Cât de important este KYC pentru tranzacțiile cripto?

Postare invitat | 20 ianuarie 2023

Criptomoneda este o nouă formă revoluționară de bani și este aici pentru a rămâne. Cu natura sa descentralizată, digitală, poate fi utilizat pentru tranzacții financiare cu o confidențialitate mai mare decât o monedă tradițională precum dolari și euro. Dar chiar dacă tehnologia blockchain oferă mai multă securitate decât alte sisteme, există totuși pași necesari care trebuie luați pentru a se asigura că tranzacțiile cripto se fac în siguranță. În acest blog, vom analiza de ce este importantă cunoașterea clientului (KYC) pentru tranzacțiile cripto.

Ce este KYC?

KYC înseamnă „cunoaște-ți clientul” și este un set de proceduri cerute de majoritatea instituțiilor financiare. Este un proces prin care companiile verifică identitatea clienților lor pentru a se asigura că aceștia nu sunt implicați în activități ilegale, cum ar fi spălarea banilor sau finanțarea terorismului. Aceasta implică colectarea de informații precum nume, adrese și alte documente pentru a verifica identitatea clientului.

Ce este AML?

AML înseamnă „anti-spalare a banilor”, care este un set de legi și reglementări pentru a împiedica infractorii să folosească sistemul financiar pentru a spăla bani. AML cere companiilor să pună în aplicare anumite măsuri pentru a ajuta la identificarea activităților suspecte și pentru a se asigura că clienții sunt cine spun că sunt.

Ce este Crypto?

Crypto este o formă digitală de monedă care există într-o rețea descentralizată și sigură numită blockchain. Poate fi folosit pentru a efectua plăți, a stoca valoarea și a transfera fonduri fără nicio intervenție a terților, cum ar fi băncile sau guvernele. Acest lucru îl face o alternativă atractivă pentru cei care doresc să facă tranzacții financiare fără a fi nevoiți să-și facă griji cu privire la reglementările asociate cu moneda tradițională. Tranzacțiile sunt sigure, private și rapide, așa că nu este de mirare că tot mai mulți oameni apelează la criptomonede pe măsură ce trece timpul.

De ce există reglementări AML?

Au fost instituite reglementări CSB pentru a proteja întreprinderile și consumatorii de infracțiunile financiare, cum ar fi spălarea banilor. De asemenea, ajută la asigurarea faptului că clientul este legitim și nu încearcă să folosească identitatea altcuiva pentru activități ilegale. Aceste reglementări pot contribui la reducerea fraudei și pot oferi o protecție mai bună atât clienților, cât și companiilor.

Care sunt câteva exemple de reglementări împotriva spălării banilor?

Exemple de reglementări AML includ controlul cu privire la client (CDD), rapoartele de activitate suspectă (SAR) și procesele de cunoaștere a clientului (KYC). Să ne uităm mai departe la două și modul în care acestea previn spălarea banilor:

Due Diligence față de client:  Acesta este un proces în care întreprinderile efectuează diligența necesară asupra clienților lor pentru a se asigura că nu sunt implicați în nicio activitate criminală. Aceasta include verificarea identității clientului, evaluarea sursei de fonduri și monitorizarea tranzacțiilor pentru semne de activitate suspectă.

Rapoarte de activitate suspectă: Întreprinderile sunt obligate să raporteze orice activitate sau tranzacție suspectă care ar putea avea legătură cu spălarea banilor. Acest lucru ajută la prevenirea infractorilor să folosească sistemul financiar pentru activități ilegale.

În combinație cu KYC, aceste reglementări vă ajută să vă asigurați că întreprinderile nu sunt folosite fără să vrea pentru spălarea banilor și alte infracțiuni financiare. Acest lucru asigură siguranța și securitatea tranzacțiilor cu criptomonede, asigurând, în același timp, că datele clienților sunt păstrate private și securizate.

Cât de important este KYC pentru tranzacțiile cripto?

Tranzacțiile cu criptomonede sunt adesea anonime, ceea ce înseamnă că nu există nicio modalitate de a verifica identitatea expeditorului sau destinatarului. Prin urmare, este important ca întreprinderile implicate în tranzacții cripto să se asigure că sunt luate măsurile KYC adecvate.

