Doriți să construi un portofoliu imobiliar, dar s-ar putea să nu dețineți încă o singură proprietate închiriată! Deci, cum treci de la privitor la investitor și în cele din urmă deveniți liber financiar prin investiții imobiliare? Începeți cu sfârșitul în minte! Mulți investitori imobiliari începători își imaginează o viață de vis cu închirieri cu numerar și puțin sau deloc stres, doar pentru a realiza că viața proprietarului este MULT diferită de ceea ce rețelele sociale par să pară. La să crească un portofoliu imobiliar pasiv, trebuie să faci ceva diferit. David Greene, gazdă a Poder imobiliar BiggerPockets, știe exact ce este asta.
David a trecut de la polițist la cel mai bun agent imobiliar, investitor, broker și gazda celui mai recunoscut podcast de investiții imobiliare din lume. El știe cum e să ai o portofoliu mare și toate punctele dureroase care vin cu el. Pentru investitorii începători, David vrea să se asigure că nu faci aceleași greșeli pe care le-a făcut el. Scalarea incorect a portofoliului v-ar putea forța să faceți încă un loc de muncă, NU independenta financiara te uiti dupa.
În noua sa carte, SCALE: Ghidul unui agent de succes pentru creșterea nivelului afacerii lor imobiliare, David subliniază EXACT ce trebuie să faci pentru a construi o afacere, NU un coșmar al proprietarului. În acest episod, el vă va oferi tot ce trebuie să știți despre alegerea zonei și a proprietății potrivite, De ce aprecierea bate adesea fluxul de numerar, știind „numărul” de oferit și cum puteți externalizați-vă munca să trăiești viața pe care o iubești!
Pre-comanda SCALA acum și folosește codul „SCALE262” pentru o reducere de 10% la finalizare!
Faceți clic aici pentru a asculta pe Apple Podcasturi.
Ascultă Podcastul Aici
Citiți transcrierea aici
Ashley:
Acesta este episodul 262 de Real Estate Rookie.
David:
Există două părți într-un sistem. Despre asta vorbesc în Scale. Toată lumea înțelege prima parte, care este că trebuie să creați o listă de verificare a lucrurilor care trebuie făcute sau o bibliotecă de videoclipuri care să arate cuiva cum să o facă. Acesta este primul pas în crearea unui sistem. Eroarea devine atunci când credem că asta este tot un sistem, deoarece a doua parte a unui sistem este să ai o ființă umană care este pricepută și capabilă să facă acele lucruri. Cu toții am avut o poziție în care am angajat pe cineva să facă ceva și a fost foarte clar ce trebuie să facă și tot ei au dat peste cap.
Ashley:
Numele meu este Ashley Kehr și sunt aici cu co-gazda mea, Tony Robinson.
Tony:
Și bun venit la Podcastul pentru începători în imobiliare, unde în fiecare săptămână, de două ori pe săptămână, vă vom aduce inspirația, motivația și poveștile pe care trebuie să le auziți. Astăzi, vreau să strig pe cineva cu numele de utilizator Maryelle PC, care a lăsat o recenzie de cinci stele pe Apple Podcasts, care spune: „Vorbind sincer, am descoperit acest podcast după ce am ascultat prima dată podcastul OG Bigger Pockets. Am rămas fără conținut și am vrut mai mult. Acest podcast, Ricky Show, este acum podcastul meu preferat. Este atât de apropiat de cineva care este încă devreme în călătoria lor de investiții imobiliare și oferă atât de multe sfaturi utile și concrete. Tony și Ashley sunt gazde fenomenale și aș recomanda acest podcast tuturor celor care doresc să-și continue cariera de investiții imobiliare.”
Maryelle, te apreciem. Că este o recenzie atât de grozavă, drăguță și pozitivă. Dacă vă aflați în publicul începători și nu ne-ați lăsat încă o recenzie, acordați-vă cele două minute, lăsați acea recenzie. Am aprecia.
Ashley Kehr, avem un episod al naibii pentru toată lumea astăzi, nu? Câteva lucruri foarte grozave în care vom intra.
Ashley:
Da, și mi-aș dori ca oaspeții noștri să fi fost astăzi când ați citit recenzia pentru introducerea pe care o înregistrăm aici.
Tony:
Da, este adevarat.
Ashley:
Astăzi, îl avem pe David Greene și este uimitor cât de repede poate analiza o înțelegere dacă nu știți asta despre el. El a scris o carte numită Scale și va vorbi despre extinderea afacerii tale, iar noi ne vom concentra mai ales asupra modului în care poți analiza rapid o afacere pentru a-ți dezvolta afacerea și lucruri pe care ar trebui să le implementezi în sistemele tale. Cu siguranță este o carte pentru orice tip de afacere, aș spune. Nu este vorba doar despre agent imobiliar sau chiar specific investitor, așa că aștept cu nerăbdare asta. Dar, de fapt, îl vedem pe David în Denver în câteva săptămâni.
Tony:
Da. Facem o mică întâlnire de gazdă pentru toate podcasturile Bigger Pockets. Va fi distractiv. Dar Ash, eu și tu trebuie să stăm și în Orlando câteva zile, așa că apreciez că ai ieșit la vârf.
Ashley:
Da. Tocmai am făcut summit-ul lui Tony pentru închiriere pe termen scurt. Este a doua mea la care am fost și ambele au fost minunate și o experiență de învățare atât de grozavă. Știi de unde am luat cele mai multe notițe? Era soția lui Tony, Sarah, când și-a făcut prezentarea, după aceea, întrebările și răspunsurile, doar întrebările uimitoare pe care le puneau oamenii și la care răspundea ea erau doar aceste lucruri mici la care pur și simplu nici nu te gândești, care erau exact ca niște momente aha pentru pe mine. Ca dacă permiteți animale de companie, aveți așteptări super stricte, cum ar fi niciun animal de companie pe mobilier. Dacă se găsește păr de câine, veți fi taxat cu X suma. De asemenea, asigurați-vă un pat pentru câini. Un lucru atât de ușor, ieftin și ieftin de făcut. Eram doar pe micuțul meu animal de companie pe telefon, adăugând toate aceste lucruri.
Tony:
Da, a fost super distractiv. Suntem întotdeauna foarte încântați să ajungem, am avut aproape 400 de persoane la acel eveniment care au venit la Orlando cu noi. Vom merge la Austin în primăvară, așa că va fi distractiv să luăm chestia asta pe drum și să întâlnim mai mulți oameni și să vorbim despre mai multe închirieri pe termen scurt. Dar atât eu cât și Sarah apreciem că ai ieșit și că ai fost cel mai mare fan al nostru timp de câteva zile.
Ashley:
Ei bine, este foarte drăguț din partea ta să spui, deși am adus vremea rea cu mine, ca de obicei. Nu a fost foarte luminos, cald și însorit tot timpul.
Tony:
Da, dar cel puțin zborurile nu au fost anulate. Nu ne-am blocat. Bagajul nu s-a pierdut.
Ashley:
Da. Da da.
David Greene, bine ai revenit la spectacol. Adică, aceasta este a doua, a treia, poate chiar a patra oară la Podcastul pentru începători în imobiliare?
David:
Poate fi a patra oară. Sunteți o gazdă atât de bună încât mă distrez atât de bine. Deranjez în mod constant echipa noastră de producție spunând: „Pot să vin la emisiunea Rookie, te rog?” E o explozie.
Ashley:
Da. Adică, am fost plătiți o mulțime de bani ca să te readucem continuu în emisiune. Ne-a mers grozav pentru noi toți.
Tony:
Este o situație de câștig-câștig. Dar cred că tu deții recordul, David, pentru majoritatea aparițiilor lui Ricky chiar acum. Deci omule, felicitări ție, omule.
David:
Ei bine, asta arată că nu încetăm niciodată să fim începători, nu? Indiferent de câte proprietăți cumpărați, întotdeauna aveți ceva de învățat. Întotdeauna sunt lucruri care merg prost. Întotdeauna există modalități prin care te poți îmbunătăți.
Tony:
Omule, așa că stai. Știu că avem un subiect total diferit despre care să vorbim astăzi, dar îmi place ceea ce tocmai ai spus, pentru că parcă oamenii mă privesc și spun: „Doamne, vreau să fiu ca Tony”. Și apoi mă uit la tine și la Brandon și îmi spun: „O, omule, vreau să fiu ca voi, băieți”. Și voi vă uitați la Nu știu pe cine altcineva, Ken McElroy, și voi, băieți, vreți să fiți ca el, iar Ken se uită la altcineva spunând: „Vreau să fiu ca ei”. Chiar și pentru cei care ascultă acest podcast, trebuie doar să știi că toți oamenii la care te apreciezi caută pe altcineva pe care încearcă să-l imite. Îmi place acest concept, omule. Vă mulțumesc că ați împărtășit asta.
David:
Este un punct foarte bun. Am auzit că au fost câțiva jucători din NBA care îi puneau pe fani să-i vorbească, de genul: „Nu ești la fel de bun ca LeBron James, nasol”. Unul dintre ei a făcut o idee foarte bună. Ei au spus: „Sunt mai aproape de LeBron James decât ești tu de mine”. Bine? Este un punct foarte bun, nu? Vrei vreodată un videoclip bun YouTube, provocarea Brian Scalabrine.
Tony:
Am văzut că.
David:
Este minunat, nu? El este acest scrub conform standardelor NBA de care toată lumea își bate joc și i-a ales pe cei mai buni jucători pe care i-a putut găsi, care credeau că l-ar putea învinge și au șters podeaua cu toți. Doar arată cât de buni sunt acei tipi în NBA. Oamenii care ascultă asta pentru a deține o casă sau două, sau le-au spart casa, se uită la voi și spun: „Oh, mi-aș dori să fiu ei”. Ești mult mai aproape de Ashley, Tony și de mine decât de oamenii care nici măcar nu înțeleg că imobiliare contează, că finanțele contează, că ar trebui să-ți economisești banii și ar trebui să ai un buget și ar trebui să ai un plan. Ești mult mai aproape de locul în care ne aflăm decât americanul obișnuit care trece naiv prin viață în speranța că va câștiga la loterie. Nu vă descurajați de locul în care vă aflați acum. Dacă doar asculți asta, ești deja mai bine decât majoritatea oamenilor.
Ashley:
Și ești un expert sau experimentat în acel singur lucru pe care îl faci sau poate în câteva lucruri pe care le faci. Dar David, dacă ți-am spune să înființăm un site de glamping în Buffalo, New York, ai fi un expert în asta?
David:
Absolut nu. Nu. Vezi?
Ashley:
Da, exact. Chiar și apreciind pe cineva despre care crezi că este acest investitor extraordinar, uimitor în experiență, există lucruri pe care s-ar putea să le cunoști și s-ar putea să le știi mai bine decât ei decât altcineva, pentru că poate ai doar acel mic camping, glamping, camping și tu. Suntem cu mult înaintea celor trei care stăm aici pentru că nu avem așa ceva. Gândiți-vă și la asta, băieți, când vă comparați cu ceilalți, poate știți mai multe decât credeți.
