javier Milei l-a numit pe Mondino ministru de externe după victoria sa electorală din noiembrie 2023.

Timestamp-ul:

Mai mult de la Urmă cifrată