Sectorul Fintech din India va atinge 1 milă USD în AUM până în 2030

India a devenit unul dintre cele mai mari ecosisteme fintech din lume, datorită activității de finanțare în creștere, adoptării rapide a serviciilor financiare digitale și inițiativelor guvernamentale de susținere.

În următorul deceniu, sectorul va continua să crească substanțial, activele totale gestionate (AUM) fiind proiectate să crească la o rată de creștere anuală compusă (CAGR) de 28.3%, pentru a ajunge la 1 de miliarde de dolari până în 2030, iar veniturile fintech urmează să crească la un total de 200 miliarde USD, conform a raport nou de consultanță EY și firma de capital de risc (VC) Chiratae Ventures.

Creditele digitale, insurtech și wealthtech se numără printre subsectoarele care vor fi martorii celei mai puternice creșteri, se arată în raport, determinate de o personalizare mai mare a soluțiilor specifice segmentului, creșterea gradului de conștientizare și ușurința proceselor de achiziție de polițe și cereri de despăgubire și cererea în creștere pentru soluții de investiții.

Specializare pe segmentul creditării digitale

Până în 2030, veniturile din creditarea digitală, insurtech și wealthtech vor crește de peste zece ori, respectiv, se arată în raport.

Împrumuturile digitale vor aduce un total de 105 miliarde USD, crescând cu 1,213% față de cele 2021 miliarde USD din 8. Această creștere va fi condusă de proliferarea și adoptarea de soluții specifice segmentului.

Dovada acestei tendințe include intrarea unor jucători precum Vayana și Flexiloans, care caută să abordeze deficitul de capital al microîntreprinderilor, întreprinderilor mici și mijlocii (IMMM-uri). India găzduiește 63 de milioane de IMM-uri, un număr mare dintre acestea tinzând să fie informale și care caută capital de lucru.

Vayana este o rețea de finanțare a comerțului, care conectează companiile și lanțul lor de aprovizionare la instituțiile financiare, iar Flexiloans este o platformă de împrumut online care ajută IMM-urile și startup-urile cu finanțarea echipamentelor, reducerea facturilor și împrumuturile comerciale fără garanții.

Cumpărați acum, plătiți mai târziu (BNPL) este un alt domeniu care se așteaptă să înregistreze o creștere accelerată. Valoarea totală a mărfurilor cu amănuntul (GMV) va crește de la 2 miliarde de dolari în 2021 la 24 de miliarde de dolari în 2026, în timp ce numărul total de clienți cu amănuntul online BNPL va crește la 30 de milioane în 2026 de la 5 milioane în 2021, se arată în raport, citând ZestMoney. Raportul BNPL din India 2021.

Insurtech se extinde dincolo de descoperire și listare

Veniturile Insurtech, între timp, vor ajunge la 36 de miliarde de dolari până în 2030, prezice raportul EY/Chiratae Ventures, crescând cu 1,100% de la doar 3 miliarde de dolari în 2021.

Această creștere va fi condusă de creșterea gradului de conștientizare a consumatorilor și de extinderea produselor insurtech dincolo de listare și descoperire, pentru a exploata oportunități în întregul lanț valoric, cum ar fi gestionarea daunelor, soluții de analiză și API, produse insurtech legate de sănătate și asigurări axate pe economie.

Claim Buddy, de exemplu, oferă o soluție de management end-to-end, susținută de tehnologie, pentru ca spitalele să proceseze cererile; Mantra Labs oferă firmelor de asigurări servicii de chatbot cu autoservire bazate pe inteligență artificială (AI), automatizare a fluxului de lucru și servicii inteligente de gestionare a clienților potențiali; Plum oferă soluții de asigurări de sănătate de grup IMM-urilor și startup-urilor; și Gigacover oferă planuri de protecție a veniturilor, acoperire pentru boli critice și servicii de asigurare de viață, deservind lucrătorilor de concerte, liber profesioniști și profesioniști care desfășoară activități independente.

Wealthtech crește pe baza unei baze în creștere de investitori de retail

Până în 2030, se estimează că veniturile din wealthtech vor crește cu 1,050% de la doar 200 de milioane de dolari în 2021 la 2.37 miliarde de dolari, se arată în raport. Această creștere va fi alimentată de cererea în creștere din partea investitorilor începători și neserviți pentru soluții de investiții holistice, pe baza veniturilor disponibile mai mari și a creșterii gradului de conștientizare a creării de bogăție financiară.

În ultimii câțiva ani s-au înființat startup-uri inovatoare în domeniul tehnologiei bogate. Acestea includ StockGro, o platformă de investiții sociale; RuleZero, o platformă all-in-one de gestionare a capitalurilor proprii; și Tyke, o platformă online pentru investiții în startup-uri.

Cererea pentru un acces mai mare la noi clase de active, criptomonede și jetoane nefungibile (NFT) va crește, de asemenea, cererea de soluții Wealthtech, se arată în raport. Furnizorii de pe piață includ Strata, o platformă fracționată de investiții imobiliare care face ca investițiile în proprietăți comerciale premium să fie ușoare, transparente și accesibile și CoinSwitch, o aplicație de tranzacționare cu criptomonede care acceptă peste 100 de criptomonede.

Conform conform unui raport recent al Organizației Națiunilor Unite pentru Comerț și Dezvoltare (UNCTAD), mai mult de 7% dintre indieni dețineau criptomonede în 2021, plasând țara pe locul 7.^th poziție la nivel global în ceea ce privește adoptarea cripto.

Unul dintre cele mai mari ecosisteme fintech din lume

Pe lângă aceste trei subsectoare, plățile digitale și neobankingul, precum și se așteaptă să înregistreze o creștere substanțială, veniturile urmând să crească de aproape șapte ori, respectiv cinci ori. Acest lucru se va datora adoptării în creștere a serviciilor UPI și fintech în general, și a unui impuls mai mare din partea părților interesate din industrie pentru adoptarea neobancară crescută în rândul segmentelor nebancarizate și subbancarizate, se arată în raport.

Adăpostul a 21 de unicorni fintech, India a devenit una dintre cele mai mari piețe fintech din lume, o poziție care a fost activată de adoptarea în plină expansiune a fintech-ului și de optimismul investitorilor în perspectivele tehnologiei și platformelor digitale pentru a se adresa populației mari a pieței de nebancare. .

În 2021, companiile indiene fintech au strâns un total de 7.8 miliarde USD, a treia cea mai mare sumă după SUA (62.9 miliarde USD) și Marea Britanie (11.6 miliarde USD). Suma reprezintă o creștere de trei ori față de 2020 miliarde USD din 2.9.