David:
Oh da. Înainte de spectacol, noi trei am avut o conversație despre industria în general, în care suntem cu toții o parte din care împărtășim educația imobiliară. Tendința în acest moment este de a găsi o persoană care are un plan mai bun decât toți ceilalți și de a-și copia planul. Există o mulțime de oameni care vând cursuri și acesta este de genul „Fii ca această persoană, fii ca această persoană”. Toți au propriul lor branding și așa câștigă bani. Problema cu această metodă este că s-ar putea să nu aveți setul de abilități al lui Tony sau al lui Ashley sau să nu numiți setul de abilități al influencerului dvs. favorit. S-ar putea să nu ai resursele lor. S-ar putea să nu aveți personalitatea lor în cazul în care conduc o afacere cu ridicata și au un dar de gab și pot vorbi cu oricine. Ar putea vinde gheață unui eschimos și sunt foarte buni la asta. Sau s-ar putea să nu fii intens analitic la un investitor multifamilial incredibil ca altcineva.
Vedem poveștile de X sume de bani peste X sume de unități despre care ne gândim: „Vreau să am ceea ce au ei”. Cred că este mult mai bine să spui: „Vreau să fiu cine sunt ei”. Care este persoana cu care mă pot identifica cu care setul meu de abilități, personalitatea mea, obiectivele mele, principiile mele se aliniază cu ele și apoi poate face ca acesta să fie locul principal de unde îți iei mâncarea. Este atât de greu să știi cine este persoana potrivită de urmat pentru că există atât de multe moduri de a câștiga bani în asta, dar nu vei avea la fel de succes în toate. Ai putea fi grozav la glamping, dar ai putea fi groaznic la flipping sau în diferite moduri. Și dacă alegeți o metodă care nu este în concordanță cu punctele tale forte și ceea ce ți se pare ușor, vei urî fiecare zi de investiții imobiliare, așa cum ai urât în fiecare zi a jobului W2 pe care ai încercat să o scoți din ea. . De fapt, trebuie să se gândească mai mult pentru a vă asigura că alegeți calea corectă.
Ashley:
David, acesta este un punct grozav și ne conduce într-un fel în discuția noastră despre motivul pentru care ești aici, deoarece ai scris o carte în care împărtășești experiența ta cu alții. Ne poți spune puțin despre acea carte și despre raționamentul tău de ce crezi că oamenii ar trebui să învețe din ea?
David:
Da multumesc. Când mi-am părăsit slujba W2, care era să fiu ofițer de poliție, am sărit în agent imobiliar, care este un mediu extrem de diferit. Lucrurile care te fac bun la un polițist nu te fac bun la vânzarea caselor. A trebuit să învăț complet diferit. Ar fi ca cineva care a fost un alergător de maraton pe distanțe lungi și ar vrea să se antreneze cu Tony și ar vrea să fie culturist. Dacă ești bun la unul, nu vei fi neapărat bun la celălalt. A fost o călătorie foarte provocatoare pentru mine, care a sfârșit prin a mă lăsa o persoană mai completă. Cred că acesta a fost planul divin pe care trebuia să-l iau. Dar a fost motivat de recunoașterea agenților pur și simplu că nu erau buni. Am continuat ca investitor să găsesc agenți, să lucrez cu ei și să-mi dau seama că știu mai multe despre imobiliare decât ei. Acest lucru este cu adevărat frustrant. Ascult mai multe podcasturi, citesc mai multe cărți, am mai multe conversații. Acord mai multă atenție modului în care funcționează lumea asta decât o face agentul meu care ar trebui să fie ghidul meu.
Când am început să lucrez ca agent imobiliar, am avut o abordare diferită de ceea ce făceau toți ceilalți și am avut acest foc să învăț cum să fiu bun la a fi agent. Așa că m-am înscris pentru fiecare parte din antrenamentul Keller Williams pe care am putut-o. Am vorbit cu toți producătorii de top care erau în GoBundance, cu toți cei din biroul meu. Dacă se pricepeau la vânzarea caselor, voiam să le analizez, să le disec și să-mi dau seama de ce se pricep la asta, iar apoi încet am început să-mi aplic asta. Acum, în acest proces, mi-am dat seama că nu am personalitatea și machiajul pe care tocmai le descrieam pentru a fi grozav la vânzarea caselor.
Nu-mi place să am conversații toată ziua. Sunt mult mai introvertit. Sunt mult mai analitic. Îmi place să-mi dau seama ce o face să funcționeze, dar nu-mi place execuția. Nu-mi place să trebuiască să vorbesc cu tine două ore și să te fac să te simți bine în legătură cu acest proces. În timp ce producătorii de top, acesta a fost modelul pe care l-am văzut. Iubeau oamenii, le plăcea să vorbească cu oamenii, le plăcea să facă ziua cuiva. Erau cu ochii înalți pe profilul discului, iar al meu era foarte jos. Așa că, în loc să mă concentrez doar pe a deveni cel mai bun agent, m-am cam schimbat și m-am concentrat pe pregătirea agenților pentru a fi cei mai buni agenți și a crește o echipă, ceea ce a fost mult mai mult pe linia mea. Se simțea mult mai degrabă ca și cum ai investi. Principiile erau foarte asemănătoare. Munciți foarte mult pentru a obține o investiție imobiliară, îi adăugați valoare, în timp începe să aibă performanțe mai bune.
Eliminați problemele care ar putea merge prost. Nu am vorbit niciodată cu un chiriaș. Nu vreau să fiu persoana care să vorbească cu un chiriaș. Acesta este un administrator de proprietate. Acesta este primul lucru pe care am vrut să-l folosesc. Ei bine, asta a început să funcționeze cu imobiliare, pe măsură ce am creat sisteme care să-i ajut pe agenți să-și dea seama ce ar trebui să facă și cum să facă, le-a oferit instrumente, le-a oferit instruire, le-a oferit cunoștințe, au fost mult mai buni în a vorbi cu clienții și ghidându-i prin proces, așa că am construit o echipă imobiliară. La sfârșitul acelei călătorii, m-am uitat înapoi și am spus: „Bine, cum pot împărtăși toate aceste informații pe care le-am aflat în ultimii șase sau șapte ani cu toți ceilalți agenți care se află acolo în ecosistemul Bigger Pockets?” Pentru că și ei au nevoie de acest ajutor. Oamenii care predau cum să cumpere case, au nevoie de agenți mai buni.
Am încheiat un contract de carte cu Bigger Pockets, unde am scris trei cărți din seria producătorilor de top. Primul se numește Vândut și se concentrează doar pe primii pași pentru un agent: ce faci doar pentru a câștiga bani, cum vinzi o casă, elementele de bază pe care ar trebui să te învețe brokerul tău și probabil că nu sunt. . Apoi, a doua carte din serie s-a numit Skill. A fost vorba despre a deveni un producător de top, cel mai bun agent de pe piața dvs., cel cu care toată lumea vrea să lucreze, care își câștigă o viață foarte bună și câștigă mulți bani pentru ca apoi să poată reinvesti în imobiliare, sperăm.
Această a treia carte care apare se numește Scale. Această carte este despre a lua, odată ce ești un producător de top și câștigi o mulțime de bani, vrei să-ți transformi jobul într-o afacere, astfel încât să fii liber să faci alte lucruri sau să o poți scala într-un grad foarte mare . Această carte este plină de principii pe care orice om de afaceri le poate folosi pentru a trece de la „Am o slujbă” la „Conduc o afacere”. Funcționează pentru a fi agent imobiliar. Funcționează pentru a fi un operator de închiriere pe termen scurt care nu vrea să fie cel care face toată munca. Funcționează dacă dețineți o companie de piscine și curățați piscinele și doriți să ajungeți acolo unde extindeți această afacere până la care obțineți contracte de piscină în tot orașul. Principiile sunt aceleași.
Tony:
David, îmi place distincția dintre a avea un loc de muncă și a conduce o afacere și, evident, atât de mult din publicul nostru sunt oameni care se află la începutul călătoriei lor. Când credeți, în ce moment al ciclului de viață al investițiilor imobiliare ar trebui cineva să se gândească la faptul că își construiește de fapt o afacere? Permiteți-mi să vă dau un context. Cred că atât de des oamenii iau decizii atunci când își încep cariera de investitori cu ideea: „Oh, sunt un investitor imobiliar și am una sau două case”, și nu „Sunt un imobiliar. antreprenor care deține o afacere.” Care este sfatul dumneavoastră pentru cei care abia au început să aibă acea mentalitate că conduc o afacere încă din prima zi?
David:
Acesta este un punct atât de grozav, de grozav, pentru că sunt, dar nu îți dai seama. Cred că permiteți-mi să încep cu ceea ce cred că îi încurcă pe oameni. Cei mai mulți dintre noi nu iau decizii unde ne așezăm și ne gândim cu adevărat la cum vrem să arate viața noastră și apoi începem să construim asta. Acesta ar fi modul ideal de a face asta. Dar voi fi primul care va spune, când m-am alăturat pentru prima dată la GoBundance și mi-au spus: „Ei bine, care sunt obiectivele tale?” Este de genul: „A nu fi acolo unde sunt acum”. "Ce înseamnă asta?" „Vreau să dorm mai mult de trei ore pe noapte.” "Cum ai de gând să ajung acolo?" „Nu știu, dar asta vreau.” Dreapta? Nu înțelegem cu adevărat cum să ieșim din locul în care ne aflăm, dar aceasta este o cale mai bună. Dacă știi cum vrei să arate viața ta, poți începe să cumperi proprietatea potrivită, amenajând-o în mod corect, făcând pașii de care ai nevoie pentru a ajunge acolo unde vrei să ajungi.
La fel ca tine, Tony, faci culturism. Știi cum arată corpul care va câștiga competiția. Nu mergi doar în sală și iei lucruri și te antrenezi și speri că arăți mai bine. Există un scop pentru ceea ce faci, cum o faci și felul în care te descurci. Și apoi faci mici pivoți pe parcurs. Dacă această parte a corpului nu apare sau aceasta apare prea mult și trebuie să echilibrezi asta, o modifici, nu? Acesta este modul corect de a fi bun la ceva. Dar ceea ce fac cei mai mulți dintre noi este să spunem: „Mă doare. Nu-mi place slujba mea, nu-mi place naveta, nu-mi place să fiu frânt. Nu-mi place ceva la viața mea. Ar fi mai bine decât unde sunt acum, așa că lasă-mă să fac asta.”
Apoi mergem să o facem și este mai bine. Dar atunci această situație are propriile ei dureri. Noi spunem: „Bine, nu-mi place asta. Ce pot face diferit?” Sfarsim prin a sari schizofrenic de la un lucru la altul. Îl numim sindromul obiectului strălucitor. Numim asta construirea prea multor poduri. Avem toate aceste moduri diferite în care descriem ceea ce se întâmplă. Dar, practic, sunt doar ființe umane care trec de la un punct de durere la un punct de durere în viața lor, în speranța că ajung acolo unde ajung. Este dependent de hopiu. Speri doar că dacă asta merge mai bine, voi fi în sfârșit fericit. Și rar este. Ceea ce vorbești este să vină cu un plan de a deține o afacere pe care tu alegi ce rol vei juca în acea afacere. Dacă vrei să faci vânzări, dacă vrei să faci operațiuni, dacă vrei să faci chestii legale, dacă vrei să vorbești doar despre asta, dacă vrei să-l comercializezi, orice ar fi, ajungi să ai această opțiune.