Care sunt beneficiile utilizării KYC pentru tranzacțiile criptografice?

Să aruncăm o privire la câteva dintre beneficiile utilizării KYC pentru cripto tranzactii:

• Creșterea securității – Prin verificarea identității clienților, companiile pot reduce riscul de fraudă și spălare de bani. Acest lucru ajută la asigurarea faptului că fondurile clienților sunt sigure și securizate, precum și împiedicând actorii rău intenționați să profite de sistem.
• Experiență îmbunătățită a clienților – Procedurile KYC ajută la crearea unui proces mai fluid și mai sigur pentru clienți. Acest lucru asigură că clienții au o experiență pozitivă atunci când folosesc tranzacții cripto, precum și prevenirea oricărei fraude potențiale sau furt de identitate.
• Risc redus – KYC ajută companiile să reducă riscul de a fi implicate în activități ilegale, deoarece le permite să verifice identitatea clientului înainte de a avea loc orice tranzacție.
• Conformitate îmbunătățită – Reglementările CSB impun întreprinderilor să ia anumite măsuri pentru a ajuta la prevenirea criminalității financiare. Prin implementarea procedurilor KYC, companiile sunt mai capabile să-și îndeplinească cerințele de conformitate.
• Încredere îmbunătățită – Clienții pot avea mai multă încredere într-o afacere atunci când știu că aceasta ia măsurile necesare pentru a-și proteja fondurile și identitatea. Acest lucru ajută la promovarea loialității clienților și la construirea de relații pe termen lung.

Blockchain-ul este sigur fără KYC?

Blockchain-ul este un registru imuabil, ceea ce înseamnă că este aproape imposibil pentru cineva să modifice sau să inverseze o tranzacție odată ce aceasta a fost scrisă în lanț. Cu toate acestea, acest lucru nu înseamnă că nu există riscuri legate de utilizarea criptomonedelor. Fără proceduri KYC în vigoare, există încă riscul ca actori rău intenționați să exploateze sistemul și să încerce să spăleze bani sau să fure identități. De aceea, este atât de important pentru companii să folosească KYC atunci când se ocupă cu tranzacții cripto.

Este Crypto Viitorul?

Criptomoneda este încă o industrie relativ tânără și nu este sigur dacă va fi adoptată pe scară largă în viitor. Dar un lucru este cert: procedurile KYC sunt esențiale pentru companiile implicate în tranzacții cripto pentru a se asigura că fondurile și identitățile clienților lor sunt în siguranță.

A se vedea:  Se va recupera Crypto-ul în 2023? Foarte posibil, și iată de ce

Luând pașii necesari pentru implementarea reglementărilor KYC, companiile pot ajuta la protejarea lor și a clienților lor, precum și la crearea unui mediu cripto mai sigur.

În concluzie

KYC este o parte importantă a oricărei tranzacții cu criptomonede. Prin implementarea procedurilor KYC adecvate, companiile pot reduce riscul de fraudă sau spălare de bani, creând în același timp o experiență mai fluidă și mai sigură pentru clienți. Acest lucru ajută la promovarea încrederii și loialității clienților, asigurând în același timp conformitatea cu reglementările AML. Cu măsurile potrivite, companiile pot contribui la asigurarea faptului că tranzacțiile cripto sunt sigure și conforme.

---

Asociația Națională de Crowdfunding și Fintech (NCFA Canada) este un ecosistem de inovare financiară care oferă educație, informații de piață, administrare a industriei, oportunități de rețea și finanțare pentru mii de membri ai comunității și lucrează strâns cu industria, guvernul, partenerii și afiliații pentru a crea o finanțare vibrantă și inovatoare și finanțare industrie din Canada. Decentralizată și distribuită, NCFA este angajată cu părți interesate la nivel mondial și ajută la incubarea de proiecte și investiții în fintech, finanțe alternative, crowdfunding, peer-to-peer finance, plăți, active și jetoane digitale, blockchain, cryptocurrency, regtech și sectoare insurtech. Alatura-te Comunitatea Fintech și finanțare din Canada astăzi GRATUIT! Sau deveniți un membru care contribuie și obțineți avantaje. Pentru mai multe informatii va rugam vizitati: www.ncfacanada.org

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• Sursa: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/