În februarie, Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN) a arătat foarte clar că emitenții ICO trebuie să se înregistreze ca o afacere de servicii monetare (MSB). Aceasta înseamnă că, înainte de a lansa ICO-ul dvs., trebuie să treceți prin procesul costisitor și consumator de timp de...

  1. Crearea unui program BSA, inclusiv un program scris de conformitate AML;
  2. Angajarea unui ofițer de conformitate cu experiență;
  3. Instruirea întregului personal cu privire la obligațiile AML și KYC;
  4. Înregistrarea ca MSB;
  5. Efectuarea AML asupra tuturor persoanelor, la fiecare tranzacție;
  6. Depunerea SAR-urilor și CTR-urilor;
  7. Păstrarea înregistrărilor de instruire, conformitate și raportare; și,
  8. Realizarea unui audit anual de către agenții FinCEN.

Din fericire, există o soluție. Utilizați pur și simplu o companie de încredere, o bancă sau o firmă de compensare (un tip de broker-dealer care are permisiunea de a transporta conturi de clienți, numerar și alte active). Aceste tipuri de instituții financiare sunt scutite de la înregistrarea ca MSB, deoarece tipurile lor de statut necesită deja programe extinse de conformitate cu BSA și le este permis prin reglementare să gestioneze bani și alte active. Astfel, utilizarea serviciilor lor realizează obiectivele FinCEN și Trezoreria SUA.

Pe scurt -

  • Nu atingeți banii (sau investitorii BTC, ETH sau alte monede așa cum sunt prin definiție „un alt tip de valoare care înlocuiește moneda")
  • Permiteți instituțiilor financiare reglementate să se asigure că KYC și AML sunt efectuate pentru fiecare investitor, de fiecare dată, în fiecare tranzacție

escrow, chiar? Aud adesea emitenții Reg D spunând „nu trebuie să folosim escrow, deoarece nu există niciun minim și nicio contingență în oferta noastră„. Și asta este 100% corect. Rețineți că orice emitenți de jetoane Reg D care nu utilizează o firmă de trust, bancă sau de compensare pentru a procesa fonduri printr-un cont escrow trebuie să angajeze un ofițer de conformitate cu experiență, să stabilească proceduri interne BSA, să își scrie programul de combatere a spălării banilor, să își instruiască personalului și să obțină o licență de afaceri de servicii monetare înainte de a-și putea începe oferta. => Aveți încredere în mine, veți cheltui 10 USD pentru a încerca să economisiți un ban evitând costul escrow.

Cu toate taxele legale pe care le-ați plătit și cu toate cheltuielile de marketing pe care le veți suporta în curând, costurile de rulare a lucrurilor prin escrow... deși cu siguranță nu sunt gratuite... sunt ieftine prin comparație.

As a subliniat Bitcoin Magazine, „oricine vinde jetoane rezidenților din SUA și, în același timp, nu se înregistrează la FinCEN ca MSB...ar putea risca, de asemenea, câțiva ani de închisoare sub o condamnare pentru infracțiune.” Ca să nu mai vorbim de amenzi mari.

De asemenea, vezi discuția din National Law Review făcând clic aici.