Când ești investitor, deții o afacere. Având o casă, îți oferă oportunitatea de a fi administratorul proprietății, persoana din construcții. Poți fi propriul tău agent. Poți să faci toată munca singur sau poți să le oferi diferiților oameni din echipă. Ceea ce vreau să subliniez sunt ființele umane care cred că vor să obțină șase case, probabil că nu vrei șase case. Ceea ce vrei este să ieși de unde ești acum. Atunci poți deține șase case și poți decide că nici ție nu-ți place și că vrei să ieși din asta. Înțelegerea principiilor care sunt în această carte Scala te va pune într-o poziție în care, atunci când decizi că nu-mi place unde mă aflu, este foarte ușor să te îndepărtezi și să pui pe altcineva în acel loc și să te concentrezi pe lucrul pe care îl faci. cum ar fi, nu abandonați întregul proiect la care lucrați și începeți unul nou de la zero.
Tony:
Da. David, atât de multe pepite bune în ceea ce tocmai ai împărtășit. Vorbești despre hopiu, nu l-am mai auzit niciodată formulat așa, dar îmi place această vorbă. Omule, îmi amintește atât de mult de mine când aveam douăzeci de ani. Știi că băieții știu că Blue Host este un fel de GoDaddy, site-ul de găzduire a domeniului. Dacă te-ai conectat la contul meu GoDaddy între 19 și 27 de ani, există aproximativ 40 de domenii diferite pe care le-am achiziționat, deoarece la fiecare două luni aveam următoarea idee de afaceri nebună. M-am trezit că nu găsesc succesul și motivul a fost că nu eram cu adevărat concentrat pe un singur lucru. Și când am început să investesc în imobiliare, chiar mi-am spus că nu numai că vreau să fiu un investitor imobiliar, dar vreau să fiu un investitor imobiliar care se concentrează doar pe această clasă de active.
Când am luat decizia de a fi de clasă mondială în acest lucru, atunci succesul a început să urmeze cu adevărat. Așadar, dacă există un sfat pentru ascultătorii noștri începători, este că, chiar și la începutul călătoriei tale, cu cât poți avea mai multă claritate în ceea ce privește lucrul la care te-ai priceput cândva, cu atât devine mai ușor să devii cu adevărat bun la acel lucru. Celălalt lucru pe care l-ai spus a fost doar despre a avea acele obiective în față. Cred că dacă ne putem face timp să ne gândim peste cinci, 10 ani și să spunem: „Cum vreau să arate afacerea mea?” Ne ajută să luăm decizii mai bune astăzi, care sprijină aceste obiective. Dar dacă mergi doar cu fluxul, poți ajunge în orice fel de situație pentru că nu ai acea claritate cu privire la ceea ce lucrezi.
David:
Da, exact așa este. Încep interviul doar subliniind acest lucru pentru că este un fel de legume pe care nimeni nu vrea să le mănânce. Există vocea altcuiva care va spune: „Dacă îmi urmezi cursul, dacă folosești programul meu, toate problemele tale vor fi rezolvate”. Oamenii se aruncă în ea, își cheltuiesc banii, investesc în ei și apoi, în mijlocul ei, la un moment dat își dau seama: „O, asta nu este diferit de situația în care mă aflam. Care este următorul lucru? ”
Nu există un lucru următor. Principiile extinderii unei afaceri sunt aceleași în orice întreprindere pe care doriți să o luați. Dacă te-ai putea concentra pe asta, te pricepi la acestea, urmărești excelența în ceea ce faci, ceea ce ai spus, Tony, este exact ceea ce se va întâmpla. Îți vei alege treaba, vei deveni excelent la asta, vei juca rolul în acea afacere care funcționează pentru personalitatea ta și apoi vei avea ușile deschise peste tot dacă vrei să aduci ceva nou în ea sau începeți o secundă sau doar dublați, tripluți sau cvadruplați pe acel lucru și aruncați-l în aer pentru a avea o grămadă de ele.
Orice vrei să faci în viață se poate întâmpla atunci când construiești o afacere, nu doar urmărești jobul.
Ashley:
David, cred că din conversația noastră de până acum este destul de evident că această carte, deși este oarecum adaptată agenților imobiliari, este o afacere în general. Această carte va ajuta pe oricine încearcă să crească și să extindă orice afacere. Prima întrebare pe care o am și care apare atunci când cresc și mă extind, mai ales ca agent imobiliar sau chiar ca investitor este, bine, am cumpărat din Buffalo, New York, acum îmi voi lua modelul de afaceri și Vreau să cresc și să mă extind pe o altă piață. Poți vorbi despre unele dintre lucrurile de care trebuie să fii conștient, de care trebuie să cercetezi și să faci acea educație înainte de a construi o afacere într-o altă piață cu totul nouă?
David:
Da, e un punct grozav. Începătorul tipic va spune: „Care este piața fierbinte? Unde ar trebui să investesc. Bivol? Bine, voi merge la Buffalo.” Ei investesc în Buffalo pentru că alți oameni sunt, și poate că au înțeles bine și acea piață crește, și fac bani, iar acum se laudă pe toți prietenii lor că valoarea lor netă a crescut, nu? Este același vibe pe care l-ați primit de la investitorii NFT sau cripto. Au devenit milionari peste noapte și dintr-o dată devin un expert și apoi o pierd la fel de repede. Este mai bine să știi de ce a lucrat Buffalo. Care au fost elementele fundamentale care s-au întâmplat care l-au determinat pe Buffalo să se descurce atât de bine și ce pași ați luat care au funcționat și ce i-au făcut să funcționeze? Spre deosebire de monkey see monkey face, copiez doar ceea ce am văzut pe altcineva făcând.
Când vrei să te muți pe o nouă piață, vrei să ai o bună înțelegere a macroeconomiei. Ce face țara? Masa noastră monetară crește sau scade? Este imobiliar de dorit? Nu este de dorit? Există o zonă în care chiriașii se mută într-un număr mai mare decât alții sau întreprinderile se mută unde salariile cresc? Și cum funcționează cererea și oferta? Asta sună cu adevărat plictisitor. Dar aproape fiecare întrebare pe care o primesc despre ce mă pot aștepta să facă piața, dacă înțelegeți oferta și cererea, devine foarte ușor de anticipat. Bine, atunci când acest ipotetic Buffalo s-a descurcat bine, sunt șanse să existe o constrângere a ofertei și o creștere a cererii care a dus la o anumită formă de rezultat de creștere a chiriilor și creșterea valorilor, și de aceea a mers bine.
Ashley:
David, unde poate cineva găsi aceste informații, așa că obține aceste statistici, găsi aceste date?
David:
Răspunsurile simple sunt Biroul Muncii și Statisticii din SUA, care urmărește unde se mută oamenii. Bine? Cred că ați putea vedea, de asemenea, unde cresc salariile în acele zone. Dar ca să fiu transparent, de obicei nu folosesc asta. Mă uit la oamenii cărora le place să citească acele lucruri, tocilarii care urmăresc asta, că apoi publică acele descoperiri. Bigger Pockets, ca Dave Meyer, nu? Când facem starea pieței, vorbim despre ceea ce vedem care se întâmplă cu datele care arată unde se deplasează oamenii. Dacă urmăreai COVID, ai văzut că mulți oameni au părăsit California și mulți oameni au părăsit New York în acea perioadă. Era peste tot la știri. Nu trebuia să ai un loc anume unde să mergi să cauți. Era destul de clar. Californianii s-au mutat în Idaho, Nevada, Arizona, un fel de state care sunt aproape de noi, Oregon. Și apoi new-yorkezii s-au mutat în Florida. O mulțime de Wall Street s-au mutat în Florida de Sud. Nu este o coincidență că valorile imobiliare din Florida de Sud au explodat în același timp în care banii părăseau New York și intrau în Florida.
Dacă înțelegeți principiile imobiliare, puteți vedea, ei bine, la un moment dat South Florida ar fi prea scump pentru ca oamenii să se mute și ce vor face ei? Vor spune: „Ei bine, ce este mai ieftin în apropiere de Florida de Sud?” Aceasta va fi piața emergentă în care se vor muta oamenii. Aceste principii nu sunt știință rachetă. Nu trebuie să-i depășești pe toți ceilalți. Trebuie doar să vă angajați să înțelegeți ce anume determină creșterea valorilor imobiliare și a chiriilor.
Odată ce înțelegi elementele de bază ale analizei unei proprietăți, știind dacă fluxurile de numerar, acesta este un fel de primul pas pe care îl face toată lumea. Următorul pas este înțelegerea, ei bine, ce ar face ca fluxul de numerar să crească? Ce ar face ca valorile să crească? Cum găsesc o zonă care are mai multe șanse să fie de dorit în viitor decât ceea ce este acum? Și doar ascultând știrile, doar urmărind bankrate.com, puteți vedea unde tind să se îndrepte ratele dobânzilor. Nu trebuie să fie ceva pe care oamenii îl studiază religios tot timpul. Doar acordarea de atenție în general și înțelegerea acestor principii vă va oferi un avantaj uriaș atunci când încercați să vă alegeți piața și apoi să decideți ce proprietăți să cumpărați pe acea piață.
Ashley:
Da, pentru toți ascultătorii începători care nu au verificat niciuna dintre aceste date, chiar alegeți un oraș la întâmplare și mergeți în locurile recomandate de David și familiarizați-vă cu aceste site-uri web. Ascultam podcastul On the Market azi cu Dave Meyer, pe care David l-a recomandat să verifice. El a lansat acest raport pe Bigger Pockets. Dacă accesați biggerpockets.com/report, el doar a creat o perspectivă aproape de piață pentru 2023. Vă oferă date despre diferite orașe. Ceea ce prognozează, vei vedea în anul următor. Cred că este gratuit pentru membrii pro, ar putea fi gratuit pentru toată lumea, dar puteți accesa biggerpockets.com/report. L-a scos înainte și are o valoare extraordinară, așa că vă recomand cu căldură să verificați asta și alte site-uri web pe care le-a menționat David și să vă familiarizați cu acele lucruri.
David, ce zici de a deveni eficient cu creșterea și extinderea? Acum că mergi pe piețe diferite, cum te asiguri că faci asta în cel mai bun mod posibil și nu doar îți pierzi timpul și construiești din nou de la zero?
David:
Greșeala pe care o fac cei mai mulți investitori noi este că aceștia compensează cunoștințele și abilitățile cu un volum mare. Ei vor spune: „Bine, o să analizez o sută de oferte și o să găsesc singura afacere, acul din carul de fân, care funcționează.” Ei merg pe Zillow și încep doar să se uite aleatoriu la case frumoase și să le analizeze, apoi se descurajează. „Nimic nu funcționează. Omule, nu găsesc nimic care să curgă numerar. Nu îmi va da numărul meu pe care mi s-a spus să-l primesc, acel randament de 10%.” În timp ce dacă mi-ai arăta același profil Zillow, nici nu m-aș deranja să analizez și ți-aș putea spune imediat că nu va funcționa. Casele unifamiliale care sunt în starea aceea bună la acel preț nu sunt deloc aproape de regula 1%. Nici nu trebuie să vă obosiți să îl analizați.
Acum, cred că cheia este să faci pasul următor mai departe și să spui: „Ce ar trebui să se schimbe pentru ca fluxul de numerar să fie? Ei bine, chiriile sunt 2,500 pe lună. Proprietatea este de 500,000. Este aproximativ o jumătate la sută. Aproape că ar trebui să ai două unități în aceeași casă la același preț. Ei bine, dacă ai avut o unitate care a fost închiriată cu 2,500 și o unitate care a fost închiriată cu 2100, acum ești suficient de aproape de regula 1% că ar putea funcționa. Așadar, dacă puteți găsi în aceeași zonă pentru aproximativ 500,000, o proprietate cu două unități care se apropie de sumele de chirie pe care tocmai le-am spus, acum merită să cercetăm și să o analizăm. Bine? Acea mică informație ar putea salva pe cineva de cinci până la șase ore de timp care sări, analizând fiecare casă de familie, în speranța că va găsi una care să curgă în mod miraculos numerar.
Mai degrabă decât persoana care înțelege, „trebuie să măresc chiria. Nimeni nu plătește mai mult de 2,500 pentru a locui în acest oraș, așa că trebuie să iau două unități sau trebuie să iau trei unități.” Și apoi începi să te uiți la proprietate și să spui: „Ei bine, aș putea transforma garajul? Vreau să mă uit doar la proprietățile care au ADU-uri. Au subsoluri care sunt deja transformate la care aș putea adăuga o baie și apoi aș putea închiria?” Doar puțină unsoare pentru cot. Puteți folosi puțină creativitate pentru a găsi ceva care să funcționeze pe acea piață? Pentru că înțelegeți ce face ca proprietățile să cash flow. Numai asta îi face pe acești investitori mult mai eficienți atunci când decid ce proprietăți ar trebui să urmărească și pe care ar trebui să le caute în comparație cu cel care nu știe de ce numărul de la sfârșit, numerarul în numerar, a ajuns să fie bun sau rău.
Tony:
David, vreau să-ți aflu părerea pentru că piața s-a schimbat. Dreapta? Ceea ce am văzut în ultimii câțiva ani, a fost o piață a vânzătorilor în care oferte multiple, peste cereri, fără neprevăzute, iar ceea ce vedem acum este mai degrabă o revenire la normalitate unde este un fel de piață a cumpărătorului, nu? Cumpărătorii au ceva mai multă pârghie acum. Am mai împărtășit acest lucru pe podcast, dar există o proprietate pe care tocmai am primit-o sub contract și chiar am scos-o în timp ce vorbeai. Acum șapte luni, proprietatea a fost listată pentru 500,000 de dolari. Au scăzut subtil prețul în următoarele două luni. Când mi-am făcut oferta inițial, a fost acum aproximativ patru luni, o listaseră la 410. Am oferit 312 pe acea casă. Mi-au respins oferta categoric. S-au întors câteva luni mai târziu, după o scădere a prețului cu 50 și au spus: „Hei, am scăzut prețul cu 50, îl vrei acum?”
Am spus: „Nu, prețul meu este 312”. S-au întors mai târziu: „Vrei să iei 325?” „Nu, prețul meu este 512. Ei au spus: „Vrei să iei 315?” Am spus: „Nu, prețul meu este 312”. Avem contract acum la 312. Evident, cred că, așa cum ați spus, este important să știți ce fel de proprietăți ar trebui să căutați, dar pentru începătorii noștri care ne ascultă, credeți că ar trebui să ignore achiziția. sau prețul cerut chiar acum și concentrează-te pe, bine, ce trebuie să ofer pentru ca această ofertă să aibă sens?
David:
Asta e prima jumătate, da. Trebuie să știi că numărul tranzacției are sens pentru tine. Eroarea pe care o fac oamenii odată ce au numărul lor este că încearcă să forțeze vânzătorul să accepte că 12 este ceea ce ar trebui să vândă. Îi vei vedea punând întrebări de genul „Cum fac vânzătorul să fie de acord să creeze o finanțare? Cum fac ca vânzătorul să accepte să vândă la acest preț? Trebuie să înțeleagă că casa lor nu merită asta.” Acesta este un exercițiu de inutilitate. Jumătate din jumătate din joc este să știi ce număr să oferi. Cealaltă jumătate este să știi cum să identifici care vânzători sunt susceptibili să-ți ia numărul. Dreapta? Doar tu îmi spui povestea asta, faptul că au tot revenit la tine îmi spune că ai creat o formă de impresie. Ai construit un fel de relație cu acel agent de listare pe care ei știau că vei închide și că erai foarte interesat.
Nu ai făcut o ofertă. Da sau nu, au spus nu și pur și simplu au uitat de asta. Ai plantat niște semințe care le-au făcut să știe că îmi doresc foarte mult această casă, dar trebuie să fie la prețul ăsta, te rog să revii la mine când ești gata. Această urmărire este ceea ce fac afacerile. Acesta este un principiu despre care vorbim în Skill. Nu mergi doar la un client imobiliar și îi spui: „Hei, pot fi agentul tău?” „Nu vreau să cumpăr o casă acum.” „Ei bine, atunci ești mort pentru mine. Bateți nisipul.” Dreapta? Trebuie să păstrezi o relație vie cu acea persoană, astfel încât să se întoarcă atunci când sunt gata să cumpere o casă. Ar fi la fel pentru orice. Tipul care a intrat ieri în biroul meu dorind să-mi vândă internet de mare viteză pentru biroul meu sau așa ceva, nu va obține vânzarea din prima încercare, dar dacă văd acea persoană iar și iar și iar și se întâmplă să mă prindă la un moment în care internetul meu tocmai s-a prăbușit și sunt supărat, probabil că voi spune: „Da, vă voi lua internetul”. Acesta este un principiu de afaceri.
Oamenii care înțeleg asta, atunci când intră în investiții imobiliare, obțin în mod miraculos aceste oferte grozave la 12. Problema este că cineva aude asta și spun: „Ei bine, nu știu. Tony primește oferte mai bune decât mine. Când am scris o ofertă la 312 pentru o casă de 500,000 de dolari, ei au spus că nu. Nu merge.” Dreapta? Este abordarea înțelegerii. Am literalmente o foaie de calcul când mă uit la proprietăți și scriem o ofertă. Faptul că am scris o ofertă pe o casă este prima coloană din foaia mea de calcul, oferte scrise. Folosesc asta pentru a urmări la fiecare două săptămâni dacă îmi place cu adevărat acea proprietate. S-a vandut inca? Vânzătorii tăi gândesc diferit? Pentru că nu știi niciodată ce se va întâmpla. De multe ori vânzătorii spun că nu. Apoi încep să se uite la casele din Zillow și se îndrăgostesc de una, dar trebuie să-și vândă casa pentru a merge să o cumpere. Și când te întorci după ce unul dintre ei tocmai s-a îndrăgostit de o casă nouă, acum oferta pe care ai trimis-o ar putea fi mai atrăgătoare decât atunci când a primit-o pentru prima dată.
Voi urmări constant. Există o casă pe care o aveam în contract acum câteva luni. A trebuit să dau înapoi pentru că avea nevoie de 75,000 de dolari de lucru pe punte. Casa încă nu s-a vândut. La fiecare două săptămâni îi spun agentului meu: „Înregistrează-te și vezi cum s-au răzgândit vânzătorii încă”. Acesta este un principiu de afaceri care funcționează în orice afacere. Mi-ar plăcea să văd investitorii să înțeleagă mai mult acest lucru. Și apoi următoarea coloană din foaia mea de calcul este proprietăți și escrow, apoi închideți și apoi cu o dezintoxicare. Am tot acest proces despre cum urmărim proprietățile pe care le cumpăr. Dar primul pas este să urmăriți acea afacere pe care o doriți cu adevărat și să o monitorizați în timp.
Ashley:
David, vorbind despre foile de calcul aici, Tony și cu mine folosim amândoi monday.com pentru a urmări lucruri similare, dar ați aprofunda un pic mai mult procesul dvs., astfel încât un începător să poată deveni mai rapid la analiza ofertelor? Care sunt unele lucruri pe care ar trebui să le implementeze în afacerea lor pentru a deveni mai experimentați în analiza tranzacțiilor, astfel încât să treacă prin caseta de cumpărare sau criteriile lor și să nu piardă atât de mult timp cu, bine, iată o listă MLS. Îl conectez la acest calculator. Trec prin analiza completă pentru fiecare proprietate. Care sunt câteva sfaturi pe care le puteți face pentru a accelera acest proces?
David:
Aceasta este o întrebare grozavă. Mă bucur să te aud spunând asta, pentru că asta este ceea ce oamenii trebuie să audă. Când înveți cum să analizezi o afacere, da, trebuie să analizezi o sută de tranzacții, dar odată ce știi cum să o faci, nu mai are nicio valoare să repeți acest proces și să încerci să împingi acest șurub pătrat într-o gaură rotundă. . Când sunteți destul de bun la înțelegerea care sunt numerele, intrările care sunt necesare pentru a determina dacă va genera fluxuri de numerar sau nu, acum doriți să treceți în faza a doua, care este, ei bine, ceea ce face ca unele proprietăți să funcționeze și alte proprietăți să nu funcționeze. muncă. Bine? În analiza mea, primul lucru la care mă uit este zona. În mintea mea, există 10 moduri prin care facem bani prin imobiliare, iar câteva dintre ele ar fi cumpărarea de capitaluri proprii. Asta înseamnă doar cumpărarea proprietății la valoarea de piață mai mică. Proprietatea lui Tony va fi evaluată pentru mai mult de 312. El a făcut deja bani pentru tranzacție imediat. Există, de asemenea, forțarea echității. Asta ar fi repararea unei proprietăți, îmbunătățirea estetică, adăugarea de metru pătrat, ceva de genul ăsta.
La ce avem tendința să ne gândim este doar fluxul de numerar. Acesta este unul din cortul pe care îl forăm și căutăm doar să vedem care dintre aceste lucruri are un flux de numerar. Dar chiar și atunci există un flux de numerar forțat. Pot să intru și să adaug o unitate la acea proprietate, care va face ca fluxul de numerar să fie mai bun? Există un flux de numerar natural, care este exact ceea ce se întâmplă din cauza creșterii inflației, dar apoi există fluxul de numerar al aprecierii pieței. Ce se întâmplă dacă ai cumpăra într-o piață precum Florida de Sud înainte de a exploda? Vă puteți aștepta ca fluxurile dvs. de numerar să crească în mod disproporționat față de piața în ansamblu.
Încerc să identific zonele în care pun șansele în favoarea mea. Nu știu că va aprecia. Nu știu că va crește. Dar statistic vorbind, dacă aș identifica South Florida sau Seattle în urmă cu câțiva ani, sau Austin, Texas în urmă cu cinci ani, ca un domeniu în care tehnologia urma să se mute și să aducă locuri de muncă mari și ar exista o cantitate limitată de proprietăți care ar putea fi construite pentru că zona era deja construită, astfel încât oferta și cererea urmau să fie mult mai departe cu mult mai multă cerere decât oferta, este rezonabil să cred că voi obține profituri mai mari în acea zonă decât în altă parte. Zona în sine este primul lucru pe care îl caut. Vreau să știu, este acesta un loc dezirabil pe care oamenii își doresc să trăiască? Cum e vremea? Cum este mediul economic? Cum este mediul politic? Cum este structura fiscală a acelui oraș actual sau a acelui stat?
Și atunci are aprovizionare restricționată? Nu știu că Topeka, Kansas va fi vreodată cea mai tare piață, pentru că Kansas este atât de mare și se pot construi doar câteva case. Toți ascultătorii din Kansas, vă iubim. Dacă prețurile din Kansas vor crește, vor mai construi un milion de case și există destul loc să o facă, nu? Când te uiți la piața care s-a descurcat foarte bine în ultimii opt ani: San Francisco, Seattle, Portland, Austin, toate sunt niște centre mici în care toată lumea s-a mutat și au fost deja dezvoltate, dar nu a existat nicăieri. construi. Asta nu este știință rachetă, dar dintr-un motiv oarecare trece peste capul investitorilor, deoarece nu există nicăieri în calculator care să sublinieze acest tip de lucruri.
Zona este primul lucru pe care îl caut. Caut aprovizionare limitată, criminalitate scăzută și semne de dezvoltare. Companiile se mută acolo și aduc salarii mai mari? Pentru că chiar dacă vrei să plătești o chirie mai mare, trebuie să îți poți permite. Trebuie să poți face mai mulți bani pentru a putea plăti acea chirie mai mare. Al doilea lucru la care mă uit după zonă este veniturile, de unde încep majoritatea oamenilor. Este aproape de regula 1%? Nu trebuie să fie regula de 1%. Mai ales că ratele dobânzilor erau mai mici, regula 1%, puteai să te îndepărtezi din ce în ce mai mult de ea. Poate că dacă ratele dobânzilor sunt de 15%, trebuie să te ții la regula de 1%, dar sunt încă destul de scăzute având în vedere. Nu trebuie să fie exact acolo. Nici măcar nu mă voi deranja să analizez proprietățile care sunt departe.
Dacă cineva se uită la case unifamiliale din Austin, Texas, care au costat 800 de mii și se închiriază cu 3,200, nu vă deranjați. Doar nici măcar nu o analizați decât dacă vedeți un unghi și aveți capitalul necesar pentru a converti unități suplimentare din acea proprietate sau o analizați pentru o schimbare pentru că există o mulțime de capitaluri proprii acolo. Îmi place să mă uit la trei ani mai degrabă decât la primul, uneori la cinci ani pe drum. Acesta este un alt sfat care este foarte nepopular. Oamenilor nu le place să audă asta, dar sunt sincer despre cum privesc imobiliare. Foarte puține oferte în acest moment par incredibil de promițătoare. În secunda în care le cumperi. Sunt sigur că amândoi sunteți de acord. Cea mai mare parte a ceea ce analizați nu vă oferă acei 12 până la 15% numerar pe rambursarea numerarului pe care l-am putea primi acum cinci ani, sau acum 10 ani ați putea obține 20 până la 25% numerar pe rambursare.
Există atât de multă concurență pentru proprietăți imobiliare în acest moment și există atât de puține clase de active concurente în care oamenii își pot pune banii, încât totul este destinat imobiliar. Dacă vrei doar un flux de numerar incredibil în momentul în care cumperi casa, nimic nu va funcționa. Ceea ce fac este că mă uit la trei ani pe drum, patru ani pe drum, cinci ani pe drum. Odată cu creșteri ale chiriei, cu creșterea cererii, cu proprietatea fiind în sfârșit stabilizată, va fi aceasta o investiție bună sau va fi tot nasol?
Pentru că mulți dintre cei despre care aud despre care se blochează în oferte proaste le-au cumpărat de la companii la cheie, sau au mers și au cumpărat ceva în Indiana cu 40,000 de dolari care arăta uimitor și, la cinci ani mai târziu, au pierdut bani pentru că în momentul în care un lucru nu merge bine, tot fluxul lor de numerar este chiar pe ușă, sau primesc un chiriaș prost și acesta a dispărut. Bine? Nu există nicio intrare pe o foaie de calcul pentru aceste tipuri de lucruri atunci când monitorizăm fluxul de numerar. Mă gândesc cinci ani mai târziu, cum va fi dezvoltarea? Nu știi, dar nici nu știi dacă fluxul de numerar din primul an va funcționa. Este această eroare că calculatorul care vă spune că veți obține un anumit profit este ceea ce va funcționa de fapt. Întotdeauna adopt această abordare pe termen lung și încerc să pun șansele în favoarea mea, înțelegând că nu există nicio garanție acolo.
Ashley:
David, în acest sens cu privire la perspectivele pe trei ani, există ceva anume în acest moment pe care cineva ar trebui să-l orienteze sau să-l implementeze în afacerea sa, pe care îl vedeți în comparație cu ultimii doi ani, cu condițiile pieței în schimbare? Există ceva doar în vârful capului pe care i-ai da sfaturi unui începător? Poate că ați fost la un curs de investitori imobiliari și ați învățat asta în ultimii doi ani, sau ați urmărit alți investitori făcând asta, iar acum că piața s-a schimbat, nu mai faceți asta sau faceți asta în schimb? Ai avut niște mici informații de genul acesta?
David:
Ei bine, pentru unul, guvernul a tipărit atât de mulți bani în ultimii cinci ani. Aproape orice ai cumpărat avea să crească în valoare. Dar problema era că noi, investitorii, ne-am fi luat credit pentru asta. Bine? Cineva s-ar duce să cumpere o proprietate într-o zonă doar întâmplătoare și apoi s-a apreciat cu 20% și au spus: „Sunt atât de inteligent. Sunt un geniu." Nu, nu ești ca tine. De fapt, așa cum văd eu, proprietățile nu s-au apreciat cu 20%, dolarul a fost devalorizat cu 20%. Tocmai ți-ai luat creditul pe cărțile tale. Acesta este un lucru mare, cred că mulți oameni nu și-au dat seama că nu am investit atât de grozave în imobiliare pe cât credeam, banii au fost devalorizați. Și de aceea nu mă mir că ouăle sunt scumpe sau benzina este scumpă sau mașinile sunt scumpe. Totul devine din ce în ce mai scump din cauza inflației.
Cea mai bună mișcare făcută de investitori a fost că ne-am pus banii în ceva care și-a păstrat valoarea. De fapt, nu a crescut în valoare și este umilitor când poți accepta asta, dar creează și un sentiment de urgență că trebuie să-ți pui banii în ceva care își va păstra valoarea, deoarece, în mod natural, valoarea banilor se erodează odată cu inflatia. Pe măsură ce am crescut ratele dobânzilor, am cam încetinit creșterea prețurilor, dar nu cred că asta înseamnă că am oprit-o. Tarifele pe minut scad din nou, vom vedea o altă valoare mică. O parte a strategiei de acum este echilibrarea: „Nu pot să cumpăr o proprietate pe care nu mi-o pot permite în speranța că va crește.” Asta sunt speculații. Noi nu facem asta. Trebuie să fie ceva ce îți poți permite. Dar trebuie să vă temperați așteptările că nu va funcționa grozav până când nu vor apărea patru până la cinci ani de inflație și chiriile la care vă puteți aștepta sunt mai mari.
Sau dacă cumpărați o proprietate chiar acum, cum ar fi trebuit să refinanțez unul dintre proiectele mele BRRRR, am avut un împrumut punte cu o rată a dobânzii de 10.75%. Asta e nasol. Acesta este un împrumut de 2.2 milioane de dolari. Nu mi-a plăcut deloc asta. Bine? Dar când tarifele scad, dacă scad de la eu trebuia să plătesc 10, poate că altcineva ar trebui să plătească șapte sau opt. Dacă se reduce la patru sau cinci, ce se va întâmpla cu valoarea acelei proprietăți? S-a evaluat la 2.9. Când ratele scad mult, probabil că se evaluează la 3.7. Dacă pot refinanța din acea rată mare în ceva mai puțin, probabil că ipoteca mea de 17,000 de dolari scade la 11 sau 12,000 și dintr-o dată există o mulțime de fluxuri de numerar.
Pot să cumpăr numai proprietăți pe care mi le permit. Nu-mi place că aceasta este situația în care m-am găsit, dar voi fi bine dacă adopt abordarea pe termen lung. Nu cred că investitorii au gândit așa în ultimii cinci-șase ani. Era de genul: „Tipărim bani. Înecăm țara în stimulente. Toate mâinile pe punte. Trebuie să-ți pui banii undeva chiar acum pentru a merge pe acest val în creștere care crește.” Acum trebuie să fii puțin mai atent și trebuie să te gândești: „Cumpăr într-o zonă care își va menține dezirabilitatea în următorii trei până la cinci ani, pentru că atunci voi arăta ca un geniu. ”
Ashley:
Cred că o concluzie importantă la care începătorii ar trebui să se uite chiar acolo cu ceea ce tocmai ai spus, David, este să nu ai așteptări atât de mari. Urmărește oameni pe rețelele sociale. De exemplu, „Wow, am primit acele 20% în apreciere pentru că am făcut această dezintoxicare pe această proprietate. Am făcut asta atât de valoros.” Scădeți puțin aceste așteptări și nu vă blocați. Încă ia măsuri. Având un randament sau o sumă de numerar pe o proprietate, va fi totuși grozav. Nu vă concentrați să aveți acea afacere perfectă, cea care maximizează complet fiecare dolar pe care îl puneți în acea investiție, pentru că doriți doar să faceți prima afacere. Asta vă va da impulsul pentru a vă propulsa. Așa că nu te lăsa prins în ceea ce fac alții sau ce au făcut în ultimii doi ani, sau ai făcut un BRRRR și nu îți scoți toți banii. Poate lăsați câteva mii de dolari în proprietate. Nu este deloc sfârșitul lumii. Asta e încă uimitor. Tocmai ai primit această proprietate pentru 2,000 USD și oamenii te plătesc să locuiești acolo. Obțineți plata la ipotecă în jos și acumulați capital propriu în ea. Încercați să nu vă concentrați pe ceea ce s-a întâmplat în ultimii doi ani și să vă restabiliți și să rămâneți pe propriul drum și să rămâneți concentrat pe ceea ce se întâmplă acum.
David:
Acesta este un punct atât de bun. Il aud de multe ori. „Oh, nu mi-am scos toți banii din BRRRR pe care l-au eșuat.” E ca și cum, ei bine, ai fi pus 25% jos plus dezintoxicarea. Ai fi rămas cu 35 până la 40% din banii tăi în afacere dacă i-ai cumpăra în mod tradițional. În schimb, ai lăsat 10% din banii tăi acolo și crezi că ai greșit cu ceva. Că asta este absolut o victorie. Cred că, în sensul dvs., dacă ne comparăm cu influențatorul de pe TikTok, că arătându-și câștigurile uriașe pe care ați putea sau nu să puteți confirma că ei au făcut asta, ne simțim rău. Dacă ne comparăm cu persoana care nu a făcut nimic, ar trebui să te simți foarte bine. Asta e doar o lecție generală. Dacă ne comparăm cu toții cu Tony, vom crede că nu mă descurc suficient de bine la sală. Dreapta? Sau ne comparăm cu Ashley, ne spunem „Nu sunt suficient de amuzant”. Dar dacă ne comparăm cu ceea ce am fost ieri, tot ce contează este dacă sunt mai puternic și sunt mai amuzant decât unde am fost.
Tony:
David, vreau să vorbesc puțin mai mult despre sistemele și procesele pe care ar trebui să le construiască investitorii imobiliari atunci când se gândesc la afacerea pe care o au. De exemplu, a trebuit doar să angajez un nou asistent în afacerea mea. Când mă încorporam pe asistentul meu anterior, am făcut o treabă foarte bună în înregistrarea videoclipurilor pe Loom pentru diferitele sarcini pe care mi-am dorit să le facă primul asistent. Deci, cum ar fi, „Hei, plătește această factură de card de credit aici. Iată un videoclip Loom. Plătiți această factură. Iată un videoclip. Plătește acest membru al echipei. Iată un videoclip. Faceți această altă mică sarcină aleatorie. Iată un videoclip.” De fiecare dată când am făcut această sarcină pentru primul EA, mi-a fost ușor să o antrenez atunci când a trebuit să o înlocuiesc. Acum este și mai ușor pentru că de fiecare dată când îi cer acestui nou EA să facă ceva, îi trimit și un videoclip cu linkul. Dacă te gândești la acel proces de construire a sistemelor din acel mic exemplu, cum putem aplica asta cuiva care construiește o afacere imobiliară? Care sunt unele dintre lucrurile pe care ar trebui să înceapă să le facă astăzi, astfel încât să poată începe sistematizarea afacerii lor imobiliare?
David:
Acesta este un alt principiu care se aplică fie că este vorba de investiții în imobiliare, de conducere a unei afaceri ca agent, de conducere a oricărui tip de afacere. Este mai ușor să iei tot ce trebuie făcut și să faci asta, dar asta te pune pe roata de hamster de care nu cobori niciodată. Există două părți într-un sistem. Despre asta vorbesc în Scale. Toată lumea înțelege prima parte, care este că trebuie să creați o listă de verificare a lucrurilor care trebuie făcute sau o bibliotecă de videoclipuri care să arate cuiva cum să o facă. Acesta este primul pas în crearea unui sistem. Eroarea devine atunci când credem că asta este tot un sistem, deoarece a doua parte a unui sistem este să ai o ființă umană care este pricepută și capabilă să facă acele lucruri. Cu toții am avut o poziție în care am angajat pe cineva să facă ceva și a fost foarte clar ce trebuie să facă și tot ei au dat peste cap.
Și apoi ce se întâmplă este să spui: „Știi ce? Oamenii nu lucrează. Nu există nicio modalitate de a face asta. Trebuie doar să merg și să o fac singur.” Pentru că atunci când este afacerea noastră, vom găsi întotdeauna o modalitate de a face lucrurile care trebuie făcute. Nu este sfârșitul lumii, pentru că cel puțin atunci când ai o listă de verificare, ești mai puțin probabil să faci greșeli. Este mai puțin probabil să uiți să faci lucruri. Vei fi mai eficient în a face acest lucru. Ceea ce vorbesc în Scale este procesul de valorificare a ceea ce faceți pentru a fi privit cu aceeași abordare pe care ați luat-o atunci când învățați să o faceți singur. Vorbesc despre cele trei dimensiuni ale succesului.
Prima este doar o dimensiune simplă, se mișcă de la stânga la dreapta. Asta numesc eu să înveți. Începem fără să știm nimic și coborăm încet acest spectru spre o sută. Și cu cât ne apropiem de o sută, cu cât câștigăm mai mulți bani, cu atât este nevoie de mai puțin timp, cu atât avem mai multe abilități, cu atât vei obține un succes mai bun. Acesta ești tu care știi cum să conduci o închiriere pe termen scurt. Ești mult mai aproape de 100 pentru că ai făcut asta de ceva vreme. Te pricepi să le analizezi. Te pricepi la a anticipa problemele. Te pricepi la maximizarea veniturilor. Te pricepi la atenuarea plângerilor oaspeților. Te pricepi la a primi recenzii bune. Ai învățat cum să fii bun la acest job, așa că câștigi bani frumoși. Problema este că, la un moment dat, ajungi la capăt. Nu poți să te faci mai bine. Gestionezi 15 dintre ei și spui: „16 m-ar rupe. Nu pot face altceva.” În acel moment, ai de ales. Ai putea fi fericit cu cei 15 ani și doar să muncești din greu și să faci bani frumoși pentru totdeauna, sau ai putea începe de la capăt pe un nou spectru, o nouă dimensiune, pe care eu o numesc pârghie.
Și din nou, vei începe de la zero și acum te miști în altă direcție. Este a doua ta dimensiune. Acum urci. Trebuie să ajungi la o sută la abilitatea de a face pârghie, abilitatea de a face pârghie. Este diferit de învățat. În cazul în care oamenii încurcă acest lucru este ei cred: „Am învățat deja cum să fac asta. Ar trebui să încep de la o sută pe levier.” Și tu nu. Există un set de abilități complet diferit care implică identificarea talentului, formarea talentului, responsabilizarea talentului. Toate lucrurile care ajung să fie buni la pârghie, ești neplăcut și vei începe totul de la capăt, pe măsură ce eșuezi și eșuezi și eșuezi. Și dacă nimeni nu-ți spune că asta urmează, o să încerci una sau două. Vei spune: „Acesta nu este pentru mine”. Vei renunța. Te întorci la învățare, unde ești confortabil și doar îți vei face fundul și nu spui niciodată nimănui că îți urăști viața pentru că faci bani buni, dar nu ai timp să-i cheltuiești sau să te bucuri de ei pentru că muncești tot timpul.
Tony:
David, omule, atâtea exemple bune. Este amuzant, de fapt am avut un telefon mai devreme azi cu managerul meu de operațiuni pentru compania noastră de curățenie de închiriere pe termen scurt. Unul dintre noile roluri pe care le-am instituit în acea companie a fost cineva care este inspector de proprietate. Toată treaba lor este să meargă la aceste închirieri pe termen scurt după ce curățenii au terminat și să verifice cât de bună au făcut curățătorii. Și managerul meu de operațiuni spunea: „Hei Tony, când inspectorul găsește o problemă, vreau doar să o curețe pe loc. În acest fel, putem rezolva rapid situația, iar oaspeții se pot face check-in fără probleme.” Am spus: „Că nu este absolut ceea ce vom face.” Pentru că, dacă acel inspector de proprietate o curăță pe loc, acum le luăm curatorilor responsabilitatea de a face treaba corect ei înșiși.
Ceea ce vreau este ca, dacă inspectorul găsește o problemă, să anunțe curățenia care apoi se întoarce la proprietate pentru a doua oară în acea zi pentru a rezolva problema reală. Dreapta? Motivul pentru care împărtășesc acest lucru este pentru că atât de des simțim că este mai ușor să rezolvăm aceste probleme în noi înșine pe măsură ce ne construim afacerea, dar ceea ce facem este să dezactivăm oamenii care ar trebui să dezvolte abilitățile de a rezolva acele probleme pentru S.U.A. Deci, dacă putem face o treabă mai bună de a împinge acea responsabilitate față de oamenii pe care i-am angajat sau cu care am colaborat pentru a face asta, în cele din urmă ne va permite să facem un pas înapoi și să lăsăm afacerea să crească de la sine.
David:
Ceea ce tocmai ai descris face parte din abilitățile de pârghie. Probabil că nu ai învățat asta automat. A trebuit să treci prin câteva situații, fiind foarte frustrat de faptul că curățenii spun: „Oh, bine, nu trebuie să fac nimic”. Ceea ce ți-ai dat seama a fost că dacă vreau să fiu bun la pârghie, trebuie să creez durere persoanei care a făcut greșeala, altfel va continua să o facă. Nimeni nu-ți spune asta, asta face parte din ceva la care trebuie să te pricepi. A trebuit să învăț acea lecție și cu afacerile mele, în care aveam această tendință de a vrea să sară și să ajut agentul care greșește și să-și salveze slănina și să încerc să mențin afacerea în viață. Cu toții avem un lucru în care „Este mai ușor dacă o repar”. Și atunci problema se întâmplă continuu pentru tot restul vieții tale. Trebuie să existe un moment în care persoana pe care ai folosit-o să simtă durere, să fie forțată să-și asume responsabilitatea și să-și rezolve propria problemă, astfel încât tu să nu o rezolvi.
Sunt o mulțime de lucruri de acest fel care vor apărea în timpul efectului de pârghie. Va trebui să găsești agenții de curățare potriviți. Va trebui să te pricepi la citirea oamenilor. Este acesta o curățenie care va apărea în fiecare zi sau este o curățenie care spune: „Am rămas în urmă cu facturile. Chiar am nevoie de un loc de muncă. Îi voi spune lui Tony tot ce vrea să audă și voi munci din greu două luni și apoi voi fi prins și voi înceta să mai fiu motivat și o să alunec. înapoi să facă o treabă proastă din nou.” Trebuie să înveți cum să anticipezi aceste lucruri și, la un moment dat, vei scădea efectul de pârghie, iar acum poți trece de la 12 închirieri pe termen scurt pentru o singură familie la 40. Ai un portofoliu imens.
Dar există o altă dimensiune dacă vrei să treci peste asta, iar cea de-a treia dimensiune este conducerea. Acesta este un set de abilități complet nou. Trebuie să înveți un mod cu totul nou de a aborda lucrurile și trebuie să o iei de la zero. În Scale, vorbesc despre aceste fapte pentru că toată lumea își dorește libertate financiară și știu că imobilele îi vor ajuta să ajungă acolo, așa că apoi o fac. Apoi își dau seama că sunt sclavul administrării imobiliare și au nevoie de pârghie, așa că vor să iasă din asta. Așa că apoi ies din asta și apoi își dau seama, ei bine, sunt încă sclav într-un anumit sens al tuturor acești oameni care depind de mine pentru cum să facă treaba. Până nu ajungi la conducere, nu ești niciodată cu adevărat în controlul vieții tale. Nu ai transformat-o într-o afacere, doar ai transformat-o într-un loc de muncă.
Tony:
Omule, David, atâtea lucruri bune, frate, și simt că am putea merge pe acest punct zile și zile. Dar cred că cea mai rapidă în ceea ce privește conducerea și partea de pârghie este că fiecare persoană care dorește să-și construiască un portofoliu mare ar trebui să se gândească la acele principii din prima zi, pentru că cu cât poți integra mai mult asta în afacerea ta când este mică, cu atât este mai ușor să ai succes atunci când afacerea ta devine mare.
De asemenea, vreau să recapitulez, Dave, câteva dintre celelalte lucruri pe care le-ai menționat. Când vorbim despre selecția pieței și despre analiza tranzacției și despre lucrurile pe care le-ați spus pentru a le analiza rapid, vorbiți despre zona pe care vă concentrați și despre piețele pe care ar trebui să vă mutați. Ați vorbit despre potențialul de venituri și despre posibilitatea de a exclude rapid anumite proprietăți pentru că știți că nu vor bifa acea casetă pentru că ați analizat deja câteva oferte de pe piața respectivă. Căutăm piețe care poate apreciază și nu se concentrează doar pe acea măsură, care este fluxul de numerar. În cele din urmă, cred că cel mai mare lucru este că, chiar dacă aveți acest cadru, oamenii trebuie să ia măsuri în mod constant pentru a găsi beneficiul cunoașterii acestor lucruri. Acolo se blochează mulți începători.
David, cred că o ultimă întrebare pentru tine. Dacă cineva citește cărțile, dacă cineva ascultă podcastul, cum poate acționa în mod constant? Ce sfaturi ai pentru cineva să facă de fapt lucrurile pe care trebuie să le facă pentru a vedea asta până la capăt?
David:
Ei bine, începeți cu a ști ce acțiuni ar trebui luate. Cine ar trebui să fiu sau ce ar trebui să știu pentru a fi cu adevărat bun la asta? Rămâneți cu analogia dvs. cu halterele, nu doar... O parte a jobului este să munciți foarte mult, dar nu doriți să vă prezentați la sală și să munciți foarte mult fără niciun plan. Puteți identifica ce face mușchii să crească? Ce alimente trebuie consumate? Dreapta? Cât de greu este prea greu sau există un prea greu? Poți să înțelegi ce anume face ca acest lucru să aibă succes? Când ai asta, te concentrezi doar pe care este următorul pas. Atâția investitori, aceasta este doar părerea mea personală, se uită la tipul care are complexe de apartamente de 700 de unități și spun: „Vreau să fiu ei”. Ei încearcă să copieze acest plan sau acest sistem care nu este realist pentru ei.
Ei nu vor merge să devină un sindicat și să strângă o grămadă de bani și să cumpere un complex de apartamente de 100 de unități și să învețe așa. Ar fi mult mai bine să pirateze casa, să pună doar trei procente și jumătate mai jos pe o proprietate și să se obișnuiască cu elementele fundamentale, să se obișnuiască să vadă ce merge prost, să se obișnuiască să-și dea seama ce parte a imobilului vă place. . Și apoi, la sfârșitul unui an, închiriază orice parte a casei în care locuiești, dormitorul, unitatea, orice, și hack din nou. Fă asta în fiecare an în următorii trei, patru, poate cinci ani. Veți avea acest sentiment că imobilele încep să devină cam previzibile. Dreapta?
Cumperi o casă, spui: „Bine, mă duc să semnez. Asta o să verific în documente. Trebuie să mă asigur că acest lucru se face. Aceasta este partea căreia îi lipsește întotdeauna antreprenorul.” Când anticipezi ce va merge prost înainte de a se întâmpla, ajungi în punctul în care ești gata să faci pasul următor. Și după ce tocmai ai spart casa, ai pus 5% jos pe o casă, nu ți-ai riscat toți banii pe o singură afacere de mai multe ori la rând. Ați acumulat niște capitaluri proprii, sunteți în măsură să luați un HELOC din acea proprietate, aveți o înțelegere foarte bună a fundamentelor imobiliare. Apoi spune: „Bine, cred că aș putea cumpăra un complex de apartamente de 12 unități”. Sau, dacă sunteți cu adevărat încrezător, poate cumpărați un 20 sau 25. Și apoi acordați-vă un an pentru a vă da seama cum funcționează. Apoi profitați de părți ale acestuia, cereți un administrator de proprietate să o preia, puneți o altă companie să se concentreze asupra contractelor de închiriere și apoi faceți pasul următor în ceea ce intrați.
Într-adevăr, există două moduri de a greși. Ai putea să mergi mult prea mare și să încerci să faci prea multe și să te lași prins și să nu faci nimic. Sau poți spune: „Nu sunt deloc pregătit. O să stau aici și să nu fac nimic.” Doar faceți pași foarte mici tot timpul. Recent, m-am întors la sală. A fost descurajator pentru că mă așteptam să ridic ceea ce am făcut acum doi ani când mergeam tot timpul și nu a fost nimic aproape de asta. Există această voce mică care spune: „Doar nu o face. N-are rost.” Dreapta? Cheia nu era să monitorizez cât de mult ridicam. Era doar ca să mă asigur, am fost la sală? Am lucrat până la eșec? Cui îi pasă dacă vechea mea încălzire este acum maximul meu. Nu contează. Contează doar dacă am făcut-o.
Și apoi, în timp, încet, începe să revină și să revină, iar acum aproximativ trei luni mai târziu, cresc literalmente greutatea de fiecare dată când merg și mă simt bine. Este acel memento pentru mine, pentru că suntem cu toții un începător. Trebuie doar să o faci iar și iar și iar și să te asiguri că o faci, iar apoi ușile se deschid. Nu era de genul „Cum știu ce sunt gata să ridic mai multă greutate”. Poți spune. Ai putea deveni mai greu și nu o să-ți cadă pe față, așa că faci asta. Veți ști că după câteva acte în casă este timpul să mergeți mai mari. Și odată ce ai devenit mai mare, vei ști că asta devine plictisitor. Sunt gata să fac următorul pas.
Ashley:
Ei bine, David, data viitoare când te vom avea, va trebui să faci un fel de competiție de ridicare cu Tony acum că te-ai întors la antrenament.
David:
Da. De asta are nevoie Bigger Pockets, concurența mai mare cu pompele.
Ashley:
Vom organiza un fel de eveniment caritabil în care oamenii ar putea dona dolari pentru cine cred că va câștiga. Da. Ei bine, David, îți mulțumesc foarte mult pentru că ni te-ai alăturat la Podcastul pentru începători în imobiliare. Poți spune tuturor unde pot găsi noua ta carte?
David:
Da, pot. Dacă accesați bigger pockets.com/scale sau scalebook, dar scale are mai puține cuvinte, așa că introduceți-l pe acesta. Puteți obține cartea acolo și puteți afla mai multe despre mine pe rețelele sociale la davidgreene24.
Ashley:
Bine. Și dacă mergeți la bigger pockets.com/scalebook și folosiți codul de reducere scale262, puteți obține o reducere de 10%.
David:
Asta e corect. Cred că elaborăm, de asemenea, un alt plan de marketing în care, dacă cumpără toate cele trei cărți, ei pot primi o lună de membru gratuit în mintea pe care o conduc, cărțile nu sunt aproape deloc de cât ar costa mintea, așa că este o afacere super buna. Și dacă nu știi, dacă nu ești agent, cumpără-le și dă-le agenților imobiliari pe care îi ai. Ei o vor aprecia. Este o muncă grea și nu primesc suficientă îndrumare de care au nevoie.
Ashley:
Sau dacă aveți deja celelalte două cărți, probabil că merită să le cumpărați pe cele trei și să dați una cuiva.
David:
Da, este destul de adevărat.
Ashley:
Și doar pentru a intra gratuit în mintea magistrală, aceasta este o valoare foarte grozavă. Bine, deci puneți-vă să verificați asta la librăria Bigger Pockets.
Eu sunt Ashley la Wealth Firm Rentals, iar el este Tony la Tony J. Robinson și vom reveni cu un alt oaspete.
Vorbitor 4:
(Cântând).
Urmărește podcastul aici
În acest episod acoperim
- Cum a mers David Greene de la polițist stresat la investitor fără financiar
- Cum să a construi o afacere, NU un job asta iti va lua timp din ziua ta
- Ce să cauți atunci când cercetezi o zonă de investiții și dacă piețele de fluxuri de numerar merită
- Cunoașterea „eficienței” unei tranzacții și cum poate aceasta te face MULT mai bogat
- „Perspectiva pe termen lung” pe care David o folosește atunci când analizează ORICE tranzacție imobiliară
- Cum să folosiți „levierul” pentru munciți mai puțin, câștigați mai multși construiți o afacere mai bună
- De ce cumpărând cele mai multe imobile posibile NU ESTE o opțiune bună pentru investitori
- Și So Mult mai mult!
Link-uri de la Emisiune
Cărțile menționate în această emisiune:
Conectează-te cu David:
Doriți să aflați mai multe despre sponsorii de astăzi sau să deveniți singur partener BiggerPockets? Consultați-ne pagina sponsorului!
Notă de la BiggerPockets: Acestea sunt opinii scrise de autor și nu reprezintă neapărat opiniile BiggerPockets.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-262
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 15%
- 2023
- 7
- 9
- a
- capacitate
- Capabil
- Despre Noi
- despre
- absolut
- Accept
- Cont
- responsabilitate
- Obține
- peste
- Acțiune
- acțiuni
- Acte
- de fapt
- sfat
- După
- Agent
- agenţi
- înainte
- Se aliniază
- TOATE
- permite
- singur
- deja
- mereu
- uimitor
- american
- sumă
- Sume
- analiză
- Analitic
- analiza
- analiza
- și
- O alta
- răspunsuri
- anticipa
- anticipând
- oricine
- oriunde
- apartament
- interesant
- apariţii
- Apple
- Aplică
- Aplicarea
- aprecia
- apreciind
- apreciere
- abordare
- se apropie
- ZONĂ
- domenii
- Arizona
- în jurul
- activ
- clasa de active
- Asistent
- atenţie
- audiență
- Austin
- autor
- în mod automat
- in medie
- înapoi
- Rău
- Sold
- Bankrate.com
- Pe scurt
- Noțiuni de bază
- bază
- deoarece
- deveni
- devine
- devenire
- înainte
- Început
- în spatele
- fiind
- Crede
- beneficia
- CEL MAI BUN
- Mai bine
- între
- Mare
- mai mare
- Cea mai mare
- Proiect de lege
- Bancnote
- Pic
- sufla
- Albastru
- corp
- carte
- Manuale
- frontieră
- Plictisitor
- au cumpărat
- Cutie
- branding
- Brandon
- Pauză
- Brian
- POD
- poduri
- Luminos
- aduce
- Aducere
- Rupt
- agent
- adus
- buget
- Bivol
- construi
- Clădire
- construit
- Buchet
- Birou
- afaceri
- Afacerea crește
- model de afaceri
- întreprinderi
- cumpăra
- cumpărători
- Cumpărare
- California
- apel
- denumit
- camping
- Poate obține
- anulat
- nu poti
- capabil
- capital
- card
- Carieră
- atent
- masini
- Bani gheata
- fluxul de numerar
- Captură
- prins
- cauzată
- sigur
- contesta
- provocare
- Schimbare
- schimbarea
- încărcat
- Caritate
- vânătoare
- chat
- ieftin
- mai ieftin
- verifica
- alegere
- Alege
- Oraşe
- Oraș
- claritate
- clasă
- clase
- Curățenie
- clar
- client
- clientii
- Închide
- mai aproape
- cod
- coincidență
- Coloană
- COM
- cum
- confortabil
- venire
- angajament
- Naveta
- Companii
- companie
- comparaţie
- comparație
- compararea
- concurente
- concurs
- plângeri
- complet
- complex
- concept
- condiție
- Condiții
- încrezător
- Confirma
- luand in considerare
- consistent
- mereu
- construcţie
- conţinut
- context
- continuu
- continuu
- contract
- Antreprenor
- contracte
- Control
- Conversație
- conversații
- converti
- convertit
- Rece
- A costat
- ar putea
- ţară
- Cuplu
- înscrie-te la cursul
- cursuri
- Covidien
- prăbuşit
- crea
- a creat
- creează
- Crearea
- creativitate
- credit
- card de credit
- Crimă
- Criteriile de
- cripto
- Investitorii Crypto
- ciclu
- de date
- Dave
- David
- zi
- Zi
- mort
- afacere
- Oferte
- Decidând
- decizie
- Deciziile
- scădea
- categoric
- Grad
- Cerere
- Denver
- adâncime
- descrie
- descris
- determinarea
- dezvoltat
- în curs de dezvoltare
- Dezvoltare
- FĂCUT
- diferit
- Dimensiune
- Dimensiuni
- direcţie
- Reducere
- descurajat
- a descoperit
- discuţie
- Afişa
- distanţă
- documente
- Nu
- Câine
- face
- Dolar
- de dolari
- domeniu
- domenii
- dona
- Dont
- De
- Uși
- dubla
- jos
- vis
- Picătură
- scăzut
- Picături
- în timpul
- EA
- fiecare
- Mai devreme
- Devreme
- câștiga
- mai ușor
- mânca
- Economic
- ecosistem
- Margine
- Educaţie
- eficient
- Ouă
- oricare
- elimina
- Altele
- șmirghel
- se bucura
- suficient de
- Afacere
- Antreprenor
- Mediu inconjurator
- la fel de
- echitate
- eroare
- împuternicire legală
- mai ales
- bunuri
- Eter (ETH)
- Chiar
- eveniment
- în cele din urmă
- EVER
- Fiecare
- in fiecare zi
- toată lumea
- tot
- exact
- exemplu
- exemple
- Excelență
- excelent
- excitat
- execuție
- Exercita
- aștepta
- aşteptări
- de aşteptat
- scump
- experienţă
- cu experienţă
- expert
- suplimentar
- ochi
- Față
- FAIL
- A eșuat
- Eșec
- Cădea
- familiar
- familie
- ventilator
- fani
- FAST
- mai repede
- favoriza
- Favorite
- puțini
- Figura
- imaginat
- În cele din urmă
- finanţa
- Finanţe
- financiar
- financiar
- Găsi
- descoperire
- descoperiri
- capăt
- Incendiu
- Firmă
- First
- primii pasi
- Repara
- plat
- Zboruri
- Flip
- Podea
- florida
- debit
- Curgere
- fluxurilor
- Concentra
- concentrat
- se concentrează
- concentrându-se
- urma
- următor
- alimente
- alimente
- Forţarea
- pentru totdeauna
- formă
- Înainte
- găsit
- Al patrulea
- Cadru
- Francisco
- Gratuit
- Libertate
- Prietenii lui
- din
- faţă
- frustrat
- frustrant
- Complet
- distracţie
- Fundamentele
- amuzant
- mai mult
- viitor
- joc
- garaj
- GAS
- General
- geniu
- obține
- obtinerea
- cadou
- Da
- Oferirea
- Go
- Goluri
- Merge
- merge
- bine
- buna treaba
- Bani buni
- Guvern
- apuca
- mare
- mai mare
- Crește
- În creştere
- creste
- garanta
- Oaspete
- oaspeți
- ghida
- Tip
- sală de gimnastică
- hack
- tocat
- hacking
- Par
- Jumătate
- Hamster
- mâini
- Atârna
- întâmpla
- sa întâmplat
- se întâmplă
- fericit
- Greu
- având în
- cap
- auzi
- auzit
- ajutor
- ajută
- aici
- Ascuns
- Înalt
- superior
- Evidențiați
- extrem de
- închiriere
- deţine
- deținere
- Gaură
- Acasă
- Case
- Sincer
- speranţă
- In speranta
- sperând
- hopiu
- gazdă
- găzduire
- Gazdele
- FIERBINTE
- cea mai tare
- ORE
- casă
- case
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- mare
- uman
- Oamenii
- BOLNAV
- ICE
- idee
- ideal
- identificat
- identifica
- identificarea
- punerea în aplicare a
- Punere în aplicare a
- importanță
- îmbunătăţi
- îmbunătățirea
- in
- în mod incorect
- Crește
- a crescut
- Creșteri
- crescând
- incredibil
- incredibil
- Indiana
- industrie
- ieftin
- inflaţiei
- să influențeze
- informații
- inițial
- intrare
- Inspiraţie
- in schimb
- integra
- interes
- RATA DOBÂNZII
- Ratele dobânzilor
- interesat
- Internet
- Interviu
- Investi
- investind
- investiţie
- investitor
- Investitori
- problema
- probleme de
- IT
- în sine
- Loc de munca
- Locuri de munca
- alăturat
- aderarea
- alaturandu-te noua
- călătorie
- a sari
- Kansas
- A pastra
- Cheie
- Copil
- Cunoaște
- Cunoaștere
- cunoştinţe
- APRECIERE
- muncă
- proprietar
- Bandă
- Nume
- Conducere
- Conduce
- AFLAȚI
- învățat
- învăţare
- Părăsi
- lăsând
- Led
- Legal
- lecţie
- Pârghie
- efectului de pârghie
- LG
- Bibliotecă
- Viaţă
- ridicare
- ușoară
- Probabil
- Linie
- linii
- LINK
- listat
- Ascultare
- listare
- mic
- trăi
- viaţă
- împrumut
- Lung
- mai lung
- Uite
- arată ca
- uitat
- cautati
- Se pare
- război de țesut
- pierde
- Lot
- loterie
- dragoste
- iubit
- Jos
- macroeconomie
- făcut
- Principal
- menține
- face
- câștiga bani
- FACE
- machiaj
- Efectuarea
- om
- manager
- de conducere
- multe
- Maraton
- Piață
- conditiile magazinului
- Marketing
- pieţe
- materie
- materie
- max
- mijloace
- Mass-media
- Întâlni
- membru
- Membri actuali
- apartenență
- menționat
- metodă
- metric
- Meyer
- De mijloc
- ar putea
- milion
- milionari
- minte
- Mod de gândire
- minut
- minute
- ratări
- greşeală
- greşeli
- atenuant
- MLS
- model
- Momente
- Impuls
- luni
- bani
- aprovizionare de bani
- monitor
- Monitorizarea
- Lună
- luni
- mai mult
- mai eficient
- Ipotecare
- cele mai multe
- motivat
- motivaţia
- muta
- mişcă
- în mişcare
- multiplu
- nume
- Natural
- NBA
- aproape
- în mod necesar
- Nevoie
- necesar
- nevoilor
- net
- NEVADA
- Nou
- noua piaţă
- New York
- ştiri
- următor
- NFT
- noapte
- notițe
- număr
- numere
- obiect
- evident
- Cote
- oferi
- oferit
- promoții
- Birou
- Ofiţer
- Bine
- Vechi
- Pe loc
- La imbarcare
- ONE
- deschide
- Operațiuni
- operator
- Opinie
- Avize
- Oportunitate
- opus
- Opțiune
- comandă
- Oregon
- Orlando
- Altele
- Altele
- in caz contrar
- contururi
- Perspectivă
- global
- peste noapte
- propriu
- deține
- plătit
- Durere
- Puncte dureroase
- parte
- partener
- parteneriat
- piese
- pasiv
- trecut
- cale
- Model
- Plătește
- de plată
- PC
- țăruș
- oameni
- la sută
- Perfect
- efectua
- efectuarea
- persoană
- personal
- Personalitate
- Animale de companie
- fază
- fenomenal
- telefon
- alege
- ales
- bucată
- Pivot
- pivotează
- Loc
- Locuri
- Simplu
- plan
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Joaca
- player
- jucători
- "vă rog"
- mulțime
- la care se adauga
- buzunare
- Podcast
- Podcast-uri
- Punct
- puncte
- Police
- politic
- PUF
- piscină
- piscine
- pop
- portofoliu
- Portland
- poziţie
- pozitiv
- potenţial
- liră sterlină
- predictibil
- prezentare
- destul de
- precedent
- preţ
- Prețuri
- principiu
- Principiile
- Pro
- probabil
- Problemă
- probleme
- proces
- procese
- producător
- Producătorii
- producere
- Profil
- Program
- proiect
- Proiecte
- promițător
- Propulsa
- proprietăţi
- proprietate
- furniza
- prevăzut
- furnizează
- publica
- trăgând
- pompa
- cumpărare
- cumparate
- scop
- urmări
- Împinge
- împingerea
- pune
- puts
- Punând
- Q & A
- întrebare
- Întrebări
- Rapid
- repede
- ridica
- aleator
- rată
- tarife
- ajunge
- Citeste
- Citind
- gata
- real
- Imobiliare
- realist
- realiza
- realizat
- realizarea
- motiv
- rezonabil
- recapitula
- primit
- recent
- recunoscut
- recomanda
- recomandat
- record
- înregistrare
- dezintoxicare
- reinvesti
- relaţie
- eliberat
- scoate
- Închiria
- inchirieri
- înlocui
- raportează
- reprezenta
- cercetare
- Resurse
- responsabilitate
- REST
- limitat
- rezultat
- reveni
- Returnează
- venituri
- revizuiască
- Recenzii
- Călări
- Ridica
- Risc
- drum
- rachetă
- știința rachetelor
- Rol
- rolurile
- Cameră
- rotund
- RÂND
- Regula
- Alerga
- alergător
- funcţionare
- Said
- sare
- de vânzări
- acelaşi
- San
- San Francisco
- SAND
- Economisiți
- economisire
- spune
- Scară
- scalare
- Ştiinţă
- Seattle
- Al doilea
- seminţe
- vedere
- selecţie
- vinde
- Vanzatorii
- De vânzare
- sens
- Simțul de urgență
- serie
- set
- instalare
- Șapte
- câteva
- Distribuie
- comun
- partajarea
- Pe termen scurt
- să
- Arăta
- semna
- semnat
- Semne
- asemănător
- singur
- teren
- Ședință
- situație
- situații
- SIX
- calificare
- calificat
- aptitudini
- set de calificare
- dormi
- Încet
- mic
- inteligent
- So
- până acum
- Social
- social media
- vândut
- REZOLVAREA
- rezolvă
- unele
- Cineva
- ceva
- oarecum
- undeva
- Sud
- vorbire
- specific
- Spectru
- speculație
- viteză
- petrece
- Sponsori
- Loc
- Spreadsheet
- primăvară
- pătrat
- standarde
- Începe
- început
- Pornire
- începe
- Stat
- Statele
- statistică
- şedere
- Pas
- paşi
- lipirea
- Încă
- stimul
- Stop
- oprit
- Istorii
- Poveste
- Strategie
- stradă
- puncte forte
- strict
- puternic
- structura
- Studiu
- succes
- de succes
- astfel de
- brusc
- Summit-ul
- Super
- livra
- Cerere și ofertă
- a sustine
- a presupus
- uimit
- sistem
- sisteme
- adaptate
- Lua
- ia
- luare
- TRAINERI
- Vorbi
- vorbesc
- Sarcină
- sarcini
- impozit
- Predarea
- echipă
- tech
- spune
- chiriaş
- Texas
- Zona
- Noțiuni de bază
- Capitala
- Viitorul
- lumea
- lor
- se
- Acolo.
- lucru
- lucruri
- Gândire
- -Crede
- Al treilea
- gândit
- trei
- Prin
- Maree
- TIC-tac
- timp
- ori
- Sfaturi
- la
- astăzi
- azi
- împreună
- Ton
- Tony
- de asemenea
- Unelte
- top
- subiect
- INTRU TOTUL
- față de
- urmări
- Urmărire
- tradiţional
- Tren
- Pregătire
- Copie
- transparent
- extraordinar
- tendință
- triplu
- adevărat
- ÎNTORCĂ
- transformat
- Tipuri
- tipic
- în cele din urmă
- în
- înţelege
- înţelegere
- înțelege
- unitate
- de unităţi
- urgenţă
- us
- utilizare
- obișnuit
- Valoros
- valoare
- Valori
- Legume
- Impotriva
- Video
- Video
- Voce
- volum
- salarizare
- umblat
- mers
- Wall Street
- dorit
- doresc
- vizionarea
- modalități de
- Bogatie
- Vreme
- website
- site-uri web
- săptămână
- săptămâni
- greutate
- bun venit
- Ce
- Ce este
- Roată
- dacă
- care
- în timp ce
- OMS
- soţie
- voi
- câştiga
- Victorii
- în
- cuvinte
- Apartamente
- a face exerciţii fizice
- a lucrat
- de lucru
- lucrează
- fabrică
- lume
- de clasă mondială
- lume
- valoare
- ar
- ar da
- scrie
- scris
- Greșit
- X
- an
- ani
- Ta
- te
- youtube
- zephyrnet
- zero
- Zillow